1、微金融微金融软软件品牌商件品牌商业计业计划划书书3.团队专业团队专业始终定位微金融行业信息化，已形成专业团队4.利润可期利润可期2015年净利润531万，2016年预计净利润800万，投资回报率较高。目前市场总客户数近6万家，未来市场有近20倍成长。2.模式壁垒模式壁垒近8年客户积累，行业客户数第一，衍生云平台形成新的行业壁垒。Investment Highlight1.市场巨大市场巨大2346111市场情况模式产品经营数据发展规划团队情况融资需求目 录15市场情况Market Analysis序号类型市场总家数单家软件价格 （万元）软件市场总量（亿）SaaS服务总量（万元）1小贷9,00052、3.616,2002担保5,0001049,0003典当5,00051.259,0004融资租赁5,000602736,0005商业保理2,0008014.43,6006金融仓储200500.95727消费金融505000.59,0008金融集团1,60030043.257,6009农村资金互助20,0000.50.957,20010资产管理8,00053.214,40011p2p2,0005053,60012众筹200500.5360合计58050104.55166032市场：现有市场规模11 市场：行业信息化程度行业整体信息化程度：30%序号项目2016201820251软件10452023、6002云服务165002500合计12010205100市场：未来市场规模预测单位：亿1序号公司名称优势劣势1杭州盈丰客户500+，数量相对较 大只有小贷行业的软件销售，金融专业人才 不足2大连高科技拥有地方政府资源，如辽 宁省金融办等无云服务，金融专业人才不足，软件成熟 度不够3天津联怡无客户量很少，只有100+，只有小贷行业 的软件销售4XX客户数量巨大，1100+为 行业第一；拥有云平台云平台的扩张有资金瓶颈1 市场：竞争分析技术核心技术核心 金融对技术的要求较高，利 用技术来辅助管理控风险是趋 势。政策利好政策利好 支持普惠金融，连续三年 在两会报告中提及，逐渐规 范。经济转型经济转4、型 与股市、房市等传统投资 方式不同，微金融更具活力。社会人民的投资、理财等意识逐渐加强，广义的征信工作 也逐渐展开。社会发展社会发展STPEPEST分析2模式分析Business Model客户痛点 12 客户痛点问题内部管理不规 范从业人员不专 业贷款风险高放贷决策拍脑袋资料真实性不可 知贷款劣变风险不 可知操作风险不可控云端服务软件服务1 商业模式微金融信息化服务SAAS及定制服务管道化按账号收费，900/年/账号标准化产品(平均客单价10w)+定制合同金额的10%左右按次收费，10/次，当前免费按次收费，不同项目收费不同现有5个核查项目，计划拓展至30 个以上；平均5/次商业模式收入组5、成结构Case by Case价格在数万元到二十几万之间 2015年下半年开始开展的业务2 商业模式收入组成结构(1)辅助决策类收入核查类服务收入软件产品及服 务管理咨询服务 收入云平台服务标准化及定制开 发软件收入SAAS软件产品收 入软件售后服务费 收入1200 1500/天)项目（单位：人民币万元）2013年度2014年度2015年度一、营业收入一、营业收入(不含税收入不含税收入)364.21582.581,794.34管理咨询收入0027.1软件产品收入316.19526.681662.78售后服务收入44.4249.9089.44云平台服务收入0015.022 商业模式收入组成结构(6、2)产品介绍Product Introduction咨询咨询管理管理规划支撑落地 解决管控痛点 复制管控模式1 咨询入手减少损耗提高 效率推进经营目标 12 软 件 落 地86453217消费信贷融资租赁金融仓储小贷典当担保保理p2p短信核发法院被执行 人查询软件SAAS 服务失信执行人 查询、客户分、析模型、3 云端服务跟进、云 平 台身份证真伪 性查询企业评价标 准值客户分析模型技术经验：韩国国家信息与信用评估集团公司（NICE）合作成立于2002年，韩国最大的征信公司数据：XX微金融行业1100多家客户近8年的 交易记录 13 云端服务跟进经营数据Operation Data2014A27、015A2016E2017E2018E总收入（万元）5321794260049308660销售成本（万元）323224营业利润（万元）153658净利润（万元）13353180013444070收入增长率177%366%总资产（万元）9741294净资产（万元）6901109注：以上假设数据基于2000万融资在2016年底前到位。财务数据1项目（单位：人民币万元）20152016201720182019一、经营活动产生的现金流量：经营活动现金流入小计1,813.502,853.015,859.858,791.389,666.69经营活动现金流出小计1,860.773,122.576,258.88、68,771.786,500.68经营活动产生的现金流量净额-47.27-269.56-399.0119.603,166.01二、投资活动产生的现金流量：投资活动产生的现金流量净额-76.46-1,063.00-10,030.00-5,030.00-30.00三、筹资活动产生的现金流量：2,000.0010,000.0010,000.00四、汇率变动对现金及现金等价物的影响五、现金及现金等价物净增加额-123.73667.44-429.014,989.603,136.01加：期初现金及现金等价物余额649.37525.641,193.08764.075,753.67六、期末现金及现金等价物余额9、525.641,193.08764.075,753.678,889.68财务数据现金流量表1500300013年 14年 15年 16年付费客户已超1100家日交易超3万笔累计交易金额已超5000亿累计贷款交易记录超1亿条Growing fast2015年销售额增长超300%2 经营数据26001800项目（单位：人民币万元）2013年度2014年度2015年度一、营业收入一、营业收入(不含税收入不含税收入)364.21582.581,794.34管理咨询收入0027.1软件产品收入316.19526.681662.78售后服务收入44.4249.9089.44云平台收入0015.022 经营10、数据收入占比序号销售方式占比1直销70%2代理20%3合作伙伴10%2 经营数据销售方式3 专注取得的成功海南省人民政府金融工作办公室成都市人民政府金融工作办公室南充市人民政府金融工作办公室3 专注取得的成功2 专注取得的成功【证书】【著作权证书】【登记证书】发展规划Future Story合服务商金融数据XX在未来的发展中，将会实现从微金融软件服务商到微金融数据服务商的转变，利用渠道优势，实现微金融信息的双向流通。服务商金融信息综服务商微金融数据服务服务商1 发展战略获客、教育、资金、数据、风险微金融软件2017-2019 数据 风险2009-20152015-2017服务完善强力研发地域扩11、张 已建北京、上海、合肥、昆 明等地域机构 待建西安、成都、深圳等地 域机构 完善培训、实施、服务部门 提供现场、远程等24小时服 务形式 中国科技大学所在城市合 肥建立研发中心全国布局2团队情况Team Members赵圣彪CFO 中国劳工关系学院 5年跨国央企境内外及港股上市公 司财务管理经验贾望军CTO 安徽工程大学 10年以上软件研发和项目管理经验奚本叶CE0安徽财经大学硕士，北大EMBA 近20年金融行业从业经验+8的IT经验团队谢之振CMO 带领营销团队实现年2-3倍增长 1工 团 队 情 况42 10年营销经验。工3职系人数比例管理职系109%营销职系2420%技术职系7462%12、行政职系119%合计119100%1 团队情况人员职系结构表融资计划Financial Plan退出 投资者于二级市场退 出 公司预计2018年净 利润达到4000万元,市值超过20亿元。2016年或2017年完成 新三板上市工作。2019年达到创新层标 准并在2019转版到创 业板。回购回归从首都金融控股香 港上市公司回购1 资本运作进程2018-2019201620162016-2017完成股改和上市 前辅导。完成上市公司股改100万为一个投资单位，2000万额满即止资金用途扩建云平台 12 融 资 需 求融资需求2000万出让股权20%E预测公司估值（亿元）本轮投资人持有价值预测（亿元）本轮投资人收益回 报倍数4016.283.2616.285020.354.0720.357028.495.6928.4910040.78.1440.712048.849.7748.843 2019年投资回报分析