1、典当公司行政、财务、治安保卫管理规章制度汇编编 制： 审 核： 批 准： 版 本 号: ESZAQDGF001 编 制： 审 核： 批 准： 版 本 号: 目录第一部分4公司行政管理及规定4第一章 人事管理制度4第一节 录用规定4第二节 工作管理4第三节 待遇制度6第四节 休假管理6第五节 请假管理6第六节 加班管理7第七节 出差管理7第八节 培训管理7第九节 调职管理8第十节 保密职责管理8第十二节 考核管理8第十三节 奖惩制度9第十四节 辞职管理9第二章 公司规范9第一节 会议规范9第二节 安全卫生环境规范10第三节 网络使用规范10第四节 人际关系10第五节 职业道德规范11第六节 心灵2、沟通11第三章 档案管理规定12第一节 文件的发行12第二节 档案的分类12第三节 档案的管理13第二部分17行政与人力资源管理及规定17第一章 人员招聘作业流程17第一节 招聘作业流程图17第二节 招聘作业流程说明17第二章 培训作业流程18第一节 培训作业流程图18第二节 新进人员培训作业流程说明18第三节 在职人员培训作业流程说明18第三章 前台接待作业标准19第一节 前台接待作业流程图19第二节 前台接待作业流程说明19第四章 人事任用作业流程19第一节 人事任用作业流程图19第二节 人事任用作业流程说明20第五章 人事降、免职作业流程20第一节 人事降、免职作业流程图20第二节 人事3、降、免职作业流程说明20第六章 薪资计算作业流程21第一节 薪资计算作业流程图21第二节 薪资计算作业流程说明21第七章 考勤管理作业流程21第一节 考勤管理作业流程图21第二节 考勤管理作业流程说明21第三部分23业务操作流程及管理规定23第一章 业务操作流程管理23第一节 业务操作流程23第四部分31法务工作操作规范及制度职责31第一章 法务工作职责31第一节 法务工作职责31第二节 法务工作流程31第五部分33财务部管理制度33第一章 总 则33第2条 公司各部门及员工办理财务事务，必须遵守本制度。33第二章 筹集资金管理33第一节 筹集资金预测管理33第二节 负债管理33第三节 所有者4、权益管理34第三章 资产管理34第一节 货币资金管理34第二节 贷款管理35第三节 应收款项管理35第四节 固定资产、在建工程管理36第五节 无形资产管理36第四章 损益管理37第一节 收入管理37第二节 费用管理37第五章 利润及利润分配37第5条 未分配利润是指上年及历年未分配利润结余额。38第六章 附 则38第六部分39典当公司治安保卫管理制度39第一章 治安保卫部门责任人职责39第8条 做好责任范围内案件事故的防范和协查等有关工作。39第二章 责任追究39 第一部分公司行政管理及规定第一章 人事管理制度第一节 录用规定第1条 本公司各部门人力需求申请经总经理及执行董事批准后，交行政部门5、作招聘计划并办理甄选事前准备。第2条 本公司员工的甄选，以学识、能力、品德、体格及适合工作所需要条件为准。采用考试和面试两种，依实际需要任择其中一种实施或两种并用。第3条 新进人员经考试、面试合格和审查批准后，由行政部门办理手续。试用期满合格后，方可正式录用，成绩优秀者，可适当缩短其试用时间。第4条 试用人员报到时，应向行政部门送交以下证件，并对所提供的资料证件的真实性负责 1、毕业证书、学位证书原件及复印件。2、技术职务任职资格证书原件及复印件。3、身份证原件及复印件。4、一寸免冠照片两张。5、其它必要的证件。第5条 凡有下列情形者，不得录用。1、剥夺政治权利尚未恢复者。2、被判有期徒刑或被6、通缉，尚未结案者。3、吸食毒品或有其它严重不良嗜好者。4、贪污、拖欠公款，有记录在案者。5、因品性恶劣，曾被政府行政机关惩罚者。6、其它经本公司认定不适合者。第6条 试用人员如因品行不良，工作欠佳或无故旷工者，可随时停止试用，予以辞退。第7条 员工录用分派工作后，应立即赴所分配的岗位工作，不得无故拖延推诿。第二节 工作管理第1条 员工应遵守本公司一切规章、通告及公告。第2条 员工应遵守下列事项 1、忠于职守，服从领导，不得有敷衍塞责的行为。2、不得兼任其它公司的职务。3、全体员工必须不断提高自己的工作技能，强化品质意识，圆满完成各级领导干部交付的工作任务。4、不得携带违禁品、危险品或公司规定其7、它不得带入工作场所。5、爱护公物，未经许可不得私自将公司财物携出公司。6、工作时间不得中途任意离开工作岗位，如需离开应向主管人员请准后方可离开。7、员工应随时注意保持办公地点、宿舍及公司其它场所的环境卫生。8、员工在工作期间时不得怠慢拖延，不得干与本职工作无关的事情。9、员工应团结协作，同舟共济，不得有吵闹、斗殴、搭讪攀谈、搬弄是非或其它扰乱公共秩序的行为。10、不得假借职权贪污舞弊，收受贿赂，或以公司名义在外招摇撞骗。11、员工对外接洽业务，应坚持有理、有利、有节的原则，不得有损害本公司名誉的行为。12、各级领导应加强自身修养，引领所属员工，同舟共济，提高工作情绪和满意程度，加强员工安全感和8、归属感。13、按规定时间上下班，不得无故迟到早退。第3条 公司实行每周五天三十七小时工作制，具体时间为 上午8 0012 00；下午14 3018 00；以后如有调整，以新公布的工作时间为准。第4条 公司全体员工必须亲自签到，不代人签到，否则双方均按旷工一日处理。第5条 员工如有迟到、早退、旷工或脱岗等情形，依下列规定处理 1、迟到、早退1.1、员工均需按时上、下班，工作时间开始后十五分钟内到班者为迟到。1.2、工作时间下班前十五分钟内下班者为早退。1.3、员工当月内迟到、早退累计每三次或一次达15分钟（含）以上者，作缺勤一日处理。2、旷工2.1、未经请假或假满未经续假而擅自不到职以旷工处理。9、2.2、委托或代人签到或伪造出勤记录者，一经查明属实，双方均以旷工处理。2.3、员工旷工，不发薪资及奖金。2.4、连续旷工三日或全月累计旷工三日者，予以除名。2.5、工作时间十五分钟后仍未到且未向主管领导请示的，按旷工处理。2.6、员工因公外出，公务处理完成后，超过正常返回公司60分钟以上者，视为旷工。3、脱岗1.1、工作时间内，擅离职守达20分钟以上的，按脱岗处理。1.2、员工因公外出，公务处理完成后，超过正常返回时间30分钟以上者，视为脱岗。第三节 待遇制度第1条 本公司依照兼顾企业的维持与发展和工作人员生活安定及逐步改善的原则，以贡献定报酬、凭责任定待遇，给予员工合理的报酬和待遇。第2条10、 员工的基本待遇有工资、绩效工资、奖金、社会保险和生活补贴等。第3条 工资在当月发放，由员工签名确认，按流程发放。新进人员从报到之日起计薪，离职人员自离职之日停薪，按日计算。第4条 公司根据员工每月出勤天数，按照10元/天的标准给予午餐补助。补助据实支出，不发放到个人。工作日加班至晚上7 00以后以及休息日或国定节假日加班的员工，可申请加班餐贴，按10元/餐标准计算。第5条 总经理办公室可根据公司年度经营效益提出奖金发放方案，报股东大会讨论决定。第6条 员工试用期满后，公司按国家有关规定与劳动合同为员工办理各项保险。第四节 休假管理 按国家规定，员工除星期六日休息外，还享有以下国定节假日 元旦11、春节、劳动节、国庆节、清明节、端午节、中秋节。节假日休息天数与当日前由总经理办公室另行发布通知。第五节 请假管理第1条 员工需要请事假的，须提前一个工作日，向主管领导申请；未经批准而离岗者，视为旷工。第2条 员工每月事假累计不得超过2天，因特殊原因需超过2天的，必须由总经理批准。第3条 员工因特殊原因请事假超过7天（含7天在内）的，该月工资、福利、社保等按实际出勤天数计算。第4条 员工因病需申请病假的，应在0.5个工作日内向主管领导提出申请。病假原则上不得超过2天（含2天），超过2天的须由总经理批准，且要出具医疗机构证明。第5条 员工病假超过5天，需开具当地正规医院所出诊断证明，报由部门主管12、总经理批准方可执行。第6条 员工病假超过7天（含7天），该月工资、福利、社保等按当月实际工作日数进行发放。第7条 违反上述规定的，降视为事假，进行处理。第六节 加班管理第1条 在工作需要的情况下，公司可合理安排加班，有加班安排的员工，除因特殊事由经主管批准者外，应当服从工作安排。第2条 加班报酬的计算，以公司薪酬制度为标准。 第3条 如因故不服从公司合理加班安排者，给工作造成影响者，给予行政处分，造成经济损失者，依法追究赔偿责任。第4条 员工如需加班，应如实填写“加班申请表”，经部门主管批准后，方可按有关制度执行。第5条 公司因业务需要，可要求员工在正常工作时间以外或节假日期间加班，公司按劳13、动法有关规定支付加班工资，占用假期或国定节假日的，应当给予补假。加班以0.5个工作日起算， 具体方法如下 工作日加班工资月薪酬总额 /301.5加班时间 工作日加班补假1.5加班时间 休息日加班工资月薪酬总额 /302加班时间 休息日加班补假2加班时间 国定节假日加班工资月薪酬总额 /303加班时间 国定节假日加班补假3加班时间第6条 出差或由公司指派在指责范围内的客户应酬等交际活动不作为加班。第7条 员工如需加班，应如实填写“加班申请表”，经部门主管批准后，方可按相关制度执行。第七节 出差管理第1条 公司要根据需要安排员工出差，受派遣的员工，无特殊理由应服从安排。第2条 员工出差在外，应注意14、人身及财物安全，遵章守法，按公司规定的标准和使用交通工作，合理降低出差费用。第3条 公司对出差的员工按规定标准报销相关费用。第4条 出差人员返回公司后，应及时向主管述职，并按规定报销或核销相关费用。第八节 培训管理第1条 为提高公司员工的知识技能及发挥其潜在智能，使公司人力资源能适应本公司日益迅速发展的需要，公司将举行各种教育培训活动，参加培训的员工，不得无故缺席，确有特殊原因，应按有关请假制度执行。第2条 新进员工进入公司后，须接受公司概况与发展、公司制度及文化的培训以及不同层次、不同类别的岗前专业培训，合格者方可上岗。新员工培训由公司根据人员录用的情况安排，考核不合格者不再继续留用。第3条15、 员工调职、升职前，公司根据实际需要，可安排员工接受岗前专业性培训、管理培训等，直到满足该岗位的上岗要求。第4条 对于培训中成绩优秀者，除通报表彰外，可根据情况给予适当物质奖励，未能达到者，可适当延长其培训期。第5条 公司所有员工的培训情况均应登记在员工培训登记卡上，员工培训登记卡由行政部门保存在员工档案内。第6条 具体操作方案依据公司培训制度执行。第九节 调职管理第1条 公司基于工作上的需要，公司可调整干部员工的职务以及调动干部员工的工作地点，已调动的干部员工不得借故拖延或拒不到职。第2条 各部门主管在调动员工时，应充分考虑其个性、学识、能力，务使“人尽其才，才尽其用，才职相称”。第3条 员16、工接到调配单后，办妥移交手续，前往新部门报到。第十节 保密职责管理第1条 员工所掌握的有关公司的信息、资料等，应对直属上级领导全部公开，但不得向其它任何单位或个人公开或透露。第2条 员工不得泄露业务或职务上的机密，凡涉及公司的机密信息，未经上级领导许可，不得对外发布。第3条 明确职责，对于非本人工作职权范围内的机密，做到不打听、不猜测、不参与小道消息的传播。第4条 非经发放部门或文件管理部门允许，员工不得私自复印和拷贝有关文件。第5条 树立保密意识，涉及公司机密或保密的书籍、资料和信息等，员工应妥善保管，若有遗失或失窃，应立即向上级主管汇报。第6条 发现员工有泄密行为或非本公司人员有窃取机密行17、为和动机，应及时阻止并向上级领导汇报。情节严重的报公安机关处理。第7条 具体详细内容可参照XXXXXX典当有限责任公司保密制度。第十二节 考核管理第1条 员工试用期间由试用部门主管及行政部门相关人员负责考核，期满考核合格者，方予正式录用。第2条 详见公司XXXXXX典当有限责任公司晋升培训及考核制度。第十三节 奖惩制度第1条 参见公司奖惩制度。第十四节 辞职管理第1条 员工因事不能继续上班，应提出书面申请，经上级领导批准后，办理手续。员工因病需提出辞职的，需提供县级以上医院开具的诊断书以及证明材料。第2条 非正常离职，原则上再不录用；正常离职，务必满三个月后方可重新申请入职。第3条 离职的手续18、和费用结算，按有关规定办理。第4条 入职满7天，方可提出辞职。第5条 员工工作满3个月，离职时，需提前一个月提出申请，按公司有关流程办理。第6条 辞职需使用规定的离职申请书，经本部门主管批准后，交由总经理签批。获准后，于总经理办公室领取离职手续证明表，按表格内容，由各部门开具证明签字后方可离职。第7条 凡未按规定办理离职手续的，视为本人放弃工作期间所获劳动报酬、奖金、福利等。第8条 离职时，如遇到本规定未有的事项，可参照公司其他规章制度予以执行。如公司规章制度未涉及到的，可交由总经理审核决定。第二章 公司规范第一节 会议规范第1条 事先阅读会议通知，明确会议主题。第2条 按会议通知要求，在会议19、开始前5分钟进场。第3条 开会期间关掉手机（或设置成振动），不会客，不从事与会议无关的活动，如剪指甲、交头接耳、玩手机等。第4条 遵从主持人的指示 。第5条 必须得到主持人的许可后，方可发言，且发言简洁明了，条理清晰。第6条 认真听别人的发言并记录。第7条 不得随意打断他人的发言。第8条 不要随意辩解，不要发牢骚。第9条 保持会场肃静。第10条 会议完后向上司报告，按要求传达。第11条 如会议内容涉及公司机密或会议要求不得在散会后散播，按保密制度执行。第二节 安全卫生环境规范第1条 在所有工作岗位上都要营造安全的环境。第2条 工作时既要注意自身安全，又要保护同伴的安全。第3条 提高安全知识，培20、养具备发生事故和意外时的紧急管理能力。第4条 爱护公司公物，注重所用设备、设施的定期维修保养，节约用水、用电、易耗品。第5条 如发生危险、火情等紧急情况，应立即拨打伤病急救电话120和火警电话119。第6条 员工有维护良好卫生环境和制止他人不文明行为的义务。第7条 养成良好的卫生习惯，不随地吐痰，不乱丢纸屑、杂物，办公室内不得吸烟。第8条 如在公共场所发现纸屑、杂物等，随时捡起放入垃圾桶，保护公司的清洁。第9条 定期清理办公场所和个人卫生。将本人工作场所所有物品区分为有必要与没有必要的，有必要的物品依规定定置管理，没有必要的清除掉。第三节 网络使用规范第1条 在工作时间不得在网上进行与工作无关21、的活动；不得进行网络聊天、电脑游戏；不得登陆公司规定或法律禁止浏览的不良信息网站。第2条 不得利用互联网危害公司安全，泄露公司机密，不得从事违法犯罪活动。第3条 不得利用互联网制作、复制、查阅违反宪法和法律、行政规定及不健康的信息。第4条 未经允许，不得私自拷贝与公司有关的机密或保密信息资料。第5条 未得本人同意，任何人不得私自使用他人电脑，进行各种网络活动。第6条 接受外发文件或资料，被列入归档类别的，要交档案管理人员备份存档。第四节 人际关系第1条 上下关系 尊重上级，不搞个人崇拜，从人格上对待下级，营造相互信赖的工作气氛。第2条 同事关系 不根据自己的理解对待同事，宽容、理解、互助、友爱22、，营造“快乐工作”的氛围。第3条 尊重他人 肯定、赞扬他人的长处和业绩，对他人短处和不足，进行忠告、鼓励，造成明快和睦的气氛。第4条 相互合作 在意见和主张不一致时，应理解相互的立场，寻找能共同合作的方案。第5条 禁止派别 不允许在工作岗位上以地缘、血缘、学员组成派系。第五节 职业道德规范第1条 忠于职守，爱岗敬业。凡是自己职责范围内的事务，要认真负责，一丝不苟，尽一切努力做好每一件事，不得消极怠工，不得推诿和互相扯皮。第2条 遵守考勤纪律。按时上下班，不迟到早退或无故缺勤，如遇不可抗拒的事情不能按时上班，到岗后应及时向主管领导说明情况。在办公时间内，不得闲谈聊天，不得擅离岗位，不得办理私事。23、第3条 常怀宽容、感恩之心。对公司、对同事、对亲友常怀感恩之心，相互理解，相互包容，营造和谐健康的各种关系，这是快乐之源。第4条 讲真话，干实事。要努力学习业务知识，不夸大成绩，不掩饰过失。要真抓实干，脚踏实地地开展工作，反对讲大话、空话。第5条 勤俭节约。爱护公司财物，损坏要主动赔偿。不利用电话、传真、计算机等办公设备处理私人事务。节约办公用品，节约用水用电，不公物私用，不把应在公司使用的公司财产带回家私用。第6条 保守公司秘密，自觉维护公司的形象和利益，与公司同甘苦、共命运。第六节 心灵沟通第1条 虚心接受人他人的意见。第2条 不要感情用事、意气用事。第3条 不要解释和否定错误。第4条 真24、诚地对待他人。对他人有意见应选择合适的时机和场合当面说清，不要背后议论。第5条 不要看他人的笑话，在公众场合出现他人有碍体面，有违公司规定的行为时应及时善意地提醒。第6条 对领导的决策和指示要坚决执行。有保留意见的，可择机反映，但在领导改变决策之前，不能消极应付。第7条 不要胡乱评议领导、同事或下级，更不能恶语伤人。第8条 有意见要通过正常渠道进行反映或申诉，可向工会、投诉意见处理办公室进行投诉或反映，不得罢工、消极怠工。第9条 对公司经常性地提出合理化意见和建议。第三章 档案管理规定第一节 文件的发行第1条 公司内部文件的发行；1、公司内部所有文件，以公告及联络函两种公文行式为主予以发行。225、公告主要用于公司内部政令性工作执行，包括制度、公文、奖惩作业等政令性文件，受文单位为公司各部门及全体员工。联络函则用于公司内部各部门之间的事项联络。3、所有发行文件，必须注明收文单位、抄报单位、发文单位及发文日期。4、收文单位为最终接受此文件的所有部门，抄报单位为需签核或知悉部门，发文单位则为拟稿部门，发文日期为拟稿完成日期。5、所有发行文件，文件需加注标题，内容需表达清楚，无歧义，以通俗易懂为原则。6、公司所有发文必须严格要求，按照内部文件签核流程，逐级签核，经文件最高签核主管核准后，开始生效。7、所有生效之文件，发文单位原稿留底存档备查，再拷贝给相关收文单位知悉。8、发文单位发放拷贝文件26、，需接收文件单位责任人签字确认，并注明接收日期，便于日后事务性、制度性工作执行过程中的查询、参考及跟踪。第2条 文件宣导、执行。1、发文单位需把政令性文件，张贴至公司公告栏，便于全体员工参阅。2、收到发文之单位，需集合本单位全体员工，宣导布达发文内容，并要求执行。各单位主管应积极配合公司新的制度推行。3、各单位如有必要，应把文件拷贝一份贴在单位公告栏，便于部门员工参阅。4、电脑档及影像档的特殊文件，则由行政部门排定公司内部人员学习日程，采用授课及观摩的形式予以宣导执行。第二节 档案的分类第1条 外来文件类。由国家政府机构发行相关文件，包括劳动法、工会、税务及消防等相关文件。第2条 行政管理类。27、包括行政事务、人事劳资、治安保卫、教育培训、医疗卫生、处理纠纷、后勤福利等相关文件材料。第3条 经营管理类。包括经营决策、企业产权、财务管理、物资管理、企业管理、市场信息、分析、广告宣传等文件材料。第4条 业务管理类。各种典当业务所必需以及在典当业务中所产生的各类资料性文件材料等。第5条 设备器件类。公司内部所有各种办公设备的购置、随机文件、安装调试、验收、运行记录、维护修理和设备管理等全过程材料。第6条 财务档案类。1、凭证 各种会计凭证。2、账簿 各种财务账簿。3、报表 各种财务报表。4、其他。第7条 内部员工档案类。在职及离职人员所有教育、培训、工作经验等相关文件资料。第三节 档案的管理28、第1条 档案归档范围。1、公司内部形成的文件材料。2、公司引进项目、外购设备等带来的文件材料。3、公司派出人员应报本公司的文件材料。4、公司开展业务所要求客户向本公司应提交的文件材料。5、公司参与的合作项目，合作单位按要求应向本公司提交的文件材料。6、公司执行、办理的外来文件材料。第2条 档案的归档要求。1、归档的文件材料应齐全、完整、准确、系统，其制成材料应有益于长久保存。2、归档的文件材料应为原件。因故无原件的可将具有凭证作用的文件材料归档。3、非纸质文件材料应与其文字说明一并归档。（非中文材料若有汉译文的应与汉译文一并归档，无译文的要译出标题后归档）。4、归档的文件材料一般一式一份。重要29、的、利用频繁的和有专门需要的可适当增加份数。5、两个以上单位合作完成的项目，在无合同、协议要求情形下，主办单位保存全套文件材料，协办单位保存与承担任务相关的正本文件，或双方一式两份分别存档。6、文件材料归档时，由移交部门填写归档材料移交清册。重要项目文件材料归档时应由项目管理部门编写归档说明，并经项目负责人审核签字。第3条 归档时间。1、行政管理、经营管理、业务管理等工作中形成的文件材料一般应在办理完毕后的当月前统一归档。2、公司采购各种办公设备在完成结算后，交由财务部进行财务决算，其后三个月内归档，周期长的可分阶段、单项归档。外购设备仪器或引进项目的文件材料在开箱验收或接收后即时登记，安装调30、试后归档。4、会计文件材料在会计年度终结后由会计部门整理归档，保管一年后向总经理办公室档案管理员移交。5、电子文件归档实时进行，文件命名必须符合文件内容需要，以项目及发生日期分类存档。6、磁片、照片、胶片及实物等形式的文件材料应在工作结束后及时归档，或与相应内容的其它载体归档时间一致。7、更新、补充的文件材料；内部组织变动和员工职位异动、离岗时留在部门或个人手中的文件材料；企业产权变动过程中形成的文件材料；其他临时活动中形成的文件材料等，应随时归档。第4条 档案收集。1、各部门将核对无误的档案移交（接收）登记表随同归档文件一起向档案部门移交。2、档案部门接收档案时，要认真核对档案移交（接收）登31、记表，并检查整理质量。移交清册双方各保留一份。第5条 档案整理。1、文件材料整理1.1、文件材料整理应遵循文件材料形成规律，保持其有机联系，并符合有关标准、规范要求。1.2、文件材料一般按事由结合时间或文件的重要程度排列。具有成套性特点的文件材料按项目、专业等分阶段或过程排列。图文并存的文件材料按文字在前，图样在后次序排列。1.3、不同载体形式的文件材料应分别排列。1.4、非纸质载体应编写时间、地点、事由、人物等文字说明。1.5、根据需要填写相应目录、备查表等。2、档案整理2.1、以公司全部档案为对象，依据企业管理职能，结合档案形成特点，制定统一的分类方案。2.2、分类方案应保持相对稳定性和可32、扩充性，同时附分类说明。分类层次不宜过多，一般为三级。2.3、根据分类方案设定类别符号。采用汉字、拼音字母两种混合方法设定类别代号。2.4、明确卷宗内档案排列方法。全宗内档案按分类方案分别集中、归类，同类档案按类目顺序依次排列。2.5、根据分类方案拟定档号编制方案，档案号具有唯一性。2.6、分类号是根据分类方案设定的类别符号。项目代号是指档案所反映的各档案大类的代号。目录号是指档案分类目录号。2.7、案卷号是根据排列要求编制的案卷顺序流水号。件号是根据排列要求编制的文件顺序流水号。盘、盒、张号是非纸质载体档案排列的顺序流水号。2.8、纸质档案应与对应的非纸质载体档案设立互见号。互见号是同一内容33、其它载体的档案的档号。2.9、根据需要填写档案盒封面、脊背。第6条 档案的保管。1、档案存档前应去污、消毒、去酸。2、对一些不利于档案保管的纸制材料和字迹，应以复印或加膜等方式保护。对一些不利于档案保护的包装物应去除。3、重要档案应考虑异地备份保存。4、底图应存放在底图柜中，不易折叠。5、磁盘、光盘、缩微胶片和底片等特殊性档案应存放于专用的装具内。6、及时补救或修复受损的档案。第7条 档案鉴定。由执行董事、总经理、专业技术人员和档案人员负责对文件材料价值和到期档案的鉴定。1、从公司、国家和社会角度判断文件材料对目前和今后工作的依据、参考及研究的价值。2、参照本规范制定公司文件材料归档范围与保管34、期限表。3、保管期限一般分永久、长期、短期。永久，10年以上长期，5以上至10年以下（含10年）短期，5年（含5年）以下第8条 档案销毁。1、对已满保管期限的档案由公司内部相关档案鉴定员进行鉴定。已无保存价值的应进行审核，需继续保存的应重新划定保管期限。2、保管期满确无保存价值的档案应登记造册，经公司法人代表批准后进行销毁。销毁清册永久保存。3、档案销毁必须实行两人以上监销。第9条 统计工作。行政部门应对档案管理、利用、档案人员等有关情况进行日常统计。1、统计工作应做到统计数字准确无误，统计资料按时报送，统计活动符合规范。2、日常统计工作要有台账，主要内容包括 档案存放情况统计；档案利用情况统35、计；档案人员情况统计；档案设施、设备情况统计；档案销毁情况统计等。3、及时、准确地填报公避开档案工作年报表及有关统计报表。第10条 利用工作。1、根据保密规定和知识产权管理要求，设定利用者权限。超越权限的利用必须按相关规定审批。2、利用档案应按规定登记。利用效果突出的应进行登记备注。3、可采用直接查阅、电话调阅、网上查阅等方式提供利用原件、复制件和电子版本档案。4、编制多种检索工具满足利用者需要。5、行政部门结合公司业务和发展需要，开发档案信息资源为企业各项工作服务。5.1、对档案信息进行分类汇总，形成专题汇编，如规章制度汇编、专题文件汇编、荣誉证书集等。5.2、对档案信息进行综合整理，形成专36、题材料，如公司大事记、年鉴、组织调整、业务发展方向、市场的变化等。5.3、对档案信息进行分析研究，形成有一定深度的编研成果，如历年生产经营指标统计分析、重大事故原因研究分析、企业史志等。5.4、对公司、部门在经营过程中，业务进展情况、专案工作、技能革新作统一汇编，纳入公司日后管理的技术传承。6、因公司需要借阅文档的，应填好档案查阅单，员工不得随意外带有关公司重要的文件材料，确因工作需要外带，需办理档案外借手续，经总经理核准后，方可带出，用毕即归还。7、阅档人对所借阅档案必须妥善保管，不得私自复制、调换、涂改、污损、划线等，更不能随意乱放，以免遗失。第11条 本办法特别注明本公司所开展的为小额典37、当业务，此业务所产生的各类资料性文件材料为重中之重。本办法所未有涉及到得关于业务管理类档案的操作方法，可详细参照XXXXXX典当有限责任公司业务管理档案暂行办法来执行。第二部分行政与人力资源管理及规定第一章 人员招聘作业流程第一节 招聘作业流程图略第二节 招聘作业流程说明第1条 因年度人力资源规划，或单位因工作需要，必须增加人力，可提出人力需求申请。第2条 行政部门依各单位实际情况填写需求人数、条件及用人时间，提出年度招聘计划或临时招聘申请。第3条 人员需求申请由总经理及执行董事审核，确定是否需要补足人员，确认并核准后传行政部门统一招聘。第4条 人员招聘分内部招聘及外部招聘。1、内部招聘 1.38、1、查询内部储备人才情况，公告招聘需求。行政与行政部门可知会储备人选参与面试，自认符合招聘要求的在职人员也可提出面试申请。1.2、设定面试流程，通过考核筛选，最终确定合适人选。1.3、重新设定人员薪酬，行政与行政部门并重新建档。2、外部招聘 2.1、发放外部招聘公告，确定招聘需求人员数量及要求。2.2、招聘主管设计面试方案及内容。2.3、通过面试及考核筛选，确定最后人选。2.4、双方就任职达成聘用协议。2.5、行政部门对聘用人员建档。第5条 内部招聘及外部招聘的合适人选，通过岗前培训，方可正式入职。第6条 整个招聘流程，由行政部门全程负责，招聘专员协助处理。第二章 培训作业流程第一节 培训作业39、流程图第1条 培训作业流程图外部招聘员工谈话培训训练考核评估拟定年度培训计划确定培训人员拟定培训课程晋升调薪处理分发部门存档人事任用第二节 新进人员培训作业流程说明第1条 新进人员报到，由内勤部门安排新进人员进行培训事宜。第2条 由当地防疫部于新进人员进厂当日统一进行健康检查。传染病患者不予录用。第3条 培训中心负责对新进人员进行进厂培训，培训内容包括 1、对公司简介及产品介绍。2、对新进员工讲授力天员工行为准则。3、相关单位如实倡导各项政策。第4条 培训中心对人员培训需作训练考核，以作后续工作安排参考。第5条 新进员工经培训合格后，由行政与行政部门随同新进员工资料分到各单位。第6条 各单位主40、管需对新进人员进行审阅，并反馈人员信息回行政与行政部门。第三节 在职人员培训作业流程说明第1条 根据公司战略发展需要，针对公司实际情况拟定年度培训计划。第2条 根据年度培训计划，预算培训经费并落实。第3条 根据培训计划，确定相关需要培训人员名单。第4条 结合公司经营状况，培训内容，人员情况，拟定培训课程。第5条 培训采取集中授课的方式，由培训中心或外聘培训讲师负责授课。第6条 训练考核采用笔试为主。特殊性职能需求需进行相关面试及答辩。第7条 根据考核结果，合格人员由总经理审核作相应储备、晋升及调薪处理。第8条 参与培训人员，由内勤存档管理，以作以后职位调整参考。 第三章 前台接待作业标准第一节41、 前台接待作业流程图第1条 前台接待作业流程图 详见公司宣传栏或本部门规章制度宣传栏流程图第2条 传真、复印作业流程 详见公司宣传栏或本部门规章制度宣传栏流程图第二节 前台接待作业流程说明第1条 前台接待员工必须热情接待每一位客人。及时知会到相关的人员。若相关人员不在时，做好转告留言。第2条；前台接待员负责所有各类传真、复印文件、信件的收发、登记与处理、做到每份文件的保密，严防保密性文件资料泄外。第3条 上班时间一律不转接私人电话。第4条 外来客户因公需使用公司电话，必须先经相关部门主管批准并填写电话申请单。第5条 凡是一次复印20张，需由该单位主管签字。长期性使用的资料及表格不予复印，要申请42、印刷。第6条 前台接待人员应严格执行本部门规章制度，严防本部门或其他部门员工非业务需求而使用公司电话。第7条 前台负责每次核查清单，做到责任到部门主管及个人。第8条 凡是需用传真、复印的资料，必须在资料上注明传真的号码、客户名称以及复印的数量，分特急、急、一般放置到前台的资料架内，前台视情形给予处理。第9条 各部门员工的常用电话及公司与客户业务正在开展中客户的联系方式必须制作成电话薄提供一份明细经主管批准后交内勤部门备案，以便核查。第10条 凡是所有传真、复印资料，必须登记后方可复印及传真。第11条 负责公司邮件、报刊、杂志的订阅收发，并移交给相关订阅人。第12条 前台接待人员要处理好公司会议43、记录以及各类文档的归档、整理、保管工作。第四章 人事任用作业流程第一节 人事任用作业流程图第1条 人事任用作业流程图新进培训合格人员签订劳务合同分发部门档案加盖公章电脑建档档案存档人员职位异动薪酬调整档案更改第二节 人事任用作业流程说明第1条 对新进培训各格人员，由总经理办公室负责其劳务合同的签定。第2条 公司总经理及执行董事参考个人专业，学历及各单位需求分发，个人档案随同分到需求部门。第3条 行政与行政部门2日后收回分发人员资料，对档案、劳务合同加盖公章。根据试用期各单位反馈意见，试用期合格后，试用期考核表随同个人档案存档。第4条 行政与行政部门对新进人员资料电脑建档，便于管理。第5条 新进44、人员个人档案及相关资料，内勤部门需妥善保管。第6条 内部人员职位异动，需重新调整薪酬，以新职位标准核定。第7条 内勤部门需对职位异动人员档案随新的职位异动，并更改存档。第五章 人事降、免职作业流程第一节 人事降、免职作业流程图第1条 人事降、免职作业流程图提出降、免职申请内勤部门调查确认逐级审核执行调薪主管核签公告归档第二节 人事降、免职作业流程说明第1条 提出部门根据人员在违规记录，质量异常记录，提出对责任人员降、免职申请。第2条 行政部门需对申请作调查核实，确定事件的真实性。第3条 行政部门确定申请真实性之后，申请书需经部门主管、经理、总经理及执行董事逐级审核。第4条 行政与行政部门根据最45、终核准之结果，执行调薪处理。第5条 提出单位需作职位异动申请，并经单位主管、总经理及执行董事核准。第6条 行政部门对新的职位异动，公告全厂。第7条 行政部门作档案管理，并列入日后薪资计算。第六章 薪资计算作业流程第一节 薪资计算作业流程图第1条 薪资计算作业流程图列薪资明细给各部门审核人员签名确认薪资总表核签人员建档考勤整理薪资数据整理计算薪资存档第二节 薪资计算作业流程说明第1条 建立公司人员基本档案，包括薪等、算薪方式等。第2条 当月人员考勤整理，确认人员的出勤记录。第3条 当月人员薪资数据，包括底薪、奖金、社会福利以及补助等与薪资相关数据整理。第4条 根据人员档案，考勤记录，薪资数据计算46、人员当月薪资。第5条 薪资计算完成，算薪主管需对薪资作初步审核，确认算薪之准确性。第6条 打印薪资明细给各单位主管审核。各单位主管需对部门薪资作审查，确定部门人员的薪资准确。如有异议，算薪主管查清原因，并做相应修改，最终签字确定无误。第7条 各单位主管审核薪资金额无误之后，传部门人员签字确认，直至准确无误。第8条 财务部算薪主管负责薪资明细总表收集整理，把完整的薪资总表传总经理及执行董事作最后核准。第9条 薪资明细总表由财务部存档，作薪资发放。第七章 考勤管理作业流程第一节 考勤管理作业流程图第1条 考勤管理作业流程图单位人员考勤建档各部门每日作考勤记录部门主管签核确认查核对比出勤记录汇总出勤47、状况，制做每日出勤表总经理核准电脑收集出勤数据每日出勤记录存档送交行政部 门第二节 考勤管理作业流程说明第1条 行政部门按当月编制各部门人员考勤表。第2条 各部门根据每日实际出勤、缺勤作部门考勤记录。各主管需每日在考勤记录上签字，以确认部门考勤记录的准确性。第3条 各部门作好出勤记录表之后，于每日上午9 00之前送交总经理办公室。第4条 内勤部门为考勤负责人，每日收集人员出勤情况，查核未签到人员情况，并电脑存档。第5条 考勤稽核负责人，核对每日部门考勤记录表，并与电脑收集出勤资料比对，确认部门考勤记录的准确性。第6条 确认考勤无误之后，制作每日出勤日报表，统计当日出勤、缺勤情况。第7条 出勤日48、报表每日需逐级呈签到总经理处。便于各级主管了解当日人员状况。第8条 出勤日报表传各部门主管，使其知悉人员状况。第9条 出勤日报表存档，便于月底算薪（底薪、全勤等）参考第三部分第三部分业务操作流程及管理规定第一章 业务操作流程管理第一节 业务操作流程第1条 业务操作流程示意图业务受理提交资料业务部审查 办理抵押发放当金贷后管理第2条 经办人员审查当户主体资格和应具备的条件 1、年满18周岁，具有完全民事行为能力的中国公民，且当户年龄与典当额度有效期限之和不超过65周岁；2、有当地常住户口或当地长期居住证明，有固定的住所；3、有稳定、合法的收入来源，有按期偿还典当本息的能力；4、信誉良好，无不良记49、录；5、具备公司认可的信用资格，并能够提供认可的有效担保；6、在当地银行（信用合作社）开立个人结算账户；其投资经营的企业或主要结算业务通过银行办理；7、具有合法有效的生产经营证明（包括营业执照、经营许可证明、纳税凭证等）；8、具有从事合法生产经营的能力；9、所经营的产品符合国家产业政策和区域经济发展政策，具有较好的经济效益和社会效益；10、典当行规定的其他条件。第3条 典当行典当特殊规定1、不接受单纯由当户同一企业的股东或当户的家庭成员提供的第三方保证；不接受自建住房、集体土地使用权、划拨土地及地上定着物、工业土地及地上定着物、工业用房、仓库等作为典当标的物。2、有下列情形之一的客户不得受理业50、务 有恶意不良信用记录的客户；有黄、赌、毒等不良行为的；有制假、贩假等不法行为或从事国家限制、禁止经营行为的；经营亏损、资不抵债，欲用典当偿还其他债务的；不守信用，隐瞒重要事实，向公司提供虚假情况的；当户生产经营的产品市场饱和度过高或滞销的；其他不宜进行典当的情形。3、以质押方式申请的，当金额度根据典当行管理办法的相关规定，不得违反该管理办法的相关规定；4、典当行为必须遵循公安部与商务部共同下发的典当行管理办法，不得违反；5、采取组合类典当的，按抵押方式执行。第4条 符合公司典当条件的要求客户应如实提供下列申请材料，并由经办人进行审查 1、当户填写的典当申请书原件；2、当户及配偶有效身份证件、51、婚姻关系证明的原件和复印件；审查有关证明文件是否在有效期内，复印件与原件是否一致；有关要素是否清晰；当户提供的相关身份证件、婚姻关系证明的原件是否与本人一致。对未婚或离婚后未再婚的客户，采取非公证方式签定借款合同的，应请当户出具未婚的或离婚后未再婚的签字声明。为防范风险和避免纠纷，对客户所述婚姻状况存在疑问或有其他特殊情况的，应采用公证形式签定借款合同；3、有当地常住户口或长期居住证明，有固定的住所；审查相关证明文件是否经有权机关签发，是否有效；固定住所是自有住房或是出租房； 4、从事生产经营的营业执照，从事许可制经营的，应提供相关行政主管部门的经营许可证原件及复印件； 5、具有合法有效的生产52、经营证明（包括营业执照、经营许可证明、纳税凭证等）；经办人员必须根据当户经营状况、纳税情况测算收入水平；6、合伙或公司制企业还应出具企业合伙经营协议或章程及验资报告、出资协议原件及复印件；7、当户配偶承诺共同还款的证明；共同还款证明必须经本人签字并加盖手印；8、当户提供质押权利凭证，抵（质）押物清单及权属证明文件，权属人及财产共有人同意质押、抵押的书面文件。抵（质）押率应符合有关规定；9、典当行需要的其他资料。第5条 业务部门在受理客户提交的典当请求后，要对客户提供的所有相关资料进行调查评价，以规避在典当操作中带来的风险。1、客户基本资料情况 当户工作单位、住址、联系电话等信息的变更情况，并及53、时更新当户联系方式等方面的信息。2、信用情况 主要调查了解影响当户还款意愿与还款能力的因素。包括对以下几方面 当户身份情况 身份是否真实、是否在目标客户群体范围内；家庭状况 家庭成员情况、家庭关系是否稳定、家庭负担状况；当户健康状况；当户（包括配偶）的历史信用记录 是否存在不良信用记录、是否符合不良客户界定标准；当户使用商业银行金融产品情况 是否具有较强的金融意识；其他对评价当户还款意愿有影响的信息；当户工薪收入或经营收入的稳定性、真实性。3、经营情况 主要调查了解当户经营的合法合规性、经营商誉、经营的盈利能力和稳定性、从业经验、经营行业（产品）的生产周期性，市场容量状况等。4、担保情况 主要54、调查了解当户提供的抵押文件资料的真实有效性、抵押物的合法性、抵押物价值（周边物业比较）的合理性、抵押物权属的完整性、抵押物存续状况的完好性、抵押率是否符合规定；第三方提供担保的主要调查 担保人是否具备担保资格、是否具备担保能力、个人信用记录情况等、注册资金是否达到规定的标准、是否具备信贷担保的从业经验、信用等级是否达到公司的要求、公司及其主要经营者是否有不良信用记录和违法涉案行为、业务人员的配置情况。5、风险防范措施 根据调查了解的信息，分析判断办理该笔业务的风险因素，对可能造成典当风险的因素提出针对性的防范措施。第6条 当户申请当金数额、利息率、综合费用率等必须由公司股东会审议决定，任何人无55、权对当户做出承诺。第7条 业务部门在完成对公司所规定的相关审查项目后，要在一个工作日内报请审批1、对拟同意典当的客户，经办人提出典当金额、期限、综合费用率、利率、担保方式等方面的倾向性建义，填写或录入审批表，连同撰写的调查报告和完整的信贷材料送交信贷主管审核，同意后提交审批。2、经办人填写或录入审批表的要求如下 数据准确、及时完整、要素齐全；打印或用蓝、黑墨水钢笔书写。字迹须端正、清楚；倾向性意见包括典当金额、期限、利率和担保方式等要素；姓名、日期签署完整、清晰；3、坚持见面谈话制，做好面谈记录，归入典当档案。第8条 经审批合格后的客户，由业务部门邀请客户与公司总经理双方就典当事宜签订借款合同56、及办理相关手续。合同签订后，按照合同约定的日期发放当金。1、根据审批人的最终审批意见 不同意将个人资料退还客户；同意的经办人告知当户，签订典当合同等典当文件。2、签订典当合同 经办人员根据当户的申请和提供的不同担保方式，与当户协商典当条件，充分告知双方的权利义务，经当户同意后，与当事人各方签订借款合同及担保合同，有多种担保形式的应签订相应的“担保合同”。抵押典当 公司与当户、抵押人签订借款合同和抵押合同,办理抵押登记手续；质押典当 公司与当户签订借款合同，同时与出质人签订质押合同，办理质押权利冻结手续；合同中凡不需要填写的空栏、空格需填写“”或“以下空白”，审核无误后，合同、协议文书、相关凭证57、等经当户签字并加盖手印后，交有权签字人签字并加盖公章。3、办理财产保险、抵押物登记、质押物冻结等手续:期限均不得短于典当期限；经办人员将保险单、他项权利证书、质押权利凭证原件核对无误后，填制担保物收妥通知书一式三联，一联交给当户，一联装入信贷档案，另一联随担保物凭证原件交会计部门入库保管，做好签字移交工作。4、借款合同签订及抵押登记、质押物冻结手续办妥后，当户本人必须提供在银行办理的收款储蓄卡或账户。5、借款合同正式生效后，经办人员按照借款合同约定的内容开具转账支票或提取现金,当户在收到借款后出具收条,作为发放当金的依据。第9条 做好从当金发放之日起到当金本息全部收回之日止各个环节的典当管理，58、包括档案管理、贷后检查管理、不良典当管理、典当本息回收管理等工作。1、档案管理对移交的每笔典当档案资料，必须认真核对，如果有缺少份数，档案管理人员有权要求经办人员及时补齐。经审查符合要求的档案资料，档案管理人员和经办人员同时在档案目录上签字。该目录资料应一式两份, 一份由档案管理人员留存被查，一份典当经办人员保留备份；档案管理人员有义务保证档案资料的安全，严密防火、防潮、防尘、防盗、防蛀、防腐蚀。一旦发现有丢失、毁坏、违章使用等情况，除及时采取必要措施外，应迅速报告有关负责人档案管理人员在档案保管期内对档案资料的完整性负责；档案资料需要原本、原稿，不得另行编写与修改，不得涂改、伪造；任何人使用59、档案资料，均必须经过批准后进行，并在档案资料借阅登表上登记。未经批准不得将资料带离现场或复制；司法、监察、工商、税务 、审计等部门因工作需要查阅资料，经办人员必须查看其单位介绍信及身份证明文件，以及业务部负责人在介绍信上的批署意见，需要复印的，还应由信贷主管领导签字批准；已结清债权债务关系的档案，其中应退还客户的资料，经本公司主管领导批准后办理退还手续。档案的销毁，财产权利典当为还清典当本费息后五年，固定资产类典当八年。未经批准，任何人不得擅自销毁档案资料；档案人员发生变更时，应建立档案人员变更交接制度，档案管理人员变更时，采用第三人见证制度，移交人与接收人在监交人的见证下核点典当档案资料齐全60、后填写典当档案交接表，并独立保管；档案资料应在典当本息结清或业务执行完毕后归档档案部门。档案管理人员应于每年1月底之前，将上一年度执行完毕的典当档案移交档案部门归档。对同一客户不同的典当要按照典当本息结清或业务执行完毕的先后顺序进行排列。保管时间为5年。 移交时，档案管理人员应按照案卷排列顺序填写档案案卷目录及档案移交表各一式两份。档案移交表经移交部门负责人、经手人和档案部门接收人签字后，由移交部门和档案部门各执一份。档案案卷目录一份留移交部门备查，另一份和档案移交表一起随典当档案一同移交给档案部门。2、贷后检查管理 贷后检查的主要方法是通过监测当户、查询人行咨询系统、电话访谈、见面访谈、实地61、检查等途径获取信息，并对各种信息进行综合分析，找出影响典当资产质量的各种因素，判断当户的风险状况，提出相应的预防或补救措施。对当户工作单位、住址、联系电话等信息发生变化的，应及时更新当户的相关信息。3、不良典当管理当户拖欠本息1-2期（含）的，经办人应进行电话催收，当户拖欠本息2期以上的，经办人在通过电话催收的同时，还应向当户发送典当催收通知书，并取得回执，同时留存一份入档保管；当户拖欠本息3-6期（含）的，经办人应专门派人上门催收，根据当户的逾期原因和具体情况，协商解决方案，并作好记录；当户拖欠本息或逾期3期以上的，经办人在催收无效、没有实质性解决方案的情况下，应通过向法院诉讼等措施，依法收62、回典当。4、合同内容变更管理分期还款额的调整。经办人应允许当户在合同履行期间申请调整分期还款额，并分清原因，分别处理。当户提前部分还款后，如保持原典当期限不变而申请相应调整分期还款额的，经办人应要求当户在赎当申请书上对调整分期还款额做出明确选择。根据当户申请，经办人应按典当余额、剩余典当期限重新计算分期还款额，并填写分期还款额调整通知书一式三份，一份由会计部门留存并自下次扣款起对该笔典当执行新的分期还款额，一份交当户保存，一份由信贷部门留存归档。当户提前部分还款后，如需要调整典当期限并相应调整分期还款额，经办人应要求当户按调整典当期限提出申请，并按照相关的规定办理。还款方式变更。对在合同履行期63、间，当户申请变更还款方式的，经办人应履行充分告知义务，告知当户所选择还款方式的内容及具体操作，并要求当户提出书面申请。当户提前部分还款后申请变更还款方式的，应要求当户在赎当申请书上对变更还款方式做出明确选择。对当户未提前部分还款而直接申请变更还款方式的，应要求当户提前一个月提出变更申请，填写还款方式变更申请书，要求当户明确选择变更后的还款方式并签字确认。当户应还款记录良好，典当期内未发生6期以上的典当拖欠，申请变更还款方式时典当项下无逾期典当、拖欠额。如有拖欠典当本息及相关费用的，应要求当户先归还拖欠的典当本息及相关费用后方予受理。经办人受理变更还款方式业务，应要求当户先按原还款方式归还当期应64、还本息，新的还款方式应自下期开始执行。经办人应按当户选择的还款方式计算当户的分期还款额，确定当户的具体还款方法，并相应调查当户的收入情况和还款能力是否符合要求，在还款方式变更调查审批表上分别由经办人签署调查意见，信贷经营部门负责人签署审批意见。对经审批同意变更还款方式的，经办行应及时与当户、担保人签订借款合同变更协议。有关手续办妥后，经办人将还款方式变更通知书一份归档，一份交当户，一份连同借款合同变更协议一起交会计部门办理变更还款方式事宜。会计部门办理完相关手续后应打印相应回单提供给客户。合同主体变更。对当户在合同履行期间死亡、宣告失踪或丧失民事行为能力的处理措施 当户遗产或财产的继承人、受遗65、赠人、监护人、财产代管人不同意继续履行当户签订的借款合同的，经办行在该债权未获清偿前，应依法请求人民法院将当户财产拍卖、变卖以清偿当户的债务。当户遗产的继承人、受遗赠人、监护人、财产代管人同意继续履行原借款合同义务的，经办人应根据经公证的继承协议、文件等，在继承人清偿完原当户的拖欠本息后，签订合同主体变更协议或重签借款合同，并据此变更典当担保变更手续等。经办人在办理借款合同主体变更业务时，可根据继承人提出的申请和其具体的偿债能力，相应办理新典当的延期、缩期，降低典当额等操作，并签订相应的变更协议。当户在合同履行期间，婚姻关系发生改变，离婚后抵押物的所有人和典当债务的承担人变更的，应办理合同主体66、变更手续。公司应设立专人专岗负责典当不良管理，对于当户发生逾期6期以上五级分类的不良典当的，应逐笔按季撰写贷后检查报告，并登记典当不良明细台帐。台账登记要求内容完整，数据准确、及时，便于日后管理和查询，掌握每笔典当的还款情况，做到按月监测，及时催收。经办人应按规定每季度做好典当的五级分类工作。5、续当按照公司的规定，不能按期归还当金的当户，应在典当到期前一个月，向经办人提出申请，填写“续当申请表”，并提交展期材料；续当操作流程 续当的受理、调查、审查、审批程序和有关要求依照正常公司典当业务操6、典当本息费回收管理典当本息费回收应执行“先收息费、后收本，最后一次当金清偿时，利随本清”的原则。但对67、质量出现明显问题、已难以足额回收典当本息的次级、可疑、损失类典当，业务部对于典当本息的回收可按照有利于公司效益增长及风险控制的原则确定；对当户申请提前赎当的，经办人员应核实当户在我行有无拖欠典当本息费。对存在拖欠本息费的，应要求当户先归还拖欠典当本息费后，才予受理赎当注销业务。当户申请赎当，应提前通知经办人并填写赎当申请书，根据还款金额大小分别办理赎当手续；当户提前结清或正常结清当金后，业务部门凭当户的典当还款凭证等，核实确认当户已经还清所有款项后，在借款合同封面上用“赎当”章加以标记，将抵押物权属证明、质押权利凭证、保险单正本等退回当户；经办人对达到呆帐核销条件的不良典当借款应按照有关规定申68、报核销。第四部分法务工作操作规范及制度职责第一章 法务工作职责第一节 法务工作职责第1条 合同文本的制定、修改，对客户、员工、供应商合同之拟定、修改、审核；第2条 处理及收集整理资料配合律师处理公司有关法律事务；第3条 ；收集、分析与本公司业务相关之法律信息并结合公司情况提出专业意见，针对工作中发现的问题及时提出预防措施；第4条 为公司提供咨询和法务意见书，提供客户及员工的法律问题咨询, 负责制订公司的各类法律文件。第二节 法务工作流程第1条 法务工作业务分类1、合同类业务 拟定/送审/修改通知当事人沟通（合同目的、合同背景及要求）合同拟定/审查/修改（目的性、完整性、明确性、合法性、风险程度69、等方面）提交成果-反馈（范本化/相关问题处理）。2、咨询类业务 咨询请求搜索信息（咨询对象、事件背景、当事人要求）准备答复（方式选择、内容整理）答复-反馈（形成建议/意见）3、建议、意见类业务 自主观察/信息收集/反馈思考（性质划分、如何应对）作出建议/提出意见（法律/管理角度）-反馈（制度化/移交其他部门）。4、争议处理/诉讼辅助类业务 部门反馈/公司指令根据法律要求/律师工作指令收集整理材料提供证据材料支持/法律支持参与具体过程结案/争议进展动态报告-反馈（规范化措施建议/预防意见）。第3条 工作态度与目标1、预防风险、谨慎处事仍将是法务工作的基本基调，争取无争无诉是法务工作的根本目标。法70、务是一份“保守”的工作，倾向于低风险操作，在保障公司利益的情况下追求效率。2、多学多问多了解，多理解多沟通多配合是法务工作的基本方法。通过望、问、听的方式来了解公司法律事务的运作流程、获得相关部门的理解与配合，关注问题，提出解决方案，不仅要做问题的发现者，更要做麻烦的解决者。3、摸清各个部门风险，理清各类工作流程。与同事们继续保持良好的配合协同，在愉快的氛围中完成工作使命，一同降低风险，预防争诉，提高效率。遇到法律问题可以及早的发现并提出，将法律风险消灭在萌芽状态。第五部分财务部管理制度第一章 总 则第1条 为了规范企业的会计核算，确保公司财务管理及会计核算规范化、制度化、科学化，保证财务工作71、质量，及时、真实、完整地提供会计信息，充分发挥财务管理的作用，根据中华人民共和国会计法、企业会计准则、典当管理办法，结合公司的实际情况，特制定本制度。第2条 公司各部门及员工办理财务事务，必须遵守本制度。第3条 公司财务部应根据财政部制定的会计基础工作规范，结合本公司的实际情况，制定会计基础工作规范。第4条 公司财务部应根据财政部和国家档案局发布的会计档案管理办法制定会计档案管理办法。第二章 筹集资金管理 筹集资金要在遵守典当管理办法及国家相关法律、法规的前提下，本着“规模适当、筹措及时、来源合理、方式经济”四项基本原则进行。第一节 筹集资金预测管理第1条 筹集资金的预测及分析。公司实施战略规72、划，扩大经营规模，开设分支机构，应根据项目可行性报告，对项目所需资金进行筹集预测分析。筹集资金由财务部根据公司经营发展实际预测需要量。资金需求预测一般采用“现金流量法”，即预测公司现金流入量、流出量和确定计划期现金不足或多余。财务部在预测资金需要量、确定资金缺口、分析筹资成本后，应提出几套筹集资金方案，提交董事会研究决定，确定最佳筹资方案。第2条 按资金的来源渠道不同，可将资金分为负债和所有者权益两大类。第二节 负债管理第1条 负债是由过去的交易、事项形成的现时义务，履行该义务预期会导致经济利益流出企业。负债按其流动性不同，分为流动负债和长期负债。流动负债包括短期借款、绝当溢价、应付工资、应付73、福利费、应付股利、应交税金、其他应付款和预提费用。长期负债包括长期借款、其他长期应付款。公司使用长期借款，如用于购建固定资产，在固定资产未交付使用前，则借款费用应计入固定资产的成本，除此之外借款费用直接计入当期损益。第2条 公司负债是资金的重要来源，公司应充分利用负债进行经营，获得财务杠杆效应；同时要保持良好的财务状况，适宜的资产负债率，避免出现大的财务风险。第3条 公司偿还贷款必须经过规定的审批程序，具体程序如下 财务负责人应根据公司的财务状况，拟订资金还款计划。资金还款计划经总经理审核及董事长批准后，由财务负责人负责还款事宜。第4条 公司支付应交税金，由财务部参照税法有关规定进行核算，经财74、务负责人审核及总经理批准后方可执行。第三节 所有者权益管理第1条 所有者权益是指所有者在企业资产中享有的经济利益，其余额为资产减去负债后的余额。所有者权益包括实收资本、资本公积、盈余公积和未分配利润。第2条 财务部作为实收资本和资本公积的管理部门。按照实收资本的构成分类、分明细核算，详细反映实收资本的构成、增减变动。资本公积主要有资本溢价、法定资产重估增值、外币折算差额、接受捐赠资产、其他资本公积，详细核算反映资本公积形成原因、增减变动。第三章 资产管理资产是指由于过去的交易、事项形成并由企业拥有或者控制的资源，该资源预期会给企业带来经济利益。第一节 货币资金管理第1条 货币资金包括现金、银行75、存款、其他货币资金（银行汇票存款、银行本票存款等）。第2条 公司设置现金和银行存款日记账，由财务部出纳人员专人负责，按照业务发生的顺序逐日逐笔登记，并做到日清月结，每日结算，账款相符。财务部出纳人员要定期核对银行存款日记账与银行对账单，并按月编制银行存款余额调节表。对于库存现金应每天进行盘点，对于盘盈、盘亏的现金要及时查找原因，并进行相应的账务处理。第3条 财务部应根据国务院颁发的现金管理暂行条例，结合本公司的实际情况，制定现金管理办法。公司的库存现金应保持在适度的范围之内，超过限额的现金要及时存入银行。第4条 财务部应根据中国人民银行发布的银行结算制度结合本公司的实际情况，制定支票管理办法。76、第二节 贷款管理第1条 质押贷款是指借款人以动产、财产权利作为还款担保而贷出的款项。质押贷款又分为动产质押和权利质押，按照借款人每笔借款（即每张当票）设立分户。第2条 抵押贷款是指以房产等不动产作为还款担保而贷出的款项。按借款人每笔借款（即当票）设立分户。第3条 绝当贷款是指贷款逾期超过规定期限未还的款项，按借款人每笔绝当借款（即当票）设立分户。第4条 为了保证公司资金的安全，财务部应根据公司业务部的实际情况制定备用金管理办法。第5条 当票是典当行与当户之间的借贷契约，是典当行向当户支付当金的付款凭证。典当行和当户就当票以外事项进行约定的，应当补充订立书面合同，但约定的内容不得违反有关法律、法77、规和本办法的规定。第6条 贷款的方式、额度，当票的填写、使用，当物的保管及典当行收取的利息、手续费均按照国家商务部颁布的典当管理办法执行。第7条 贷款呆账准备金是指按规定以年末质押贷款、抵押贷款、绝当贷款余额的1比例提取的呆账准备金。呆账准备金余额达到质押贷款、抵押贷款、绝当贷款合计余额的10时，不再计提。由于年末贷款余额下降，已提贷款呆账准备金余额超过当年末贷款余额的10时，超过部分应用红字冲回。财税部门有规定时，从其规定。第三节 应收款项管理 应收利息是指贷款利息。第1条 应收综合费用是指因“绝当贷款”业务发生的应收未收的综合费用（不超过5日）。第2条 其他应收款是指公司发生的业务性或非业78、务性暂时挂账的款项，包括应收未收的各种赔款、罚款、对外支付的费用借款（如差旅费借款、招待费借款等）、零星采购借款以及应收取的各种垫付款项。如公司员工因业务需要借款，需填写借款申请单然后根据资金管理制度办理借款手续。公司员工若离开公司必须到财务部清理个人欠款。第3条 坏账准备金是根据应收利息、应收综合费用、其他应收款科目年末余额，按每年1比例计提坏账准备金。余额达到年末应收利息、应收综合费用、其他应收款科目合计余额的10时不再计提。本科目年末余额超过年末应收款项合计余额的10时，超过部分以红字冲回。财税部门有规定时，从其规定。第四节 固定资产、在建工程管理第1条 固定资产是指使用期限较长、单位价79、值较高，并且在使用过程中保持实物形态的资产；不属于业务经营主要设备的物品，单位价值在2000元以上，并且使用年限超过2年的，也作为固定资产。第2条 公司固定资产由办公室统一管理并制定固定资产管理办法。第3条 公司固定资产计提折旧采用平均年限法，预计净残值率为5。各类固定资产折旧年限规定如下 1、房屋建筑物 20年2、运输工具 5年3、电脑、打印机等其他设备 5年第4条 在建工程是指公司进行的各项工程发生的支出工程完工达到预定可使用状态时，转人固定资产科目。第五节 无形资产管理第1条 无形资产是指公司购入的房屋使用权、专利权等。可按合同设立分户，摊销时计入管理费用。第2条 长期待摊费用是指企业已80、经支出，但摊销期限在一年以上（不含一年）的各项费用，包括固定资产大修理支出、租入固定资产的改良支出等。第3条 长期待摊费用采用直线法在费用项目的受益期内平均摊销 1、修理费用，在下一次大修理前摊销；2、租人固定资产的改良支出，在租赁期限和租赁资产尚未使用年限内摊销；3、公司在筹建期间内发生的费用，包括人员工资、办公费、培训费、差旅费、印刷费、注册登记费及不计入固定资产价值的借款费用等，先在长期待摊费用中归集，待公司开始经营的当月起一次计入开始经营当月的损益。第四章 损益管理第一节 收入管理第1条 收入是指公司的贷款利息收人、综合费用收入、其他营业收人、营业外收入。第2条 其他营业收人是指公司贷81、款利息收入、综合费用收入以外的营业收入。第3条 营业外收入是指公司发生经营业务以外的收入，如固定资产盘盈、出纳长款。第二节 费用管理第1条 费用是指公司业务经营及管理中发生的各项费用含折旧。第2条 公司费用实行预算管理，财务部应根据董事会制订的财务预算方案严格控制费用的支出。第3条 为了更好地控制公司费用的支出，由公司财务部负责制定费用支出管理办法。第五章 利润及利润分配第1条 利润是指公司在一定会计期间的经营成果，包括营业利润、利润总额和净利润。第2条 公司所得税的会计处理采用应付税款法。第3条 公司按月计算利润，当年实现的净利润按下列顺序进行分配 1、弥补以前年度的亏损；2、取10的法定盈82、余公积；3、提取5的法定公益金；4、提取任意盈余公积转增资本金；5、向股东分配红利。第4条 当法定盈余公积达到注册资本50时，可不再提取；盈余公积可用于弥补亏损或者转增资本，但转增资本后，企业法定盈余公积一般不得低于注册资本的25。第5条 未分配利润是指上年及历年未分配利润结余额。经董事会决议为以丰补歉需要在当年利润分配适当留下一块或分配中有尾差未分时，将这部分未分配利润并人下一年度利润分配。第六章 附 则第1条 本制度由公司董事会负责制订、解释和修订。第2条 本制度由公司财务部负责执行。第3条 本制度自董事会批准之日起生效。第六部分典当公司治安保卫管理制度为了维护内部稳定，保障公司稳健经营，83、促进各项业务健康发展，根据典当管理办法，结合本行实际情况，制定本制度。 治安保卫管理制度的基本任务是 坚持打击和防范并举，治标与治本相结合，重在治本的指导方针；加强管理，严格执行各项治安保卫规章制度，防范各类案件事故的发生；同盗窃、抢劫、诈骗等犯罪行为作斗争，保护国家财产和员工人身安全。 第一章 治安保卫部门责任人职责第1条 把治安保卫工作纳入任职目标管理，加强领导和协调，精心组织实施，增强全员责任心，督促员工落实各项规章制度和防范措施。 第2条 对员工进行规章制度和安全防范的教育，提高全员防范意识和技能；对要害岗位人员实施考核并提出使用建议。 第3条 做好安全防范设施建设的达标工作，保证安全84、防范设施到位，确保设备设施运行正常。 第4条 执行治安保卫规章制度，建立健全各职位的治安保卫责任制，加强对现金、重要凭证、印章、计算机及网络系统和报警装置、电视监控等的管理，杜绝发生案件或事故。 第5条 做好本单位消防工作，按照规定配置灭火器材，定期检查，消除火灾隐患。 第6条 搞好当地治安联防工作，落实处置突发事件的预案，并作必要的演练。 第7条 进行安全工作检查，及时发现问题和漏洞、采取有效措施加以解决。 第8条 做好责任范围内案件事故的防范和协查等有关工作。第二章 责任追究第1条 有关责任人和有关职位人员不重视治安保卫工作、不认真履行治安保卫责任制规定的责任，致使发生案件、事故的，视情给85、予负有直接责任的人员警告、记过、记大过处分；情节严重或特别严重的，给予降级、撤职、留行察看、开除等处分。 第2条 有关责任人对公安机关、上级部门的整改意见通知书不认真采取措施落实整改工作，致使发生刑事、治安灾害和火灾事故的，视情给予负有直接责任的人员警告、记过、记大过等处分；情节严重或特别严重的，给予降级、撤职、留行察看、开除等处分。 第3条 发生案件事故后不认真查处、改进工作的，或有案瞒报和作虚假报告的，视情给予负有直接责任的人员警告、记过、记大过处分；情节严重或特别严重的，给予降级、撤职、留行察看、开除等处分。 第4条 对上级部门多次检查敦促不采取措施，致使发生重大案件、事故，造成严重损失或产生恶劣影响的，责令负有直接责任的人员辞去职务或对其作出降级、撤职处分。