1、银行金融机构安全生产管理制度银行金融机构安全生产管理制度编 制：审 核：批 准：发布时间：目 录第一章 总 则3第二章 机构与职责4第三章 教育与培训6第四章 设备、工程建设、劳动场所7第五章 职工安全生产规范9第六章 业务安全规范20第七章 易燃、易爆物品40第八章 个人防护用品和职业危害的预防与治疗41第九章 检查和整改41第十章 奖励与处罚42第一章 总 则第一条 为加强XX银行生产工作的安全管理，保护职工在生产过程中的安全，促进银行事业的可持续发展，根据中华人民共和国安全生产法、中华人民共和国道路交通安全法、中华人民共和国消防法、工伤保险条例和各项业务操作规定等有关劳动保护的法令、法规2、业务制度，结合我区银行的实际情况制订本制度。第二条 银行的安全生产工作必须坚持“以人为本，安全发展”理念为指导，贯彻“安全第一、预防为主、综合治理”方针，贯彻执行“理事长负总责、主任、分管领导负直接责任”的原则，银行经营班子、保卫部经理（负责人）、银行（部）主任（负责人）、信用分社主任（负责人）要坚持“管生产必须管安全”的原则，生产要服从安全的需要，实现安全生产和文明生产。第三条 对在安全生产方面有突出贡献的社部和个人要给予奖励，对违反安全生产制度和操作规程造成事故的责任者，要给予严肃处理，触及刑律的，交由司法机关论处。第二章 机构与职责第四条 银行安全生产的组织领导机构，由银行领导和部门的3、主要负责人组成安全生产领导小组。其主要职责是：全面负责银行安全生产管理工作，研究制订安全生产技术措施和劳动保护计划，实施安全生产检查和监督，调查处理事故等工作。第五条 各银行（部）必须成立安全生产领导小组，负责对本单位的职工进行安全生产教育，制订安全生产实施细则和操作规程。实施安全生产监督检查，贯彻执行银行的各项安全指令，确保生产安全。安全生产小组组长由各银行主任、各部门（副）经理担任，并按规定配备专(兼)职安全生产管理人员。各部门各网点要选配一名不脱产的安全员。第六条 银行（部）安全生产主要责任人的划分：银行（部）负责人是本单位安全生产的第一责任人，专(兼)职安全生产管理员和安全员是本单位安4、全生产的主要责任人。第七条 银行负责网点建设、装修以及采购各类生产设备的管理人员及采购人员在审核、批准技术计划、方案、图纸及其他各种技术文件时，必须保证安全技术和劳动卫生技术运用的准确性。第八条 银行各职能部门必须在本职业务范围内做好安全生产的各项工作。第九条 银行安全生产领导小组职责：一、汇总和审查安全生产措施计划，并督促有关部门切实按期执行。二、制定、修订安全生产管理制度，并对这些制度的贯彻执行情况进行监督检查。三、组织开展安全生产大检查。经常深入网点指导生产中的劳动保护工作。四、总结和推广安全生产的先进经验，审查新建、改建、扩建、大修工程的设计文件和工程验收及试运转工作。五、对伤亡事故的5、调查和处理，负责伤亡事故的统计、分析和报告，协助有关部门提出防止事故的措施，并督促其按时实现。六、根据有关规定，制定本单位的劳动防护用品、保健品发放标准，并监督执行。第十条 各银行设专(兼)职安全生产管理员岗位，协助本单位领导贯彻执行劳动保护法规和安全生产管理制度，处理本单位安全生产日常事务和安全生产检查监督工作。第十一条 各部门及银行网点设置专(兼)职安全员岗位，安全员要经常检查、督促本单位人员遵守安全生产制度和操作规程。做好设备、工具等安全检查、保养工作。及时向银行及本社（部）报告本网点的安全生产情况。做好原始资料的登记和保管工作。第十二条 职工在生产工作中要认真学习和执行安全技术操作规程6、，遵守各项业务规章制度。爱护生产设备和安全防护装置、设施及劳动保护用品。发现不安全情况和业务流程安全风险，及时报告安全员，迅速予以排除和修订业务管理制度，安全员无法处理的安全隐患和需上级修改的业务流程，要及时上报银行处理。第三章 教育与培训第十三条 对新职工、劳务派遣用工、实习人员，必须先进行安全生产的三级教育(即银行、银行、生产岗位)才能准其进入操作岗位。对改变工种的职工，必需重新进行安全教育才能上岗。第十四条 对从事枪支弹药、金库值守、安全值班、押运库款、现金区工作人员、电气、车辆驾驶、户内户外清洗作业、易燃易爆等特殊工种人员，必须进行专业安全技术培训，经有关部门严格考核并取得合格操作证(7、执照)后，才能准其独立操作。对特殊工种的在岗人员，必须进行经常性的安全教育。第四章 设备、工程建设、劳动场所第十五条 各种设备和电子机具不得超负荷和带病运行，并要做到正确使用，经常维护，定期检修，不符合安全要求的陈旧设备，应有计划地更新和改造。第十六条 各类电子机具设备和线路应符合国家有关安全规定。电气设备应有可熔保险和漏电保护，绝缘必须良好，并有可靠的接地或接零保护措施；有易燃易爆危险的食堂等工作场所，应配备防爆型电气设备；潮湿场所和移动式的电气设备，应采用安全电压。电气设备必须符合相应防护等级的安全技术要求。第十七条 各类机具设备的采购必须符合国家安全标准要求，严禁采购“三无”商品和不合格8、商品。第十八条 凡新建、改建、扩建、迁建、装修营业场所以及网络改造工程，都必需安排劳动保护设施的建设，并要与主体工程同时设计、同时施工、同时投产(简称三同时)。第十九条 在组织办公楼及网点建设装修工程设计和竣工验收时，应提出劳动保护设施和安全设计方案，完成情况和质量评价报告，经公安、消防、监管等部门和工会组织审查验收，并签名盖章后，方可施工、投产。未经以上部门同意而强行施工、投产的，要追究有关人员的责任。第二十条 营业场所布局要合理，保持清洁、整齐。金库和营业现金区，必须安装符合要求的安全防护设施。第二十一条 库房、现金区、营业用房、建筑物必须坚固、安全，安全标准依据中国人民银行、公安部金融机9、构营业场所、金库安全防护暂行规定、公安部银行营业场所风险等级和防护级别的规定（GA3892）和国家技术监督局银行营业场所安全防范工程设计规范（GBT166761996），以及其他有关规定，设计、建造、配置安全防范设施。监控设备按照甘肃省农村银行系统营业网点数字监控工程项目（甘信联发2007249号文件）规定建设；通道平坦、畅顺，要有足够的光线；为生产所设的有危险的处所，必需有安全设施和明显的安全标志。第二十二条 有高温、低温、潮湿、雷电、静电等危险的劳动场所，必须采取相应的有效防护措施。第二十三条 雇请外单位人员在营业场所的场地进行施工维修作业时应加强管理。对违反作业规定并造成银行财产损失者，10、须索赔并严加处理。第二十四条 被雇请的施工人员需进入现金区、机房、营业场所作业，须到保卫部办理出入许可证，如有电焊等动火作业必须取得保卫部的安全许可。第五章 职工安全生产规范第二十五条 劳动纪律规范。一、职工必须按规定时间上下班，不得迟到早退。各部门各网点必须设置考勤登记簿或考勤机，每日上班、未上班、外出、返回、加班、下班必须进行登记，登记内容为：上班签到时间；公休未上班、请假未上班；公事外出，私事请假外出，返回时间；网点统一加班、本人工作未完加班；下班时间。二、职工上下班必须乘坐（驾驶）合法交通工具，行走、骑自行车（电动车）或自己驾车必须遵守交通规则。三、职工如遇家中有急事、身体原因、交通堵11、塞延误等不能及时赶到单位上班时要及时报告银行主任。四、各部门各网点安全值班员每日负责职工考勤登记，上班时间已到职工未到时，必须打电话落实，电话打不通时要及时和职工本人的家属联系落实，迟到半小时未到岗的立即上报单位负责人，单位负责人派人立即沿职工上班道路沿路查找到家里，或与职工家人联系协助查找，查找无下落立即上报银行进行协助处理。如在上下班途中或工作期间发生工伤事故，要及时保护现场，取证，采取报警等措施，便于给劳动保障行政部门提供索赔证据。五、各网点安全员在营业前必须进行班前检查，检查门窗是否被破坏，室外有无可疑人员；检查一切都正常后，才能开门，进门后门要锁牢，然后撤防；打开尾随门后，查看室内物12、品；先检查报警器，再看桌、柜、凳；发现有破坏，要迅速报警并保护好现场，等候处理人。如果都正常，关门打扫卫生，器材放置好，台桌擦洗净；一切准备妥当后，在室内等候库款到来。如果有后院，运钞车不得停在前门；款箱送到后，门上要留人值守，其它人去接应；划定警戒区域，接库款要双人接收；提箱的走在前面，持械的跟在后面；室内办好交接，接交都要签名；数量要大写，责任要分明。如遇歹徒袭击，反映要迅速，分工要明确，各自按照预案规定执行；如遇歹徒抢劫，要机智巧妙地作斗争；不要硬拼；歹徒吓跑后，不要轻易追出门；立刻保护现场，报警等待公安到来。六、安全值班员每日负责考勤登记时要注意观察，发现职工饮酒或情绪明显反常时要及时13、报告单位负责人采取措施，严禁酒后上班或情绪异常上班。七、职工到岗上班期间必须遵守各项业务操作规程，准备营业前，先检查密码与锁具，确信无异常后开启。大额现金要放到保险柜中，超限库存要及时上解，客户存取钱时必须当面点清；离柜办事时，要将印押证现款入箱锁紧；桌面要清理干净，电脑退出操作界面，记得带好柜员卡。遇有来检查人员，开门前先验证；三证要齐全，无上级陪同不得放行；进门后要求做登记，检查人离开时，不必送出门；交接时要签字，并注明卷面；亲自签名，交接时间要卡准；如果出差错，按照交接登记划定责任。不得随意玩耍摆弄防卫武器；更不得玩弄枪支及电警棍；非专业人员不得维护维修电源设备；不得在室内点火；营业厅禁14、止吸烟；有可疑紧急情况出现时要按照预案果断处理，为保护人生安全，要及时躲在柜台下。职工除公务接待外上班期间不得饮酒；平时不酗酒（一次喝5瓶或5瓶以上啤酒，或者，血液中的酒精含量达到或高于0.08），不得借酒滋事。八、职工单位公事外出或请假外出时要及时通知安全员登记，未登记私自外出按照矿工对待，发生一切责任事故职工自负。下班前不能及时赶到单位时要通知安全员登记，外出不归不通知安全员时参照本条四款处理。九、营业终了时，要对帐碰库存；所有现金有价证券印押章扫数入库箱，一切准备好后，在室内等待；只准车等款，严禁款等人。库车来接款箱，要辩清人车；持防卫器械双人护送库箱，准备离开时进行检查，防止有人躲藏在15、营业室，窗户要关牢，锁好门柜箱；然后布防下班。十、下班后坚决远离“黄赌毒”；坚决揭发身边同事的不良行为和异常情况。十一、下班后要及时回家，路上如遇紧急情况要及时告诉家人和单位；需要公务接待或加班的要及时告诉安全员登记，并通知家人大概几点回家。十二、凡迟到、早退、中途脱岗均作为违纪处理。十三、职工凡因病、事、婚、丧、产假等缺勤的，必须事先由本人书面提出申请，履行请假手续（急病例外）。第二十六条 职工请销假审批程序、请假天数、福利待遇等规定按照XX银行职工考勤休假管理暂行办法规定执行。第二十七条 使用水电暖等设施安全规范一、使用各类电器设备必须按照安全操作说明使用，严禁违规操作。二、使用电器插座时16、不得把插座上的插槽插满，使插座超负荷工作，容易破坏插座，导致漏电，造成火灾隐患。三、安全员要定期的检查带电源线的电器，发现电源线破损，要及时更换。四、安全员要定期的检查水暖设备管道及液化气及室内天然气管道，发现生锈、漏水、老化、漏气等要及时通知维修。第二十八条 专职驾驶员行车安全规范。一、服从领导安排，严守规章制度，未经批准不得私自出车。严禁以车谋私，行车谋利和私自用车现象。否则，发生事故一切责任自负并严肃处理。二、遵纪守法，高度警惕与押运员共同负责安全地完成押运任务，保证库款安全。三、认真执行中华人民共和国道路交通安全法及银行车辆管理条例，做到安全行车，保证完成出车任务，一切违章事故、违章罚17、款责任自负。四、爱护车辆，经常检查维修和日常保养，使车辆常处于良好状态，不出风险车，不出带病车，不开“英雄”车和酒后开车。五、严格遵守运钞时间，保守行车路线，增强防范意识，协助押运人员搞好安全工作。第二十九条 非专职驾驶员行车安全规范非专职驾驶员不得驾驶单位车辆，如确需驾驶必须征得单位领导的批准，安全规范执行专职驾驶员规范。第三十条 乘坐公务用车安全规范。一、乘车时要等车停稳后再上车。二、坐在前排座上要系好安全带。三、车辆在行驶过程中，不要将头、手等身体任何部分伸到车窗外，更不要跳车。四、乘交通车时如果站在车上，一定要扶好、站稳，以免急刹车时撞伤、跌倒。五、坐在车上不得往窗外扔东西，以免伤人，18、也不要和司机说话，妨碍司机开车。六、不得携带鞭炮、汽油、酒精等易燃、易爆物品乘车，以免爆炸、起火。七、单位组织集体乘车时，要服从领导的统一指挥，不得超员乘车。第三十一条 公务接待安全规范一、遇有公务接待活动时要特别注意接待安全，就餐时要订在有食品安全合格资质的餐厅就餐，酒类饮料如需自带，必须到具有酒类专卖资质商店和大型超市购买。二、在公务接待活动中要做到文明劝酒，保持适量饮酒，不得强劝（迫）客人和陪同人员喝酒；客人喝酒多了要派人护送到家里，并提醒家属注意，如果对方喝酒太多要及时通知其家属送往医院采取醒酒措施。三、有心脏病或在感冒期间等身体不适宜饮酒的情况下不饮酒。第三十二条 值班安全规范一、值19、班员夜间值班不得离开值班室，非特殊情况一般不开门；保持防卫器材完好，睡觉要有警惕性；不到室外上厕所，遇到紧急情况要报警，不开灯；守库员不得兼职管库员。二、双人值班，不得留宿他人。第三十三条 押运安全规范：一、遵纪守法，高度警惕，常备不懈，确保押运物品的绝对安全。二、严格保密，对库款、有价证券、重要空白凭证和重要物品运送的时间、地点、路线不能事先透漏给无关人员，防止坏人破坏。三、坚守岗位，执行双人押运制度，押运途中不准走亲访友，不准游山玩水，或办其它事情，以防发生意外，送达目的地后应尽快返回单位。四、当运钞车在途中发生事故（堵车或车祸），要采取临时的强有力的保护措施，并与附近银行和公安部门联系，20、妥善处理。五、坚决阻止无关人员搭乘运钞车，更不准运载违禁物品，运钞途中如遇歹徒抢劫，要机智、勇敢、临危不惧，保护库款安全。六、严格交接手续，运送前的点收，运送后的点交，均须根据运送凭证认真核对清楚，钱物运达目的地后，如发现散包断线、散捆等现象，必须与调入单位核对仔细，交接清楚，防止差错事故发生。第三十四条 武装押运操作流程一、押运前执行任务前，根据排定的押运人员组队，专职司机一人，押运员两人，库车出纳一人，先穿好防弹衣，戴好头盔，专职司机启动车辆，停靠到库门旁边，等待装车；押运员办理枪支弹药出库手续，并登记签字，检查枪支完好，核实弹药数量，两名押运员持枪在库车前后，一前一后进行警戒，同时报告门21、卫保安，立正敬礼，“报告，现在是执行出库任务时间，请关闭银行院落正门，禁止闲杂人员及车辆出入”；库车出纳员开始出库，将全部款项及库箱装车后清点数量，和管库员核对数量后签字认可，上车，锁好车内保险柜；一名押运员到库车门口抓住门把、等待，另一名押运员报告门卫保安，立正敬礼，“报告，库车已做好发车准备，请开启银行院落正门，出车后放行人员及车辆出入”，跑步上车，等待的押运员随后上车，关好车门，同时报告司机，“报告车长，装车任务完成，请按照既定路线行驶（每日送库箱时），请走某某路，使往某某银行（执行给网点押运现金时）。二、押运途中车辆行驶过程中押运员要时刻监视行走路线，发现路线不对要及时告诉车长改正路线22、，如果车长拒不改正或发现车长有可疑情况时，要立即警告制止车辆行驶；车长要通过后视镜监视后面车辆，发现可疑车辆尾随，要及时告诉押运人员注意，按照预案进行处置；当运钞车在途中发生事故（堵车或车祸），要采取临时的强有力的保护措施，并与附近银行和公安部门联系，妥善处理，坚决阻止无关人员搭乘运钞车，更不准运载违禁物品，运钞途中如遇歹徒、抢劫，要机智、勇敢、临危不惧，保护库款安全。三、到达目的地库车到达目的地，车辆不得熄火，车长密切观察；先由一名押运员下车观察，确定安全后，另一名押运员下车，一前一后执行警戒；出纳员打开保险柜，取出库箱，关保险柜门，上锁，提库箱下车，关车门，跟随网点接库出纳进入营业室止防尾23、随门，库箱交网点出纳员提入现金区，在交接登记簿上签字，证明收到库箱，返回库车；押运员随后上车，关好车门，同时报告司机，“报告车长，任务完成，请按照既定路线行驶（每日送库箱时），请走某某路，使往某某银行（执行给网点押运现金时）。如此循环直到送完现金及库箱。回到银行，库车停靠到金库门口旁边，停车、熄火、拉好手刹，同时报告押运员：“库车已安全到达，请带好枪弹下车”。押运员下车将枪支弹药入库，交枪弹管库员，枪弹管理清点数量无误，登记枪弹入库登记簿，签字确认。取头盔、脱防弹衣，叠好整齐地放入指定地方。四、接库箱及现金任务时接到接库箱及任务时，根据排定的押运人员组队，专职司机一人，押运员两人，库车出纳一人24、，先穿好防弹衣，戴好头盔，专职司机启动车辆，停靠到门口等待；押运员办理枪支弹药出库手续，并登记签字，检查枪支完好，核实弹药数量，库车出纳员带好钱箱及登记簿库，押运员随后上车，关好车门，同时报告司机，“报告车长，请按照既定路线行驶（每日送库箱时），请走某某路，使往某某银行（执行网点上解现金时）。五、库车行驶过程中按照以上第二条执行。六、到达目的地接库箱及现金库车到达目的地，车辆不得熄火，车长密切观察；先由一名押运员下车观察，确定安全后，另一名押运员下车，一前一后执行警戒；1、接库箱时：出纳员直接到网点尾随门处，网点出纳员提出库箱交库车出纳员，库车出纳员给网点出入库登记簿签字确认，提库箱到库车，打25、开保险柜，放入库箱，关保险柜门，上锁，两名押运员随后上车，关好车门，同时报告司机，“报告车长，任务完成，请按照既定路线行驶（每日接库箱时），请走某某路，使往某某银行（执行给网点押运现金时）。2、接网点上解现金时：出纳员提空库箱直接到网点进入现金区，清点现金放入库箱，加锁，给网点出入库登记簿签字确认，提库箱到库车，打开保险柜，放入库箱，关保险柜门，上锁，两名押运员随后上车，关好车门，同时报告司机，“报告车长，任务完成，请按照既定路线行驶（每日接库箱时），请走某某路，使往某某银行（执行给网点押运现金时）。如此循环直到接完现金及库箱。七、到达银行金库库车停靠到金库门口旁边，停车、熄火、拉好手刹，同时26、报告押运员：“库车已安全到达，请执行警戒，卸库箱。”押运员确认到达金库门口，一名押运员立即下车，观察安全后，立即报告值班保安。立正敬礼，“报告，现在是执行入库任务时间，请关闭银行院落正门，禁止闲杂人员及车辆出入”；另一名押运员下车，两人一前一后执行警戒；库车出纳员打开保险柜，开始卸库箱，将全部库箱放入金库后清点数量，和管库员核对数量后签字认可。然后报告押运员。“报告押运员，库箱已安全入库，解除警戒任务”。一名押运员报告值班保安。立正敬礼，“报告，现在解除警戒，请开启银行院落正门，人员及车辆可以出入”；另一名押运员报告运钞车司机。立正敬礼，“报告车长，现在解除警戒，车辆可以离开，驶入车库”；押运27、员将枪支弹药入库，交枪弹管库员，枪弹管理清点数量无误，登记枪弹入库登记簿，签字确认。取头盔、脱防弹衣，叠好整齐地放入指定地方。第三十五条 电视监控值班安全规范一、遵守保密制度，不将监控的设备性能、设置方位、监控情况泄露给无关人员，不得将录像内容让无关他人观看，不得随意调试视源，禁止在监控上放视其他影视资料。二、按时进岗，提高警惕，严密监视监控屏幕，发现可疑迹象，要利用对讲话筒提请监控区内人员注意，做好报警防范准备。三、对监控范围内的营业、值班人员的工作情况进行督查，对违规现象要及时登记，并提请改正，不听劝阻的，要向领导汇报。四、做好监控录像存储工作，监控器显示盗抢等异常现象和紧急情况时，要立即28、报警，认真做好全过程的录像存储工作，并作详细记录以备查。五、爱护监控设备，熟悉监控性能，及时维修保养、排除故障，严禁无关人员操作。第三十六条 枪支使用安全规范一、持枪人员对枪支擦拭和保养（至少一个季度擦拭和保养一次枪支，并做好记录），做到枪支无被盗、无丢失、无走火、无损坏、无外借、无锈蚀。二、持枪人员必须政治可靠，作风正派，工作责任心强，必须掌握枪支性能，做到会用、会保养，能排除一般故障，熟悉枪支管理和使用的有关规定。三、对持枪人员，每半年由保卫、人事部门联合进行一次政治考查，凡不符合持枪条件的人员要报请银行立即调换。每半年由保卫部门组织一次训练，训练中严防事故发生。四、枪支弹药要进行专人、专29、柜保管，建立健全严格的使用登记手续，换人持枪，必须严格履行交换手续。五、执行守、押任务时，应先登记后领枪，持枪执行任务应两人以上同行，任务完成以后枪支立即入库。六、严禁无守卫、押运库款的人员佩带枪支，严禁将专用枪支移作自己用枪；严禁任何人以任何事由（执行押运任务外）将枪支带出门外；严禁无故鸣枪或用枪打猎；不得用枪开玩笑,严禁枪口对人和玩弄枪支；严禁持枪饮酒和酒后持枪,严禁将枪支带回家。七、持枪人员在执行押运、守卫任务时，遇有严重威胁守卫目标的暴力侵袭，守卫、押运人员的生命安全遭到犯罪分子的暴力威胁，非开枪不能制止时，可以使用武器，但开枪后应保护现场，立即向上级和公安部门报告。八、使用武器前，应30、沉着冷静地判明情况，除遇特殊紧急情况外，应先口头警告或朝天鸣枪警告，警告无效时，应尽量射击其非要害部位，以利事后查清问题。开枪时严防误伤群众或引起灾害性后果。第六章 业务安全规范第三十七条 业务授权规范一、柜员信息维护。由三级综合管理柜员授权；二、柜员休假/销假处理。网点柜员操作时，由本网点柜员授权；银行综合管理柜员做休假/销假操作时，由三级综合管理柜员授权；三、柜员调动信息登记。由三级综合管理柜员授权；四、注销柜员。前台柜员做调离注销时，由本网点柜员授权；银行柜员做调离时，由三级综合管理柜员授权；永久性注销时，由三级综合管理柜员授权；五、调入柜员启用。由三级综合管理柜员授权；六、维护客户信息31、。由三级以上前台柜员授权；七、积数调整。由三级及以上前台柜员授权；八、异地授权。由三级及以上柜员授权；九、内部账现金记账、内部账同方向记账、内部账一借多贷记账、内部账一贷多借记账、内部账挂账记账、内部账销账记账，需换人复核。记账金额在5万元以上（含5万元）须三级及以上柜员授权；记账金额在20万元以上（含20万元）须四级及以上柜员授权； 十、客户帐记账。记账金额在5万元以上（含5万元）须三级及以上柜员授权；记账金额在20万元以上（含20万元）须四级及以上柜员授权；十一、修改、删除委托单位（个人）信息。由三级及以上柜员授权；十二、批量数据合并。由三级及以上柜员授权。十三、授权柜员应以有关原始凭证为32、主要依据，严格审查凭证及交易要素是否真实正确。十四、授权柜员必须严格按有关规定妥善保管自己的柜员卡和密码，在办理业务授权时被授权柜员应回避。十五、被授权柜员有向授权柜员说明需授权交易情况的义务；授权柜员有了解需授权交易情况的权利。十六、任何人不得强令他人违反规定进行授权；授权柜员有权拒绝不符合规定的授权，在拒绝无效的情况下，有权向上级有关部门反映。十七、授权柜员明知需授权事项不符合农村银行有关业务制度规定仍进行授权的，对造成的后果共同负责。十八、各级审计、稽查人员应对授权情况进行定期和不定期检查，并对检查情况进行登记备案。十九、各级管理部门要加强对柜员的教育和管理，加强对授权制度落实情况的检查33、。第三十八条 通存通兑业务规范一、通存通兑业务受理范围：（一）活期储蓄、单位活期异地存款业务；（二）零存整取、教育储蓄、定期一本通异地续存业务；（三）预留密码的活期储蓄、定期储蓄到期支取、单位活期存折户异地取款业务；（四）预留密码的活期储蓄、单位活期存款客户异地余额查询业务；（五）活期储蓄、定期储蓄、单位活期存折户客户异地口头挂失及解挂业务；（六）预留密码的活期储蓄、零存整取、教育储蓄、定期一本通、活期存款存折户客户异地密码修改业务；（七）预留密码的活期储蓄存折、零存整取存折、教育储蓄存折、定期一本通存折异地换折业务；（八）业务范围随农村银行业务的发展而调整。二、以下业务须到开户网点办理：（一34、）凭印鉴支取的存款业务；（二）定期储蓄提前支取、单位活期存折户、单位定期存款及活期储蓄的销户业务；（三）存折（单）、密码、预留印鉴的正式挂失；（四）预留印鉴的口头挂失；（五）质押存单的止付与解付；（六）存款的冻结、解冻；（七）死亡绝户、依法没收、继承存款过户业务；（八）其他需在开户网点办理的业务。三、营业网点业务人员办理通存通兑业务应准确、快捷。四、经办人员必须严格按业务范围办理业务，严禁超业务范围办理，不得随意压缩业务范围，更不得无故拒绝客户办理通存通兑业务。五、经办人员必须认真鉴别存折（单）的真伪；存折有无缺页、拼页、变造；存折（单）的“银行签章”处有无银行业务公章。六、受理异地密码修改业35、务，客户应凭本人有效身份证件、存折（单）和密码办理。代理网点应要求客户填写账户变更申请书。七、受理异地存折口头挂失业务，客户应凭本人有效身份证明、并提供储户姓名、开户时间、储蓄种类、金额、账号及住址等有关情况进行办理。异地口头挂失有效期为5天，代理网点经办员必须提醒客户应在5天内到开户网点补办书面挂失手续，否则过期综合业务系统自动解挂，由此造成的损失，银行不承担责任。 八、受理无折存款业务，须由客户出示有效身份证件并在存款凭条填写账号、户名、存入金额（小写）、有效证件号码，代理网点经办员用该凭条办理业务并在正面打印存款信息，由客户在“客户签名”处签名，然后打印无折存款客户回单，加盖业务章后做客36、户回执，如果是大额存款业务要登陆“联网核查公民身份信息系统”核实存款人和客户身份。九、各营业网点在代理他社办理通存通兑业务时，可代为更换储蓄存款存折。新存折上加盖代理社的业务公章，同时在存折上加盖“代换折”戳记，以此识别。旧存折由代理社做当日传票附件。十、因通讯故障等客观原因不能办理通存通兑业务时，营业网点人员需向客户做好解释工作，并及时逐级上报。严禁用手工办理通存通兑业务，通讯恢复后应及时办理。十一、当客户存折因磁条受损等特殊情况，导致机器无法读出磁条内容时，代理网点经办柜员应让客户到开户网点办理业务。十二、代理网点用磁条读写器读出的存折信息（账号）如与存折记载信息不符的不得办理业务，应让客37、户到开户网点通过查询交易核对其账号、户名相符，重新写磁以后方可办理通存通兑业务。十三、办理通存通兑业务中如发现客户账户有疑点或其他异常情况，应立即向银行领导及区（县、市）银行业务部门汇报，并采取必要措施妥善处理。十四、通存通兑业务发生错误，按“谁错谁负责”的原则处理，并登记会计差错登记簿。（一）对当天通存通兑业务发生的错误，若客户在场，代理网点经办员经授权后，对前台流水进行抹帐处理。（二）对当天通存通兑业务发生的错误，若客户不在场，代理网点经办柜员经授权后，在相关交易登记写入有关备注信息，及时查找客户到代理网点处理相关事项。（三）对于次日或日后才找到客户的，须征得客户同意后，方可进行客户账务操38、作，否则由操作员负全责。（四）全国通存通兑业务发生时必须要在凭证上登记客户联系方式，如有全国通存通兑发生业务要坚持16点以前扎一次库，当天通存通兑业务发生的错误（在16点30分以前）可通过农信银柜台冲销处理（部分省份不支持柜台冲销），隔日差错和不支持柜台冲销的填制差错处理申请，报区银行财务部，区银行财务部报省银行结算中心协调处理。十五、发生错账后，如代理机构向开户机构寻求支持的，开户机构应积极配合，共同解决出现的问题。十六、办理存取现金时，必须遵守中国人民银行的有关现金管理规定和反洗钱规定。超过五万元的大额现金支取，无论是本网点还是通兑支取，客户应提前预约，客户支取时按照现金支取审批权限审批后39、支取，客户没有预约但库存有现金时应该及时办理。第三十九条 现金出纳安全管理规范一、柜员在日终签退前检查核对尾箱余额。二、各营业机构按照柜员制办理现金收付业务必须安装配备有效监控设施且柜员的操作必须在客户视线以内，配备的柜员，未经业务操作培训不得上岗操作。三、系统中暂未设置款项交接登记簿、查库登记簿等账簿仍应用原有设置，手工记载。四、经办现金出纳业务必须遵守以下基本原则：（一）钱帐同管原则：前台柜员既管钱又管帐，为避免差错，要及时核对尾箱；为防范风险，必须强化监督；（二）四双原则：大额现金业务坚持双人办理（柜台收取时办理柜员清点扎把核总后，换授权员或另一柜员卡把清点核对总数，柜台支取时换授权员或40、另一柜员卡把清点总数）当面点清，一笔一清，双人管库，出入库时必须同进同出，双人守库、双人押运；（三）复核原则：前台柜员一人直接对外办理现金收付款业务，大额超限现金收付业务需换人复核；（四）双先原则：收入现金必须坚持“先收款后记账”，付出现金必须坚持“先记账后付款”；（五）日清日结原则：每日营业终了，柜员要办理轧帐，核对余额，保证账款、帐实相符；（六）交接原则：出纳柜员因工作变动或临时休假必须办理现金交接登记手续，做到当面交清、手续严密、有据可查；（七）坚持“一日三碰库（箱）”制度：营业前，柜员必须检查现金实物与上日“库存现金登记簿和柜员轧账汇总单（表内、表外）”余额是否相符；中午休息时，柜员必41、须将现金实物通过查询尾箱进行核对，碰数入库；下班签退前，柜员必须核对现金实物与 “库存现金登记簿和柜员轧账汇总单（表内、表外）”现金箱余额是否相符，经坐班主任或主管审核无误后，缴大库出纳双人加锁入库保管；（八）需进行柜员包（箱）交接统一运送到异地金库入库的，交包（箱）前必须核对接包（箱）人是否为被授权人，接包（箱）时必须核对总包（箱）数，检查包（箱）是否加锁，并详细登记包（箱）交接登记簿，由交接双方签章；（九）柜员不得携带个人现金、手袋等物品临柜营业；（十）在岗柜员不得相互顶班换岗；（十一）柜员必须严格管理柜员卡、口令，注意保密；上下班必须坚持签到签退制度，工作时间中途暂离岗位，亦须办理退出操42、作界面，锁好现金尾箱，印章入屉，待回岗后，重新登录，开箱办理业务；（十二）主管人员应对柜员进行经常性的检查、监督，特别要加强对尾箱款、库款等关键环节的检查，发现违规操作，必须严肃处理。五、 进行综合业务系统现金出纳业务操作必须遵守以下基本规定：（一）各营业网点必须对实际的每个尾箱进行编号，并在系统中设立相应的一个数字号码与之对应。尾箱的类型有主尾箱、普通尾箱；（二）柜员在系统中领用的尾箱编号必须与实际工作中领用的尾箱编号一致，柜员间要相互监督；（三）现金主尾箱一经指定将不能更改，每个营业机构只能有一个现金主尾箱；（四）尾箱号一经确定应保持固定，不得随意更改尾箱号和属性设置；（五）系统中各项交易43、必须凭合法有效的凭证记载准确录入，严禁在系统凭空收付；（六）每日日终，无论是何种身份的前台柜员，在尾箱入库前必须核对尾箱余额，做到账款、帐实相符，经换人复核一致后才能将尾箱入库；（七）为便于检查核对，每个前台柜员可对本柜柜员经办的现金收付业务传票进行顺序排列，日终或当班结束工作时，按照现金收付明细进行逐笔核对。六、 现金出入库交易必须凭现金调拨单准确、及时办理，所有调出调入款项，库管员均要与调款员、押运员办理严密的交接手续。七、现金出入库必须由库管员操作，其他柜员不得代为操作，确实需要顶岗的，必须在办理完交接手续后，其他柜员才能以库管员身份顶岗。八、柜员之间的现金调剂，应在库管员的组织和监督下44、进行。九、营业网点缴领现金（一）领取现金。向上级管辖社（行）领取现金时，管库员按照规定的方式报告数额、券别、需要款项的日期等内容。管辖社（行）营业部负责现金调拨的人员，对“现金预约入库单”审核无误后，交有权审批人审批签章。管库员根据手续齐全、内容正确的现金预约入库单进行配款，交押运人员。（二）上缴现金。向上级管辖社（行）上缴现金时，管库员按照规定的方式报告数额、上缴日期等内容。管辖社（行）营业部负责现金调拨的人员，对“现金预约出库单”审核无误后，交押运人员。管辖社（行）收到库款和凭证后，管库员应及时审核凭证，清点现金，无误后及时处理帐务入库。十一、向人民银行、他社（行）缴领现金。（一）领取现金45、。营业部会计主管根据全辖现金预约情况及时调拨头寸。提前预约他社（行），填制现金支票交有权人审批签章，交管库员会同押运人员到他社（行）提取现金。现金领回并清点相符，记账后入库。（二）上缴现金。营业部管库员根据全辖现金预约情况及时调整库存余额，提前预约他（行）社，填制现金缴款单，会同押运人员到他（行）社上缴现金。十二、现金收付必须依据内容正确、要素齐全的有效凭证办理，前台柜员不得代填或代签凭证，收付现金要当面点清，一笔一清。十三、柜员必须核对传票金额与现金无误后，才能在系统上做现金收付交易，打印记账凭证，与凭证核对无误，加盖有关业务印章，回单联退客户，留存联附在复式记账凭证之后。大额现金收付实行复46、核制的，柜员清点现金与凭证核对无误后交复核柜员复核后交客户。十四、预约收款。签订了预约收款协议的客户交来现金时，柜员会同大库管库员当面核对大数，点捆、卡把、清点零头，与现金收款凭证核对相符，当面封包，开据两联“预约收款收包”，一联留存，一联加盖业务公章交客户，款项入库保管。款项应在次日（节假日顺延）清点完毕，按照协议规定的日期记账，由客户或由客户经理将进帐单交客户换回预约收款收据。清点前柜员要与管库员共同查验封口无疑后方可拆封。清点细数中发现错款及假钞按协议规定处理。十五、非营业时间收款。柜员会同大库管库员款项清点无误后，开据两联“非营业时间收款”，一联留存，一联业务加盖公章交客户，款项入库保47、管。在次日（节假日顺延）记账，由客户或由客户经理将进帐单交客户换回非营业时间收款收据。十六、预约付款。客户预先将现金付款凭证交给柜员，柜员按照正常付款程序审查凭证无误后，选择交易记账。柜员会同大库管库员配款后，开据两联“预约付款准备款项”，当面封包，一联留存，一联加盖公章交客户。次日客户取款时凭开据的“预约付款准备款项”收据将款项交客户。十七、柜员配钞必须逐笔进行，一笔一清。严禁将不同客户的现金收付业务混在一起配钞。十八、残缺票币的兑换标准应按照中国人民银行残缺人民币兑换办法办理。十九、柜员在日终或当班结束工作时，应对发生的现金收付及时进行核对，将尾箱入库，不得随意放置。若次班不是该柜员上班，48、核对尾箱余额相符后办理交接手续。二十、每日营业终了（一）库管员必须核对现金收付明细、现金收付汇总、现金库存登记簿，经内勤主任（会计主管）复核无误后，共同盖章确认，然后加锁交大库管理员入大库管理，每日库款由运钞车集中接大库保管的，要将柜员库包集中到一个或几个库车专用提款箱运走；（二）不管是何种身份的前台柜员，日终时必须打印出所领尾箱的现金收付明细和柜员现金收付汇总，核对账款、帐实、帐据相符后，将尾箱入库，柜员对入库后的尾箱不能再做任何操作；（三）对打印出来的各种帐表，加盖印章，按时间先后顺序整理，装订成册妥善保管。二十一、柜员工作调动或离职时，必须将所经办的现金办理交接手续，移交不清楚不得离职或49、调动。移交前，柜员清点现金轧账无误后，打印出柜员轧账表一式两联，登记款项物品交接登记簿。移交时，要有综合柜员监交，由移交柜员填写交接登记簿，在“移交人”栏加盖个人名章，接交柜员在“接交人”栏加盖个人名章，综合柜员在“监交人”栏加盖个人名章。接交柜员通过“尾箱交接”交易接收现金，并打印现金交接清单，由交接双方及监交人当面点清并登记交接登记簿，共同签章。第四十条 重要空白凭证安全规范重要空白凭证是指无面额的经银行或单位填写金额并签章后，具有支付票款效力的空白凭证。包括：各类存折、存单、汇票、支票、不定额银行本票、信用证、信用证修改书、空白信用卡、空白储蓄卡、联行报单、贷款收款凭证、国库券收款凭证及50、其他重要空白凭证等。一、 重要空白凭证保管 重要空白凭证必须集中存放于银行财务部门凭证库房（柜），库内建立“重要空白凭证保管登记簿”，详细记载重要空白凭证的种类、数量、起止号码、出入库时间等内容。必须由专人负责重要空白凭证的管理，网点要指定专人保管。凭证经管人员严格按照责任心强、业务素质高的标准选择配备。二、重要空白凭证运送 运送重要空白凭证，必须由专车双人运送（不包括司机），不得委托他人捎带。运送必须注意安全，严密交接手续。对运送时间、地点和路线，要严守秘密，不得向任何无关人员透露。运送车辆不准搭乘其他无关人员及捎运其他物品。中途不得无故停留或绕道办理其他无关事宜。 三、重要空白凭证核算 重51、要空白凭证一律纳入表外科目核算，采用单式收付记账法。成本装订的，以假定价格一本一元记账；非成本装订的，以假定价格一份一元记账。 各网点设立“重要空白凭证”表外科目和“重要空白凭证登记簿”，用于核算重要空白凭证的收入、发出及结存。 各网点按种类设置“重要空白凭证使用销号登记簿”，严密监控重要空白凭证的领取、使用、作废等情况。 四、重要空白凭证领取 （一）银行收到重空要登记“重要空白凭证保管登记簿”，办理入库。 1、银行管库员和凭证经管员根据“出入库领用单”第一联记载的内容，对调入的重要空白凭证进行清点验收，无误后双人在“出入库领用单”上签章，根据“出入库领用单”第一联，登记“重要空白凭证保管登记52、簿”。 2、银行领取重要空白凭证时，应根据业务量和保管条件，匡算需用量，由领取人填写“出入库领用单”，经内勤坐班主任签章后，方可领取。 五、 重要空白凭证使用 （一）营业期间，业务柜组领用重要空白凭证后，根据“出入库领用单”登记“重要空白凭证使用销号登记簿”，注明起止号码。签发重要空白凭证时，必须按顺序号使用，逐份销号，号码必须衔接。每签发一份，必须经双人签章。 签发重要空白凭证时，如填写错误，应作废重填，作废时必须加盖“作废”戳记，并在“重要空白凭证使用销号登记簿上”注明作废的日期、凭证号码，在备注栏注明“此份作废”字样，双人在登记簿上签章。各种凭证作废时，还应将凭证右上角号码剪下，贴在“重53、要空白凭证使用销号登记簿”上。作废的凭证作当日传票附件。午休或临时离开，重要空白凭证应装箱加锁入保险柜保管。 （二）营业终了，未用重要空白凭证与“重要空白凭证使用销号登记簿”本日剩余数核对一致，凭证号码核对相符，并经双人清点。无误后，重要空白凭证入库保管。 （三）应该由农村银行签发的重要空白凭证，严禁由客户签发，不得事先盖好印章备用；属于客户签发的重要空白凭证，严禁社（行）代为签发。 （四）使用计算机打印重要空白凭证，只能在凭证空格处打印，不得使用计算机制作凭证。 六、重要空白凭证出售 （一）在银行开户单位购买重要空白凭证时，必须填写“票据和结算凭证领用单”（一式三联），加盖预留签章和经办人名54、章，提交其开户行、社。开户行、社经办员抽出该户预留签章卡片进行核对，审查无误后，按规定收取工本费和手续费。管库员根据“票据和结算凭证领用单”登记“重要空白凭证保管登记簿”，会计人员填制表外科目付出传票，进行账务处理。客户须在柜面按类别逐项清点份数。 （二）出售重要空白凭证前，必须在凭证右上角加盖开户社全称和开户人账号，不得交由开户单位自填。使用计算机对公处理业务的，必须在开户单位账户中输入重要空白凭证号码。 （三）开户单位账户撤销时，客户须填制“未使用重要空白凭证清单”连同剩余的重要空白凭证一并交回，银行经办人员根据清单所列凭证的数量、号码与退回重要空白凭证实物逐一清点核对，退回重要空白凭证实55、物与相应表外科目账户核对。无误后，银行对客户退回的重要空白凭证，剪去右上角并加盖“作废”戳记，作当日传票附件。若收回重要空白凭证数量较多，可在传票后附交回清单，经柜组主管签章，交凭证经管员，暂时入库保管，按规定集中清理销毁。对退回的重要空白凭证，计算机内进行销号处理。七、重要空白凭证的销毁 （一）需要销毁的重要空白凭证集中由县银行负责销毁。销毁前，必须填制“重要空白凭证销毁清单”，由分管领导签署意见报上级批准后，登记“重要空白凭证保管登记簿”。会计人员根据销毁清单填制表外科目付出传票，登记“重要空白凭证登记簿”，编制科目日结单，记载总账，即付：重要空白凭证。 （二）销毁时，应由业务主管部门、会56、计部门和上级主管部门共同负责监销。销毁后，填制“重要空白凭证销毁表”，记载销毁情况。销毁表及销毁清单作会计档案永久保管。 八、有价单证和重要空白凭证管理的检查分为专项检查和全面检查。 （一）专项检查由涉及有价单证和重要空白凭证的银行业务主管部门组织实施。 业务柜组应当每日由柜组负责人或者经管使用人员检查并核对实物与账务记载一致。 营业机构应当每月由内勤坐班主任对有价单证和重要空白凭证使用管理情况检查一次。 各营业网点负责人应当每季度对辖内有价单证和重要空白凭证使用管理情况抽查一次，被查面不应小于100。 银行财务部应当每半年组织对有价单证和重要空白凭证使用管理情况全面检查一次。（二）全面检查由57、银行财务部和稽核部组织实施。全面检查应当检查有价单证和重要空白凭证管理的全面情况以及各业务主管部门实施专项检查的情况和对存在问题处理的情况。 九、银行会计部门和稽核部门的负责人应积极领导和参与有价单证和重要空白凭证的检查工作，有责任深入基层调查研究有价单证和重要空白凭证管理工作，及时发现和解决问题。 十、有价单证和重要空白凭证检查，包括对营业机构及柜组使用管理情况的检查，还包括对各级管理部门有价单证和重要空白凭证管理工作的检查。 十一、有价单证和重要空白凭证检查，应当登记“有价单证和重要空白凭证检查登记簿”，写出评语。对发现的问题，要提出整改措施，并负责监督落实。 十二、任何时间发现有价单证和58、重要空白凭证实物与账载不符，都应当立即追查原因并报告上级。情节严重的应当报告公安机关。第四十条 印签变更规范一、单位存款人申请更换预留公章或财务专用章，应向开户社出具书面申请、原预留公章或财务专用章等相关证明材料。单位存款人申请更换预留公章或财务专用章但无法提供原预留公章或财务专用章的，应向开户社出具原印签卡片、开户许可证、营业执照正本、司法部门的证明等相关证明文件。单位存款人申请变更预留公章或财务专用章，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。由法定代表人或单位负责人直接办理的，除出具相应的证明文件外，还应出具法定代表人或单位负责人的身份证件；授权他人办理的，除出具相应的证明文59、件外，还应出具法定代表人或单位负责人的身份证件及其出具的授权书，以及被授权人的身份证件。 二、单位存款人申请更换预留个人签章，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。由法定代表人或单位负责人直接办理的，应出具加盖该单位公章的书面申请以及法定代表人或单位负责人的身份证件。授权他人办理的，应出具加盖该单位公章的书面申请、法定代表人或单位负责人的身份证件及其出具的授权书、被授权人的身份证件。无法出具法定代表人或单位负责人的身份证件的，应出具加盖该单位公章的书面申请、该单位出具的授权书以及被授权人的身份证件。第四十一条 对帐单收回规范各社应按月打印客户对帐单，及时核对收回的对账单回单并核60、对印鉴，每月对账单收回比例达到100%。第四十二条 自助设备安全运行规范一、仔细检查自助设备区域室内外、设备周围有无乱粘贴假广告、假通知、假客服电话等现象。二、检查自动柜员机附近区域是否非法安装窃密摄像装置和假键盘。三、检查监控设备运行是否正常。四、通过存取款操作，主要检查以下项目：（1） 检查显示器显示是否正常；（2） 通信和系统运行是否正常；（3） 出钞口是否正常、是否有异物；（4） 重点检查插卡口是否有异物或侧录设备等；（5） 客户通知单是否缺纸、打印是否正常。五、打开自助设备机盖检查以下项目：（1） 检查流水纸是否缺纸、打印内容是否清晰；（2） 检查吞卡盒是否又被吞卡片；（3） 通过操61、作面板进入钞箱余额查询界面，查询余额后与综合业务网络。六、检查“ATM”钞箱，如果余额少于3千元必须严格按照甘肃省农村银行自动柜员机清机装钞管理暂行办法进行清机加钞。七、登记各种自助设备登记簿八、坚持一日“四查制度”九、下班前为“ATM”设备设防（防砸撬警报）十、检查夜间照明设备十一、银行安全值班人员必须坚持自助设备巡查制度，特别是自助设备夜间运行情况第四十三条 飞天卡卡片管理规范一、银行必须定期对营业网点飞天卡的管理工作进行稽核检查，对检查结果进行记录二、坚持双人申领飞天卡确保及时入库，并按重要空白凭证管理三、对废卡（注销后收回的、无人认领的、消磁的卡等）做剪角或打孔处理，做到账实相符四、开62、卡时必须通过联网核查系统进行客户身份核实五、申请书应由客户如实填写，柜员及时检查客户资料填写是否规范、完整六、发卡登记簿登记齐全，由持卡人签字确认七、任何网点或个人不能以完成任务为由随意开立 “空卡”八、开卡时柜员必须告知客户安全用卡知识，主要是“卡片”“密码”“卡片信息”的风险防范九、熟悉飞天卡跨行差错受理渠道十、熟悉非营业期间，客户要进行飞天卡紧急挂失和查询余额受理渠道十一、熟悉客服热线修改取款密码、解除口头挂失、开通短信提醒等功能十二、银行必须采取有效措施组织员工培训，切实提高风险防范能力第四十四条 网络及网络设备安全管理一、银行各网点、部门使用的微机、复印机、传真机、扫描仪、打印机、外63、设、网络设备、操作系统、应用软件、工具软件等由银行上报省银行统一规划、选型和配置。二、不得在计算机上玩电脑游戏和安装除WINDOWS自带游戏以外的各类游戏软件。自行安装其它必要软件时，应在安装前进行病毒检查。三、如发现计算机病毒应及时通知微机管理员进行查毒、杀毒处理。四、严禁将强磁，易燃、易爆物品接近计算机及外设。五、严禁将易污染、易腐蚀物品接触计算机和外设。六、不得将水杯、大头针、曲别针等易导电物品放在键盘和UPS附近，以免发生短路，烧坏设备。七、各机密要害部门可对所使用的计算机应加入系统密码，并定期更换。综合网络系统、结算业务和电子转汇业务用计算机要设立用户密码和操作员密码，并定期更换。八64、各单位所使用的综合业务系统帐户和密码、路由器密码、主机和路由器的广域网、局域网IP地址、通讯线路端口及IP地址，都是涉及计算机网络安全的机密内容，各级计算机管理、维护人员和使用人要严格保密，不得向外界透露。九、各单位和个人不得使用连入综合业务网络的设备登录互联网。十、严禁修改工作终端中的主机地址和IP地址。十一、严禁以其他与工作无关软件和设备登录综合业务网络主机地址。第七章 易燃、易爆物品第四十五条 营业场所发电机用油和职工食堂液化气天然气等属易燃易爆物品，必须遵守以下安全管理规定。一、其运输、贮存、使用等，必须设有防火、防爆设施，严格执行安全操作守则和定员定量定品种的安全规定，不得大量存贮65、。二、其使用地和贮存点，要严禁烟火，要严格消除可能发生火种的一切隐患。检查设备需要动用明火时，必须采取妥善的防护措施，并经有关领导批准，在专人监护下进行。第八章 个人防护用品和职业危害的预防与治疗第四十六条 根据工作性质和劳动条例，为职工配备或发放必要的个人防护用品，押运人员上岗必须佩带防弹衣及防弹头盔，各单位必须教育职工正确使用防护用品，不懂得防护用品用途和性能的，不准上岗操作。第四十七条 努力做好防尘、防毒、防辐射和防暑防寒降温工作，按规定发放劳动保护用品和补贴，提高职工的健康水平。第四十八条 实行每年一次定期职业体检制度。对确诊为职业病的患者，应立即上报银行综合管理部，视情况调整工作岗位66、，并及时做出治疗或疗养的决定。第九章 检查和整改第四十九条 坚持定期或不定期的安全生产检查制度。安全保卫部组织全区银行的检查，每年不少于二次；各银行每季检查不少于一次；各网点应实行每日班前班后检查制度。第五十条 发现不安全隐患，必须及时整改，如本单位不能进行整改的要立即报告银行安全保卫部统一安排整改。第五十一条 凡安全生产整改所需费用，在劳动保护费和安全防卫费项目列支。第十章 奖励与处罚第五十二条 银行的安全生产工作应每年总结一次，在总结的基础上，由银行安全保卫部评选安全生产先进集体和先进个人。第五十三条 安全生产先进集体的基本条件：一、认真贯彻“安全第一、预防为主”的方针，执行上级有关安全生67、产的法令法规，落实一把手负责制，加强安全生产管理；二、安全生产机构健全，人员措施落实，能有效地开展工作；三、严格执行各项安全生产规章制度，开展经常性的安全生产教育活动，不断增强职工的安全意识和提高职工的自我保护能力；四、加强安全生产检查，及时整改事故隐患和健康危害，积极改善劳动条件；五、连续三年以上无责任性职工死亡和重伤事故，没有交通事故，安全生产工作成绩显著。第五十四条 安全生产先进个人条件：一、遵守安全生产各项规章制度，遵守各项操作规程，遵守劳动纪律保障生产安全；二、积极学习安全生产知识，不断提高安全意识和自我保护能力；三、坚决反对违反安全生产规定的行为，纠正和制止违规操作。第五十五条 对68、安全生产有特殊贡献的，给予特别奖励。第五十六条 发生重大事故或死亡事故(含交通事故)，对管理责任人进行经济处罚，并追究银行（部）主任的责任。第五十七条 凡发生事故，要按有关规定报告。如有瞒报、虚报、漏报或故意延迟不报的，除责成补报外，对事故单位进行经济处罚，并追究责任者的责任，对触及刑律的，追究其法律责任。第五十八条 对事故责任者视情给予批评教育、经济处罚、行政处分，触及刑律者依法论处。第五十九条 对责任银行（部）的处罚，最高不超过该社部工资总额的3%；对职工个人的处罚，最高不超过一年的绩效工资(不含应赔偿款项)，可并处行政处分。第六十条 由于各种意外(含人为的)因素造成人员伤亡或营业设备损毁69、或正常生产、生活受到破坏的情况均为本单位事故，可划分为工伤事故、设备(建筑)损毁事故、交通事故三种。第六十一条 职工有下列情形之一的，应当认定为工伤： 一、在工作时间和工作场所内，因工作原因受到事故伤害的；二、工作时间前后在工作场所内，从事与工作有关的预备性或者收尾性工作受到事故伤害的；三、在工作时间和工作场所内，因履行工作职责受到暴力等意外伤害的；四、患职业病的；五、因工外出期间，由于工作原因受到伤害或者发生事故下落不明的；六、在上下班途中，受到非本人主要责任的交通事故或者城市轨道交通、客运轮渡、火车事故伤害的；七、法律、行政法规规定应当认定为工伤的其他情形。第六十二条职工有下列情形之一的，70、视同工伤： 一、在工作时间和工作岗位，突发疾病死亡或者在48小时之内经抢救无效死亡的；二、在抢险救灾等维护国家利益、公共利益活动中受到伤害的；三、职工原在军队服役，因战、因公负伤致残，已取得革命伤残军人证，到用人单位后旧伤复发的。职工有前款第一项、第二项情形的，按照本条例的有关规定享受工伤保险待遇；职工有前款第三项情形的，按照本条例的有关规定享受除一次性伤残补助金以外的工伤保险待遇。第六十三条职工符合本条例第六十一条、第六十二条的规定，但是有下列情形之一的，不得认定为工伤或者视同工伤：一、故意犯罪的；二、醉酒或者吸毒的；三、自残或者自杀的。第六十四条 职工因发生事故所受的伤害分为：一、轻伤：指71、负伤后需要歇工1个工作日以上，低于国标105日，但未达到重伤程度的失能伤害。二、重伤：指符合劳动部门关于重伤事故范围的意见中所列情形之一的伤害；损失工作日总和超过国际105日的失能伤害。三、死亡。第六十五条 发生无人员伤亡的生产事故(不含交通事故)，按经济损失程度分级：一、一般事故：经济损失不足1万元的事故；二、大事故：经济损失满1万元，不满10万元的事故；三、重大事故：经济损失满10万元，不满100万元的事故；四、特大事故：经济损失满100万元的事故。第六十六条 发生事故的单位必须按照事故处理程序进行事故处理：一、事故现场人员应立即抢救伤员，保护现场，如因抢救伤员和防止事故扩大，需要移动现场72、物件时，必须做出标志，详细记录或拍照和绘制事故现场图。二、立即向本单位领导报告，事故单位即向银行安全保卫部报告。三、开展事故调查，分析事故原因。安全保卫部接到事故报告后，应迅速指示有关单位进行调查，轻伤或一般事故在15天内，重伤以上事故或大事故以上在30天内向有关部门报送事故调查报告书。事故调查处理应接受银行工会组织的监督。四、制定整改防范措施。五、以事故有责任的人做出适当的处理。六、以事故通报和事故分析会等形式教育职工。第六十七条 无人员伤亡的交通事故。一、机动车辆驾驶员发生事故后，驾驶员和有关人员必须协助交管部门进行事故调查、分析，参加事故处理。事故单位应及时向银行安全保卫部报告，一般在273、4小时内报告，大事故或死亡事故应即时报告。事后，需补写事故经过的书面报告。肇事者应在两天内写出书面报告交给单位领导。肇事单位应在七天内将肇事者报告随本单位报告一并送银行安全保卫部。二、驾驶员因公驾车肇事，应根据公安部门裁定的经济损失数额之10%对事故责任者进行处罚，处罚款项原则上由肇事个人到财务部缴纳。三、凡未经交管部门裁决而私下协商解决赔偿的事故。如银行的经济损失超过保险公司规定免赔额的，其超出部分由肇事者自负。四、擅自挪用车辆办私事而肇事的，按第二款规定加倍处罚；可视情给予扣发一年以内的绩效工资或并处行政处分。五、凡因私事经主管领导同意借用公车而肇事的，参照第二款处理。六、发生事故隐瞒不报74、(超时限两天属瞒报)，每次加扣当事人三个月以内的绩效工资。七、开带病车，或将车辆交给无证人员驾驶，或未经银行综合管理部批准的驾驶员驾驶，每次扣两个月的绩效工资。第六十八条 在调查处理事故中，对玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊者，应追究其行政责任，触及刑律的，追究刑事责任。第六十九条 各级单位领导或有关干部、职工在其职责范围内，不履行或不正确履行自己应尽的职责，有如下行为之一造成事故的，按玩忽职守论处：一、不执行有关规章制度、条例、规程的或自行其事的。二、对可能造成重大伤亡的险情和隐患，不采取措施或措施不力的。三、不接受单位的管理和监督，不听合理意见，主观武断，不顾他人安危，强令他人违章作业的。四、75、对安全生产工作漫不经心，马虎草率，麻痹大意的。五、对安全生产不检查、不督促、不指导，放任自流的。六、延误购置修理安全防护设备或不配备修理安全防护设备的。七、违反操作规程冒险作业或擅离岗位或对作业漫不经心的。八、擅动有危险禁动标志的设备、机器、开关、电闸、信号等。九、不服指挥和劝告，进行违章作业的。十、施工组织或单项作业组织有严重错误的。第七十条 各银行可根据本规定制订具体实施措施。第七十一条 本规定由XX银行负责解释。第七十二条 本规定自发之日起执行。银行以前制定的有关制度、规定等如与本规定有抵触的，按本规定执行。第七十三条 本规定未涉及到的安全规范内容，按照人民银行、银监局、省银行和XX银行相关业务操作规范和安全规范执行。第 47 页 共 47 页