1、 营销外勤工作指引及 考核标准年版指 引 纲 要一、 营销外勤常规工作事项及要求1、 营销外勤日常销售配合工作内容及注意事项（1）、征信查询及日常管理（2）、按揭银行培训、驻场签单要求及管理（3）、问题户的处理及日常回款类催收发函督办2、 营销外勤每日常规数据表单统计和汇报要求3、 合作银行引入及按揭报建准入；公积金报建工作二、 开盘和集中签约时期工作事项及要求1、 开盘前营销外勤准备工作及要求（含具体倒排计划）2、 集中签约工作要求（含具体方案表）三、 网上签约、购房合同流转、备案、合同改错工作及要求1、 网上签约合同模板建立及审核2、 购房合同制作、审核、客户签署要求及流转用印3、 涂销抵2、押和资金监管划拨流程提报、购房合同备案4、 购房合同改错四、 贷后管理、回购专项工作及要求1、 贷后管理：配合银行抵押及取证、逾期还款协助催收2、 回购专项五、报表填报要求及常用表单汇总六、营销外勤工作考核标准及措施工 作 指 引一、 营销外勤常规工作事项及要求；1、 营销外勤日常销售配合工作内容及注意事项：（1）、征信查询及日常管理要求：、有建立专门征信查询台账（台账模板详见附件1）；、根据合作银行查询要求对置业顾问进行培训，要求正确填写（包括查询人签字手印、身份证正反复印件）；、银行征信授权书及查询人身份证复印件齐全合格，且保管完整；、 与查询银行有清楚准确的征信查询材料交接记录（包括签收3、日及签收日期）（2）、按揭银行培训、驻场签单要求及管理要求：、根据销售现场需要，每月安排至少1次针对置业顾问的专业贷款培训，且强化签约须知（签约须知详见附件2）的日常培训；并将培训照片备档；抽查培训结果并反馈项目负责人；、按揭银行驻点签单要求每周定期制，每周项目例会中由营销外勤通报下周按揭银行驻场安排及签单要求，每周日上午将下周项目银行驻场排班表发公司回款统筹备档。（3）、正常销售阶段的工作要求：、常销期中，要求销售外勤在银行工作日中，每天保持通话3次以上，每周都要据实考察到银行考查项目贷款办理工作；如遇到诸如银行配合力度不够、积压未放款过多时必须驻点银行督办。原则上要求每日都有按揭放款，要让4、银行时刻把XX工作放在重要地位。、 根据销量整合案场现有银行资源，保持合作银行间的良性竞争。在房贷政策多变期，需配合公司整体回款要求，敦促合作银行及时放款。对于银行的选择和主次分配根据项目回款需要灵活调整，如有变动时由项目外勤提报申请，项目负责人及回款统筹人审批，报分管领导。、注意搜集关于房产贷款政策，尤其需关注合作银行政策，如有变动及时向领导汇报。在得到证实后，需通报公司回款统筹和项目负责人，在保证回款需要的情况下，调整案场按揭工作的分配，包括调控银行接件量、调整按揭办理流程等。定期针对按揭工作中出现的问题对置业顾问进行有针对新培训，并在不影响日常销售的情况下进行考核，检验培训质量。（4）、5、问题户的处理及日常回款类催收发函督办：、根据问题客户的不同类型及回款催收催办需要，由外勤拟定并对接公司合同用印人发送催办拟定催办函件。强调：认购逾期未签约客户必须发送挞定函，具体是否落实挞定，则根据销售需要及领导要求办理。（函件模板详见附件3）、要求项目外勤建立发函台账，且保留发函底单复印件；公司发函对接人建立项目汇总台账并保留发函快递底单原件备档。（台账模板详见附件4）（5）、客户订房认购单上，贷款类客户须有外勤（值班内勤）查询征信的确认签字；缴纳首付款时，须由外勤（值班内勤）确认贷款已办理且按揭资料齐全的确认签字，方可给予客户准签折扣。此规定要求与财务共同完成现场把关工作。2、 营销外勤每6、日常规数据表单统计和汇报要求工作节点时间节点工作安排注意事项报表数据9:30统计每天回款数据每日早上9:30前统计当天最新预计收款数据报公司对接人。10:00每日上交备案资金审批表、解押明细表、公积金保证金审批表每日早10:00前上交项目负责人和现场财务已签字审核的资金流出报公司对接人，由对接人完成部门领导签字手续并移交公司财务、资金。11:00提交需要寄发的函件及台账每日早11点前上报需要寄发的函件电子版及用印流程批号，有公司对接人完成用印及后续寄发，并与项目外勤完成底单存档交接。销售结束更新每日按揭明细表A、每日销售结束后据实填报按揭统计表并以邮件形式发送公司回款分管领导、统筹人及项目负责7、人，要求数据准确，与内勤处资金回笼表内容一致。B、业务结束后由项目外勤发送当日工作总结及重点工作跟进汇报至销售回款微信群。日常根据需要统计数据根据集团需要及领导要求，统计项目阶段性回款数据。（回款数据梳理表每周日提报）日常配合内勤相关报表在现场内勤休息时，负责完成所有内勤相关报表。3、 合作银行引入及按揭报建准入；公积金报建工作（1）、商业贷款银行准入：主要为项目（楼栋）五证、企业证照、近半年财务报表、公司章程类、银企合作协议框架等（具体根据合作银行清单提供）。（2）、公积金报建工作：武汉地区主要为项目（楼栋）五证、红线定位册、资金监管协议、楼盘报建表、报建PPT。（根据各城市所属市级公积金要8、求提供备案表和相关资料清单，可参考对应官方网站）二、 开盘和集中签约时期工作事项及要求；1、 开盘前营销外勤准备工作及要求（具体倒排计划详见附件5）（1）、将项目预售的相关信息反馈给回款工作负责人以便领导确认合作银行。（2）、由项目负责人安排，项目外勤负责摸底当地银行房贷整体形势及优势银行，安排进行初步接洽，也可通过公司其他部门引荐，初步选定备选银行，逐一依照本项目回款需要，从放款条件（如有在建工程抵押则见草签放款，如无抵押见网签放款）、银行政策和人员配备等情况全面考察后报回款统筹人，二次接洽并进一步锁定合作对象后报分管领导审批。（3）、银行确定后，需立即取得合作银行领导和负责具体事务的客户经9、理联系方式，在得到上级许可后开始接触银行，完成按揭合作准入手续。在正式开售前，需邀约银行来现场洽谈驻场的细化工作，如驻场人员名单、到岗时间、周末征信查询服务、按揭签订规则、审批放款流程、按揭信息数据的沟通反馈机制等。（4）、如有认筹期，由销售外勤按量分配给合作银行查询征信。沟通好反馈时间和反馈方式，在征信结果出来后，及时反馈销售线同事，及时解决征信有问题的客户，方便跟进解筹工作。2、 集中签约的工作要求（含具体方案表详见附件6）（1）、与开盘方案同步，由项目外勤发起，提报集中签约方案至项目负责人及回款统筹人审批，内容要求包含场地确认、区域划分、动线走向和流程设置，其中的场地布置及物料支援报项目10、策划协助完成。协助案场布置集中签约场地。合理安排各合作银行的办公地点，将预计签约量告诉各银行，要求按揭办理的资料、人员须齐全且能按时到位。（2）、在集中签约开始前，须向所有会到场办理业务的银行工作人员详细说明我方签约流程及要求，特别是资料签收单要求如实填写。（3）、集中签约前需对置业顾问进行签约工作培训,内容包括：我司现行签约流程、贷款办理注意事项、当日签约流程动线等。（4）、对于当日现场各银行接件情况的统计，要求及时详细准确。对于资料已齐全的按揭贷款，得到银行现场确认后，纳入审批流程，每日跟进直至按时放款。三、 网上签约、购房合同流转、备案、合同改错工作及要求；工作节点时间节点工作安排注意事11、项网上签约合同模板建立、审核及正式使用网签系统开通后（1个工作日内完成）建立样本合同模板根据由项目负责人审核确认过的购房合同类所有会签文件的终版文件建立。样本合同初审/复审由外勤建立好样本合同后，项目内勤初审，打印出样本合同后报合同管理部对接人复审（审核合同内容及打印后的排版格式），确认无误后在纸质样本合同上签字，项目负责人最后审核确认签字，方可正式开始网签。样本合同模板备档由外勤将最后投入使用的样本合同、附件及物业管理协定规约等纸质文稿整理完毕后交由内勤与会签材料一并留存。合同用印、备案及移交、网签改错类当日销售结束当日网签合同移交公司每日统计案场当天网签情况，要求销售管理层务必安排当日将网12、签合同、借款合同送回公司。与公司对接人落实合同用印安排。合同用印完毕签约合同移交银行项目外勤根据按揭放款时限合理安排到公司完成合同用印及与银行的传递工作。网签合同完成备案备案合同分类移交银行及项目备档，登记备案台账合同用印完毕后由公司对接人送邮车统一配送各项目，由销售外勤依照各备案房地局的要求完成备案工作，将已备案的贷款类客户合同移交银行办理抵押，并做好移交记录。抵押后购房合同归档银行抵押后返还合同每周联系银行，催促银行将已办理抵押的备案合同返还项目，并做好与内勤的移交记录。不定期网签改错变更网签错误或变更，手续需从区局流转市局，时间较久，请现场管理层严格把控。（武汉市：退房类需批至区局局长后13、报市局，改错类需批至备案科长后报市局市场科科长签批后报数据中心，涉及金额类需报至市局资金监管科）四、 贷后管理、回购专项工作及要求；1、 贷后管理：每月3日前项目外勤完成逾期及回款台账（模板以集团实时下发为准），配合按揭银行完成抵押及取证、逾期还款协助催收、诉讼配合等事宜。2、 回购基本流程所附基本资料（集团专用回购流程）1、 营销部与银行沟通是否需要暂缓回购2、 如需回购一般7个工作日给集团打呈批报告；收到银行催收通知书营销部7日内以呈批形式报集团直管营销副总裁批示1、附回购方案2、回购呈批3、银行催收通知书判决生效后合管部已交相关判决书等资料于营销部，营销部协调房管局撤销备案；若需法院执行14、撤销备案的，合管部跟进，完成合同撤案后告知营销部按照集团批示5个工作日内回购回购完成后3日内抄报合管部，合管部启动诉讼流程法院立案公示该房源3个月，无第三人提异议的依法进行判决法院1个月左右时间立案，合管部及时跟进案件诉讼法院立案后公示该房源3个月，若无第三人对该房源提异议依法进行判决。1、通常法院判决解除合同，房屋归属我司2、扣除相应违约金、利息、罚息、复利后，余下款项归还客户。营销部撤销合同备案，房屋重新定价出售营销部：5个工作日完成回购，并在回购后5个工作日内寄发解除合同函，若客户同意，则无需起诉保留：1、回购款项转账支票2、开发商垫付回执单3、解除合同函寄发回执单3、开发商垫付明细营销15、部需提供基本资料：1、 商品房买卖合同2、 个人按揭合同3、 还款提示函及其邮局投递证明4、 银行催收通知书5、 银行提供的开发商连带担保责任证明6、 回购款项转账支票7、 开发商垫付回执单8、 开发商垫付明细等9、 银行结清证明（债权转让依据）五、报表填报要求及常用表单汇总；1、按揭统计表（表1按揭明细表、表2放款明细表）填写要求：（1）、报表中的“按揭明细表”：填列现场所有办理按揭贷款但未下款的数据。报表中的“放款明细表”：填列已下款的数据。（2）、按揭明细表：、以单个银行为版块，分为按揭资料齐全与不齐标准统计。、各标题栏的内容即为填写要求，每日提报的表单数据应保持为最新跟进状态。如客户资16、料已齐全但银行审核后要求重新提供的，须及时将该信息转入“资料不齐”版块。、客户如未签约但已提前办理贷款手续，须及时入账。为与内勤数据保持一致在“按揭金额”栏填写“待定”字样。、表中最终的总计未放款金额需与当日内勤统计的资金回笼表中未下按揭款金额保持一致。、此表每日更新，在数据截止后以邮件形式报送项目负责人、回款统筹人、项目内勤。注：报表中的内容会跟进工作需要增减相应填列栏，填表时须注意是否为最新表单范本。（3）、放款明细表：、每日放款及时与财务核对确认上账后从“按揭明细表”中移入此表，要求数据准确无误，便于后期核算。、此表当日有放款即更新。（4）、检查标准：、报表版式是否为最新范本。、报表数据17、内容是否完整，当日按揭明细表最终总计未下按揭款是否与当日内勤统计数据一致。、客户按揭资料不齐明细是否为最新状态。（以当日银行反馈信息为核对依据）。、资料齐全客户的审批状态是否为最新信息。（以当日银行反馈信息为核对依据）。、是否及时按日更新放款明细表。、报表是否按日存档；报表是否按时上报给制定人员。2、回款梳理表填写要求：（1）、此表每周日销售结束后填写，要求“合计未回笼金额”与“按揭未回款金额”与当日内勤的资金回笼表保持一致；其余数据以当日按揭统计表为准。（2）、此表更新完毕后与当日按揭统计表一并以邮件形式发送至项目负责人、回款统筹人、当日回款数据值班日汇总。六、营销外勤工作考核标准及措施：序18、号工作板块考核标准及措施责任人1征信查询管理保证现场销售征信查询服务顺畅；如发现未经报备批准，现场无法正常查询征信影响销售，一经查实，100元/次扣罚项目外勤21、有建立专门征信查询台账（要求至少为纸质台账）；2、征信查询台账填写完整；3、银行征信授权书及所需证件类材料是否齐全，且保管完整；4、有建立与银行交接征信资料的台账，是否签收明晰；5、检查征信交接及日常管理事项有不完整的，50元/次扣罚；如有合作银行投诉至公司回款统筹处，一经查实，200元/次扣罚。项目外勤3短信、报表管理1、按日保存项目按揭统计表；2、每日按时正确填报按揭统计表；3、如发现未能认真填报按揭统计表，视情况除以50-2019、0元/次的处罚。项目外勤4专项工作汇报短信按时按要求报送，漏发错发50元/次处罚。项目外勤5按照集团和公司要求的回款类统计表，按时按要求填报，填写错误或未按要求正确提报100元/次处罚。项目外勤6购房合同签署项目网上签约流程的规范化管理：1、网签系统合同模板建立准确无误、各种附件附图使用正确、物业协定及管理规约版本正确；2、使用最新版网签确认单；3、网签如出现一次错误，如录入时错误扣罚对应责任人200元/次；如已通过全部网签核查，则除财务外的所有审核人每人50元/次。项目负责人内外勤7涂销抵押和备案资金划拨申请的管理1、如当日有在建工程抵押房源销售的，次日上午10点前提报涂销抵押的资金审批流程20、，非工作日可以合并提报；2、如当日有签约，次日上午10点前提报备案资金划拨的审批流程，非工作日可以合并提报；3、是否有建立在建工程涂销提报台账、备案资金划拨提报台账；4、涂销抵押、备案资金划拨申请的填报出现漏报错报，50元/次处罚责任人。项目内、外勤8合作单位关系维护管理日常基本合作单位关系维护，有无投诉（如有投诉，会核实，如为我方人员工作不力，重罚）；项目负责人、外勤9销售现场按揭银行管理1、根据现场工作需要合理安排银行签单；2、现场合作银行沟通顺畅，能满足现场工作需要；3、有无合作银行投诉（如有会核实，如系我方外勤工作不力，严肃处理）。项目负责人、外勤10按揭资料交接管理1、是否有建立专门21、的按揭资料移交台账；2、移交台账是否登记完整，签收明确；3、按揭资料与银行的移交因错登记漏登记，导致与银行及现场置业顾问产生纠纷的，200元/次处罚。项目外勤11购房合同备案及抵押流转管理1、签署完毕送公司用印的购房合同与公司对接人的交接表是否有存档；2、是否建立专门的合同流转台账，且每日更新，实时掌握合同流转动向；3、用印完毕的购房合同合理安排备案后，内外勤做好移交归档工作，移交签收是否有存档；4、备案完毕的购房合同是否做好与贷款银行的抵押交接，并每周跟进抵押进度，实时催收银行返还抵押后购房合同，并登记入合同流转台账；5、如发现因合同流转不清而导致遗失的，据实查办，相关责任人报当月失职问责处22、理。项目内外勤12重要文件存档管理1、合作银行准入合作协议类文件存档完整；2、对接房地局的网签修改、退房等销售流程存档完整；3、建立各类催款催收发函台账；4、以上重要工作存档不完整，100元/次处罚。项目外勤13贷后管理1、按照集团要求按时填报月度回购类台账，日常实时更新，延迟、错报及漏报，100元/次处罚；2、在接到银行回购通知书后，依照回购管理制度，第一时间联系银行并落实积极办理、配合合同管理部及财务部跟进回购全部事宜，配合集团和公司完成相关考核,如发现回购工作拖沓、遗漏，相关责任人直接报当月失职问责处理；3、协助银行做好贷后抵押配合工作，如收到银行相关投诉，一经查实，相关责任人报当月失职问责处理。项目负责人、外勤