1、担保公司工程保函业务暂行管理制度编 制： 审 核： 批 准： 版 本 号: ESZAQDGF001 编 制： 审 核： 批 准： 版 本 号: 为了加强工程保函业务管理，促进工程保函业务规范、有序、科学发展，借鉴同行业经验，结合该业务实际，特制定本暂行规定，以下称本规定。（一）本规定所称工程保函，主要包括投标保函、履约保函、预付款保函等。（二）公司直接出具工程保函及工程保函的反担保函均适用本规定。 （三）工程保函业务受理部门为担保部。（四）立项条件1、连续正常生产经营在三年以上，且最近一年盈利，会计基础工作规范，能提供真实完整的会计信息。2、有效净资产不低于500万元人民币，资产负债率不超过72、0%。3、在保责任余额不超过申请企业有效净资产的100%，且不超过我公司净资产的20%。4、担保期限原则上不超过3年。5、企业无不良信贷记录。6、企业无不良履约记录。7、申请企业无重大不利诉讼。8、申请企业工程资质条件（1）总包企业具备二级以上（含二级）专业承包资质及相应的工程专业资质。（2）分包企业具备二级以上（含二级）专业资质。（3）企业分支机构总包工程的，其总公司必须具备承包工程一级资质，二级以上（含二级）相应专业资质，分支机构具备二级以上（含二级）承包资质，二级以上（含二级）相应工程资质。（4）对于三级以下（含三级）相应资质企业暂不受理。9、能够提供相应的反担保措施。（ 五）考察评审的3、重点内容在考察申请企业的基本情况、财务状况及经营成果的基础上，重点关注工程项目和申请企业履约情况等，具体内容如下：1、工程项目考察的主要内容：工程类别、评标方式、项目资金来源、合同签订情况、预付款及进度款支付情况等内容。2、申请企业履约情况考察的主要内容：（1）过往履约情况：申请企业以往同类工程的业绩，主要收集企业同类工程的施工合同以及竣工验收的相关资料等。（2）影响项目因素：价格变动因素以及施工合同中约定关于价格因素的条款、项目施工条件等。（3）项目管理能力：申请企业对该项目的人员配备情况以及对人员的管理能力进行评价。4、初审报告内容详见附件保函担保项目初审报告。（六）反担保设置1、投标保函4、，原则上不设置反担保措施。2、履约保函和预付款保函，根据申请企业资质情况设置相应的反担保措施：（1）申请企业为一级相应资质原则上不设置反担保措施。 （2）申请企业为二级相应资质，须提供主要人员个人保证反担保以及其他相应反担保措施。（七）担保费收取 1、投标保函，每笔按担保金额的5收取，但最低不少于1000元。 2、履约保函和预付款保函： （1）评审费按2-4收取。 （2）、担保费按担保责任额计收，具体标准如下：期限收费标准备注6个月内（含6个月）18%12个月内（含12个月）2%18个月内（含18个月）22%24个月内（含24个月）24%30个月内（含30个月）26%36个月内（含36个月）25、8%如为与其他担保机构合作，执行合作协议约定标准。如项目展期情况减半收取担保费。（八）工程保函评审工程保函业务评审重点为申请企业的相应资质和过往履约记录。1、投标保函原则上采取会签制。2、履约保函担保责任额在200万元以内（含200万元）采取会签制。3、预付款保函担保责任额在300万元以内（含300万元）采取会签制。（九）在保项目管理1、工程保函类项目原则上监管隔期为五个月。2、投标保函重点监管申请企业中标以及中标后合同签订情况。3、履约保函重点监管项目进展和工程款项支付情况等，以及收集项目进展过程中相关验收资料。4、预付款保函重点监管预付款抵扣情况等，以及收集工程的中期支付证书。（十）对于本6、规定未涉及内容按照融资担保业务操作规程执行。（十一）对于商品类保函参照本规定执行。附件1：工程保函业务提交资料清单附件2：保函类项目委托申请书附件3：保函担保项目初审报告 附件1 企业应提交资料清单 申请单位（盖章） 1、委托担保申请书（原件） 2、公司介绍（原件） 3、企业营业执照副本（复印件） 4、工商信息单（原件） 5、企业机构代码证（复印件） 6、注册资本验资报告（复印件） 7、近期3个月财务报表（复印件）及主要科目明细 8、最近二年审计报告（复印件） 9、贷款卡（复印件） 10、企业章程（复印件）11、企业资质证明（复印件）12、招标文件13、中标通知书14、投标书/施工合同15、在7、建工程及以往工程或类似工程业绩证明材料16、法人代表及主要领导人简历（原件）17、税务登记证副本（复印件）18、纳税凭证（复印件）19、拟派出项目经理和主要技术人员的简历与业绩证明材料20、拟投入本工程的技术装备清单21、法人代表说明书（原件）及身份证（复印件）22、法人代表授权委托书（原件）23、董事会成员名单及签名式样（复印件）24、董事会决议（公司章程规定对外申请担保必须经董事会授权时提供）25、资信证明（复印件）*注释：1、如申请人尚未签署正式施工合同，可提供拟签订的施工合同版本，需加盖公章；2、以上资料如提供复印件须加盖公司公章，涉及多页加盖骑缝章。经调查补充完成企业资料收集工作，共8、计 份。 项目经理A角 附件2保函类项目委托担保申请书 担保申请人： 1、保函类型： 投标保函履约保函预付款保函其他 2、保函用途： 3、申请金额： 4、申请期限： 我公司及本人在此声明和保证以上所填写的内容和所提交的申请材料真实无误，如有不实，我公司及本人愿意承担一切责任。法定代表人（签字并加盖公章）： 申请日期： 年 月 日附件3保函担保项目初审报告 项目编号：企业名称企业性质担保金额资质等级（企业）项目名称业务类别担保期限是否挂靠项目经理A角担保费率实际操作人B角受理日期对银行保函出具反担保函保函受益银行银行保函受益人银行企业资信调查企业基本情况1、企业注册情况：企业注册地址：成立日期：9、注册资本：法人代表：2、企业股权结构： 股 东（ 年 月 日）出资金额（万元）股权比例（%）合计重大股权变更情况：3、企业注册信息来源：营业执照 工商信息网 工商信息单 其他4、企业资质情况：5、企业经营情况已核查：纳税凭证 审计报告 纳税报表 其他企业财务情况一、企业经营情况（万元）近期（ 年 月）：主营业务收入净利润 已交税上年（ 年 度）：主营业务收入净利润 已交税前年（ 年 度）：主营业务收入净利润 已交税二、企业比较资产负债表科目（元）前年去年当期科目（元）前年去年当期货币资金短期借款预付账款应付账款应收账款预收账款其他应收其他应付存货长期借款长期投资实收资本固定资产资本公积未分配利10、润总资产负债及权益项目调查情况项目基本开情况 中标日期：工程甲方：甲方所在城市：资金来源：工程类别：招标内容或合同施工范围：工程标底中标价：评标方式：中标比例：合同金额工程概况及工程特点：工期要求：合同签订时间是否分离式保函：是否双异地项目：现场情况：担保期限至：预付款及进度款支付情况：驻地建设情况：风险评估值：履约评约过往履约情况企业同类工程代表：挂靠人施工经历，同类工程代表：影响项目因素项目管理能力项目的财务管理工程设备投入情况反担保措施反担保措施其他其 他申请企业是否我公司在保客户：目前在我公司担保余额:1、投标文件/施工方案计划：2、现场实际到位：3、未到位的设备计划进场时间：附件初审结论项目经理A角项目经理B角业务部门负责人意见