1、投资公司客户资产管理部投资管理制度编 制： 审 核： 批 准： 版 本 号: ESZAQDGF001 编 制： 审 核： 批 准： 版 本 号: 第一章总则 第一条为了保证公司客户资产管理业务高效、安全和有序地运行,保障客户的利益,严格控制风险,根据投资有限责任公司资产管理业务管理制度,特制定本制度。 第二条本办法适用于公司客户资产管理业务的整个工作流程和各业务环节,包括各环节之间的业务关系及其权责归属等。 第三条资产管理业务的资金来源为合法、合规的客户资产。 第四条投资管理部是公司负责资产管理项目投资管理的执行部门。 第二章目标和原则 第五条投资管理部的目标是按照资产管理合同的约定在保障客户2、资产安全性的前提下,实现客户资产收益最优化。 第六条开展客户资产管理业务,必须遵循诚实信用的原则,以专业技能进行投资,具体业务投资应遵循以下原则: (一)资产管理业务应遵守国家有关法律、法规,符合公司资产管理业务试行办法、公司内部控制指引的规定; (二)资产管理业务具体运作采用“分级管理、明确授权、 规范操作、严格监管”的原则; (三)投资决策和决策的执行严格分开,实行集中交易制度; (四)投资管理过程中严格执行投资禁止和授权制度; (五)严格按照防火墙原则执行空间分离制度; (六)公司自营和资产管理业务严格分开管理的原则; (七)不同类别(主要类别包括集合理财、定向理财、专项理财)的资产管理3、项目要独立运作,分别管理。 第三章部门职责与岗位设置 第七条投资管理部职责 (一)按照有关资产管理合同的约定,负责资产管理项目投资管理;向投资决策小组提交授权范围之外的投资方案; (二)协助市场运营部开发客户;维护现有的客户,了解客户新的投资需求。 第八条投资管理部经理职责 (一)投资管理部经理负责组织与监督投资经理执行投资决策小组制订的决议,并协调各投资经理的投资运作; (二)组织本部门向投资决策小组提交投资方案; (三)组织制定部门各项投资管理制度; (四)投资的外部环境发生重大突变,可能对投资战略的实施产生实质性影响,应及时通报资产管理部领导并组织投资管理部作出相应的调整; (五)负责依4、据有关制度对投资情况进行动态监督,当各投资组合的资产配置、行业或证券出现市值比例或资产比例超出风险预警线时,及时组织投资经理采取必要的措施,化解投资风险,并及时上报资产管理部。 第九条投资经理职责 投资经理负责依据投资决策小组的决议制定投资策略并实施。具体包括: (一)负责依据投资决策小组的决议制订投资策略; (二)负责安排资产配置; (三)根据研究员的调研情况召集个股听证会; (四)在授权范围内制定投资组合的投资决定; (五)依据部门有关风险控制制度进行组合管理,对超出风险预警限制的投资情况,应及时向投资管理部经理作出说明,并采取具体的应对措施,直至投资组合恢复正常; (六)对超出投资权限的5、投资决定,提交投资决策小组审批; (七)负责对投资经理助理的指导和管理; (八)完成公司交办的其他工作。 第十条投资经理助理职责 部门可视管理资产规模情况设若干助理,投资经理助理是投资经理的助手,协助投资经理作好投资工作。具体包括: (一)向投资经理提出投资建议; (二)完成投资经理授权的各项工作; (三)完成资产管理部和部门交办的各项调研任务和研究课题; (四)完成公司安排的其他工作。 第四章投资管理程序 第十一条公司资产管理业务的投资决策实行三级决策管理体制。 第十二条公司资产管理投资决策执行委员会的人员组成、权限、工作程序以及各成员的权利与职责参照投资有限责任公司资产管理投资决策执行委员6、会的议事规则。 第十三条资产管理部内设的投资决策小组负责客户资产的日常投资决策。投资决策小组的投资行为受资产管理投资决策执行委员会的监督。 第十四条投资决策小组参加成员由资产管理部总经理、副总经理、总经理助理、投资总监、投资管理部经理、投资经理、研究发展部经理和风控管理部经理和其它相关人员组成。投资管理部具体承担投资方案的计划、实施、追踪和协调工作。 第十五条投资决策小组在资产投资管理过程中的主要职责按投资有限责任公司资产管理部投资决策程序实施细则执行。 第十六条投资管理部实施投资经理制,投资经理主要职责是投资组合方案的策划和制订,并根据经投资决策小组审定的投 资方案组织实施投资。 第十七条投7、资经理为投资指令的责任人,不经过投资经理的授权,其他人员均不得下达投资指令。投资经理由于出差或者其他情况无法下达投资指令时,可通过书面委托、电话委托等形式向投资管理部其他人员授权通过交易系统下达投资指令。委托的内容应保存书面备份或者电话录音以备查询,委托书见后面附表1。 第十八条研究发展部为资产管理业务提供研究服务,并建立证券库,对资产管理部提出的重大投资方案与投资品种进行调研论证,撰写可行性研究报告,为投资管理提供决策依据。 第十九条投资经理进行投资的投资品种必须来源于证券库,在授权权限范围内,投资经理可以选择适当的机会对证券库中的投资品种进行投资;若所选择的证券库中的投资品种超过授权权限,8、则必须提请投资决策小组,进行讨论,批准后再行投资。 第五章内部会议和报告制度 第二十条定期业务会议制度 (一)每日晨会 每日早晨9:30以前结束,进行信息交流,讨论当日投资操作方案,并形成会议记录。 (二)月度计划会议 主要内容是总结上月工作并大致安排当月工作,讨论动态调 整的投资组合,对证券市场出现或可能出现的热点问题进行探讨。会议由部门经理召集,于每月第一周的周一下午进行。会议内容由专人记录,并形成报告。 (三)半年度总结会议 会议主要内容是对上半年工作进行阶段性总结并对下半年工作作出计划,讨论该半年度基础投资组合,对工作中出现的新问题、新情况进行讨论。会议由部门经理主持,由专人记录,并形9、成报告。 (四)年度总结会议 会议主要内容是对今年工作进行阶段性总结并对下一年工作作出计划,讨论下一年度基础投资组合,对工作中出现的新问题、新情况进行讨论。会议由部门经理主持,由专人记录,并形成报告。 第二十一条投资管理部在每月、季初(一周之内)向资产管理部递交上月、季的投资工作总结报告,反馈上月投资交易情况,资金及证券账户变动情况。 第二十二条投资经理应在每月、季末向资产管理部递交下月、季的投资计划方案。 第六章附则 第二十三条投资管理部必须遵守公司的保密制度,有关资料的报送与信息披露应严格履行相关审批程序。 -6- 第二十四条本办法未尽事宜,比照国家有关法律、法规的规定和公司的有关规定执行。 第二十五条本制度由资产管理部负责解释和修改。 第二十六条本制度自公布之日起生效并实施。 附表1: 委托书 由于本人因公外出,本人已授权投资助理负责处理本项目权限之内的相关投资事宜,该授权有效期为年月日至年月日止。 特此委托。 投资经理(签字): 资产管理部负责人(签字): 日期