1、期货公司员工合规业务管理制度手册编 制： 审 核： 批 准： 版 本 号: ESZAQDGF001 编 制： 审 核： 批 准： 版 本 号: 目录第一部分 员工基本守则3第二部分 合规业务指南43、 总则44、 公司合规管理体系45、 员工行为合规的原则性要求和禁止行为56、 业务合规要点6i. 经纪业务类6ii. 交易服务类75 按照证监会及监控中心的要求对账户进行规范与清理。824 客户是否按规定签署了股指期货交易特别风险揭示书。829 是否有专人管理，开户资料保管人变更是否有交接手续。934 是否其营业场所备置期货交易相关法规供客户查询。936 是否公开相关期货经纪业务流程等资料供客户2、查询937 是否在营业场所及网站公布已备案的期货保证金账号。942 客户可通过书面、电话、互联网下达指令，应明确全面；9三、风控结算类102. 相关数据与公司上报的报表核对，与结算系统数据核对。107. 对客户资料进行严格把关并及时准确报送；（避免延时报送）1011. 客户保证金不足时，期货公司是否按合同约定进行追保10四、财务管理类111. 应当在依法批准的保证金存管银行开立保证金账户；116.上报的保证金账户是否正确，是否有漏报或错报的账户信息1149. 是否违反中国证监会的相关规定，存在投资性房地产。14五、信息技术类15六、综合管理类16七、投资者教育类17八、合规审查类1825. 反3、洗钱协助调查工作机制的健全性及协助调查反馈质量19九、公司治理类197. 章程应当规定法定代表人承担责任与责任追究程序。197、 违规举报208、 附 则21第一部分 员工基本守则为了保证公司合规有序经营，持续健康发展，并打造公司核心竞争力，特制订本守则。第一条 本守则是公司最基本和最重要的内部管理制度，是开展各项工作的前提和保证。公司每位员工必须认真逐条学习严格持续遵循。第二条 严格按公司法和公司章程进行各项经营管理工作，坚持法治，杜绝人治。第三条 深刻掌握和坚决执行期货交易管理条例为核心的监管部门制定的各项法规规章和规范性文件，作为各项工作的指引一以贯之。第四条 自觉遵守中国期货业协会会员4、自律公约（修订）的各项约定，坚决维护行业秩序和市场环境。第五条 认真学习和严格遵守期货从业人员执业行为准则中规定的每一条要求，以身作则，严于律己。并时刻做到自重、自省、自警、自励。第六条 自觉维护公司的合法利益和声誉，杜绝损害公司和客户合法利益的行为，以公司主人翁的身份全力以赴做好自己的工作，恪尽职守，勤勉尽责，诚实信用。第七条 公司的目标和使命。我们要成为国内最好的期货公司：真正能持续为客户控制风险，减少损失，扩大盈利，帮助客户赢的公司；我们要成为国内期货公司里最好的团队：一群平凡的人干出了不平凡的事。第八条 公司统一的价值观：(一) 仁义礼智信是我们做公司的原则。“仁”，仁者爱人，替人着想5、；“义”，合理、公平、公正；“礼”，有礼有节、不卑不亢；“智”，创新、进取、科学发展；“信”，诚信守约，正直守时。(二) 客户第一，是我们经营管理的核心。我们每个人心中的经营管理组织结构图，最上边是客户，最下边是总经理，即总经理服务副总，副总服务部门负责人，部门负责人服务员工，员工服务客户。指令永远是从上面发起的，公司谁最大，是客户最大。同时，客户也就是我们最杰出的成就。(三) 人是资本而不是成本，员工是我们最宝贵的财富。公司通过对员工进行投资而使其增值并且创造新的价值，从而提升组织的管理能力和核心竞争力，并实现股东价值的最大化。第九条 公司做事原则：艰苦奋斗、勤俭节约；自力更生、埋头苦干；兼6、收并续、改革创新。第十条 公司用人原则：有德有才破格重用，有德无才培养使用，有才无德限制使用，无德无才坚决不用；公司对人才的理解：真正的人才，不是能够评判是非，指出对错的人，因为几乎每一个人都能做到这一点，真正的人才是能够让事情变得更好的人。第十一条 员工基本要求：一个基本前提是团结，二个基本条件是有觉悟和执行力，三个基本要求是忠诚、有责任心、有担当，四个基本素质是容得下人、吃得了亏、受得委屈、懂得感恩。第十二条 齐心协力建设公司合规文化、风险文化，合规经营是前提和根本，风险管理和控制则是关键。第十三条 弘扬正气，倡导包容，追求和谐，坚持公平。正气盛则行得正，坐得端；包容才能汇聚各方人才，接纳7、各种意见，才有更好的民主氛围；和谐的氛围和公平的对待才好快乐的工作和成长。第十四条 鼓励学习和研究，倡导终生学习，推崇创新和改革，上下一心积极把公司打造成学习型组织，创新型组织。第十五条 尊重和支持老员工，爱护和帮助新员工。以老带新，以新促老，团结友爱，共同提高和进步。对同事和客户均言行稳重，举止得体，礼节周到，友善可亲。第十六条 坚持集体决策，反对独断专行；坚持有议速决，反对议而不决；职责分工明确，勇于承担责任。第十七条 充分授权，但授权后一定要监督；分级管理，不越级指挥，不越级汇报；真正维护上级权威，主动听取下级意见及建议；大声表扬，小声批评；虚心接受批评，勇于自我批评，善于展开批评。第十8、八条 严格公司规章制度的管理，彰显制度执行的刚性；要求严谨的工作作风和令行禁止的行为准则；手机24小时开机并保证接听。会议、讲座、培训提前两分钟到位并通知主持人，期间手机调至振动，若需接听最长不超过20秒且不能影响其他同志，认真与会听讲，做好工作、学习记录。第十九条 强调执行力，倡导进取心。强大的执行力是公司生存的保障，强烈的进取心是公司持续发展的源泉。第二十条 在保证合法合规和工作质量的前提下，鼓励不断优化业务流程和程序，持续提高工作效率。第二十一条 积极主动与公司其他部门进行沟通和互动，以对待客户的工作态度和质量要求及时的协助、配合完成好其他部门提出的工作要求。良好的沟通是有效开展工作的重9、要方式，沟通遵循的原则是：面对沟通，而不是回避沟通；解决问题，而不是证明对方的错误；换位思考，而不是固执己见。第二十二条 切实丰富营销手段，提高客服水平，着力强化服务质量，不以降佣为主要展业方式；重视研究工作，着重行业基础研究和投资咨询产品的开发和运用；重视信息技术，强调用户体验创新。第二十三条 做节约型员工，时刻注意成本和费用的控制，实施和执行集约化经营和精细化管理。第二十四条 员工间切忌无理的命令、指责和私下抱怨；有问题坦诚沟通，做事同心同德，互相支持和补台。命令就是强迫，商量才是沟通；指责增加隔阂，鼓励互相启发；宽容需要智慧，抱怨带来憎恶；尊重增进了解，关怀获得友谊。第二十五条 对违反本10、守则的言行，分情节轻重和造成的后果，分别予以谈话提醒、警告、罚款、通报批评、降级、降职、辞退、开除等处罚。第二十六条 本守则从颁布之日起执行。第二部分 合规业务指南3、 总则第一条 为符合监管要求，促进员工合法合规作业，营造公司合规经营文化，制定XX期货员工合规指南（试行）（以下简称指南）。第二条 本指南适用于公司全体员工，旨在让员工了解公司的合规管理体系，树立合规管理理念，明确执业禁止行为，为员工的执业行为提供一般性的指引和规范要求。每位员工都有责任和义务熟悉和执行指南，掌握与遵循所从事业务岗位相关的规章制度。员工在具体应用时，若不能在指南中找到指导意见，应参考公司制度汇编与精细化业务流程的11、具体要求，避免因理解偏差可能出现的失误。4、 公司合规管理体系第三条 公司合规理念是：“认清风险，事前防范，为业务护航，为创新服务”。第四条 公司建立董事会领导下的，由首席风险官、经理层、合规审查部三个层级组成的合规管理架构体系。公司董事会是公司合规管理的领导机构，对公司经营管理活动的合规性负有领导监督职责，对公司的合规管理有效性承担最终责任。第五条 公司经营层负责遵照公司制定的合规管理类的基本制度，确保合规政策和程序得以遵守。第六条 公司设首席风险官，负责对公司经营管理行为的合法合规性和风险管理情况进行监督检查。第七条 公司设立合规审查部，在首席风险官的领导下负责日常合规管理工作。第八条 公12、司全体员工应当熟知与其执业行为有关的法律、法规和规则，主动识别、控制其执业行为的合规风险，并对其执业行为的合规性承担责任。5、 员工行为合规的原则性要求和禁止行为第九条 应该做到(一) 新员工正式入职后，应当向合规审查部申报本人及其近亲属期货帐户。(二) 新员工本人及其配偶在本公司或者其他期货机构开立期货帐户的,应当立即作销户处理。(三) 必须遵守有关法律、法规、规章和政策，服从监管部门的监督与管理，服从协会的自律性管理，遵守期货交易所有关规则。(四) 应树立依法合规意识，严格遵守业务、管理、操作岗位规范和流程，正确履行岗位职责。(五) 应当保守国家秘密、公司秘密、客户的商业秘密及个人隐私，对13、在执业过程中所获得的未公开的重要信息应当履行保密义务，不得泄露、传递给他人，但法律法规、规章等要求提供的除外；对客户服务结束或者离开公司后，仍应当保守客户或者公司的秘密。(六) 在向投资者提供服务前，应当了解投资者的财务状况、投资经验及投资目标，并应谨慎、诚实、客观地告知投资者期货投资的特点以及在期货投资中可能出现的各种风险，不得向投资者做出不符合有关法律、法规、规章、政策等规定的承诺或保证。 (七) 员工应遵守公司关于应对媒体的纪律要求，确保公司合法权益和良好声誉不受损害。(八) 员工的近亲属在本公司从事期货交易的，应当在知悉或者应当知悉之日起5个工作日内向合规审查部书面报告。报告内容包括：14、近亲属期货帐户的客户名称，资金账号，登记结算银行账户开户行及账户号码等。(九) 员工如发现自己有任何违规行为，必须立即停止和纠正此种行为，并向有关部门和领导报告；公司员工如发现他人有违规行为，应及时规劝或制止，并向有关部门和领导报告。(十) 法律法规及公司规定的其他行为。第十条 禁止行为(一) 员工及其配偶不得在本公司或者其他期货机构开立期货帐户。(二) 不得从事或者协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵期货交易价格、编造并传播有关期货交易的虚假信息等违法违规行为。(三) 不得以个人或者他人名义参与期货交易。(四) 不得以个人名义接受客户委托代理客户从事期货交易；(五) 不得进行虚假宣传，诱骗客户参15、与期货交易；(六) 不得挪用客户的期货保证金或者其他资产；(七) 不得贬低或诋毁其他机构、从业人员； (八) 不得采用明示或暗示与有关机构或者个人具有特殊关系的手段招徕投资者，或利用与有关组织的关系进行业务垄断； (九) 不得在投资者不知情的情况下给投资者代理人或介绍人返还佣金； (十) 不得以排挤竞争对手为目的，低于经营成本或行业自律标准收取手续费； (十一) 不得阻挠或者拒绝投资者另外委托其他机构或者从业人员提供服务，共同服务的从业人员之间应当明确分工和协作。 (十二) 未经公司批准，员工不得将自己保管的印章、重要凭证、合同、操作密码等交与或告知其他人员；(十三) 机构的管理人员不得以不正16、当手段招徕其他机构在职从业人员，不得以不正当手段辞退本机构从业人员。(十四) 不得对客户的档案资料、交易记录擅作毁损、更改；(十五) 不得对公司的原始单证、交易记录、资料擅作伪造、毁损、更改；(十六) 不得泄露公司的客户信息和尚未公开的财务数据、重大战略决策以及新的产品研发等重大内部信息或商业秘密；(十七) 不得利用职务之便，接受商业贿赂或其他不正当的利益；(十八) 在工作期间及与公司的劳动合同终止后，均不得泄露知悉的公司相关机密；(十九) 法律法规及公司规定的其他禁止行为。6、 业务合规要点业务合规要点是以期货公司分类评价监管规定及2012年期货公司分类评价操作指引涉及法律法规规定以及投资者17、教育、反洗钱等相关规定作为依据按业务分类制定，公司经理层及相关部门应严格遵守，凡违背以下合规风险点的行为，将面临分类评价扣分、监管处分、行政处罚或法律纠纷等重大风险。i. 经纪业务类(二) 宣传资料发布起5个工作日证监局备案。 【风险：分类扣0.5分】(三) 与证券公司之间是否保持独立经营，在财务、人员、经营场所等方面分开，经营风险相互隔离。 【风险：分类扣0.5分】(四) 是否有专门的介绍业务管理部门与证券公司进行业务对接。【风险：分类扣0.5分】(五) 期货公司建立的介绍业务的对接规则是否明确，是否对办理开户、行情和交易系统的安装维护、客户投诉等进行了明确。 【风险：分类扣0.5分】(六)18、 是否已按要求建立介绍业务相关信息系统。 【风险：分类扣0.5分】(七) 介绍业务委托协议的内容是否合规，是否存在损害客户合法权益的约定，关于民事责任的约定事项是否明确。 【风险：分类扣2分】(八) 期货公司违反规定第四十九条是否制定了对证券公司介绍的规定，将分类结果用于广告、宣传、营销客户进行合同、开户环节风险揭示等商业目的，每次扣1分。复核制度，执行是否有效。 【风险：每次扣1分】(九) 不得向客户做获利保证，不得与客户约定分享利益或共风险。【风险：每次扣0.5分】(十) 客户可通过书面、电话、互联网下达指令，应明确全面。 【风险：法律纠纷】(十一) 客户交易信息是否严格保密。 【风险：法19、律纠纷】(十二) 是否存在允许客户不经过公司交易结算系统事先验证进行下单的情况，尤其是是否存在利用“场内远程”交易方式未对单个客户进行风险控制的情况。 【风险：法律纠纷】(十三) 不得与他人合资合营管理营业部，不得将营业部承包、租赁或委托他人管理。 【风险：纪律惩戒】(十四) 公司是否对营业部开户环节进行管理，合同是否由总部统一印制和连续编号，签署的合同由总部进行审核。 【风险：审计意见】(十五) 公司是否建立了对营业部客户的回访制度。 【风险：纪律惩戒】(十六) 营业部是否建立了统一的有关客户开销户、交易、结算、出入金、交易风险的控制以及财产管理等业务制定详细的流程和操作规程，完善并有效执行20、。 【风险：审计意见】(十七) 营业部是否每日与公司财务、交易、结算部门对账，日清日结，发现问题后能及时上报和处理。 【风险：分类扣0.5分】(十八) 是否建立了营业部印章使用制度，财务用印、财务空白凭证是否妥善保管，并实行双人管理和审批使用。 【风险：分类扣0.5分】(十九) 营业部负责人是否具有任职资格，是否实地履职。 【风险：分类扣0.5分】(二十) 营业部负责人是否专人专职，期货公司总经理、副总经理、部门负责人等经营管理人员未兼任营业部负责人。 【风险：分类扣0.5分】(二十一) 错单和穿仓损失金额超过当期提取的风险准备金额的10；“当期”是指会计年度。“错单损失”是指期货公司当期发生21、的错单亏损的汇总金额，错单盈利不能抵销错单亏损。“穿仓损失”是指期货公司当期发生的、截至当期期末未向客户追索成功的穿仓损失金额。当期“穿仓损失”，在期货公司次年3月31日之前追索成功的，可以相应调减“穿仓损失”金额。 【风险：每次扣2分】(二十二) 期货公司违反规定第四十九条的规定，将分类结果用于广告、宣传、营销等商业目的。 【风险：每次扣1分】(二十三) 期货公司及其从业人员通过报刊、电视、电台和网络等公共媒体开展期货行情分析等信息传播活动的，应当取得期货投资咨询业务资格及从业资格；（报刊网络宣传等投资者教育宣传资料应按规定报备，以区分投资咨询宣传）。 【风险：每次扣0.5分】(二十四) 非22、期货公司人员以期货公司名义从事期货交易行为，具备合同法第四十九条所规定的表见代理条件的，期货公司应当承担由此产生的民事责任。（杜绝公司场内交易客户的表见代理风险）。 【风险：法律纠纷】期货公司执行非受托人的交易指令造成客户损失，应当由期货公司承担赔偿责任，非受托人承担连带责任，客户予以追认的除外。（除按书面约定电话委托密码外，下单后应通过客户登记手机号码告知下单情况。）【风险：法律纠纷】(二十五) 公民、法人受期货公司或者客户的委托，作为居间人为其提供订约的机会或者订立期货经纪合同的中介服务的，期货公司或者客户应当按照约定向居间人支付报酬。居间人应当独立承担基于居间经纪关系所产生的民事责任。 23、【风险：法律纠纷】(二十六) 期货业协会发布自律公约、关于组织重庆辖区期货经营机构报备承诺平均手续费率及居间人佣金返还比率的通知等有关居间人管理及规范的文件要求（严格把控，设定监控指标，对超限情况通过自查、梳理、加大业务考核力度等措施降低比率。） 【风险：纪律惩戒】ii. 交易服务类1 开立变更撤销保证金账户应在当日向证监局和保监备案，并披露。 【风险：分类扣0.5分】2 禁入者：国家机关事业单位；监管机构工作人员；证券期货禁入者；无民事行为能力或限制民事行为能力人；期货公司工作人员及其配偶等；(在系统支持查询禁入名单前，交易服务部应建立更新并查询定期审核禁入者名单及异常交易名单工作流程。) 24、【风险：分类扣0.5分】3 详细揭示风险，签署风险说明书后再签订合同。 【风险：分类扣0.5分】4 客户开户必须出具合法证件。 【风险：分类扣0.5分】5 按照证监会及监控中心的要求对账户进行规范与清理。 【风险：分类扣0.5分】6 是否制定业务制度内容及流程。 【风险：分类扣0.5分】7 股指期货投资者适当性制度及配套规则；业务制度中是否有风险提示的内容。 【风险：分类扣0.5分】8 业务制度中是否有实名制要求的内容 【风险：分类扣0.5分】9 是否在营业场所公示业务制度及流程； 【风险：分类扣0.5分】10 查看并询问是否有客户资料档案管理制度并有效执行； 【风险：分类扣0.5分】11 查25、看并询问是否有营业部开户管理制度并有效执行,营业部开户管理制度是否有实名制要求； 【风险：分类扣0.5分】12 是否通过公司总部统一为客户申请交易编码； 【风险：分类扣0.5分】13 建立客户资料档案并为客户保密； 【风险：分类扣0.5分】14 法人客户合同中客户信息是否完整,包括：开户申请表应完整，不得存有空白栏；开户代理人头部正面照、身份证扫描件、机构投资者营业执照（副本）和组织机构代码证的扫描件应保存完整，并核对一致性；客户签章（名）清楚完备 【风险：分类扣0.5分】15 公司总部是否按照统一格式要求集中统一保存客户影像资料,营业部按照要求保存投资者开户资料及影像资料； 【风险：分类扣026、.5分】16 期货经纪合同、期货结算账户中客户姓名或名称与其有效身份证明文件中的姓名或者名称是否一致 【风险：分类扣0.5分】17 电话联系客户，确认投资者真实与否。 【风险：分类扣0.5分】18 设备：公司（营业部）现场是否具备必需的摄像设备且传输是否正常。 【风险：分类扣0.5分】19 是否制定和有效执行期货公司股指期货投资者适当性实施方案，客户开发管理制度和开户审核工作制度。 【风险：分类扣0.5分】20 是否向投资者充分揭示期货风险，客观介绍股指期货法律法规、业务规则和产品特征。 【风险：分类扣0.5分】21 是否对投资者资金严格把关，客户申请开立交易编码前可用资金是否满足50万元。 27、【风险：分类扣0.5分】22 是否对投资者的交易经历严格把关，检查客户是否满足最近3年内具有商品期货交易经历，且具有10笔以上成交记录要求，或者满足开立交易编码前一交易日具有累计10个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交记录要求。 【风险：分类扣0.5分】23 是否测试投资者的股指期货基础知识。 【风险：分类扣0.5分】24 客户是否按规定签署了股指期货交易特别风险揭示书。 【风险：分类扣0.5分】25 询问岗位人员关于开户的要求,是否熟悉相关要求，是否进行过培训或考试。 【风险：分类扣0.5分】26 合同资料要件是否完整。 【风险：分类扣0.5分】27 客户资料是否保密，是否有调阅制度.28、客户资料的调用是否有手续。 【风险：分类扣0.5分】28 客户资料的保存是否齐全。 【风险：分类扣0.5分】29 是否有专人管理，开户资料保管人变更是否有交接手续。【风险：分类扣0.5分】30 公司是否了解客户背景资信情况。 【风险：分类扣0.5分】31 公司是否对客户抗风险能力进行评估。 【风险：分类扣0.5分】32 是否在期货经纪合同中向客户揭示期货交易风险。【风险：分类扣0.5分】33 是否在营业场所进行市场风险揭示。 【风险：分类扣0.5分】34 是否其营业场所备置期货交易相关法规供客户查询。【风险：分类扣0.5分】35 是否在其营业场所备置期货交易所业务规则。 【风险：分类扣0.5分29、】36 是否公开相关期货经纪业务流程等资料供客户查询【风险：分类扣0.5分】37 是否在营业场所及网站公布已备案的期货保证金账号。 【风险：分类扣0.5分】38 是否设置开户柜、开户室，是否指定专人负责。 【风险：分类扣0.5分】39 是否在本公司网站和营业场所提示客户可以通过中国期货业协会网站查询其从业人员资格公示信息。 【风险：分类扣0.5分】40 公司是否存在禁止性行为（获利保证、共担风险等承诺，虚假宣传，误导客户等。 【风险：分类扣0.5分】41 期货保证金的收取、客户资金存取、客户需要委托他人办理下达指令、调拨资金等事项的，是否在期货经纪合同中指定受托人及明确其受托权限，约定联络方式30、指令下达方式并预留受托人签字。 【风险：分类扣0.5分】42 客户可通过书面、电话、互联网下达指令，应明确全面；【风险：分类扣0.5分】43 充分揭示交易风险，场所备置交易相关法规，交易所业务规则，公开经纪业务流程，从业人员资格证明； 【风险：分类扣0.5分】44 合同、网站及场所提示通过协会网站查询从业人员资格公示信息； 【风险：分类扣0.5分】45 开户时按规定申请交易编码，销户时应确保账户内无交易、无持仓及仓单质押等，审核资料无误后及时向交易所申请注销编码； 【风险：分类扣0.5分】46 客户交易信息是否严格保密。 【风险：分类扣0.5分】47 是否存在允许客户不经过公司交易结算系统事31、先验证进行下单的情况，尤其是是否存在利用“场内远程”交易方式未对单个客户进行风险控制的情况。 【风险：分类扣0.5分】48 提供互联网委托服务，应当建立互联网交易风险管理制度，并对客户进行互联网交易风险提示； 【风险：分类扣0.5分】49 建立客户资料档案并为客户保密； 【风险：分类扣0.5分】50 信息公示制度执行违反规定的，每项扣0.5分（运维部门应熟悉对外报告及报备管理细则各部门报告事项及监管综合信息报备管理办法） 【风险：分类扣0.5分】51 柜台系统与客户电子档案及纸质档案客户状态及信息一致且完善，对于个别不符但因系统原因无法修改的情况应在备注中加以说明； 【风险：审计意见】52 期32、货公司未在开户时将公示平台和公司网址书面告知投资者，或在客户交易系统中提示相关事宜的，每次扣0.5分 【风险：分类扣0.5分】53 因公司原因造成的期货保证金监控中心一般报警；根据监控中心关于对期货公司执行股指期货投资者适当性制度资金标准等开户合规情况进行检查验证及预警的函，除能够证明属于非期货公司原因造成的预警外，投资者适当性制度资金标准属于重大预警，扣0.5分（要求结算人员熟悉保证金监控中心报警的情形） 【风险：分类扣0.25分 最高扣3分】54 其他开户合规预警属于一般预警，扣0.25分。55 客户身份识别相关制度的熟悉、制度遵守与识别方法有效性。 【风险：行政处罚】56 客户风险等级划33、分工作开展及结果运用。 【风险：行政处罚】57 客户身份资料及交易记录保存的完整性和便捷性。 【风险：行政处罚】58 期货公司执行非受托人的交易指令造成客户损失，应当由期货公司承担赔偿责任，非受托人承担连带责任，客户予以追认的除外。（除按书面约定电话委托密码外，下单后应通过客户登记手机号码告知下单情况。） 【风险：法律纠纷】三、风控结算类1. 客户通过以本人名义登记的期货结算账户与公司备案、披露的保证金账户之间办理出入金。 【风险：分类扣0.5分】2. 相关数据与公司上报的报表核对，与结算系统数据核对。 【风险：分类扣0.5分】3. 期货保证金监控中心数据，与公司财务数据、结算数据一致性。 【34、风险：分类扣0.5分】4. 客户权益真实性。 【风险：分类扣0.5分】5. 是否存在因穿仓客户起诉等存在或有负债。 【风险：分类扣0.5分】6. 向监控中心报送的数据真实、准确、完整，能够按规定及时报送;建立并执行每日与财务部门及交易所结算数据的对账制度。（加强复核环节，杜绝漏报错报） 【风险：分类扣0.5分】7. 对客户资料进行严格把关并及时准确报送；（避免延时报送） 【风险：分类扣0.5分】8. 专人专户，不得混码交易； 【风险：分类扣0.5分】9. 开户时按规定申请交易编码，销户时应确保账户内无交易、无持仓及仓单质押等，审核资料无误后及时向交易所申请注销编码； 【风险：分类扣0.5分】135、0. 是否在期货经纪合同中约定风险管理的标准、条件及处置措施 【风险：分类扣0.5分】11. 客户保证金不足时，期货公司是否按合同约定进行追保 【风险：分类扣0.5分】12. 客户保证金不足且未在规定时间内及时追加保证金或自行平仓时，期货公司是否在规定时间内按合同约定将该客户合约强行平仓，并以适当方式保存追保及平仓记录。 【风险：分类扣0.5分】13. 应当建立健全并严格执行业务管理规则、风险管理制度，遵守信息披露制度，保障客户保证金的存管安全； 【风险：分类扣0.5分】14. 按照交易所的规定报告大户名单、交易情况； 【风险：每次扣0.5分】15. 客户未在公司规定时间内及时追保或自行平仓的36、，公司应当将该客户的合约强行平仓，费用及损失由客户承担；客户在交易中违约的，公司先以该客户的保证金承担违约责任；保证金不足的，公司应以风险准备金和自有资金代为承担违约责任，并由此取得追偿权； 【风险：分类扣0.5分】16. 应当保证交易、结算、交割资料完整安全； 【风险：分类扣0.5分】17. 每日交易闭市后向交易所提供交易结算报告，进行当日结算，合同、网站及场所提示通过服务系统查询结算结果和其他信息；建立并执行每日与财务部门及交易所结算数据的对账制度。 【风险：分类扣0.5分】18. 制定并执行错单处理业务规则； 【风险：分类扣0.5分】19. 制订有效的应急应变措施。保证当重要部位、营业网37、点等遇到火灾、水灾、断电等紧急情况时，应急应变措施能够及时到位，公司的运作不会受到不必要的影响。措施要考虑到各种可能因素，设定具体的应急应变步骤。【风险：分类扣0.5分】20. 期货公司未在开户时将公示平台和公司网址书面告知投资者，或在客户交易系统中提示相关事宜的，每次扣0.5分 【风险：分类扣0.5分】21. 因公司原因造成的期货保证金监控中心重大报警。以下情形可以认定为非公司原因，不予扣分：（1）银行系统升级或银行数据报送错误原因导致的预警；（2）交易所与公司交易结算系统合约编码设置不一致、交割处理不同步或交易所数据报送错误导致的预警；（3）由于监控中心系统升级导致期货公司数据与监控中心数38、据不一致的预警；（4）期货公司能够获取银行、期货交易所、软硬件供应商等第三方证据证明自身无过错且获得监管部门认可的其他预警（关于第三方证明的格式文本见附件2）；（5）有证据证明公司已尽风控职责但由于不可抗力导致预警的其他情形。（要求结算人员熟悉保证金监控中心报警的情形） 【风险：每次扣0.5分】22. 因公司原因造成的期货保证金监控中心一般报警；根据监控中心关于对期货公司执行股指期货投资者适当性制度资金标准等开户合规情况进行检查验证及预警的函，除能够证明属于非期货公司原因造成的预警外，投资者适当性制度资金标准属于重大预警，扣0.5分（要求结算人员熟悉保证金监控中心报警的情形） 【风险：每次扣039、.25分 最高扣3分】23. 对于期货公司允许客户在保证金不足的情况下进行交易的情形，每次扣2分。根据关于期货公司盘中透支交易检查情况的通报（期函字2009140号），对于期货公司通过降低保证金收取比例、虚拟入金、外挂式交易软件、设置信用额度、电话直接入场下单等方式允许客户盘中透支交易的行为，也应按照此项扣分 【风险：每次扣2分】24. 错单和穿仓损失金额超过当期提取的风险准备金额的10；“当期”是指会计年度。“错单损失”是指期货公司当期发生的错单亏损的汇总金额，错单盈利不能抵销错单亏损。“穿仓损失”是指期货公司当期发生的、截至当期期末未向客户追索成功的穿仓损失金额。当期“穿仓损失”，在期货公40、司次年3月31日之前追索成功的，可以相应调减“穿仓损失”金额。 【风险：扣2分】25. 可疑交易报告的规范性、分析模式的科学性、重点可疑交易报告工作质量及技术支持（熟悉反洗钱相关法律法规） 【风险：行政处罚】四、财务管理类1. 应当在依法批准的保证金存管银行开立保证金账户； 【风险：分类扣0.5分】2. 开立变更撤销应在当日向证监局和保监备案，并披露； 【风险：分类扣0.5分】3. 严禁在期货保证金账户和交易所专用结算账户外存取客户保证金； 【风险：分类扣0.5分】4.相关数据与公司上报的报表核对，与结算系统数据核对； 【风险：分类扣0.5分】5. 期货保证金监控中心数据，与自有资金独立分别管41、理；公司财务数据、结算数据一致性； 【风险：分类扣0.5分】6.上报的保证金账户是否正确，是否有漏报或错报的账户信息 【风险：分类扣0.5分】59 检查保证金存款的真实性。 【风险：分类扣0.5分】60 预警信息处理情况。 【风险：分类扣0.5分】9. （1）公司从保证金账户中划出的手续费金额是否正确、是否按规定履行了相应程序。（2）分析公司利息收入是否合理，必要时取得银行对账单核对大额利息收入。（3）交易所手续费返还是否与交易所结算单据一致，是否存在利用手续费返还调节收入和客户权益的情况。（4）未达账项金额是否真实、完整。 【风险：分类扣0.5分】10. 客户权益真实性。 【风险：分类扣0.42、5分】11. 是否存在因穿仓客户起诉等存在或有负债。 【风险：分类扣0.5分】12. 是否存在为满足净资本与客户权益的比例要求，为客户违规出入金的情况。 【风险：分类扣0.5分】13. 客户的质押情况。 【风险：分类扣0.5分】14. 报表日公司是否存在未足额追加到位的保证金，是否与期货保证金监控中心数据一致； 【风险：分类扣0.5分】15. 逐项核对主要数据是否与“期货公司监管综合信息系统”中报送的一致，是否与公司总账、明细账一致。重点关注公司是否存在报表数据虚假的情况。 【风险：分类扣0.5分】16. 建立了风险监管指标动态监控机制，能够动态计算净资本等风险监管指标，及时反映有关业务和市场43、变化对公司风险监管指标的影响； 【风险：分类扣0.5分】17. 建立了风险监管指标动态监控组织体系，指定相应的高级管理人员负责动态监控工作，明确公司相关部门和人员具体承担动态监控工作； 【风险：分类扣0.5分】18. 在扩大业务规模或者做出向股东分配利润等可能对净资本产生重大影响的决定前，对相应的风险监管指标进行敏感性分析和压力测试； 【风险：分类扣0.5分】19. 每半年向全体董事报告，经法人代表签字； 【风险：分类扣0.5分】20. 每半年向全体股东报告，经全体董事签字并取得股东签收确认证明； 【风险：分类扣0.5分】21. 指标较上月变动超20%，向证监局书面报告，说明原因，5个工作日内44、报告董事及股东； 【风险：分类扣2分】22. 达到预警标准的，当日向证监局报告及说明原因、对公司影响、解决措施及期限，还应向全体董事报告； 【风险：分类扣0.5分】23. 公司是否于月度终了后的7个工作日内向派出机构报送月度风险监管报表，是否于年度终了后的3个月内报送经具备证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计的年度风险监管报表。 【风险：分类扣0.5分】24. 报表是否按照规定留存。公司报表应当经公司法定代表人、经营管理主要负责人、财务负责人、结算负责人、制表人等相关人员签字确认，并加盖公司印章。 【风险：分类扣0.5分】25. 备注不达标、预警、变动超过20%等情况分析原因确定检查的重点45、项目。 【风险：分类扣0.5分】26. 将负债调整值、未追加到位的保证金、其他调整事项列为重点检查项目。 【风险：分类扣0.5分】27. 各项目的金额和所占净资本的比重注明影响较大的项目，将该项目列为重点检查项目。 【风险：分类扣0.5分】28. 如果净资本相关指标虽符合要求但安全边际较低，分析影响该指标的因素，以确定重点检查项目。 【风险：分类扣0.5分】29. 汇总检查期间的日常监管及报表审核中发现的问题，将相关项目列为重点检查项目。 【风险：每次扣0.5分】30. 结合公司内部控制制度的建立和执行环节了解到的问题，审计报告、内控报告等披露的问题，公司股东背景、管理风格及公司经营目标等，分46、析汇总公司可能存在的错报、漏报和舞弊的领域，将相关项目列为重点检查项目。【风险：分类扣0.5分】31. 根据具体科目的检查情况调整重点检查项目。如对虽月末无余额，但发生额较大的项目应作为重点检查项目，并关注公司是否存在利用该科目人为调整净资本的情况，是否影响净资本的持续达标。 【风险：分类扣0.5分】32. 获取股票、债券、基金等账户的对账单原件，与明细表核对。 【风险：分类扣0.5分】33. 获取股票、债券、基金等账户的开户资料，检查是否违反相关规定以非本公司名义开立资金账号及股东账号,以他人名义进行交易。 【风险：分类扣0.5分】34. 在外保管的金融资产是否实质上为委托理财。如是，应评估47、资金的安全性和可收回性及对净资本的影响的，检查期货公司金融资产投资是否符合相关规定。 【风险：分类扣0.5分】35. 检查期货公司金融资产分类的依据是否充分，是否存在金融资产分类错误而影响净资本的情况。 【风险：每次扣0.5分】36. 检查金融资产的核算是否正确。复核公允价值取得依据是否充分、公允价值与账面价值的差额是否按照规定分别计入当期损益和当期权益。 【风险：分类扣0.5分】37. 检查原始凭证是否完整合法，是否按照公司章程或制度履行必要的审批手续，成本、交易费用和相关利息或股利的会计处理是否符合规定。特别关注金融资产在现场检查日已售出的，应追查至相关原始凭证，确认其在资产负债表日确实存48、在。 【风险：分类扣0.5分】38. 关注金融资产的权属是否存在瑕疵，特别是对金额较大、较长一段时间无变化、以及在股东或关联方开户的金融资产，检查金融资产是否存在质押、冻结、担保等情况。 【风险：分类扣0.5分】39. 中国证监会对期货公司投资金融资产有规定的，检查期货公司金融资产投资是否符合相关规定。 【风险：分类扣0.5分】40. 如果期货公司的应付款项是负值，应要求公司进行调整，并按照应收款项进行检查。 【风险：分类扣0.5分】41. 检查大额应收款项的内容及性质。关注分类是否恰当，核算是否正确。关注与股东及关联方的往来款，是否存在公司向股东或关联方融资的情形，是否存在股东以借款、委托理49、财等形式占用期货公司资金的情形，是否存在通过应收款项投资的情形。 【风险：分类扣0.5分】42. 检查在计算净资本时，是否按正确比例进行风险调整。关注公司是否将高比例打折的应收款项在低比例打折项目下计算，关注其他应收款项账龄划分是否适当，是否将“一年以上的应收款项”在“一年以内”计算。 【风险：分类扣0.5分】43. 检查应收款项的坏账准备提取是否正确，检查公司是否对应收款项的可收回性进行评估，是否存在或有损失，是否按照规定进行账务处理和正确披露。 【风险：分类扣0.5分】44. 确定建筑物、土地使用权是否归被检查公司所有，是否存在抵押、担保、冻结等情况。 【风险：分类扣0.5分】45. 检查50、公司有无与股东或关联方的房地产购售活动，交易价格是否公允，是否存在股东或关联方占用公司资金和资产高估的情况。 【风险：分类扣0.5分】46. 检查固定资产的分类是否正确，是否按照正确的比例计算资产调整值。 【风险：分类扣0.5分】47. 其他资产金额、分类是否正确，是否按照正确的比例计算资产调整值。 【风险：分类扣0.5分】48. 其他资产权属是否清晰，是否存在抵押、担保、冻结等权利受限情形，判断对公司净资本的影响。 【风险：分类扣0.5分】49. 是否违反中国证监会的相关规定，存在投资性房地产。【风险：分类扣0.5分】50. 是否对固定资产足额计提了固定资产减值准备 【风险：分类扣0.5分】51、51. 公司是否存在流动资产与流动负债比例、负债与净资产比例不达标、预警或者安全边际较低的情况，关注负债项目确认是否完整。 【风险：分类扣0.5分】52. 期货风险准备金、期货投资者保障基金的计提和使用是否符合规定。 【风险：分类扣0.5分】53. 公司是否存在应确认未确认的预计负债，是否充分披露未决诉讼、仲裁等或有负债。 【风险：分类扣0.5分】54. 是否正确确认递延所得税负债项目。 【风险：分类扣0.5分】55. 检查公司实收资本的确认和计量是否正确。公司的股权变更与增资是否按照法规规定经中国证监会的批复或及时报备，是否完成工商变更与许可证变更，是否进行正确账务处理。 【风险：分类扣0.52、5分】56. 公司增资的资金是否符合规定，资金是否到位。【风险：分类扣0.5分】57. 公司一般风险准备的计提与使用是否符合规定。【风险：分类扣0.5分】58. 公司利润分配是否合规，是否存在违反规定将一般风险准备与公允价值变动收益进行分配的情况。 【风险：分类扣0.5分】59. 是否存在股东代持股的情况。 【风险：分类扣0.5分】60. 在计算净资本时，是否正确填列各项负债调整值。是否存在违反规定填列中国证监会认可的次级债务与其他负债调整项目等形式虚增净资本的情况。 【风险：分类扣0.5分】61.是否存在或有负债应调减净资本的情况，是否存在所有权受限等无法变现的资产，证监会或派出机构认为应调53、减净资本的情况。 【风险：分类扣0.5分】62. 3、检查公司是否存在未经中国证监会认可计入其他调增项的情况。 【风险：分类扣0.5分】63. 应当建立健全并严格执行业务管理规则、风险管理制度，遵守信息披露制度，保障客户保证金的存管安全； 【风险：分类扣0.5分】64. 对于期货公司的会计核算方式与会计准则、会计制度不一致问题，如果该问题系由公司财务管理混乱所致，或者造成了公司净资本出现预警或不达标状态的重大变化，每项扣0.5分 【风险：分类扣0.5分】65每个月末的自有资金、存出保证金银行存款明细表、银行对账单、银行余额调节表相关数据与公司上报的报表一致性 【风险：分类扣0.5分】66. 建54、立完善的客户保证金和公司自有资金的管理办法，明确规定其各自的用途和资金划拨的严格控制程序。自有银行存款的真实性。 【风险：分类扣0.5分】67. 公司净资本是否持续达标，是否存在通过关联方资金往来等方式调整净资本的情况。 【风险：分类扣0.5分】68. 保证金余额的真实性，及是否符合中国证监会的相关规定。关注公司是否存在为规避“认购新股占用款”的资产打折而将存出保证金计入“银行存款”项目的情形。 【风险：分类扣0.5分】69. 关注是否存在与经营无关的大额货币资金转移，取得相关银行凭证、对账单等核实情况，并判断是否影响净资本的持续达标。 【风险：分类扣0.5分】70. 是否存在质押、担保、冻结55、等权利受限情况。 【风险：分类扣0.5分】71. 自有资金的比例不得低于50%。 【风险：分类扣0.5分】72. 信息公示制度执行违反规定的，每项扣0.5分（运维部门应熟悉对外报告及报备管理细则各部门报告事项及监管综合信息报备管理办法） 【风险：分类扣0.5分】73. 在评价期内期货公司风险监管指标应持续达标并符合预警标准。考虑到目前尚未完全实现对期货公司每个时点风险监管指标进行持续动态监控，现阶段以期货公司报送的月度风险监管报表为基础进行评价。但对于监管部门在年报审计、现场检查和日常监管中发现的月中预警或不达标的情形，也应扣分。（对于期货公司增资，股东已将增资款汇入期货公司验资账户的情形，造56、成负债/净资产的比例不达标或预警的，可以豁免扣分。） 【风险：每次扣0.5分】74. 公司在保证金封闭圈中的自有资金低于期货交易所规定的最低限额结算准备金的，属于风险监管指标不达标情形，应当扣1分。但如果该问题系由期货公司专用自有资金账户银行的原因所致，在期货公司提供该银行支行以上分支机构出具的第三方责任证明的情况下，可以豁免扣分。【风险：每次扣1分】75.期货公司违反期货交易管理条例第十七条等相关规定，违规使用自有资金，或者为股东、实际控制人或者其他关联人提供融资，对外担保的，每项扣2分。 【风险：每次扣2分】五、信息技术类1. 按监管要求及时升级和改造交易结算系统； 【风险：分类扣0.5分57、】2. 设立信息技术管理制度健全、完善，能够覆盖期货公司全部委员会或其他专门机构，负责信息技术管理环节，并有效执行。规划、安全管理、信息技术审计等。 【风险：分类扣0.5分】3. 设立信息技术部门，配备专职技术人员，信息技术部门内部有明确的职责分工和岗位说明。 【风险：分类扣0.5分】4. 总部信息技术部门人员50%以上应有信息技术相关专业大学本科或以上教育背景。 【风险：分类扣0.5分】5. 应当制定总部技术人员的年度培训计划并组织实施，应当制定系统的培训教材，对所有在岗的技术人员定期进行岗位培训和安全教育。 【风险：分类扣0.5分】6. 最近三个财政年度IT投入平均数额应不少于最近三个财政58、年度平均净利润的6%或不少于最近三个财政年度平均营业收入的3%，取二者数额较大者。 【风险：分类扣0.5分】7. 在进行风险较大的变更前，在条件允许的情况下，应当制定应急和回退方案，还应在变更后对系统的运行情况进行跟踪。 【风险：分类扣0.5分】8. 网站内容的发布应当有审核制度和完整的内容发布流程，配备专人监控网站内容，发现问题后能及时处理。 【风险：分类扣0.5分】9. 期货公司集中交易系统发生软、硬件故障，导致全公司交易中断且客户交易受到影响的，无论公司是否负有责任，每次扣0.5分；【风险：分类扣0.5分】61 期货公司总部的其他信息系统（包括但不限于银期系统、行情系统）或者营业部交易业59、务系统发生技术事故，超过30分钟仍然没有解决问题且客户交易受到影响的，每次扣0.5分。对于非公司原因导致的技术事故，如果期货公司可以提供银行、软硬件供应商等第三方出具的事故责任证明（关于第三方证明的格式文本见附件1），可以豁免扣分；对于期货公司网站感染病毒事件，在不符合上述第（1）、（2）项扣分条件的情况下，不予扣分。 【风险：分类扣0.5分】11. 营业部应设立独立隔断的设备区域，用于放置开展业务所需的网络、通信和主机设备。 【风险：分类扣0.5分】12. 营业部应当配备至少一名技术人员，确保在交易时间内有技术人员进行技术系统维护工作。 【风险：分类扣0.5分】13. 应准备必要工具，以便应60、急预案的顺利执行。 【风险：分类扣0.5分】 14. 应有应急演练计划，并定期根据计划进行演练 【风险：分类扣0.5分】15. 应建立日常值班制度，设立专门运行保障岗位，制定明确的每日值班表，保障交易期间有人值守。 【风险：分类扣0.5分】16. 按照中国证监会相关要求做好信息技术应急准备和处置工作，建立信息技术事故报告制度和流程，保存技术事故的记录，分析技术事故原因，及时提出改进计划并落实改进措施。 【风险：分类扣0.5分】17. 应记录生产环境发生的故障和异常。 【风险：分类扣0.5分】18. 期货公司未按规定向监管部门、行业自律组织报送相关事项的，每次扣0.5分；（熟悉对外报告及报备管理61、细则信息技术报告事项） 【风险：分类扣0.5分】19. 期货公司发生技术事故未按规定上报的，每次除按照“信息系统安全稳定运行”扣0.5分外，再按照本项扣0.5分。根据规定第二十九条的规定，在期货公司信息技术评级检查中，未达到一类等级要求的公司，其分类评价结果直接评为D类；达到一类等级要求但未达到其应该达到的更高等级要求的公司，其分类评价结果下调4个级别，最低评为D类。适用上述“一票降级”的期货公司，“信息系统安全”指标不再扣分。【风险：分类扣0.5分】20. 期货交易所、期货经营机构信息技术管理规范（试行）、证券期货业信息安全保障管理暂行办法、期货公司信息技术管理指引（修订）、期货公司网上期货62、信息系统技术指引、证券期货经营机构信息技术治理工作指引（试行）、关于印发证券期货业网络与信息安全事件应急预案的通知 【风险：分类扣0.5分】21. 信息公示制度执行违反规定的，每项扣0.5分（运维部门应熟悉对外报告及报备管理细则各部门报告事项及监管综合信息报备管理办法） 【风险：分类扣0.5分】六、综合管理类1. 充分揭示交易风险，场所备置交易相关法规，交易所业务规则，公开经纪业务流程，从业人员资格证明； 【风险：分类扣0.5分】2. 合同、网站及场所提示通过协会网站查询从业人员资格公示信息； 【风险：分类扣0.5分】3. 变更名称、章程；报证监会以外的股权变更；终止业务等重大决议；任免董监高63、或分工变更；被有权机关立案调查等5个工作日内报告证监局；影响经营财务或客户资产安全等重大事件立即报告证监局，说明起因、当前状态、可能后果及应对方案措施；境外人士占经理层比例不得超30%；董事长、总经理、首风失踪死亡丧失行为，应临时决定符合资质条件人员代为履职，在3个工作日内报证监局，代为履职不得超6个月；首风任免与行为规范； 【风险：分类扣0.5分】4. 股东及实控人出现影响期货公司股权变更，被调查、重组、破产解散，更名应在3日内通知期货公司，期货公司及其股东应在5日内报证监局； 【风险：分类扣0.5分】5. 董监高涉嫌重大违法违规被立案或采取强制措施，拟更换董事长、总经理，财务状况恶化不符合64、风险监管指标标准，重大透支、穿仓，突发事件产生重大不利影响，其他影响持续经营情形应立即书面通知全体股东并向证监局报告； 【风险：分类扣0.5分】6. 证监会及派出机构的整改通知、监管措施或行政处罚等应当书面通知全体股东； 【风险：分类扣0.5分】7. 股东、实控及关联人在公司交易应在开户日起5个工作日内向证监局报备，定期向证监局、股东、董监事会报告交易情况； 【风险：分类扣0.5分】8. 公司变更名称、章程，5%以下股权；终止业务等重大决议；任免董监高、财务负责人、营业部负责人；高管分工变更，被立案调查或采取强制措施等；聘请、解聘会计师事务所应自决定之日起5个工作日内向证监局报告；【风险：分类65、扣0.5分】9. 未按规定向监管部门、行业自律组织报备信息公示管理制度，扣0.5分； 【风险：分类扣0.5分】10信息公示制度执行违反规定的，每项扣0.5分（运维部门应熟悉对外报告及报备管理细则各部门报告事项及监管综合信息报备管理办法）。 【风险：分类扣0.5分】11. 公司首次公示的信息未在规定时间填报完毕的，扣0.5分； 【风险：分类扣0.5分】12. 公示信息发生变化，未及时更新、报告监管部门的，每次扣0.5分； 【风险：分类扣0.5分】13. 公司未按规定在网站、营业场所等公示规定信息的，每项扣0.5分。（按照信息公示制度在协会平台修改信息的同时应修订网站、营业场所的对应信息。） 【风66、险：分类扣0.5分】14. 公示信息未按规定经有关人员签字确认的，扣0.5分；（若存在补签情况，经办人应随时跟踪确保不遗漏） 【风险：分类扣0.5分】七、投资者教育类1. 制订投资者教育的年度计划、工作方案和流程，并认真组织实施。对于经营过程中出现的新情况或突出问题，及时分析研究并采取相应措施。【风险：纪律惩戒】2. 期货公司应建立健全投资者教育的组织、制度和人才队伍，树立投资者教育工作的全员意识，指定一名高管人员和专门部门负责此项工作的检查与落实情况，并选择具有良好职业操守和专业能力的优秀培训人才，科学有效地开展投资者教育工作。 【风险：纪律惩戒】3. 期货公司应在公司网站开设投资者教育园地67、等专栏，对期货基础知识、交易规则、风险揭示、交易流程、公司合同文本等进行展示，并披露公司的历史沿革、主要股东、业务范围、法定代表人、分支机构负责人基本情况、从业人员资格情况、营业执照及开展期货业务的核准文件等内容，或者按照中国证监会关于期货公司信息披露的相关规定及时进行披露，并以适当方式将查阅方式告知投资者。 【风险：纪律惩戒】4. 期货公司应制作期货基础知识、法律法规、投资品种介绍、交易流程等多种宣传折页，或编写期货交易手册、入市指南、风险教育案例汇编等资料，放置在营业场所的显著位置，供投资者取阅。 【风险：纪律惩戒】5. 期货公司应在每一年度的一月底之前向协会报送上年度的投资者教育工作总结68、和下年度的投资者教育工作安排，同时抄送注册地的地方协会。 【风险：纪律惩戒】八、合规审查类1. 合同指引，风险说明书内容和格式由协会制定，合同格式文本必须报协会及证监局备案； 【风险：分类扣0.5分】2. 公司和营业部的人员、岗位、场地、设施等方面符合运营和监管要求。 【风险：分类扣0.5分】3. 合理设置业务部门及其职能，建立交易、结算、风险管理、财务等岗位责任制度，对关键岗位及业务实施重点控制，确保前、中、后台业务分开；交易、结算、财务业务由不同部门和人员分开办理；应当设立风管部门或岗位，合规部或岗位； 【风险：分类扣0.5分】4. （投资咨询业务：应当制定防范期货投资咨询业务与其他期货业69、务之间利益冲突的管理制度，建立健全信息隔离机制，并保持办公场所和办公设备相对独立。首风应当对前款规定事项进行检查落实；总部应当设立独立的部门统一管理。营业部应当在公司总部的统一管理下对外提供期货投资咨询服务。投资咨询业务人员应当与交易、结算、风险控制、财务、技术等业务人员岗位独立，职责分离。） 【风险：分类扣0.5分】5. 应当建立健全并严格执行业务管理规则、风险管理制度，遵守信息披露制度，保障客户保证金的存管安全； 【风险：分类扣0.5分】6. 公司应当以审慎经营原则建立风险管理、内部控制、保证金存管等业务制度和流程，保持财务稳健并符合风险监管指标标准，确保客户交易安全和资产安全； 【风险：70、分类扣0.5分】7. 提供互联网委托服务，应当建立互联网交易风险管理制度，并对客户进行互联网交易风险提示； 【风险：分类扣0.5分】8. 建立健全客户投诉处理制度并将资料存档； 【风险：分类扣0.5分】9. 建立交易、结算、财务数据的备份制度； 【风险：分类扣0.5分】10. 一线岗位由单人单岗处理的业务，要设立相应的监督岗位，制定和实施监督制约措施；相关部门间要制定相互监督制约的工作程序；内部稽核监督部门或岗位实施全面监督和信息反馈；建立科学的风险预警制度，定期分析、研究公司经营管理的风险隐患及其整改措施，完善事前、事中和事后监督，建立内部控制系统的评审和反馈制度，及时发现和解决问题； 【风71、险：分类扣0.5分】11. （1）按照经营活动的性质和功能，建立以局部风险控制为内涵的内部授权制度。授权以书面形式确认。对各部门的授权要定期检查。（2）容易成为风险隐患的岗位要实行适当的职责分离，明确具体经办部门和监督部门的职责。如合同专用章与空白合同应分别保管；（3）各部门以及人员要在各自的岗位上按权限工作并负责。（4）制定和完善各项审批制度，尤其要加强对外业务的控制，对特别授权的业务要特别审核批准。 【风险：分类扣0.5分】12. 加强内部稽核监督系统的建设，建立稽核岗位，完善检查监督手段：稽核岗位要实行对总经理负责的原则，保证权威性和独立性；稽核监督工作要建章建制，实现制度化和规范化；稽72、核人员的配备在数量、质量上要保证能够完成稽核监督工作的需要；全面稽核要定期进行，并要根据监管的需要安排一定数量的专项稽查；稽核岗位和有关的检查人员真实及时地反映情况，对隐瞒不报、虚报情况以及稽核检查不力的，要追究有关人员的责任； 【风险：分类扣0.5分】13. 对公司的各项业务提出内部控制建议，组织内部控制有关问题的专项检查，提出改进意见，督促、检查内控制度的贯彻落实，对违反内部控制制度的部门和人员提出处理意见。 【风险：分类扣0.5分】14.未按要求制定信息公示管理制度的或该制度未经董事会审议通过的，扣0.5分； 【风险：分类扣0.5分】15. 信息技术管理制度健全、完善，能够覆盖期货公司全73、部信息技术管理环节，并有效执行。信息公示制度执行违反规定的，每项扣0.5分（运维部门应熟悉对外报告及报备管理细则各部门报告事项及监管综合信息报备管理办法） 【风险：分类扣0.5分】16. 未按要求制定信息公示管理制度的信息存在虚假记载、误导性陈述或该制度未经董事会审议通过重大遗漏的，每项扣0.5分【风险：分类扣0.5分】17. 未按规定指定高管人员、专门部门负责信息公示制度执行违反规定工作，信息公示和持续更新工作要求不明确，落实不到位的，每项扣0.5分 【风险：分类扣0.5分】18. 中国证监会派出机构可以根据期货公司在评价期内配合日常监管、落实专项监管工作及整改完成情况，对期货公司进行酌情扣74、分 【风险：最高可扣2分】19. 领导重视程度：建立完善的反洗钱组织架构，分管领导研究布置和监督管理，落实部门岗位反洗钱职责，牵头部门反洗钱岗人员配备与业务规模匹配 【风险：行政处罚】20. 牵头部门工作情况：贯彻落实反洗钱工作要求，组织推动其他部门开展反洗钱活动，分支机构督导，及时报备反洗钱组织架构变动情况 【风险：行政处罚】21. 反洗钱制度架构的完整性、合规性、可操作性 【风险：行政处罚】22. 反洗钱检查情况及内控制度报备 【风险：行政处罚】23. 客户风险等级划分标准设置合理 【风险：行政处罚】24. 可疑交易报告的规范性、分析模式的科学性、重点可疑交易报告工作质量及技术支持（熟悉反75、洗钱相关法律法规） 【风险：行政处罚】25. 反洗钱协助调查工作机制的健全性及协助调查反馈质量 【风险：行政处罚】26. 报送非现场监管报表，经营情况基础报表，工作动态反馈情况，调研反馈情况，参加培训会议，保密工作开展等基础工作 【风险：行政处罚】27. 期货公司应建立对期货宣传材料的审查制度，业务部门为拓展市场、发展业务需要开展宣传活动时，要提前向公司报备，由公司统一审定宣传资料，严格把关，确保宣传内容的准确性和科学性。 【风险：纪律惩戒】28. 期货公司是否参与配资业务或其他超范围业务 【风险：扣分0.5】29. 期货公司网站是否被配资公司等非法链接 【风险：分类扣分0.5】30. 是否妥76、善处理客户投诉 【风险：扣分0.5】九、公司治理类1. 期货公司与控股股东或实际控制人在业务、人员、资产、财务、场所等方面严格分开、独立经营； 【风险：分类扣0.5分】2. 控股股东、实际控制人不得越权任免董监高，或非法干预保证金存管，交结风财及营业部管理等经营管理。不得向股东作出最低收益、分红承诺；提供期货经纪服务的，不得降低风险管理要求。 【风险：分类扣0.5分】3. 按章程审议表决，股东会每年至少一次，按出资比例行使表决权； 【风险：分类扣0.5分】4. 董事会每年至少2次，行使公司法规定职权外，还应审议保证金安全存管制度，风险管理、内控制度； 【风险：分类扣0.5分】5. 结算业务资格77、及独资公司应设立独立董事，独董应保持独立，不得担任董事以外其他职务； 【风险：分类扣0.5分】6. 监事会或监事应按公司法和章程履行职责； 【风险：分类扣0.5分】7. 章程应当规定法定代表人承担责任与责任追究程序。 【风险：分类扣0.5分】8. 变更名称、章程；报证监会以外的股权变更；终止业务等重大决议；任免董监高或分工变更；被有权机关立案调查等5个工作日内报告证监局；影响经营财务或客户资产安全等重大事件立即报告证监局，说明起因、当前状态、可能后果及应对方案措施；境外人士占经理层比例不得超30%；董事长、总经理、首风失踪死亡丧失行为，应临时决定符合资质条件人员代为履职，在3个工作日内报证监局78、，代为履职不得超6个月；首风任免与行为规范； 【风险：分类扣0.5分】9.监事会成员不得少于三人。监事会应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表，其中职工代表的比例不得低于三分之一，具体比例由公司章程规定。职工代表职工代表大会、职工大会或者其他形式民主选举产生。 监事会设主席一人，由全体监事过半数选举产生。监事会主席召集和主持监事会会议；董事、高级管理人员不得兼任监事。（公司法第五十二条）；董监高不得存在近亲属关系，董事长和总经理不得由同一人兼任；董监高不得在党政机关兼职，董事监事最多在期货公司参股的2家公司兼任董事监事，但不得兼任其他职务，不得在营利性机构或从事经营性活动；营业部负责人不得兼79、职其他营业部负责人；独董可在2家期货公司兼任独董；董监高兼职应在5个工作日向证监局报告；（指引）期货公司高管不得兼任营业部负责人； 【风险：分类扣0.5分】10. 期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法、期货公司首席风险官管理规定(试行) 【风险：分类扣0.5分】11. 法定代表人须有从业资格； 【风险：分类扣0.5分】12. 股东、实际控制人和其他关联人不得滥用权利，不得占用公司资产或挪用客户保证金和其他资产，不得损害公司及客户的合法利益； 【风险：分类扣0.5分】13. 股东及实控人出现影响期货公司股权变更，被调查、重组、破产解散，更名应在3日内通知期货公司，期货公司及其股东应在80、5日内报证监局； 【风险：分类扣0.5分】14. 董监高涉嫌重大违法违规被立案或采取强制措施，拟更换董事长、总经理，财务状况恶化不符合风险监管指标标准，重大透支、穿仓，突发事件产生重大不利影响，其他影响持续经营情形应立即书面通知全体股东并向证监局报告； 【风险：分类扣0.5分】15. 证监会及派出机构的整改通知、监管措施或行政处罚等应当书面通知全体股东； 【风险：分类扣0.5分】16. 股东、实控及关联人在公司交易应在开户日起5个工作日内向证监局报备，定期向证监局、股东、董监事会报告交易情况；【风险：分类扣0.5分】17. 公司变更名称、章程，5%以下股权；终止业务等重大决议；任免董监高、财务81、负责人、营业部负责人；高管分工变更，被立案调查或采取强制措施等；聘请、解聘会计师事务所应自决定之日起5个工作日内向证监局报告；【风险：分类扣0.5分】18. 章程应明确规定首风任期、职责范围、权利义务、工作报告程序及方式；首风享有参、查、谈话、了解业务等职权；董监高应支持和配合首风工作，不得限制、阻挠首风履职； 【风险：分类扣0.5分】19. 首席风险官按规定履行监督、检查职责，切实履行报告义务，并按要求及时向监管部门提交工作报告。 【风险：分类扣0.5分】7、 违规举报第十三条 公司员工发现其他员工有违反规章制度的行为，以及与公司工作相关的可疑或欺诈性事件时，应按照公司规定，积极主动向首席风险官或相关部门报告。第十四条 员工举报违规问题可采取实名或匿名的方式，公司鼓励员工实名举报并严格为举报人保密。员工举报应实事求是，对举报内容负责，不得捏造、虚构事实，不得报复、打击他人。8、 附 则第十五条 国家相关法律、法规，行业规章发生变化时，本合规指南中与之相悖条款自行作废。第十六条 本指南自公布之日起开始试行。