1、保险分公司业务投保资料审核及抽检管理制度编 制： 审 核： 批 准： 版 本 号: ESZAQDGF001 编 制： 审 核： 批 准： 版 本 号: 一、总则银保业务投保资料（以下简称：回执）包括：投保书、投保提示书、产品说明书、保险合同签收回执。审核必须依照xx人寿保险股份有限公司银行保险投保规则（2009.10版试行）和xx人寿xx分公司初审管理及大个险投保单填写规定进行。不符合要求的回执，银行保险部收单内勤、分公司业管部审核岗、各中心支公司业管部不得接收，退回客户经理请投保人订正或重新填写。由于“银保通”业务已经承保，发生需要重新填写投保资料情况的，客户经理需进行书面情况说明，中心支公2、司银保部经理审阅签字。分公司业管部审核岗、各中心支公司业管部在接收回执时需做好交接登记，对于单个被保险人现金形式缴纳保险费2万元以上或转账形式缴纳保险费20万元以上的，需标注有无投保人、被保险人、受益人身份证复印件。二、审核要求审核人员必须认真审核回执，对投保单、投保提示书、产品说明书、保险合同签收回执上的签名进行比对，核实投保人、被保险人是否分别亲笔签名。审核“风险提示语句”抄录与投保人签名字迹是否一致，抄录内容是否完整。审核联系电话、居住地址等重要信息是否填写完整。经以上审核无误后的回执才可入核心业务系统。发现代签名、代抄风险提示语句的必须做好问题件回执台账的登记，登记内容应包括投保单号、3、投保人姓名、客户经理、登记所属网点名等信息，并每月定期向银行保险部通报问题件回执台账登记情况。三、抽检中心支公司档案管理人员在接收档案时需按以上要求，再次抽检审核回执，每盒档案抽检量不少于5件，发现问题及时报告并做好登记。中心支公司业管部经理需每月组织一次回执抽检，抽检量不得少于当月业务的20%且不得低于300件。四、抽检报告中心支公司业管部经理对抽查情况进行分析，形成报告于次月10日前报分公司业管部。分公司业管部结合电话回访问题件清单汇总全省情况形成报告，报分公司银保、业管分管总。五、附则分公司业管部经理、中心支公司业管部经理、初审人员、档案管理人员如在以上工作中玩忽职守造成公司损失的，视情节程度根据公司相关制度，给予经济处罚或行政处罚。xx人寿保险股份有限公司xx分公司业管部