1、证券公司营业部证券经纪人管理制度编 制： 审 核： 批 准： 版 本 号: ESZAQDGF001 编 制： 审 核： 批 准： 版 本 号: 第一章 总 则 第一条 为适应证券市场的发展，培养一支稳定、高素质的营销队伍，进一步提高营业部证券经纪业务市场份额，根据国家法律、法规和证券股份有限公司证券经纪人管理暂行办法，制定本实施细则（以下简称“本细则”）。 第二条 本细则所称证券经纪人是指：与营业部签订服务协议，服从营业部管理，经营业部授权为营业部发展客户，并依法为所发展客户提供咨询、交易等相关服务或便利，从而获取劳动报酬的人员。第二章 证券经纪人人员管理第三条证券经纪人指营业部按规定的程序向2、社会公开招聘或接受推荐，考核合格后与公司签订协议。第一节证券经纪人的聘用第四条聘用的证券经纪人原则上需有客户资源。根据公司规定，聘用证券经纪人须报公司人力资源开发部备案。 第五条 证券经纪人应具备下列基本条件： （一）18周岁以上的完全民事行为能力人；（二）熟悉证券交易基本知识，通过学习能了解并掌握有关证券及其交易的法律知识；（三）具有一定的营销能力及良好的口头表达能力。 （四）具备基本的计算机应用能力，掌握电脑基本操作（Microsoft Office、IE）和日常维护，负责网上交易业务的经纪人还应具备网上交易常识； （五）有证券从业人员资格证书（交易、投资咨询）的优先录用，无资格的要求在被3、聘用后的第一次全国证券从业人员资格考试中通过上述两种资格的考试； （六）有下列情形之一者，不得成为经纪人。 1、无民事行为能力或者限制民事行为能力者； 2、曾因犯罪被刑事处罚者；3、法律、法规规定不得从事证券业者及市场禁入者；4、由于与执业操守有关的原因，曾被监管部门、其它国家机关、行业自律组织和其它证券业企业给予劝退（或同级）及以上处罚者；5、营业部认定的其它情形。 第六条 聘用手续： （一）仔细审核应聘人员的身份证明，保存其身份证复印件。（二）对应聘人员进行必要的信用调查，包括学习经历、工作经历和从业纪录。（三）与符合条件的应聘人员签订聘用服务协议书，聘用其为经纪人，聘用协议原则上一年一签4、。 （四）营业部应保存一份经纪人执业证书留档，并在经纪人协议终止后收回经纪人执业证书。第七条 聘用证券经纪人，必须本着从严把关和试用的原则，试用期三个月。试用期满合格后按营业部经纪人和网上交易技术服务站经纪人分别签订营业部经纪人服务协议和网上交易技术服务站经纪人服务协议（参考样本见附件一、二）。 经纪人试用期的考核标准为： 1、市场开发能力：3个月累计自行开发二级市场客户资产总额100万元以上。2、创利能力：每月净佣金收入（扣除返佣）2000元以上。证券经纪人在试用期内按见习客户顾问待遇领取报酬。如应聘时一次性引入客户资源达到客户顾问或高级客户顾问标准，经经理室研究决定可适当提高等级并在试用期5、内按该等级领取报酬，但试用期不得免除。第二节证券经纪人的等级及晋升第八条 营业部对证券经纪人实行等级管理，分别称为见习客户顾问、客户顾问和高级客户顾问。营业部根据各经纪人表现情况不定期调整其等级。第九条证券经纪人必须达到所在等级的最低标准（见下表）。在证券经纪人达到上一等级证券经纪人指标的相应标准并稳定三个月以上后，营业部方考虑调高其等级；证券经纪人在有关指标下降到所在等级最低标准以下后，营业部可下调其等级；对有关指标非正常下降的，营业部可随时考虑下调其等级直至解除聘用关系。经纪人等级 见习客户顾问 客户顾问 高级客户顾问标准 资产总额 100万元 5000万元 10000万元 月净佣金收入 6、0.3万元 5万元 10万元 其它 获执业资格（交易、投资咨询）证书第十条月净佣金收入是评定经纪人等级的主要指标。营业部在评定其等级时需综合考虑证券经纪人的职业道德、执业操守、执业水平、客户反映、同事评价等因素。第十一条营业部鼓励证券经纪人之间基于自愿的合作。高级客户顾问原则上可以确定或推荐营业部聘用不超过3个客户顾问，但各被聘客户顾问需达到营业部对客户顾问的最低要求；客户顾问原则上可以确定或推荐营业部聘用不超过3个见习客户顾问，但各被聘见习客户顾问需达到营业部对见习客户顾问的最低要求。营业部对是否聘用所推荐人选有最终决定权。高级客户顾问和客户顾问的客户和业绩不得与其管辖（或与其合作）的客户顾7、问和/或见习客户顾问的客户与业绩合并计算。第三章 证券经纪人业务管理第十二条 营业部业务部为证券经纪人业务对口管理部门。第一节证券经纪人的培训第十三条 证券经纪人上岗前，应参加系统的岗前培训。集中招聘的证券经纪人统一参加由营业部组织的培训，日常聘用的经纪人在试用的同时由业务部安排单独培训。第十四条岗前培训内容包括但不限于：证券基础知识、营业部业务操作规程和岗位职责、网上交易基本知识和技能、证券投资分析、客户营销技巧、业务开展禁止行为等。第十五条营业部根据需要安排日常培训，证券经纪人不得以任何理由缺席。第二节证券经纪人的职责 第十六条 证券经纪人的工作职责为： （一）负责为营业部开发新客户，并完8、成营业部下达的任务。 （二）根据本人所开发客户的要求，提供全方位的服务，并承担客户与营业部各业务环节的协调工作。证券经纪人有义务引导客户按中国证监会、交易所和本公司的有关制度、规则办理各项业务并进行投资活动。 （三）反馈市场信息。包括：客户情况分析、市场需求信息、营销效果信息、竞争对手信息等。 （四）向客户介绍、推荐网上交易业务，并为客户提供有关网上交易业务咨询。（五）为客户提供一系列便利服务。包括：交易操作演示、交易软件安装、软件维护等。（六）服务协议中规定的其它工作。第十七条 证券经纪人必须根据营业部的要求，按时参加由营业部组织的各项与业务有关的活动，包括但不限于业务会议、工作会议、客户交9、流活动、推介会等。第十八条证券经纪人可在自愿的基础上自由组合，以数人为单位形成团队，内部分工合作，提高服务水平和效率。第十九条同一团队中，上级经纪人对下级经纪人的工作和业务开展进行管理和协调，并对下级经纪人履行职责中的不当行为负有连带责任。上级经纪人对下级经纪人负有培训、指导的义务。上述指导必须建立在诚实信用的基础上。第三节证券经纪人的展业和客户管理第二十条 严禁将现有存量客户划分给证券经纪人，不得将存量客户的创利纳入证券经纪人的业绩考核。不得直接或变相发展现有客户为证券经纪人客户。第二十一条 证券经纪人发展的客户必须由客户本人前往营业部或技术服务站开户柜办理开户手续。证券经纪人发展的客户须当10、面书面确认证券经纪人，营业部与客户签订经纪人权限揭示书后才能将该客户记入该证券经纪人名下（经纪人权限揭示书见附件三），将经纪人权限揭示书与开户资料一同交由营业部归档。 第二十二条 经纪人所开发客户的资料按营业部档案管理规定归档，营业部业务部同时将证券经纪人与相应的客户名单、客户开户资料复印件单独存档。第二十三条 每月的前5个工作日内，将所管理的证券经纪人业绩和浮动报酬统计表，分别按营业部经纪人和技术服务站经纪人填写上报公司综合业务管理总部备案（证券经纪人业绩和浮动报酬统计表见“海证字第270号”关于印发证券股份有限公司证券经纪人管理暂行办法的通知附件五）。第四节证券经纪人客户的佣金管理第二十四11、条证券经纪人所发展客户的佣金率，由证券经纪人与客户协商确定，由营业部业务部审核。第二十五条证券经纪人所发展客户的佣金率原则上应高于营业部正常佣金收取标准，否则需由营业部业务部报营业部经理批准。证券经纪人所发展客户在开户时要与营业部就佣金收取标准签订协议。第二十六条证券经纪人客户的佣金率，应于客户开户后三个月内调整到位。如该段时间内月交易量变化较大且非证券市场系统因素所致，以该段时间内月平均交易量作为确定客户佣金率的依据。第二十七条营业部业务部每月需将前三个月证券经纪人新发展客户的交易量、佣金率和资产总值变化情况单独报营业部经理室。第四章 证券经纪人考核分配管理第一节证券经纪人的考核内容和方法第12、二十八条 证券经纪人业绩考核以发展客户的净佣金收入为主（净佣金收入是指手续费收入扣减直接交易成本和营业税金及附加后的收入），必要时可根据实际情况增加客户交易量、客户托管市值以及客户交易结算资金等指标。第二十九条 证券经纪人报酬由顾问费、福利补贴和浮动报酬（净佣金收入提成）三部分构成。证券经纪人报酬固定报酬净佣金收入提成比例其中：净佣金收入客户交易金额佣金比例（1营业税率及附加比率）代收证券交易监管费和证券交易所手续费等经纪人等级 见习客户顾问 客户顾问 高级客户顾问月顾问费 无 3000元 8000元提成比例 其他客户 远程交易客户（仅提供网上委托和电话委托） 佣金分段 方案一 佣金分段 方案13、二 0.8 0% 1 0% 50% 0.81.4 55% 1 70% 1.42 65% 2 75% 对于非仅进行远程交易客户的净佣金收入提成比例，经纪人可选择方案一或方案二，但同一经纪人不可对不同客户选择不同提成方案。第三十条 对证券经纪人按月进行业绩考核必须坚持“公开、公平、公正”的原则。业务部必须向本单位财务主管明示证券经纪人及为其服务的客户等基本情况，财务主管有权查询证券经纪人客户的交易情况，并根据审批后的证券经纪人浮动报酬计算单（包括电脑输出的交易记录）填制记帐凭证。 第三十一条 证券经纪人的浮动报酬通过“营业费用职工工资”项目反映。为了便于加强对证券经纪人浮动报酬的管理，在“营业费用14、职工工资”项目下设“在编人员工资”、“营业部证券经纪人报酬”和“技术服务站证券经纪人报酬”子目，分类反映情况。第三十二条 营业部对证券经纪人实行动态管理，按月考核。连续三个月月均净佣金收入未达到本细则第九条所列标准，且净佣金收入增幅（降幅）低于（高于）营业部平均水平的，营业部将调整其等级直至解除劳务合同。第二节证券经纪人浮动报酬的计算和处理第三十三条每月的前5个工作日内，业务部通过柜台系统统计各证券经纪人上月业绩，并计算浮动报酬，经财务主管审核和总经理批准后予以发放。证券经纪人业绩统计计算与浮动报酬审核发放两个环节必须分开进行。第三十四条 证券经纪人酬劳会计帐务处理按证券股份有限公司证券经纪人15、管理暂行办法的有关规定执行。 第三十五条 证券经纪人个人所得税，由营业部代扣代缴。第五章 证券经纪人风险管理第一节证券经纪人行为准则 第三十六条 证券经纪人的行为规范 （一）应严格遵守公司有关规定及各项业务操作规程。 （二）在开展业务时，不得以任何形式做出违反中华人民共和国证券法和公司业务管理规定的虚假承诺；不得以任何形式做不正确或误导性的宣传，强迫或限制客户选择公司。 （三）不得经手、不得代办任何与客户现金有关的手续；不准挪用客户资金和有价证券；不得以的名义对外从事融资、担保、投资等活动。 （四）应严守所知悉的公司和客户的商业机密，不得对外泄露有关业务资料和客户信息。 （五）承诺不得同时为其16、它公司开展证券营销业务。 第三十七条 证券经纪人的禁止行为： （一）禁止欺诈客户，为客户提供虚假信息； （二）禁止接收客户全权委托，禁止对客户证券投资的收益或赔偿投资的损失做出承诺； （三）禁止为创造交易量，指令或代替客户频繁买卖； （四）禁止将营业部存量客户转为自己客户； （五）禁止在营业部内拦截自然开户客户；（六）禁止证券经纪人之间争抢客户。第三十八条证券经纪人违反上述规定的行为一经证实，营业部有权立即解除合同。如可能对客户和营业部造成损失的，营业部将暂扣未发放的报酬和风险基金，用于弥补相关损失，并对不足部分保留追索权。第二节证券经纪人的风险基金 第三十九条 为强化对证券经纪人的管理，防范17、证券经纪人可能给公司带来的风险和经济损失，建立证券经纪人风险基金。风险基金从证券经纪人每月税后收入中计提，专人专户，计提比例原则上不低于浮动报酬的10，每年年终返还基金总数的50，余下的50将在协议终止半年后返还。 第四十条 证券经纪人在开展业务过程中，给公司或客户造成损害的，从其风险基金中酌情扣除相应损失。第六章 附 则 第四十一条 本办法未尽事宜，按国家有关法律、法规和公司的有关规定执行。 第四十二条 本办法自发布之日起执行。附件一：证券股份有限公司营业部经纪人服务协议附件二：证券股份有限公司网上交易技术服务站经纪人服务协议附件三：证券股份有限公司南京常府街证券营业部客户服务承诺书附件一证18、券股份有限公司营业部经纪人服务协议甲方：证券股份有限公司南京常府街证券营业部地址：南京市常府街857号新大都广场乙方： 性别： 年龄：家庭住址：身份证号码： 甲乙双方本着平等自愿、协商一致的原则，达成如下协议： 一、服务性质 甲方作为证券经营机构，为广大证券投资者提供证券交易服务，乙方作为与甲方签订服务协议的自然人，发展证券投资者来甲方进行证券投资交易，并提供相关证券投资交易服务。 二、服务期限 甲方与乙方签订的服务协议期限自 年 月 日至 年 月 日，其中，自签订日期始的前三个月为试用期，试用期内甲乙双方可以单方解除本协议，但因违反第三条而给对方造成损失的，须向对方承担赔偿责任。 三、双方的19、权利和义务 （一）甲方的权利或乙方的义务 1、甲方授权乙方履行其如下服务职责： 负责发展证券投资者来甲方进行证券投资交易；负责提供相关证券投资交易服务，包括：交易操作演示、交易软件安装、软件维护等；提供客户使用公司研究产品的服务，研究产品仅限于公司研究所提供的研究报告、股评等，乙方应明确告知客户上述研究报告、股评等仅供操作时参考，操作风险仍应由客户自行承担；向客户介绍、推荐营业部交易/网上交易业务，并为客户提供有关网上交易技术咨询。 2、乙方承诺不从事如下行为： 禁止欺诈客户，禁止向客户做不实宣传，误导投资者进行证券投资，欺骗客户或甲方；禁止接受客户的证券投资资金；禁止接收客户全权委托，禁止对20、客户证券投资的收益或赔偿投资的损失作出承诺；禁止为创造交易量，指令客户频繁买卖；禁止将营业部存量客户转为自己客户；禁止在营业部内拦截自然开户客户；禁止证券经纪人之间争抢客户。 3、甲方对乙方发展的证券投资者进行相关安排，乙方应当配合。 4、乙方在展业过程中，应如实向客户介绍自己的身份和职责，并将客户确认书交与甲方。乙方在本协议被解除或终止后，应将有关甲方的材料归还甲方，否则除扣留风险基金外，对甲方造成其它损失的，承担赔偿责任。 5、乙方对在从事发展客户和服务客户活动中超越本协议中规定权利范围的行为及后果承担全部责任。 6、乙方因违法、违规行为或违反本协议而造成甲方或其客户经济损失的，必须予以全21、额赔偿。 （二）乙方的权利或甲方的义务 1、乙方可以要求甲方安排如下必要的培训： 证券基础知识和证券投资分析、岗位职责、营业部业务操作规程、客户营销技巧、业务开展禁止行为等；利用甲方研究所研究成果的方式方法、对特定行业板块的研究、经纪人经验交流等。 2、甲方可以为乙方配置专用工作区，在宣传资料、通讯设施、名片制作等方面提供必要的便利。 3、甲方按有关考核分配细则，支付乙方报酬，并代扣代缴个人所得税，计提风险基金。具体支付方式及风险金计提方式如下：按证券股份有限公司南京常府街证券营业部证券经纪人制度实施细则（试行）执行。 四、协议的变更、终止与续订、解除 （一）变更 本协议的有关条款如需变更，须22、经甲、乙双方同意并盖章和/或签字后生效。 （二）终止与续订 本协议期限届满，自行终止；经甲、乙双方协商一致，可以续订。甲、乙双方均有义务在本协议到期前两周通知对方本方是否愿意续约。 （三）解除 1、在本协议期限内，甲、乙双方如有任何一方未履行自己的义务，对方均可提前十个工作日以书面形式通知另一方，提前解除本协议。如乙方未履行义务而解除本协议，风险基金不予返还；如甲方未履行义务而解除本协议，培训费用不予退还。如因乙方原因产生重大业务风险的，甲方可不受上述时间约束并有权暂时拒付乙方自前次领取浮动报酬后至解除日应得浮动报酬，待风险损失及其弥补方式确定后再行支付。 2、乙方有如下情况之一的，甲方可以随23、时解除本协议，违约责任由乙方承担： （1）无民事行为能力或者限制民事行为能力者； （2）曾因犯罪被刑事处罚者； （3）法律、法规规定不得从事证券业的人员及市场禁入者。 五、违约责任 （一）乙方违反法律及本协议规定的条件解除本协议，泄露甲方商业机密而给甲方造成经济损失的，乙方应当依法承担赔偿责任。 （二）乙方未履行自己的义务或超越自己的权利，因此给甲方或证券投资者造成经济损失的，乙方应当依法承担赔偿责任。 六、其它 （一）本协议自甲、乙双方盖章和/或签字之日起生效，涂改或代签均无效。 （二）本协议一式两份，甲、乙双方各一份。 （三）本协议未尽事宜，由甲、乙双方协商解决。协商不成，由甲方所在地人民法院管辖。甲方盖章： 乙方签字：负责人签字：签订日期： 年 月 日