1、目 录 第一章公司组织结构2第二章各部门的岗位职责3一、董事长岗位职责3二、总经理岗位职责4三、投资部岗位职责6四、项目部岗位职责12五、风控部岗位职责18六、客服部岗位职责23七、财务部岗位职责29八、行政部岗位职责36九、人资部岗位职责43第三章、各部门业务流程51一、投资部51二、项目部53三、风控部58四、客服部64五、财务部69六、行政部71七、人资部74第四章工作表格汇总79一、项目部79二、风控部85第一章公司组织结构第二章各部门的岗位职责一、董事长岗位职责1、职责概述受股东大会的委托，领导董事会，在公司章程赋予的职责和权限范围内，确保董事会能够充分履行职责，发挥其职能2、履行职2、责及考核要点职责一战略管理：制定和监督实施公司发展战略和经营计划工作任务主持股东大会和召集、主持董事会会议督促、检查董事会决议的执行代表签署董事会重要文件和其它应由公司法定代表人签署的其它文件领导董事会制定公司的发展战略，并根据内外部环境变化进行调整职责二优化管理：根据战略需要优化资源配置，监督总经理的管理行为工作任务确保对实现经营目标所需的资源加以识别和策划，为总经理配备所需资源监督总经理经营管理动作，提供必要的支持职责三风控管理：监督控制影响企业战略发展的重大经营活动工作任务监督公司财务活动，不定期检查财务帐目和有关资料的真实性监督总经理和其他高管的日常经营工作，提供必要的支持对公司签订重3、大合同或涉及大额资金调拨等经营活动进行监控职责四外联管理：与重要外方（如政府、重大客户、上级监管部门等）保持良好关系工作任务负责与董事会保持良好沟通，定期向董事会汇报经营战略和计划执行情况、资金运用情况和盈亏情况、机构和人员调配情况及其他重大事宜领导建立公司与重要客户、合作伙伴、政府主管部门、金融监管机构、媒体等部门间顺畅的沟通渠道领导开展公司的社会公共关系活动，树立良好的商行形象职责五其他：完成董事会交办的其它工作二、总经理岗位职责1、职责概述负责公司经营战略决策的执行，控制经营风险，协调管理公司各部门工作，对各部门工作进行指导、监督.2、履行职责及考核要点职责一战略管理：实施董事会确认的公4、司发展战略和经营计划，达成公司经营目标工作任务根据董事会下达的年度经营目标组织制定、修改、实施公司年度经营计划监督、控制经营计划的实施过程，并对结果负全面责任组织实施财务预算方案及利润分配、使用方案代表公司参加重大业务活动、外事活动或其它重要活动负责处理重大突发事件，并及时向董事长汇报职责二日常管理：完善公司的组织体系和工作规范，协调各部门业务流程、工作关系工作任务指导、监控各部门的绩效目标的达成管理、指导公司各部门的日常工作，协调各部门日常工作关系确定内部管理机构设置，审批重大人事决策审批公司员工的工资、福利、奖惩，决定员工的聘用和解聘督促各部门建立完善部门的基本管理制度、工作流程及实施细则5、主持、推动关键管理流程和规章制度的制定与执行，及时进行组织和流程的优化调整领导内控体系的建立、完善内控制度并监督执行主持召开各类经营管理会议，对经营管理事项进行决策职责三发展管理：新业务品种的调研、立项、实施与综合管理工作任务分析研究宏观环境、行业政策和市场信息，结合市场情况作出有竞争力和前瞻性的新品种开发建议新业务品种的立项、实施与管理职责四团队建设：各部门合理分工，营造公司团队氛围，工作任务选拔中层管理人员、帮助中层管理人员提高管理技能领导营造公司的文化氛围，塑造和强化公司核心价值观领导建立公司内部良好的沟通渠道，协调各部门关系领导建立公司与重要客户、合作伙伴、政府主管部门、金融监管机构、6、媒体等部门间顺畅的沟通渠道职责五其他：完成董事长交办的其它工作三、投资部岗位职责 1、投资部部门职责一、部门组织结构本部门总人数：17人其中中层管理人数： 1人职能员工：16人二、部门职责及考核指标1、职责概述主要负责投资客户的业务拓展及与公司融资项目对接的合同签订工作，理财客户的信息管理。2、履行职责及考核要点职责一业务拓展：出资客户的业务拓展工作任务定期组织外出摆展活动、理财会、庆生会、投资客户团拜会等等市场推广活动，挖掘投资业务目标客户群发展投资客户的数量，跟进投资客户的出资情况。对投资客户进行日常维护，深度挖掘投资客户的投资潜力为投资客户提供融资项目咨询服务，定期向客户提供理财资讯和信7、息服务配合项目部、风控部进行理财产品的开发职责二流程控制：投资客户对接融资项目的出资、撤资、续投流程的控制工作任务定期登记投资客户的出资需求根据公司相关出资流程规定引导投资客户办理对应融资项目的出资手续作好出资手续的文件整理工作根据公司相关撤资流程规定为撤资客户办理撤资手续根据公司相关续投流程规定为投资客户办理续投手续职责三信息管理：投资客户信息管理工作任务收集、整理、记录客户信息，建立并维护详细的业务档案，同时与客服部作好信息对接工作及时更新客服系统中涉及投资客户管理信息、档案资料、投资或撤资等等重要信息负责新老投资客户的日常关系维护三、日常工作流程1、投资客户出资流程2、投资客户资金登记流8、程3、撤资合同处理流程4、客户续投处理流程5、投资客户信息变更流程四、报表管理报表分类报表名称填表人审核节点控制报送人格式管理性表格投资部周(月)报客户经理投资部主管周一总经理投资一、二部出资统计表客户经理投资部主管随时无年计划目标分解表客户经理投资部主管3日/月客户经理业绩增减月报表投资部主管投资部经理4日/月无业务性表格客户统计表投资部主管投资部经理2日/月总经理周工作日志客户经理投资部主管投资部经理即时无2、投资部部门经理岗位职责1、职责概述负责投资部日常管理工作，带领部门人员完成公司下达的年度、季度、月度投资任务2、履行职责及考核要点职责一业务拓展：部门业务拓展管理工作任务组织部门人员9、进行行业、市场及客户群调研分析，挖掘目标客户群针对部门年度、季度、月度业绩指标提出建议发展部门及个人的投资客户数量及出资总额，以达到月度、季度、年度目标制定部门市场推广活动计划并组织执行监督部门主管跟进部门投资客户的出资情况组织融资项目宣导会议，统一投资部对投资客户的咨询口径职责二信息管理：投资客户信息、数据统计管理工作任务督促部门人员建立并维护详细的业务档案，同时与客服部作好信息对接工作定期检查部门人员关于客服系统录入更新情况定期跟进融资项目情况，及时了解项目到期情况定期统计本部门总体业绩情况，审核部门主管提报的数据准确性职责三团队建设：组织日常业务辅导与专业培训工作任务督促部门主管定期组织10、部门内部的日常业务培训负责对新员工进行基础业务培训倾向性地培养部门的业务讲师，帮扶部门员工成长帮助部门主管对重点客户及问题客户进行沟通释疑代表部门与其他部门进行工作流程衔接、日常事务的沟通与各部门沟通制定公司相关出资、撤资、续投流程及实施细则，规范部门人员执行职责四完成自身基础业务指标3、投资部主管岗位职责1、职责概述主要负责本部门人员管理及部门业务拓展工作2、履行职责及考核要点职责一业务拓展：出资客户的业务拓展工作任务定期组织外出摆展活动、理财会、庆生会、投资客户团拜会等等市场推广活动，挖掘部门及个人的投资业务目标客户群发展部门及个人的投资客户数量，跟进投资客户的出资情况对个人投资客户进行日11、常维护，深度挖掘投资客户的投资潜力为个人的投资客户提供融资项目咨询服务，定期向个人客户提供理财资讯和信息服务职责二流程控制：投资客户对接融资项目的出资、撤资、续投流程的控制工作任务定期登记个人投资客户的出资需求根据公司相关出资流程规定引导投资客户办理对应融资项目的出资手续作好出资手续的文件整理工作根据公司相关撤资流程规定为撤资客户办理撤资手续根据公司相关续投流程规定为投资客户办理续投手续职责三信息管理：投资客户信息管理工作任务收集、整理、记录客户信息，建立并维护业务档案，同时与客服部作好信息对接工作及时更新客服系统中涉及投资客户管理信息、档案资料、投资或撤资等等重要信息负责新老投资客户的日常关12、系维护职责四部门管理：部门日常管理工作工作任务定期组织部门人员开展各类业务拓展活动，对部门人员进行合理分工跟踪部门各项业绩成长，确保达成部门月度、季度、年度目标定期统计部门业绩情况，与客服部作好部门业绩信息对接工作，以确保数据的准确性，并提报部门经理定期检查部门人员客户信息录入情况，及时督促录入滞后人员培训新员工，督促老员工对新员工的帮扶工作，帮助员工对重点客户及问题客户的沟通释疑工作4、客户经理岗位职责1、职责概述主要负责投资客户管理及业务拓展工作2、履行职责及考核要点职责一业务拓展：投资客户的业务拓展工作任务服从部门主管安排，参与理财会、庆生会、投资客户团拜会等等市场推广活动，挖掘投资业务13、目标客户群发展投资客户的数量，跟进投资客户的出资情况。对投资客户进行日常维护，深度挖掘投资客户的投资潜力为投资客户提供融资项目咨询服务，定期向客户提供理财资讯和信息服务确保达成个人月度、季度、年度目标职责二流程控制：投资客户对接融资项目的出资、撤资、续投流程的控制工作 任务定期登记投资客户的出资需求根据公司相关出资流程规定引导投资客户办理对应融资项目的出资手续作好出资手续的文件整理工作根据公司相关撤资流程规定为撤资客户办理撤资手续根据公司相关续投流程规定为投资客户办理续投手续职责三信息管理：投资客户信息管理工作任务收集、整理、记录客户信息，建立并维护详细的业务档案，同时与客服部作好信息对接工作14、及时更新客服系统中涉及投资客户管理信息、档案资料、投资或撤资等等重要信息负责新老投资客户的日常关系维护职责四配合工作：帮扶部门新员工，配合其他部门的工作四、项目部岗位职责1、项目部部门职责一、部门组织结构本部门总人数：5人其中中层管理人数： 1人 职能员工：4人二、部门职责及考核指标1、职责概述负责发掘并整合融资市场，寻找优质融资客户并实现与公司业务的对接，全程跟踪融资项目的管理工作2、履行职责及考核要点职责一渠道管理：发掘融资市场，开拓融资渠道及整合现有资源工作任务与各金融机构建立和保持良好的合作关系积极发掘金融市场，开拓多元化的企业融资渠道根据市场需求，整合公司、互助联盟的资源，多方位开发15、引进优良的融资客户职责二项目管理：融资项目接洽、受理、调查、立项、执行过程及结束的管理（项目自开始到结束的全程跟进）工作任务与融资客户进行初步接洽，分析市场和项目融资风险，了解客户的资金需求，有针对性的提出融资方案根据融资管理制度的规定收集客户的融资申请资料，对资料的真实性有效性及项目的风险性作初步评估，向风控部出具对应的评估报告配合客服部、风控部组织贷审会，解答贷审委员提出的问题，向融资客户人反馈贷审会意见，落实贷审会的指导建议和附加条件跟进项目立项进度，配合客服部、风控部签订融资项目合同配合风控部办理融资项目相关抵押、公证手续配合风控部对在执行融资项目进行保后管理定期对在执行融资项目进行催16、息，确保公司收益融资项目到期前向融资客户发出提示通知，并配合客服部完成项目合同终止的管理工作涉及逾期款项事宜时，在风控部门的配合下做好追偿和清收工作职责三客户管理：融资客户的日常维护及电子档案管理工作任务收集客户详细信息组建融资客户信息库负责解答融资客户的疑问，做好业务的咨询工作定期对融资客户进行回访，协调和维护客户的关系职责四统计管理：部门业务数据管理工作任务制定与完善本部门的各项管理制度、操作细则、工作流程部门各类经营数据的收集、汇总、检查、分析与评估及时准确提报项目报表分析融资项目的成本预算三、日常工作流程1、项目立项流程2、贷审会配合流程3、融资合同签订流程4、催息流程5、保后管理流程17、6、项目合同终止流程7、项目结清流程8、项目资产抵押或解押审批流程四、报表管理报表分类报表名称填表人审核节点控制报送人格式立项调查借款调查评审报告项目经理项目部主管项目立项前项目部经理项目管理放款通知书风控专员风控部负责人项目部负责人贷审会后2个工作日总经理客服部负责人项目统计月报项目经理项目部负责人周一（1日/月）总经理项目收费清单项目经理财务部25日/月总经理担保借款项目结清明细单项目经理财务部即时总经理保后管理欠息统计表财务部客服部负责人18日/月项目部负责人保后巡查报告风控专员风控部负责人项目部负责人1次/2个月总经理不固定格式2、项目部部门经理职责1、职责概述负责项目部日常管理工作，18、带领部门人员完成公司下达的年度、季度、月度任务2、履行职责及考核要点职责一渠道管理：拟定融资市场的开发思路，带领部门员工开拓融资市场，整合现有资源工作任务与各金融机构建立和保持良好的合作关系组织部门人员开拓多元化的企业融资渠道，寻找融资项目根据市场需求，整合公司、互助联盟的资源，多方位开发引进优良的融资客户职责二项目管理：融资项目接洽、受理、调查、立项、执行过程及结束的管理（项目自开始到结束的全程跟进）工作任务审核融资项目申请资料，评估对资料的真实性有效性，分析项目盈利能力审核项目经理出具的评估报告并作好与风控部的沟通参加贷审会，督促项目经理跟进落实贷审会的指导建议和附加条件。督促项目经理跟进19、项目立项进度，确认相应的融资项目合同的顺利签订督促项目经理完成融资项目相关抵押、公证手续定期安排项目经理配合风控部对在执行融资项目进行保后管理按期安排项目经理对在执行融资项目进行催息，确保公司收益融资项目合同终止的管理工作督促项目经理完成对代偿项目的还款追偿和清收工作职责三客户管理：融资客户的日常维护及电子档案管理工作任务督促项目经理建立融资客户信息库，并定期检查更新情况督促项目经理对融资客户进行回访，协调和维护客户的关系部门各类融资数据的收集、汇总、检查、分析与评估及时准确向总经理提报项目月报、季报、年报职责四团队建设：制定部门制度并执行，组织日常业务辅导与专业培训工作任务制定与完善本部门的20、各项管理制度、操作细则、工作流程帮助项目经理解答融资客户的疑问，做好融资业务的咨询工作根据融资业务及市场发展需要，组织项目经理就各类融资业务进行培训倾向性地培养部门的业务讲师，帮扶部门员工成长代表部门与其他部门进行工作流程衔接、日常事务的沟通3、项目部项目经理职责1、职责概述负责开发引进优良的融资客户，跟进完成融资项目与公司的资金对接，以达到公司下达的年度、季度、月度任务2、履行职责及考核要点职责一渠道管理：发掘融资市场，开拓融资渠道及整合现有资源工作任务积极发掘金融市场，开拓多元化的企业融资渠道根据市场需求，多方位开发引进优良的融资客户职责二项目管理：融资项目接洽、受理、调查、立项、执行过程21、及结束的管理（项目自开始到结束的全程跟进）工作任务与融资客户进行初步接洽，分析市场和项目融资风险，了解客户的资金需求，有针对性的提出融资方案根据融资管理制度的规定收集客户的融资申请资料，向部门经理提报评估报告将风控部反馈的贷审会意见，转达给融资客户，落实贷审会的指导建议和附加条件跟进项目立项进度，配合客服部、风控部签订融资项目合同配合风控部办理融资项目相关抵押、公证手续配合风控部对在执行融资项目进行保后管理定期对在执行融资项目进行催息，确保公司收益融资项目到期前向融资客户发出提示通知，并配合客服部完成项目合同终止的管理工作涉及逾期款项事宜时，在风控部门的配合下做好追偿和清收工作职责三客户管理：22、融资客户的日常维护及电子档案管理工作任务收集客户详细信息组建融资客户信息库负责解答投融资客户的疑问，做好业务的咨询工作定期对融资客户进行回访，协调和维护客户的关系根据部门经理要求及时准确提报相关项目报表职责四配合工作：帮扶部门新员工，配合其他部门的工作五、风控部岗位职责1、风控部部门职责一、部门组织结构本部门总人数：4人其中高层管理人数：1人 职能员工：3人二、部门职责及考核指标1、职责概述负责公司各项业务的风险管理工作，从安全角度跟踪项目投融资全过程，发现评估规避风险，确保公司项目顺利结清2、履行职责及考核要点职责一风险控制:对公司所有项目进行风险评估、分析，制定风险控制措施工作任务审查项目23、部关于融资项目的调查报告及相关资料，从合规性、安全性角度明确是否立项，出具立项意见对确认立项的融资项目进行尽职调查，出具风险调查报告向审贷委员会汇报项目风险调查、分析评价、针对项目设计风控方案及措施等等协同投资部对投资实操过程及法律文件进行必要说明和解释，必要情况下配合投资部协助项目经理向重要客户说明项目风控情况职责二保后管理：对融资项目进行不间断的监控和分析，及时发现预警信号并采取相应补救措施工作任务负责拟定与执行项目的保后管理流程、工作规范与实施细则等相关保后管理规定在项目部的配合下对融资项目进行保后监测与跟踪、检查与管理，汇总担保项目的风险情况及时发出风险预警定期深入项目现场堪验，跟进项24、目抵押物市场价值波动情况，及时出具相关报告对有风险预警的项目及时提出规避及防范风险的方案及措施建立抵押物资产台帐并定期更新职责三流程管理：融资项目执行过程的配合工作工作任务定期配合项目部对当前运作的项目进行催息工作定期统计在保融资项目的相关信息，提报项目风控工作表协助项目部落实贷审会最终确定的各项反担保措施负责办理融资项目的资产抵押或解押的相关手续，跟进融资合同签订的公司内外部流转工作职责四资产保全：处置已代偿融资项目的抵押物工作任务负责拟定与执行融资项目代偿后的不良资产处置的工作流程、规范与实施细则等相关管理规定配合项目部做好融资项目追偿的各项工作对涉嫌诈骗和逃废债的融资企业和个人，准备相关25、资料交予法律顾问进行分析针对已代偿融资项目提报相应不良资产保全方案，以便公司及时对不良资产进行变现及有效利用盘活不生息资产三、日常工作流程1、融资项目调查立项流程2、贷审会组织流程3、融资合同审批制作流程（签订审批）4、保后管理流程5、项目保全流程（挂起）6、项目资产抵押或解押办理流程四、报表管理报表分类报表名称填表人审核点 控制报送人格式立项调查立项通知书风控专员风控经理项目部资料提报2个工作日内项目部负责人风控调查报告风控专员风控部负责人项目部负责人立项后 3个工作日内总经理贷审会秘书项目管理融资合同制作审批表风控专员风控部负责人项目部负责人贷审会后1个工作日总经理放款通知书风控专员风控部26、负责人项目部负责人不定时总经理客服部负责人在保业务统计表风控负责人客服部负责人1日/月总经理保后管理融资客户印章使用审批表融资客户风控部负责人即时总经理保后情况表风控专员风控部负责人项目部负责人1次/2个月总经理抵（质）押解押审批表风控专员风控部负责人即时总经理风控措施审批表风控专员风控部负责人即时总经理2、风控部风控总监职责1、职责概述负责公司各项业务的风险管理工作，从安全角度监控项目投融资全过程，发现评估规避风险，确保公司项目顺利结清2、履行职责及考核要点职责一风险控制:对公司所有项目进行风险评估、分析，制定风险控制措施工作任务建立健全公司风险防范、控制的业务模式、业务规范、工作流程及人员27、管理等相关制度组织制定涵盖项目的风险识别、计量系统，开发和运用风险量化评估方法审核项目部关于融资项目的评估报告及风控专员的立项意见，明确是否立项审核风控专员提报的融资项目风险分析评估报告，设计风控方案及措施跟踪公司融资项目的进展，汇总保贷业务风险情况及发出风险预警定期检查在执行项目抵押物资产台帐更新情况职责二保后管理：对融资项目进行不间断的监控和分析，及时发现预警信号并采取相应补救措施工作任务负责拟定与执行项目的保后管理流程、工作规范与实施细则等相关保后管理规定督促风控专员定期对融资项目进行保后管理，审核保后报告督促风控专员定期深入项目现场堪验，跟进项目抵押物市场价值波动情况，及时出具相关报告28、对有风险预警的项目及时提出规避及防范风险的方案及措施职责三流程管理：融资项目执行过程的配合工作工作任务审核风控专员的相关工作表督促风控专员及时办理融资项目的资产抵押或解押的相关手续职责四资产保全：处置已代偿融资项目的抵押物工作任务负责拟定与执行融资项目代偿后的不良资产处置的工作流程、规范与实施细则等相关管理规定借鉴国内外不良资产处置的先进方式，研究不良资产的处置新举措对涉嫌诈骗和逃废债的融资企业和个人，准备相关资料交予法律顾问进行分析针对已代偿融资项目提报相应不良资产保全方案，以便公司及时对不良资产进行变现及有效利用盘活不生息资产职责五团队建设：组织日常业务辅导与专业培训工作任务建立健全公司风29、险防范、控制的业务模式、业务规范、工作流程及人员管理等相关制度严格审核风控人员的日常工作操守，严禁收受融资客户好处，影响客观风险评估。根据公司发展需要，定期组织风控专员进行专业知识培训倾向性地培养部门的业务讲师，帮扶部门员工成长代表部门与其他部门进行工作流程衔接、日常事务的沟通3、风控部风控专员职责1、职责概述负责融资项目的保前调查、保时审查、保后管理工作2、履行职责及考核要点职责一风险评价:对公司所有项目进行风险评价、分析，及时反馈风险信息工作任务配合项目部对每个项目按工作流程的规定进行完全的风险调查与评价，明确是否立项。审查融资项目的可行性、合规性、完整性及信用情况，出具项目风险分析评价报30、告对各项目的资产抵押物进行价值评价在贷审会上汇报项目风险调查、分析评价结果及针对项目设置的反担保措施配合投资部经理向重要投资客户详细说明项目情况职责三保后管理：对融资项目进行不间断的监控和分析，及时发现预警信号并采取相应补救措施工作任务定期深入项目现场堪验，跟进项目抵押物市场价值波动情况搜集资料定期对融资项目进行保后调查，出具保后巡视报告对有风险预警的项目及时提出规避及防范风险的方案及措施职责四日常工作：风控专员日常工作补充工作任务及时办理融资项目的资产抵押或解押的相关手续，跟进融资合同签订的公司内外部流转工作定期配合项目部对当前运作的项目进行催息工作定期完成在执行融资项目风险管理工作的各类数31、据统计报表收集项目的资产评价的书面资料和有效证件，建立执行项目抵押物资产台帐并定期更新六、客服部岗位职责1、客服部部门职责一、部门组织结构本部门总人数：4人其中中层管理人数： 1人 职能员工：3人二、部门职责及考核指标1、职责概述负责公司投融资相关合同的制定与流转，日常业务的核算及办理，投融资客户信息资料库的建立及管理工作，各类计划及统计报表的设计、数据收集、填报、汇总、分析、评估。2、履行职责及考核要点职责一合同管理：投融资相关合同的制作、执行跟踪工作任务根据风控部提供的借款人基本情况表制作融资合同根据风控部提供的放款通知书制作对应项目相关的出资合同文件，安排资金对接工作。对融资及出资相关合32、同及文件，如保后文件等进行过程有效性审核并入档管理职责二流程管理：文件流转的过程控制工作任务根据风控部尽职调查进度组织贷审会，汇总贷审委员意见出具会议总结及时反馈到项目部与风控部根据公司关于意向资金登记以及安排出资的相关规定办理资金对接手续受理投资部客户经理的撤资申请并按相关规范流程办理撤资还款手续对接风控部、项目部办理融资项目到期结清的相关手续职责三信息管理：投融资客户系统及电子版信息管理及对应所有纸质档案管理工作任务建立投融资客户电子版信息并及时更新，确保与纸质档案一致建立社会理财员电子版信息并定期更新维护定期核对客服系统与电子版信息，确保线上线下的信息一致负责日常档案的借阅登记管理存档支33、付回单，客户经理查档定期对过期无效的投融资合同及相关存档文件进行销毁保管借款人U盾协助出资人查看账户收益支付明细职责四数据统计：根据公司经营要求，汇总、核算投融资客户数据，为公司经营分析提供依据工作任务定期统计投资客户收益汇总表提报财务部定期与财务部核对投资客户收益支付情况定期统计融资项目的利息表提报财务部定期与财务部核对融资项目实际收益情况，并反馈相关信息至项目部、风控部定期准确统计业务部门的业绩表提报财务部及时准确提报公司投融资数据报表定期整理到期客户名单交相应部门及客户经理签字确认根据公司发展需求，分析投融客户数据分布情况，为总经理、董事长提供数据依据三、日常工作流程1、投资客户出资流程34、2、合同销毁流程3、贷审会配合流程4、项目结清流程5、撤资合同处理流程6、客户续投处理流程7、投资客户信息变更流程8、融资合同审批制作流程四、报表管理报表分类报表名称填表人审核节点控制报送人格式流程性表格出资登记表投资部客户经理无随时无合同提前终止申请书投资部客户经理客服部财务部经理随时总经理到期终止出资申请书投资部客户经理客服部、财务部经理随时总经理档案借阅登记表借阅人客服专员随时无业务性表格利息支付表客服专员客服部经理18日/月财务部经理项目利息表客服专员客服部经理18日/月财务部经理收费清单（财务）客服专员客服部经理25日/月财务部经理业绩表客服专员客服部经理2日/N+1月财务部经理管理35、性表格客户信息表（客户资料管理）客服专员客服部经理即时无出资动态周（月）表客服专员客服部财务部经理周一 总经理董事长项目到期表客服专员客服部经理30日/N-1月总经理董事长经营分析周（月）表客服部经理财务部经理30日/月总经理董事长2、客服部部门经理职责1、职责概述负责客服部的日常管理工作，制定投融资相关合同，审核部门日常业务报表，组织各类统计报表的设计、数据收集、填报、汇总、分析、评估工作。2、履行职责及考核要点职责一合同管理：投融资相关合同的制作、执行跟踪工作任务负责拟定并执行投融资合同制作流程与实施细则根据风控部提供的借款人基本情况表制作融资合同审核客服专员制作的对应融资项目的出资合同文36、件范本督促客服专员及时安排资金对接工作对融资及出资相关合同及文件，如保后文件等进行过程有效性审核并入档管理职责二流程管理：文件流转的过程控制工作任务完善并组织执行本部门涉及出资、撤资、续投、结清等等工作流程、业务规范及实施细则监督部门客服专员按流程及业务规范办理相关工作根据风控部尽职调查进度组织贷审会，汇总贷审委员意见出具会议总结及时反馈到项目部与风控部职责三信息管理：投融资客户系统及电子版信息管理及对应所有纸质档案管理工作任务监督投融资客户电子版信息的更新维护工作，定期抽查，确保与纸质档案一致监督客服专员对社会理财员电子版信息的更新维护工作监督部门日常档案的借阅登记管理情况保管借款人U盾职责37、四数据统计：根据公司经营要求，汇总、核算投融资客户数据，为公司经营分析提供依据工作任务审核投资客户收益汇总表提报财务部审核融资项目的利息表提报财务部审核业务部门的业绩表提报财务部根据公司发展需求，分析投融客户数据分布情况，为总经理、董事长提供数据依据职责五团队管理念：组织日常业务辅导与专业培训工作任务根据公司发展需要，优化部门工作流程合理安排部门人员分工，提高部门工作效率倾向性地培养部门的业务讲师，帮扶部门员工成长代表部门与其他部门进行工作流程衔接、日常事务的沟通3、客服部客服专员职责1、职责概述负责融资项目的资金对接，日常出资业务的文档准备及数据核算，投融资客户档案管理，各类计划及统计报表数38、据收集、填报等工作2、履行职责及考核要点职责一流程管理：文件流转的过程控制工作任务根据风控部提供的放款通知书制作对应项目相关的出资合同文件范本提报部门经理审核根据公司关于意向资金登记以及安排出资的相关规定办理资金对接手续受理投资部客户经理的撤资申请并按相关规范流程办理撤资还款手续对接风控部、项目部办理融资项目到期结清的相关手续职责二信息管理：投融资客户系统及电子版信息管理及对应所有纸质档案管理工作任务建立投融资客户电子版信息并及时更新，确保与纸质档案一致建立社会理财员电子版信息并定期更新维护定期核对客服系统与电子版信息，确保线上线下的信息一致负责日常档案的借阅登记管理存档支付回单，客户经理查档39、定期对过期无效的投融资合同及相关存档文件进行销毁协助出资人查看账户收益支付明细职责三数据统计：根据公司经营要求，汇总、核算投融资客户数据，为公司经营分析提供依据工作任务定期统计投资客户收益汇总表提报部门经理审核定期与财务部核对投资客户收益支付情况定期统计融资项目的利息表提报财务部提报部门经理审核定期与财务部核对融资项目实际收益情况，并反馈相关信息至项目部、风控部统计项目资金对接情况并公布剩余出资额，以便客户经理作出资对接定期准确统计业务部门的业绩表提报部门经理审核及时准确提报公司投融资数据报表定期整理到期客户名单并对接相应部门及客户经理七、财务部岗位职责1、财务部部门职责一、部门组织结构本部门40、总人数：3人其中中层管理人数： 1人 职能员工：3人二、部门职责及考核指标1、职责概述负责公司负责公司财务核算和资金管理；建立和健全财务工作流程及各项财务制度；发挥财务管理监督职能；合理控制预算费用；有效地筹划与运用公司总体资金；为公司高层提供准确的经营状况和财务分析信息2、履行职责及考核要点职责一财务核算：监督、分析、控制公司的财务工作工作任务根据实际发生的经济业务事项核算公司内外账务，编制对应内外两套会计报表公司经济性合同的管理，并监督其执行情况从财务角度监督、指导各部门的工作审核公司发生的经济事项及时进行原始单据的审核对公司的经营业绩、财务收支计划的执行情况进行财务分析、考核、评价综合统41、计并分析公司现金流量及各项业务情况职责二费用管理：按公司经营计划，编报年度财务基础费用预算，合理控制公司各项成本费用支出。工作任务根据本公司经营计划，确定公司发展的年度财务计划；监督检查各部门预算的执行情况和预算外的开支，降低成本、节约费用定期配合行政部检查公司资产，确保帐实相符；职责三资金管理：筹划与运用公司各项资金工作任务依年度财务计划，有效筹划运用公司的资金；进行财务成本核算；及时准确对接投融资客户资金公司与银行往来账户、投融资客户帐户资料管理工作进行资金分析和调配，监督各个项目的资金对接运用，提高公司资金使用效率职责四税务管理：依据国家规定对接税务、统计等政府管理部门工作任务对接税务、42、统计等政府管理部门，提报相关报表熟练掌握国家税法，拟报、修改完善公司纳税政策、编制提报公司年度、季度、月度纳税报表执行公司纳税工作，配合税务稽查及检查控制税务风险、采取有效措施合理避税职责五经营分析：编报并执行财务、会计预算等制度，向公司高管提报经营管理报表工作任务根据公司业务发展需要，拟定合适的公司财务、会计制度并执行负责财务工作在具体实施过程中的相关协调与联系工作及时向公司提报经营管理的各类报表，为公司经营管理工作提供准确的数据依据职责六工资核算：核算、统计业务部门业绩，核算及发放员工提成及工资工作任务统计业务部门业绩数据核算公司全体员工的提成及工资（含社会理财员）三、日常工作流程1、报销43、流程2、投融资客户收益审核及支付流程3、工资制作发放流程四、报表管理分类报表名称制表人审核报送节点报送人格式对外报表财务报表纳税申报表会计财务经理每年5月31日前税务局会计财务经理每季度结束后15日税务局会计财务经理每月15日之前税务局劳动工资统计报表会计财务经理每季度末统计局内部管理报表利息支付表客服部会计18日/月投资客户项目收费清单项目部经理会计30日/N-1月总经理项目结清单项目部经理会计30日/N-1月总经理经营管理报表会计财务经理15日/月总经理董事长经济活动分析会计（数据）财务经理20日/N+1月总经理董事长投融资客户帐户信息管理表出纳会计25日/月项目部经理风控部经理客服部经理44、总经理往来现金日记帐出纳会计财务经理工资发放表会计财务经理10日/月总经理2、财务部财务经理职责1、职责概述负责公司负责公司财务核算和资金管理；建立和健全财务工作流程及各项财务制度；发挥财务管理监督职能；合理控制预算费用；有效地筹划与运用公司总体资金；为公司高层提供准确的经营状况和财务分析信息。2、履行职责及考核要点职责一财务核算：监督、分析、控制公司的财务工作工作任务每月审核投资、百世嘉业、万胜公司的内外两套会计报表每季度检查公司经济合同的管理工作，并监督其执行情况从财务角度监督、指导各部门的工作审核公司发生的经济事项及时进行原始单据的审核对公司的经营业绩、财务收支计划的执行情况进行财务分析45、考核、评价保管投资、百世嘉业、万胜公司相关印鉴及材料，监管贷款企业相关印鉴职责二统计管理：统计公司各项收入与费用支出，与基金、担保公司核对往来帐工作任务审核公司在投项目及金额统计表审核结清项目公司的收入统计表审核会计制作的关于经营管理的各类统计报表职责三资金管理：筹划与运用公司各项资金工作任务依年度财务计划，有效筹划运用公司的资金；进行财务成本核算；及时准确对接投融资客户资金进行资金分析和调配，监督各个项目的资金对接运用，提高公司资金使用效率职责四税务管理：依据国家规定对接税务、统计等政府管理部门工作任务对接税务、统计等政府管理部门熟练掌握国家税法，拟报、修改完善公司纳税政策，审核公司及个人46、年度、季度、月度纳税报表执行公司纳税工作，配合税务稽查及检查控制税务风险、采取有效措施合理避税参加政府部门开展的各类税务培训职责五工资核算：核算、统计业务部门业绩，核算及发放员工提成及工资工作任务审核会计统计的业务部门业绩数据审核会计提报的公司全体员工的提成及工资（含社会理财员）职责六经营分析：编报并执行财务、会计预算等制度，向公司高管提报经营管理报表工作任务根据公司业务发展需要，拟定合适的公司财务、会计制度并执行负责财务工作在具体实施过程中的相关协调与联系工作编制公司经营财务分析报告及时向公司提报经营管理的各类报表，为公司经营管理工作提供准确的数据依据2、财务部会计职责1、职责概述负责制作编47、制会计凭证、保管各种会计档案资料、税务核算及统计相关经营数据2、履行职责及考核要点职责一财务核算：投资、百世嘉业、万胜三家公司的日常财务核算工作工作任务每月制作三家公司的内外两套会计报表负责对应公司经济合同的管理工作整理、审核出纳填制的报销凭证及附件应用财务软件编制会计凭证，打印、装订会计凭证制作三家公司的全年明细账、总账职责二统计管理：统计公司各项收入与费用支出，与基金、担保公司核对往来帐工作任务据客服部利息支付表核对公司在投项目及金额协助项目部、风控部核实结清项目公司实际收入与出纳核对现金及在借款客户往来账与基金、担保公司核对往来账及时向公司提报经营管理的各类统计报表职责三工资核算：核算、48、统计业务部门业绩，核算及发放员工提成及工资工作任务核算公司全体员工的提成及工资（含社会理财员），制作工资表统计业务部门业绩数据，制作业绩统计表制作各类业绩奖励表职责四税务管理：依据国家规定制作及提报税务相关报表工作任务对接税务、统计等政府管理部门，提报相关报表编制提报公司及个人年度、季度、月度纳税报表参加政府部门开展的各类税务培训2、财务部出纳职责（二）职责概述按照有关规定和制度，办理公司的现金收付、银行结算及有关帐务，保管库存现金及有关票据等工作2、履行职责及考核要点职责一资金管理：记账、对账及编制现金日报表工作任务按规定执行公司财务收支，及时准确收取各项款项、审核并支付费用登记现金日记账和49、银行日记账，并编制资金月、季报表准确发放投资客户收益准确发放员工工资登记公司内部人员及与其他公司的往来日记帐表公司与银行往来账户、投融资客户帐户资料管理定期配合行政部检查公司资产，确保帐实相符；职责二其他：配合部门工作工作任务配合会计装订会计凭证八、行政部岗位职责1、行政部部门职责一、部门组织结构本部门总人数：5人其中中层管理人数： 1人 职能员工：4人二、部门职责及考核指标1、职责概述负责公司行政后勤管理工作；负责公司广宣企业策划，统筹协调公司内外各种关系，为公司决策层和各部门提供资源支持。2、履行职责及考核要点职责一广宣企划：公司广告宣传及企业文化推广工作任务公司宣传单页的征稿、编撰、设计50、制作等等办公室文化氛围塑造，即办公室装修、布置、设备设施维护、绿化管理、卫生管理、霓虹灯维护等等公司企业文化建设、形象推广、广告投放与信息反馈统计等工作公司网站、微信号的维护及更新互助联盟渠道对接，期刊杂志稿件对接职责二行政管理：公司财产物资、证照、档案管理工作任务公司物资的询价、采购、调配、数量的管理，合理调配行政费用监督业务部门促销活动的采购工作公司证照的定期年检、日常使用管理公司制服管理公司后厨管理公司车辆管理公司固定资产管理的物品管理职责三后勤管理：配合各类活动策划、组织等工作工作任务组织、协调公司年会、员工活动、市场类活动及各类会议作好来客接待及相关外联工作代表公司对接小区物业职责51、四网络管理：建设及维护公司内部网络工作任务维护公司办公电脑软硬件，定期更新杀毒软件，确保各部电脑正常使用负责客服系统服务器日常维护，定期检查备份数据情况监督公司日常用网情况，杜绝员工在办公时间下载游戏、电影等与工作无关又占用网速的行为确保会议室各项设备设施能正常使用职责五其他：配合其他部门工作三、日常工作流程1、物质采购流程2、员工用车申请流程四、报表管理报表分类报表名称填表人审核节点控制报送人格式行政管理报表证照管理表行政专员行政部经理即时董事会秘书档案管理表行政专员行政部经理即时董事会秘书资产管理表行政专员行政部经理即时董事会秘书供应商管理表行政专员行政部经理即时董事会秘书车辆证照管理表司52、机行政部经理即时董事会秘书2、董事会秘书职责1、职责概述负责公司具体行政后勤管理工作，统筹协调公司内外各种关系，为公司决策层和各部门提供资源支持。2、履行职责及考核要点职责一证照管理：公司各类证照的定期年检、备案、变更等管理工作任务投资、百世嘉业、万胜公司的工商、税务、统计等等证照的定期年检、日常使用管理根据公司需求办理公司证件变更业务职责二活动组织：组织、协调公司年会、员工活动、各类主题活动工作任务根据员工活动目的出具对应活动策划方案提报总经理、董事长执行员工活动方案，督促各责任人按进度要求执行职责三行政管理：部门行政工作日常监督、指导工作任务公司物资采购确认、调配管理，督促行政专员进行采购53、办公室文化氛围塑造，即办公室装修、布置、设备设施维护、绿化管理、卫生管理等等督促行政专员跟进制服制作工作作好来客接待及相关外联工作职责四董事会管理：董事会日常事务管理工作任务负责董事会资料建档和相关印章保管，即股东、董事名册及持股资料和董事会印章负责股东大会、董事会、监事会等三会的组织筹备，出具相应会议文件负责起草董事会文件和有关规章制度执行董事会指令，跟进执行情况职责五团队建设：组织日常业务辅导与专业培训工作任务代表部门与其他部门进行工作流程衔接、日常事务的沟通制定关于行政各项管理制度及实施细则，规范部门人员执行职责六其他：配合其他部门工作3、行政部行政经理职责1、职责概述负责公司广宣企业策54、划，分管网络管理及车辆管理工作2、履行职责及考核要点职责一广宣企划：公司广告宣传及企业文化推广工作任务公司宣传单页的征稿、编撰、设计、制作等等公司企业文化建设、形象推广、广告投放与信息反馈统计等工作互助联盟渠道对接，期刊杂志稿件对接办公区域文化墙、宣传栏的更新公司活动现场拍照与摄影职责二分管工作：分管网络管理及车辆管理工作，督促相关工作的进行工作任务督促网管建设及维护公司内部工作网络，及时解决网络工作督促网管进行公司门户网站及微信更新管理督促司机对公司车辆的管理工作配合董事会秘书作好来客接待及相关外联工作代表公司对接小区物业职责三文件管理：负责公司各类公文文件管理工作工作任务公司各类行政公文即55、通知、行政制度文件的拟定、修订、发文规范公文统一格式，建立公司公文管理档案并及时更新职责四团队建设：组织日常业务辅导与专业培训工作任务制定关于行政各项管理制度及实施细则，规范部门人员执行职责五其他：配合其他部门工作4、行政部行政专员职责1、职责概述负责公司具体行政后勤管理工作2、履行职责及考核要点职责一食堂保洁：公司食堂及日常保洁工作任务公司用餐人数统计，定期检查食堂卫生，督促改进定期采购清洁用品用具，定期检查卫生清理情况，督促改进职责二物资管理：物资采购管理与固定资产管理工作任务根据公司需求进行办公用品、办公设备设施、固定资产、员工制服的询价、文印、报刊征订采购工作建立公司固定资产管理台帐，56、定期盘点，确保帐实相符定期更新供应商的资源信息协XX务部门促销活动的礼品采购工作建立公司采购合同档案，及时更新及备查职责三活动配合：协助组织公司年会、员工活动、市场类活动及各类会议工作任务根据员工活动方案的分工按进度要求执行协助配合业务部门的市场类活动参加公司管理例会、碰头会等等管理性会议，及时根据要求拟定会议纪要职责四氛围营造：办公室文化氛围塑造，设备设施的维护管理工作任务定期更新办公区域绿植建立图书管理档案，作好借阅登记定期对公司各类设备设施如家俱、打印机、饮水机、咖啡机等等进行维护职责五接待安排：作好来客接待及相关外联的配合工作工作任务定期更新酒店、餐馆的资源信息，与常住酒店签订价格协议57、来客接待行程、酒店、用餐安排4、行政部网管司机职责1、职责概述负责公司网络管理及车辆管理工作2、履行职责及考核要点职责一网络管理：建设及维护公司内部工作网络工作任务维护公司办公电脑软硬件，定期更新杀毒软件，确保各部电脑正常使用负责机房设备运行安全管理，定期检查备份数据情况公司局域网用户的IP分配和管理监督公司日常用网情况，杜绝员工在办公时间下载游戏、电影等与工作无关又占用网速的行为职责二网站微信：公司门户网站及微信更新管理工作任务配合行政部经理维护公司门户网站，定期更新网站信息定期发布微信信息配合业务部门开展的微信拓展活动进行微信平台操作职责三车辆管理：公司车辆管理工作任务完成公司的派车任务要58、求，符合安全行车要求坚持行车安全检查，每次行车前检查车辆，发现问题及时排除，确保车辆运行对公司车辆进行维护、保养、清洁工作，日常保持车辆常年整洁和车况良好定期对公司车辆进行年检、投保、违章缴费职责四后勤配合：日常后勤配合事宜工作任务定期对公司照明、门锁等等进行维护根据员工活动方案的分工按进度要求执行九、人资部岗位职责1、人资部部门职责一、部门组织结构本部门总人数：2人其中中层管理人数： 1人 职能员工：1人二、部门职责及考核指标1、职责概述人力资源六大模块的管理工作2、履行职责及考核要点职责一组织管理：人力资源组织、岗位设置、职责划分、流程梳理工作任务根据公司长期战略发展需求，设计组织结构并不59、断完善根据公司需求进行人员定编定岗进行工作分析，划分各部门职责，明确各岗位职责并不断完善根据公司具体情况，梳理各部门工作流程，配合完善各部门完善部门数据化管理根据国家政策结合公司具体情况，不断完善人事规章制度根据公司需求统计分析公司人力资源的情况职责二招聘配置：人员招聘与配给管理工作任务汇总各部门人员需求信息组织进行人员招聘工作根据新员工入职流程办理新进员工入职手续跟进新进员工的试用期表现，及时与相关部门沟通建立、维护求职人才信息库与外部人才机构保持长期合作关系员工招聘资料的整理归档确定控制年度招聘工作的费用职责三培训开发：建设培训体系，定期组织各种培训活动工作任务根据公司具体情况，完善公司培60、训相关制度及流程定期进行培训需求调查，汇总各部门培训需求信息研究制定公司年度培训开发计划，明确公司培训经费的预算开发培训课程，拟定培训科目，联系对接培训讲师联系、接待外部培训、咨询机构人员组织安排培训活动事宜搜集、整理培训工作的反馈意见，不定期总结改进员工外培、进修申请的汇总与复核监查各部门员工个人职业生涯设计工作员工培训档案材料建档及日常更新职责四薪酬管理：制定薪酬福利制度，构建薪酬结构工作任务定期组织相关岗位的薪资调查拟定薪资体系，并定期根据公司发展需求进行调整对新进员工进行定岗定薪根据绩效考核与异动结果，调整员工薪资办理员工社保与公积金业务编制并核定薪资与福利报表，定期进行人力成本分析职61、责五绩效管理：绩效方案的设定、协调与执行工作任务从公司战略角度出发，在经营目标的基础上制定绩效考核计划与各部门经理沟通绩效考核相应数据监查各部门绩效考核的实施，并作好绩效考核结果调查，为调整考核指标提供依据定期汇总各部门奖惩人员名单跟进执行员工奖惩手续建立员工绩效管理、奖惩资料的审批档案，以备查职责六劳动关系管理：员工入离职、转正等异动管理及日常员工档案管理工作任务完善公司劳动制度，规避劳动风险建立公司员工劳动合同管理档案，并及时更新建立并管理员工人事档案，定期核查纸质和电子版档案的更新情况办理公司各部门员工的异动手续，即时更新相关人力报表与法律和政府劳动人事监察部门建立和谐关系联系并定期组织62、员工进行体检定期对员工合理化建议进行搜集整理、反馈、奖励 定期组织对员工工作满意度的调查，为改进公司管理提供依据三、日常工作流程1、员工招聘流程2、员工入职流程3、员工离职流程4、员工转正流程5、员工调岗调薪流程四、报表管理报表分类报表名称填表人审核节点控制报送人格式人力资源报表人力周(月)报人资专员人资总监周一/月末无员工社保统计表人资专员人资总监5日/月会计员工公积金统计表人资专员人资总监25日/月会计员工关系管理员工基本信息登记表人资专员人资总监即时无员工聘用薪酬审批表人资专员人资总监即时用人部门、总经理、董事长转正评分表人资专员人资总监即时无员工职位及薪酬变动审批表人资专员人资总监即时63、离职申请表人资专员人资总监即时无人事调令人资专员人资总监即时无考勤管理表人资专员人资总监即时会计培训管理表人资专员人资总监即时无档案管理表人资专员行政经理即时人资总监2、人资部人资总监职责1、职责概述人力资源六大模块的管理工作2、履行职责及考核要点职责一组织管理：人力资源组织、岗位设置、职责划分、流程梳理工作任务根据公司长期战略发展需求，设计组织结构并不断完善根据公司需求进行人员定编定岗进行工作分析，划分各部门职责，明确各岗位职责并不断完善根据公司具体情况，梳理各部门工作流程，配合完善各部门完善部门数据化管理根据国家政策结合公司具体情况，不断完善人事规章制度参与公司重大人事问题的决策职责二招聘64、配置：人员招聘与配给管理工作任务确定控制年度招聘工作的费用根据公司发展需求，拟定年度招聘计划确定年度招聘计划跟进人员招聘进度，根据岗位需求进行复试审核新进员工入职跟进新进员工的试用期表现，及时与相关部门沟通与外部人才机构保持长期合作关系职责三培训开发：建设培训体系，定期组织各种培训活动工作任务根据公司具体情况，完善公司培训相关制度及流程制定培训需求调查问卷，定期进行培训需求调查，汇总各部门培训需求信息研究制定公司年度培训开发计划，明确公司培训经费的预算开发培训课程，拟定培训科目，联系对接培训讲师联系、接待外部培训、咨询机构人员员工外培、进修申请的汇总与复核监查各部门员工个人职业生涯设计工作职责65、四薪酬管理：制定薪酬福利制度，构建薪酬结构工作任务定期组织相关岗位的薪资调查拟定薪资体系，并定期根据公司发展需求进行调整对新进员工进行定岗定薪根据绩效考核与异动结果，与部门沟通员工薪资调整方案负责拟定奖金、福利方案，上报总经理、董事长职责五绩效管理：绩效方案的设定、协调与执行工作任务从公司战略角度出发，在经营目标的基础上制定绩效考核计划与各部门经理沟通绩效考核相应数据监查各部门绩效考核的实施，并作好绩效考核结果调查，为调整考核指标提供依据定期汇总各部门奖惩人员名单跟进执行员工奖惩手续建立员工绩效管理、奖惩资料的审批档案，以备查职责六劳动关系管理：员工入离职、转正等异动管理及日常员工档案管理工作66、任务完善公司劳动制度，规避劳动风险定期检查公司员工劳动合同管理档案的管理更新情况定期核查纸质和电子版档案的更新情况定期核查相关人力报表沟通员工工作满意度的调查结果，作好反馈工作2、人资部人资专员职责1、职责概述人力资源六大模块的管理工作2、履行职责及考核要点职责一招聘配置：人员招聘与配给管理工作任务汇总各部门人员需求信息，发布招聘信息执行招聘流程，完成简历的甄别、筛选工作，通知初审合格的人员参加首次面试整理初试材料，及时向部门负责人反馈结果，合格者通知其参加复试负责外聘重要岗位人员的背景调查办理新进员工入职手续员工招聘资料的整理归档职责二培训开发：建设培训体系，定期组织各种培训活动工作任务定期67、执行培训需求调查，统计各部门培训需求信息根据培训需求，对接讲师编制培训教材实施培训过程中，负责组织完成培训的通知、签到、材料的印发、场地的布置等工作进行培训总结、评价、分析，将分析结论及时反馈到部门负责人，为人员的调配、晋升打好基础员工培训档案材料建档及日常更新职责三薪酬管理：制定薪酬福利制度，构建薪酬结构工作任务配合财务部于每月3日前统计员工考勤进行相关岗位的薪资调查执行薪资体系，并定期反馈薪酬情况根据绩效考核与异动结果，提报员工薪资调整申请文件办理员工社保与公积金业务编制并核定薪资与福利报表，定期进行人力成本分析职责四劳动关系管理：员工入离职、转正等异动管理及日常员工档案管理工作任务负责办68、理员工入离职、转正、调岗等岗位异动的手续建立公司员工劳动合同管理档案，并及时更新建立并管理员工人事档案，定期核查纸质和电子版档案的更新情况办理公司各部门员工的异动手续，即时更新相关人力报表联系并定期组织员工进行体检定期对员工合理化建议进行搜集整理、反馈、奖励定期组织对员工工作满意度的调查，汇总意见提报第三章、各部门业务流程一、投资部投资客户出资流程投资客户资金登记流程撤资合同处理流程1、 客户填写到期终止出资申请书或者合同提前终止申请书，客户经理签字确认；2、 客服部客服专员核算应付利息以及违约金的金额并签字确认；3、 部门主管或经理签字；4、 财务部复核客户撤资应付利息及违约金的金额并签字确69、认；5、 总经理签字同意后交由财务支付；6、 客户签署相关债权转让协议书，收到款项后签署收据，并将原合同全部交回。关于撤资的注意事项1、客户投资期限到期撤资的，填写出资期限到期终止出资申请表，签署债权转让协议书以及收据，并将原合同归还，不能及时归还的在申请表备注栏说明原因，领导签字同意方可；2、客户投资期限未到，提前撤资的，填写提前终止出资申请变，签署债权转让协议书以及收据并将原合同归还，不能及时归还的在申请表备注栏说明原因，领导签字同意方可；3、客户提前撤资的违约金不允许从本金中扣除，如果有未付利息，可以从未付利息中扣除，若没有未付利息或者未付利息不足以支付违约金的，客户须支付现金或者转账支70、付违约金；4、客户撤资提供的收款账户必须与出资时的收款账户以及必须是出资客户本人的账户。5、客户撤资填写的申请表须两份，一份留存客服部，一份留存财务部。客户续投处理流程出资客户出资期限到期，需要续投的客户，客户经理到客服部办理合同的变更手续，若客户到期，客户经理没有及时办理相关手续的，客服部按照默认续投，自动为客户办理续投手续，后期需要撤资的客户按照提前终止出资手续办理。关于续投的注意事项：出资客户出资期限到期，客户经理须在到期之日前到客服部办理相关续投手续，若客户到期之日，客户经理仍没有办理相关续投手续的，客服部当作客户默认续投，若后期办理撤资，按照提前撤资手续办理。投资客户信息变更流程1、71、客户利息账号变更的，客户经理填写账号变更申请表，交到客服部；2、客户基本信息变更的，客户经理须在客户管理系统内修改，并告知客服部以便电子文档的修改；关于客户信息变更的注意事项：客户所属客户经理变更的，客户经理须向客服部出具经部门经理同意变更事项的相关书面声明。二、项目部融资项目调查立项流程一、 项目洽谈1、 项目部与借款人进行洽谈，初步了解项目基本情况；2、 讲解公司业务操作流程和收费政策，沟通并确认各项费用；3、 项目部与借款人针对反担保方案的初步沟通和确认；二、 项目的初步调查4、 按照资料清单进行项目资料的搜集；5、 必要时进行项目现场调查；6、 对搜集到的资料进行整理、分析；7、 对整72、理、分析的结果形成初步调查报告，并搜集的资料转交风控部，申请立项。三、 立项确认1、 风控部风控经理针对项目部提交的立项项目调查报告和资料进行初步研读和分析；2、 风控部针对符合立项条件的项目，给与融资项目立项并出具融资项目立项通知书。3、 针对不符合立项条件的项目，返回项目部重走流程。贷审委召开流程1、 项目A或B角陈述项目情况，要求陈述语言客观、公证、以调查事实发言，不能夹杂自己的判断或感情语言；同时回答贷审委委员提出的各种疑问。2、 项目介绍人为此次借款项目经理，其意见只做为调查协助。3、 项目情况陈述完毕，项目经理回避。4、 风控部门做风险控制意见，贷审委委员讨论。5、 各委员单独填写73、意见单，投票。6、 由贷审委秘书收集各委员意见，告知项目经理会议结果。流程注意事项：一、 贷审委申请召开条件A. 项目部将符合立项标准的项目整体资料整理后，交由风控部审查资料并做风控报告；B. 风控A角向总经理申请召开贷审委会，同意后由风控A角组织召开贷审委会。C. 委员人数达到70%以上，方可召开贷审委会。D. 会议需提前半天通知各委员，风控A角将风控报告提前上传至“XX保审群”，各委员提前了解项目具体情况。二、项目通过条件A. 项目通过，需有参会人员70%以上的委员持同意票数。董事长不发表同意票，但其有一票否决权。B. 贷审委通过的借款件，由贷审委秘书告之总经理，并经其确认后，通知客服部制74、作合同。C. 贷审委结果为有条件通过的借款件，要求各委员填写条件明细化，条件补充完成后，经由总经理确认，方可执行担保程序。D. 贷审委没有通过的借款件，项目经理有再次复议权，经由董事长同意后，方可再次召开贷审会。E. 保审会秘书整理保审会意见，并做汇总，交给风控A角完成调查内容。F. 保审会秘书将整理的保审会意见及风控的意见回复报告一并上传至“XX保审群”，各委员做进一步的跟踪了解。G. 召开贷审委评议的借款件，资料统一由客服部归档。融资项目合同签订流程一、 合同制作A. 风控经理针对贷审会审批通过的融资项目，依据项目评审报告和贷审会审批意见表整理出风控方案；B. 风控经理按照整理后的风控方案75、填制合同制作通知书经审批后转交客服部进行合同制作。二、 合同的签订A. 风控经理接到客服部制作好的合同后，安排项目部通知融资客户签订合同相关人员，约定时间签订合同；B. 风控经理针对需进行公证的业务，准备和联系好办理公证的相关事务，约定好一致的时间C. 风控经理组织签订合同各方签订合同和进行公证；三、 合同和资料的归档A. 风控经理对签订完成的合同进行整理并填制融资项目合同档案清单一并交客服部进行归档。B. 风控经理整理项目相关资料并填制融资项目资料档案清单一并交客服部进行归档。催收利息流程a) 放款后与客服部沟通，领取还款计划书（电子版或纸制）b) 每月16日确定借款人当月应支付金额c) 结76、合实际情况，最迟19日发送短信或电话方式督促客户支付息费d) 20日落实息费到位情况e) 向客服部汇报客户息费支付情况，由客服部或财务部向投f) 资人支付利息。对逾期的客户开展催收工作在保项目保后管理流程A. 担保项目后期管理（保后管理），是指自出借人向借款人放款致担保终结的过程的管理，担保项目检查、展期项目和逾期项目及撤保项目的处理等。B. 二、担保项目的检查由项目部会同风控部共同负责，每个部门派出1人组成检查小组。检查前要制定检查计划。C. 保后检查分日常检查和重点检查。日常检查是根据企业的实际情况，如担保金额、担保期限、反担保措施、风险等级等确定检查频率，日常检查至少每个季度要进行一次。77、重点检查时对借款封闭管理的项目、认为风险较大的项目及其他须也别关注的项目进行部定期检查或全程跟踪。D. 检查完毕后，检查人员须填写担保项目检查表形成检查报告和要求企业及有关部门提供的资料，与有关资料一并归档。E. 保后检查的内容：a) 企业是否按借款合同规定支付利息；b) 债务人生产经营和财务状况；c) 反担保措施中是否发生了新的不利因素；d) 风险计量和总结（贷款的五级分类）；e) 其他须说明的情况F. 检查人员在检查中发现企业存在较大问题，须当日向部门负责人口头报告，部门应在2日内将存在问题和处理意见书面报告总经理。G. 对发现的重大问题，部门负责人应立即报告总经理，总经理认为有必要时，可78、召集有关人员进行专题讨论并提出相应对策及措施。借款结清流程A. 提前2个星期确认客户借款到期时间B. 借款到期前的一周开始联系客户，督促客户落实资金还款C. 资金到位后向客服部汇报，由客服部或财务部安排还款D. 从客服部领取结清证明及客户留存的网银U盾E. 与借款人约定时间时间签署结清证明，归还客户网银U盾F. 当月30日前制作结清明细单，递交财务部抵（质）押登记、解押手续流程抵(质)押：1) 办理好公证好的抵（质）押借款合同2) 企业（个人）提供抵（质）押物的合法手续（房地产证或质押物的发票）3) 抵（质）押登记部门办理登记手续，领取相关部门业务受理 通知书4) 取得抵（质）押登记部门发放的79、他项权利证书或经抵（质）押部门签章的抵（质）押登记表等证明文件 公司放款1) 领取到他项权利证书或经抵（质）押部门签章的抵（质）押登记表送客服部存档。2) 填制放款通知书，经审批后转交客服部放款。 解押：1) 由财务部提供借款结清证明并经客服部等相关人员签字确认。2) 制作解除抵（质）押登记表，公司领导签字。3) 客服部领取他项权利证书或抵（质）押登记表。4) 抵（质）押登记部门解除抵（质）押。三、风控部融资项目调查立项流程一、项目洽谈1、项目部与借款人进行洽谈，初步了解项目基本情况；2、讲解公司业务操作流程和收费政策，沟通并确认各项费用；3、项目部与借款人针对反担保方案的初步沟通和确认；二、80、项目的初步调查1、按照资料清单进行项目资料的搜集；2、必要时进行项目现场调查；3、对搜集到的资料进行整理、分析；4、对整理、分析的结果形成初步调查报告，并搜集的资料转交风控部，申请立项。三、立项确认1、风控部风控经理针对项目部提交的立项项目调查报告和资料进行初步研读和分析；2、风控部针对符合立项条件的项目，给与融资项目立项并出具融资项目立项通知书。针对不符合立项条件的项目，返回项目部重走流程。贷审会组织流程1、项目A或B角陈述项目情况，要求陈述语言客观、公证、以调查事实发言，不能夹杂自己的判断或感情语言；同时回答贷审委委员提出的各种疑问。2、项目介绍人为此次借款项目经理，其意见只做为调查协助。81、3、项目情况陈述完毕，项目经理回避。4、风控部门做风险控制意见，贷审委委员讨论。5、各委员单独填写意见单，投票。6、由贷审委秘书收集各委员意见，告知项目经理会议结果。流程注意事项：一、贷审委申请召开条件A.项目部将符合立项标准的项目整体资料整理后，交由风控部审查资料并做风控报告；B.风控A角向总经理申请召开贷审委会，同意后由风控A角组织召开贷审委会。C.委员人数达到70%以上，方可召开贷审委会。D.会议需提前半天通知各委员，风控A角将风控报告提前上传至“XX保审群”，各委员提前了解项目具体情况。二、项目通过条件A.项目通过，需有参会人员70%以上的委员持同意票数。董事长不发表同意票，但其有一票82、否决权。B.贷审委通过的借款件，由贷审委秘书告之总经理，并经其确认后，通知客服部制作合同。C.贷审委结果为有条件通过的借款件，要求各委员填写条件明细化，条件补充完成后，经由总经理确认，方可执行担保程序。D.贷审委没有通过的借款件，项目经理有再次复议权，经由董事长同意后，方可再次召开贷审会。E.保审会秘书整理保审会意见，并做汇总，交给风控A角完成调查内容。F.保审会秘书将整理的保审会意见及风控的意见回复报告一并上传至“XX保审群”，各委员做进一步的跟踪了解。G.召开贷审委评议的借款件，资料统一由客服部归档。融资合同审批制作流程（签订审批）一、合同制作1、风控经理针对贷审会审批通过的融资项目，依据83、项目评审报告和贷审会审批意见表整理出风控方案；2、风控经理按照整理后的风控方案填制合同制作通知书经审批后转交客服部进行合同制作。二、合同的签订1、风控经理接到客服部制作好的合同后，安排项目部通知融资客户签订合同相关人员，约定时间签订合同；2、风控经理针对需进行公证的业务，准备和联系好办理公证的相关事务，约定好一致的时间3、风控经理组织签订合同各方签订合同和进行公证；三、合同和资料的归档1、风控经理对签订完成的合同进行整理并填制融资项目合同档案清单一并交客服部进行归档。2、风控经理整理项目相关资料并填制融资项目资料档案清单一并交客服部进行归档。保后管理流程A.担保项目后期管理（保后管理），是指自84、出借人向借款人放款致担保终结的过程的管理，担保项目检查、展期项目和逾期项目及撤保项目的处理等。B.二、担保项目的检查由项目部会同风控部共同负责，每个部门派出1人组成检查小组。检查前要制定检查计划。C.保后检查分日常检查和重点检查。日常检查是根据企业的实际情况，如担保金额、担保期限、反担保措施、风险等级等确定检查频率，日常检查至少每个季度要进行一次。重点检查时对借款封闭管理的项目、认为风险较大的项目及其他须也别关注的项目进行部定期检查或全程跟踪。D.检查完毕后，检查人员须填写担保项目检查表形成检查报告和要求企业及有关部门提供的资料，与有关资料一并归档。E.保后检查的内容：a)企业是否按借款合同规85、定支付利息；b)债务人生产经营和财务状况；c)反担保措施中是否发生了新的不利因素；d)风险计量和总结（贷款的五级分类）；e)其他须说明的情况F.检查人员在检查中发现企业存在较大问题，须当日向部门负责人口头报告，部门应在2日内将存在问题和处理意见书面报告总经理。G.对发现的重大问题，部门负责人应立即报告总经理，总经理认为有必要时，可召集有关人员进行专题讨论并提出相应对策及措施。项目资产抵押或解押办理流程抵(质)押：A. 办理好公证好的抵（质）押借款合同B. 企业（个人）提供抵（质）押物的合法手续（房地产证或质押物的发票）C. 抵（质）押登记部门办理登记手续，领取相关部门业务受理 通知书D. 取得86、抵（质）押登记部门发放的他项权利证书或经抵（质）押部门签章的抵（质）押登记表等证明文件 公司放款A. 领取到他项权利证书或经抵（质）押部门签章的抵（质）押登记表送客服部存档。B. 填制放款通知书，经审批后转交客服部放款。 解押：A. 由财务部提供借款结清证明并经客服部等相关人员签字确认。B. 制作解除抵（质）押登记表，公司领导签字。C. 客服部领取他项权利证书或抵（质）押登记表。D. 抵（质）押登记部门解除抵（质）押。四、客服部投资客户出资流程合同销毁流程A. 出资客户合同销毁：（1）出资期限到期续投将原文件交回时销毁；（2）出资期限到期撤资的交回原文件，项目到期还款时方能销毁；（3）出资期限87、与项目期限一致的，项目到期还款时，把出资合同销毁，如果项目展期，必须到借款人还款时才能销毁出资合同。B. 借款客户合同销毁：（1）借款客户合同销毁必须借款人还款后满两年且须总经理审批同意销毁方能销毁；（2）特殊情况须总经理审批同意后方可销毁。 贷审会配合流程（组织由风控部负责）1. 项目A或B角陈述项目情况，要求陈述语言客观、公证、以调查事实发言，不能夹杂自己的判断或感情语言；同时回答贷审委委员提出的各种疑问。2. 项目介绍人为此次借款项目经理，其意见只做为调查协助。3. 项目情况陈述完毕，项目经理回避。4. 风控部门做风险控制意见，贷审委委员讨论。5. 各委员单独填写意见单，投票。6. 由贷88、审委秘书收集各委员意见，告知项目经理会议结果。流程注意事项：一、贷审委申请召开条件A.项目部将符合立项标准的项目整体资料整理后，交由风控部审查资料并做风控报告；B.风控A角向总经理申请召开贷审委会，同意后由风控A角组织召开贷审委会。C.委员人数达到70%以上，方可召开贷审委会。D.会议需提前半天通知各委员，风控A角将风控报告提前上传至“XX贷审群”，各委员提前了解项目具体情况。二、项目通过条件A.项目通过，需有参会人员70%以上的委员持同意票数。董事长不发表同意票，但其有一票否决权。B.贷审委通过的借款件，由贷审委秘书告之总经理，并经其确认后，通知客服部制作合同。C.贷审委结果为有条件通过的借89、款件，要求各委员填写条件明细化，条件补充完成后，经由总经理确认，方可执行担保程序。D.贷审委没有通过的借款件，项目经理有再次复议权，经由董事长同意后，方可再次召开贷审会。E.贷审委秘书整理保审会意见，并做汇总，交给风控A角完成调查内容。F.贷审委秘书将整理的保审会意见及风控的意见回复报告一并上传至“XX贷审群”，各委员做进一步的跟踪了解。G.召开贷审委评议的借款件，资料统一由客服部归档。 项目结清流程1、提前2个星期确认客户借款到期时间2、借款到期前的一周开始联系客户，督促客户落实资金还款3、资金到位后向客服部汇报，由客服部或财务部安排还款4、从客服部领取结清证明及客户留存的网银U盾5、与借款90、人约定时间时间签署结清证明，归还客户网银U盾6、当月30日前制作结清明细单，递交财务部撤资合同处理流程1、 客户填写到期终止出资申请书或者合同提前终止申请书，客户经理签字确认；2、 客服部客服专员核算应付利息以及违约金的金额并签字确认；3、 部门主管或经理签字；4、 财务部复核客户撤资应付利息及违约金的金额并签字确认；5、 总经理签字同意后交由财务支付；6、 客户签署相关债权转让协议书，收到款项后签署收据，并将原合同全部交回。关于撤资的注意事项1、客户投资期限到期撤资的，填写出资期限到期终止出资申请表，签署债权转让协议书以及收据，并将原合同归还，不能及时归还的在申请表备注栏说明原因，领导签字同91、意方可；2、客户投资期限未到，提前撤资的，填写提前终止出资申请变，签署债权转让协议书以及收据并将原合同归还，不能及时归还的在申请表备注栏说明原因，领导签字同意方可；3、客户提前撤资的违约金不允许从本金中扣除，如果有未付利息，可以从未付利息中扣除，若没有未付利息或者未付利息不足以支付违约金的，客户须支付现金或者转账支付违约金；4、客户撤资提供的收款账户必须与出资时的收款账户以及必须是出资客户本人的账户。5、客户撤资填写的申请表须两份，一份留存客服部，一份留存财务部。客户续投处理流程出资客户出资期限到期，需要续投的客户，客户经理到客服部办理合同的变更手续，若客户到期，客户经理没有及时办理相关手续的92、，客服部按照默认续投，自动为客户办理续投手续，后期需要撤资的客户按照提前终止出资手续办理。投资客户信息变更流程1、 客户利息账号变更的，客户经理填写账号变更申请表，交到客服部；2、 客户基本信息变更的，客户经理须在客户管理系统内修改，并告知客服部以便电子文档的修改；3、 客户所属客户经理变更的，客户经理须向客服部出具经部门经理同意变更事项的相关书面声明。融资合同制作流程1、 风控部向客服部经理出具有项目部经理、风控部经理、总经理签字的项目通过审批表，若总经理未在公司，客服部经理须电话与总经理确认合同制作的事宜；2、 风控部将项目的基本资料交给合同制作人并告知合同签署的时间；3、 风控部将合同基93、本内容以书面的形式告知合同制作人（借款人、期限、金额、保证金情况、反担保的措施以及需要签署哪些合同等）；4、 项目部告知合同制作人项目的综合利率；5、 客服部经理确认出资代表，合同制作人根据提供的资料制作合同；6、 审核后打印装订交给风控经理。五、财务部报销流程流程说明：1、各职能部门需提前支付款项时，应提前填写“借款单”，注明支款方式、收款单位、金额、付款理由、经办人姓名等内容，并附有效经济合同或相关证明。2、需现金或银行存款支付的款项，报销人持真实原始单据到财务部办理付款手续，会计审核无误后，填制费用报销单。3、报销时必须经部门负责人、财务经理、总经理或董事长签字审批后，出纳方可支付款项。94、投融资客户收益审核及支付流程1、根据客户收费清单，审核公司及客户收益是否正确。2、根据客户撤资明细，核对债权是否已经转让，收益是否转移。3、根据客户更改账号等信息，核对账号是否修改。4、核对表间逻辑勾稽关系。5、出纳根据审核无误的利息支付表支付利息。 工资制作发放流程1、核算公司全体员工的工资及提成。2、根据考勤簿，核对员工出勤。3、根据用餐、社保及个税清单，核对扣缴情况。4、根据员工出资情况、收费清单及项目结清单，核对提成计算是否正确。5、根据社会理财员出资情况，核对提成计算是否正确。6、核对表间勾稽关系是否准确。六、行政部物质采购流程流程说明：1、根据工作需求以部门为单位提出采购申请，填报95、采购申请单；2、申请单部门负责人签字审核后报经总经理（董事长）签字审核通过提交报行政部采购。注：每月办公文具采购无需总经理签字审核；3、行政部根据采购请求，制定采购计划；4、对供应商进行选择，市场询价报领导审批；5、洽谈采购合同；6、跟踪订单发货情况；7、接收、检验货物、入库；8、核对发票，提交财务转账付款；9、通知申请人领取所采购物品。用车流程流程说明：1、每日9点前各部门将用车意向提交行政部，方便公司车辆的统一调配安排；2、车辆使用实行派车制度。用车须填写车辆使用记录，经部门主管和行政部经理批准后，由派车调度统一安排方可使用；3、驾驶员需按派车记录上报批准的用车时间和目的地行车；4、用车毕96、，驾驶员填写用车实际情况记录、燃油剩余情况；5、对近似方向、时间的派车要求尽量合用，减少派车次数和成本；6、公司车辆既有按部门使用，又由公司行政部门统一计划使用时，各部门和驾驶员应顾全大局，听从指挥、调度；7、公司车辆的使用以业务办公为主，工作期间不派私车；个人原因使用车辆必须经总经理批准，行政部备案方可派车。七、人资部员工招聘流程员工入职流程流程说明：一、面试流程结束后，由用人部门负责人将面试人员简历返还人资专员，同时将面试结果及录用情况告知人资部。二、由人资专员负责通知复试人员，传达录用信息。1、入职时间协商，明确录用人员具体到岗时间；2、录用薪酬协商，明确录用人员转正工资及各项福利待遇；97、3、新员工办理入职手续所需资料。三、新员工入职前由人资专员填报员工聘用薪酬审批表，并经总经理、董事长审批。四、新员工到岗当日，早会上与公司全体人员作初步认识。会后由用人部门负责人引领到部门报到，由部门负责人对本部门人员作简单介绍。五、用人部门引导新员工到人资部办理入职手续后，人资专员引领新员工熟悉公司各部门办公区域及人员。六、新员工到行政部领取个人办公用品。七、由人资专员组织新员工进行公司基本制度的培训。1、公司简介，包括公司结构、企业文化、经营模式及范围、各部门基本职能等等，时长为1课时。2、公司各类基础性规章制度，如考勤制度、财务借支报销流程等等，时长为1课时。3、介绍新员工认识本部门以外98、的员工，时长为10分钟。八、由人资部组织新员工进行专业性培训1、部门结构与职能、责任介绍、部门内的规章制度及特殊规定；2、新员工岗位工作描述、职责要求、工作细则；3、业务操作流程、日常工作指导与强化训练；以投资部新员工培训为例：A、XX投资理财培训，即投资理财培训、工作流程与个人提成培训。B、基础业务知识培训，如民间借贷知识50问。C、销售技巧知识培训，如开发新客户的方法与渠道。新员工报到时需携带相关证件1、最高学历证书复印件；2、资质或职称证书复印件；3、身份证复印件；4、二级医院出具的乙肝两对半检查结果单；5、三张1寸照彩色照片。新入职员工需填写以下表格1、员工基本信息登记表；2、保密协议99、；3、劳动合同。员工离职流程员工转正流程员工调岗调薪流程第四章工作表格汇总一、项目部1、借款调查评审报告2、放款通知书放款通知书项目部递交的 项目。借款人 借款金额 ，借款期限 ，已于 年 月 日签订完借款合同、保证合同、借据、收据等相关合同，并办妥相关的抵质押登记手续，请客服部组织客户放款。借款人指定的账户为： 户 名： 账 号： 开户行：特此通知！风控部 A： B：风控部主管： 项目部主管：公司领导： 年 月 日3、项目统计月报序号借款人合同编号借款期限借款金额（万元）保证金（万元）费率推荐人项目经理风控部出资代表还款时间备注主办协办4、项目收费清单担保项目收费清单合同编号： 借款客户：借100、款期限： 月（ 年 月 日 年 月 日）收费方式： 月利率： 月收费额： 备注： 费用名称借款总额（单位：元）费率（%）金额（单位：元）履约保证金管理费评审费融资咨询费 总计推荐人签字： 年 月 日风控部经理签字： A角： B角： 年 月 日财务部签字： 年 月 日项目部经理签字：A角： B角： 年 月 日公司领导签字：年 月 日5、担保借款项目结清明细单担保借款项目结清明细单时间：2013.7.31 第一联：财务部借款人借款金额 （万元）放款日期借款期限交付保证金日期还款日期还款金额（万元）是否逾期应退还保证金及利息退还保后管理费综合保费收入（元）逾期利息收入备注保证金（元） 利息（元）推荐101、人 风控A、B A: B: 项目经理A、B 项目部风控部客服部财务部领导审核担保借款项目结清明细单时间：2013.7.31 第二联：项目部借款人借款金额 （万元）放款日期借款期限交付保证金日期还款日期还款金额（万元）是否逾期应退还保证金及利息退还保后管理费综合保费收入（元）逾期利息收入备注保证金（元） 利息（元）推荐人 风控A、B A: B: 项目经理A、B 项目部风控部客服部财务部领导审核6、欠息统计表 二、风控部1、立项通知书立项通知书项目名称： 项目提交人：项目内容：抵押借款借款人申请借款金额万元，借款期限月，反担保措施为抵押。提交的资料：123456其他资料，详见项目部留存资料 经风控102、部门审阅、调查，已符合立项标准。特此立项！推荐人： 项目调查人员：A： B： 项目部：_风控核查人员：A： B： 风控部：_ 公司领导： 年 月 日2、风控调查报告3、融资合同制作审批报融资合同制作审批单年月日借款人一注册号地址借款人二身份证号住址借款金额担保人身份证号住址抵押物合同明细审批意见项目部：风控部：总经理：4、放款通知书放款通知书项目部递交的 项目。借款人 借款金额 ，借款期限 ，已于 年 月 日签订完借款合同、保证合同、借据、收据等相关合同，并办妥相关的抵质押登记手续，请客服部组织客户放款。借款人指定的账户为： 户 名： 账 号： 开户行：特此通知！风控部 A： B：风控部主管：103、 项目部主管：公司领导： 年 月 日5、在保业务统计表序号借款人合同编号借款期限借款金额（万元）保证金（万元）费率推荐人项目经理风控部出资代表还款时间备注主办协办6、保后情况表保后情况表巡查项目时间借款金额项目整体状况描述 巡查人员 年 月 日项目部 年 月 日风控部 年 月 日公司领导7、抵（质）押解押审批表抵（质）押解押审批表借款人注册号住址借款人身份证号住址借款金额借款期限合同编号抵（质）押情况经办人项目部主管风控部主管客服部或财务部公司领导 8、风控措施审批表风控措施审批表借款人注册号住址借款人身份证号住址借款金额借款期限风控措施主经办人项目：风控：项目部主管风控部主管客服部或财务部总经理