1、资产管理公司机构设立与业务条件制度规定编 制： 审 核： 批 准： 版 本 号: ESZAQDGF001 编 制： 审 核： 批 准： 版 本 号: 资产管理公司管理制度第一章总则第一条为了规范信用增级活动，保护当事人合法权益，引导、促进征信业健康发展，推进社会信用体系建设，制定本条例。第二条在中国境内从事征信业务及相关活动，适用本条例。本条例所称征信业务，是指对企业、事业单位等组织（以下统称企业）的信用信息进行采集、整理、保存、加工，并向信息使用者提供的活动。国家设立的金融信用信息基础数据库进行信息的采集、整理、保存、加工和提供。国家机关以及法律、法规授权的具有管理公共事务职能的组织依照法律2、行政法规和国务院的规定，为履行职责进行的企业和个人信息的采集、整理、保存、加工和公布，不适用本条例。第三条从事征信业务及相关活动，应当遵守法律法规，诚实守信，不得危害国家秘密，不得侵犯商业秘密和个人隐私。第四条中国人民银行（以下称国务院征信业监督管理部门）及其派出机构依法对征信业进行监督管理。县级以上地方人民政府和国务院有关部门依法推进本地区、本行业的社会信用体系建设，培育征信市场，推动征信业发展。第五条金融企业应进一步完善公司治理和内控制度，不断提高风险管理能力，建立损失补偿机制，及时提足相关风险准备。第六条金融企业应对批量处置的不良资产及时认定责任人，对相关责任人进行严肃处理，并将处理情3、况报同级财政部门。第七条不良资产批量转让工作应坚持依法合规、公开透明、竞争择优、价值最大化原则。第二章资产管理机构设立第八条建立专业管理体制，设立专门的子公司或者事业部。子公司应当具有健全的公司治理、完善的制度体系、有效的决策机制、规范的操作流程，并设置项目储备、投资审查、投资管理、信用评级、运营保障、风险管理、法律咨询等职能部门。事业部至少具有子公司的专职岗位。第九条信用评级部门或者岗位设置、评级系统、评级能力等达到规定标准。第十条建立科学完善的制度体系，至少包括下列内容：（一）项目储备库制度。明确入库标准，并对入库项目实行动态管理；（二）项目评审制度。建立项目评审委员会，其中外部专家不少于4、委员会总人数的三分之一。评审委员应当保持独立性；（三）投资决策制度。明确股东大会、董事会及相关决策机构的决策权限和程序。决策机构成员兼任项目评审委员的比例，不超过决策机构成员总数的20%；（四）信用评级制度。建立适合自身特点的信用评级制度和评估模型，开展主体评级和债项评级，明确风险限额和发行规模；（五）投资问责制度。建立“失职问责、尽职免责、独立问责”的机制，所有项目参与人员在各自职责范围内，承担相应的管理责任。第十一条法律合规、资产评估、信用评级、风险管理、会计审计等专业人员不少于20人。其中，具有3年以上项目投资、信贷管理经验的人员不少于8人；具有5年以上项目投资、信贷管理经验和相关专业资5、质的中级以上管理人员不少于4人；具有5年以上信用评级经验y的人员不少于3人；债权投资计划风险管理人员不少于3人。第十二条建立相互制衡的运作机制，并符合下列要求：（一）评审、决策、投资与监督相互分离；（二）项目储备、尽职调查、信用评级、项目评估、决策审批、交易结构设计、后续管理等操作流程规范；（三）业务岗位职责明确，严格按照授权范围和规定程序操作。第十三条各部门工作职责（一）业务部：负责收集市场信息，开发项目，完成项目审批流程；负责开拓和维护银行、信托、基金渠道，负责本部门已实施信用增级项目的管理；负责组织实施业务审查委员会批准的信用增级方案；负责本部门业务档案的整理及归档；负责开拓和维护本部门6、的客户；负责公司安排的重点工作；公司领导交办的其他工作。（二）风险管理部：负责公司全面风险管理工作；负责已实施项目重大风险应急预案及退出方案的风险审查；风险管理工作信息的整理归集风险提示(半年、年度风险报告)；负责公司法律文书的起草，各类对外签署的法律合同、协议等文本的法律合规性审查；负责项目上业务审查委员会前的风险与合规审查；联系公司聘请的法律顾问；代表公司处理各类诉讼或非诉讼法律事务，维护公司的合法权益；负责中介机构备选库的建立、动态管理，中介机构（法律和评估，审计）选聘及考核工作；负责评估机构的联系及评估报告的审查工作，公司领导交办的其他工作。（三）计划财务部：负责拟定公司会计核算、财务7、管理等会计制度，建立会计核算体系；负责编制并监督公司年度财务预算的执行情况；负责公司的财务管理、会计核算、账务处理、财务报表编制、纳税申报、报销、薪酬发放、收益支付等日常工作；负责监控公司财务运行情况，进行财务数据分析，警示相关财务风险；负责费用控制及资金使用管理；负责编制公司财务决算及利润分配方案；负责财务印章的管理；负责会计原始凭证、账册、报表等会计档案的整理及归档；公司领导交办的其他工作。第三章业务范围及基本条件第十四条业务范围1、根据市场原则，商业化收购、管理和处置境内金融机构的不良资产；2、对企业进行信用增级；第十五条基本条件1、经工商行政管理机关（或主管机关）核准登记，具备担任融资和偿债主体的法定资质；2、具备持续经营能力和良好发展前景，具有稳定可靠的收入和现金流，财务状况良好；3、信用状况良好，无违约等不良记录；4、还款来源明确、真实可靠，能够覆盖债权投资计划的本金和预期收益；5、项目立项、开发、建设、运营等履行法定程序；6、项目方资本金不低于项目总预算的30%或者符合国家有关资本金比例的规定；在建项目自筹资金不低于项目总预算的60%；7、一组项目的子项目，应当分别开立财务账户，确定对应资产，不得相互占用资金。