房地产集团公司融资管理制度（14页）.doc-地产文库

房地产集团公司融资管理制度（14页）.doc

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上传人：故事编号：211000 2021-11-30 12页 340.50KB

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1、集团融资管理制度集团融资管理制度一、一、总则总则(一) 为了规范集团及下属各中心、地区公司的融资流程，保证正常的资金供应量，降低融资成本，减少融资风险，提高资金使用效益，确保资金安全及财务目标的实现，特制定本管理制度。(二)本办法所指的融资，仅包含债务资本融资。1. 债务资本融资是指以负债方式借入并到期偿还本息的方式融集资金，按方式可分为：借款融资、信用融资、应付债券与融资租赁等；融资对象包括银行与非银行金融机构、股东及其他特定的单位及个人。1.1 借款融资是指通过与银行、非银行金融机构，股东及其他特定个人借入一定款项，在合同与协议约定的时间内还本付息的一种融资方式；按借款的时间长短可分为：2、短期借款（一年以内），中长期借款（一年以上）；按方式分为：承兑汇票、流动资金贷款、开发贷款、委托贷款、专项贷款、股东借款或其他借款等；1.2 应付债券是指按照国家证券管理法规的相关规定，经相关审批机构审批同意后，向社会公众公开发行的一种约定还款期限、收益水平并到期归还本息的一种融资方式；1.3 融资租赁（长期应付款）是指通过依法成立的融资租赁公司，融回经营所需的租赁物，并在协议约定的该租赁物使用的大部分时间内按期支付租赁费的一种融资方式。(三)融资原则：集中管理、统一筹措；规模适度、结构合理；期限合理、长短兼顾；综合权衡、降低成本；适度负债、防范风险。(四)凡有合作方的公司，除按本办法3、的规定履行相关审批手续外，还应根据合作方的要求完成相关的审批手续。二、二、管理部门及职责管理部门及职责(一) 集团财务中心在股东会、董事会的授权范围内，负责集团及下属公司（项目部）的融资管理，财务中心资金部（以下简称“资金部” ）是融资活动的具体管理部门，履行以下职责：1. 拟定融资管理办法、目标与原则；2. 拟定集团融资需求及计划，履行股东会、董事会审批手续；3. 拟定具体融资方案，负责搜集相关的融资资料，履行相关的报批手续；4. 负责具体办理各项融资活动；5. 负责融资平台的搭建，渠道的拓展与维护；6. 负责可抵押资产及对内、对外担保的统一管理。(二) 集团下属各中心、公司（项目部）有义务积极配合资金部，完成地区公司（项目部）的融资工作，并履行以下职责：1. 参与本公司（项目部）融资方案的拟定；2. 配合提供融资所需资料(含可行性研究报告、项目基础资料、项目相关证照、公司（项目

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