1、投融资担保公司组织分工与权责划分管理制度编 制： 审 核： 批 准： 版 本 号: ESZAQDGF001 编 制： 审 核： 批 准： 版 本 号: 第一条 为了加强某某投资担保有限公司（简称公司）的科学化、规范化管理，明确各层人员的权责，提高工作效率，促进公司的发展，特制定本办法。第二条 公司根据权责划分为：公司经理办公会、总经理、副总经理、综合管理部、计划财务部、融资担保部、项目部、理财业务部、风险控制部、会签部。第一章 公司经理办公会工作职责第三条 批准年度财务收支预算与年度利润分配方案。第四条 通过公司的重要规章制度。第五条 订立劳动合同（此条不太明确，感觉应由综合管理部来做）。第六2、条 决定公司人员的变动。第七条 审议、通过公司的发展战略、规划、经营方针、年度计划、公司的内部机构设置、调整、职责划分、薪金、奖罚方案和年终分配方案。第八条 讨论、决定各部门的年度工作责任指标。第九条 协调、处理各部门之间的纠纷和冲突。第十条 其他应有公司经理办公会决定的重大事宜。第二章 总经理工作职责第十一条 主持全面工作，保证经营目标的实现，及时足额完成上级下达的任务指标。第十二条 组织实施经公司经理办公会批准的公司年度工作计划和财务预算报告。第十三条 组织指挥公司的日常经营管理工作，建立健全公司统一、高效的组织体系和工作体系。第十四条 根据经营活动的需要，有权聘请专职或兼职法律、经营管理3、业务顾问，并决定其报酬。第十五条 决定对成绩显著的员工予以奖励、加薪和晋级以及对违纪员工的处分，直至辞退。第十六条 健全公司财务管理制度，严守财经纪律，做好增收节支和开源节流工作，保证现有资产的保值增值。第十七条 加强企业文化建设，搞好社会公共关系，为公司树立良好的企业形象。第十八条 加强廉政建设，搞好精神文明建设。第三章 副总经理工作职责第十九条 对总经理负责、协助总经理抓好各项工作。第二十条 熟悉和掌握公司情况并及时向总经理反映；提出建议或意见，当好总经理的参谋和助手。第二十一条 负责规范管理工作的组织、实施、检查和考核工作。第二十二条 做好员工的思想工作，加强员工队伍建设，建立一支作风4、优良、纪律严明、训练有素、适应需要的员工队伍。第二十三条 协调各部门之间的关系，协助总经理建立健全公司统一、高效的组织体系和工作体系。第二十四条 完成总经理交办的其他任务。第四章 综合管理部工作职责第二十五条 负责公司的行政、党务、工会、妇女、精神文明建设工作及公司其他相关日常事务，当好领导的参谋，协助领导综合协调、督促和检查各部门工作。第二十六条 行政工作1、组织编制、审核、修订公司各项工作标准和管理标准，建立并完善各项规章制度，促进公司各项工作的规范化管理。2、负责公司的文秘工作（1）负责拟定公司业务发展中长期规划、年度计划、撰写请示、报告、领导讲话及工作总结等综合性文字材料的起草和相关的5、文秘、档案管理、公文处理等项工作。（2）审阅、修改以公司名义上报、下发的行政文件，对文稿的格式、内容、行文关系、发往单位等全面审核；（3）负责公司行政文书的处理，做好收发文的登记、传递、催办、归档、立卷和发言的登记、打印、存档，做好行政文书档案的管理工作；负责对各部门的文书资料收集归档管理工作进行业务指导；（4）负责公司的图书资料的购买、管理，资料信息的收集、剪辑工作；（5）负责公司印鉴、文印的管理和信件收发工作，负责报刊订阅、分发工作。3、负责公司的会务工作（1）根据相关制度或公司领导意见，负责召集公司办公会议和其他有关会议；负责公司内部相关会议议题的收集、整理，负责会议通知及会议服务；（26、）做好会议记录，撰写会议纪要，并检查督促会议决议的贯彻实施；4、负责公司人事劳资工作（1）负责公司组织机构及其工作职责、编制人数的规划、研讨、修订；（2）编制公司员工的需求计划，承办公司员工的招考、聘用、签订合同；办理人员任免、调薪、迁调、奖惩、离职等各项事务；（3）负责公司员工的日常考勤管理，编制每月工资报表；（4）负责申报年度工资计划、人事劳资统计；（5）负责建立员工工作业绩档案，承办对员工的考核，开展总结评比和表彰活动；负责员工绩效工资、奖金等的核定；（6）负责办理公司员工的各类社会统筹及商业保险、员工公积金等事宜；（7）负责编制员工教育发展计划、承办员工培训学习事宜。5、负责对外联系、7、交流，做好公司来宾的接待安排，促进公司与社会各界的广泛合作和友好往来，树立良好的企业形象。6、负责公司企业文化建设、宣传指导工作，策划和管理；负责公司整体CI形象，制作企业文化、宣传用品。7、及时收集和了解各部门工作动态，掌握全公司主要活动情况，组织编写公司年度大事记。8、负责管理公司计算机及其应用，制订公司信息化计划方案，计算机管理的各项规章制度及必要的操作流程。9、负责各类证照年检工作、统计上报工作。10、负责公司后勤保障工作（1）负责公司综合治理工作，做好安全保卫、防火防盗、内部协调，维护正常的工作秩序；（2）负责员工各项福利事项，负责公共卫生管理及防疫工作；（3）做好车辆管理工作，合理8、调配车辆，确保工作用车需要和行车安全；（4）负责公司大额采购的招标，负责公司交通车辆燃油、办公设备、办公用品、劳保用品、工装、水电气暖设备及其他物品的集中采购、管理、发放、维护；（5）负责公司固定资产管理、后勤保障支持；（6）负责公司网站及内部办公网络的建设与维护。第二十七条 及时完成领导交办的其他工作。第五章 计划财务部工作职责第二十八条 负责对公司整体经营活动状况的财务核算和日常财务事项的处理工作，严格按照国家会计法规和上级有关财政政策办事，及时、准确、完整的反映公司经营活动状况，每季度对公司财务状况进行详细的财务分析，为公司领导的经营决策提供准确的财务信息。第二十九条 认真贯彻执行国家财9、经政策和财务制度，按照会计法规及有关规定，制订适合本公司经营活动的财务制度和会计核算办法。第三十条 建立健全公司财务管理的各项管理制度，编制公司财务预算，加强经营核算管理，反映、分析财务收支计划的执行情况，检查监督财务纪律。第三十一条 进行公司日常财务事项的处理工作，及时、准确、完整的反映公司的经营活动状况，提出建议，积极为公司经营管理服务，促进公司增收节支，取得较好的经济效益。第三十二条 严格管理资金，合理筹集、调配和使用资金，监督资金运营，确保公司资金安全和收益最大化。第三十三条 了解公司和有关机构及财政、审计、税务、工商等部门之间的工作关系，负责协调和配合其开展工作。第三十四条 负责公司10、财务档案的立卷和归档工作。第三十五条 根据有关规定，参与员工绩效考核事宜。第三十六条 负责公司担保资金、专项扶持资金、会员资金以及提取风险准备金等各项资金管理、运作，使其安全运行、合理流动、保值增值，努力提高资金收益率。第三十七条 及时完成公司规定和领导交办的其他工作。第六章 理财业务部工作职责第三十八条 负责各小区的市场调研和分析，掌握理财客户的层次结构,进行市场预测,把握市场机会,提高签单机率。第三十九条 负责制定每月、每季度、各年度的部门理财业务目标。第四十条 负责组织拟定本部门工作目标、工作计划，并及时组织实施、指导、协调、检查、监督及控制；第四十一条 负责制订适合的营销策略和营销活动11、。第四十二条 负责组建销售团队负责人员的培训、辅导、激励、业务评估、绩效考核。第四十三条 负责统计理财经理日常的销售（不用销售这个词应该更好）成果,和销售人员的动态,及时对销售重点进行调整。第四十四条 及时向总经理汇报工作情况并上交相关报表。第四十五条 负责维护和沟通理财客户，并督促、做好客户的回访工作，以增加理财客户对公司的忠诚度；。第四十六条 负责组织召开本部门工作会议,协调处理存在的问题。第四十七条 负责建立理财客户资料信息库。第四十八条 贯彻落实本部门岗位责任制和工作标准，密切与风险控制部、融资担保部等部门的工作联系，加强与有关部门的协作配合工作；第四十九条 及时完成领导交办的其他工作12、。第七章 融资担保部工作职责第五十条 负责对已通过初审的项目进行考察、评估、论证，写出调查报告，提出项目是否可行的意见。第五十一条 对拟同意的项目，初步设计反担保措施，并对抵、质押物进行核查（包括物证核对、目前状况等）、确认。第五十二条 负责对已办理的融资担保项目进行全过程跟踪监督、掌握被融资、担保企业运营情况，发现问题，及时提出处理意见提交风险管理部。第五十三条 负责对已担保的项目管理；担保贷款到期解除保证合同后，办理相关手续。第五十四条 协助有关部门实施资产保全措施。第五十五条 积极研究修订融资、担保、扶持业务中识别风险、防范风险、降低风险的措施意见、管理办法和操作规程。第五十六条 积极协13、调银行及相关部门，确保融资担保业务正常开展。第五十七条 及时完成领导交办的其他任务。第八章 风险控制部工作职责第五十八条 风险控制1、负责对融资担保部已评估项目的再评估，结合设置的反担保措施，综合评估项目风险，对担保项目需要完善的问题提出意见；2、负责对融资担保项目的反担保措施进行评价，认定或提出意见；3、依据客观情况，确定是否对反担保物进行评估、对反担保人进行审计；4、负责办理法律登记手续，协助融资担保部落实担保审核委员会最终确定的各项反担保措施；5、草拟、修改、审核公司在开展融资担保业务过程中及对外经济活动中的合同、协议等有关法律文书；6、协助融资担保部对担保项目的保后跟踪、监督和管理；714、担保责任未解除之前，对有问题的担保项目提出整改意见或补救措施，以书面意见形式报公司决策人员；8、结合公司经营管理实际提出风险管理意见，完善风险管理办法，与其它部门探讨建立防范风险的各项规章制度，不断降低公司管理和经营风险，确保公司持续、健康、稳定发展。第五十九条 风险处置1、审查业务部门上报的待起诉不良贷款资料，准备起诉材料；2、做好起诉、出庭应诉工作，参与调解、和解、订立还款协议，代收法律文书；3、对重要案件的诉执情况、调解情况及时向领导汇报，并提出合理化建议；4、密切关注已诉贷款的归还情况，对未还部门，准备申请执行材料；5、密切联系执行法官及相关人员，主动配合法院做好执行工作；6、经诉讼15、收回的款项，及时转相关部门入账还贷处理；7、建立不良贷款起诉、执行、收回情况台账；8、在抵债资产接受、处置过程中提供法律意见，草拟相关合同，供领导参考；9、整理呆账贷款核销资料； 第六十条 及时完成领导交办的其他任务。第九章 项目部工作职责第六十一条 负责制定、完善、项目部融资项目考察的各项制度和流程；第六十二条 负责部门计划的制定、落实、跟踪、考核；第六十三条 负责部门员工的专业知识培训；第六十四条 负责项目部所有项目前期考察，书写报告、综合分析、防范建议等；第六十五条 负责公司制度学习，并及时带领部门员工学习；第六十六条 负责建立并维护与当地银行、优秀企业、政府和其他金融机构的良好合作关系16、，以有效拓展和维护渠道资源。 第六十七条 负责公司项目的保后管理工作，按时进行客户经营情况的跟踪、调查并进行记录，及时上报重大情况，按时制作和提供保后管理文档，以有效防范信誉风险。 第六十八条 负责机构客户的市场开拓，发展新客户，建立并维护良好的客户关系，以保证业务规模的实现。 第六十九条 负责部门日常行政工作监督执行；第七十条 及时完成领导交办的其他任务。第十章 会签部工作职责第七十一条 前台接待1、负责客户来访接待、咨询、引领，安排理财经理接待；3、负责客户服务如茶水、饮品、水果等配送工作；4、负责客户来访登记，信息收集等；负责客户来访信息传递、指引工作；5、负责前台秩序维护、安全警示工作17、；6、负责打卡机的管理工作；7、负责报纸的收发传递工作；做好当日报刊信息（担保及相关业务信息）的收集整理工作。8、负责签约客户礼品准备发放工作；9、负责当日饮品的保管使用工作。第七十二条 会签1、负责客户来电咨询、登记、受理、汇总工作；按要求编制和报送相关业务报表。对业务数据与计划财务部进行核对。2、负责理财或融资业务合同及相关法律文书的填制工作，组织合同各方的会签；负责对会签合同的归档、保管；3、负责收集和整理同行业相关信息工作（以网络为主）；4、负责客户信息及相关资料的收集保管与保密工作；5、负责考核理财接待组成员接待签约率；6、负责会签区域及接待区域的安全与卫生管理工作；7、负责公司资源18、客户回访及维护工作；第七十三条 理财接待1、负责理财或融资客户的接待、咨询工作；2、负责向客户介绍公司相关业务产品工作；3、负责客户信息资料的收集登记工作；4、负责与小区理财经理的沟通、协调、配合工作。第七十四条 及时完成领导交办的其他任务。第十一章 各岗位共同职责第七十五条 各岗位责任人必须遵守和执行本行业有关规定，任何时候都要以政策为依据，在岗位职责范围内规范操作处理业务，严格按照相关法律法规处理各项业务，严禁越权办理业务，做到令行禁止；第七十六条 各位员工要按照“个人服从组织，少数服从多数，下级服从上级”的原则，自觉服从公司和各部门的工作分配、调动和安排，如认为对自己的岗位分配不适合，可19、以提出意见，但最终必须服从公司作出的最后决定，顾全大局；第七十七条 热爱本职工作，竭诚为客户为公司服务，无论何时何地都要做到诚实守信，尽职尽责，对待工作一丝不苟。认真听取客户和同事的意见，用实际行动树立和维护公司的信誉和形象；第七十八条 增强时间观念，遵守公司制订的劳动纪律，把高度的工作热情和工作态度与实干精神结合起来，提高工作效率，保证工作质量。对待工作，不许消极怠工、推诿扯皮，拖延本应处理的业务事项；第七十九条 积极学习和掌握业务理论知识，具备所从事工作的业务技能，努力提高实际工作能力。熟悉本岗位业务工作、操作程序和业务处理原则，既要在自己职责范围内工作，又要分工协作，互相支持，讲求团队精神和集体荣誉；附 则第七十条 本办法由公司综合管理部负责解释。第八十条 本办法自下发之日起执行。