1、银行金融机构员工违反规章制度处理办法编 制： 审 核： 批 准： 版 本 号: ESZAQDGF001 编 制： 审 核： 批 准： 版 本 号: （银行）金融机构员工违反规章制度处理办法第一章总则第一条 为严格执行各项规章制度，强化内部管理，维护正常经营管理秩序，保障全省合作金融机构(以下简称本社)资产安全、稳健经营和有效发展，根据国家有关法律法规，制定本办法。第二条 本办法所称违反规章制度行为是指本社员工违反国家法律法规和本社各项制度、管理办法、有关规定、操作规程和实施细则的行为(以下简称违规行为)。第三条 本办法中有关责任人员，是指不履行或不正确履行职责，对违规事实的发生负有责任的员工，2、包括高级管理人员、主管人员和一般员工。高级管理人员是指任职前需由银行业监管部门核准任职资格的人员。主管人员是指各机构内设部门负责人（包括正职和副职）营业网点负责人及业务主管。一般员工是指除高级管理人员、主管人员以外的其他员工。第四条对违规责任人员的处理遵循以下原则：(一)制度面前人人平等；(二)以事实为依据，视违规情节和认错态度作出相应处理；(三)违规给单位造成涉诉的，从重或加重处理；(四)违规行为涉嫌犯罪的，移送司法机关处理；(五)国家法律法规、金融规章对违规行为的处理有特别规定的，从其规定。第五条 本办法适用于本社所有从业人员（即与本社建立劳动关系的所有员工）。已与本社解除劳动关系的人员，3、经查实在本社工作期间有违规行为造成损失的，依照本办法进行追索。退休和内退人员，在本社工作期间有违规行为的，根据本办法进行处理。第二章处理方式及规则第六条对违规违纪人员的处理视情节轻重可分别给予以下处分：(一)经济处罚，包括罚款、扣发考核性工资、奖金等；(二)纪律处分，包括警告、严重警告、记过、记大过、降级、撤职、开除留用察看、开除等；(三)其他处理，包括通报批评、离岗清收、限期调离、停职、免职、除名、解除劳动合同等。以上处理方式可以并处。第七条 应当给予纪律处分或其他处理的，不得以罚款替代。第八条因发生100万元以上案件受到纪律处分的高级管理人员或主管人员，在给予纪律处分的同时，给予案发当年考4、核性工资和奖金50至100的经济处罚。负有主要领导责任的须引咎辞职或撤职。第九条 受到警告处分的，扣发1个月考核性工资；受到记过、记大过处分的，扣发3个月考核性工资；受到降级、撤职处分的，扣发6个月考核性工资。受到降级、撤职处分的职级应按以下规定执行：(一)受到降级处分的，降一级聘任职级；受到撤职处分的，降两级聘任职级；(二)无职可撤、无级可降的，按记大过处分档次执行；受到留用察看处分的，留用察看期间停发工资，按当地政府规定的最低工资标准发给生活费。第十条对同一员工犯有两种(含)以上违规行为应受纪律处分的，合并处理，并按其违规行为应给予的最高处分，加重一档处分；如果其中一种违规行为应当受到开除5、处分的，给予开除处分。第十一条因违反国家法律法规受到刑事处罚或行政处罚的，应当给予相应的纪律处分或其他处理。被判处管制刑罚的，服刑期间应给予降级或撤职处分。受到劳动教养处罚或判处拘役、有期徒刑刑罚的，除国家有特殊规定外，一律给予开除处分或解除劳动合同。判处缓刑的人员在缓刑考验期给予留用察看处分。缓刑考验期长于两年的，留用察看期间与缓刑考验期相同，在此期间，按有关规定发给最低生活费。第十二条警告、记过的处分期为半年；记大过、降级的处分期为一年，撤职和留用察看的处分期为两年。受到纪律处分的员工，在处分期内，不得晋升岗位职务和专业技术职务，取消评先资格。受到降级(含)以上纪律处分的，应解聘专业技术职6、务；受到记过(含)以下纪律处分的，在处分期内可以参加岗位职务竞聘；受到记大过以上处分的高级管理人员，在处分期内不得参加高级管理人员岗位职务竞聘。受到纪律处分的员工，在处分期内，又发生新的违规行为的，给予解除劳动合同处理。纪律处分期满后，经受处分人提出申请，由所在单位对其作出鉴定，由原处理机构决定是否解除处分。受处分人在纪律处分期间工作表现特别突出或有立功表现的，经本人申请，可以提前解除处分。提前解除的，已执行的处分期不得少于原定处分期的一半。员工处分解除后，岗位职务晋升、专业技术职务评聘和评先奖励不受原处分的影响，受到降级、撤职、留用察看处分的，解除处分不视为对原岗位职务和原专业技术职务的恢复7、。解除留用察看处分后，应当按照国家有关规定重新核定工资档次。第十三条对违规责任人员可以作出其他处理。其他处理可以单独作出，也可以与经济处罚和纪律处分合并作出。第十四条 受到通报批评、离岗清收、停职、解聘专业技术职务处理的员工，从处理期内，取消评先资格。第十五条因违规行为，给本社造成信贷或其他资产风险的，根据实际情况对有关责任人员给予离岗清收处理。离岗清收期间，按当地政府规定的最低工资标准发放生活费。离岗清收期满，根据受处分人员在清收期间的表现以及清收的实际效果，经本人申请按照本办法作出相应处理。第十六条员工有违规行为，不够开除条件又不适宜继续在本社工作的，可以给予限期调离处理。受到限期调离处理8、的员工，在期满前要离开工作岗位，由个人自行联系接收单位。处理决定作出后，次日起三个月(含)之内照发基本工资和政府规定的各种生活补贴，从第四个月开始停发工资，按当地政府规定的最低工资标准发给生活费。六个月满仍未调离的，应解除其与本社的劳动关系。第十七条发生100万元以上经济、刑事案件的，负责人必须撤职；县级机构主要领导应引咎辞职，取消发案单位当年评先资格；取消地市级管理机构当年评先资格及其他奖励。发生500万元以上经济、刑事案件的，地市级管理机构分管领导必须免职，主要领导应停职检查。发生1000万元以上经济、刑事案件的，地市级管理机构主要领导必须引咎辞职；取消单位当年评先资格及其他奖励。发生亿元9、以上经济、刑事案件的，省级管理机构主要领导及分管领导必须引咎辞职。对上述人员待案件查结后视具体责任作出处理。第十八条 当年新发生50万元以上经济、刑事案件且追赃率达不到70或发生100万元以上经济、刑事案件的，从案发单位起，上追两级单位领导责任。第十九条 有下列行为之一的，应当在第三章规定的处罚档次上从重或加重处理，直至开除或解除劳动合同：(一)内外勾结实施违规行为的；(二)因违规行为造成事故、案件、经济纠纷、经营风险或经济损失、信誉损害的；(三)多次违规的；(四)在共同违规行为中负主要责任的；(五)干扰、妨碍、阻挠、抗拒调查和处理的；(六)隐瞒、歪曲事实真相或者伪造、变造、隐匿、篡改、毁灭证10、据的；(七)发生违规行为后，未采取积极措施控制风险或挽回影响的；(八)对检举人、证人、鉴定人、调查处理人打击报复的；(九)指使、教唆、强迫他人实施违规行为的；(十)违规后逃匿的；(十一)其他违规行为造成严重后果的。第二十条有下列情形之一的，可以在第三章规定的具体违规行为处罚档次上从轻或减轻处理：(一)违规行为情节轻微，未造成不良后果的；(二)过失违规，未造成经济损失和恶劣影响的；(三)主动检举揭发违规行为，经调查属实的；(四)主动赔偿，及时挽回经济损失的；(五)违规后认识错误态度较好，能主动向单位讲清问题，并积极纠正的；(六)积极采取补救措施，有效控制风险，避免或减轻损害后果的；(七)有其他重11、大立功表现的。第二十一条员工违规行为达到解除劳动合同条件的，应当解除劳动合同。情节严重的，还应移送司法机关追究法律责任。第二十二条违规人员对其受到的处分决定不满，进而发生扰乱经营管理秩序、非法限制他人人身自由、威胁他人人身安全、干扰他人正常工作生活的行为的，移送公安机关处理按照治安管理处罚法处理；构成犯罪的，移送司法机关依法追究刑事责任。第三章违规行为及处理第一节 违反业务规章制度行为及处理一、违反资金计划管理规章制度行为及处理第二十三条有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：(一)违反银行业监管部门政策规定吸收存款或发放贷款的；(二)违反规定为券商、企业或个人垫交证券交割清算资金的12、；(三)未经授权办理同业拆借、债券交易、债券回购、票据融资等融资业务的；(四)违反贷款利率管理规定，造成贷款利息少收，损失金额在10万元(含)以上的。第二十四条有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：(一)违反规定办理同业拆借、债券交易、债券回购、票据融资等融资业务的；(二)违反资金管理规定，造成资金不能按时出、入账的；(三)违反贷款利率管理规定，造成贷款利息少收，损失金额在5万元以上10万元(含)以下的。第二十五条有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：(一)虚报定价条件套取优惠贷款利率审批政策，或无正当理由突破贷款定价限制性条款的；(二)违反贷款利率管理规定，造成贷13、款利息少收，损失金额在1万元以上5万元(含)以下的。二、违反授信业务规章制度行为及处理第二十六条 有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：(一)与客户串通弄虚作假，编造、盗取客户资料或采取假名、冒名等手段骗取个人类贷款的；(二)与客户串通以假存单或假有价证券办理质押贷款的；(三)未按规定验证保单、存单等质押物的真实性而办理质押贷款，形成资金风险的。第二十七条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：(一)违反规定为资料虚假、签名虚假、所购房产不存在或被重复销售、高估房产价格、虚假购房的借款人办理个人信贷业务的；(二)以他人名义办理住房按揭贷款，贷款资金被挪用的；(三)违反规定为14、还款来源不真实或不充足的客户发放住房消费贷款的；(四)违反规定以个人住房贷款名义发放其他个人类或法人类贷款的；(五)违反规定以个人类贷款名义发放法人类贷款的；(六)存单、保单等质押权利凭证未入库保管或保管不妥，形成质押无效的；(七)违反规定自批自贷发放贷款的；(八)违反本社（行）按揭贷款的其他规定的。第二十八条有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：(一)发放虚假住房按揭贷款、虚假汽车贷款和虚假质押贷款，造成100万元(含)以上资金风险的；(二)账外经营的；(三)恶意泄漏贷审会审议内容的；(四)挪用银行承兑汇票保证金或其他保证金的；(五)动用质押存款或存单的；(六)内外勾结、弄虚作假骗取本15、社贷款的。第二十九条有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：(一)未实行贷款审查委员会制度的；(二)未实行授信业务报备、备案制度的。第三十条在客户评级授信中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：(一)擅自更改评级标准和指标，弄虚作假核定客户信用等级和最高授信额度的；(二)蓄意伪造虚假客户资料，评定信用等级和确定统一授信额度的；(三)对生产经营发生重大不利变化或出现其他重大不利因素的客户，未及时下调信用等级，并调整或终止授信额度的；(四)向客户泄漏内部统一授信额度的。第三十一条贷款风险分类中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至开除处分：(一)贷款形态认定过程中弄16、虚作假，不如实反映贷款质量的；(二)授意他人或按他人授意进行分类，不如实反映贷款质量的；(三)明显违反分类标准进行分类，造成贷款质量严重不实的；(四)擅自调整分类结果的；(五)超越权限、违反程序进行分类的。第三十二条在应用“陕西省合作金融机构信贷及风险管理系统”（以下简称“信贷系统”）过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至开除处分：(一)蓄意在信贷系统中录入虚假信息，误导决策、逃避上级管理机构监控或者谋取个人私利的；(二)对分管的客户信息、决策信息、台账信息、贷后管理信息、贷款风险分类信息等不能真实、准确、完整、及时地录入，造成系统数据信息严重失实的；(三)未按规定对客户进行分类管理17、，造成客户和信贷业务信息资料无人维护，导致数据严重缺漏、失真，误导信贷决策的；(四)擅自修改信贷系统机构、人员权限，导致信息泄漏、越权放款、信用风险加大，造成实际经济损失的；(五)违反信贷系统运行操作规程，造成数据错误、数据丢失、系统运行出现特大事故的。第三十三条在应用信贷系统中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：(一)对系统中要求由本部门处理的各类授信业务,不能及时处理,影响业务办理的；(二)不能够或不及时通过信贷系统向上级机构传输信贷数据的；(三)未按规定完成各种系统接口数据提取、交换的；(四)技术维护不到位，造成系统运行出现事故的。第三十四条授信业务调查过程中，有下列行18、为之一的，给予有关责任人员警告至开除处分：(一)帮助、默许客户编造虚假信息资料，撰写虚假调查报告的；(二)对调查发现的重大问题故意隐瞒，误导授信决策的；(三)未尽职调查银行承兑汇票、信用证的贸易背景真实性，造成客户利用虚假贸易背景骗取本社(行)信用的；(四)未按规定尽职调查，调查严重失实，并造成严重后果的；(五)未按规定核实抵(质)押物、质押权利及保证人情况，造成担保合同无效或保证人、抵(质)押物、质押权利不具备条件，或重复抵(质)押及抵(质)押品价值明显高估的。第三十五条 授信业务调查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：(一)未对明显不符合国家产业政策、信贷政策的授信19、业务进行风险提示的；(二)未按规定尽职调查，调查不细不实，但未造成损失的。第三十六条授信业务审查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：(一)对未经调查的授信业务进行审查并转入下一授信业务环节的；(二)对未严格履行审查职责，未审查出调查报告和评估报告中足以影响授信决策的纰漏，造成实际经济损失的；(三)隐瞒审查中发现的重大问题的；(四)按领导和有关方面授意进行审查造成实际经济损失的；(五)与客户串通提供虚假审查报告的。第三十七条授信业务审查过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：(一)未提出明确审查意见的；(二)未按规定对不同意的报备项目反馈报备审查意见的20、；(三)未对送交的授信资料、调查材料的完整性进行审查的；(四)审查通过责任人不明确的信贷业务的。第三十八条审议授信业务过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：(一)违反贷审会复议制度规定对授信事项进行复议的；(二)贷审会委员未达到规定人数而召开贷审会的；(三)未按规定实行双人计票或虚假计票、错误计票并误导决策的；(四)投票表决前，贷审会主持人发表诱导性意见的。第三十九条审议授信业务过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至降级处分：(一)贷审会会议后未形成会议纪要，或会议纪要不符合规定的；(二)未设立专用会议记录本，未指定专人负责对贷审会审议的信贷事项进行记录的；(三21、)未对贷审会审议的授信事项进行如实记录的。 第四十条审议授信业务过程中，有下列行为之一的。给予有关责任人员警告至记过处分：(一)贷审会未实行例会制度，影响授信业务及时决策的；(二)故意为贷审会提供虚假资料误导决策的。第四十一条 授信审批过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：(一)违反授信业务管理规定，向关系人审批发放信用贷款或以优于其他借款人的条件向关系人发放担保贷款的；(二)审批发放需经贷审会审议而未审议的信贷业务的；(三)审批发放贷审会审议未通过的信贷业务的；(四)越权或变相越权审批发放信用贷款的；(五)缺程序、逆程序或变相逆程序审批信贷业务的；(六)审批发放明显不符合22、国家产业政策、信贷政策和贷款条件的信贷业务的；(七)滚动签发银行承兑汇票的；(八)审批无真实贸易背景的票据承兑或信用证业务的。第四十二条 授信审批过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：(一)未按规定审批办理贷款展期的；(二)审批发放不符合借新还旧条件贷款的；(三)违规审批发放异地贷款的； (四)审批发放以贷收息贷款的。第四十三条 授信审批过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分：(一)审批授信业务未明确签署意见的；(二)贷款批复文件未按规定明确授信业务种类、金额、期限、利率或费率、还款方式、担保方式、限制性条款及信贷管理措施等内容的；(三)审批没有确定调查23、审查和管理责任人的授信业务的。第四十四条贷后管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：(一)帮助客户隐匿、转移资产，帮助客户通过假破产、改制等方式逃废本社(行)债务的；(二)擅自对借款人实行贷款挂账停息，豁免利息、减收或缓收利息的；(三)上报材料中含有虚假资料的；(四)私自销毁、隐匿、篡改信贷资料、数据或凭证，遗失重要信贷档案，对本社(行)利益造成危害的；(五)故意隐瞒客户经营管理中存在的严重影响贷款安全的重大问题，造成风险加大或损失的；(六)未按规定及时向借款人、担保人主张权利，导致借款、担保合同超过诉讼时效的。第四十五条贷后管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过24、至开除处分：(一)未按规定跟踪检查贷款资金用途，贷款被客户挪用并形成不良贷款，或截留发放给客户贷款资金的；(二)收贷、收息不入账、少入账或推迟入账的；(三)未按规定到主管部门办理抵押物抵押登记手续或抵押登记手续不完善，造成抵押(物)权无效的；(四)未按规定办理质押物止付手续或止付手续不严密被支取，质押单证未经所有权人书面承诺、签字，形成无效质押的；(五)未按规定管理抵(质)押物，导致抵(质)押物被提前抽走、变更、转移、贬值，形成担保不足值或担保无效的；(六)未按规定办理担保手续，导致贷款担保无效的；(七)未按审批内容办理信贷业务，造成风险加大或主要风险控制措施未落实的；(八)未按规定进行贷后检25、查，或检查流于形式，未及时发现客户经营管理中严重影响贷款安全的重大风险，造成风险加大或损失的；(九)未及时报告已发现的风险预警信号(如产权变动、抵押物价值减损、法定代表人变更、住所地变更、逃废债务、诉讼案件等)或未按上级管理机构指示及时处理和化解风险，形成资金风险的；(十)对预警风险未及时处理或处理不当的；(十一)因贷后管理不当造成较大损失的；(十二)违反规定处置不良贷款的。第四十六条 贷后管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分：(一)未按规定配备客户经理(组)或风险经理的；(二)未按规定建立信贷档案，落实信贷档案管理责任人的；(三)未按规定进行账户监管的；(四)贷后检查未填26、制相关表格或撰写检查报告的；(五)未按规定及时复测信用等级，进行风险资产分类的；(六)未及时催收利息的；(七)因管理不当，导致抵(质)押物价值损失的；(八)未制定贷后管理方案，或未组织落实贷后管理方案的；(九)未妥善保管信贷档案造成档案损毁、遗失，或发现信贷档案资料损毁、遗失后，未及时报告或未及时采取补救措施的；(十)未及时发出贷款催收通知书的；(十一)未按规定检查和确认抵(质)押物的价值和保管情况的；(十二)对贷款检查中发现的违规行为未指出并采取相应措施的； (十三)未完全按审批内容办理信贷业务，但未造成风险加大或主要风险控制措施已落实的。三、违反授权管理规章制度行为及处理第四十七条 未经授27、权、超越授权或者在授权终止后继续从事业务操作或经营管理活动的，给予有关责任人员撤职至开除处分。第四十八条 未按有关制度或授权规定进行转授权的，给予有关责任人员记大过至开除处分。第四十九条 有下列行为之一，造成不良后果的，给予有关责任人员警告至记过处分：(一)未建立授权书档案，致使授权书丢失的；(二)未按规定进行报告或备案的；(三)授权书内容不明确时，未经请示擅自开展业务的。四、违反资产风险管理规章制度行为及处理第五十条抵债资产接收、管理、处置过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分： (一)未经审批，超权或逆程序接收、处置抵债资产的；(二)对抵债资产的价值有重大影响的事项弄虚作假，隐28、瞒不报的；(三)串通抵债人或中介机构，故意高估抵债资产价格接收抵债资产的；(四)未按规定以公开拍卖或其他竞价方式处置，或利用内幕信息与中介机构串通、勾结搞假招标、假拍卖的；(五)故意低估价格处置抵债资产的；(六)接收抵债资产不入账或少入账的。第五十一条 减免息、核销、抵债资产接收、管理、处置过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分： (一)接收所有权、使用权不明或有争议的资产作为抵债资产的；(二)接收依法不得转让的资产或接收其他不宜抵债的资产的；(三)擅自放弃抵债资产接收价格低于全部贷款本息(含表外利息)差额部分追索权的；(四)擅自动用、自用或无偿外借抵债资产的；(五)出租抵29、债资产时未签订合同或合同内容要素不全，造成租金流失或抵债资产丢失、损毁的；(六)未按规定管理抵债资产和监督管理经济实体及权益性投资，造成损毁、灭失的；(七)未按规定及时报告抵债资产出现重大风险、账实不符情况的；(八)因失职造成超过诉讼时效、担保人脱保或未在规定期间向法院申请执行致使权利丧失的；(九)未按规定落实债权，或制止客户逃废债务不力，造成贷款损失的； (十)违反规定释放抵押物，形成经营风险的；(十一)以货币资金支付抵债资产收取价格高于全部贷款本息差额给借款人或担保人的；(十二)截留抵债资产处置收入或未按规定列账的；(十三)采取化整为零规避上级机构审批接收、处置抵债资产的；(十四)采取化整30、为零分次申报或其他虚假手段，申报减免息、呆账贷款、银行卡透支呆账或其他损失核销的；(十五)违反减免息、呆账贷款、银行卡透支呆账和其他损失核销申报、审查、审批程序规定的；(十六)减免息、核销中超越权限审批业务、泄漏核销信息或内外勾结损害本社(行)利益的;(十七)核销后收回呆账贷款或银行卡透支呆账，未按规定进行账务处理的。第五十二条 抵债资产接收、管理、处置、核销过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分： (一)抵债资产接收后，未及时注销贷款本息的；(二)实施以资抵债后，未及时注销贷款本息、未转登记待处理抵债资产台账的；(三)抵债资产变现收入冲销相关垫款后，应冲减待处理抵债资产而未31、冲减或未足额冲减的；(四)未对接收的抵债资产建立分类卡片或登记簿，并记录抵债资产相关要素的；(五)未按规定定期检查抵债资产接收、管理、处置等情况或对抵债资产接收、管理、处置的违规行为发现后未及时处理的；(六)未按规定专户登记、入档和保管原贷款资料、原银行卡发卡资料或有关核销资料的；(七)对应核销的银行卡透支呆账和其他损失，不申报核销，长期挂账的；(八)接收抵债资产未按规定上报备案的。五、违反业务合同管理和法律审查规章制度行为及处理第五十三条 对外签订的业务合同文本文书存在严重损害本社(行)正当权益的内容和条款，造成本社(行)资金损失或形成风险100万元以上的，给予有关责任人员开除处分。第五十四32、条 有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：(一)未正确填写合同编号，造成合同编号重复或混乱，主从合同及相关附件不能有效衔接的；(二)未按规定填写合同主体名称，或填写合同主体全称与合同落款签章不一致而影响合同效力的；(三)修改合同内容、文字后，未按规定加盖修改印章而影响合同条款效力的；(四)合同文本要素填写不全或错误而影响合同条款效力的；(五)未按管理权限履行审批程序，逆程序操作签订合同的；(六)未按规定或经有权(社)行审批，自行打印或在省联社指定的印刷厂之外自行印制省联社统一制式合同文本文书的；(七)未按规定进行业务合同文本文书的移交、归档、保管，造成业务合同文本文书毁损、丢失的33、；(八)未按省联社合同管理规定修改、变动或使用省社制定的合同文本文书的；(九)辖内机构违反省联社管理规定擅自设计业务合同文本文书，并投入使用的；(十)其他违反省联社业务合同管理有关规定的行为。第五十五条 有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分：(一)应提交法律审查而未送审的；(二)因送审材料不真实、不完整，导致法律审查人员不能及时提示有关法律风险或提示风险不完整、不正确的；(三)法律审查意见已明确指出审查事项中存在法律风险或其他问题，有关部门或个人未予采纳的。第五十六条 法律审查部门出具的法律审查意见，因严重不负责任未提示有关法律风险或提示风险不完整、不正确，造成重大影响和经营风险的34、，视情节给予有关责任人员警告至留用察看处分。六、违反现金业务规章制度行为及处理第五十七条 现金库(箱)管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：(一)挪用库款、金银占款、有价单证、备付金的；(二)未执行现金箱专人复点核查制度，导致监守自盗的；(三)换人核对现金箱后未当面办理箱(包)交接手续，导致有人利用核对完毕、款箱未解送的时间差盗取库款的。第五十八条 现金库(箱)管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员经济处罚或警告至记大过处分：(一)代保管质押品违规外借或白条抵库，未按规定登记，致使账实不符的；(二)重要物品未入库保管或未按规定登记，致使账实不符的；(三)柜员之间“空调”现金，35、空库、白条抵库或空库虚增存款的；(四)未经主管人员审批，办理现金出入库或向上级社(行)调交款的；(五)违反规定超库存限额的。第五十九条 现金库(箱)管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员经济处罚或警告至记过处分：(一)未及时更换库房和ATM等自助银行设备密码的；(二)未按规定登记库房、保险柜、自助银行设备钥匙的；(三)未执行库房钥匙分管、分持和平行交接制度的；(四)管库员单人出入库房或出入库房人员未按规定进行登记的；(五)未经审核，柜员间现金调出、调入未在记账凭证上签字确认的；(六)未按规定将没收的假币纳入表外科目核算的；(七)未按规定登记现金交接券种的；(八)现金箱限额设置过大的；(九)36、柜员休假，现金箱未及时清零的；(十)现金未及时整点上缴导致库存现金超限额的；(十一)未坚持“一日三碰库”的；(十二)未执行双人封包入库的；(十三)未将假币、代保管抵押品等纳入查库范围的；(十四)查库人员未履行职责，代查代登的。第六十条 办理存取款(现金)业务过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：(一)未执行分级审批制度，办理大额转账和大额现金支取，导致大额转账和大额现金存取失控的；(二)发生空存资金行为的。第六十一条 办理存取款(现金)业务过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：(一)未经授权，办理大额取款业务的；(二)未执行预约登记制度，办理大额取款37、业务的；(三)未审核客户有效身份证件，办理大额现金(5万元以上)取款业务的；(四)违反规定无支付凭证或使用银行内部凭证办理开户单位资金支付业务的；(五)违规为非营业类柜员设立现金箱的；(六)离岗后钱箱未加锁或虽加锁但未妥善保管钥匙的；(七)违规办理未按规定提供相关证明材料，单笔超限额从单位结算账户支付给个人结算账户业务的。七、违反柜台业务规章制度行为及处理第六十二条有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：(一)贪污、挪用资金的；(二)私藏、截留、挪用客户资金或客户权利凭证的；(三)盗窃、套取重要空白凭证或有价单证的；(四)将客户资金或其他柜台收入不入账、少入账或推迟入账的；(五)利用作废支38、票，加盖伪造印鉴，对外出具假支票的。第六十三条 账户管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：(一)违法私自泄漏客户存款或账户、账号等信息的；(二)以个人名义开立账户存储单位资金的；(三)未按规定办理冻结、解冻、扣划业务，造成单位或个人账户资金被转移的；(四)注册验资账户撤销后，未将资金退回原存款人账户，而是转入他人账户的；(五)未按规定办理存款人死亡后或所有权有争议的存款过户、支付的；(六)以个人名义签发单位定期存款证实书的；(七)虚开存款证明书的。第六十四条 账户管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：(一)未按“实名制”规定办理个人开立账户业务，或帮39、助他人规避有关制度办理业务的；(二)违反规定为无证件客户开立账(卡)户或利用虚假证件开立账(卡)户的；(三)违反规定为无企业名称预先核准通知书或有关部门批文的客户开立注册验资临时存款户的；(四)违反规定为同一企事业单位或其他法人机构在同一营业机构开立多个基本账户和一般账户的；(五)未经审批办理单位结算账户销户的；(六)未执行新开(立)账户“自正式开立日起3个工作日后方可办理付款业务”规定的；(七)违反规定为注册验资账户在验资期间办理支付业务的；(八)未按规定办理变更账户名称、法定代表人业务的；(九)违反规定为一般存款账户支取现金的；(十)未按规定收回出售未用的重要空白凭证，且无存款人出具承担由40、此引起的一切经济责任的保证书的；(十一)违反规定为已列入签发空头支票黑名单账户办理支付、账户变更、销户等业务的。第六十五条 柜员卡、密码管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：(一)盗用他人柜员卡、密码，贪污、挪用客户资金的；(二)泄露柜员卡、密码被他人盗用后作案的。第六十六条 柜员卡、密码管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：(一)柜员离柜(岗)时，柜员卡借给他人使用或不入箱加锁保管被盗用的；(二)营业终了，柜员卡未入箱加锁保管被盗用的，或将操作密码泄漏的；(三)柜员离岗未退出业务操作系统，被他人利用操作的；(四)授权密码泄漏或借给他人使用的；(五)借用或盗41、取他人柜员卡或密码进行操作的。第六十七条 柜员卡、密码管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至留用察看处分：(一)未按柜员配置柜员卡,导致一人多卡或一卡多人的;(二)未按柜员业务分工设置相应交易权限的；(三)柜员工作岗位变动时,未对柜员卡进行相关调出调入操作的。第六十八条 有价单证、重要空白凭证管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：(一)通过换折(单、卡)交易，更换客户存折(单、卡)盗用资金的；(二)擅自印制、伪造或变造、销毁重要空白凭证或有价单证的。第六十九条 有价单证、重要空白凭证管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：(一)丢失有价单证、重要空白凭42、证的；(二)领取重要空白凭证不入账或少入账的；(三)柜员代客户签发、填写应由客户办理的重要空白凭证，代理内外部人员办理存取款业务，形成风险或导致资金被诈骗的；(四)不按规定进行账实核对，未及时发现重要空白凭证丢失、被盗的；(五)未及时上缴、销毁已作废或停用的重要空白凭证，造成被盗或流失并造成经济损失的；(六)用已作废或停用的重要空白凭证办理业务的；(七)撤并网点的重要空白凭证未及时清理上缴，导致流失、被盗的；(八)未按重要空白凭证种类开设表外科目分户账，部分手工销号的凭证未纳入表外核算的；(九)系统不能自动销号的重要空白凭证，不执行逐份销号制度，跳号使用的；(十)重要空白凭证使用前加盖业务专用43、章的；(十一)重要空白凭证管理监督失控，被犯罪分子利用的；(十二)有价单证未指定专人保管，未视同现金管理的；(十三)有价单证使用前加盖业务专用章的；(十四)有价单证管理监督失控的。第七十条 有价单证、重要空白凭证管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：(一)未按规定保管、运送、领用重要空白凭证的；(二)违反重要空白凭证使用、登记、销号规定的；(三)营业终了，未按规定核对、清点和入库保管重要空白凭证的；(四)有价单证保管违反“证账”分管和“证印”分管制度的；(五)有价单证未纳入表外科目核算或账实不符的；(六)未按规定发售或签发有价单证的；(七)营业终了，未发行或未签发有价单证没44、有核对并入出纳库房保管的；(八)有价单证发行期结束后，未按规定上缴剩余单证的。第七十一条 业务印章管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：(一)柜员临时离岗，印章未入箱加锁，或营业终了未入库保管被盗用的；(二)柜员离岗，将印章交由他人代为保管的；(三)超、越权限对外使用业务印章的；(四)印、押、证未按规定分管分用的；(五)未封存上缴或未及时销毁已停用、作废的业务印章，致使被盗用并造成实际损失的；(六)未按规定核对密押、印鉴即处理业务的。第七十二条 预留印鉴管理中，柜员或外部人员伪造客户预留印鉴、签名盗取资金的，给予有关责任人员开除处分。第七十三条 预留印鉴管理中，有下列行为之45、一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：(一)未按规定办理客户预留印鉴挂失和更换印鉴业务的;(二)违规向他人提供预留印鉴的;(三)营业中间，未按规定保管客户预留印鉴和银行内部预留印鉴，致使被调换的；(四)营业终了，未按规定入箱加锁保管客户预留印鉴和银行内部预留印鉴的；(五)为无印鉴或印鉴不符的客户办理取款业务的。第七十四条 临时离职、离岗、轮休或工作调动，未按规定办理交接手续的，给予有关责任人员警告至记大过处分。第七十五条 平账和账务核对中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：(一)未坚持按规定进行每日平账核对,未在相关账、簿上签章的；(二)未按规定期限及时收回内外账务对账单的46、；(三)未逐笔勾对应逐笔勾对的内部账务的；(四)未按规定实行对账、记账岗位分离的，收回的对账单未换人复核的；(五)账务核对不全面，贷款账户以及在内部核算子系统开立的贷款账户未纳入对账范围，造成该类账务在规定期限内无人核对的；(六)银企对账回单加盖印章与预留印鉴不符的；(七)银企不对账或对账不符，未及时处理的；(八)未按规定及时核对系统内、外账务，或与人民银行、同业之间及系统内账务的核对流于形式的。第七十六条 抹账、错账冲正、挂账、挂失中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：(一)未按规定办理冲正业务，盗用客户资金的；(二)利用虚假挂失，盗取客户资金的；(三)冒用客户名义办理存单47、(折、卡)挂失或利用挂失换单(折、卡)交易，盗用客户资金的；(四)盗窃、借用他人空白支票，利用伪造的印章进行诈骗的；(五)伪造、变造支付凭证盗用客户资金的；(六)伪造、变造汇(支)票的。第七十七条 抹账、错账冲正、挂账、挂失中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：(一)未按规定办理当日存、取款抹账交易的；(二)未经授权批准办理挂账业务的；(三)未经授权补打重要交易凭证的。第七十八条 办理汇(支)票业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：(一)签发空头银行汇票、银行本票或办理空头汇款的；(二)未按规定办理票据查询、查复，未鉴别票据真伪的；(三)未按规定办理票据的48、出票、付款的。第七十九条 办理汇(支)票业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：(一)银行汇票未用退回，未转入汇票申请人账户的；(二)持票人向银行提示付款时未对背书折角验印的；(三)解付超过有效期限、背书不连续、未填写被背书人名称或第一背书人与收款人票据不符的汇票的；(四)未按规定规范管理银行承兑汇票保证金账户的；(五)未按规定逐笔开立保证金分户，未建立逐笔对应关系，同一出票人的多笔银行承兑业务用一个保证金账户的；(六)未及时办理质押定期存单冻结手续的；(七)对背书不连续、未填写被背书人名称、贴现银行名称、贴现日期的汇票，没有审查或审查不严的；(八)贴现票据拒付后，未及时从49、申请人账户扣款的；(九)违规受理、使用现金支票，或用现金支票做转账交易的；(十)受理超期、远期等作废或无效支票的；(十一)对客户开出的空头支票未按规定办理退票的；(十二)未按规定审查客户支票，造成经营风险和重大影响的。第八十条 办理票据挂失、同城清算业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：(一)未按规定处理超过挂失止付时效的票据的；(二)未按规定办理挂失手续的；(三)代理人未提供存款人和本人身份证件办理代理挂失手续的；(四)受理密码挂失未到规定期限，进行相关业务处理的；(五)提出代付交换进账单提前入账的；(六)提出提入交换票据清单登记不完整，收发人员未在登记簿上签名的；(七50、)提出交换的差额清算凭证未坚持双人签章的；(八)同城清算凭证未与有关凭证核对，交换提入清单与汇总表不符的；(九)故意压票、退票、拖延支付、无理拒付的。第八十一条 会计业务处理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：(一)伪造、变造会计凭证、会计账簿的；(二)挤占、挪用信用证、银行承兑汇票、保函项下的保证金的；(三)编造手工凭证，将资金从应付利息科目或利息支出科目转入他人账户，盗用资金的。第八十二条 会计业务处理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：(一)将存款、贷款等不同业务在同一账户中轧差处理的；(二)办理存款、贷款等业务不按会计制度记账、登记，或未在会计报表中反映51、的；(三)编制虚假或隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的；(四)虚报(增)存款、弄虚作假篡改报表数字或用贷款转储，通过内部往来科目空收空付储蓄存款的；(五)隐匿或者故意销毁依法应当保存的会计凭证、会计账簿、财务会计报告的；(六)未妥善保管会计档案致使档案发生霉变、毁损、遗失、被盗的。第八十三条 会计业务处理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分：(一)未按规定填制、取得原始凭证，或填制、取得的原始凭证不符合规定的；(二)以未经审核或审核不合格的会计凭证作为依据记账，或进行财务处理的；(三)违反规定使用会计科目的；(四)违法设置会计账簿的；(五)随意变更会计处理方法的；(六)未坚52、持双人临柜、钱账分管(柜员制除外)，当日核对账款，账表凭证换人复核，双人管库的；(七)未坚持当日记账、账折核对，按日轧账、总分核对(使用计算机账务处理除外)和各种往来账定期核对的；(八)账账、账款、账据、账实、账表、内外账不相符的；(九)信用证、保函、汇票等或有业务的会计核算不准确，或不及时记账、对账和漏记账的；(十)信用证、银行汇票、银行承兑汇票和担保项下保证金未按规定进行专户管理和核算，用其他科目核算保证金的。第八十四条 办理联行业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：(一)直接截留单位汇出款项的；(二)未按规定办理票据查询、查复，未鉴别票据真伪，导致资金被骗的；(三)未及时核53、对网内往来账务，导致内部人员利用本地空存、异地空取手段，盗用系统内资金的；(四)直接将系统内资金通过过渡账户转入个人账户，盗用资金的。第八十五条 办理联行业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至撤职处分：(一)未坚持岗位制约和复核制度，办理联行业务“一手清”的；(二)未按规定期限及时核销联行来账报单，对差错、异常来账报单，未经查询直接入账的；(三)联行记账凭证与原始凭证录入不一致，未根据原始凭证确认往账信息的；(四)发出查询3日后无查复，未做继续查询；查询、查复书未配对保管；查询、查复未于当日处理完毕；未按查复书要求退汇，直接划入客户账户的；(五)未按规定处理联行往账、来账的。八、违反54、财务管理规章制度行为及处理第八十六条有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：(一)侵占截留各项营业收入、投资收益、营业外收入及各种应收、应付款项的；(二)虚列各种成本、费用、营业外支出及各种应收款项套取资金私存私放的；(三)对各种账内账外资产进行经营、投资、租赁、处置所取得的收入未纳入账内核算私存私放的；(四)截留、转移收回的已核销贷款资金的；(五)从事账外经营、私设账外账的。第八十七条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至撤职处分：(一)不按规定核算各项收入、支出的；(二)违规列支各项费用的；(三)截留利润、转移业务收入、虚报盈亏的；(四)乱挤乱摊成本、擅自提高开支标准、扩大开支范围55、的；(五)违反其他财务管理规定的。九、违反反洗钱规章制度行为及处理第八十八条 直接参与或协助洗钱,造成严重后果的，给予有关责任人员开除处分。第八十九条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分。(一)违反规定泄漏反洗钱工作信息的;(二)利用各种账户从事资金诈骗、洗钱活动的；(三)采取化整为零手段，通过银行间、账户间，频繁存取现金，为洗钱提供便利条件的。十、违反固定资产管理及集中采购规章制度行为及处理第九十条 有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：(一)未经批准擅自开工、复工或者购置建设项目的；(二)在固定资产购建中，乱用会计科目或资金来源不当形成账外固定资产的；(三)在购56、建固定资产过程中，建筑面积超过批准面积20以上的；(四)因失职渎职，造成工程质量差，未能达到使用要求或未能通过有关质量验收的；(五)将工程发包给不具有相应资质条件的承包单位或将建筑工程肢解发包的； (六)单位购置的车辆以私人或其他单位名义办理产权证明的； (七)在处置固定资产过程中，滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊，给本社(行)利益造成重大损失的；(八)截留、坐支处置收入，形成账外固定资产的；(九)向利害关系人泄漏处置底价，给本社(行)利益造成损失的；(十)未按规定进行拍卖或公开竞价处置固定资产，给本社(行)利益造成损失的；(十一)超越权限处置固定资产的。第九十一条 有下列行为之一的，给予有关责任57、人员警告至撤职处分：(一)固定资产购建中，建筑面积超过批准面积20以内或者投资额超过批准10以上的；(二)违反规定配备或变相配备领导专用车辆的；(三)以运钞车名义购置领导用车或其他车辆的；(四)未经批准擅自配置车辆或配置的车辆超标准、超编制的；(五)违反工程招标管理有关规定，要求建筑设计单位或建筑施工单位降低安全标准和工程质量的；(六)基建项目立项审批后，未按规定程序上报初步设计、入住申请、工程决算，或获批准后未按批准要求执行的；(七)未经批准对已立项项目进行更名、置换或变更使用单位和用途的；(八)项目未经批准立项，擅自征用土地的；(九)擅自突破年度固定资产投资计划的；(十)未按规定核对、验收58、登记固定资产的；(十一)隐瞒超编制或超标准车辆的；(十二)车辆报废未按规定销户或转让、变卖车辆未办理过户手续，给本社(行)造成经济损失或其他不良后果的；(十三)已购置的非房屋类固定资产,一年内未能投入使用的。第九十二条 在集中采购过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：(一)超权限的；(二)暗箱操作、徇私舞弊的；(三)不按规定程序或规定方式进行集中采购的；(四)故意提高采购产品价格标准的；(五)违反集中采购保密纪律，泄露标底等保密信息的；(六)召开集中采购委员会或集中采购小组会议的人数未达到规定人数的；(七)未经集中采购委员会或集中采购委员会授权的有权审批人批准，擅自发布中59、标(或成交)结果的；(八)拒绝监督或被监督中弄虚作假的；(九)同一产品对不同供应商价格区别对待的；(十)未能妥善保管投标书和投标保证金的；(十一)违反其他集中采购规定的。十一、违反中间业务规章制度行为及处理第九十三条代理业务过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：(一)代理人员销毁、涂改或伪造保险费凭证、代收代付凭证，或者收取资金不入账、少入账或推迟入账的；(二)代理人员利用客户代收代付授权窃取客户资金的；(三)对投资风险和投资收益进行虚假陈述、欺骗性宣传，误导投资者交易的；(四)代理人员利用存款证明书骗取客户存款的。第九十四条 代理业务过程中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记60、大过至开除处分：(一)代理人员私自以本社(行)名义或超过代理权限办理业务的；(二)通过本社(行)员工个人账户,过渡办理开户单位的代收代付业务，或将单位结算账户资金转入本社(行)员工个人结算账户作过渡的；(三)未执行交易的复核和授权制度的；(四)发现错账不按规定处理的；(五)违反规定对客户进行融资业务的；(六)违规操作，导致客户资金被他人盗用的。第九十五条 上门服务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：(一)上门服务人员单人上门收款、收票据的；(二)上门服务人员出具虚假银行回单的；(三)上门服务人员代客户办理应由客户到本社(行)柜台办理的业务的；(四)上门收取大额现金，车辆、人员61、不符合规定的。第二节 违反计算机管理与卡业务规章制度行为及处理一、违反计算机管理规章制度行为及处理第九十六条有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：(一)故意破坏银行计算机系统及关键配套设施的；(二)在软件开发和系统维护过程中，故意预留后门、漏洞，设置非法程序的；(三)利用系统漏洞，恶意攻击计算机信息系统的；(四)通过生产系统擅自修改业务数据，窃取社(行)资金或达到其他非法目的的;(五)利用工作之便,非法窃取客户信息资料的。第九十七条有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：(一)泄漏密钥、口令信息的；(二)泄漏计算机系统有关配置参数的；(三)擅自调整生产系统的系统参数、更改应用程62、序的；(四)擅自修改业务数据、统计信息或泄漏上述机密资料的；(五)超权、越权操作的；(六)未采取有效安全防范措施，将业务用机与互联网或其他外部计算机系统相连接，影响本社(行)计算机系统正常运行或者造成泄密风险,甚至泄密的；(七)应用非法软件或非法操作，对生产系统造成损害的;(八)违反规定擅自开启、关闭计算机系统、设备或开启、关闭某项重要服务进程，造成重大事故或经营风险的。 第九十八条有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至撤职处分：(一)操作人员未实行一人一码，相互借用、共用密码的；(二)操作人员离岗不按规定退出系统的；(三)未按规定定期更换密码的；(四)操作员岗位变动后，不及时更改操作权限的63、；(五)丢失本社(行)的计算机软件或重要文档资料的；(六)未经允许，系统管理员参与办理柜台业务或处理账务的；(七)未经允许，系统管理员随意下放系统管理权限给一般操作员的；(八)违反机房管理相关规定，擅自允许无关人员特别是外来人员进入机房重地的；(九)擅离机房，不按规定时间和要求监测、监视或监控的；(十)未按规定操作或操作中有重大失误，造成损失的；(十一)未按规定做好设备维护管理、应急预案处置，造成停业运行重大事故的。第九十九条有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：(一)未按规定备份数据和存放备份数据，备份介质管理混乱，或未经批准擅自销毁的；(二)违反系统升级、系统变更和应用软件投64、产规程的；(三)投入生产的软件版本管理混乱、资料不全的；(四)未按规定上报和处理操作故障的;(五)违反机房设施及主机、网络等关键设备保养、检修和维护规程的；(六)违反操作系统、数据库、应用系统操作与维护管理规程的；(七)违反规定在生产用机上进行与业务无关的操作，或安装、使用未经批准使用的软件的；(八)不按规定登记操作日志的。二、违反银行卡业务规章制度行为及处理第一百条 办理银行卡业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：(一)与持卡人勾结，帮助持卡人恶意套取现金的；(二)盗用客户资料，私自以客户名义申领、补办银行卡，造成客户存款被盗的。第一百零一条 办理银行卡业务中，有下列行为之一的65、，给予有关责任人员记过至撤职处分：(一)未按受理要求办理现金存取、转账业务的；(二)违规办理单位卡现金收付业务的；(三)违反规定办理未提前预约的银行卡客户大额取现业务的；(四)违反规定对作废银行卡，未破坏磁条、专夹保管、定期上缴销毁的；(五)为单位卡持卡人套取现金的。第一百零二条 办理银行卡业务中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分：(一)未按要求开通有关银行卡功能和提供服务或无故拒绝受理银行卡业务的；(二)分支机构未及时清算银行卡资金或出现差错未及时进行调整的；(三)未及时维护自动柜员机(ATM)、销售点终端(POS)或其他相关设备，造成恶劣影响或重大客户投诉的；(四)未按规定66、办理补卡、换卡、销卡的。第一百零三条 卡片管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分： (一)空白银行卡未按重要空白凭证管理，保管、领用不善，造成空白卡片丢失或被盗的；(二)制成卡在保管和领用环节丢失、被盗，被他人制作伪卡，盗用资金的；(三)制成的测试卡未进行登记管理，造成卡片丢失、被盗的；(四)对上缴作废的银行卡未及时处置，被内部人员截留重新写磁使用，盗用资金的；(五)制卡文件、信息保管不善，对外泄漏，被他人利用制作伪卡的；(六)对吞卡保管不善或未按规定进行处理，被内部人员截留修改密码后盗用资金的；(七)卡片(空白卡、制成卡)在辖内运送过程中，未采取保安措施或保安措施形同虚设67、，运送交接程序混乱，造成卡片毁损或丢失的；(八)卡片保管无专用工具、专用空间，保管场所不符合安全、消防等规定，安保措施不落实，造成卡片损毁或丢失的。第一百零四条 自助银行设备管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分： (一)自助银行设备钱箱加钞、取钞单人操作，借机盗用现金的；(二)自助银行设备的保险柜密码、钱箱钥匙未执行双人分管分用制度的；(三)对因ATM等自助设备未安装监控设备，无日常巡视措施，防伪、加密等技术未及时升级或加载，导致案件发生的；(四)因自助银行设备装钞后密码未调乱，造成资金被盗用的。第一百零五条 银行卡密码管理中，有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过68、处分： (一)向客户交付银行卡时，未及时提醒其更换初始密码及密码安全的重要性的；(二)违规受理委托代理密码挂失或委托代理密码重置业务的；(三)办理密码挂失业务时，未审核持卡人身份，或未经取得银行卡所有人的授权，给其造成损失的。第三节 违反监督管理规章制度行为及处理一、违反人事工作规章制度行为及处理第一百零六条有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：(一)擅自招录员工、从系统外调入人员的；(二)违反省联社劳资管理有关规定,胡列乱支,滥发钱物的；(三)未坚持用人标准，用人失察、“带病上岗”，导致发生案件、事故、经济纠纷或给本社(行)造成不良社会影响的。拒不执行或抵制上级行派进、调出员工69、决定的，给予警告至记大过处分，并责令执行。第一百零七条有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：(一)违反规定程序，擅自任免高级管理人员和主管人员的；(二)临时动议决定高级管理人员和主管人员任免的；(三)个人决定高级管理人员和主管人员任免的，或个人改变集体作出的任免决定的；(四)要求提拔或暗示、授意提拔本人配偶、子女及其他亲属的；(五)指令或指使提拔本人身边工作人员的；(六)在工作调动、机构变动时突击提拔干部的；(七)拒不执行上级社(行)调动、交流决定的。第一百零八条有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至撤职处分：(一)泄露酝酿、讨论提名情况的；(二)在考核工作中，故意隐瞒或歪曲事70、实真相的；(三)在选拔任用工作中，利用职权对他人打击报复或营私舞弊的；(四)未按程序录用、选拔、使用员工的；(五)发现员工违法、违规、违纪行为不纠正、不报告、不处理，或故意包庇隐瞒的；(六)长期不归集应存档的人事资料、擅自涂改档案资料或因工作失误造成人事档案资料丢失、不全的；(七)超省联社控制比例发放高级管理人员工资的；(八)挪用、截留各种社会保险基金、补充保险基金的。二、违反业务自律监管规章制度行为及处理第一百零九条有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至撤职处分：(一)故意对检查中发现的疑点未深入检查或未进行必要的延伸检查,导致应发现的案件线索或严重违规违纪违法问题未及时暴露的;(二)检查71、中发现重大问题,未及时报告的;(三)对检查中发现的违规违纪违法问题,未按规定及时移送有关部门处理的。第一百一十条有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：(一)未按规定履行自律监管职责，检查内容不全面或未达到规定的范围和频次的；(二)对检查中发现的问题，未提出整改意见，未监督落实或未跟踪检查的；(三)对新推出的金融产品未制定和落实相关配套合规管理制度和风险防范措施的。三、违反稽核审计工作规章制度行为及处理第一百一十一条有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：(一)纵容、授意、指使、强迫稽核审计人员歪曲、隐瞒事实真相的；(二)拒绝或故意拖延提供与稽核审计事项有关的资料和情况，72、编造虚假资料，隐瞒或谎报真实情况的；(三)阻挠、刁难稽核审计人员检查或对其进行打击报复的；(四)协助稽核审计对象徇私舞弊、隐瞒事实、弄虚作假的；(五)擅自调整、修改、删除稽核审计报告中反映的重大问题，致使稽核审计报告严重失实的；(六)利用职权威胁、勒索稽核审计对象的。第一百一十二条有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至撤职处分：(一)未按规定反映稽核审计检查中发现的重大问题的；(二)在稽核审计检查中应发现而未发现问题的；(三)对稽核审计报告反映的问题审批意见不明确或未按规定及时审批上报稽核审计报告，影响问题整改，造成不良后果的；(四)借审计游山玩水、大吃大喝，收受礼金(品)的；(五)不执行稽73、核审计处理决定和整改意见的。第一百一十三条 有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分：(一)未按时完成上级机构指定的稽核审计任务的；(二)对稽核审计检查发现的违规问题，未按规定进行移送或处理的；(三)未按规定实施后续稽核审计的；(四)其他违反稽核审计工作有关规定的。四、违反监察工作规章制度行为及处理第一百一十四条有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：(一)利用职权陷害他人的；(二)故意泄露案情、调查手段、措施、扩散证据材料的；(三)伪造、篡改、隐匿、销毁证据的；(四)透露或转送检举、揭发、控告材料及有关情况给被检举、揭发、控告人员的；(五)压制、打击、报复、迫害举报人的。第74、一百一十五条有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分：(一)瞒报、迟报违规违纪违法案件或案件线索的；(二)阻挠报案或报告案情弄虚作假的；(三)压案不办的；(四)对上级机构要求查处的案件或立案、变更、撤销的决定，拒不执行的；(五)利用职权袒护或包庇违规违纪违法人员的。第一百一十六条 有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分：(一)未按规定立案的；(二)办案程序不合法或下达处理决定违反规定程序的；(三)对信访或交办、检举、控告、申诉案件应受理而未受理的；(四)对案件、信访件调查或案件查处不认真，导致调查或查处内容严重失实的；(五)对滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守、泄露秘密等问题不及75、时进行纠正和处理的；(六)未按规定办案或办案不力,造成追逃、追赃和整改不到位的；(七)对有问题的监察工作人员未及时采取有效措施，造成不良影响的；(八)阻挠、刁难信访举报和案件查处工作的；(九)对紧急、影响重大的信访事项未及时报告或有意压件的；(十)未按规定办理案件，造成当事人利益受到侵害的。五、违反经济纠纷管理规章制度行为及处理第一百一十七条 有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：(一)故意给对方当事人泄露案件处理方案、证据材料等信息资料的;(二)违反经济纠纷案件报告规定,有案不报、越权处理，或者隐瞒、虚构案件事实的。第一百一十八条有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分76、：(一)未在法律规定的期间内有效主张权利或向人民法院申请执行致使权利丧失的；(二)无故不出庭、不答辩，随意放弃诉讼权利造成损失的；(三)其他严重不负责任造成本社(行)信誉损害或资产损失的。第一百一十九条 有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：(一)违反规定列支经济纠纷案件费用或对经济纠纷案件损失随意挂账、垫支的；(二)泄露案件处理方案、证据材料等秘密的；(三)违反本社(行)内部经济纠纷裁决制度规定，未经协商、调解和裁决，直接通过诉讼解决的；(四)内部经济纠纷的当事社(行)，提供虚假证据、隐匿证据、拒不提供有关证据或有其他严重影响内部经济纠纷裁决行为的；(五)拒不履行内部经济纠纷调77、解书、裁决书所确定义务的;(六)未按规定指定专人担任经济纠纷案件管理系统管理员，或未指定有关部门和人员承担经济纠纷案件管理系统数据维护，或对发生问题不及时解决，造成案件数据信息无人维护、信息遗漏、信息迟延、数据严重失真的；(七)未适时录入经济纠纷案件数据等信息和维护经济纠纷案件管理系统，造成系统数据信息不及时、不准确、不完整，情形严重的；(八)经济纠纷案件管理系统管理员，未按要求维护经济纠纷案件管理系统应用机构、部门、人员信息，情形严重的；(九)经济纠纷案件管理系统管理员，未按要求维护经济纠纷案件管理系统，情形严重的；(十)经济纠纷案件管理系统使用人员应用非法软件或非法操作，对系统造成严重损害78、的；(十一)盗用他人代码(ID号)制造、发布虚假信息的；(十二)泄漏经济纠纷案件管理系统技术参数和案件信息，情节严重的；(十三)其他严重影响经济纠纷案件管理系统正常运行行为的。六、违反安全保卫规章制度行为及处理第一百二十条有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：(一)未经领导批准，守库员擅自允许其他人员进入守库室或替班守库的；(二)未按时上岗或擅自离岗，形成一人守库或无人守库的；(三)在守库室饮酒、玩牌、会客和留宿他人的；(四)押运人员执行任务不携带武器、不穿防弹衣、不戴防弹头盔的；(五)押运人员在押运途中擅离职守的;(六)一人押运或无人押运的；(七)违反运钞程序，取送款不到位，在79、营业室外办理款箱交接手续的；(八)未经批准擅自购置枪支或通过非正常渠道购置枪支的；(九)因操作不当，造成枪支走火，造成人员伤亡的；(十)违反规定使用枪支的；(十一)枪支被盗、丢失的。第一百二十一条有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至撤职处分：(一)守库期间利用监控设施看电视、录像的；(二)在库房内存放易燃、易爆、易腐蚀等危险物品的；(三)将运钞车挪作他用或用非运钞车运钞的；(四)执行上门收款任务未严格按照有关规定操作的；(五)擅自让非专职司机驾驶运钞车，让无关人员搭乘运钞车或携带易燃易爆危险物品的。第四节 违反行政后勤规章制度行为及处理一、管理人员违反规章制度行为及处理第一百二十二条高级管80、理人员或主管人员授意、唆使、强令下属违规办理业务并造成重大经济损失的给予开除处分。第一百二十三条高级管理人员或主管人员有下列行为之一的，给予记大过至开除处分：(一)对金融规章制度或上级管理机构业务规章制度及相关要求，未及时准确传达、贯彻和认真组织实施，造成不良后果的；(二)因内部管理失控，导致其管理或主管的发生重大事故或严重违规违纪违法案件的；(三)因内部管理失控，导致其直接领导的下级营业机构一年之内发生两次（含）以上重大事故或严重违规违纪违法案件的；(四)应监督检查而未监督检查或监督检查不力，引发重大事故或严重违规违纪违法案件的；(五)发现或知悉违规问题或案件隐患、线索后，未及时采取防范措施81、或未及时向上级报告致使损害后果扩大的；(六)对员工实施违规违纪违法行为不制止、不报告或有意包庇的；(七)对已发现的经济、刑事案件或其他重大违规事实未按规定移送或上报的；(八)违反重大事故报告制度，迟报、漏报、瞒报和误报，造成严重后果的；(九)未经授权，擅自向新闻媒体、社会公众披露本社内部信息的；(十)擅自变更机构名称或地址的；(十一)擅自设立、撤并机构或升、降机构级别的。 第一百二十四条高级管理人员或主管人员有下列行为之一的，给予警告至撤职处分：(一)内部管理失控，下级机构发生重大事故或严重违规违纪违法案件，或一年之内发生两次（含）以上连续发生违规违纪违法案件的；(二)业务主管人员不按规定的期82、限和要求对所辖单位进行常规性检查、不按时完成上级管理机构下达的专项检查任务，或者不按规定提交工作报告或报告内容不符合要求的。第一百二十五条 会计主管人员有下列行为之一的，给予记大过至开除处分：(一)营业期间不到岗，未能进行现场监督，导致柜员作案的；(二)在其他单位兼职的；(三)离职、离岗未按规定办理交接的；(四)未按规定设置柜员的交易密码和应用密码，导致柜员乘机作案的；(五)擅自更改柜员属性进行作案的；(六)未履行监督、监管及授权职责，导致案件发生的；(七)违规保管柜员操作卡的；(八)未按制度规定监督柜员办理业务的；(九)未按规定审核联行业务的；(十)未按规定设置操作级别和授权的。二、违反印章83、保密、档案管理规章制度行为及处理第一百二十六条有下列行为之一的，给予有关责任人员开除处分：(一)违反规定使用印章造成重大事故或经营风险的；(二)未经上级主管部门批准私自刻制本社(行)印章或复制本社(行)电子印章的;(三)故意、过失泄漏绝密级国家秘密的。第一百二十七条有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：(一)非法获取和持有国家秘密、向公众散布、传播国家秘密或泄露国家秘密的；(二)故意泄露机密级国家秘密或者过失泄露机密级国家秘密3项以上的；(三)故意泄露本社(行)商业秘密事项,造成严重后果的；(四)利用职权指使或强迫他人泄露国家秘密或本社(行)商业秘密的;(五)出卖档案牟利的;(84、六)玩忽职守，造成档案重大损失的；(七)未经审批，擅自销毁档案或涂改、伪造档案的;(八)因管理不善造成印章丢失、被盗的。第一百二十八条有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至留用察看处分：(一)印章丢失后未按规定报告和不及时采取有效措施的;(二)违反规定制作、收发、传递、使用、携带、复制、摘抄、保管和销毁涉及国家秘密和本社(行)商业秘密的文件、资料和其他物品的，或违反规定维修和销毁涉及国家秘密和本社(行)商业秘密的机器设备、信息载体的；(三)非法获取、持有或过失泄露本社(行)商业秘密，并造成损害后果的；(四)发现国家秘密已经泄露或者可能泄露时，未及时报告有关机关、单位以致影响查处工作，未立即采85、取补救措施或妨碍及时采取补救措施的；(五)明知所保存档案面临危险而不采取有效措施，造成损失的。第一百二十九条有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至撤职处分：(一)违反规定使用本社(行)印章，造成不良影响的；(二)不按时归档，或归档文件材料不齐全，经批评教育仍不改正的；(三)将应当归档的文件、资料等据为己有，拒绝交档案部门归档的；(四)擅自缩小档案接收归档范围的；(五)未经主管部门批准，擅自在网上公布带密级档案的；(六)将借阅的档案损毁、丢失，或擅自转借、复制档案的。三、违反后勤管理规章制度行为及处理第一百三十条有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：(一)侵占、私自占用单位财产或86、私分单位钱物的；(二)故意损坏本社(行)财产及其相关设施的;(三)购买房产中徇私舞弊,损害本社(行)利益或造成资金损失的;(四)擅自出租、出借本社(行)房产或使单位房产流失的;(五)丢失房产原始档案或在房改中弄虚作假、谋取私利的； (六)擅自施工造成住房安全隐患及发现上述行为未加制止的；(七)违反消防、安全等规定，造成重大事故的；(八)违反当地计划生育管理办法，经批评教育无效造成后果的；(九)违反食品卫生管理规定，造成用餐员工发生食物中毒或其他不良后果的。第一百三十一条有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：(一)隐瞒包庇交通肇事行为的；(二)驾驶员违章驾驶车辆，或非专职驾驶员驾驶87、公务车辆发生交通事故的；(三)未按规定保管或使用车辆,导致车辆丢失或损坏的;(四)私自挪用消防设施或器材的;(五)因保管或使用不当造成本社(行)财产损坏、丢失的；(六)在库房内擅自存放易燃、易爆、易污染等危险物品的；(七)发生安全事故后,隐瞒事实真相或擅自进行处理的。四、其他违反规章制度行为及处理第一百三十二条 有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：(一)挪用公款或挪用、借用客户资金用于经商办企业、炒股的；(二)在与本社(行)有直接业务关系的单位兼职或参股的；(三)有严重赌博行为的；(四)经公安、司法部门认定，接受色情服务或参与卖淫、嫖娼、走私、吸毒、贩毒的； (五)违规对外签订借88、款合同或对外提供担保、保函、票据、资信证明的；(六)贪污、收受或索取贿赂数额超过5000元的；(七)内外勾结盗窃本社(行)公私财物，构成案件的；(八)购买伪造货币，或利用职务便利，以伪造货币换取真币，或故意将伪造货币付给客户的；(九)参与组织非法集资的；(十)违反规定借用、挪用本社(行)资金供本人或他人使用，资金数额超出3万元的；(十一)以本社(行)名义或利用工作之便，借用客户资金供本人或他人使用，形成经营风险或经济纠纷案件的；(十二)给予、收受商业贿赂，后果严重的；(十三)对高级管理人员或主管人员违规授意或指令不抵制、不报告，或迎合办理业务的。第一百三十三条 有下列行为之一的，给予有关责任人89、员除名处分：(一)连续旷工超过15天，或一年内累计矿工超过30天的；(二)在申请辞职、办理工作调动过程中，擅离职守或不辞而别的。第一百三十四条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：(一)采取行贿等不正当手段谋取职务或职级待遇的;(二)违反外事纪律,在境外发生有损国格、人格行为的；(三)诬告陷害他人的；(四)贪污资金数额未超过5000元的；(五)利用职务上的便利，将公物占为个人使用，长期不予归还，时间超过一年的；(六)单位列入固定资产管理的设备、用具，配备给个人使用，在岗位、部门变更或调离后不移交或拒不归还，时间超过一年的；(七)采取虚报、冒领等方式骗取本社(行)钱款的；(八)利90、用职务便利，为他人谋取利益，收受或索取贿赂数额未超过5000元的；(九)暗中收受回扣或好处费不入账、不上缴的；(十)盗窃本社(行)财物或本社(行)员工私人财物的。第一百三十五条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记过至开除处分：(一)侵占客户利益或故意刁难客户，损害本社(行)社会形象和社会信誉的；(二)个人以单位名义向外借款的;(三)为自己或亲友谋取不正当利益的;(四)利用职权无偿借用、占用企业或其他单位资金、车辆的；(五)采取不正当手段，骗取荣誉、奖励、学历、学位、职务或专业技术职务的；(六)参与违规违法活动构成刑事案件的；(七)袒护违规人员，掩盖事实，使其逃避制裁的；(八)未按规定拨交、上91、解及使用工会经费的。第一百三十六条 有下列行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分：(一)经常迟到、早退或长期消极怠工的;(二)在办公或营业场所无理取闹、打架斗殴，影响工作秩序和本社(行)社会形象的;(三)利用职权、岗位索要礼品，参加有可能影响正常执行公务的宴请和娱乐活动的;(四)利用工作之便，接受下级社(行)财物或其他利益的；(五)未按规定时间和要求答复下级社(行)的请示,造成不良后果的;(六)因职务因素接受的礼金、礼券、礼品，按规定应当登记、交公而不登记、不交公的；(七)在对外交往中接受的礼品，按规定应当交公而不交公的。第四章处理程序第一节经济处罚程序第一百三十七条全省各级合作金融机构92、稽核审计部门在稽核审计监督过程中，依据陕西省合作金融机构稽核审计处罚处理暂行规定，可以直接作出罚款处理决定，也可以责成违规责任人员所在社(行)对其进行经济处罚；被责成社(行)必须将处罚结果书面报告稽核审计部门。第一百三十八条其他主管部门和地、县级机构发现员工违规行为给予单独罚款处理的，必须提交理事长(董事长)办公会作出决定。第一百三十九条对违规责任人员进行经济处罚必须填写经济处罚通知单。罚款所得款项交县联社(合行)财务会计部门列专户管理。第二节纪律处分程序第一百四十条监察部门有权按照员工管理权限，对违规责任人员作出纪律处分决定，或提出处理意见。对违规责任人员进行纪律处分，应当按规定履行报批、备93、案手续。第一百四十一条对违规责任人员给予记大过(含)以上纪律处分的,必须由省联社监察部门进行处理。第一百四十二条稽核审计部门或业务主管部门在实施管理、检查、监督过程中，发现违规行为需要给予违规责任人员纪律处分的，应当按照有关规定向监察部门予以移送，由监察部门进行处理。第一百四十三条稽核审计部门或业务主管部门在提出纪律处分建议时，应当向监察部门提交对违规责任人员违规事实的调查报告及其他相关证据材料。监察部门认为符合受理条件的，应当在15个工作日内作出受理决定；监察部门认为事实不清或证据不足，应退回移送部门调查，或自行调查核实后再行处理。第一百四十四条监察部门对违规违纪违法事实核实时，应听取被调查94、人的陈述和申辩，在事实清楚、证据确凿的情况下进行处理。第一百四十五条监察部门对违规责任人员进行纪律处分时，需要并处其他处理的，应移送有关部门进行处理。对违规人员作出纪律处分决定后，移送人事部门扣发考核性工资、奖金、期酬。第一百四十六条对违规责任人员作出纪律处分决定后，应当书面送达被处理人，并同时告知复议的期限和部门。第三节其他处理程序第一百四十七条人事部门有权按照员工管理权限，对违规人员作出离岗清收、限期调离、停职、解聘专业技术职务、除名、解除劳动合同的决定。第一百四十八条给予除名处理或开除处分的，人事部门和监察部门应向本级机构工会或职工代表大会提交处理、处分建议，经本级机构工会或职工代表大会95、通过后，办理除名手续或作出开除处分决定。处理、处分结果要书面送达被处理人，同时报送当地劳动和社会保障部门备案。第一百四十九条给予解除劳动合同处理的，必须依据国家相关法律法规和本社劳动合同管理制度办理。应按员工管理权限，经理事长(董事长)办公会讨论决定后，由人事部门将解除劳动合同通知书送达被处理人。第一百五十条给予离岗清收、限期调离处理的，应按员工管理权限，经理事长(董事长)办公会讨论决定后执行。第四节复议程序第一百五十一条因违规行为受到纪律处分的员工，对处分决定不服的，可以在收到处分决定之日起30个工作日内向作出处分决定的监察部门申请复审；复审部门应当在受理之日起30个工作日内作出复审决定。对96、复审决定仍不服的，可在收到复审决定之日起30个工作日内向复审部门的上级机构监察部门申请复核，复核部门应当在受理之日起60个工作日内作出复核决定。复核决定为最终决定。遇案情重大、复杂或者有其他特殊情况时，报同级机构领导批准后，可以适当延长作出复审或复核决定的时间。第一百五十二条因违规行为受到经济处罚的员工，对处罚决定不服的，可以在收到处罚决定之日起20个工作日内向作出处罚决定的部门申请复审；复审部门应当在受理之日起20个工作日内作出复审决定。对复审决定仍不服的，可在收到复审决定之日起20个工作日内向复审部门的上级机构相关部门申请复核；复核部门应当在受理之日起30个工作日内作出复核决定。复核决定为97、最终决定。第一百五十三条因违规行为受到其他处理的员工，如发生劳动争议，可向联社工会调解委员会申请调解，也可以直接向当地劳动仲裁委员会申请仲裁。第一百五十四条复审、复核、调解、仲裁期间不停止原处理决定的执行。第五章附则第一百五十五条对于本办法未规定的违规行为，可以比照本办法同类或相似条款进行处理。第一百五十六条本办法施行前已经处理完毕的违规行为，或已经作出处理决定但复审、复核程序尚未终结的，不适用本办法的规定。第一百五十七条 本办法施行后，此前颁布的违规处理办法、规定与本办法相抵触的，以本办法为准。第一百五十八条本办法由陕西省联合社负责解释和修订。第一百五十九条本办法自 年 月 日起施行，省联社此前颁布的违规处理办法以及各机构下发的有关违规处理规定同时废止。