1、仓储企业分公司业务、数据及监管管理制度编 制： 审 核： 批 准： 版 本 号: ESZAQDGF001 编 制： 审 核： 批 准： 版 本 号: 目 录一、业务管理员工作细则3三、数据数据分析员工作细则5四、片区主任工作细则9五、片区主任考核考核规定11六、监管人员监管细则14七、仓库监管方案19八、监管人员月总结报告格式21九、驻仓组长仓库工作交接表23XX分公司业务管理员工作细则一、日常仓库检查工作：1. 每月对所辖区域仓库平均二次以上的巡查频率，有问题及早发现及时解决，对高风险及偏远企业适当增强巡查力度。2. 对于新操作仓库，企业第一次出账前，必须全面核库。3. 每月对每个仓库抵押物2、实物抽查率不低于30%，品种及各个独立区域必须全部覆盖。4. 每季度协助并参与片区主任组织的各个仓库的全面盘点。5. 检查修改抵押物监管通知书上的地址是否与仓库的实际地址一致，监管实物的地域范围、品种、产地、规格、型号是否与修改抵押物监管通知书上规定的一致，6. 检查修改抵押物监管通知书上记载的抵押量是否为最新的最低控货量，并与修改抵押物监管通知书回执进行核对。7. 检查近阶段库存报表，了解库存量与抵押量的差距，同时了解企业每天的进出状况，借以掌握企业的生产销售经营状况,评估企业风险等级。8. 仔细检查工作记录本，从中发现有价值的情况并与公司检查记录核对，监督片区主任的日常工作情况,要求监管员3、的记录详实、可靠。9. 根据库存状况，现场查看抵押物，估测库存量，并仔细查看抵押物上的标识，是否有不符合修改抵押物监管通知书上列明的规格、产地、型号等各项要求, 并要求修改抵押物监管通知书与银行核价单一一对应。10. 查看修改抵押物监管通知书上记载的核价金额，并与现实市场价格相比较，有异常则要及时反馈，防范价格波动产生的风险。11. 查看各类记录、进出仓记录是否跟踪及时，明细账是否与总账、库存报表一致，账账是否相符。12. 实物抽盘，随机抽查明细账，现场清点货物，每次最少检查3个规格,总量不低于抵押量的10%,核对是否账物相符。对有外包装的抵押物一定要拆包检验。13. 询问现场人员，了解企业深4、层次的经营状况，如员工工资发放情况、企业近期运作情况、高层管理人员有否变化或调整等。同时找企业相关人员询问我方现场人员日常工作状况、工作纪律等。14. 检查仓储条件，仓库是否会漏水、防火措施齐全否、仓库的最高库量、企业自身的仓库管理状况，是否能够做到及时跟踪货物、是否存在安全隐患、抵押物的保质期情况及抵押物有无毁损等。15. 综合考虑，列举出应注意的事项及风险控制点，告诉现场人员交办事项及改进事项等。16. 对监管人员进行慰问辅导，并了解他们的思想动态，是否会影响到工作，解决其实际困难。17. 一次提货超过40或者单次增加抵押量超过30，或者一个月内频繁增加抵押量，且总量超过30的，在五天内必5、须组织全面盘点。二、银行客户的联系工作：1、每月一号与银行贸易融资部相关人员核对上月各合作企业实际使用敞口及抵押量与我方数据分析员开出的修改抵押物监管通知书是否一致，核价是否准确合理，提货、解押及开单记录是否吻合。2、了解银行对我方工作的评价要求，了解其政策要求的变化，并适当引导，有利于我方工作。3、通过交流，从侧面了解拓展主任、数据分析员的工作。4、调查竞争对手的情况。三、企业客户考察及联系工作1. 对合作企业相关的负责人进行回访（包括企业负责人、财务负责人、仓库主管人员等），与企业建立并保持良好的合作关系。2. 新仓库考察时，对抵押物品种、范围及监管员的工作、生活相关条件做出合乎公司制度的6、意见并准确反馈给拓展部，由拓展部进一步商榷，对不符合公司要求的仓库，有否决权。3. 对所有企业包括新考察企业的仓库平面图的制定，在第一次出账前完成。4. 了解企业的一些最新动态，如近期内有仓库变动，新增敞口，新增抵押物品种等。5. 了解企业对我司的工作效率是否满意，对我司管理人员（业务管理员、数据分析员、拓展主任）服务态度是否满意，对一些特殊情况当面向企业解释清楚。6. 了解驻仓监管人员日常在企业的工作情况及是否有违反公司制度和对企业不利的行为，并及时做好解释宣传工作。 7. 宣传我公司在有色界及仓库管理方面的优势，推荐管理输出及保管业务。四、收费工作：1. 当月到监管费用到期的企业递送发票，7、确保到期监管费准时收回。由于我司一般先给发票后收款，为防止票据丢失，要求企业收到发票后在我方的发票收据上进行签章确认。2. 如企业在超出应收日期十五日仍未付款，应及时督促企业相关人员及时付款。五、管理工作：1. 按照公司的管理制度并结合仓库的实际情况，严格为仓库评定等级。2. 在一个考核周期结束时，根据考核周期内异地仓库监管业务专项检查记录表记录的实际情况，对仓库进行评分。3. 协助人事专员做好新员工的工作分配、在职培训及其它相关工作。4. 每周工作重点以书面形式向上级汇报。数据分析员工作细则一、数据分析业务基本流程1、开单（仓单/抵押物清单）仓单定义：指保管人收到仓储物时，向存货人签发的表示8、收到仓储物的一种凭证。仓单须记载的事项直接体现了当事人的权利和义务关系。如果保管人与存货人未另外签订正式的仓储合同，仓单即视为仓储合同本身。背书转让应经保管人签章同意。抵押物清单定义：指出质人将拥有所有权的货物存入监管方拥有使用权的仓库/场地，监管方据实签发并由出质人确认的，使得质权人的抵押权生效的权利凭证。核价单（品名、规格、产地界定）在相应银行的统计表中建立对应仓单/抵押物清单开具记录表开单委托书或（查询及出质通知书）业务管理员及拓展人员带人开库（人员入库通知单）盘点表（库存表）呈批表法务部负责人签名及相关经办人签名有效图一：15下发修改抵押物通知书，通知监管员4开具仓单或抵押物清单及三方9、协议所需附件32审核（部门主管）6在整个数据分析流程中，物流之星集中解决的是盘点表（库存表）的录入及报表输出工作，另附加开单记录表。2、提货（1）、还款赎货形式：提货是指当企业实际贷款少于抵押的权利凭证（仓单/抵押物清单）所列当量数量/价值时，由银行签发提货通知书给监管方，监管方收悉后准予企业提相应数量/价值的货物的过程。银行指令提货流程图 图二432电话确认1审核（部门主管）提货通知书（银行发出）下发修改抵押物通知书，通知监管员123在相应的银行统计表中记录提货信息4（2）、公共仓提货形式公共仓是指第三方仓库；即企业用于抵押的货物是存放在第三方的仓库里。监管方对抵押物的确认文件为货物占有权转10、让书（以下详述），在保证抵押量的情况下，多余货物提货由监管方发出指令，公共仓才予提货。提货流程：货主及公共仓联合签发货物占有权转让书提货明细货主提出申请抵押量与库存对比抵押量库存量-提货量抵押量库存量-提货量发放提货通知书公共仓提货流和图 图三 原则：开单及提货所涉及的单据的印鉴均要与三方协议上的预留印鉴一致。二、工作中涉及的其他常用文件1、 抵押物明细抵押物进仓单为监管方（仓库方）签发，出质方确认的，表示将单上所列货物的占有权转让给监管方，用作抵押的证明文件。2、 货物占有权转让书这份文件通常用在当货主用作抵押的货物是存放在公共仓的时候，由公共仓及货主共同签发，据此将货物占有权转让给我司。货11、物占有权转让书应列明权利和义务，以及附上货物明细表，与货物占有权转让书正本一起加盖骑缝章。3、 授权委托书授权委托书是指有权限的人委托他人代为某种法律行为的法律文书。我司内勤主要涉及两方面，一是企业法人授权其公司某人员代为签发抵押物进仓单，二是我司本身授权内勤某人员有权在仓单、抵押物清单的制单和审核以及部分附件上有权签字。4、 知会函知会函是函的一种，在内勤主要应用于与银行或企业之间有关业务方面事件的书面知会文件。内容把主要事件陈述清楚。5、 风险提示书实际工作中，风险提示书一般由银行向监管方发出，或监管方向银行提出，反映某个客户已经或可能发生某种对银行抵押权利造成不良影响的情况。风险提示作用12、是提示各方注意，最终三方协商解决。我司直接协商人员为具体负责风险提示书列明的企业的业务管理员，问题严重的由部门经理出面，与其他部门一起共同把问题解决。问题严重与否的界定标准：已经或可能出现抢货、强行出货、母公司或法人变更、公司被其他公司收购以及其他可能造成银行质权产生直接影响的事件；此类问题为严重总题，其他如货物分区不明晰、抵押物盘点方法、抵押物报送银行时效性、监管员工作纪律等问题为一般问题。风险提示书一般先知会支行经办人，沟通后核发给银行相应货押中心。6、货权证明每批货物进仓，应要求企业方出示货权凭证，证实产权。国内采购需提供购销合同、增值税专用发票（或运输单据、付款证明）；进口货物需提供五13、证：产品质量证明书、产地证明书、商检证书、海关进口关税专用缴款书、海关代征增值税专用缴款书。货权证明上所列货物与对进库货物应一致。7、修改抵押物通知书修改抵押物通知书上应列明的内容包括：监管员、仓库传真、质权人、出质人（借款人）、抵押物品名、产地、规格、单价（抵押总价值）/重量（抵押重量）、额度号（协议号）、增加抵押量、现总抵押量、仓库地址、仓单号/抵押物清单号、管理部联系人（联系方式）。应各银行的要求，可适当更改。原则：尽量简单明晰。三、日常注意的问题1、保险问题我司要求企业购买保险险种为财产保险综合险；要求购买保险的抵押物为塑料类、油类、布棉纱类、汽车类、皮革类、纸类、轮胎、粮食类、精密仪14、器等易燃易爆、易变质或损坏的货物。注意保险的保额是否大于或等于抵押总价值；被保险人是否更改为“XX仓储管理有限公司”；保险期限是否已到期。对该险种的认识可参照“平安保险”的说明。2、数据备份及数据更新问题一天工作完成后，应将工作数据备份在域上或部门的移动硬盘中。数据更新：包括系统数据及电邮银行的相关资料四、特殊问题处理1、强行出库当抵押量接近底线，知照企业后，企业仍不予与日理会，强行把货拉出仓库以外。及时告知银行及公司直属领导，协商无效后，请示领导是否作报警处理。2、货不对版处理造成货不对版的原因主要有二个，一是单据开错，二是监管员盘点的时候对品种鉴别有误。对于此类问题，分两种情况处理，（1）15、如果该授信企业是流动抵押的，则把品种重新界定后，计算其库存价值，若因差价而造成不足抵押量的，应及时反应给领导，与企业协商解决；若重新界定品种后库存减少，但仍然大于抵押量的，应及时知照企业，说明原因，尽可能在不底于抵押的情况下，又不影响企业的出入库计划。（2）如果授信企业为静态抵押的，应马上通知公司领导，不能惊动银行及企业，在采取所有行动之前，均需通过领导许可。解决办法一般有三种：（1）企业仓库内有与仓单对应的货物，则可直接与企业沟通换货；（2）等待解押通知书；（3）如果银行与企业均同意，可以采用置换仓单方式。3、 提货手续未到，仓库却急着要出库此类情况下，先咨询银行，看是否有提货手续在办理，落16、实后，可以让仓库先过磅装车，但不准出库，待提货手续完备后，发通知书准予出库。4、 货物周转期过长，出现质量改变情况如果协议上并没有约定抵押物的周转期，而抵押物品由于周转期过长而出现变质的时候，我司可以向银行发出风险提示书，提示银行注意，并三方协商解决。5、 多个企业在同一个公共仓库中操作现货抵押业务必须在修改抵押物通知书附注上列明：各个企业的抵押物应按货位严格区分。已经操作，但在同一个货位有两家以上（含两家）企业的抵押物的，应分析几家企业的抵押物是否有相同的品种，如果有，是否能调货，使得货位更加明晰；如果还是不能区分，应与企业协商，将货物调整货位；协商不一致的，则向银行发风险提示书，三方共同落17、实解决方案。6、 先款后货业务“先款后货”其实就是银行与企业签订合同，企业提出购货内容，银行付款，货到指定仓库即进入抵押程序，并开具相应的仓单或抵押物清单确认；也有货到码头就进入抵押程序的，不过这需要签订在途监管协议。此类业务一般需要在抵押物还未到码头/车站前就需要监管方作出承诺，签发“承诺函”换回“提货委托书”到码头/车站提货。承诺函内容要注意，如果没有签在途监管合同，货到仓库才开始抵押的，应在承诺函中说明货到指定仓库后，才根据三方协议开始进入抵押程序。如果监管方要派人员跟车到码头/车站提货的，还需要出具相关证明文件。五、进行企业经营状况调查，加强监管的实际操作内容 企业的经营状况直接影响银18、行质权是否续存，并由此引发一系列风险，最终影响我司在监管行业的信誉。因此，在企业还未发生经营及财务危机之前，我们应先有所提示。发现此类问题一般从以下几方面着手：（1）存货的吞吐量。吞吐量应在一个时期内保持相对稳定（季节性的货物，如家电类除外），表示企业经营状况比较稳定。如果此指标突然放大，表示该企业很可能有来料加工或是暂存别人的货物。如果此指标突然缩小，表示企业的客源可能存在问题，货物可能存在不合格品，应加强对新进货物或新产货物的检查力度。（2）存货周转率。此指标表示，一个仓库内，存货的流转情况。此指标相对于监管行业来讲，应反应企业的存货质量问题，即一般意义上的先进先出法情况下，存货的周转状况19、是否正常。因为一个企业即使它的吞吐量很大，但是如果采用的是后进先出法，那么，它可能存在很多的阵货，一旦超过保质期，就会影响到银行质权。此外还有平时对企业工资发放的了解等都可以从另一个角度分析企业的经营状况。当一个企业出现抵押风险的可能时，应该向银行提示风险，同时我司也要加强监管。管理部核发通知书知会业务管理员及监管人员，明确提出监管要求。一般要加强监管的仓库应做到以下三点：1、必须增加一倍的全盘次数；2、每天都要进行重点抽盘；3、马上以文本形式建立值班制度，明确值班人员及相应职责（目前我们只登记值班记录，事实上并没有值制度）。 上海分公司片区主任工作细则一、 日常工作内容：为了方便管理，争取效20、益最大化，对每个片区主任管理仓库的数量暂定为12-15个，片区主任的直接上级为管理部负责人，直接下级为大组长及片区内个监管组长。原则上每片区配备不超过2名大组长,协调并配合业务管理员的工作。18. 查看仓储条件，仓库是否会漏水、防火措施齐全否、仓库的最高库量、企业自身的仓库管理状况，是否能够做到及时跟踪货物、是否存在安全隐患、抵押物的保质期情况及抵押物有无毁损等。对新操作企业进行2-3天全程现场指导工作。19. 所辖片区仓库距离所驻仓库100公里以下的，每月至少巡查仓库监管工作3次，仔细按异地仓库监管业务专项检查记录表内容考核；检查过程中，每月每库进行至少1次对所有库存的全面估盘；所辖片区仓库21、距离所驻仓库100公里以上的，每月至少巡查仓库监管工作2次，仔细按异地仓库监管业务专项检查记录表内容考核；检查过程中，每月每库进行至少1次对所有库存的全面估盘；需夜间值班监管的仓库，每月至少1次的夜间工作巡查和1次的早晨工作巡查，至少2次的电话查岗；有问题及早发现及时解决，对高风险企业适当增强巡查力度。20. 每月对每个仓库抵押物实物抽查率不低于50%，品种及各个单独仓库必须全部覆盖。21. 每季度最少组织一次并全程参与片区内各个仓库的全面盘点。22. 核对仓库地址：监管的前提条件是对仓库具有使用权，通常修改抵押物监管通知书上的地址即是仓库租赁合同上记载的地址，要其与实际地址吻和，监管才具有法22、律意义。23. 在仓库显著位置悬挂银行的标识牌等。24. 企业对抵押物进仓单列明的各项要素是否盖章确认，签名及盖章是否具有法律效力。防止贷款企业用他人的货物进行抵押及一货多押等现象。25. 核对修改抵押物监管通知书，明确监管区域的范围、抵押物品种、产地、规格、型号。26. 查看“四本三帐两表一图”是否完整，“四时三符两注意一原则”是否落到实处。盘点计划及修改抵押物监管通知书保存是否完整。27. 确认修改抵押物监管通知书上记载的抵押量是否为最新的最低控货量，片区主任再电话给数据分析员核对最低控货量，并核对修改抵押物监管通知书回执。28. 仔细检查值班记录本，检查监管员的记录是否及时、准确。29.23、 实物抽盘，每次抽盘品种不少于三种。随机抽查明细账，现场 清点货物，是否账物相符，认真填写异地仓库监管业务专项检查记录表，每仓库每周填写不低于3次。30. 总结各仓库应注意的事项及风险控制点，布置现场人员重点监督。31. 汇总片区内各仓库公司检查记录本及银行检查记录本上提出的意见，每月初将上月汇总情况及针对问题的改进情况上报管理部。32. 需夜间值班监管的仓库，每月至少1次的夜间工作巡查和1次的早晨工作巡查，至少2次的电话查岗。33. 一次提货超过40或者单次增加抵押量超过30，或者一个月内频繁增加抵押量，且总量超过30的，在五天内必须组织全面盘点。34. 将每日巡查重点情况汇总，生成工作日志24、，片区主任例会时交由上级检查。二、管理培训工作：1、每月分批组织召开组长会议，总结上期工作，听取组长对每个仓库的汇报，突出重点，汇总并解决每个仓库的实际问题。布置下期任务，传达公司最新要求及制度。2、做好人才的储备及选拔工作，支持业务发展。3、向监管企业宣传我公司在有色界及仓库管理方面的优势，推荐管理输出及保管业务。4、调查竞争对手的情况，取其精华，去其糟粕。5、对监管人员进行慰问辅导，并了解他们的思想动态，是否会影响到工作，解决其实际困难。6、合理安排及批准监管员休假。7、负责新下仓人员安排或人员调动、培训产生的车票的贴票报销工作。三、片区内情况总结及意见的反馈：1、检查近阶段库存报表，了解25、库存量与抵押量的差距，同时看出企业每天的进出状况，借以掌握企业的生产销售状况。2、查看抵押通知书上记载的核价金额，并与现实市场价格相比较，有异常则要及时反馈，防范价格波动产生的风险。3、发现企业抵押货物货权存在疑问、有来料加工现象的，或以次充好，以积压物资出质时，及时通知业务管理员。4、有海关或者工商、税务、银行到企业进行检查的，及时通知业务管理员。上海分公司片区主任考核规定片区主任负责所辖片区各个仓库的日常管理工作，针对该片区所有发生的相关事宜承担相关责任。现就相关考核指标规定如下：一、工作时间：1、休假计划必须事先确定，上报综合管理员；若有变动，须事先向业务管理员以及综合管理员申报；业务管26、理员可以对片区主任工作进行随机抽查，若有不在岗的情况，按违反“工作纪律”处理，每次扣除绩效工资5分，并罚钱200元；2、开会周期：每两周回公司举行片区主任会议，要求当天往返，综合管理员做好报销车票的审核，非开会当天车票一律不予报销，特殊情况需提前电话向管理部经理申请。二、检查频率的规定：1、片区主任在所管仓库为15家以内，每月新开仓数量在2个以内保证对其所管辖仓库每月检查至少3次，目标值4次。仔细按“异地仓库监管业务专项检查记录表”内容考核检查2次；检查过程中，每月每库进行至少1次对所有库存的全面盘点；2、所辖片区仓库距离所驻仓库100公里以上的，每月至少巡查仓库监管工作2次，仔细按“异地仓库27、监管业务专项检查记录表”内容考核检查1次；检查过程中，每月每库进行至少1次对所有库存的全面盘点；每次巡查时间及检查工作的主要内容都应在“公司检查记录本”上进行登记，无登记记录的视为没到仓库巡查；若任一仓库检查次数未按以上要求完成的，非合理原因的按违反“所属片区监管仓库检查频率要求”扣除相应绩效分数5分。每月10号之前要上交上月的工作日志和“异地仓库监管业务专项检查记录表”给管理部经理作为绩效考核的依据。三、亲自参与盘点规定：对于出现以下情形的仓库，在汇报公司领导的同时，必须组织人员对仓库进行全面盘点，并将盘点的原始记录和结果以书面形式上交公司管理部：1、监管员自动离职的，在七天内必须组织全面盘28、点；2、企业出现经营异常，如停产，欠发工人工资、工人罢工，管理人员离职率高、轮换频繁等现象的，两天内必须组织全面盘点；3、库存长时间(如四五天连续)接近抵押量底线的，在五天内必须组织全面盘点；4、工作检查中常出现帐帐不符或帐物严重不符的,对库存量存在怀疑的，在三天内必须组织全面盘点；5、查仓时无人员在岗，且抵押物进出明显没有及时跟踪到，帐目涂改较多的，库存的真实性存在明显怀疑的，在三天内必须组织全面盘点；6、一次提货超过40或者单次增加抵押量超过30，或者一个月内频繁增加抵押量，且总量超过30的，在五天内必须组织全面盘点；7、管理部通知要求进行盘点的仓库，必须立即组织人员进行全面盘点。四、片区29、现场监管工作考核：1、辖区内仓库出现人员脱岗的，扣除片区主任1分，超过三次，扣除该片区主任5分；开库情况考核，开库盘点工作应该做好；新入职人员的现场培训，半个月后应能够独立操作，否则，扣除绩效工资2分；工作交接指导情况，一个星期后，应能独立应对检查工作，否则，扣除绩效工资2分；对大组长的工作监督，大组长未完成工作的，扣除片区主任相关绩效。2、业务管理人员检查发现相应问题的，按照公司的原有规定处罚；银行检查发现的问题影响较大，且给公司造成投诉的，经查实的扣除绩效工资5分；对于检查中发现的问题，片区主任有责任敦促仓库人员进行及时整改，对未及时做出整改的，扣除绩效工资5分。3、 所辖片区不得出现私自30、放货行为，若为自行发现，应及时通知相关部门进行处理，片区主任不做处理，应嘉奖，冲减绩效扣分5分；若是稽核小组、业务管理员或者银行检查发现或者为相关人员举报，扣除片区主任15分；造成恶劣影响的，做出降级甚至开除处理。五、人员调动：按照公司要求，监管人员在半年内轮岗一次，有特殊情况的，须向管理部经理进行书面说明，非正常理由的扣除绩效工资2分，并进行改正，一个月内未改正的，追加扣除绩效2分；对于片区内的人员调动，应事先与业务管理人员进行协商确定，调动后应将变动结果知会业务管理员，对于未知会的调动，业务管理员有权在考核时进行绩效扣分，当月2分；片区内人员非合理原因流失在3到5人时，扣除绩效分2分，5到31、10人扣绩效分5分，10人以上时扣除10分。六、汇报制度：1、企业出现经营异常，如停产，欠发工人工资、工人罢工，高层管理人员异动，股东变更等现象的及时上报管理部经理；2、企业出现库存紧张、接近抵押底线需停仓时，提前通知业务管理员，由业务管理员通知数据分析员和管理部经理；3、出现企业强行出货，无法制止时，登记好车牌号、货物品种、重量等，并及时通知业务管理员和管理部经理；4、发现企业抵押货物货权存在疑问、有来料加工现象的，或以次充好，以积压物资出质时，及时通知业务管理员；5、有银行检查，以及在检查过程中指出的问题，及时汇报给业务管理员；6、有海关或者工商、税收到企业进行检查的，及时通知业务管理员；32、 以上规定，各片区主任要严格执行，若发现有故意隐瞒不报或没有及时汇报，导致抵押物毁损、灭失等风险的发生，给公司造成损失的，将以降职处理，严重的以直接辞退处理。七、监管员休假的审批和顶班规定：片区主任在审批监管员休假的时候，必须遵循以下原则：1、 绝不允许仓库无人值守的原则；2、 绝不允许一个监管员顶替两库以上值班的原则；3、 对于进入严密监管状态的仓库，绝不允许单个人值班的原则；出现以下情形，片区主任要到仓库进行顶班工作：1、仓库有监管员正常轮休，监管工作紧张，特别是监管工作需要三班倒的仓库，片区主任必须到仓库进行顶班工作；2、仓库出现监管员自动离职时，两天内必须到仓库进行核查顶班工作；3、仓33、库出现库存紧张，接近抵押底线，需要停仓的情况下，片区主任需到场协调指挥；4、企业经营出现异常，片区主任需第一时间到仓库进行情况核查；以上情形，片区主任不能到场的要及时通知业务管理员到场协助工作。八、绩效规定：对于连续3个月月度绩效分低于65分的，降低一个工资等级；连续两个季度考核分低于65分，甚至出现不及格现象的，降为大组长，试用三个月，若仍未改变的，建议公司给予免去职务。监管人员监管细则为了规范抵押物监管业务流程，使监管员在监管过程中明确自己的工作职责，同时做到在监管过程中有据可依，有帐可查，达到24小时不间断占有和监管的目的，特制定本办法。一、驻仓组长、监管员抵押物监管细则包括九项内容抵押34、物进出帐、货位图、抵押物进/出仓列表、抵押物库存表、抵押物盘点表、监管方案、月度工作总结、监管方案、值班记录表、抵押物进仓单及抵押物清单二、监管业务现场操作基本要求“四实三符两注意一原则”：“四实”：按时清点、及时跟踪、如实登录、准时反馈。“三符”：帐实相符：帐与实物帐证相符：帐与凭证（进出仓列表）帐帐相符：明细帐与库存总帐（库存表）。“两注意”：注意安全：人的安全、货的安全注意协调：客户协调、内部协调。“一原则”：底线不可触犯原则。“四本三帐二表一图”：“四本”即：进仓记录本、出仓记录本、盘点记录本、值班记录本。“三帐”即：日记帐（即时帐：进仓列表、出仓列表）、分类明细帐（抵押物进出帐）、总35、帐（抵押物进出总帐）。“二表”即：抵押物库存表、货位分布表(货物分类对应货位表)。“一图”即：仓库平面图(货位分布平面定置图)。三、操作流程示意图抵押物进/出仓列表抵押物进出帐抵押物总帐货位分布表抵押物盘点表抵押物库存表盘点调帐建帐更新 更新 35. 进驻新仓库先进行盘点，建立抵押物进出帐。36. 每天跟进进出库情况，填写抵押物进/出仓列表。更新货位。37. 每天根据抵押物进/出仓列表的详细记录进行归类做抵押物进出帐。38. 根据抵押物进出帐，按管理部的要求进行归类汇总，做抵押物总帐。39. 根据抵押物总帐做抵押物库存表，并传真回公司管理部。40. 定期盘点，并根据盘点盈亏情况进行调帐。四、工36、作细则（一、）入库盘点1、首先明确监管货物的范围。 监管的货物必须是协议约定的品种、规格 品质要有保证，外包装完好，标示明确 2、明确监管货物的权属。 提供相应的货权证明（包括购货协议、增值税发票、送 货记录等） 质量保证相关文件（质量保证书或权威机构的检验证明） 检查核对相关文件印章和名称是否相符3、对盘点数据进行记录，建立抵押物进出帐数据以现场实物盘点结果为准，经企业确认后，传真回公司 （二、）日常监管一、即时跟进仓库每天的进出库情况，并填写抵押物进/出仓列表1、具体要求：（1）在企业货物进出现场进行跟进记录（2）根据现场记录及时、准确地登记进出仓列表（3）查验货物的货权证明，保证合格产品37、进入监管范围。2、填写作用：（1）列表所列要素必须填写完整；（2）字迹清楚，按照会计记帐方法登录；（3）不分品种规格，只关注进/出；（4）及时跟进，记录准确完整；与企业提供的进出仓单据核对，防止遗漏；二、抵押物进出帐监管员进驻仓库后，对银行核定的抵押物进行盘点,并建立抵押物进出库明细帐目。建帐依据： 以实物盘点数据为准。填写要求： 1)帐簿所列要素填写完整； 2)严格按照会计登记方法记帐； 3)不同规格不同品种的抵押物要分页登帐； 4)进出库数据来源为实际进出库记录(抵押物进/出仓列表)； 5)明细帐数据必须与总帐和抵押物库存表的数据一致； 6)盘点盈亏必须在各类帐目上进行调整处理并作出合理解38、释。 1、建帐依据： 以实物盘点数据为准。2、记帐、对帐要求：（1）帐簿所列要素填写完整；（2）书写清晰，严格按照会计登记方法记帐；（3）细致分类，方便整合；（4）进出库数据来源为实际进出库登记表；（5）明细帐数据必须与总帐和抵押物库存表的数据一致；（6）盘点盈亏必须在各类帐目上进行调整处理并作出合理解释。（二）根据抵押物实际的堆放情况绘制货位图，以方便查找1、制图依据： 以仓库平面图为基础，适当标注参照物方便查找。2、具体要求：（1）相应货位标示必须与实物的堆放情况一致；（2）货位复杂的仓库，货位图只注明货位号，并另设货位分布表注明每一品种、规格物资在各个货位的分布情况，详列货位号及相应数量39、；（3）标注无遗漏，更新及时，符合仓库管理的情况，实用性强。3、检查内容：（1）是否能快速、准确找到抵押物的摆放位置； （2）整洁程度。 （四）按管理部传达的归类办法，将抵押物明细帐归类统计填报抵押物库存表1、具体要求：（1）库存表所列要素必须填写完整；（2）库存表数据必须与明细帐和实物数量一致；（3）计算准确，字迹清晰。2、检查内容：（1）库存表数据是否与明细帐和实物数量一致；（2）能否及时准确填报。（五）每天对库存发生变化的货物进行盘点，并定期全面盘点，同时填报盘点表，保留完整的盘点记录。1、具体要求（1）库存发生变化的品种和货位必须当日盘点；（2）变动的抵押物，每日必须盘点，建立每日部分40、盘点制度，制订全面盘点计划；（3）认真填写盘点表，保留完整的盘点记录；（4）建立盘点记录本，首页写明本仓库盘点办法和全面盘点周期，之后详细记录每次盘点的实际情况，并对盈亏作出合理解释；（5）货物盘点数量与本部帐面数量的误差在小范围内波动（误差值低于库存总量的1）。2、检查内容 ：（1）盘点记录（相关工作底稿）是否完整； （2）全面盘点的周期是否安排合理；（3）实物盘点数量与本部帐面数量的误差是否在允许范围内。 （六）每月末，各仓库须由驻仓组长组织撰写月度工作总结，并及时传真回管理部1、内容要求：（1）被监管企业生产经营现状；（2）抵押物流转情况；（3）监管工作中发现的问题及解决的办法；（4）公41、司管理人员（含片区主任）检查次数及检查内容；（5）银行检查仓库的情况，提出改进见意的落实情况；（6）驻库监管员工作内容和思想动态；（7）驻库监管员对于管理工作的意见和建议。2、检查内容 ：（1）是否及时报回（截止日为每月30日）；（2）内容是否符合要求；（3）整洁程度。 （七）按仓库实际监管操作模式撰写仓库监管方案1、标题为“XX仓库监管方案”2、方案内容包括以下几方面：（1）企业概况：简要概述企业情况、生产或加工流程（生产型企业）、货物进出库流程，可以图表显示。（2）质押物品种、市场来源及用途，存放仓库分布及堆放情况。（3）工作开展内容细则（人员分工情况、时间安排、进出库控制方法及处理事项、42、盘点方法和盘点计划）。（4）特殊操作方法（有/无）：比如说特殊的理论计量公式、推算方法等。（5）仓库的风险点及注意事项、风险点的处理防范措施。（八）合理安排驻库监管员进行监管，并及时填写值班记录表1、具体要求：（1）值班记录表所列要素必须认真填写；（2）每班交接及时填写，无遗漏。2、检查内容 ：（1）值班记录是否能反映24小时不间断监管；（2）内容是否详实与整洁程度（九）抵押物进仓单及抵押物清单监管物进入监管区域后，要先填写抵押物进仓单，经企业签字盖章确认后，方能纳入监管范围。1、填写要求：1)抵押物进仓单应在当批货物盘点完毕，各种相关文件齐备之后填写。填写要及时准确。2)质押物规格、品种必须43、与银行核定范围相符。3)须验证货权和质量。4)先给企业签字可盖章（若是被授权人签字，须保证与授权书进行核对）。5)字迹清晰,完整保存，及时送回公司2、检查内容：1) 抵押物清单及抵押物进仓单所列抵押物是否符合要求。 2) 完整和整洁程度。 仓库监管方案一、企业情况介绍 关于企业的一些一般情况和监管员所了解的特殊情况二、抵押物情况介绍该仓库抵押物的品种、规格，物理和化学性质等一般性情况，抵押物有一定的了解 三、质押物的计量方法：我司监管员是怎样盘点的，盘点的方式，抵押物的数据是怎么得来的四、日常监管办法： 仓库进出仓流程示意图：仓 库装车出库码头或大门 控制点1 控制点2 地磅 地磅 如上图所示44、，确定这个仓库的控制点，进出仓库，详细记录进出库货物的车辆和其他运输工具的号码，在进出仓列表上显示。1、人员配置：2人，详细记载组长和监管员的分工，要求一人建账，一人现场跟踪，可轮换着来，仓库的一些基本制度、计划要熟悉。 2、货位管理办法：（1）制作货位图。以仓库的平面图为基础绘制出整个存货区的平面图，标注仓库各个存货区域和货物的实际位置，给货物贴上深发展标识。这些怎么建的多久更换一次都要写明。（2）建立货物对应表。用表格形式汇总库内所有监管物资的货位分布情况，根据每天的进出仓情况及时更新，3、进出仓数量监控：4、盘点办法：全面盘点：每月安排三次全面盘点，确定质押物总量。日盘点：每日抽查几个货45、位进行盘点，计算重量，核对进出库数据是否与库存量相对应。5、数据统计：写明各库每天传回报表的时间。和每天报表的截止时间。6、帐目建立：建立明细帐簿时，要严格区分材质规格建帐，并列明件数和重量，以方便检查核对，取单重的要列明多长时间更换一次。注：1、以上情况可先根据仓库的实际情况制定，并于20号以前传回杭州办事处，以后作为一种制度贯彻执行。2、监管员需要现场监管，要求在任何时候都有一名监管员在现场跟踪，另外上班时间不得办私事，需请假的要填写请假条，2小时以内的组长同意后请假条留底。其余的都要按公司制度执行。 驻仓库监管小组仓库月度工作总结格式一、 标题写明工作总结的时间、所驻的企业名称。例如：月46、份工作总结驻公司/仓库。二、 正文正文内容包括：1、被监管企业生产经营现状汇报企业的进货、生产、销售情况。（例如：生产型企业关注其是否有来料加工业务；销售型企业关注其是否有代销业务。关注企业员工工资发放情况，如发生降薪、欠薪情况需及时汇报；企业高层人员变动情况。另关注该企业是否有其他监管公司介入，或与其他银行合作）。2、质押物流转情况A质押物进出仓情况文字表述外，还要用表格形式表示。例如：十一月份（10月1日10月31日）该企业的质押物的总进出情况如下表所示：货物名称规格上月库存累计进库累计出库本月结存单价库存价值合计B质押量、质押品种、质押物价格变动情况日期原质押量调整后质押量价格变动情况严47、格按公司下发的监管质押物通知书为准，否则后果自负。3、监管工作中发现的问题及解决的办法。 注：分条罗列；月日发现什么问题，后来是如何解决的。4、公司管理人员（含大组长）检查次数，检查内容，上月提出的整改意见落实情况及本月提出的整改意见。注：分日期罗列。5、银行检查仓库的情况，提出改进意见的落实情况。注：分日期罗列。6、驻库监管员工作内容和思想动态7、驻库监管员对于管理工作的意见和建议8、统计库存低于质押量的105的具体日期。注：分日期罗列。月总结的基本格式要按本要求为准，注意整体布局。三、 落款例如： 驻公司/仓库监管小组组长： 组员： 年月日备注：所有仓库须在每月1号前将上月月度总结传真给对应的数据分析员。驻库组长仓库工作交接单 因工作岗位调动，仓储融资管理部决定将 的工作移交给 接管，现办理交接工作如下：1、 抵押物库存情况：授信企业抵押物品种帐上库存实盘库存抵押量/备注2、 办公用品移交：3. 抵押物明细帐： ；4. 进出仓库列表： ；5. 值班记录： ； 6. 盘点记录： ；7. 货位图及平面图： ；8. 公司资产(电脑打印机等): ；其它： ；3、各监管企业的情况:监管企业情况简要说明4、所管辖监管员的工作情况（原仓库组长如实填写）： * 以上交接事项均经交接双方认定无误，本交接书一式三分，双方各执一份，管理部存档一份。移交人签名： 接管人签名： 交接日期：