1、关于申请XX市XX广场商业物业装修费用贷款的报告XX市XX区农村信用联社：XX市XX广场置业有限公司是一家专注于大型城市商业综合体投资、经营的大型企业。公司注册号：XXXXXXXXX；注册地址：XX市XX区XX街道XX社区；董事长：XXX；法定代表人：XXX。注册资本：壹亿贰仟柒佰贰拾万元人民币，实收资本：壹亿贰仟柒佰贰拾万元人民币；经营范围：房地产开发、销售、租赁（凭资质证经营）；建材零售批发；日用百货、小商品、钟表眼镜、针纺织品、文体用品、化妆品、服装、鞋帽、家具、五金交电、工艺品、饰品、珠宝玉器、家用电器、通讯器材、计算机、照相机、摄影器材及辅件批发、零售；电器、钟表维修服务；首饰加工、2、销售；皮革制品及护理维修服务；仓储服务（不含危险品）、农副产品代购代销、柜台租赁。组织机构代码证号码为：XXXXX，税务登记证号码XXXXXXXXXXX。截止XXXX年底，公司资产总额6.5亿元，净资产3.1亿元。资产负债率52.33%。一、项目概况：1.项目位置：XX市XX区XX街道XX社区（104国道以东、万官路以北、迎胜南路以西、泰山玻纤工业园以南）。2.房地产开发所取得的所有证件XXXX广场项目已建A#、B#、C#、D#四栋商场，分别拥有单独土地证，A区T-0970号土地，使用权面积21543.62平方米，B区T-0968号土地，使用权面积19824.66平方米，C区T-0972号土地3、，使用权面积18077.84平方米，D区T-0969号土地，使用权面积20673.11平方米，北首T-0971号土地未建设，使用权面积28547.44平方米。A#、B#、C#、D#楼共用建设用地规划许可证规划用地108667平方米；建设工程规划许可证建设规模190447平方米；建筑工程施工许可证建筑面积190447平方米。B#、D#楼共用商品房预售许可证，预售面积106342.4平方米；A#、C#楼由于其属于自留区，没有办理商品房预售许可证。二、 XXXX广场项目介绍1、总体规划介绍XXXX广场由XXXX广场置业有限公司开发建设，是专注于经营建材家居供需联盟生产厂家直销基地以及XX百货的大型城4、市商业综合体，是XX市政府重点建设项目。XXXX广场规划总建筑面积93.5万平方米，分两期开发，开发一期，经营一期。一期商场面积190447平方米，由A#、B#、C#、D#等四栋商业楼组成，目前主体已经完工，正在进入安装装修工程。2、商场介绍1）商场面积规划XXXX广场一期已建A、B、C、D四栋商业楼，总建筑面积190447平方米,其中A#商贸楼已建面积38695.6平方米，B#商贸楼建筑面积53309平方米、C#商贸楼建筑面积45409平方米、D#商贸楼建筑面积53033.4平方米。A、C区是自营区，面积为84104.6平方米；B、D区是销售区面积为106342.4平方米。2）商场经营业态规5、划XXXX建材家居有限公司（外资企业）通过前期租用、后期购买XXXX广场置业有限公司XXXX广场项目内的商场，经营XXXX建材家居供需联盟生产厂家直销基地。XXXX建材家居供需联盟生产厂家直销基地经营楼号B#楼、D#楼，共106342.4平方米。D#楼经营面积53033.4平方米，可容纳入驻530多家生产企业，将于2013年4月开业；B#楼经营面积53309平方米，可容纳入驻530余家生产企业，将于2013年6月开业。届时建材家居供需联盟生产厂家直销基地经营面积会达到106342.4平方米，容纳入驻企业1060家左右。商场全部由XXXX建材家居有限公司（外资企业）的独资公司经营，年销售收入将达6、到50亿到500亿人民币。XXXX广场置业有限公司将XXXX广场项目内的A#、C#商场租给广东益华百货有限公司，用于经营百货（含百货、休闲娱乐、餐饮）。A#、C#楼，共84104.6平方米，将于2013年2月开业。三、借款用途XXXX广场是XXXX广场置业有限公司开发的商业物业， 目前广场的A#楼正待准备设备安装及调试和开业装修，装修期半年，预计2013年8月开业。A#楼预计装修费用为3000万元，资金存在3000万缺口。为此，XXXX广场置业有限公司特向贵单位申请3000万元商业物业装修费用贷款，用于A#楼商场1-4层（面积38695.6平方米）的装修，借款期限为两年半（30个月）。四、抵押7、物介绍1XXXX广场自营区A#楼1层，面积8000平方米。二层：原价抵押物价值：12880元 / 平米 *8000平米 = 103040000元；按64折抵押物价值：8242.2元 / 平米 *8000平米 = 65945600元。64折前原价抵押物价值：103040000元；按64折抵押物价值：65945600元。五、还款来源（一）.XXXX广场商场房产销售收益预测分析XXXX广场置业有限公司2013年1月-2015年12月房产销售预测分析附表：XXXX广场置业有限公司售房预测表2013年1月-2013年12月销售楼号新增销售面积()销售单价（万元/）新增销售额（万元）支出成本（万元）销售税8、费（万元）原销售回款（万元）净现金流入（万元）A20,6660.7515,500201004286101001214合计20,6660.7515,5002014年1月-2014年12月销售楼号新增销售面积()销售单价（万元/）新增销售额（万元）支出成本（万元）销售税费（万元）原销售回款（万元）净现金流入（万元）B37,7640.7528,32378312753048022D合计37,7640.7528,3232015年1月-2015年12月销售楼号新增销售面积()销售单价（万元/）新增销售额（万元）支出成本（万元）销售税费（万元）原销售回款（万元）净现金流入（万元）C45,4090.7534,9、0579417024640合计45,4090.7534,0572013年1月-2015年12月三年合计103,8390.7577,87920100215343763073876备注：净现金流入=新增销售总额- 建安支出- 销售成本及税金支出+原销额售回款（二）.XXXX广场商场租金收益预测：A#、C#楼共84104.6平方米，经营益华百货，将于2013年8月开业。XXXX广场置业有限公司给予益华百货前三年免租的优惠，因此租金从营业起第四年开始计算。D#经营面积53033.4平方米，将于2013年4月开业；B#楼经营面积53309平方米，于2013年6月开业。因房屋销售时按六四折销售，有6年房屋10、使用权归置业有限公司免费使用，所以B#、D#楼商场租金收益前六年由本公司收取，六年之后由业主收取。平均租金为35元/平方米/月；房产租赁税为17.5%，所得税为25%。 2013年1月 2013年12月年度租金收入：2971万元 税费支出：1064万元税后利润：1627万元2014年1月 2014年12月年度租金收入：4466.4万元 税费支出：1702.8万元税后利润：2763.6万元2015年1月 2015年12月年度租金收入：4466.4万元 税费支出：1702.8万元税后利润：2763.6万元2013年1月 2015年12月三年租金收益汇总租金收入：11723.8万元 税费支出：44611、9.7万元税后利润：7254.1万元（三）.XXXX广场置业有限公司每年销售、出租租金收益汇总2013年1月 2013年12月年度XXXX广场置业有限公司商场新增销售额：15500万元；原销售回款（应收账款）：10100万元租金收入：2971万元；净现金流入（扣除销售及税费支出）：2941万元2014年1月 2014年12月年度XXXX广场置业有限公司商场新增销售额：28323万元；原销售回款（应收账款）：27530万元租金收入：4466.4万元；净现金流入（扣除销售及税费支出）：50785.6万元2015年1月 2015年12月年度XXXX广场置业有限公司：商场新增销售额：34057万元；原12、销售回款（应收账款）：0万元租金收入：4466.4万元；净现金流入（扣除销售及税费支出）：27403.6万元附表2金额:万元2013年1月-2013年12月项 目新增销售额原销售回款成本及税费净现金流入 房产收入 15,500.0 10,100.0 24,386.0 1,214.0 租金收入 2,791.0 1,064.1 1,726.9 合计 18,291.0 10,100.0 25,450.1 2,940.9 2014年1月-2014年12月 项 目 新增销售额 原销售回款 成本及税费 净现金流入 房产收入 28,323.0 27,530.0 7,831.0 48,022.0 租金收入 413、,466.4 1,702.8 2,763.6 合计 32,789.4 27,530.0 9,533.8 50,785.6 2015年1月-2015年12月 项 目 新增销售额 原销售回款 成本及税费 净现金流入 房产收入 34,057.0 9,417.0 24,640.0 租金收入 4,466.4 1,702.8 2,763.6 合计 38,523.4 - 11,119.8 27,403.6 总 计 89,603.8 37,630.0 46,103.7 81,130.1 （四）2013年1月 2015年12月年度XXXX广场置业有限公司收益汇总商场新增销售额：77879万元；租金收入：11723.8万元；原销售回款（应收账款）：37630万元；净现金流入（扣除销售及税费支出后）：81130.2万元。我公司经营稳健，经营状况良好，资金回笼安全可靠，还款资金来源充足，风险极小；我公司信誉良好，实力雄厚，且无不良贷款记录。完全有能力按期偿还贷款。此次借款，我公司将在两年半（30个月）内还清本息。我们期待着与贵单位的合作不断加深，达到互惠双赢的目的。以上报告审查，如无不妥，请贵单位批准为盼！ XXXX广场置业有限公司 XXXX年十月八日- 7 -