1、“互联网+”大学生创新创业大赛策划书3D购物及城市展示综合平台目 录第一章 执行总结11.1 公司背景11.2 技术与产品21.3 市场容量31.4 项目优势分析51.5 股权分配方式61.6 盈利模式61.7 战略目标71.8 团队组成71.9 融资需求81.10 经济效益分析81.11 社会效益分析91.12 风险分析10第二章 公司背景112.1 项目背景112.2 公司简介122.3 公司发展战略142.4 公司战略目标15第三章 技术与产品服务183.1 技术183.2 产品20第四章 市场分析274.1 市场现状274.2 需求分析284.3 市场预测30第五章 项目SWOT分析32、25.1 优势分析325.2 劣势分析335.3 机会分析345.4 威胁分析35第六章 商业模式366.1 目标市场366.2 营销模式366.3 盈利模式376.4 营销策略386.5 网络营销436.6 客户关系管理44第七章 团队组成477.1 公司组织结构图477.2 公司部门介绍477.3 团队成员分配487.4 主要投资人持股情况50第八章 投资估算与资金筹措528.1 项目投资528.2 资金使用528.3 项目资金筹措52第九章 项目财务评价539.1 财务分析基本假设539.2 运营成本及运营收入估算539.3 损益估算与净现金流量预测569.4 敏感性分析619.5 风险3、投资商对企业的管理629.6 风险投资的退出62第十章 风险分析与防范措施6410.1 市场进入和退出风险6410.2 市场不确定性风险6510.3 竞争风险6510.4 管理风险6610.5 技术风险6710.6 融资风险6710.7 财务风险68第一章 执行总结1.1 公司背景 1.1.1项目背景3D三维技术最先出现的电影播放的应用当中，随着时间的变革，逐步搬上了电视荧屏。一直以来，无论是展会上，还是活动现场，3D节目的出现往往会令人眼前一亮，虽尚未普及，但颇受观众喜爱，极具市场潜力。3D技术运用的常规化、大众化，成为三维技术发展的必然结果。经过近几年的快速发展与广泛应用，当前3D技术得到4、了显著的成熟与普及；一个以3D取代2D、“立体”取代“平面”、“虚拟”模拟“现实”的3D浪朝正在各个领域迅猛掀起。3D技术的应用普及，有面向影视动画、动漫、游戏等视觉表现类的文化艺术类产品的开发和制作，有面向汽车、飞机、家电、家具等实物物质产品的设计和生产，也有面向人与环境交互的虚拟现实的仿真和模拟等。随着电脑、智能手机等高科技产品的出现和广泛运用，互联网发展迅速，中国网民规模快速增长。截至2015年6月，中国网络购物用户规模达到3.74亿，较2014年底增加1249万人，半年度增长率为3.5%。本项目依托网民这一庞大的受众群体，拥有广阔的目标市场。 1.1.2公司简介 徐州元芳商务有限公司(5、简称元芳商务)是一家专业从事企业网站建设、微信营销开发、百度推广、软件开发、企业400、淘宝托管等互联网高新技术企业。公司成立于2012年，是一家现代型民营，一个高速成长、一个拥有年轻而富有活力的公司、一批拥有网络技术的高级人才，服务于中国领先在线媒体及产业互动资讯服务，致力于计算机互联网及移动互联网和在线商务领域，以诚信共荣，饱满的精神提供用户最满意服务。现公司至成立至今，拥有团队13人，包括设计师，策划专员，PHP，NET开发工程师8名，渠道服务专员多名。公司已荣获徐州创业重点扶持单位，淮海科技园创业典型企业，多次接待省、市级领导参观，且被中国青年报，江苏卫视，当地媒体多次报到。同时，荣获6、省级创业荣誉4项，软件著作1项，授权项目4项。其中：2013年获得徐州市科技局扶持资金1万元；“58校园网”和“微来（微信开发）”创业项目分别获得省教育厅评选为2014年全省50家创业典型成果推荐项目；“O2O微信订餐系统”在2014年12月被省人保厅评为“2014年度江苏省大学生优秀创业项目”并获得10万元奖励资金。公司在政府的鼓励和支持中不断努力成长，也得到诸多电子商务从业者的响应，将成为一支优秀的电子商务团队。1.2 技术与产品本项目维购城市是基于WEBGIS地理信息系统、GPS全球卫星定位系统、RS遥感系统、VR全景等最新技术，以城市建筑三维建模为载体，整合集成本地城市建筑、商业、旅游7、等多渠道资源、信息，最形象直观的立体地图，也叫三维场景、虚拟城市。“维购城市的设计与实现”包含基本资料、统计资料、系统设置和增值服务四大部分。基本资料里包含了客户资料，商铺资料，产品管理，交易资料，物流信息，分别可以实现对他们的查询，添加，修改，删除等功能；统计资料里包含了对客户统计，商品统计，交易统计，物流统计，可以对客户数量统计，对交易产品数量，金额统计；系统设置包含了修改密码，添加客服，删除等。平台具有搜索、定位、放大、缩小、鸟瞰图、测距、公交查询、自驾查询、周边查询、360度全景展示、单个建筑旋转、旅游景点介绍、楼盘展示、城市形象宣传、虚拟社区等功能，提供最全面的城市生活资讯、商家信息8、地图黄页、公交驾车路线等查询服务。1.3 市场容量 网购市场数据分析2013年，中国的网络零售总额突破了万亿人民币，达到1.8万亿，同比增幅为13.5%，在社会消费品零售总额中占到10%以上。2014年全年网上零售额27898亿元，比上年增长49.7%，其中限额以上单位网上零售额4400亿元，增长56.2%。预计2017年电子商务市场规模将达21.6万亿元。电商已经成为国民经济增长的重要支撑点。以上数据所示，电子商务在我国已经展现出了强劲的生命力，进入了发展的高峰期，并且未来也会呈现继续稳定的发展趋势，随着电子商务的迅速发展，电子商务网络交易市场前景广阔。 市场容量近期，中国互联网络信息中心9、（CNNIC）在京发布第36次中国互联网络发展状况统计报告显示，截至2015年6月，我国手机网民规模达5.94亿，较2014年12月增加3679万人，网民中使用手机上网的人群占比由2014年12月的85.8%提升至88.9%，随着手机终端的大屏化和手机应用体验的不断提升，高速发展中的移动互联网不仅颠覆了传统轨迹，更是为本项目3D购物及城市展示综合平台提供了充足的市场资源。1.4 项目优势分析 平台设计新颖本项目维购城市平台系统基于WEBGIS地理信息系统、GPS全球卫星定位系统、RS遥感系统、VR全景等最新技术，以城市建筑三维建模为载体，通过企业管理技术、电子商务和信息技术的高度集成，突破以往10、传统购物平台2D平面展示方式，提供给每一位用户身临其境的3D城市真实感，打造出全新的3D购物及城市展示综合平台。 系统功能齐全，市场适应性强本项目3D购物及城市展示综合平台系统功能完善，集城市地图黄页、城市生活资讯、网购等综合服务功能于一体，能满足企事业单位、政府及城市居民的不同需求，市场适应性极强，是抢占市场的绝佳优势。 政策优势江苏省对大学生创业有积极的扶持和帮助，例如：（1）一定范围内的税收的免征，超过一定额度的减半等优惠，根据新规定，每月营业额不到3万也会免收营业税。（2）大学生创业奖金和奖励机制，例如我们已经获得江苏省优秀项目资助10万元，徐州市创业大赛1万元奖金等。（3）贷款优惠，11、免担保免息等扶持。（4）园区优惠政策，为大学生创业提供创业办公场地，例如目前我们在淮海科技文化产业园C01-608提供无偿使用办公室，享受三年的房租减免。（5）大学生创业还可以享受相关的创业补贴等。1.5 股权分配方式股东徐州元芳商务有限公司持股比例%出资方式技术+团队+创意+营销6000万元1.6 盈利模式3D购物及城市展示综合平台盈利主要来源于：1. 广告赞助收入：公司将选择部分与公司产业相关的商家，合作进行广告赞助；同时公司将为公司产品的合作厂商进行广告宣传。2. 品牌赞助收入：平台除了提供服务之外，同时寻找相关产品的品牌商家赞助，可以在我们提供服务的同时，配套赠送一些品牌的附赠品，使广12、告内容到最大程度的推广，并从中获利。3. 交易现金流的利息：我们将采用类似支付宝这样的交易担保手段，再保障消费者权益的同时，也将也公司带着现金流其利息。4. 增值服务：如店铺认证、代理客服、产品置顶推荐、商家营销全方面课程等。除以上四个方面外，为了吸引更多的客户，网站将推出商户定制服务及高档会员制服务，并且根据商户的规模分为不同的等级，不同的等级将会享受不同的服务范围。1.7 战略目标本项目发展战略目标分三阶段进行：第一层面：“质量”积累与扩张,保持产品品质与服务质量，树立品牌形象核心业务：入驻线上店铺超500万户，总营业额超2亿，年利润1亿以上时间区间：5年第二层面：“数量”扩张，拓展全国各13、大城市及全国市场，提升品牌知名度核心业务：开设分公司超500家，入驻线上店铺超2亿家时间区间：3年第三层面：“质与量”扩张，打造国内维购城市上下线产业链，具备上市资格，计划上市核心业务：公司产品在国内C2C、B2C市场上占有30%以上的份额时间区间：2年三层面发展战略1.8 团队组成 公司组织结构为总经理领导的团队负责制，团队分为领导组（负责人：纪朋）、3D技术开发部（负责人：谭莹、林茂）、网络技术部（负责人：殷智浩、宋雅兰）、项目推广部（负责人：王聪、纪朋）、财务部门（负责人：其他）、人力资源部（负责人：其他）等。 后期随着公司规模的增大，公司将不断招揽人才以满足各部门需求；同时，各部门配备14、一名领导责任人，公司全局决策由领导部门与各部门领导人决定，共同维护公司的运作。1.9 融资需求本项目总投资6000万，融资6000万。分三期进行融资，预计投资回报率在200%左右。一期投资，项目启动资金需求约为1000万元；二期投资，2年后所需投资约3000万；三期投资，5年内投资总数将超过6000万。本项目融资资金主要用于：1、 技术人员工资占30%；2、 全国招商出差管理费及项目扶持金占15%；3、 后期市场开展推广活动经费35%；4、 办公用品的购买7%；5、 办公场地费用10%；6、 交通工具的采购3%等。1.10 经济效益分析本项目总投资额为6000.00万元。其中固定资产投资45015、0.00万元，流动资金投资1500.00万元。主要经济指标如下：序号指标内容单位指标值1财务评价指标1.1年运营收入（2018年）万元10800.001.2年总成本万元3568.501.3年缴税金万元1878.301.4年均利润万元5353.201.5投资利润率89.221.6投资利税率120.531.7全部投资内部收益率(所得税后)113.751.8财务净现值(所得税后)万元67697.201.9静态投资回收期(所得税后)年3.731.11 社会效益分析首先，本项目建成后将为各行各业搭建网购平台，实现市场资源共享，能带动上万人就业，对解决我国就业问题具有积极的促进作用，同时对拉动我国经济发展16、提高人民生活水平具有积极意义。目前本公司已经接纳大专应届毕业生9人，本科应届毕业生6人，今年11月份高校就业双选会将接受应届实习生30名。后期将计划与本地几所高校达成“校企合作”关系。其次，本项目建成后，将能有效的协助政府政务办公，提高政府工作效率，从而促进各城市职能不断完善，城市形象不断提升。第三，项目的建设将有助于各城市房地产、商业地产等行业的企事业单位对产业的立体化宣传，提升企业品牌知名度，为促进各城市房地产产业结构的优化升级、加快转变城市经济发展方式发挥重要的、积极的作用。最后，本项目服务功能强大，集城市地图黄页、城市生活资讯、网购等综合服务功能于一体，能为我国广大网民群体提供周到的17、城市服务，利国利民。1.12 风险分析1行业竞争：淘宝网，京东这样的平台会越来越多，模仿性类似性的平台竞相出现，竞争性增强，可能会导致部分客户的流失和会员减少。应对：保持平台的特色，开发一些创新元素，提高客户平台体验感，加强线上和线下宣传工作。2管理风险：由于我们还是一些刚刚创业的学生，没有太多经验，在管理方面欠缺许多经验，比如技术经验，人员的调动等。应对：学习，摸索，创新，多和一些成功的电商人士学习沟通，吸取精华去其糟粕。3资金问题：随着计算机及网络技术的飞速发展，形形色色的网络平台无所不在，一个新的平台想存活的这个大家庭中，无非就是需要资金来支撑，互联网是一个很烧钱的宣传推广方式，真正的验18、证了经济基础决定上层建筑。应对：找一些志同道合的电子商务热爱着一起做这件事；经过一段时间的市场运作，寻找一些天使投资者进行融资；积极参加申报一下大学生创业扶持项目，争取获得一些创业补助。4市场推广出现问题导致平台流量下降。应对：宣传策略跟随市场的变化作调整，并做市场调查，分析失误并制定新的策略。第二章 公司背景2.1 项目背景随着电脑、智能手机等高科技产品的出现和广泛运用，互联网发展迅速，创新类移动应用拉动网民潜在需求：一方面，移动互联网的发展推动网民生活的进一步“互联网化”，尤其在移动金融、移动医疗等新兴领域移动应用多方向满足了用户上网需求；另一方面，在移动支付等应用的拉动下，整体互联网商务19、类应用迅速增长，如手机网上支付、手机网络购物、手机网上银行和手机旅行预定应用增速均超40%，成创新的典范。3D三维技术最先出现的电影播放的应用当中，随着时间的变革，逐步搬上了电视荧屏。一直以来，无论是展会上，还是活动现场，3D节目的出现往往会令人眼前一亮，虽尚未普及，但颇受观众喜爱，极具市场潜力。3D技术运用的常规化、大众化，成为三维技术发展的必然结果。经过近几年的快速发展与广泛应用，当前3D技术得到了显著的成熟与普及；一个以3D取代2D、“立体”取代“平面”、“虚拟”模拟“现实”的3D浪朝正在各个领域迅猛掀起。3D技术的应用普及，有面向影视动画、动漫、游戏等视觉表现类的文化艺术类产品的开发和20、制作，有面向汽车、飞机、家电、家具等实物物质产品的设计和生产，也有面向人与环境交互的虚拟现实的仿真和模拟等。本项目维购城市平台系统通过企业管理技术、电子商务和信息技术的高度集成，突破以往传统购物平台2D平面展示方式，提供给每一位用户身临其境的3D城市购物真实感，将弥补这一行业空白，引领新的时尚购物潮流。2.2 公司简介徐州元芳商务有限公司(简称元芳商务)是一家专业从事企业网站建设、微信营销开发、百度推广、软件开发、企业400、淘宝托管等互联网高新技术企业。公司成立于2012年，是一家现代型民营，一个高速成长、一个拥有年轻而富有活力的公司、一批拥有网络技术的高级人才，服务于中国领先在线媒体及产业21、互动资讯服务，致力于计算机互联网及移动互联网和在线商务领域，以诚信共荣，饱满的精神提供用户最满意服务。现公司至成立至今，拥有团队13人，包括设计师，策划专员，PHP，NET开发工程师8名，渠道服务专员多名。公司已荣获徐州创业重点扶持单位，淮海科技园创业典型企业，多次接待省、市级领导参观，且被中国青年报，江苏卫视，当地媒体多次报到。同时，荣获省级创业荣誉4项，软件著作1项，授权项目4项。其中：2013年获得徐州市科技局扶持资金1万元；“58校园网”和“微来（微信开发）”创业项目分别被省教育厅评选为2014年全省50家创业典型成果推荐项目；“O2O微信订餐系统”在2014年12月被省人保厅评为“222、014年度江苏省大学生优秀创业项目”并获得10万元奖励资金。公司在政府的鼓励和支持中不断努力成长，也得到诸多电子商务从业者的响应，将成为一支优秀的电子商务团队。图2-1：省、市级领导参观图（一）图2-2：省、市级领导参观图（二）2.3 公司发展战略2.3.1共同愿景公司使命和远景陈述：我们致力于成为一家在互联网技术领域内的知名公司，它将提供巨大应用价值的创新产品服务。我们致力于互联网与智慧城市的结合，最终求得个人、企业、社会的和谐与可持续发展。管理理念：以人为本，以科技为源泉，以用户为导向，以市场为准则2.3.2 发展战略总体要求：建立本公司在行业内的专业、务实、高效的形象；扩大科研投入，成为23、专业市场中有代表性的品牌之一。针对成熟产品，增加技术更新，扩大服务规模。产品初步导入市场，引导用户接受并使用本产品，在重点目标市场树立专业品牌形象，和相关服务商以及相关的社区建立战略伙伴关系。 2.3.3 人力资源战略目标：建立合法规范、健康发展、持续激励、开放创新的人力资源管理制度。途径： 建立竞相吸引人才、激励人才、鼓励成才的软环境；实施以人为本，以业绩为导向，以岗位为基础的管理模式；把人力资源战略管理提升到企业生存的地位上来，鼓励全员参与。2.3.4 企业文化建设本公司致力于建设优秀的学习型组织，我们崇尚合作与竞争的平衡，崇尚务实与创新的完美结合，崇尚通过团队的协作实现自我的超越，最终实24、现员工、投资者、用户和社会的最大满意。同时，我们坚信：一个绿色的未来对于自己、家人乃至社会的全面发展都是极其重要的。企业与自然、社会的和谐统一，从而实现企业的可持续发展。2.3.5可持续发展战略将从以下三个方面重点加强：不断推进制度创新。完善和发展管理制度，提升人力资源开发水平，优化组织结构，使其向柔性有机的组织方向发展，既保持企业的控制力，又保持灵活性。不断推进技术创新。服务 质量的改进。企业核心竞争力建设。集中公司关键资源如研发和营销环节，进行有效的整合，形成持久的、独特的企业竞争优势，获得持续稳定的发展。2.4 公司战略目标 短期战略目标第一年：1.如果第一年运作稳定，不要求利润很高，只25、要稳定，那么就可以进一步与合作厂家协商扩大合作规模，并给予更多优惠；2.寻找更多品牌网络广告赞助，或者与一些网站互相广告赞助；3.开始招募更多的员工，特别是网站设计师，完善整个公司内部成员结构；4.更新网站，使得界面更加美观，同时将会员等级制概念注入到网站中。第二年：1.继续扩大推广规模，增加广告赞助；2.在网络上以及社会上开始以各种方式宣传网站理念；3.寻找合作的相关产品品牌企业，在网上销售我们自己的产品的时候配合销售或者赠送这些品牌的产品，实现“公司+合作公司+顾客三赢”的局面；4.完善“3D技术师”、“网络设计师”的评选制度，以及设计作品的专利性在法律条件下的制度完善；5.完善员工工资制26、度，特别是网络设计师年末分红制度。第三年：在全国已经初具规模，资本和流动资金都已经较大。1.改善工作环境，扩大办公地规模。公司已经连续盈利2-3年，利润已达数千万，大部分股份由股东和核心高层管理所有；2.由于公司内部部门越来越细，考虑完善公司部门体制；3.完善网站管理体制，特别是对于网络以及会员的管理制度；4.公司的性质由有限责任公司转变为股份有限公司。 长期战略目标1.公司计划在五年内，入驻实体商铺线上突破500万户，总营业额额过2亿，之后每年利润在1亿以上。2.八年内公司在全国各大城市开设分公司超过500家，入驻线上店铺超过2亿。3.争取在十年内筹备上市，公司的产品在国内C2C，B2C市场27、上占有30%以上份额。第三章 技术与产品服务3.1 技术本项目维购城市是基于WEBGIS地理信息系统、GPS全球卫星定位系统、RS遥感系统、VR全景等最新技术，以城市建筑三维建模为载体，整合集成本地城市建筑、商业、旅游等多渠道资源、信息，最形象直观的立体地图，也叫三维场景、虚拟城市。3.1.1功能及技术实现我们主要采用3Dsmax软件来进行大量场景和人物的制作。图3-1：3Dsmax软件场景制作图3-2：3Dsmax软件人物制作（一）图3-3：3Dsmax软件人物制作（二）图3-4：3Dsmax软件人物及场景制作3.2 产品3.2.1平台系统概述三维城市购物简称“维购城市”，维购城市计划于2028、16年8月26日上线，是一款建立在互联网上的3D虚拟城市购物及3D城市面貌展示综合平台。维购城市是基于WEBGIS地理信息系统、GPS全球卫星定位系统、RS遥感系统、VR全景等最新技术，以城市建筑三维建模为载体，整合集成本地城市建筑、商业、旅游等多渠道资源、信息，最形象直观的立体地图，也叫三维场景、虚拟城市。“维购城市的设计与实现”包含基本资料、统计资料、系统设置和增值服务四大部分。基本资料里包含了客户资料，商铺资料，产品管理，交易资料，物流信息，分别可以实现对他们的查询，添加，修改，删除等功能；统计资料里包含了对客户统计，商品统计，交易统计，物流统计，可以对客户数量统计，对交易产品数量，金额29、统计；系统设置包含了修改密码，添加客服，删除等。平台性能需求：1系统设计遵循标准化、通用化、模块化的原则。2数据库运行稳定，执行速度快，数据安全性高。3操作方便，强大3D特效，人机界面友好。4软件系统本身运行对计算机硬件平台和操作系统平台要求适中。 5代码具有良好的可读性，方便以后修改和功能扩充。3.2.2服务功能介绍三维城市购物简称“维购城市”，致力为互联网新兴族群提供高品质的精致生活和服务体验。平台具有搜索、定位、放大、缩小、鸟瞰图、测距、公交查询、自驾查询、周边查询、360度全景展示、单个建筑旋转、旅游景点介绍、楼盘展示、城市形象宣传、虚拟社区等功能，提供最全面的城市生活资讯、商家信息、30、地图黄页、公交驾车路线等查询服务。维购城市服务于大众：用户可以化身为虚拟形象在城市中闲逛、购物、了解各地方风土人情；企业、商家可以使用平台进行管理和展示推广；政府机构可以方便地实现电子政务、旅游业宣传等社会活动。 城市信息共享维购城市是为用户打造立体分享信息的方式和界面。用户使用网页浏览器就能够在三维空间的状态下随意漫游城市的各个区域，获得真实而富沉浸感的用户体验，在电子地图的基础上提供了一个高层次的三维城市营销服务。图3-5：维购城市360全景展示效果图此功能主要为用户提供全面的城市生活资讯、地图黄页等服务，具体内容包括搜索、定位、放大、缩小、鸟瞰图、测距、公交查询、自驾查询、周边查询、3631、0度全景展示、单个建筑旋转、旅游景点介绍等，综合反映城市整体形象，让中国每个网民不受时空限制，即可随心所欲，通过网络，实现时空穿越及了解一个陌生城市的风华街貌，同时也将成为促进城市形象宣传的网络窗口。 网购服务维购城市是Internet环境下面向电子商务的交易管理系统，通过企业管理技术、电子商务和信息技术的高度集成，帮助实体店铺在全球经济一体化的激烈市场竞争环境中，建立以城市展示及销售为中心的管理体系，有效管理实体店铺与客户之间的关系，实现客户价值的最大化，从而提高网店的核心竞争力。图3-6：维购城市商场效果图（一）图3-7：维购城市商场效果图（二）维购城市致力于全新的购物体验，将城市中的线下32、大街小巷的实体店按照1：1的标准搬到线上，提供物超所值、系列丰富、时尚配搭和快捷直销，给广大消费者带来全方位的“e”时尚城市体验+身临其境的购物体验。图3-8：维购城市电影院效果图图3-9：维购城市商场360展示效果图 楼盘3D展示楼盘3D展示功能主要用于房地产、商业地产等企业运用平台进行楼盘管理和展示推广；同时，用户可以通过企业的展示对楼盘进行全面了解、在线咨询，为广大用户节省时间，提高生活效率。图3-10：维购城市楼盘360展示效果图（一）图3-11：维购城市楼盘360展示效果图（二）3.2.3平台优势 功能齐全，市场适应性强本项目3D购物及城市展示综合平台系统功能完善，集城市地图黄页、城33、市生活资讯、网购等综合服务功能于一体，能满足企事业单位、政府及城市居民的不同需求，市场适应性极强，是抢占市场的绝佳优势。 系统规划设计新颖，无同类竞争对手作为消费者最为集中的B2C,C2C类网上商城，传统购物平台主要在2D平面展示，已经不能满足我们购物体验需求。维购城市平台提供给每一位用户身临其境的3D城市真实感，清晰的视觉冲击能给用户带来非同凡响的时尚享受，提升在线购物的人性化体验效果。第四章 市场分析4.1 市场现状7月23日，中国互联网信息中心(CNNIC)今日发布第36次中国互联网络发展状况统计报告。报告显示，截至2015年6月，中国网络购物用户规模达到3.74亿，较2014年底增加134、249万人，半年度增长率为3.5%，我国网民基数庞大。 图4-1：中国网民规模和互联网普及率2014年中国网络购物市场中B2C交易规模达12882亿元，在整体网络购物市场交易规模的比重达到45.8%，较2013年的40.4%增长了5.4个百分点。从增速来看，B2C市场增长迅猛，2014年中国网络购物B2C市场增长68.7%，远高于C2C市场35.2%的增速，B2C市场将继续成为网络购物行业的主要推动力。预计到2015年，B2C在整体网络购物市场交易规模中的比重将超过C2C。B2C市场中，天猫市场份额占比超六成，京东占比为18.6%，其余B2C企业中唯品会、1号店、国美的增速均高于B2C市场整体35、增速。从自主销售为主B2C市场来看，京东占比近五成，苏宁易购占比达到8.5%，唯品会占比达到7.7%，其他项中小米手机官网发展迅速，整个市场集中度依然较高。从C2C市场发展情况看，C2C市场体量大，产品品类齐全，在满足网购用户差异化及个性化需求方面有一定优势，未来仍将维持稳定增长。从B2C市场未来发展情况看，随着网络购物用户网络购物意识的逐渐成熟及网络购物行为的日趋理性，产品品质及服务水平成为影响网络购物用户购买决策的重要因素，对品质产品的诉求将继续推动B2C市场的高速发展。从网络购物市场看，B2C市场在网络购物整体中的占比将持续提升。4.2 需求分析 2014年，中国网络购物市场交易规模达到36、2.8万亿，增长48.7%，仍然维持在较高的增长水平。根据国家统计局2014年全年社会消费品零售总额数据，2014年，网络购物交易额大致相当于社会消费品零售总额的10.7%，年度线上渗透率首次突破10%。与整体市场不同，中国手机网络购物用户规模增长迅速，达到2.70亿，半年度增长率为14.5%，手机购物市场用户规模增速是整体网络购物市场的4.1倍，手机网络购物的使用比例由42.4%提升至45.6%。（1）网络购物 截至2014年6月，我国网络购物用户规模达到3.32亿，较2013年底增加2962万人，半年度增长率为9.8%。与2013年12月相比，我国网民使用网络购物的比例从48.9%提升至537、2.5%。与此同时，手机购物在移动商务市场发展迅速，用户规模达到2.05亿，半年度增长率为 42%，是网络购物市场整体用户规模增长速度的4.3倍，手机购物的使用比例由28.9%提升至38.9%。 （2）团购 截至2014年6月，我国团购用户规模达到1.48亿，较2013年底增加760万人，半年度增长率5.4%。与2013年12月相比，我国网民使用团购的比例从22.8%提升至23.5%。相比整体团购市场，手机团购发展更为迅速。手机团购用户规模达到1.02亿，半年度增长率为25.5%，手机团购的使用比例由16.3%提升至19.4%。 （3）网上支付 截至2014年6月，我国使用网上支付的用户规模达38、到2.92亿，较2013年底增加3208万人，半年度增长率12.3%。与2013年12 月相比，我国网民使用网上支付的比例从42.1%提升至46.2%。与此同时，手机支付增长迅速，用户规模达到2.05亿，半年度增长率为63.4%，网民手机支付的使用比例由25.1%提升至38.9%。 （4）互联网理财 进入2014年互联网金融爆发出强劲成长力，众筹商业模式媒体频频报道，被更多大众认知，P2P网贷从业企业规模超过千家，尤其互联网理财产品，发展仅数月间销售达到万亿规模，因此本次调查加入互联网金融模式中网民参与度最高的理财产品内容。截至2014年6月，我国互联网理财产品用户规模为 6383万，使用率为39、10.1%。4.3 市场预测近年来，网络购物市场的繁荣与宏观政策、经济、社会、技术环境良好密切相关：“互联网+”相关政策的支持，促进网络购物快速发展，带动其他行业升级转型；消费市场运行总体平稳，中国居民人均可支配收入稳步提升，为网络购物市场的繁荣发展提供了必要的基础保障；网络交易环境逐步改善，实名制的推进提升诚信水平；技术的发展推动创新变革，提升用户消费体验。 随着人们生活水平的提高、全球经济复苏以及我国经济的持续快速发展，我国的互联网规模也在逐步扩大。7月23日，中国互联网信息中心(CNNIC)今日发布第36次中国互联网络发展状况统计报告。报告显示，截至2015年6月，中国网络购物用户规模达40、到3.74亿，较2014年底增加1249万人，半年度增长率为3.5%。互联网规模的扩大带动了我国网络购物的超高速增长，根据艾瑞咨询数据显示，2012年中国网络购物市场交易规模达1.3万亿元，较往年增长66.2%；2013年中国网络购物市场交易规模已经达到1.85万亿，增长超过40%；2014年，中国网络购物市场交易规模达到2.8万亿，增长48.7%。电子商务受投资者热捧的同时，也引起了政府的重视。早在2010年3月5日，温家宝总理在政府工作报告指出“要积极发展电子商务、网络服务等新兴服务业态”。随着电子商务进一步普及深化，电子商务服务平台在现代服务业中的比重明显上升。而3D技术的快速发展也必然41、助推3D购物及城市展示综合平台建设的升温。综上所述，在市场发展趋势良好、行业供求双方需求量不断增大、政策鼓励支持等诸多利好因素之下，可以预计本项目的3D购物及城市展示综合服务平台将有着良好的发展前景和广阔的市场空间。 30 元芳商务维购城市（3D购物及城市展示综合平台）商业计划书第五章 项目SWOT分析优势strengths劣势weaknesses 项目设计角度新颖，打破了传统B2C网站的体验模式，3D市场前景广阔 互联网市场优势明显 系统功能齐全，市场适应性强 品牌影响力不够 核心竞争力还未成熟 资金能力和融资能力较弱 项目前期市场竞争力不足机会opportunities威胁threats 42、产业政策的支持 目前该项目国内市场尚属空白 银行“银根”机械紧缩带来的开发资金压力5.1 优势分析 1、平台设计角度新颖，3D市场前景广阔本项目基于WEBGIS地理信息系统、GPS全球卫星定位系统、RS遥感系统、VR全景等最新技术，以城市建筑三维建模为载体，采用3Dsmax技术打造全方位立体的购物及城市展示综合平台，打破了传统B2C网站的体验模式。目前拥有大量消费者的B2C,C2C类网上商城，主要以2D平面形式展示，已经不能满足我们购物体验需求。维购城市平台提供给每一位用户身临其境的3D城市真实感，清晰的视觉冲击能给用户带来非同凡响的时尚享受，提升在线购物的人性化体验效果。2、互联网市场优势截43、止2014年6月我国网民规模达6.32亿，其中手机网民达5.27亿，我国网络购物用户规模达到3.32亿，较2013年底增加2962万人。高速发展中的移动互联网不仅颠覆了传统轨迹，更是为各行各业提供了新的发展空间。我国互联网的迅速发展及普及，使得本项目的市场发展环境较好。 3、系统功能齐全，市场适应性强本项目3D购物及城市展示综合平台系统功能完善，集城市地图黄页、城市生活资讯、网购等综合服务功能于一体，能满足企事业单位、政府及城市居民的不同需求，市场适应性极强，是抢占市场的绝佳优势。5.2 劣势分析1品牌影响力不够目前“3D购物及城市展示综合平台”还不被大众所知，品牌影响力不够。亟需以质量服务占44、领市场，树立良好的品牌形象。2核心竞争力还未成熟本项目以技术为主，设计为重，创意为辅，整个设计制作团队为项目的重中之重，目前，本项目亟待形成成熟的设计团队，同时需提高各设计师的自主创新能力，才会有更强的核心竞争力，才能够在激烈的市场竞争中立于不败之地。3资金能力和融资能力较弱项目前期网站建设、团队建设以及宣传推广运营需要投入大笔资金，资金不足将是本项目正常运营的一大问题。4项目前期市场竞争力不足本项目平台属于全新的3D购物及城市展示综合平台，知名度不高，项目前期市场竞争力较弱。5.3 机会分析1政策支持江苏省对大学生创业有积极的扶持和帮助，例如：（1）一定范围内的税收的免征，超过一定额度的减半45、等优惠，根据新规定，每月营业额不到3万也会免收营业税。（2）大学生创业奖金和奖励机制，例如我们已经获得江苏省优秀项目资助10万元，徐州市创业大赛1万元奖金等。（3）贷款优惠，免担保免息等扶持（4）园区优惠政策，为大学生创业提供创业办公场地，例如目前我们在淮海科技文化产业园C01-608提供无偿使用办公室，享受三年的房租减免。（5）大学生创业还可以享受相关的创业补贴等。2目前该项目国内市场尚属空白本项目整合集成各地城市建筑、商业、旅游等多渠道资源、信息，打造最形象直观地展现城市综合服务功能的立体地图。平台建成后，本项目将成为全国首个3D购物及城市展示综合平台，全新的界面及完善的服务功能将为本项目46、提供强大的技术支撑，同时集政府、企业、城市居民、网络用户于一体的受众群体能为本项目提供足够的市场份额，并促进本项目发展成为国内普及程度最高的居民生活服务体统。5.4 威胁分析本项目最大的威胁是银行“银根紧缩”带来的资金压力；其次的威胁就是市场营销运作不成功导致销售进度缓慢造成资金不能按计划回笼；第三就是项目体量大导致的运作周期长。本案的银行金融政策带来的资金压力风险是不可避免的，但可以通过市场运作销售快速回笼资金、缩短运作周期减小项目资金风险，在此种情况下不可“贪多图大”，而是应该前期充分准备后“速战速决”做一个“短平快”的项目。第六章 商业模式6.1 目标市场本项目“3D购物及城市展示综合平47、台”服务于全国人民，其中用户可以化身为虚拟形象在城市中闲逛、购物、了解各地方风土人情；企业、商家可以使用平台进行管理和展示推广；政府机构可以方便地实现电子政务、旅游业宣传等社会活动。对此，从项目系统服务功能角度来讲，本项目目标市场定位如下：1、 政府：以平台对应的各城市为主，服务于城市各行政区政府部门及机构等，用于城市形象宣传及推广。2、 企业：从系统服务企业的角度来讲，主要为各城市中房地产企业、商业地产企业等。3、 个人：以我国网络用户为主要服务对象，平台对应的所在城市居民为推广服务对象。6.2 营销模式公司的营销方式主要是网络营销，利用计算机网络和手机网络两种广告平台。同时在特定的节日或者48、时间进行实地商户传统宣传促销，联合运作。其次，寻找各地区当地有实力的公司加入，进行资源的整合，分区域进行管理与营销。建立起自己的用户社区，用户可以在社区内交流等。如果广告用户需要，我们也可以联手各大门户网站，在门户网站上打广告并链接我们的网站。集广告和现实于一体，强调用户自身的价值，而不仅仅是推介广告。在购物的同时能够清楚地了解一个城市的市貌，同时广告商的内容也得以最大程度地推广及宣传。本项目将针对影响目标市场的各种营销因素进行优化组合和综合运用，使之协调配合，扬长避短，发挥优势，以便更好地实现营销目标。6.3 盈利模式维购城市属于一个带有公益性的交易平台，在平台上店主可以与购买者零成本的进行49、交易，但双方购买过程中产生纠纷时，需要我们介入时，才会产生一些服务费，另外，就是客户需要我们提供增值服务时，也是需要支付相关服务费用的。但是平台的主要盈利主要来源于：1.广告赞助收入；2.品牌赞助收入。 1广告赞助收入：公司将选择部分与公司产业相关的商家，合作进行广告赞助；同时公司将为公司产品的合作厂商进行广告宣传。将占到全年盈利收入的30%，我们根据各种页面或广告位大小，甚至展示形式来定价！初步定价将按照季度服务政策，费用预计在30000元左右一季度，利润高达200倍。 2品牌赞助收入：平台除了提供服务之外，同时寻找相关产品的品牌商家赞助，可以在我们提供服务的同时，配套赠送一些品牌的附赠品，50、使广告内容到最大程度的推广，并从中获利。将占到全年盈利收入的25%，我们根据各种页面或广告位大小，甚至展示形式来定价！初步定价将按照包年服务政策，费用预计在100000元左右一年，利润高达300倍。 3交易现金流的利息：我们将采用类似支付宝这样的交易担保手段，再保障消费者权益的同时，也将也公司带着现金流其利息。将占到全年盈利收入的10%，根据央行利率标准获取短期利益，后期不排除定制一个客户个人消费理财产品，使利润最大化。因此方面将受国家政策影响，具体利润待定。 4增值服务：如店铺认证、代理客服、产品置顶推荐、商家营销全方面课程等。将占到全年盈利收入的35%，我们根据不同服务来定价，可以提供一条51、龙服务政策，提供效率和利润，让入驻商家更稳定。套餐将从千元到万元不等，利润高达50倍。除以上四个方面外，为了吸引更多的客户，网站将推出商户定制服务及高档会员制服务，并且根据商户的规模分为不同的等级，不同的等级将会享受不同的服务范围。6.4 营销策略6.4.1 公司总体战略营销公司将实行“品牌开发、品牌推广、品牌发展”的市场战略。公司将在人才、技术、市场与管理的基础上，针对中国最新市场需求，设计以下的长远发展战略：坚持以人为企业发展之本，吸引与培养高素质的管理人才与技术研发人才。从发展战略上重视人才的培养，在企业建立起以人为本的管理机制。公司将实行全国市场的扩张战略，以此逐步完善公司的国际化服务52、标准与本土化服务平台。项目将围绕其使命与价值链制定强有力的发展计划与实施计划。建立良好的战略合作伙伴关系，充分挖掘品牌优势及无形的价值，进行文化理念宣传。与加盟合作机构建立良好的战略伙伴合作关系，充分利用自身拥有的营销策略以及推广宣传平台优势，精确锁定客户群，进行有指向性的营销。6.4.2 营销策略步骤第一步：项目管理团队及营销人员的招聘培训计划，和项目加盟合作制度的建立；第二步：自身品牌的宣传推广和管理，渠道的巩固发展及市场份额的拓展；第三步：品牌价值的延伸，项目的进一步延伸与业务范围的扩展，以多种模式在各目标市场进行优势运营。6.4.3 内部营销策略 “维购城市”内部营销理念的核心内容就是53、“客户至上，员工第一”。（1）人才招聘和员工培训。要提高服务质量、做好服务营销工作，聘用尽可能优秀的人员是关键。在员工培训中我们要让员工对“维购城市”有个全面的认识并确定自己在其中的位置，明确与其他员工的关系和与顾客之间的关系；使员工对“维购城市”成员有所了解，能接受“维购城市”目标并愿意为之努力；使员工对自己兼职营销者的角色有深入的认识，更重要的是使员工认识到自己对顾客、对“维购城市”的重要性和实现自己价值的机会，以便充分发挥在对客户服务过程中的主观能动性。所有的这些都能提高员工对自身工作的满意程度，是“维购城市”外部营销成功的基础，同时，还要对员工的服务、营销、沟通技巧进行培训，这样才能使54、员工更加适应“维购城市”赋予的工作，从而增强员工的自信心和成就感，在对外部顾客的服务中获得更大的自我满足，从而使“维购城市”通过员工的优质服务树立信誉，赢得顾客。（2）在企业内部形成良好的竞争激励机制，调动全体员工的积极性、主动性，使每位员工能够积极主动地服务客人，随时注意观察客人的情况，自然和谐地与客人沟通交流，恰到好处地进行推销。6.4.4 价格策略“维购城市”既不能单纯强调创利而忽视市场和竞争形势，又不能为追求市场份额而陷入价格战，“维购城市”需要以成本为基础，为各个细分市场制定灵活的、层次不同的价格，以最终达到营销目标。“维购城市”的定价目标应该是扩大市场份额，价格取同类网站的适中价格55、。对客户来说，价格是最重要、最敏感的决定因素。“维购城市”的服务类别要针对不同的客户，在“维购城市”整体服务标准化的前提下，为客户提供质量与品质保证的服务，全方位满足客户多样化的需求。在价格上可以有所区别，以满足不同支付能力客人的消费需求。“维购城市”欲占领市场，必须在产品价格上具有一定的优势，而决定价格的关键因素之一是成本控制，只有成功地控制运行成本，产品价格降低，让顾客觉得物有所值，才有竞争力，才能持续发展。6.4.5 推广策略1折扣促销“维购城市”进入市场的初期，需通过折扣促销来吸引各政府、企业与客户的关注，让客户初体验项目公司服务，目的在于通过拥有客户口碑的方式初步开拓市场。2广告出于56、消费者对“维购城市”还处于初始了解阶段，消费群体还未真正开发，但也正是由于此特点，我们将更容易建立自己客户忠诚度，建立自己的品牌。我们要通过客户口碑和自身的形象设计达到建立品牌形象目的。公司根据自身经济实力和服务特点，计划用以下六种方式向市场投放广告： 网站营销，采取网站展示的方式，特别是项目公司与各城市政府部门的合作作品，引起潜在客户的高度关注，并可让有需求的客户全面、深入地了解项目公司的服务，充分利用自身的平台做广告。特点：易控制，内容全面，可靠。 微信，微博，直邮营销，充分利用当今人群的社交工具进行地毯式推广广告。采用转发有奖，或（有用）信息颁布的方式吸引大众眼球。 在相关网站购买网页弹57、窗式广告，得到“维购城市”高关注人群的关注。 高品位杂志广告，出于目标客户的考虑，我们可以在目标客户必读的杂志里，介绍项目公司及服务，达到使资金优化配置的目的。特点：成本较电视广告低，针对性强。3活动推广“维购城市”平台举办活动进行推广，可以在较短的时间内迅速的扩大自身的知名度和影响力。主要方法是每过一段，就做一次促销活动，吸引一下回头客，提高一下网站的知名度。在网站推出新服务之前，可以采取这种活动推广，有奖品，就能吸引不少网友。4联盟推广推广平台，单靠自身的力量是很有限的，想获得更快更好的推广效果，就需要用联盟推广。联盟推广可以把相关的网站的力量都联合起来，从而取得较好的效果。6.4.6品牌58、战略计划“让科技服务于维购城市，让维购城市造福于社会”，维购城市着力于为广大客户提供快捷、全面、专业和优质的建筑装饰全方位服务，针对我们的网站服务与市场发展战略，项目公司计划通过各种宣传促销、销售渠道与电子网络等持续地累积和强化如下品牌战略计划：1维护“维购城市”品牌形象和影响力。2“维购城市”品牌的个性/形象： 传播品牌 提高企业品牌效应 整合互动媒介传播影响力 精力旺盛/有活力6.5 网络营销1在公司网站放上公司的服务内容及技术优越性的介绍，增加点击率。2搜索引擎加注：统计表明，60%以上的自发访问量来自于搜索引擎；有效加注搜索引擎是注意力推广的必备手段之一；加注搜索引擎既要注意措辞和选择59、好引擎，也要注意定期跟踪加注效果，并做出合理的修正或补充。3信息平台发布：将项目公司拥有的服务信息直接登录各大信息发布平台，既可以提高品牌认知程度，还可以直接寻找商机或得到与加盟商合作的机会；在网站推广过程中扮演注意力营销和实际营销两个角色。4采用专业的网络营销软件，进行有的放矢地宣传。5在视频网站通过专题采访报道的形势对项目公司的服务进行广告宣传。6与传统营销的结合：线下推广方式多样，除广告外还包括：确定网站CI形象，宣传标识，口碑传递，参加公益活动，活动赞助，派发小礼品、传单、作小型市场调查，与相关单位机构合作等。7做专题策略：网站必须关注现实，做“利用突发事件，把握重大事件，组织活动”三60、大类的专题，作为网站的号外或者副刊，追求及时、全面、权威，争取轰动效应。8媒体策略：利用网络媒体，制造新闻效应（包括各类枪手文章、有偿新闻等）；针对某个专题与类型，发起媒体讨论和关注焦点，将自己塑造为一个典型，供大家研讨。9网站维护方面的策略：网站不是推广出来后就“死”了，而是根据客户的体验感进行适当的变化，一切以客户为中心。维护方面要着重网络安全和网站优化方面，因为这对网站的推广影响重大。10数据库策略：注重网上调查、用户资料、访问统计等数据的收集整理，并进行客观分析，既对客户行为进行引导，又对网站建设维护提供现实权威的意见，是数据库策略的核心。11开展网上提前预约业务。6.6 客户关系管理61、客户是我们企业销售渠道策略中最关键的环节，公司将实行以客户为中心的销售管理模式与制度。在企业销售管理价值链上，产品或服务所产生的价值，是通过人，也就是员工在提供服务的过程中才体现出来的。员工的态度、言行也融入到每项服务中，对顾客的满意度产生重要的影响。6.6.1 与客户建立长久伙伴型关系我们企业与客户建立长久伙伴关系的基本策略有：（1）以全心全意给顾客服务为宗旨，将渠道中心与客户共同树立“以消费者为中心”的经营指导思想，在制定渠道策略和进行渠道管理时，以顾客满足度为主要目标，以全心全意给顾客服务为宗旨，将渠道中心移到顾客。顾客满意度决定顾客忠诚度，只要顾客忠诚度高，企业的销售活动就具备了良好的62、基础。（2）保持渠道策略与客户目标一致，对已有渠道进行重新评价。企业在确定了理想客户群之后，就应该提出如何去接触，他们的问题渠道战略必须与公司总体战略相一致，同时还要满足必要的效率要求（合理的收益率），并确保它的灵活性。（3）协作协商，与客户荣辱与共。与客户寻求合作，共同面对营销难题，及时化解冲突，促进双方的积极合作，提升客户的运作效率和整体竞争力。（4）企业与客户彼此借用对方的企业能力，实现自身企业能力的递增。由于企业能力的内部培育是个漫长的且要耗费大量人力、物力、财力的过程。企业与客户之间建立稳固良好的依赖关系，可以获取更多的竞争优势。6.6.2 与客户建立双向信息沟通我们企业将形成一套较63、为完善的信息收集、反馈、整理和处理运作体系，及时为公司决策层的决策和业务部门制定营销策略提供依据，企业必须首先完成信息的收集工作，而收集工作的关键在于客户资源的积累和共享；其次，收集到的信息并不都是有用或可用的，需要予以甄别、提炼，形成有价值的客户知识和市场知识；再次，企业和客户之间要建立双向信息沟通，了解对方的信息需求和市场变化，保持双方信息畅通。通过建立企业与客户之间的双向信息管理系统，才能真正地、最大限度地发挥信息对营销和竞争的作用。6.6.3 互动协同客户关系管理系统以客户为中心，基于客户生命周期的全过程，采用协同技术和理念管理企业市场、销售、商务及服务过程，实现员工与领导、总部与分支64、机构、各业务部门之间的协同工作，具备协同营销、协同销售、协同商务和协同服务的特点。真正帮助企业更好地获取客户、保留客户及提升客户价值，提高客户满意度和忠诚度，从而全面提升企业竞争能力和盈利能力，以求在最低制作成本的前提下达到利润的最大化。第七章 团队组成7.1 公司组织结构图图7-1：公司组织结构图7.2 公司部门介绍 3D技术开发部负责城市核心商业区的三维地图制作，店铺内装的风格模板的更新，城市的市场风貌的制作与更新，同时负责政府，企业综合服务。 网络技术部门负责3D与互联网的技术对接，包括实体店的审核，上线，交易，担保，物流等工作。 财务部门负责会计、核算、审计工作等。 人力资源小部门负责65、选拔优秀人才，以及培训工作。 广告组负责自己公司的广告设计和宣传，以及合作公司和厂家的宣传。7.3 团队成员分配表7-1：团队成员分配情况序号部门负责人1总经理纪朋23D技术开发部谭莹、林茂3网络技术部殷智浩、宋雅兰4项目推广部王聪、纪朋5财务部门其他6人力资源部其他 团队成员介绍：总经理：纪朋，男，1988年8月26日出生于江苏省泰州市，中共预备党员，2010年6月份毕业于徐州工业职业技术学院材料学院，现任徐州元芳商务有限公司总经理兼徐州市电子商务企业联合会副会长。人生格言：人生为棋，我愿为卒，行动虽慢，可谁曾见我后退一步。所获奖项：林茂：男，学位：硕士；共产党员；长期从事计算机应用领域教学66、和科研工作，主要研究方向虚拟现实软件研发与项目应用。2011年带领学生获得教育部高职教学成果一等奖；2013年获得江苏省大学生创新创业一等奖。殷智浩：男，学位：硕士；助教，共产党员；研究方向：互联网及物联网应用技术。宋雅兰：女，学位：本科；学习成绩优秀，多次获一等奖学金，曾在影视学院学生会任职，有丰富的产品设计原创经验。谭莹：女，学历：专科；毕业后一直从事建筑景观效果图设计制作，能够熟练使用3DMAX制作建筑景观模型，对于建筑模型的制作也有足够的经验，同时跟设计师之间的沟通也有着足够的经验。精通3DMAX,能熟练使用CAD PS Sktchup等软件，有扎实的美术功底，有一定的手绘基础。王聪：67、男，学历：专科；有3年的市场营销、推广工作经验，近2年的管理经验，对市场有较高的敏感度；熟悉电商行业，具备较强的逻辑思维能力，执行力强，敢于创新。张丽芳：女，学位：本科；有4年实践会计经验和人力资源管理经验。随着公司的不断扩大，公司将为每个部门广招贤才，同时，各部门配备一名领导者，全局决策由领导部门与各部门领导人决定，共同维护公司的运作。7.4 主要投资人持股情况股东徐州元芳商务有限公司持股比例%出资方式技术+团队+创意+营销6000万元注：今后将有公司投资本项目，故持股比例未确定。第八章 投资估算与资金筹措8.1 项目投资本项目总投资额为6000.00万元。其中固定资产投资4500.00万元68、，流动资金投资1500.00万元。8.2 资金使用序号项目名称投资额（万元）1办公场所租赁及装修500.002前期费用100.003招商费用900.004活动经费320.005团队建设400.006技术研发800.007市场推广1300.008设备购置180.009流动资金1500.00合计6000.008.3 项目资金筹措本项目总投资额为6000.00万元人民币，资金的主要来源为对外融资，其中企业自筹4000.00万元，申请合作伙伴融资2000.00万元。第九章 项目财务评价9.1 财务分析基本假设财务评价是建立在以下基本假设的基础上： 项目运行期内国民经济稳定； 项目运行期内市场无不可控的69、意外发生； 项目能筹集到充足的合作资金来维持项目的建设与运转； 项目材料价格等都是通过行业标准与当地市场确定； 项目估算的经营期为10年。9.2 运营成本及运营收入估算9.2.1成本与税金估算l 人工费人员工资按照运营收入的20.00%计算。l 折旧费按直线法计算折旧，配套设备折旧年限为5年，残值率为0，项目设备的固定资产原值为180.00万元，每年的折旧费为36.00万元，房屋建筑物折旧年限为30年，残值率为10%，本项目建筑物的固定资产原值为租赁，不需要进行折旧。l 管理费用日常管理费用（包括办公经费、差旅费及水电费用等）按运营收入的4.50%计提。l 推广费用推广费用按照运营收入的7.570、0%计提。l 营业税金及附加营业税金及附加按照运营收入的5.00%计算。l 财务费用财务费用（主要包括日常的手续费等）按照运营收入的0.50%计提。l 所得税根据国家大学生创业支持政策，创业前两年免所得税，以后适用20%所得税率。9.2.2相关的比率项 目第1年第2年第3年第4年第5年第6-10年应收账款比率5.00%5.00%5.00%5.00%5.00%5.00%应付账款比率4.00%4.00%4.00%4.00%4.00%4.00%推广费用率7.50%7.50%7.50%7.50%7.50%7.50%管理费用率4.50%4.50%4.50%4.50%4.50%4.50%维修费用率0.5071、%0.50%0.50%0.50%0.50%0.50%财务费用率0.50%0.50%0.50%0.50%0.50%0.50%营业税金及附加5.00%5.00%5.00%5.00%5.00%5.00%所得税0.00%0.00%20.00%20.00%20.00%20.00%折现率12.00%12.00%12.00%12.00%12.00%12.00%689.2.3 运营收入预测 单位：万元项目2015年2016年2017年2018年2019年2020年2021年2022年2023年2024年广告赞助收入0.00 240.00 720.00 2,160.00 3,240.00 4,860.00 7,72、290.00 10,935.00 16,402.50 24,603.75 品牌赞助收入0.00 300.00 900.00 2,700.00 4,050.00 6,075.00 9,112.50 13,668.75 20,503.13 30,754.69 交易现金流的利息0.00 480.00 1,440.00 4,320.00 6,480.00 9,720.00 14,580.00 21,870.00 32,805.00 49,207.50 增值服务0.00 180.00 540.00 1,620.00 2,430.00 3,645.00 5,467.50 8,201.25 12,301.873、8 18,452.81 合计0.00 1,200.00 3,600.00 10,800.00 16,200.00 24,300.00 36,450.00 54,675.00 82,012.50 123,018.75 注：2015年为项目的建设期，无运营收入，2016年广告赞助收入为240.00万元，品牌赞助收入为300.00万元，交易现金流的利息为480.00万元，增值服务收入为180.00万元，总的运营收入为1200.00万元，以后每年按照3倍的收入递增，到2019年以后按照50.00%的速度递增。（以上数据为预估，具体数据按照项目操作过程中的数据为准）。9.3 损益估算与净现金流量预测根据74、公司规划和行业情况，并原则上根据中国财政部颁布的会计准则、会计制度和有关的法律规定，对本项目进行有关的财务预测。在具体操作时遵循重要性原则，对预测期间费用表、预测成本报表、预测损益表和预测现金流量表做了一定的合并和处理。本预测中各种数据比例，是通过调查国内该行业的有关资料，并通过分析统计，制定出的相关比例。在本项目的预测中，能够比较好的粗略反映该项目的收益价值状况，但在项目具体实施的过程中，还有大量的、次要的不确定因素，甚至有时还会出现重大的偶然因素，这些因素都会影响到该项目的收益，所以，具体实施中可能出现的差异也是正常的。9.3.1各项财务预测表表：固定资产折旧费用估算表 单位：万元项目折旧75、年限残值率2015年2016年2017年2018年2019-2024年建筑物3010.00%0.000.000.000.000.00设备50.00%0.0016.0036.0036.0036.00合计0.0016.0036.0036.0036.00注：按直线法计算折旧，配套设备折旧年限为5年，残值率为0，项目设备的固定资产原值为180.00万元，每年的折旧费为36.00万元，房屋建筑物折旧年限为30年，残值率为10%，本项目建筑物的固定资产原值为租赁，不需要进行折旧。表：运营费用估算表 单位：万元项目2015年2016年2017年2018年2019年2020年2021年2022年2023年2076、24年推广费用0.0090.00270.00810.001,215.001,822.502,733.754,100.636,150.949,226.41管理费用0.0054.00162.00486.00729.001,093.501,640.252,460.383,690.565,535.84维修费用0.0022.5022.5022.5022.5022.5022.5022.5022.5022.50财务费用0.006.0018.0054.0081.00121.50182.25273.38410.06615.09合计0.00172.50472.501,372.502,047.503,060.00477、,578.756,856.8810,274.0615,399.84注：推广费用按照运营收入的7.5%计算，日常管理费用（包括办公经费、差旅费及水电费用等）按运营收入的4.50%计提，维修费用按照固定资产原值的0.50%计算，财务费用（包括日常的手续费等）按照运营收入的0.50%计算。表：总成本费用估算表 单位：万元项目2015年2016年2017年2018年2019年2020年2021年2022年2023年2024年折旧费0.0016.0036.0036.0036.0036.0036.0036.0036.0036.00人工费0.00240.00720.002,160.003,240.004,878、60.007,290.0010,935.0016,402.5024,603.75推广费用0.0090.00270.00810.001,215.001,822.502,733.754,100.636,150.949,226.41管理费用0.0054.00162.00486.00729.001,093.501,640.252,460.383,690.565,535.84维修费用0.0022.5022.5022.5022.5022.5022.5022.5022.5022.50财务费用0.006.0018.0054.0081.00121.50182.25273.38410.06615.09总成本费用 79、0.00428.501,228.503,568.505,323.507,956.0011,904.7517,827.8826,712.5640,039.59折旧费0.0016.0036.0036.0036.0036.0036.0036.0036.0036.00经营成本0.00412.501,192.503,532.505,287.507,920.0011,868.7517,791.8826,676.5640,003.59注：总成本费用主要为折旧费+人工费+推广费用+管理费用+维修费用+财务费用之和。表：损益估算表 单位：万元项 目2015年2016年2017年2018年2019年2020年2080、21年2022年2023年2024年销售收入0.001200.003600.0010800.0016200.0024300.0036450.0054675.0082012.50123018.75销售税金及附加0.0060.00180.00540.00810.001215.001822.502733.754100.636150.94总成本费用0.00428.501228.503568.505323.507956.0011904.7517827.8826712.5640039.59销售利润0.00711.502191.506691.5010066.5015129.0022722.7534113.381、851199.3176828.22所得税0.000.00438.301338.302013.303025.804544.556822.6810239.8615365.64税后利润0.00711.501753.205353.208053.2012103.2018178.2027290.7040959.4561462.58税后利润率%0.0059.29%48.70%49.57%49.71%49.81%49.87%49.91%49.94%49.96%盈余公积金0.0071.15175.32535.32805.321210.321817.822729.074095.956146.26未分配利润0.0082、640.352218.237036.1114283.9925176.8741537.2566098.88102962.39158278.70注：由以上数据分析可以看出，本项目的利润较高，税后利润率较高，项目经济效益较好。表：财务现金流量表 单位：万元项 目2015年2016年2017年2018年2019年2020年2021年2022年2023年2024年现金流入0.01140.03480.010440.015930.023895.035842.553763.880645.6122600.4产品收现销售收入0.01140.03480.010440.015930.023895.035842.55383、763.880645.6120968.4固定资产余值回收132.0流动资金回收1500.0现金流出1000.01472.55810.85410.88110.811755.817223.325424.637726.456179.2建设投资1000.01000.02500.00.00.00.000.000.000.000.00流动资金0.00.01500.00.00.00.00.00.00.00.0运营费用0.0172.5472.51372.52047.53060.04578.86856.910274.115399.8付现经营成本0.0240.0720.02160.03240.04860.072984、0.010935.016402.524603.8营业税金及附加0.060.0180.0540.0810.0810.0810.0810.0810.0810.0所得税0.00.0438.31338.32013.33025.84544.66822.710239.915365.6净现金流量-1000.0-332.5-2330.85029.27819.212139.218619.228339.242919.266421.2累计净现金流量-1000.0-1332.5-3663.31365.99185.121324.339943.568282.7111201.9177623.1折现系数0.89290.79785、20.71180.63550.56740.50660.45230.40390.36060.3220净现金流量现值-892.9-265.1-1659.03196.14436.86150.18422.411445.715477.121385.8累计净现金流现值-892.9-1157.9-2816.9379.24816.010966.119388.530834.246311.367697.2I（折现率）=12.00% NPV（财务净现值）67697.20万元IRR（内部收益率）113.75%P（投资回收期）=3.73年9.3.2主要经济指标与结论序号指标内容单位指标值1财务评价指标1.1年运营收入（86、2018年）万元10800.001.2年总成本万元3568.501.3年缴税金万元1878.301.4年均利润万元5353.201.5投资利润率89.221.6投资利税率120.531.7全部投资内部收益率(所得税后)113.751.8财务净现值(所得税后)万元67697.201.9静态投资回收期(所得税后)年3.73以上指标说明，本项目的财务净现值（NPV）远大于零，投资利润（利税）率较高，项目投资回收期较短，因此，项目在经济上是可行的。9.4 敏感性分析基本方案财务内部收益率（FIRR）为113.75%，财务净现值（IC=12%）为67697.20万元，投资回收期为3.73年。通过对运营收87、入分别增加10.00%和减少10.00%的单因素变化对财务指标作敏感性分析，结果如下：项目基本方案运营收入投资成本人工费10%-10%10%-10%10%-10%财务内部收益率(%)113.75%138.60%62.01%86.58%129.58%95.46%119.58%净现值（万元）67697.2087784.48 36783.57 49740.15 74740.15 60750.28 69740.15 投资回收期(年)3.731.80 6.08 5.62 2.82 4.17 3.62 通过对运营收入、投资成本、人工费分别增加10%和减少10%的单因素变化对财务指标作敏感性分析，结果显示，88、本项目效益影响最大的因素是运营收入，其次是投资成本，人工费影响最小。因此，密切关注运营收入与投资成本是本项目成功的关键之一。9.5 风险投资商对企业的管理鉴于本项目公司徐州元芳商务有限公司以“技术+团队+创意+营销”形式入股，风险投资商以资金方式入股，出于诚意协作、合作共赢的角度考虑，本项目愿意采取风险投资商适度参与型或放任型监控策略。风险投资商参与企业管理团队的建立和企业重大经营决策的制定，协助企业进行投、融资决策。企业定期向风险投资商提交财务报告和市场竞争情况报告等基本实证材料。风险投资商具体监控方式分为以下几点：1投资协议规定投资结构、企业信息批露制度、企业家行为限制和风险资本退出机制等89、内容。2参与董事会风险投资商可向公司派出一名以上董事，直接参与企业的重大经营决策，获取企业各种动态信息。3提供增值服务风险投资商可直接为公司决策提供咨询意见和各种协助，使企业良性发展，并获取企业的相关信息。9.6 风险投资的退出1股权协议转让股权协议转让控股式模式是指投资公司根据股权协议转让价格接受本项目公司全部或部分产权，从而获得徐州元芳商务有限公司控股权的并购行为。股权转让的对象一般指国家股和法人股。2股份回购根据签订的投资协议设定，投资期满后，徐州元芳商务有限公司无法上市或股权无法转售给其他公司的情况下，徐州元芳商务有限公司以自有资金回购风投公司的股权。3IPO退出首次公开发行(Init90、ial Public Offering，IPO)，在项目公司达到理想状态时进行的。其可以使私募股权投资家通过企业上市将其拥有的不可流通的股份转变为公共股份在市场上套现以实现投资收益。徐州元芳商务有限公司公开上市后，私募股权资本顺利退出，或以货币形式，或以股票形式回到私募股权基金，在通过基金损益分配的形式转到私募股权资本的投资者手中。IPO的渠道选择：新三板4清盘这种退出方式主要是在被投资的本公司遭遇经营不善、或管理团队发生重大变动、或受到市场和环境的重大不利影响等情况下，风投机构只能选择清盘方式来减少投资损失。第十章 风险分析与防范措施10.1 市场进入和退出风险 风险陈述公司刚进入市场时，没91、有品牌知名度，因此在市场导入期，不易被消费者认可和接受的阶段；需要大力进行市场开拓和品牌营销。这一阶段公司的营销和产品推广失败的可能就是市场进入风险，我们将这一阶段定为两年。另一方面，该行业发展到一定阶段，会存在同行收购或是更大的同类平台给代替，届时公司将面对这两个选择，这也是我们的风险之一。 防范措施（1）人们对网购及城市基本信息的需求在不断扩大，网购交易平台呈现出持续强劲的发展态势，项目公司顺应时代发展，在项目公司不断的坚持和推广下，市场潜力巨大，市场前景广阔。（2）分析细分市场下的同类竞争对手（城市基本信息方面：如百度地图、高德地图等；网购方面：如淘宝网、京东商城、唯品会、聚美优品等），92、保持3D技术领先的优势，以优质的系统平台资源，完善的城市服务功能，可靠的售后服务争夺市场份额是刚进入市场时所采取的战略手段。当产品渐被熟悉后，将采取独特的营销模式，找准目标市场，抓住重点客户，开展关系营销，与重点客户建立战略联盟，对公司推销人员进行专业培训，保证服务质量。同时建立信息反馈系统，了解客户需求，及时更新技术，打造一流品牌。（3）在“3D购物及城市展示综合平台”运营初期，对设计师提供的所有功能免费，设计师可以通过自己的作品发布来提升自己的名气；对客户提供的所有功能也免费，在本地网站、视频媒体、平面媒体投放广告；组织团购活动，赠送服务等活动。10.2 市场不确定性风险 风险陈述消费者需93、求偏好的变化、相关的政策法规的变化、互联网管理第三方鉴定、仲裁服务的兴起等因素都会对本公司产品的市场前景产生影响。 防范措施（1）在产品导入阶段投入大量的营销费用包括广告、公益活动等来提高平台品牌的知名度。（2）建立价格弹性机制，通过分析市场上的供需情况，同时结合企业的战略，制定出合理的价格。（3）加大企业的创新元素和资源整合利用方面的研究，提高商户的销售量。10.3 竞争风险 风险陈述目前已有十多个做淘宝商城的企业，而且整个行业呈现分散态势，还没有完全形成强有力的领导者。尽管本公司产品具有技术和多方面的优势，由于进入该市场较晚，公司将面临激烈的竞争。 防范措施在技术、价格和服务上形成差异化，94、使得我公司的产品更加具有不可替代性。比如在技术上要发挥我们平台与其他平台的不同，做好服务，手续简单，在价格上初期价格制定我们就比竞争对手少很多。10.4 管理风险 风险陈述企业管理风险，指企业管理层在经营管理时可能产生的风险，包括管理队伍与管理体系的建设风险、营销与市场开发的拓展风险、技术研发的实施风险。招聘失败、新政策引起员工不满、技术骨干突然离职等等，这些事件会影响公司的正常运转，甚至会对公司造成致命的打击。对于作为高新技术企业的本项目公司来讲，招聘风险、绩效考评风险、薪金管理风险、员工管理风险等显得更为重要。 防范措施针对这些风险，项目公司制定了一系列风险估计、风险驾驭、风险监控等措施加95、以防范，以期将风险造成的损失降到最低为了解决这些问题。不定期的认真了解企业客观情况，并对情况进行分析，对其中可能存在和发生的风险进行有效识别。最后，风险监控一段时间后，我们会对风险进行再分析，确保对风险制定的驾驭方案能够切实有效的进行。并且对执行中的问题进行再评估。另外注意总结经验，为将来的人力资源风险管理提供资料。10.5 技术风险 风险陈述本项目产品属于高技术产品，虽然在目前的市场处于领先位置，但是不能不提前考虑技术的更新和产品的升级问题。目前，公司所用的技术比较成熟，这保证了技术的先进性在将来一段时间内会继续保持。在公司的发展中后期考虑以下对策。 防范措施（1）在公司成立之初就与目前做396、D网游公司达成合作，确保技术的先进性和稳定性。（2）在公司发展中期，开始向多方向发展，考虑同类型及相关类型的产品开发，开始考虑公司发展的多样性。（3）在公司的成熟期，建立自己的互联网+研究机构，开始公司自己的科研项目，吸纳更多的人才。10.6 融资风险 风险陈述本企业为新建企业，创立时对资金的需求量比较大，所以公司在启动伊始能否筹集到足够的资金成为影响企业生存和发展的最关键因素。由于本公司产品符合当前国家大力提倡发展环境下，具有先进性、产品的独创性、市场前景的广阔和创业团队的敬业等因素，所以本公司要筹集到启动资金相对容易些。而在企业发展中需扩平台覆盖规模、进行产品和技术升级完善等，还需要大量的97、资金。 防范措施1坚持收益与风险相匹配的原则，保证融资的合理收益性。2坚持控制融资成本最低原则，保持负债规模的适度性和负债结构的合理性。3坚持融资与保险相结合原则，充分运用市场规则和相关政策合理转移风险。10.7 财务风险 风险陈述企业在运营过程中，面临着一系列财务风险，比如由经营失败造成的财务困境、应收账款无法收回的风险、利率风险（在有大量借款的情况下）、汇率风险（在向海外开拓市场，产生外汇收入后）等，所以有必要建立完善的财务控制体系。 防范措施1建立和不断完善财务管理系统，以适应不断变化的财务管理环境。面对不断变化的财务管理环境，企业应设置高效的财务管理机构，配备高素质的财务管理人员，健全财务管理规章制度，强化财务管理的各项基础工作，使企业财务管理系统有效运行，以防范因财务管理系统不适应环境变化而产生的财务风险。2建立合理的信用制度，合理确定赊销客户的比例及规模，从源头上控制应收账款，减少应收账款的坏账损失。3不断提高财务人员的素质和风险意识。4提高财务决策的科学化水平，防止因决策失误而产生的财务风险。财务决策的正确与否直接关系到财务管理工作的成败，经验决策和主观决策会使决策失误的可能性大大增加。为防范财务风险，企业必须采用科学的决策方法。在决策过程中，应充分考虑影响决策的各种因素，尽量采用定量计算及分析方法并运用科学的决策模型进行决策。