1、0 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.MoneyGramINTERNATIONAL LIMITED 速汇金国际有限公司Jun 2011MoneyGram Proprietary&Confidential.2008 MoneyGram.All rights reserved.1 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.公司介绍/发展概况市场投入反洗钱/收汇限额速汇金业务操作流程风险控制清算指南Internet报表服务与支持联系我们问题与解答议程议程2 2009 MoneyGram.Proprie2、tary and Confidential.I.公司介公司介绍绍/发展概况发展概况3 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.速汇金简介速汇金简介1988 速汇金作为美国运通公司下属的一个部门开始提供汇款服务。当时只有2500个网点。1996速汇金从美国运通公司分离出来成为一个独立的公司，公司名字为速汇金支付系统公司1997速汇金公司与Thomas Cook Group Ltd合资成立了速汇金国际有限公司（MIL）开拓全球市场2001Travelex与Travelers Express收购了Thomas Cook Global持有的速汇金国际有限3、公司的股份2003 速汇金公司收购Travelex持有的速汇金国际有限公司股份2004 Travelers Express从VIAD独立出来并成立速汇金国际公司(NYSE:MGI)并不再使用Travelers Express名称2008 T.H.Lee财团完成向速汇金公司注资Today 速汇金是全球个人对个人汇款领域增长最快的公司速汇金是全球个人对个人汇款领域增长最快的公司4 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.公司介绍公司介绍速汇金国际有限公司(MIL)负责美洲以外的全球事务速汇金国际有限公司(MIL)的总部在英国伦敦速汇金国际有限公司(M4、IL)在全球主要城市下设超过20个区域办公室5 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.罗马悉尼上海巴黎孟买莫斯科米兰马德里拉多斯基辅约翰内斯堡香港法兰克福迪拜雅典阿姆斯特丹部分速汇金区域办公室部分速汇金区域办公室伦敦德里6 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.主要业务主要业务速汇金国际有限公司的主要业务为通过我们的代理商网络进行个人对个人个人对个人的现金现金汇款业务汇款人通过速汇金代理商给在另一个国家汇款人通过速汇金代理商给在另一个国家/地区的收款人，收款人地区的收款人，收款人可以在当地速汇金5、代理商处收取款项可以在当地速汇金代理商处收取款项汇款人收款人汇出代理收款代理7 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.快速快速安全安全可靠可靠实惠实惠友好的全球范围的汇款与收款服务友好的全球范围的汇款与收款服务品牌保证品牌保证8 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.旅居海外的华人华侨，移民以及劳工在全球范围内家庭都是基本而重要的 汇款款项用于家庭开支学生学费或零用钱教育是非常重要的，不仅仅是为了提高文化层次，更重要的是一种脱贫致富的渠道急需用钱的旅客需要差旅费用的商务人士我们的目标客户我们的目6、标客户9 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.成为速汇金客户的好处成为速汇金客户的好处可靠而安全的服务可靠而安全的服务通过计算机技术连接的遍布全球的庞大的代理商网络确保我们的客户的交易安全寄送的款项可以自动转换为收款地的当地货币*，速汇金的代理商可以告知客户准确的收款金额和币种。通过速汇金系统汇出的交易有效期为45天*。每天有成千上万的客户使用速汇金服务，享受到速汇金全球范围内庞大的服务网络给他们带来的好处。*参考汇率参考汇率 如果无法获得货币的转换汇率则速汇金可以设置一个参考汇率。需要注意的是参考汇率仅供参考，实际可以收取的金额取决于收款发7、生时的实际汇率。*45 天天 速汇金交易的有效期为45天，逾期的交易会被系统锁定，最多锁定7年。逾期的交易可以通过速汇金客户服务中心处理。10 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.成为速汇金客户的好处（续）成为速汇金客户的好处（续）快速方便快速方便汇款在10分钟内即可被解付给收款人，收款人可以在当地众多的收款网点中的任意一个网点收取款项超值超值 速汇金提供快速，可靠而安全的服务，提供具有竞争力的收费11 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.成为速汇金客户的好处（续）成为速汇金客户的好处（续）8、交易询价交易询价我们的客户可以在交易汇出之前获得速汇金的服务价格，任何速汇金的网点均可通过系统或速汇金客户服务中心获取相关信息并在交易汇出之前征得客户的对该服务价格的认同客户也可以通过速汇金提供的服务电话获取相关信息必须注意的是速汇金只对保证通过速汇金系统汇出的交易的收款金额（非参考汇率），但可能会受到收款国当地法律法规的影响。12 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.速汇金速汇金(Cash-To-Cash)交易是个人对个人个人对个人的现金现金汇款服务，允许客户在几分钟内将款项汇到全球各地国内首家推出多币种解付服务，可以解付美金、欧元以及英镑9、交易直接汇款入账直接汇款入账(Cash-To-Account)送款到家 速汇金在菲律宾有一个合作伙伴（LBC）提供银行以及投递服务。该国有许多遥远的岛屿，LBC可以为收款人提供送款到家的服务ATM取款 通过菲律宾LBC，客户的款项可以被存入客户的银行卡，客户可以通过ATM取款现金至账户 款项被直接汇入指定的银行账户。速汇金从2008年5月起在波兰提供该类服务速汇金服务速汇金服务13 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.快速 只需10分钟方便 在全球190个国家或地区拥有超过200,000个网点可靠 在汇款领域有悠久的历史简单 仅需填写一张表格10、，无需银行帐号信赖 高质量的银行，邮局以及连锁超市网点速汇金是全球增长最快的汇款服务产品特性产品特性14 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.与与T/T的区别的区别 银行银行T/T汇款汇款速汇金汇款速汇金汇款速度一般需要一至两天10分钟即可到达解付程序必须指定银行及帐号无需帐号，客户可以在任意速汇金代理点办理业务网点种类仅限于银行银行、邮局、超市、药店等手续费中转费用只收取一次费用（汇款人）15 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.环球网络增长环球网络增长16 2009 MoneyGram.11、Proprietary and Confidential.速汇金部分代理商速汇金部分代理商 17 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.速汇金中国代理商速汇金中国代理商18 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.速汇金中国业务分析速汇金中国业务分析19 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.速汇金速汇金4C客户服务客户服务1.CONFIDENTIALITY（机密）（机密）交易的细节仅收汇款人本人本人以及办理机构知道不得向未经授权的人士/机构透露交12、易相关信息和文件电话服务过程严格防止通话被偷听不要泄漏你的代理网点号特别是网点密码。铭记铭记 速汇金决不会主动给你来电要你做交易或询问你的网点号和密码。请仅将你的代理网点号和密码给你机构内经授权人士并由他们致电速汇金公司处理业务20 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.速汇金速汇金4C客户服务（续）客户服务（续）2.COMMUNICATION（交流）（交流）事先必须告知客户手续费和其他收费，告知并确保客户已经了解到收款国家或地区可能的特别规定需要提醒汇款人通知收款人汇款密码，身份证明文件要求以及当地相关收款规定，收款网点以及收款金额和币种。对13、于参考汇率的情况需要提醒客户该汇率以及收款金额仅供参考，具体以实际收款发生时当地代理机构的汇率计算。21 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.速汇金速汇金4C客户服务（续）客户服务（续）3.CONFIRMATION（确认）（确认）所有输入系统的信息均需在交易被处理之前与客户事先确认防止差错交易处理，退款或取消必须是在客户在场的情况下进行，对于修改交易信息的情况请参照“错误更正或交易信息修改，取消和退款”部分22 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.速汇金速汇金4C客户服务（续）客户服务（续）14、4.COMPLAINTS（投诉）（投诉）客户投诉需要尽快有效地在网点被处理如果网点处理有难度请尽快联系上级分行或区域速汇金办事机构如果需要向上汇报，必须要提供书面的投诉信或说明如果需要你可立即联络速汇金客户服务中心23 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.交易服务交易服务1.交易处理交易处理交易需要在客户客户本人本人在场的情况下尽可能快的被处理在交易处理之前，客户需要填写速汇金汇款/收款表格以及相关身份证明文件，签名。最好在系统内输入大写字母解付款项时要特别注意客户的姓名拼写以及顺序姓名拼写以及顺序是否正确需要注意对客户所填表格的保密，客户信15、息不得向任何未经授权的个人/机构透露柜员应使用自己的用户名和密码操作系统需要询问汇款人是否需要设置测试问题和答案或附言。注意所有汇往尼日利亚和津巴布韦的汇款均需设置测试问题和答案，如汇款金额超过USD900请将测试问题和答案设置在信息1和信息2栏位内24 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.交易服务（续）交易服务（续）2.交易处理交易处理在收取客户款项之前请不要处理汇出交易，你可以通过系统的交易询价功能或速汇金客户服务中心查询手续费在没有得到交易授权号之前不能解付款项给客户立即处理你遇到的任何问题，如果内部无法解决该问题请立即联系速汇金公司如16、果你认为你可能有某个环节做错了请立即联络速汇金客户服务中心请尽快告知速汇金公司你们网点准确的服务时间以及相关网点信息的更改以便速汇金公司更新相关信息收款交易不得收取客户任何费用(当地政府有特别法律规定的除外)25 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.管理制度管理制度如你的网点信息有修改（如地址，电话，营业时间，联系人等）或需要增加或删除网点，请联络当地的速汇金区域办公室相关人员。根据贵机构与速汇金公司的合同规定，交易相关的文件资料（如收/汇款表格）需要保留至少5年如果当地法律法规要求保留更长时间则服从当地规定如速汇金公司或当地政府机构要求提供17、相关资料则必须提供26 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.为何与速汇金合作为何与速汇金合作?速汇金给你带来新的收入来源吸引新顾客/交叉销售具竞争力及超值的收费24小时运作之客户服务中心全球网络，与你共享与速汇金“合作伙伴”之信念27 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.为客户提供实惠的，可靠的，方便的汇款服务我们的目标我们的目标28 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.市场投入市场投入29 2009 MoneyGram.Proprieta18、ry and Confidential.中国汇出收费中国汇出收费30 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.向向中国汇款收费中国汇款收费从2003年7月起,中国通道手续费介乎在 USD8.50 USD70.00美国美国 ,加拿大加拿大,英国英国 荷兰荷兰,德国德国,法国法国,西班牙西班牙,希腊希腊,阿联酋及约旦阿联酋及约旦,新加坡新加坡,马来西亚马来西亚,韩国韩国,蒙古蒙古澳大利亚澳大利亚,新西兰新西兰,香港香港，意大利，俄罗斯，台湾意大利，俄罗斯，台湾中国通道China31 2009 MoneyGram.Proprietary and Con19、fidential.美国汇往中国美国汇往中国USA汇款金额(USD)手续费(USD)0.01-1000101000.01-2500152500.01+25速速汇金金费率率西西联费率率USA汇款金额(USD)手续费(USD)0.01-1000141000.01-2500172500.01+26美国主要代理32 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.加拿大汇往中国加拿大汇往中国汇款金额(USD)手续费(USD)0.01-50010500.01-2500152500+25加拿大(安大略 省)加拿大汇款金额(USD)手续费(USD)2500+35+加拿20、大主要代理速速汇金金费率率西西联费率率33 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.英国汇往中国英国汇往中国汇款金额(GBP)手续费(GBP)0.01-1009.9100.01-20015.9200.01-40019.9英国英国汇款金额(GBP)手续费(GBP)0.01-10012-14100.01-20014-21200.01-30021-25应该主要代理速速汇金金费率率西西联费率率34 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.意大利汇往中国意大利汇往中国汇款金额(Euro)手续费(Euro)0.21、01-658.565.01-13013.5130.01-1000181000.01-200023意大利意大利汇款金额(Euro)手续费(Euro)0.01-1000201000.01-200025意大利主要代理速速汇金金费率率西西联费率率35 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.西班牙汇往中国西班牙汇往中国汇款金额(Euro)手续费(Euro)0.01-50013.9500.01-1000161000.01-200021.52000.01+29.9西班牙西班牙汇款金额(Euro)手续费(Euro)0.01-50020500.01-10002022、西班牙主要代理速速汇金金费率率西西联费率率36 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.俄罗斯汇往中国俄罗斯汇往中国俄罗斯汇款金额(USD)手续费(USD)0.01-100091000.01-2000172000.01-3000273000.01-500035俄罗斯汇款金额(USD)手续费(USD)0.01-1000101000.01-2000202000.01-3000303000.01-500040俄罗斯主要代理速速汇金金费率率西西联费率率37 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.法国汇往中23、国法国汇往中国汇款金额(Euro)手续费(Euro)0.01-50850.01-50016500.01-1150201150.01-230030法国法国汇款金额(Euro)手续费(Euro)0.01-50020500.01-1000251000.01-200035法国主要代理MoneyGram Retail locations in France速速汇金金费率率西西联费率率38 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.德国汇往中国德国汇往中国汇款金额(Euro)手续费(Euro)0.01-50015500.01-2000222000.01+32德24、国德国汇款金额(Euro)手续费(Euro)0.01-2000252000.01+35德国主要代理MoneyGram retail locations速速汇金金费率率西西联费率率39 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.瑞典汇往中国瑞典汇往中国汇款金额(SEK)手续费(SEK)0.01-850110850-17001501700-2500220瑞典汇款金额(SEK)手续费(SEK)0.01-850130850-17001901700-2500250瑞典瑞典主要代理速速汇金金费率率西西联费率率40 2009 MoneyGram.Propriet25、ary and Confidential.乌克兰汇往中国乌克兰汇往中国汇款金额(Euro)手续费(Euro)0.01-1005100.01-1506150-25010乌克兰汇款金额(Euro)手续费(Euro)0.01-1006100.01-1509150-25014乌克兰主要代理乌克兰速速汇金金费率率西西联费率率41 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.澳大利亚汇往中国澳大利亚汇往中国澳大利亚汇款金额(AUS)手续费(AUS)0.01-40010400.01-1800151800.01-7500207500.01+23澳大利亚汇款金额(AU26、S)手续费(AUS)0.01-100028澳大利亚主要代理速速汇金金费率率西西联费率率42 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.蒙古国汇往中国蒙古国汇往中国蒙古汇款金额(USD)手续费(USD)0.01-4009400.01-80020800.01-1000301000.01-150050蒙古汇款金额(USD)手续费(USD)0.01-50015-25500.01-100035-451000.01-150060-75蒙古国主要代理速汇金费率速汇金费率西联费率西联费率43 2009 MoneyGram.Proprietary and Confi27、dential.韩国部分地区周末营业网点韩国部分地区周末营业网点 友利银行(Woori Bank)2个周日营业网点1)惠化洞惠化洞(HyeHwaDong)支行支行:2)光熙洞光熙洞(Gwanghui-Dong)支行支行:新韩银行(Shinhan Bank)2个周日营业网点1)元谷洞元谷洞(Wongokdong)汇兑中心汇兑中心2)榜山市场榜山市场(Bangsan Sijang)支行支行 44 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.当地网点标识实例当地网点标识实例 速汇金户外灯箱速汇金室内灯箱45 2009 MoneyGram.Proprieta28、ry and Confidential.户外广告户外广告户外广告牌46 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.宣传品宣传品标准介绍单张架标准标识普通介绍单张47 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.在汇款国的针对性宣传在汇款国的针对性宣传加拿大邮局的中国印刷广告在美国芝加哥的中国印刷广告48 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.推广活动推广活动49 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.提高忠29、诚度的活动提高忠诚度的活动为鼓励境外汇款交易，增加客户忠诚度，在工商银行及中国其他代理点的电话卡促销活动50 2009 MoneyGram.Proprietary and C51 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.速汇金业务研讨会速汇金业务研讨会 速汇金在延边举办第二届业务研讨会52 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.反洗钱反洗钱/收汇限额收汇限额53 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.反洗钱步骤反洗钱步骤-身份辩证限制身份辩证限制向30、各地的中央银行及监管机构负责，严谨守法，与合作伙伴共同履行反洗钱义务限制A：$1-$899.99 USD(849.99EURO或649.99GBP)限制B：$900-$2,999.99 USD(850-2,699.99EURO或650-1,699.99)需提供地址及电话号码签名需提供政府签发的带照片身份证件限制B的汇出交易不可设置测试问题和答案限制C：$3,000-$9,999.99 USD(2,700-6,999.99EURO或 1,700-5999.99GBP)记录身份证号码及种类，出生日期和职业.限制D：$10,000-$19,999.99 USD(7,000EURO或6,000GBP)31、不可通过自动系统操作 注：中国汇出币种只能为美金。注：中国汇出币种只能为美金。54 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.反洗钱步骤反洗钱步骤每天的限额每日不可汇出超过$20,000 USD单笔交易不可超过$10,000 USD(7,000EURO或6000GBP)批核汇出的程序$10,000-$19,999.99 USD不能使用软件操作超过必须由速汇金compliance officer预先批核认识你的客户注：中国汇出币种只能为美金。注：中国汇出币种只能为美金。55 2009 MoneyGram.Proprietary and Confide32、ntial.速汇金反洗钱的措施速汇金反洗钱的措施速汇金之软件己有保安设计，务求减少代理行及其职员误用而导致有不合理之使用及减少产生讹骗的交易每一单汇款皆会详细记录並已“Analysts Notebook Visualisation”软件作出分析。此软件现时被英国之“苏格兰场”，“严重罪案科”，加拿大皇家骑警及比利时公安局所采用汇款人可能会被要求电话面试汇款用途。56 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.速汇金业务操作流程速汇金业务操作流程57 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.速汇金货币系33、统种类速汇金货币系统种类Non-Multi Currency(单一货币系统)美元(USD)韩国,台湾Local Currency(当地货币系统)当地货币英国(GBP),欧洲(Euro),澳大利亚(AUD)Multi Currency(多货币系统)多种货币中国,摩尔多瓦，波斯尼亚 目前可选用欧元(Euro)或美元(USD)支付58 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.交易处理方法交易处理方法可供三种选择在网点安装速汇金系统联系分行交易处理中心/授权中心通过速汇金服务中心语音处理59 2009 MoneyGram.Proprietary and 34、Confidential.营运模式营运模式传真或电话总总行行/分行分行第一支行第一支行 第二支行第二支行第三支行第三支行速汇金丹彿市速汇金丹彿市授权中心授权中心电话线/或宽带电话线/或宽带60 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.汇款交易流程汇款交易流程速汇金 交易中心 丹佛汇款代理点收款代理点汇款人收款人速汇金 系统速汇金系统61 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.汇款交易流程汇款交易流程速汇金速汇金 交易中心 丹佛汇款代理点收款代理点汇款人收款人速汇金系统速汇金系统汇款人将系统生成的汇35、款密码通知收款人汇款人将系统生成的汇款密码通知收款人62 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.汇款交易流程汇款交易流程速汇金速汇金 交易中心 丹佛汇款代理点收款代理点汇款人收款人速汇金系统速汇金系统63 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.汇款流程汇款流程3.汇款人填写 汇款表格2.交易询价4.代理点收取款项并检查身份证件汇款人1.查询收款地点和相关国家或地区限制条款汇款代理行5.输入速汇金系统6.从汇款表格上记录下汇款密码7.汇款人收到回单并将汇款密码通知收款人64 2009 MoneyG36、ram.Proprietary and Confidential.汇款注意事项汇款注意事项正确选择目的地国家或地区如果目的地国家或地区为多货币解付，则让汇款人选择收款货币。如有货币转换汇率，则应先通过系统询价功能获取当前汇率并征求客户同意。查阅收款国家或地区限制信息并告知客户相关限制汇款完成后记录收款币种、金额、汇率以及汇款密码等信息于汇款表格上65 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.汇款人身份核实汇款人身份核实检查带照片的身份证件姓名和汇款单相符照片和本人相符如有可能，请保留身份证件复印件按照身份辨认限制要求记录信息66 2009 Mon37、eyGram.Proprietary and Confidential.汇款表格的汇款表格的样张及填写建议样张及填写建议要求汇款人签名要求汇款人签名汇出款项汇出款项交易金额超过交易金额超过3，000美元，需美元，需填写填写收款国家或地区及城市收款国家或地区及城市汇款者汇款者信息信息收款收款者者名字名字汇款者可免费传送一个汇款者可免费传送一个10个字个字的英文信息给收款者的英文信息给收款者问题及答案问题及答案:只适用于汇出款项低于美元只适用于汇出款项低于美元900元元.收款者若成功回答问题收款者若成功回答问题即可取款即可取款,就算沒有有效的身就算沒有有效的身份证明亦可份证明亦可.67 2009 38、MoneyGram.Proprietary and Confidential.代理点填写部分代理点填写部分只有当目的地国家或地区采用只有当目的地国家或地区采用本地本地货币系系统时，必，必须填写此填写此栏查询国家限制信息，如收款国国家限制信息，如收款国家或地区有特家或地区有特别规定定则请摘摘录填在此填在此处网点名称和印鉴网点名称和印鉴,交易日期等信交易日期等信息息只有电话授权时，才需要填写只有电话授权时，才需要填写职员号码职员号码交易密码填写在此处交易密码填写在此处交易交易币种、本金、手种、本金、手续费以及以及总金金额目的地国家或地区如果解付美目的地国家或地区如果解付美金金则在此在此处填写本金金39、填写本金金额68 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.交易状态交易状态交易状态交易状态(Status):OK/Ready to Receive(Sent)Received(Recd)Cancel(Can)Refund(Ref)Hold(Hld)只有交易状态为OK/Ready to Receive时才可通过系统解付。当交易状态为Hold时请立即联络服务中心，按服务中心工作人员的指示操作。其他状态不可解付。如在提交处理过程中发生错误请根据系统提示重试或者即刻致电速汇金电话服务中心。69 2009 MoneyGram.Proprietary and40、 Confidential.收款流程收款流程2.收款人填写速汇金收款表格6.支付现金和出具收据3.核对速汇金收款表格及收款人身份证件收款人收款人收款代理点4.核对速汇金系统内汇款人和收款人信息并将收款表格上的数据输入系统5.将速汇金系统生成的授权号记录于收款表格1.收款人已从汇款人处获取汇款密码70 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.收款表格的收款表格的样张及填写建议样张及填写建议收款收款人的信息人的信息汇款密码汇款密码收款者根据汇款者所提供的收款者根据汇款者所提供的资料填资料填写写汇款人姓名汇款人姓名收款人签名收款人签名71 2009 M41、oneyGram.Proprietary and Confidential.代理点填写部分代理点填写部分只有电话授权时，才需要填写只有电话授权时，才需要填写职员号码职员号码只有电话授权时，才需要填写只有电话授权时，才需要填写职员号码职员号码实际解付币种及金额实际解付币种及金额请严格按照速回金系统显示的请严格按照速回金系统显示的币种及金额填写币种及金额填写网点名称和印鉴网点名称和印鉴,交易日期等信交易日期等信息息如果该笔汇款汇款人有留给收如果该笔汇款汇款人有留给收款人的附言，请摘录附言至此款人的附言，请摘录附言至此处处72 2009 MoneyGram.Proprietary and Confi42、dential.错误更正或交易信息修改，取消和退款错误更正或交易信息修改，取消和退款以下交易类型只能通过速汇金客户服务中心处理而不以下交易类型只能通过速汇金客户服务中心处理而不可通过系统操作可通过系统操作错误更正错误更正/交易信息修改交易信息修改 更正输入错误（如收/汇款人名字等)或增加测试问题和答案交易撤销交易撤销取消取消(Cancel)指美国中部时间当天的撤消交易。处理取消交易时客户必须本人在场，手续费会自动退还退款退款(Refund)指美国时间隔天的撤消。处理退款交易时客户必须本人在场，交易的本金会全额退还，除非是由于速汇金公司或代理网点服务上的瑕疵导致客户要求退款时可以退还手续费，否则43、手续费不予退还（注：请务必提醒汇款人，如已完成收款交易，则无法办理撤销）73 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.收款收款交易交易反交易反交易反交易只能通过致电速回金服务中心处理收款交易原则上不允许反交易速回金不接受客户主动提出的收款后退款的反交易如果因网点员工操作错误确实要求反交易，则确认款项未解付给客户并马上致电速回金服务中心如果反交易时间与收款发生时间为美国时间同一天，速回金电话服务中心会及时进行反交易，该笔交易无需清算如果反交易时间与收款发生时间不在美国时间同一天，则请网点必须给速回金公司出具书面情况说明并加盖网点公章传真至速回金公司44、，速回金公司只有在收到网点情况说明后才会进行反交易。74 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.收款反交易申请书模版收款反交易申请书模版To:速汇金公司(02168596226)From:中国银行支行关于一笔接收但未解付(Close No Pay)速汇金汇款的处理请求 我行于年月日办理一笔速汇金收款业务，汇款参考号码为，收款人：，汇款人：，金额：，币种：，由于原因，该笔汇款在本行速汇金该笔汇款在本行速汇金系统中接收成功但本行没有把款项解付给收款人系统中接收成功但本行没有把款项解付给收款人，请速汇金公司协助对该笔汇款进行反交易处理。联系人：联系电45、话：中国银行支行(公章)年月日75 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.系统时间系统时间-美国中部时间美国中部时间 一般情况下如果美国为夏时制则美国中部时间0时为中国时间13：00时；如果美国为正常时间时则美国时间0时为中国时间14：00时。美国夏令时一般从3月份的第二个礼拜天开始到11月份的第一个礼拜天结束。星期一星期一 星期二星期二 星期三星期三 星期四星期四 星期五星期五 美国00:00 10 5 12 6 8北京13:00 或14:00 4 6 9 8 776 2009 MoneyGram.Proprietary and Confid46、ential.风险控制要点和注意事项风险控制要点和注意事项必须遵守中国外汇管理法规有关居民个人汇款的有关规定，并进行相应国际收支申报。严格核对客户的身份证明。不认可测试问题。清算时间美国中部时间。关于汇入手续费(不收任何费用)。关于反交易。关于不能及时解付（联系服务中心）。Hold(Code706,Code708,Code4等)反洗钱扣留Code45超期交易Code719目的地国家非中国大陆Code403终止授权，联系速汇金客服Others(Code604)汇款密码错77 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.风险控制要点和注意事项风险控制要点47、和注意事项姓名的拼写。地址：常住地址。电话号码：可联系的电话号码。测试问题及告知信息。客户在场(进行交易),拿到授权号前,不能付款。未收到现金之前不能完成汇款交易。交易有效期45天-90天。单据保留至少5年。78 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.24小时服务中心小时服务中心超过10,000美元(7000欧元,6000英镑)的交易限额交易修改、收款反交易 系统提示，需要联系服务中心系统连接有问题，交易无法通过系统完成对业务有任何疑问（查询汇率、优惠通道价格等）79 2009 MoneyGram.Proprietary and Confide48、ntial.风险控制风险控制80 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.系统安装系统安装1.速汇金分配给每个网点的代码:Agent ID(6Agent ID(6位阿拉伯数字位阿拉伯数字)&PIN Number(4)&PIN Number(4位阿拉伯位阿拉伯数字数字)Columbus Agent ID(Columbus Agent ID(清算网点号清算网点号,8,8位阿拉伯数字位阿拉伯数字)2.POS设备号码及密码Device ID(10Device ID(10位阿拉伯数字，由清算网点号后加位阿拉伯数字，由清算网点号后加2 2位位顺序号组成顺序号49、组成)，该号码用以配置系统。该号码对应，该号码用以配置系统。该号码对应一个一个6 6为数字密码（为数字密码（Device ID PasswordDevice ID Password）81 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.代理行管理代理行管理每个网点都有自己的网点号和密码(Agent ID/PIN Number)用于联络服务中心只有被授权的个人才能获此信息如有必要,可更换密码如需更换密码请与速汇金上海代表处联系应将代理行编号和密码作妥当的保存及保密除非通过电话授权方式处理交易,任何情况都不要泄漏这些信息。忘记代理行编号和密码联系速汇金公司850、2 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.处理汇出业务注意事项（处理汇出业务注意事项（1）收妥现金客户身份证件以及汇款用途的识别系统连线出现问题时，请务必使用交易报表功能查询或通过拨打免费服务中心电话，确认交易是否已经成功。目的地国家或地区为本地货币系统时，先使用询价功能为客户询价，待客户接受兑换价格后再进行汇款操作如在提交处理过程中发生错误请根据系统提示重试或者即刻致电速汇金电话服务中心。83 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.处理汇出业务要项（处理汇出业务要项（2）姓名拼写及顺序汇款金额51、，收款国家或地区限制信息收费及汇率确认更改收款国家或地区84 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.处理汇入业务要项处理汇入业务要项收汇款人/姓名拼写及顺序交易状态解付币种与金额85 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.Internet报表报表86 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.开始之前开始之前登录速汇金登录速汇金Internet Report网站查询报表网站查询报表网站网站URL：https:/ 2009 MoneyGram.Prop52、rietary and Confidential.开始使用开始使用使用浏览器打开上述链接，开始使用速汇金使用浏览器打开上述链接，开始使用速汇金Internet Report功能功能Andy Liu*输入你的输入你的Internet Report用户用户帐号帐号输入完成后点击输入完成后点击“Login”登录登录系统系统88 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.使用使用Internet Report以下是以下是Internet Report的主界面的主界面返回主界面返回主界面查询报表查询报表修改密码修改密码退出系统退出系统89 2009 Mone53、yGram.Proprietary and Confidential.使用使用Internet Report点击界面上方的点击界面上方的“Reports”进入报表查询主界面进入报表查询主界面进入界面后选择相应的分行行号进入界面后选择相应的分行行号点击分行行号点击分行行号10050446990 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.使用使用Internet Report从报表查询界面中选择你所需要查询的报表类型从报表查询界面中选择你所需要查询的报表类型每天交易活动报告每天交易活动报告每天清算总结每天清算总结每天清算报告每天清算报告佣金报告佣金报告54、91 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.使用使用Internet Report点击对应的日期查看该日点击对应的日期查看该日报表详情。报表详情。*注意：根据情况速汇金系统只注意：根据情况速汇金系统只保留不超过最近保留不超过最近20天的报表信息。天的报表信息。如果你需要再以前的报表请与速汇如果你需要再以前的报表请与速汇金工作人员联系。金工作人员联系。92 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.使用使用Internet Report使用工具条浏览报表详情使用工具条浏览报表详情下载保存报表下载保存报55、表打印报表打印报表93 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.下载报表下载报表选择你所需要保选择你所需要保存的格式存的格式选择你所需要保选择你所需要保存页数存页数查看报表查看报表保存报表保存报表94 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.下载报表下载报表点击点击“保存保存”按钮保存报表按钮保存报表点击点击“保存保存”按钮保存报表按钮保存报表指定报表保存位置指定报表保存位置95 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.打印报表打印报表点击点击“Pri56、nt”按钮后系统会自动以按钮后系统会自动以PDF格式在浏览器中打开报表并自动弹出打印对话框格式在浏览器中打开报表并自动弹出打印对话框96 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.服务与支持服务与支持97 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.速汇金客户服务中心为我们的代理商以及客户提供一年365天，每天24小时的不间断服务速汇金客户服务中心速汇金客户服务中心98 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.速汇金客户服务中心速汇金客户服务中心主中心主中心57、 丹佛，美国丹佛，美国500位客户服务代表服务全球，7x24小时服务23 种语言支持（如英语，普通话，广东话，法语，俄语，西班牙语等）分中心分中心1多米尼加多米尼加100位客户服务代表服务拉丁美洲，7x24小时服务，西班牙语/英语分中心分中心2索非亚，保加利亚索非亚，保加利亚40位客户服务代表服务欧洲，7x24小时服务8种语言（如英语，西班牙语）分中心分中心3 上海，中国上海，中国2008年6月开通2位客户服务代表服务中国，目前在正常工作时间内提供服务与支持，会逐步扩展到7x24小时服务普通话/英语99 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.258、4小时服务中心免费中文服务电话小时服务中心免费中文服务电话中国客户免费咨询热线中国客户免费咨询热线 800 820 4699(固话固话)/400 620 4699(手机手机)（周一至周六上午周一至周六上午9:00至下午至下午6:00提供信息服提供信息服务与支持）务与支持）国内代理银行免费咨询热线号码国内代理银行免费咨询热线号码800 819 4699（银行专（银行专用，用，周一至周六上午周一至周六上午9:00至下午至下午6:00提供信息服务与支持）提供信息服务与支持）速回金信息咨询中心传真速回金信息咨询中心传真021 6859 6226交易相关问题请联络：交易相关问题请联络：有国际长途功能的电59、话有国际长途功能的电话:拨打拨打 00800-866-88002无国际长途功能的电话无国际长途功能的电话:拨打拨打10800 110 4080(中国电信中国电信)10800 711 4080(中国网通中国网通)100 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.联系我们联系我们101 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.人员人员职务职务直线电话直线电话手机手机电邮电邮高健华高健华区域总裁区域总裁021 6194 6988021 6194 69881391 782 80151391 782 8015J60、HGaoMoneyG马勇（马勇（Charley MaCharley Ma）首席代表首席代表区域经理区域经理021 6194 6966021 6194 69661381 786 13341381 786 1334CMaMoneyG赵晨（赵晨（Johnson ZhaoJohnson Zhao）市场部经理市场部经理021 6194 6977021 6194 69771391 780 38051391 780 3805CZ汤晓颖（汤晓颖（Crystal Crystal TangTang）业务发展经理业务发展经理021 6194 6958021 6194 69581350 183 32221350 1861、3 3222CTangMoneyG刘荣群（刘荣群（Andy Liu Andy Liu）运营经理运营经理021 6194 6922021 6194 69221370 170 78041370 170 7804ALiuMoneyG翟江山（翟江山（Sam ZhaiSam Zhai）运营主任运营主任021 6194 6923021 6194 69231370 170 88041370 170 8804JSZ李春阳（李春阳（Victor LiVictor Li）运营主任运营主任021 6194 6920021 6194 69201391 763 85091391 763 8509VLi1MoneyG沈炫62、（沈炫（Tina ShenTina Shen）运营主任运营主任021 6194 6921021 6194 69211391 707 48111391 707 4811XShenMoneyG速汇金上海代表处总机电话号码为速汇金上海代表处总机电话号码为021 6194 6999021 6194 6999，分机号码为直线电话后，分机号码为直线电话后4 4位。位。传真号码传真号码：021 6859 6116021 6859 6116地址：上海市浦东新区浦东南路地址：上海市浦东新区浦东南路588588号浦发大厦号浦发大厦2828楼楼B-EB-E座（座（200120200120）中国市场及技术支持中国市场63、及技术支持102 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.问题与解答问题与解答103 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.速汇金业务的常见问题速汇金业务的常见问题(一一)问题问题 p 网点经办人员经常对客户说网点经办人员经常对客户说”钱还没有到不能进钱还没有到不能进行解付行解付”解答解答p 速汇金在中国的收款业务是代理行先将资金垫付速汇金在中国的收款业务是代理行先将资金垫付给客户的一种业务给客户的一种业务,所以不存在汇款金额是否到与所以不存在汇款金额是否到与没到的问题没到的问题104 2009 64、MoneyGram.Proprietary and Confidential.速汇金业务的常见问题速汇金业务的常见问题(二二)问题问题p 系统出现连机的问题系统出现连机的问题,我们不能在系统上进我们不能在系统上进 行业行业务操作时务操作时,怎么办怎么办?解答解答p 速汇金公司在中国境内提供致电美国的免费速汇金公司在中国境内提供致电美国的免费800电话电话,网点经办人员可以直接电话委托美国服务中网点经办人员可以直接电话委托美国服务中心的中文服务人员将业务完成心的中文服务人员将业务完成105 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.速汇金业务的常见问65、题速汇金业务的常见问题(三三)问题问题p 已已经经申申办办速速汇汇金金业业务务的的网网点点对对业业务务不不熟熟悉悉,在在业业 务务发发生生的的时时候候可可以以对对客客户户说说“我我们们不不办办速速汇汇金金业业务务”吗？吗？解答解答p在此情况下请致电速汇金上海咨询中心免费热线在此情况下请致电速汇金上海咨询中心免费热线800 819 4699寻求帮助。我们双方的目标是避免在寻求帮助。我们双方的目标是避免在中国境内的任何一宗投诉。中国境内的任何一宗投诉。106 2009 MoneyGram.Proprietary and Confidential.中国银行与速汇金中国银行与速汇金“合作伙伴、共同進步”合作性的市场推广合作性的市场推广对现有顾客提供额外的服务,新收入来源,吸引新顾客,提高银行之竞争力无需投入资源,自动化的服务,具竞争力及超值的收费,全球增长最快的业务