1、文件 总经办字【x】001号关于下发xx年16月营销管理办法的通 知各位同仁： 感谢公司全体同仁在x年的辛勤努力，公司总经理室向工作在一线的同仁表示衷心的感谢！x年公司圆满的完成了既定的业务指标。为了迎接新一年的挑战，结合区域市场实际情况，总经理室对公司团队理财产品、出借产品、营业部管理、员工薪酬及第x年第一、二季度考核和奖励在下边做了详细的规划和要求，本管理办法各部门一份自x年1月1日起执行至x年6月31日止。为x年第一、二季度公司运营的基本法！望各位同仁严格执行！确保完成x年度一亿元目标！总经理办公室x/01/15营销管理办法x年1-6月（修订版）目录第一章、企业文化4第二章、组织架构7第2、三章、核心产品9第四章 、薪资、提成标准10第五章 、晋升标准11第六章 、岗位职责23第七章 、理财、出借中心部门管理制度23第八章 、中心人员配置24第九章 、公司管理制度24第一章、企业文化开篇语:进入x,你就进入了一个年轻、活力、团结、自信和激情四射的集体。进入x，你就进入了一个拼搏、向上、高效、创新和同舟共济的团队。x请你记住：自信、守纪、永不言败是一个人成功的基本条件！x要你记住：单纯的劳动并没有价值，劳动的结果才有价值！因此，进入x，你就进入了一个一切以结果为导向的营销队伍。所以，我们这里没有对过程和理由的评判，只有对结果的考核与奖惩。公司宗旨和目标依托国家“普惠金融”政策及行业3、发展形式力争在三年内成长为x省内最专业的民间借贷服务平台。通过提供给客户最好的债权转让产品和完善、体贴入微的服务打动客户，来实现持续发展和持续赢利、从而为公司所有员工谋取良好的收入和晋升空间，实现公司“效益规模化”的发展目标。（公司坚守“规范，诚信，专业，创新，服务”的行为规范和工作思维准则，努力营造“团队协作，公平竞争，和谐相处”的工作环境，期待看到你在这和谐、理想而富有激情的环境中一展才华，和公司一起成长。）公司文化：诚实待人，相互尊重。有效沟通，理解合作。解决问题，敢于决策。不断创新，承担责任。自我管理，执行第一。客户第一，诚信为本。提高绩效，节约成本。勇于进取，自我发展。司训：思想品质4、 光明磊落 工作态度 自律敬业。 业务技能 精益求精 组织纪律 令行禁止同事相处 友爱尊重 服务意识 客户至上岗位作风 高效务实 奋斗目标 司兴我荣公司内部三不准：一、不准谈论上级是非。二、不准谈论同事长短。三、不准谈论客户秘密。公司内部六原则：第一，公司内部员工一律平等，“皇亲国戚”招牌无效。第二，团队利益高于一切；一切围绕共同成长。能者上，庸者下。第三，“态度第一，能力第二”“执行第一，学历第二”“效率第一，经验第二”用积极地态度去弥补能力、用执行力去改善能力、用效率去提升能力、用能力来带动态度上的更加积极。第四，团队成员要做到“闭门常思己过，闲谈莫论他非”懂得严以律已、宽以待人。第五，做5、工作在思想上不能有投机取巧的念头，在方法上要寻找解决问题的捷径。第六，在能力和态度的辩证关系上，我们要首先考虑态度，用态度去弥补能力上的不足，用能力来带动态度上的更加积极。公司选才标准 正直、诚信、向上。（豁达） 激情于工作，认同于使命（不懈于目标） 求知、创造与尊重 忠于客户，忠于公司第二章、组织架构一、组织架构组成原则第一、行政职务上任命部门负责人，使责任明确直接。各部门、管理团队的内部分工，职能部门在部门经理下可设主管；业务部门在副总经理之下可设置业务经理。公司每半年对行政职务进行一次重新选择和任命，对选择、组合、任命后没有被纳入的员工，公司视情况安排使用或予以劝退。团队及员工管理理念以6、人为本，建立专业、高效团队。依靠团队的综合力量来催生一个专业公司的成长。而一个团队的优秀和成熟，得益于日常管理理念的成熟，日常管理措施和方法的优秀。今后，团队的组合和教育要掌握好以下几个原则：人才的引进要考虑其人品是否优良，性格是否刚强、坚韧、务实、勤奋，心态是否好学上进、追求长远发展。工作方法上是否善于协调、善于沟通，一切从大局出发。工作作风上是否有较强的执行力、理解力，是否敢于承担、敢于迎接挑战、敢于直面困难。团队教育上也要掌握以下几点：一、 x没有特殊可讲，从上到下，一律平等。都在为x这个品牌奋斗。二、 团队的氛围是单纯、直接、干净，一切围绕团队利益；一切围绕公司利益；一切围绕共同成长。7、一切复杂的所谓“社会经验、社会混世之道”在x都是无效的，是必须去掉的糟粕。三、 团队的每个成员要懂得严以律已、宽以待人，而绝不能反其道而行之。每个成员要善于学习、善于总结；每个部门负责人要懂得什么是民主，什么是集中，如何有效使用民主集中制原则。四、 我们每个成员要深刻理解有多大付出，才有多大回报这个千古不变的道理，追求勤奋而不是懒惰，追求长期而不是短期。五、 我们每个团队成员必须少一些私心杂念，多一些雄才大略；少一些影响团结的牢骚，多一些加强团结的举动；少一些负面埋怨，多一些正面理解；少一些破坏力，多一些凝聚力。六、 在能力和态度的辩证关系上，我们要首先考虑态度，用态度去弥补能力上的不足，用能8、力来带动态度上的更加积极。在团队的组合上、扩大上，坚持开放的理念，不封闭、不拒绝，内部培养加外部引进并举。内部培养上我们会给我们的优秀团队成员创造一个个发展平台，创造一个个学习机会。外部引进上需要我们不断的更新公司和个人理念，不断壮大公司实力，改善公司经营条件，以吸引更高层面的人才加盟，形成新老员工相互促进，共同发展的良性团队机制。第三章、核心产品一、 理财端产品：1、x富民：24月期；年化收益15%；月收益1.25%；到期返本付息；5万起投 ； 2、x利民：一年期；年化收益12%；月收益1%；月月返息，到期返本 ；3万起投；3、x益民：一年期；年化收益13%；月收益1.08%；到期返本付息；9、 1万起投； 6个月；年化收益10.5%；月收益0.875 %；到期返本付息；1万起投； 3个月；年化收益 9%；月收益0.75%；到期返本付息； 1万起投；3、x便民：1个月；年化收益 6%；月收益0.5%；到期返本付息； 5万起投；二、出借端产品：1、抵押出借：月利3分（房屋/车辆抵押） 该产品服务费借款额的1%，公证费等相关费用由客户承担。实地核实费：市区100元，乡镇200元（费用提前收取，无论成功借款与否不退）；2、匹配出借 月利1.5分（一对一匹配签订三方协议）借款期限：3个月、6个月、12个月、注：2评估费，实地查看费：市区100元，乡镇200元（费用提前收取，无论成功借款与否不10、退），公证费等相关费用由客户承担。 第四章、薪资、提成标准1、基本工资销售序列部门经理3000元/月考核晋升制部门主管2200元/月考核晋升制业务员试用期1200元/月转正1500元/月管理序列公司总经理6000元/月公司副总经理5000元/月中心总经理4000元/月中心副总经理3500元/月部门职员2000元/月试用期1800/月满1年员工，享受50元/月工龄津贴，当月无请假无迟到无早退奖励全勤50/月备注：出借部客户经理：试用期2个月、第二月累计业绩达不到十万元劝退。2、 考核、业绩提成标准（营业部团队、个人任务）理财中心见习理财经理个人基本任务为标准理财金10万/月或匹配理财20万三个月11、期；理财基本提成为1.5%，10万以下提成1.2%,个人理财高于50万（含50万）提成为2.0%；连续两个月未完成月任务的80%的员工转成兼职业务。营业部基本任务为：标准理财金120万/月，连续两个月完成率低于70%营业部经理待岗培训。营业部月完成率低于70%，以个人未达标提成标准为基准，营业部月完成高于120万；整体人员提成标准为1.8%。营业部月完成149万整体人员提成标准为2.0%。营业部月完成高于199万整体人员提成标准为2.5%。注：其中个人业绩部分，业务员任务标准理财金10万元/月，主管标准理财金20万/月，经理标准理财金10万/月，个人业务不达标的不能参与整体营业部跳点营业部经理12、及主管的管理津贴：0 -119万1.5主管：0.2经理：0.3120-149万1.8主管：0.3经理：0.4150-199万2.0主管：0.4经理：0.5200万2.5主管：0.5经理：0.6备注：标准营业部编制1+6为一个经理一个主管4名业务，其中主管最多可辖三名业务，经理最多2名业务。经理可享受全员管理津贴，主管享受所辖人员管理津贴。会后理财中心需将各营业部主管和所辖业务人员确定报备行政、财务。社区营业部经理在x年3月31日前享受主管待遇，为1+3编制，业绩归主营业部，管理上直接由理财中心对接。主营业部享受社区分部千分之三的育成津贴作为主营业部费用。 第五章、晋升标准理财中心晋升主管标准：13、连续三个月标准业绩20万，增员有效人力 2人（开单）。主管维持条件：个人业绩每月20万或团队业绩每月40万连续两个月低于维持条 件80%，降级处理。晋升经理标准：连续三个月标准业绩20万，育成主管一名或增员有效人力5人 （开单）。经理维持条件：个人业绩每月10万；团队业绩每月100万连续两个月低于维持 条件80%，降级处理。x市x投资管理有限公司 x年01月01日主题词： 营销管理办法抄 送： 杨总 穆总 财务部 行政部 x市x投资管理有限公司 x年01月01日印第六章、岗位职责l 营销中心 目的：贯彻执行公司总经理室精神，落实总经理室制定下达的各项管理政策与业务要求。一、 监管“理财/出借”14、中心工作1、 督导各项业务指标达成，追踪各项指标进度；2、 协助指导，组织执行“中心”开展各项活动（宣传/助销/联谊）；3、 指导市场与新客户的开发、维护、建设；4、 积极跟踪、分析、市场/业务/人员状况；5、 有效制定整改措施，最大限度支撑“中心”达成销售计划。二、 指挥部署公司行政部工作：1、 严格落实公司各项规章管理制度的完备与执行；2、 落实各部门、各职级人员的岗位责任、工作效率督查，严格贯彻“员工行为规范、差勤管理、会议管理”要求；3、 做好人力资源、薪资福利、网站维护、会议组织、企业文化建设与开展工作。三、 负责企划部相关工作：1、 VI系统/印刷品/展业工具/宣传器械/影音视频/15、的策划、设计、制作；2、 负责各类活动的策划、组织、执行；3、 广告宣传活动/客户联谊活动/渠道互动活动/公司年会活动/目标销售活动/公益文体活动；四、 负责公司运营部管理工作：1、 督促指导运营部各项工作的开展与落实；2、 细化运营部各项管理标准，切实做好成本控制，高效快捷，坚实做好公司各部门后援支撑；五、 负责公司各类培训工作；1、 新人职前培训/新人业务培训/员工业务技能提升培训/主管技能提升培训；2、 企业文化学习/公司制度章领学习/拓展训练/潜训提升；六、 负责公司内控管理与各岗位合规经营工作：强化国家政策与行业法律法规的有效践行，强化保密制度，强化提升公司员工职业操守与行为规范。 16、l 理财中心1、营业部经理岗位职责1) 负责公司营业部经营管理工作，认真组织本部门人员完成公司下达的理财及匹配资源对接等工作任务；2) 负责公司营业计划划分、数据统计及人员等工作的管理；3) 负责开展本部门员工的培训、绩效考评工作，调动员工工作积极性；4) 负责各项规章制度的执行和实施；5) 进行广场舞团体的选择，调整等工作；6) 负责活动过程中各项突发事件和紧急事件的处理，保障营运安全，负责督导出行安全及注意事项跟进；7) 负责组织市场调研，了解其它公司理财产品情况及业务开展状态，预测失常发展趋势，并提出应对策略。2、营业部主管岗位职责辅助经理完成本部门营业和管理工作；负责拟订年度、季度和月17、度理财任务计划及总结，下发到个人，督导达成；负责活动建议、实施、跟进工作；负责召开本部门工作会议，及时传达公司及部门的各项文件和会议内容；检查理财专员的日常工作根据现场管理需要进行培训并指导改进；负责制定值日轮流表，监督卫生打扫情况；随时巡查各广场，指导各理财专员工作情况；各广场情况及各类广场舞人员需求及市场信息的汇集、整理、分析；协助经理进行广场舞团体选择、调整等工作；协助经理进行各项规章制度的执行和实施；负责处理突发事件。3、营业部综合内勤岗位职责： 负责代表公司形象，负责公司迎宾接待； 负责公司总机的接听分转工作; 日常文档管理，办公设备的维护等工作；负责接待来访人员（包括客户、应聘、人18、员接待等） 按公司活动内容进行礼品、礼券的认定、登记和发放； 负责营业部全体人员考勤、请假、休假、值班、串休的登记和报备; 负责营业部日常费用的申请和报销; 负责理财合同的签订及营业部匹配信息的登记和其它文字处理工作; 营业部综合内勤由公司行政部直接管理，营业部只监管综合内勤考勤; 处理公司内客户的突发事件； 负责向客户提供理财、贷款等各项工作的咨询与说明，并及时做好登记和报备； 负责公司报纸、报刊杂志、函件、包裹的收发管理工作，做到及时、准确; 负责公司oA系统的培训、维护更新；整理前台正常工作及数据，保密信件、挂号信件要分类进行详细登记并做好保密工作； 负责营业部日常卫生、安全的监督和管理19、； 完成各类文件的收集、整理、立卷、装订、归档等保管工作； 完成公司领导安排的临时任务协助;4、业务员岗位职责 早6:00-7:00，晚6:00-8:00，到达指定广场负责和广场舞人员沟通各类相关事宜，每天上午8点-11点到公司开会做当日总结，下午休息。 每天有效沟通不得低于5人并要求详细填写匹配信息登记表 与广场舞队长及队员建立起良好合作关系，相互认可。 认真学习掌握公司产品及销售政策，积极做好客户开发；规范说解公司产品及政策，严谨违规误导。 执行公司开展的各项活动，认真落实细致调控。 耐心细致做好队长、队员的客情工作，细致了解掌握人员信息，做好业务挖掘。 做好老客户维护、回访沟通工作，力争20、转介与二次开发。 了解掌握所辖区域的人员、市场、竞品信息情况，并汇报上级领导，及时对应处理。5、客服岗位职责认真贯彻执行公司的各项方针政策及相关规定；及时增加完善公司客户资料的统计和管理工作；积极配合公司各部门促销活动的实施及落实，跟进公司LED的编辑和使用；监督销售活动的实施，核对广场舞活动发放的赠品及资料的统计；负责将每月理财匹配客户回息情况及时以电话或短信形式发送给公司贵宾；负责每日为顾客发送生日祝福短信；及时查询理财达20万以上的顾客通知并赠送生日卡及生日蛋糕券，将每日赠送的蛋糕券制成表格，上报财务部；负责公司400电话接听、转接工作，要求讲电话礼貌用语，查询电话号码要准确，转接应及时21、。负责及时反馈客户对公司的意见与建议给上级领导。负责公司网站、微信平台的维护和设计工作；出借中心1、客户经理岗位职责：1) 遵守行业与公司下达的业务要求与行为规范，树立良好的企业形象；严格遵守国家法律法规和公司各项管理制度，认真执行保密制度。2) 积极宣传公司品牌与销售政策，严格执行公司产品的推介与收费标准。3) 负责区域市场的走访、调研，充分了解并掌握同业与竞品的状态信息。4) 认真做好新客户开发，老客户的维护，巩固客情，做好优质客户的梳理、筛选、和有效积累。定期或不定期对各级别客户进行积极跟踪、有效分析、有力促成优质客户成交。5) 按照公司要求标准认真细致落实各项日常工作、政策与活动，按时22、按质的完成公司下达销售计划和销售任务。6) 认真协助完成本部门风控工作，尽可能多了解客户的基本情况和更多信息，对存在潜在风险的客户及时向上级汇报。7) 负责指导客户将所需要提供的各种证件、相关手续、按照业务要求一并整理备用，确保资料齐全。8) 协助、指导客户认真填写借款申请表、梳理好资料次序，按照业务流程要求及时递交主管审核。9) 做为客户第一责任人，负责督促及时还款、规避逾期、跟踪观察资金去向和客户相关信息变更及可能发生损害公司利益的情况。10) 负责对逾期客户催收工作的有效协助，配合催收专员亲临现场。11) 及时办理合同履行中的相关事宜。以及听从上级领导安排、调动、指挥其它工作任务。1223、) 参加部门各类培训、早会、夕会、各种会议与活动。13) 负责执行日常卫生打扫、职场安全、设施维护工作。14) 按岗位与业务要求认真详实填写公司相关表格；执行OA系统报备工作。15) 不得以任何名义向客户私收公司规定以外的费用，一经发现，按严重违纪处理，并自行承担相应违法责任。2、团队经理岗位职责：1) 负责对优秀人才、同业骨干的招募、挖掘、和面试沟通。2) 组织、监督、指导、督促属员，落实宣传公司品牌、公司产品、收集潜在的合适客户人群信息。3) 负责组织、指导、监督、督促、各团队区域市场的新客户开发，积累、积极跟踪、分析、促成优质客户成交。4) 做好业务指标的分解和落实，按时完成公司下达的销24、售任务，有效部署销售计划及落实措施。5) 对接综合内勤、尽可能多了解客户的基本情况，对存在潜在风险的客户及时向上级汇报组织学习、辅导、部署组员日常工作。6) 做为团队第一责任人，负责对属员的日常监督、指导、追踪工作。7) 负责团队内组织、监督、指导、督促、收集、分析、市场、客户信息和同行业相关信息及时反馈给上级。8) 负责协助招聘、请假、入职、离职、奖励、激励、罚款、落实、执行、参加部门各类培训、组织早会、夕会、学习、传达有关政策。9) 按要求填写公司的相关表格或OA系统、日、周、月、季度、年工作总结与计划、业务工作进展情况并向上级汇报。10) 负责市场调研、研究、产品制定、利率调整、完善各方25、的工作、协助领导组织完成相关工作。11) 负责所辖部门日常卫生、职场安全、设备维护工作。12) 严格遵守国家法律法规，公司各项管理制度，公司机密。3、 外访专员岗位职责：1) 认真填写外访核实调查表和需要核实的相关内容，及时递交、存档。2) 现居住地实地核实要求：a. 地址内容要精确到门牌号；b. 取客户本人小区门口拍照；c. 取客户本人所居住的楼号拍照；d. 取客户本人所居住单元门口拍照；e. 取客户居住房屋拿钥匙开门的拍照；f. 进屋后取客户本人客厅拍照；g. 取卧室里本户本人的照片。 3）工作单位实地核实要求：单位全称；核对客户填写的内容是否一致；所工作部门；职务；分管业务；陪同打印工作26、证明及收入证明；工资发放日期；、工资发放方式；是否缴纳公积金和社保； 有没有固定电话；固定电话号码准确；固定电话是否畅通；单位详细地址精确到门牌号；申请人单位门口拍照；申请人单位办公室或车间门口拍照；单位经营状态等；客户单位的相关负面信息等。4）经营场地实地要求：经营单位全称；、经营场地房屋产权产调；经营场地使用证；经营场地使用性质；经营场地租赁合同；固定电话是否畅通；经营场地详细地址（精确到门牌号）；经营状态；申请人经营场地门口拍照；申请人经营场地院内拍照。申请人经营场地办公室或车间内拍照。5）匹配/抵押（标的物）; a.房屋陪同房屋产权查档；实地查看；申请人房屋座落小区门口拍照；申请人该房27、屋楼号拍照；申请人该房屋单元门口拍照；申请人该房屋钥匙开门拍照；申请人该房屋室内、客厅拍照、卧室拍照；陪同办理过户手续、陪同办理买卖公证、陪同办理授权公证。b.车辆陪同查看车辆违章和罚款处理情况；陪同查该车辆档案；陪同查该车辆过户或封籍；陪同该车辆安装GPS；陪同查看保险和办理保险过户手续；陪同办理买卖公证；陪同办理授权公证。6) 陪同打印个人征信报告；陪同打印企业征信报告；陪同打印工资流水； 陪同打印常用银行卡流水；陪同打印对公账户流水。7)与接件的第一时间立即行动，对当事调查对象进行对应的实地调查。8)核实结果和实际情况认真填写好外访核实调查表交到综合内勤。原则上，市区调查不得超出2个工作28、日；市区外，可延期5个工作日。9)、按要求认真填写公司的相关表格或OA系统、日、周、月、季度、年工作总结与计划、每天要填写工作日志，业务工作进展情况并向上级回报。10)不得以手续费或其他费用为由向客户私自收取公司规定的费用以外的其他费用，损害公司名誉、利益等。11)遵守国家法律法规和公司各项管理制度。如违反相关规定后果自负。12)严格遵守公司机密、客户信息、不得外漏。4、催收专员岗位职责：1）负责监督、督促、宣传公司品牌、公司产品、收集潜在的合适客户人群信息。2）h. 负责应还款日前三天编辑短信形式，提示应还款额和还款银行账号；i. 已经产生逾期客户的直接电话催收；j. 如超过3次电话催收并且29、超过7个工作日的客户，应上门送达催收通知书；k. 确认导致逾期原因；l. 让客户签写还款承诺书；m. 完成催收以及下达各项任务；n. 认真填写外访实地核实认定反馈书和需要核实的相关内容；o. 递交综合内勤存档。3）跟踪观察资金去向和可能发生损害公司利益情况，尽量杜绝逾期发生。4）尽一切方式方法了解并掌握客户的基本信息情况，对存在或出现的潜在风险情况及时向上级汇报。5）负责组织、监督、收集、分析、市场、客户信息和同行业相关信息及时反馈给上级。6）及时参加部门各类培训及月/周例会。7）做为客户第一责任人，负责督促及时还款、规避逾期、跟踪观察资金去向和客户相关信息变更及可能发生损害公司利益的情况。830、）按要求填写公司相关表格，执行OA系统，做好催收工作整理统计，按年、季、月、周形式汇报总结。9）不得以手续费或其他费用为由向客户私自收取公司规定的费用以外的其他费用，损害公司名誉、利益等。10）遵守国家法律法规和公司各项管理制度。如违反相关规定后果自负。11）严格遵守公司机密、客户信息、不得外漏。5、综合内勤岗位职责：1) 负责代表公司形象，负责公司迎宾接待。 2) 负责公司总机的接听和分转工作;3) 三、日常文档管理，办公设备的维护等工作；负责接待来访人员（包括客户、应聘、人员接待等）4) 负责出借中心全体人员考勤、请假、休假、值班、串休的登记和报备。5) 负责出借中心日常费用和其他费用申请31、和报销。6) 六、负责出借中心文件、合同、单证保管、合同的签订、归档、保管、领取、发放、资料、制度、方案、报表的起草、收集、整理、打印、下发、办理各种手续、存档。7) 七、公车的申请使用，安排登记。8) 八、负责出借中心监督、协助安排管理日常职场卫生、水电火、门窗安全工作，公共办公区的环境卫生及美化工作。9) 九、负责出借合同的签订及出借中心匹配信息的登记和其它文字、图片、数据统计、处理工作。10) 十、公司内突发事件及时上报直属领导。11) 十一、负责向客户提供：匹配业务、信用业务、抵押业务等各项业务的咨询客户转送到值班客户经理，并及时做好登记报备。12) 十二、负责公司报纸、报刊杂志、函件32、包裹的收发管理工作，做到及时、准确，保密信件、挂号信件要分类进行详细登记并做好保密工作。13) 十三、负责公司oA系统的培训、维护更新。14) 十四、完成各类文件的收集、整理、立卷、装订、归档等保管工作。15) 十五、完成公司领导安排的其他任务。16) 十六、不得以手续费或其他费用为由向客户私自收取公司规定的费用以外的其他费用，损害公司名誉、利益等。17) 遵守国家法律法规和公司各项管理制度。如违反相关规定后果自负。18) 严格遵守公司机密、客户信息、不得外漏6、风控部岗位职责：1) 完善公司内业务安全控制体系，不断进行修订和完善风控制度的提案与制定。2) 参与并指导业务部报送的业务审核，进33、行风险评估、提出风险控制审查意见和措施，对需要现场核实的情况进行实地现场考察。3) 参与业务项目的风险评审，汇总评审意见。4) 督促业务部门落实业务审批意见、制定各种风控方案。5) 分析抵押物的价值评估。6) 负责督促及时还款、逾期、跟踪观察资金去向和可能发生损害公司利益情况，对存在潜在风险的客户及时向上级汇报。7) 组织实施业务人员及风控人员的离任审计工作。8) 负责组织、对逾期客户及时有效协助催收及办理合同履行中的相关事宜。9) 负责组织、指导、审核、收集、分析、评估、市场调查、培训和同行业相关法律法规政策导向。10) 参与有问题业务的风险处置方案的制订，并督促、指导业务部实施风险处置方案34、，参与追偿方案的制订和实施。11) 按要求填写公司的相关表格或OA系统、日、周、月、季度、年工作总结与计划、业务工作进展情况并向上级回报。12) 组织实施业务成交后档案移交工作。13) 负责对所管部门及业务部人员进行行业标准、市场新动态及公司业务相关制度的传递。14) 负责监督、学习、辅导、部署风控部日常工作。按时完成公司下达任务及领导交办的其它工作。15) 不得以手续费或其他费用为由向客户私自收取公司规定的费用以外的其他费用，损害公司名誉、利益等。16) 遵守国家法律法规和公司各项管理制度。17) 严格遵守公司机密、客户信息、不得外漏。7、匹配/信用/抵押部岗位职责1. 负责在部门领导下招聘35、合适人员（增员）或引进同行业优秀人才壮大或筹建团队。2. 负责组织、监督、督促、宣传公司品牌、公司产品、收集潜在的合适客户人群信息。3. 负责组织、监督、督促、区域市场的新客户开发，积极跟踪、分析、促成优质客户成交，按时完成下达销售计划和销售任务及实施本部管理工作，确保本部门工作正常进行和考核。4. 组织、监督、督促、协调、对接综合内勤，尽可能多了解客户的基本情况，对潜在风险风控、有风险客户及时向上级汇报。5. 负责监督、督促、协助客户经理所提供的各种证件、相关手续按产品大纲和借款申请要求填写各种表、业务流程及时递交相关资料、组织学习、辅导、部署组员日常工作事务，不断完善各项工作，切实保证公司36、各项规章制度得到贯彻落实。6. 做为团队第一责任人，负责督促及时还款、尽量减少公司逾期、跟踪观察资金去向和可能发生损害公司利益的情况。7. 负责组织、对逾期客户及时有效协助催收，及办理合同履行中的相关事宜。8. 负责制定各阶段的工作计划安排及总结，组织本部全体员工完成公司制定的销售计划。9. 负责组织、监督、督促、收集、分析、市场、定期进行市场调研，产品销售报表及分析报告；拟定业务推动方案及销售奖励政策预案。10. 负责组织、监督、督促、日常工作管理及协助招聘、请假、入职、离职、奖励、激励、罚款、落实、执行、参加部门各类培训、组织早、夕会、学习、制定方案等相关工作。11. 负责召开本部工作会议37、，及时传达公司及部门的各项文件和会议内容、审阅本部各类报告，单据和函件、宣导相关文件。12. 按要求填写公司的相关表格或OA系统、日、周、月、季度、年工作总结与计划、业务工作进展情况并向上级回报。13. 负责组织、监督、督促不得以手续费或其他费用为由向客户私自收取公司规定的费用以外的其他费用，如违反有关规定后果自负。14. 负责、组织、监督、督促、不得以任何理由与公司风控部门工作人直接联系，遵守国家法律法规和公司各项管理制度。15. 严格遵守公司机密、不得外漏。8、负责人岗位职责：1. 招聘合适人员或引进同行业（面试）优秀人才壮大或筹建团队。2. 组织、监督、指导、督促、宣传公司品牌、公司产品38、收集潜在的合适客户人群信息。3. 负责组织、指导、监督、督促、各团队区域市场的新客户开发，积极跟踪、分析、促成优质客户成交，按时完成公司下达任务及部署销售计划及分配落实。4. 组织、指导、监督、督促、协调、对接各部门负责人，尽可能多了解客户的基本情况，对存在潜在风险的客户及时向上级汇报。5. 负责监督、指导、督促客户经理提供的各种证件、相关手续按产品大纲和借款申请要求填写各种表单、业务流程及时递交相关资料。6. 做为团队第一责任人，负责监督、指导、督促及时还款、尽量减少公司逾期、跟踪观察资金去向和可能发生损害公司利益情况。7. 负责组织、指导、对逾期客户及时有效协助催收，及办理合同履行中的相39、关事宜。听从上级安排调动指挥其它工作任务。8. 负责组织、监督、指导、督促、收集、分析、市场、客户信息和同行业相关信息及时反馈给上级。9. 负责组织、监督、督促、收集、分析、市场、定期进行市场调研，产品销售报表及分析报告；拟定业务推动方案及销售奖励政策预案。10. 按要求填写公司的相关表格或OA系统、日、周、月、季度、年工作总结与计划、业务工作进展情况并向上级回报。11. 负责组织、监督、指导、督促不得以手续费或其他费用为由向客户私自收取公司规定的费用以外的其他费用，如违反有关规定后果自负。12. 负责市场调研、研究、产品制定、利率调整、完善各方面工作、协助领导组织完成相关工作。13. 负责、40、组织、监督、指导、督促、所辖各部门日常工作以及协调公司其他各职能部门。14. 十四、严格遵守国家法律法规，公司各项管理制度，公司机密。15. 十五、出借中心直接归营销中心和总经管辖部门第七章、理财、出借中心部门例会制度理财中心1、早、月会制度 每月末理财中心全员会议，总结本月工作及目标达成情况，布置次月工 作； 理财中心每周一9:00经理、主管例会； 每天各营业部早会由营业部经理组织召开，做好会议记录，主管整理上 传OA系统；第八章、中心人员配置理财中心1、 营业部招聘由公司行政部统一负责，营业部各级人员可以推荐人才由行政部及部门主管领导面试、培训合格后方可办理入职上岗。2、 江南、江北营业部41、本月底前新、老广场专员必须到位。80人以上广场必须设专人，80人以下广场两个相邻广场设专员一名。3、 广场专员一经营业部和公司确定后报备公司行政部，不得随意调换区域，如确实需要调换需向主管副总申请，查明原因后方可调换。第九章 、公司管理制度第一、 公司管理制度大纲1、公司全体员工必须遵守公司章程，遵守公司的各项规章制度和决定。 2、公司倡导树立“一盘棋”思想，禁止任何部门、个人做有损公司利益、形象、声誉或破坏公司发展的事情。 3、公司通过发挥全体员工的积极性、创造性和提高全体员工的技术、管理、经营水平，不断完善公司的经营、管理体系，实行多种形式的责任制，不断壮大公司实力和提高经济效益。 4、公42、司提倡全体员工刻苦学习科学技术和文化知识，为员工提供学习、深造的条件和机会，努力提高员工的整体素质和水平，造就一支思想新、作风硬、业务强、技术精的员工队伍。 5、公司鼓励员工积极参与公司的决策和管理，鼓励员工发挥才智，提出合理化建议。 6、公司实行“岗薪制”的分配制度，为员工提供收入和福利保证，并随着经济效益的提高逐步提高员工各方面待遇；公司为员工提供平等的竞争环境和晋升机会；公司推行岗位责任制，实行考勤、考核制度，评先树优，对做出贡献者予以表彰、奖励。 7、公司提倡求真务实的工作作风，提高工作效率；提倡厉行节约，反对铺张浪费；倡导员工团结互助，同舟共济，发扬集体合作和集体创造精神，增强团体的43、凝聚力和向心力。 8、员工必须维护公司纪律，对任何违反公司章程和各项规章制度的行为，都要予以追究。第二、 各项管理制度一、考勤管理制度为加强公司员工考勤管理，特制定本规定。公司员工一律实行上下班打卡，公司员工一律实行上下班打卡，任何人不得代理他人或由他人代理打卡，如遇上下班未打卡应及时填写未打卡说明，考勤如有空扣除当天工资。1、作息制度夏季：上午8：00-11：30 下午1：30-5：00冬季：上午8：30-12：00 下午1：00-4：30 公休日：周日2、请、休假制度l 相关规定1）公司员工在请假时提前一天填写员工请假单,经所属部门上级批准并上交请假单到行政部登记后方可休息。如遇临时请假，44、返回工作岗位后需及时补签请假单。除正常周日休息外，OA当中要注明请假或串休！2）各部门员工请、休假两天以内部门经理批准后到行政部签署请假条，方可休息；超过两天（含两天）的需报中心总经理批准后到行政部登记。3）请、休假超过五天（含五天）的暂发当月基本工资，补助及奖金至休假结束于次月工资发放时一并发放。4）公司业务繁忙时，不得请假。节假日值班人员，不得请假。l 休假1）事假：员工请事假不带薪，请事假扣除事假当日工资。2）病假：员工因病不能出勤，需事前通过电话向所在部门经理请假，由部门经理代为填写病假条，到行政部登记、考勤否则视为事假。员工上班后要向行政部递交正规医院开具的病历和病假条，没有病假条者45、视为事假。 管理人员每月事假超过三天，只发请假期间基本工资，不享受请假期间的管理津贴。 管理人员每月病假超过三天，只发请假期间基本工资，不享受请假期间的管理津贴。3）婚假：工作未满一年的员工，享受三天婚假；工作满一年的员工，可享受五天婚假，休假前需提前三天向本部门提出申请，报中心总经理批准后，到行政部登记、考勤。4）丧假：若员工的直系亲属或其配偶的直系亲属去世，公司允许申请丧假，直系亲属去世假期为三天，配偶的直系亲属去世假期为两天。5）节假日：按国家法定节假日统一休假，但我公司为销售公司节假日休假一般调整为节后同等天数补休。 3、迟到、早退、旷工1）当月迟到第1次，予以警告；2）当月迟到第2次46、，罚款20元；3）当月迟到第3次，罚款50元；4）当月迟到第3次以上，予以辞退。5)、旷工a) 未按规定办理请假手续的；请假未获批准的；以虚假理由请假的；单位、部门或职位调整，不服从分配，逾期不到岗的情形皆视为旷工。b) 旷工者，按实际旷工时间扣除其基本工资的3倍。c) 因旷工被公司辞退的人员扣减其在岗期间应得奖金和提成的30%。6)早退：早、晚未打卡第1次罚款20元、第2次及以后每次罚款50元。备注：每个人每月只能未打卡2次，不得补写，超出范围按旷工处理，如下广场或外出办理公事不能回来打卡的人员，应在外出时打卡，当日填写一张未打卡说明单（说明单要填写外出时间和事由）4、 出差登记制度员工出差47、前需填写03出差申请表，经所属部门经理批准后，到行政部登记、考勤。出差返回后到行政部做销假登记，并确认出差天数。5、 值班制度 中午值班中午休息时间，营业部无人时，值班人员应按时到一楼进行值班，避免出现空无一人现象。值班时遇到客户无法讲解，应及时联系业务人员；如发现中午无人值班，第1次罚款20元、第2次及以后每次罚款50元。 周日值班我公司为销售公司，每天都应有人在岗，双休日和一般节假日各营业部必须有人值班，并以周为单位，向行政部上报值班表。值班也需职业着装，正点打卡上下班；清理和保持区域卫生。如有客户来访要做好接待登记工作，相关业务及时对接相应部门。如周日发现无人在岗，第1次罚款20元、第248、次及以后每次罚款50元。6、 其他相关制度a) 员工上班时间禁止做与工作无关的事情。如：电脑上网、玩手机、看电视、打牌、下棋、查阅无关资料等。 发现员工一次罚款100元、部门负责人罚款200元，发现员工二次罚款500 元、部门负责人罚款1000元，二次以上按自动离职处理。部门负责人违反一 次罚款1000元、二次扣当月奖金30%或降职使用，情节严重者加重处罚。b) 日常考勤工作由各营业部综合内勤和行政部负责。员工迟到、早退、部门负责人弄虚作假、包庇袒护，一经查实，将扣除部门负责人当月奖金10%；两次以上者加重处罚。c) 员工入职、离职不满整月，按实际出勤天数计算薪资。d) 员工工牌由公司统一发放49、，丢失或损坏按价赔偿；员工上班期间必须着工装、佩戴工牌，发现违纪者每次罚款10元，由行政部负责监督检查。如离职需完整交回公司，损坏需按价赔偿。e) 员工外出办理业务前，须经本部门负责人同意并到综合内勤处签署01员工外出登记表，部门经理及以上人员外出时，需向分管上级领导说明去向。一经发现擅自离岗，第1次警告并罚款10元，第2、3.每次罚款50元，同时通报批评。f) 未打卡说明需请假之前填写，如特殊事宜需24小时以内填写完整，报备行政部。g) 公司彩页、名片等宣传品由公司统一印制，禁止自行印刷与制作。h) 员工保险自愿缴纳，保险是公司给予员工福利，如不缴纳保险，公司不给予任何补偿。二、保密制度为保50、守公司秘密，维护公司利益，制订本制度。 1、全体员工都有保守公司秘密的义务。在对外交往和合作中，须特别注意不泄露公司秘密，更不准出卖公司秘密。 2、公司秘密是关系公司发展和利益，在一定时间内只限一定范围的员工知悉的事项。公司秘密包括下列秘密事项： 2.1 公司经营发展决策中的秘密事项； 2.2 人事决策中的秘密事项； 2.3 专有技术； 2.4 招标项目的标底、合作条件、贸易条件； 2.5 重要的合同、客户和合作渠道； 2.6 公司非向公众公开的财务情况、银行帐户帐号； 2.7 总经理确定应当保守的公司其他秘密事项。 3、属于公司秘密的文件、资料，应标明“秘密”字样，由专人负责印制、收发、传递51、保管，非经批准，不准复印、摘抄秘密文件、资料。 4、公司秘密应根据需要，限于一定范围的员工接触。接触公司秘密的员工，未经批准不准向他人泄露。非接触公司秘密的员工，不准打听公司秘密。 5、记载有公司秘密事项的工作笔记，持有人必须妥善保管。如有遗失，必须立即报告并采取补救措施。 6、对保守公司秘密或防止泄密有功的，予以表扬、奖励。 违反本规定故意或过失泄露公司秘密的，视情节及危害后果予以行政处分或经济处罚，直至予以除名。 7、办公室应定期检查各部门的保密情况。三、会议管理制度1、会议纪律1.1 会议召集:行政部提前10分钟召集，与会人员提前3分钟入场就座，不得迟到、早退、擅自走动，手机静音；1.52、2 进入会场前，与会人员应修整自己的仪表，做到衣冠整齐，精神饱满；会议期间要求集中精力、认真听取发言、认真记录，不得交头接耳开小会；1.3 会议期间坐姿端正、严禁吸烟；1.4 手机关机或设置静音状态，不接打电话，不玩手机或上网；1.5 与会人员不得泄露会议机密，并妥善保管会议材料；1.6 会议内容要“精”、“短”、“实”。1.7 未提前请假，或不及时参加会议者，当会三鞠躬预警，二次罚款300元，通报批评。1.8 与会人员需携带笔记本、笔参加会议，未携带者取消参会资格。1.9 汇报人员“制式文本”当会汇报，会前向行政部报备“电子文档”。 2、 公司周、月例会制度a. 总经理室会议：会议时间：每周53、五上午9点 会议内容：总结与计划其他：总经理室可临时通知b. 公司月例会：会议时间：每月1日、16日召开业务例会 参会人员：总经理室成员、各营业部经理、主管；3、会后工作：(1)、行政部应根据会议记录，报备文档，整理并归档，以备各阶段性工作稳步推进。(2)、会议提出的决定事项，其主办部门必须在规定时间内完成，并由行政办公室负责跟踪、检查、督促以确保政令畅通。四、办公用品管理制度为加强本公司办公用品管理，节约成本，提高效率，规范流程，明确责任，倡导健康优质、绿色环保、勤俭节约的现代办公方式，特制定本制度。本制度办公用品包括：书写工具系列、纸本系列、文具系列、名片与图文系列、办公用品系列、IT耗材54、系列。1、 办公设备的管理：1.1 各部门的办公设备（传真机、复印机、计算机等相关配置资产）落实责任人。办公设备不得随意搬动、调动，因工作需要调用，应通过总经理批准。1.2部门负责人应认真了解所用设备的性能和操作流程。使用办公设备时，严格按设备的操作要求进行。设备使用完毕后，做到人走电关，对人为损坏的行为，要追究其经济责任，若本部门内机器损坏找不到直接责任人，则由该部门全体员工共同承担。1.3 办公设备的维护及保养由部门负责人负责。如出现故障应立即进行报修，不得影响正常办公。1.4各部门使用耗材（复印纸、打印墨粉、墨盒等）使用时负责人必须如实登记，使用人签名，并对其进行定期的分析（待申请经费时55、附后说明），办公耗材需提前填写申请表格，待总经理批准后方可采购；1.5在员工离职时需交还所有办公用品，如有遗失需按价补偿。 1.6 电话（长途电话）的使用：a.因工作需要拨打长途电话，应主动做好登记；b.严禁因私拨打长途电话，否则，一经发现，罚款200元/次；c.为节约话费，希望全体员工控制好通话时间。2、 办公用品的管理： 办公用品由行政部集中管理，实行统一采购，统一发放，统一回收处理。2.1 申请办公用品a) 申请流程：综合内勤行政总经理运营采购财务报销b) 各部门综合内勤按部门员工工作需求申请办公用品；部门负责人签字同意方可申请； c) 每月25日前由各部门内勤统计出下月领取办公用品申请56、报行政部，30日前由行政部填写备品购买申请单，经总经理审核签字后，运营部跟进采购单购买办公用品，到财务部凭票据报销，行政部办公用品入库。每月10日各部门内勤到行政部领用办公用品，休息顺延。注：申请办公用品需填写05 日常办公用品申请表2.2 办公用品领取a) 各部门内勤负责做好领取登记，行政部将对登记进行不定期抽查。b) 员工个人应妥善保管好办公用品，离岗时需按其台账交回帐上所有物品，由行政部审核。c) 老员工领取办公用品，领用时必须以旧换新，以空对实。2.3领用具体标准及要求：a) 常用笔类有原子笔、碳素笔。财务部每月按各部门员工岗位制订标准库存，员工领用时以旧（坏）换新（一次性配发原子笔后57、除新来员工外，只配发笔芯）。电池类：各部门领用5号电池需以旧换新，充电电池由专人管理。b) 电脑耗材：硒鼓属于部门耗材，硒鼓与其配套设备必须由专人管理，以空鼓换领新鼓，按领时旧鼓必须与原领用的型号、编号一致，否则不予兑换。墨盒、色带、彩色墨水等领用时须用时须将用完的空壳交财务部验证后，方可领用新件。c) 常用办公用品，如文件夹、文件袋、偏口夹、速记本、书立等除需写清领用理由。d) 杯：除人力资源部以外，其他部门不许领用纸杯，各部门会见客户所需纸杯都直接到人力资源部领取。本公司员工必须使用个人水杯，不得使用一次性纸杯。e) 计算器、订书器、电话机、垃圾桶等用品均记入个人资产台账，离岗时，必须交回58、。在使用期间如有丢失，需承担相应的赔偿责任后，方可领用新的物品。如损坏属人为原因的，需赔偿或负责修好，属客观原因的，由管理部负责维修或调换；属产品质量原因且在保修期内的，由管理部及时与出售方联系并予以调换或退货。f) 打印纸：各部门的工作性质不同所以需求量也不同，各部门主管将复写纸、打印纸领用后，要制定复写纸、打印纸使用明细表，复印、打印时各部门员工要自觉登记，除正式文件外，要尽量节约用纸、减少浪费。g) 门领用计算器、订书器等资产在书面申请领用时，必须同时交回报废物品，经验证查库后，方可购入。h) 纸、笔、墨水、大头钉订书器、曲别针、固体胶、档案袋和上述办公用品外的其他办公用品均需部门申请，59、总经理审批认可后方能办理领用手续。五、费用报销制度1、总则：1.1 为了加强公司费用成本管理，促进公司各项工作的顺利开展，明确管理、运营费用的申请、批准、审核、报销职责、程序和办法，特制定本规定。1.2 费用报销管理制度适用范围： 本制度适用于公司的办公费、车辆耗费、业务接待费、差旅费、会议费、水电费、其他等费用报销。2、报销单据规范：2.1 公司所有报销工作原则上必须提供正式发票，如确属取得正式发票困难的可使用收据，收据必须盖有售货单位公章。2.2 购买固定资产必须索要正规发票，如确没有发票的需经财务部门准许后方可使用收据报账。2.3在大型超市购物及各营业部报销业务招待费时必须索要发票，报销60、时下附购物小票,消费白条。2.4 发票及收据的付款单位必须填写公司名称“x市x投资管理有限公司”，不允许写“个人名称”。3、填写费用报销单注意事项：3.1 所有费用报销单必须用黑色水笔或碳素笔书写，不得涂改。3.2 费用报销单要按费用类别填写完整（报销部门、日期、单据及附件张数、摘要、金额、报销人签字）。3.3 所有单据要粘贴干净、整齐，不得超宽超高费用粘贴单。3.4 金额正确，大小写必须填写一致。3.5 差旅费（车费、市内车费、住宿费等）的报销必须使用统一的差旅费报销单，按时间的先后顺序粘贴，长途车费、住宿费、市内车票、分类按顺序粘贴。3.6 所有费用必须在当月报销，跨月不予报销。3.7 公61、司行政人员费用随时发生随时报销，各营业部费用每周四由综合内勤到财务部统一报销。4、费用报销流程：4.1 费用报销流程：报销人按要求填写报销单并签字本部门负责人审核签字审核会计审核签字分管总签字总经理签字会计做记账凭证出纳根据记账凭证付款方式付款。4.2 固定资产报销流程：报销人按要求填写报销单及固定资产验收单部门负责人签字审核会计审核签字分管副总签字总经理签字会计做记账凭证出纳付款。4.3 签字即承担责任：a、上级主管对报销事件的真实性审核、费用明细的真实性审核、金额的真实性审核负责。b、审核会计承担票据合计金额及票据规范性的审核责任，确保报销单据符合公司财务管理制度，对单据的规范性承担审核责62、任。c、总经理签字后才能在财务部报销入账。3、 不满足以上条件的，财务部不得予以报销，财务人员对报销单据是否符合规范具有最终审定权。5、费用审批权限及借款事项：5.1 500元及以下金额的费用(水电费、办公费等固定费用)由分管总经理签字，财务部可直接付款（招待费及固定费用以外的费用需经总经理同意）；5.2 公司原则上不提前借款，实行先花后报的原则，如确有单笔数额较大（1000元及以上）支出时，可申请向公司财务部借款，借款审批手续按第三条规定执行。6、附则：1、 本制度由公司财务部门负责解释及组织修订。六、公章使用管理制度 为进一步规范和加强公司公章（以下简称公章）管理，完善公章使用手续，杜绝漏63、洞发生，促进公章的使用和管理更加制度化、规范化，确保公章使用和管理正确、安全，特制定本规定。1、公章的保管 公章由财务部负责保管，未经批准其他人员不得动用，专管人员也不得将公章交给他人使用和管理。公章专管人员因事、病、休假等原因不在岗位时，办公室应指定人员代管，专管人员要向代管人员交接工作，交代用印注意事项。公章专管人员调离时，应及时办理交接手续。2、公章使用的审批手续 使用印章应坚持“先批准、后用章”的原则。 批准人应当在印章使用审批表中签字。事情特急而批准人又无法签字的，经请示批准人同意后，可先加盖单位公章，并注明请示人、请示时间，事后补办签字手续。 3、公章使用的审批权限（一）单位行政章64、 所有涉及全局性工作、重要政策、重大决定、重要工作部署以及规章制度、规范性文件等,须报经总经理签字批准后用章。其他一般对外工作联系函、介绍信等，须报经分管副总经理签字批准后用章。凡以单位名义制发的各类证书等，需盖公章的，须报经分管领导签字批准或持相关文件办理，并加盖单位证件专用章。（二）单位领导名章 须报经总经理本人或委托的其他领导签字批准后方可用章。（三）业务章 须报业务主管副总经理批准后用章。（四）财务章 须报财务部主管副总经理批准后用章。（五）因专项工作需要刻制的印章须经专项工作主要负责人签字批准后方可用章。 4、公章的使用登记用章人员要认真填写用印登记簿，登记内容包括：编号、时间、用印65、单位或人员、用印事由（或文件名）、文件字号、发往单位、用印数量、批准人姓名、经办人姓名等。 5、公章的使用方法 公章盖章位置要准确、恰当，印迹要端正清晰，公章的名称与用印件的落款要一致（代用公章除外），不漏盖，不多盖。严禁在空白介绍信、空白便函、空白证件等上用印。 6、公章外带 严格控制将公章带出单位外使用，确因工作需要带出使用时，须经主要领导批准，做好登记，并由专人携带外出负责使用。7、公章的更新需刻制新公章时，须报经单位主要领导同意后，由公章专管人员刻制。新公章启用时，要进行登记，并印发启用通知，明确启用新公章、作废旧公章的年月日。停止使用的旧公章，应按规定上交、封存。七、证照管理制度1、66、公司证照由财务部统一管理。2、证照是指由上级主管部门颁发的各类证书、批文等。如：营业执照、组织机构代码证、税务登记证、银行开户许可证等。3、证照的使用包括借用、复印等。4、证照使用必须填写证照使用申请单。5、证照借用程序： 借用人申请部门负责人复核主管副总经理审核总经理核准办理借用手续归还借用完毕后，应在时限内归还证照保理人。6、证照复印程序： 借用人申请部门负责人复核主管副总经理核准办理借用手续归还（如证照复印件未使用，应立即退还证照保管人）。7、如需使用原件，则须总经理核准。8、证照复印件必须加盖“再复印无效章”。证照保管人必须做出登记，认真填写证照使用登记表八、车辆使用管理办法为合理安排67、车辆使用，提高车辆使用率，节约公司车辆使用的费用，使之规范化、秩序化，特制定此办法。管制车辆的统一管理和调度；财务负责对相关发生费用审核控制。1、为合理调配车辆，由用车部门用车人填写用车申请单、并须提前半天交办公室安排车辆，否则不作安排（紧急、特殊情况除外）。2、用车人员驾驶员出车一律到办公室申请，登记后出车（特殊情况除外），严禁出私车。3、严格按规定时间出车，按时返回，返回后及时通报办公室，驾驶员不得无故离岗。4、办公室在安排出车时尽量做到同向多人次合理安排，合理用车，用车人员应该服从。5、有驾驶执照的部门负责人允许自行驾车。如需自行驾车，需在下班前或休息日前一个工作日内到办公室办理相应手续68、：登记领取车钥匙，用车返回后应及时交还。6、原则上实行驾驶员定车定人安排，特殊情况由办公室作适当及时调整7、车辆保养a. 驾驶员应及时保养、维护好车辆，并确保车辆处于良的技术状态，随时保证使用车辆的正常运行，要确保行车安全。如遇特殊情况，车辆不能正常运作时，要及时报告办公室，妥善解决，以备用车之需。b. 公司车辆一律停放在公司院内指定地点，不得以任何理由擅自驱车外出停放，如因违反而影响工作以至造成事故者，除视情节轻重予以处罚外，由肇事者本人承担全部责任并赔偿经济损失。c. 每次接车或出车前，驾驶员须检查车辆外观各部位的完好状况。如发现意外损坏，应查明原因。否则按驾驶员意外损坏处理。8、车辆相关69、费用报销、行车线路及违章1) 车辆的保险费、养路费、过路费、油费、及凡因公使用的费用，除规定由相关部门主管外（如保险费），驾驶员凭发票、出车单等单据按照因公出差及差旅费报销管理办法进行报销。2) 车辆需要修理或添置各类用品时，先填写“申购单”经总经理审核，并报办公室核准后，填写“维修保养记录表”事后开票附申购单经办公室初审，财务部审核，报总经理批准后报销。如在行车途中，发生非人为的故障（如爆胎等现象）司机必须立即打电话报告办公室后，再进行维修。回公司后必须迅速补上相关手续。3) 驾驶员在行驶过程中发生摔、碰、撞等意外小事故的，驾驶员须自行负责车辆维修，并承担维修费用。4) 公司驾驶员如有违反交70、通规章（如闯红灯，违章停车等），造成罚款的，公司不予报销（特殊情况除外），由违规驾驶员个人承担责任，并准时交纳罚款。如有违章而不按时交纳罚款，一经发现除赔偿外，公司将从严处分。一个月内如发生超过3次违章事故，驾驶员给予开除处分。5) 出车途中如发生交通事故，如属于公司方驾驶人员责任，除责任人必须承担肇事责任并赔偿公司损失外，公司对驾驶人员将给予处分。9、已取得驾驶证的公司人员自行用车/驾车，违章及事故处理按以上规定执行。九、员工招聘、入职、离职等规定1、目的为规范员工招聘录用，吸引、招募、保留符合公司的人才，特制订本制度。2、 适用范围公司各部门及分公司。3、 聘用原则1) 公开招聘、全面考察71、择优录用；2) 能力与岗位需求匹配；3) 内部调配与外部招聘相结合；4、用人部门职责1) 部门经理按照人力需求草拟用人计划，向总经理室提交需求申请；2) 总经理室同意后，行政部进行人员招聘、初试筛选及测评；3) 部门经理进行复试，确定人员是否合格；4) 部门主管以上职位需总经理面试后方可正式入职。5、招聘确定候选人行政部在收到应聘资料后，对应聘者进行初步筛选后发出面试通知，确认时间后，通知用人部门做好面试准备。6、聘用1) 应聘人员确定录用后，首先到行政部办理入职，否则视为为入职，不计薪。2) 行政部确定意向录用人员报到时间后通知相关部门做好新员工入职前准备工作。3) 经批准录用人员须按公司72、规定的时间统一到行政部报道，办理入职手续。4) 报道需提供材料： 身份证原件及复印件一份； 学历证原件及复印件一份； 资格等级证书原件及复印件一份； 2寸红底免冠照2张； 工商银行卡复印件1张。5）应聘人员必须保证向公司提供的资料真实无误，若发现虚报或伪造，公司有权将其辞退。6）员工入职不满7日，无薪资；7、聘用原则公司聘用人员均首先要求具备良好的品德和个人修养，在此基础上选择具有优秀管理能力和专业技术才能的人员。各岗位人员要力争符合德才兼备的标准。有下列情况之一或多项者，不得成为本公司员工。 剥夺政治权利尚未恢复； 被判刑或被通缉尚未结案； 参加非法组织； 品行恶劣，曾受到开除处分； 吸食毒73、品； 年龄未满18周岁。8、离职1) 试用人员离职应提前三日写出书面辞职报告，由用人部门填报“辞退员工审批表”，经批准后到行政部办理辞退手续。2) 正式员工辞职的，必须提前一周向公司提出书面辞职报告，由部门负责人签署意见，经公司分管领导签字，报总经理批准。由行政办公室予以办理辞职手续。3) 员工本人辞职、被公司辞退、开除等，在离开公司以前，必须交还公司财物（如：工装、工牌、办公用品、文件及相关业务资料等）。员工未经批准而自行离职的，公司不予办理任何手续，不予结算当月工资直至办理好离职手续；给公司造成损失的，应负赔偿责任。4) 工牌、工装办公用品损坏或丢失将按价赔偿。十、卫生管理规定为创造一个舒74、适、优美、整洁的工作环境，树立公司的良好形象，制定本制度。 适用对象：金钻营业部、锦江营业部、江北营业部1、环境卫生管理的范围为：个人工作区域和公共区域的卫生。个人工作区域：由员工自行负责；公共区域卫生：每日环境卫生以值日表为准,各部门负责人为责任人。由各个营业部内勤安排值日轮流表，部门经理负责监督，内勤负责检查。2、 卫生要求：全公司范围内的室内、外环境卫生保持干净整洁，如：办公桌椅、照明灯、电风扇、空调、门窗、四壁、书橱、档案橱及其附属等物品，要求物品摆放整齐，室内外环境卫生清洁干净、无蛛网、无灰尘，各类座套干净整洁；电脑、打印机等设备保养良好，厕所墙面、地面、便池清洁干净无杂物、无异味；75、绿地内无杂草、杂物。 每月20日为大扫除日期，全员统一进行大扫除工作。3、卫生检查：行政部负责卫生检查工作，综合内勤协助管理，每周进行不定期抽查。一次10元，二次30元，多次累计一并扣除，部门领导一次50元、二次100元，二次以上与效益工资挂钩，降职使用或按自动离职处理。4、 各部门要认真对待清洁卫生和卫生检查工作，积极主动地搞好卫生清洁，不得因卫生清洁而影响各部门整体考核。5、 公司全体员工需签署安全责任书。详见“安全责任书”十一、安全管理制度1、 各楼层灯光及室外LED灯需正常、安全的使用。2、 各组要由专人负责钥匙经管，如遇周日值班做好钥匙交接。 3、 各楼层在每日下班及节假日前需检查水76、电、门、窗安全。上述要求全员遵照执行，如发现安全隐患及时报备。如因个人疏忽造成损失的由个人承担。十二、礼仪规范1、仪容仪表A、整体要求 （1）工作时间必须体现良好的精神面貌，注意力集中、无疲劳状态、忧郁状和不满状； （2）每天都要刷牙漱口，上班前不得吃有意味的食物，要勤洗手、勤剪指甲，指甲边缝不得藏有脏物； （3）在为客户服务时，不得流露出厌烦、冷漠、愤怒、紧张和恐惧的表情，要友好、热情、优雅和精神饱满的为客户服务； （4）上衣袋少装东西，裤带不装东西，并做到不挽袖口和裤脚 （5）鞋袜保持干净、卫生；鞋面洁净、光亮，在工作场所不打赤脚、不穿拖鞋、不穿短裤； （6）提倡适当洗澡，换洗内衣物，以77、免身体上发出汗味或其他异味；b、男士 （1）上班时间统一着装，保持整洁大方，工牌要佩戴整齐，不能将衣袖、裤子卷起；(一次不穿工装罚款10元，以此类推) （2）系领带时，要将衣服下摆扎在裤里，穿黑皮鞋要保持光亮； （3）仪容要大方，头发要常修剪，不留长发，发脚长度以保持不盖耳部和不触衣领为度，指甲要经常修剪； （4）不得留胡须，要每天修脸，以无胡茬为合格； （5）上班前不吃异味食品和不喝含酒精的饮料，注意个人清洁卫生；c、 女士 (1)上班时统一着装，保持整洁大方，工牌要佩带整齐，穿裙装应穿肉色袜子，不可露袜口，不能有破洞；(一次不穿工装罚款10元，以此类推) （2) 女士上班淡妆，要求粉底不能78、打得过厚，且要保持均匀，与其皮肤底色相协调； （3）眼影以不易被明显察觉为宜，眼线不要勾画太重，眼眉要搞得自然； (4)不留长指甲、不涂有色的指甲油，发式要按销售中心的规定要求，不留怪异发型，头发要梳整齐、不披头散发； (5) 上班时问不准戴夸张的头饰和首饰，戴项链不外露，不准带有色眼镜； (6) 每日上班前要检查自己的仪表，需整理仪表时，要到卫生间或工作间，不要当着客户的面或在公共场合整理，出入关卫生间或工作间门。2、接待礼仪：2.1态度(1)要面带微笑，和颜悦色，始终保持亲和力，以给人亲切感；(2)要神色坦然、轻松、自信、给人以宽慰感；(3)要坦诚待客，不卑不亢；工作中应主动为客户着想；(79、4)要聚精会神，注意倾听，充分了解客户需求；对客户的要求应认真、耐心聆听，耐心介绍、解释；(5)不要带有不厌烦、僵硬、愤怒的表情，也不要扭捏作态，给人以不受尊重感；(6) 工作场所保持精神饱满，禁止将个人不良情绪带到工作中；(7) 工作时称呼规范化，任何时刻均应使用礼貌用语；2.2站姿：躯干挺直，挺胸收腹，头部端正，面露微笑，目视前方，两臂自然下垂放松，双手交叉放在腹部；2.3坐姿(1)眼睛目视前方，用余光注视座位；(2)落座要轻，避免扭臂寻座或动作太大发出响声，不得倚靠椅背；(3)落座时，女性应用两手将裙子向前轻拢，以免坐皱或显出不雅；(4) 听客户讲话时，上身微向前倾，不可东张西望或显得心80、不在焉；(5)两手平放腿上，不要插入两腿问，也不要托腿或玩弄任何物品；(6)两腿自然平放，不得跷二郎腿，应两腿并拢；(7)不得并物件夹在腋下；2.4交谈(1)交谈时，必须保持服装整洁；(2)说话时声调要自然、清澈、柔和、亲切、热情，不要装腔作势，音量要适中；(3)交谈时，用柔和的目光注视对方，面带微笑，并通过轻轻点头表示理解客人谈话的主题或内容；(4)交谈时，不可整理衣着、头发、看表等；(5)不得以任何借口顶撞、讽刺、挖苦、嘲弄客人；(6)称呼客人时，要用“先生”、“小姐”或“女士”，禁止使用“喂”等不礼貌语言；(7) 淡话中如要咳嗽或打喷嚏时，应说“对不起”，并转身向侧后下方，同时尽可能用手81、帕遮住；(8)如有急事或接电话而需离开面对的客户时，要说“对不起，请稍后”，并尽快处理完毕，回头再次面对客户时，要说“对不起，让您久等了”，不得一言不发就开始服务。(9)讲话时，“请”、“您”、“谢谢”、“对不起”、“不用客气”等礼貌语言要经常使用，不准讲粗言秽语或使用蔑视性和侮辱性的语言，不开过分的玩笑；(10)称呼客户时，要多称呼客户的姓氏，用“某先生”或“某小姐或女士”，不知姓氏时，要用“先生”或“小姐或女士”；(11)客户讲“谢谢”时，要答“不用谢”或“不客气”，不得毫无反应；（12)如果要与客户谈话，要先打招呼，如正逢客户在与别人谈话时，不可凑前旁听，如有急事需立即与客户说时，应趋前82、说“对不起，打扰一下可以吗?我有急事要与这位先生商量”，如客户点头答应，应表示感谢；(1 3)在服务或打电话时，如有其他客户，应用点头或眼神示意欢迎、请稍候，并尽快结束手头工作，不得无所表示而冷落客户；(14)客户离开时，置业顾问或接待人员应送至门口，代为开门并使用礼貌语言向客户道别，如“谢谢您的光临”、“再见”、“欢迎您下次再来”等，并目送客户离去；(1 5)如与客户在业务上有分歧时，应保持冷静、礼让和理智的态度，先安定客户情绪，然后及时与有关部门和相关人员进行沟通，了解情况，统一对外口径；(16)不得与客户争执，不得对客户使用任何不礼貌的语言，不得对客户进行任何不礼貌的评价和议论；(17)83、客户提出过分要求时，应耐心解释，不可发火、指责或批评客户，也不得不理睬客户，任何时候都应不失风度，并冷静妥善地处理；三、公司决策如何快速有效执行（一）、确定公司任何决策措施、制度条例的做出，均不能盲目、随机、任意，而应在决策前做好充分的分析和权衡，要考虑到可能发生的各种结果，权衡好利弊、得失，结合公司运作实际状况及各方面的条件是否具备，是否有现成的经验，这些经验是否适合我们诸多方面因素而最后确定和下定决心。（二）、下发决策一经确定，应在第一时间通知行政部门形成文字性通知或文件，下发相关部门。而行政部起草文件时要充分考虑和以前相关决策是否冲突，如果有冲突的方面，无法取得与以前相关决策的有效衔接，84、须积极与公司领导协调，最后形成文件或通知。文件和通知的语言表述要清楚、明了，能充分反映决策的意图、思路、步骤、时间、执行部门和执行要求等，并在第一时间通知各部门。（三）、如何快速有效执行各部门接到公司通知和文件后，部门负责人应首先领会、理解，有模糊的地方，第一时间与公司行政部联系，进行沟通协调，并及时将文件或通知精神传达给所属员工。传达后，按公司要求的时间、方法、内容、步骤进行快速有效地执行。（四）、监督执行公司决策的执行需要快速、彻底。各部门负责人首先应关注执行的力度和效果，并对执行过程进行全方位方位跟踪、检查，同时，公司相关部门也会对执行过程进行督促的指导。（五）、运作效果反馈程序及回复公85、司决策措施制度的出台，各部门执行过程中，可能会发生一些消极的方面，各部门发现后，应由各部门负责人或相关责任人第一时间向公司领导反映。须形成文字材料的，应及时传送公司行政部门，由行政部门整理并向公司领导报送。公司领导批复后，行政部门将以书面或电话等方式通知各部门和相关责任人，并做存档处理。（六）、调整公司各项决策措施、制度、条例，实施后的反馈结果公司领导需予以积极的认识和反思。需要做出调整的，应在第一时间通知行政部门，形成文字资料进行决策调整，并迅速进入决策执行过程。四、日常各部门管理方案出台的提出、上报和审核回复（一）提出：各部门根据部门权限，工作管理需要，均有权制定相关管理办法。（二）上报：方案制定后，由各部门负责人报公司行政部备案，整理并上报公司总经理。（三）审核回复：公司总经理接到若干方案后，一周内会予以审核、批复，并交由公司行政部门予以返还。五、部门之间沟通、衔接程序和方法各部门若干管理方案经公司总经理办公室审核批示后，由行政部门负责下发，并通知相关部门，如其他部门提出不同意见和建议，由行政部门负责收集并与方案部门进行沟通、协调、统一意见后及时反馈给公司总经理重新下发进入执行程序。x市x投资管理有限公司 x年01月01日主题词： 营销管理办法抄 送： 杨总 穆总 财务部 行政部 x市x投资管理有限公司 x年01月01日印