1、XX商业计划书（BP）重庆XX网络科技有限公司PART 1PART 1XXXX的三大业务集群的三大业务集群PART 2PART 2 XXXX的财务状况概述的财务状况概述 XXXX的发展规划的发展规划PART 3PART 3PART PART 4 4 XXXX的团队的团队PART 1PART 1XXXX的三大业务集群的三大业务集群项目名称：项目名称：XX基于互联网的资产金融服务平台基于互联网的资产金融服务平台项目叙述：项目叙述：XX是以开发商为核心客户（TO B型商业模式），围绕房地产资产为核心展开的金融服务。通过互联网平台向开发商提供安全、高效的在线选房、电商费收付、分佣，销售财务管理综合解决2、方案。核心价值是方便选房、增加收益、财税规划、监管透明、保障安全。通过互联网将原有销售过程中产生的部分电商收益转入开发商收益，增加开发商销售总额2%左右的收入和增长300万左右/盘的利润，同时规避开发商法务风险、税务风险、销售廉洁，实现有效、安全管控。PART PART 1 1XXXX的三大业务集群的三大业务集群逻辑。项目名称：项目名称：XX新房业务集群新房业务集群基于互联网的在线预售订房平台基于互联网的在线预售订房平台项目叙述：项目叙述：XX新房业务集群主要是有两个部分组成，一是在线预售订房系统和与之配套的线下一体机。二是通过基于第三方支付系统深度开发的电商费收付、分佣，销售财务管理综合销售3、解决方案。（目前重庆地区主要接入易极付）XX科技整合重庆160余家渠道分销公司、80余家公关活动公司、20余家整合推广公司，15家主流媒体和1000余个本地大V自媒体，为广大地产开发商提供整合营销服务。项目名称：项目名称：XX二手房业务集群二手房业务集群基于担保支付场景的二手房的交易场景基于担保支付场景的二手房的交易场景项目叙述：项目叙述：XX二手房集群主要与重庆房管局旗下的重庆住房置业担保有限公司合作，为重庆三百多家二手房交易商提供担保交易服务，提高交易效率，减少交易风险。一是构筑统一的线上二手房房源发布、真实房源查询与预定、预约看房定金支付等线上平台，同时此平台与重庆华龙网房地产频道战略合4、作，作为华龙网地产服务的核心业务。二是线下一体机分布在合作二手房交易商，提供二手房定金担保交易，解决中小型二手房交易商的资信问题和交易过程风险。项目名称：项目名称：XX智慧物业服务集群智慧物业服务集群基于互联网的社区智慧物业服务场景基于互联网的社区智慧物业服务场景项目叙述：项目叙述：XX智慧物业服务集群目前主要与重庆金科物业合作，为重庆金科物业旗下约二百多个小区，提供在线智慧物业服务系统。并计划于2016年向绿地集团、融创集团、奥园集团、华宇集团、阳世达集团、新欧鹏集团等企业的在线物业服务扩张。一是向中小型开发商企业的物业公司提供免费的在线智慧物业服务平台的开发、运营和增值服务。为物业公司解决5、没有专项开发资金、没有高水平人员编制、没有持续运营能力的核心矛盾，并顺利融入互联网时代。二是线下逐步改造各大社区的信息推送系统、门禁系统、可视对讲系统、安防系统，逐步实现各系统的IP化物联网，减少物业服务人力成本。PART PART 2 2XXXX财务状况财务状况厚积。2015年新房业务收益决算：2015年7月XX平台上线，经过5个月的发展，累计签约76个房地产项目，平均每月交易量突破2000万。已经达到全年交易额已经达到全年交易额1 1亿元的年度目标。亿元的年度目标。2016年新房业务收益测算：XX已全国70余个地产项目达成商业合作条款。预计2016年代收电商费约3.5亿元，代付2.8亿元的6、8%作为服务费，粗略测算单个项目（代付400万/项目/年）平均收益率：序号序号项目项目成本构成成本构成金额（元）金额（元）备注备注1人力成本（每个项目1名收银）4000元/月*1.5*12月72000按工资1.5倍计12个月2运营成本分摊（400万*0.08）*0.132000按10%计3营销推广、公关成本（400万*0.08）*0.132000按10%计4个人代开发票（置业顾问、经纪人）400万*0.03120000代付金额的3%5公司营业税（400万*0.08）*0.0619200服务费的6%6企业所得税（400万*0.08）-（1-5项）*0.2896020%所得税净利润净利润（400万7、万*0.08）-（1-6项）项）35840净利润率净利润率11.2%目前已签约的70个项目，全年投入成本952万元，可实现净利润约251万元，成本利润率26%。XX公司营业额2240万元。2016年二手房业务收益测算：XX已与重庆300余家中小型二手房门店签署战略合作协议。预计2016年产生二手房交易5万套，代付二手房交易担保费2000余万元，粗略测算约30%的交易通过XX担保交易系统成交，则产生现金流约：15亿元（1.5万套，均价以50万元计，每套10万元定金）【如能同腾讯财付通合作，我们有理由相信二手房业务集群将持续扩大规模】目前XX的中小型二手房交易商的数量还在不断扩大，同时二手房交易商8、的从业人员也兼职为XX新房业务集群输送大量的一手房投资客户资源（卖房后持有现金）。2016年智慧物业服务收益测算：XX已与金科物业达成战略合作，为金科物业开发、运营线上智慧物业服务系统，管理物业面积约3000万平方米，伴随金科物业战略扩张，有望在未来三年内达到管理面积约8000万平方米。预计2016年代收物业管理费7.2亿元，代付服务费约720万元。目前增值服务收益难以精确估算，暂时不做预估。XXXX发展规划发展规划PART 3PART 3远见。XX未来三年的战略规划：立足重庆、拓展西南，做围绕资产为元数据的地产金融服务 未来三年经营规划：以一手房地产服务为切入点，二手房交易场景为金融服务主战9、场，智慧物业服务为终端，为房地产插上互联网+和金融+的翅膀，在房地产行业的白银时代做出一个新型的跨界型企业XX科技。以地产商线上线下整合合作模式，迅速在西南地区复制：2016年服务项目数量达到300个，单盘平均代付300万元（代收360万元），合计代付10亿元（代收12亿元），XX营业额8000万，净利润880万元。未来三年经营规划：资金流水：12亿元（财付通账户）账户沉淀资金：12亿/12月*0.5=2500万/日（财付通账户）注册经纪人：300*100人/盘=3万人购房者：12亿/60万元/套=20万人 地产金融、二手房交易、装修装饰、智慧物业服务.未来 FutureFuture 201610、2016突破突破1212 亿亿20172017达到达到2020亿亿G G20182018达到达到3030亿亿 与金科地产的合作，叩开了XX迈向地产电商服务新模式的大门。绿地控股、融创中国、东原地产、蓝光地产、华宇集团等中大型一线地产企业均已构建自有渠道公司或正在组建自有渠道团队，XX电商服务模式与之有较高市场结合度。2015年前50名地产商销售额2.8万亿元（见下页表格），占全国（8.7万亿）32%份额。电商费保守预估560亿元左右，若XX占10%，即可实现现金流水约56亿元，XX营业额4.5亿元。大有作为。2015年中国房地产销售排名合作伙伴及案例 partners and cases 目前11、“XX”与金科地产、绿地集团等全国型地产商达成战略合作，服务项目已超40个，业务版图遍及重庆、成都、新疆、湖南、苏州等地，正加速全国化扩展步伐！郴州.金科城金科时代中心2015年，XX成功与金科签订服务协议，代理旗下全国范围内在售三十几个楼盘的电商服务，目前各项目入场进度持续进行中 泽胜中央中央广场项目总投资26亿元,总建筑面积38万平方米,为商圈城市综合体,泽胜中央广场是XX首个合作项目，目前正在热销中绿地海外滩XX与绿地合作多个项目，主要集中重庆主城、区县，服务项目涵盖商业、住在、车库等电商代收代付及渠道分销建立与管理绿地海棠湾绿地海域XXXX的团队的团队PART 4PART 4合力。Gr12、ey Grey powerpower核心团队 职务：副总经理个人履历：从业经验13年，曾就职于晟城地产、纬联地产、世界500强绿地集团重庆公司营销副总，营销企划、电商代收代付、市场研究、产品研发、媒体合作等方面具有丰富的实战经验。职务：副总经理个人履历：原重庆联通公司市场部经理，后自主创业，先后创立精信实力广告有限公司，涉足地产、广告、互联网等行业，并具有丰富的从业经验。职务：总经理个人履历：从业经验14年，曾就职于英利地产、力帆地产副总经理，对于互联网/金融行业有独到见解，重庆大学MBA.职务：运营总监个人履历：原华龙网移动互联网中心及龙太子公司总经理助理，有14年的移动通讯、互联网、移动互联网等IT行业经验。职务：市场总监个人履历：从业经验13年，一直从事互联网技术开发及运营工作，曾就职于神州太岳技术开发总监，拥有丰富的互联网开发运营经验。Grey Grey powerpower核心团队 职务：技术总监个人履历：从事移动通信、互联网、移动互联网10年IT行业工作经验，从基础产品开发人员开始到产品负责人,产品总监。职务：副总经理个人履历：从事地产开发、软件开发外包、互联网行业10余年。有丰富地产及互联网金融经验。曾先后就职华润地产战略开发部总监；世界500强微软旗下微创软件重庆地区总负责，华龙网新能源事业部总助。重庆重庆XXXX网络科技有限公司网络科技有限公司