1、银行分行合规体系尾箱管理规定编 制： 审 核： 批 准： 版 本 号: ESZAQDGF001 编 制： 审 核： 批 准： 版 本 号: 银行南京分行合规体系尾箱管理规定1目的为加强我行柜面业务标准化管理，规范尾箱的操作，防范操作风险，结合我行实际情况，特制定本管理规定。2适用范围本规定适用于银行南京分行及辖属营业机构。3定义名词术语定义尾箱尾箱是指因操作日常业务而为操作员配置的用于存放本外币现金、有价证券、重要空白凭证等重要物品且需入库保管的专用箱。尾箱应当牢固、能锁、能封，便于搬动。4职责分工部门/岗位职责柜员非营业期间，尾箱必须入库保管，中午休息时，要放入库房保管。营业期间，尾箱经管人2、不得随意离岗，如有特殊情况确需临时离岗，必须做到人离箱锁，随身携带尾箱钥匙。要妥善保管好钥匙，不得放在办公桌内，不得随意乱放，不得自行交与他人，尾箱钥匙丢失不得配置，要立即更换新锁。尾箱实行双人双锁，一把为普通锁，一把为卡封琐。尾箱交接换人换锁，尾箱入库时加卡封锁和卡封片，并加盖印章或签字。运营副主管尾箱设置后，要对尾箱进行编号，明确尾箱的经管人；检查、监督尾箱加二锁（二把锁的钥匙分别由二人掌管）一封入库保管及尾箱出入库是否按规定办理交接手续；坚持每天对尾箱的现金、实物进行一次检查、清点，保证账款、账实相符；督促尾箱经管人将多余的大额现金及时上缴；对尾箱的交接予以监交。分行辖属支行运营经理（或3、运营主管，下简称运营经理）对营业网点的尾箱设置情况进行认真了解，根据实际需求设置尾箱，杜绝尾箱设置的随意性；检查监督安全防范措施以及相关规章制度的执行情况，并负责抽查尾箱所保管的现金、实物，确保账实相符。分行运营部总经理室成员对本分行的尾箱设置情况进行认真了解，根据实际需设置尾箱，杜绝尾箱设置的随意性；检查监督安全防范措施以及相关规章制度的执行情况，并负责抽查尾箱所保管的现金、实物，确保账实相符。5基本要求5.1尾箱的管理原则尾箱使用实行归口管理的原则。各网点的尾箱日常管理由所属网点的运营经理负责。5.2双人管理的原则柜员尾箱坚持每天二次盘点、核对尾箱现金、实物。营业终了运营主管必须对柜员的尾4、箱进行盘点，核对相符后，分别由二名柜员锁上普通锁和卡封锁，同时运营副主管在卡封锁上加卡封片（卡封片遇节假日可办理交接手续），保证账款、账实相符。6管理/操作规定6.1尾箱的保管非营业期间，尾箱必须入库保管，中午休息时，要放入简易库房（保险箱）进行保管。营业期间，尾箱经管人不得随意离岗，如有特殊情况确需临时离岗，必须做到人离箱锁，随身携带尾箱钥匙。尾箱实行双人双锁，一把为普通锁，一把为卡封锁。尾箱交接换人换锁，尾箱入库时加卡封锁和卡封片，并加盖印章或签字。6.2尾箱卡封锁、卡封片的管理卡封锁、片从厂家订购后由总行现金运作中心或分行运营部统一保管登记，各支行要向分行运营部提出书面领用申请，由分行运5、营部进行领用登记，各支行不再进行登记。尾箱经管人要妥善保管好钥匙，不得放在办公桌内，不得随意乱放，不得自行交与他人，尾箱钥匙丢失不得配置，要立即更换新锁。尾箱经管人调离岗位，必须将卡封锁上交由运营经理由其进行重新分配。运营副主管作为卡封片的保管人，必须妥善保管自己的卡封片，每日按实际用量进行使用，不得轻易在未使用的卡封片上签名盖章。6.3尾箱的寄库因我分行未配备现金库房，因此尾箱均统一寄送代理行，南京城区内为中国工商银行江苏省分行营业部。各营业网点的本外币现金应装入尾箱入库，尾箱应在次日营业开始时提回，也可根据需要在代理行库房寄存。对于零钞和残损券，如金额较小可存放在简易库房内的保险箱柜内，但6、必须做到双人管库，存放金额必须纳入日终盘点。为简化操作流程，也避免印压证同车押运的风险，各类压数机、密押器等不得随尾箱寄存，各类业务印章和凭证也可存放在简易库房内的保险柜内，但必须做到双人管库。6.4尾箱的押运尾箱的途中押运由南京市金盾押运护卫中心（以下简称金盾中心），金盾中心应由专业运钞车进行押送，车上应配备一名驾驶员、两名业务员、两名护卫员。金盾中心与我分行办理尾箱交接和风险转移的场地是二道门之间，尾箱交接只能在二道门之间完成，不得在营业厅外办理。金盾中心指定专车和专人与各网点办理交接，专职车辆和顶班车辆的牌号、车上人员名单均应提前提供，如有人员发生变动，应提前一个工作日书面通知，并将变动7、人员的有关身份证明文件复印件交于网点。6.5尾箱的交接营业前尾箱的交接每日营业开始前，各营业网点应至少有三人到岗履行尾箱交接手续，并至少有一名保安在场负责安全。金盾中心专用运钞车到达网点指定停放位置后，保安员应在现场进行值勤，核对车辆人员无误后，护卫业务员将尾箱送至二道门外。柜员在监视器中发现无异常时方可开启二道门，接箱柜员应在二道门之间进行交接。柜员在接收尾箱时应检查箱体是否破损、二锁一封是否完好无损，如有疑问应立即报告，当场开箱查验。查验无误后，方可开始办理业务。柜员验收尾箱无误后方可在金盾中心的交接登记簿上进行签收，并请业务员在我行尾箱交接登记簿上进行记录。营业结束时尾箱的交接每天营业结8、束前，由现金区副主管对尾箱内现金进行大数盘点，必要时可以进行全额清点。无误后监督尾箱实行双人二锁，并副主管加上卡封片。金盾中心专用运钞车到达网点指定停放位置后，保安员应在现场进行值勤，核对车辆人员无误后，护卫业务员进至二道门外。柜员在监视器中发现无异常时方可开启二道门，接箱柜员应在二道门之间进行交接。尾箱寄存需要填写尾箱寄存表，载明入库数量、次日出库数量和寄库数量，并加盖储蓄公章。双方在二道门内查验尾箱数量准确，锁、封完好无损后，在“尾箱交接登记簿”上办理交接签收。尾箱换人保管交接尾箱经管人换班以及出差、休假、工作调动时等必须对尾箱现金、实物进行交接，由交接双方、监交人共同当面将尾箱内的现金、有价证券、重要空白凭证、业务用章等全部物品点交清楚，尾箱交接以后要换锁。尾箱经管人在营业开始前因病因事请假未到现场的，如未提前办妥交接，经请示运营经理后可在监控下双人强制开锁，对尾箱内的现金、单证进行全面盘点。6.6其他规定零钞袋的封包寄箱因为寄库尾箱数量的限制，为简化流程，允许其他柜员将大数调拨后的零钞（原则上一万元以下），以零钞袋的形式封包寄放在尾箱中。零钞袋寄放时必须登记尾箱交接登记簿，视同尾箱进行双方交接。尾箱经管人在上班中途短期离岗的，现金区副主管必须对尾箱内的现金大数进行卡把，无误后方可批准离岗。