1、证券公司投资者适当性制度指引附表编 制： 审 核： 批 准： 版 本 号: ESZAQDGF001 编 制： 审 核： 批 准： 版 本 号: 证券公司 投资者适当性制度指引第一章 总则 第一条 为指导证券公司建立健全投资者适当性制度，保护客户合法权益，制定本指引。第二条 证券公司向客户销售金融产品，或者以客户买入金融产品为目的提供投资顾问、融资融券、资产管理、柜台交易等金融服务，应当按照本指引的要求，制定投资者适当性制度，向客户销售适当的金融产品或提供适当的金融服务。本指引所称销售金融产品，包括销售本证券公司发行的金融产品和代销本证券公司以外的其他机构发行的金融产品。证券公司仅执行客户买卖公2、开市场交易的股票、基金、债券等交易指令的，不适用本指引。第三条 证券公司制定的投资者适当性制度至少包括以下内容：（一）了解客户的标准、程序和方法；（二）了解金融产品或金融服务的标准、程序和方法；（三）评估适当性的标准、程序和方法；（四）执行投资者适当性制度的保障措施。第四条 证券公司销售金融产品或提供金融服务，应当诚实信用、勤勉尽责，妥善处理利益冲突，避免损害客户利益。第五条 证券公司应当建立健全内部控制，确保公司投资者适当性制度得到有效执行。证券公司应当明确公司管理层、金融产品或金融服务的设计、评审、销售等部门（或机构）及其工作人员各自的适当性工作职责。证券公司应当要求公司履行内部控制监督职3、责的部门加强对公司投资者适当性制度建立及执行情况的监督和检查。第六条 中国证券业协会对证券公司投资者适当性制度的建立和执行情况进行自律管理。第二章 了解客户 第七条 证券公司与客户建立业务关系时，应当了解客户的姓名（或名称）、身份、住址、职业等基本信息。第八条 证券公司向客户销售金融产品或提供金融服务，除本指引第七条规定的基本信息外，还应当了解客户以下信息：（一）财务状况，包括收入来源和数额、净资产、资产数额（包括金融类资产和不动产）、未清偿的数额较大的债务；（二）投资知识，包括曾经从事与金融产品投资相关的职业、对相关市场与产品、服务的理解及认知程度；（三）投资经验，包括曾经投资过的金融产品的4、性质、品种、金额、交易频率及持续时间；（四）投资目标，包括投资期限、投资品种、收益预期；（五）风险偏好；（六）其他必要信息。第九条 客户应当如实提供本指引第七条和第八条规定的信息及证明材料，并对其真实性、准确性、完整性负责。客户不提供信息或提供的信息不完整的，证券公司应当告知客户无法确定其投资者类别或风险承受能力等级，由此产生的后果由客户自行承担。告知过程应当留痕。第十条 证券公司根据了解的客户信息，可以将符合以下条件的客户划分为专业投资者：（一）金融机构或其他经认可的专业投资机构及其分支机构，包括商业银行、证券期货经营机构、基金管理公司、保险机构、信托投资公司、财务公司、政府投资机构及合格境5、外机构投资者等；（二）由金融机构或其他经认可的专业投资机构担任管理人的社保基金、养老基金、投资者保护基金、企业年金、信托计划、集合资产管理计划、证券投资基金、商业银行及保险理财产品等。（三）符合以下全部条件的其他机构：1、最近一年的净资产不低于2000万元人民币；2、金融类资产不低于1000万元人民币；3、具有2年及以上从事证券、期货、黄金、外汇等相关市场投资交易的经历；4、风险承受能力等级经证券公司评估为最高等级。（四）符合以下全部条件的自然人：1、金融类资产不低于500万元人民币；2、具有2年及以上从事证券、期货、黄金、外汇等相关市场投资交易的经历，且过去12个月中证券交易不少于40次；或6、者具有2年及以上在专业投资机构从事金融产品或金融服务的设计、投资或保险精算、金融风险管理工作经历；3、风险承受能力等级经证券公司评估为最高等级。第十一条 证券公司将符合本指引第十条第（一）、（二）项条件的客户划分为专业投资者，应当要求其提供营业执照、经营金融业务许可证等身份证明材料。符合前述条件的客户可以要求证券公司将其划分为非专业投资者。证券公司将符合本指引第十条第（三）、（四）项条件的客户划分为专业投资者，遵循以下程序：（一）客户向证券公司提出书面申请，并提供财产状况、交易情况、工作经历等证明材料；（二）客户以书面方式承诺，已了解证券公司对专业投资者和非专业投资者在履行投资者适当性职责方面7、的差别；（三）证券公司复核通过后书面告知客户。符合本指引第十条第（三）、（四）项规定条件的客户经申请成为专业投资者的，证券公司应当定期对其成为专业投资者的条件进行确认。确认不符合条件的，不再将其划分为专业投资者。第十二条 证券公司应当根据客户提供的信息，对其风险承受能力进行综合评估。证券公司可以制作客户风险承受能力评估问卷，根据评估选项与风险承受能力的相关性，确定选项的分值和权重，建立评估分值与风险承受能力等级的对应关系。证券公司应当与客户确认其风险承受能力等级、投资期限、投资品种，并以书面方式记载留存。第十三条 证券公司在对客户风险承受能力进行初次评估后，应当动态跟踪客户提供的信息是否发生重8、大变化。证券公司应当告知客户，客户提供的信息发生重大变化的，应当及时告知证券公司。证券公司应当及时更新客户发生重大变化的信息，并重新评估其风险承受能力，必要时调整其风险承受能力等级。证券公司经重新评估调整客户风险承受能力等级的，应当将风险承受能力评估结果交客户签署确认，并以书面方式记载留存。第三章 了解金融产品或金融服务 第十四条 证券公司向客户销售金融产品、提供金融服务，应当根据产品或服务的性质和特点，了解以下信息：（一）发行人的基本信息；（二）是否依法发行或提供；（三）期限、锁定期、提前终止的可能性、终止条件等；（四）投资安排，如可投资的范围和对象、投资比例等；（五）基础资产的状况；（六）9、担保品或其他信用保障及其价值情况；（七）风险收益特征，如流动性风险、市场风险、预期收益率、收益波动性等；（八）投资者购买、持有或出售产品或服务的成本、费用和可能的损失；（九）可能存在的其他风险因素。第十五条 证券公司销售复杂或高风险金融产品，还应当了解以下信息：（一）产品的结构、定价方式和杠杆情况；（二）产品信用风险的性质和复杂程度，如发行人、对手方或有关参照方的信用状况以及发行人、产品提供方的经验和声誉等； （三）客户是否会被要求追加后续投资或承担后续债务；（四）客户可能产生的本金损失和最大损失；（五）可能存在的其他重大风险因素。前款所称复杂或高风险金融产品，是指产品的条款和特征不易被客户理10、解、具有复杂的结构、不易估值、流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出等金融产品。第十六条 证券公司应当根据了解的金融产品或金融服务的信息，评估其风险等级。证券公司可以制作金融产品或金融服务风险等级评估表，根据金融产品或金融服务的评估因素与产品或服务风险等级的相关性，确定各项评估因素的分值和权重，建立评估分值与产品或服务风险等级的对应关系。第十七条 证券公司代销本公司以外的其他机构发行的金融产品，应当要求委托方提供本指引第十四条和第十五条规定的信息，以便对代销产品的风险等级进行评估。第十八条 证券公司委托其他机构销售本公司发行的金融产品，应当审慎选择受托方，确认受托方具备代销相关产品的资格11、。证券公司应当向受托方提供本指引第十四条和第十五条规定的信息，方便受托方履行投资者适当性职责。第四章 适当性管理 第十九条 证券公司销售金融产品、提供金融服务，应当向客户披露产品或服务的说明书等信息披露文件、公司与客户之间可能存在的利益冲突以及有助于客户理解相关投资并进行分析判断的其他信息。证券公司向客户出具的金融产品或金融服务材料不得含有虚假、误导性信息或存在重大遗漏，不得欺诈客户。第二十条 证券公司销售复杂或高风险金融产品，应当向客户披露评估金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配情况。对具有杠杆效应的复杂或高风险金融产品，证券公司应当向客户提示可能产生的最大损失。对流动性差或者不存在公12、开交易市场的复杂或高风险金融产品，证券公司应当如实向客户披露。第二十一条 证券公司销售金融产品，应当向客户充分揭示金融产品的信用风险、市场风险、流动性风险等可能影响客户权益的主要风险特征。证券公司应当制作风险揭示书，充分揭示上述风险的含义、特征、可能引起的后果。风险揭示书的内容应当具有针对性，表述应当清晰、明确、易懂。证券公司应当向客户讲解风险揭示书的内容，并将风险揭示书交客户签字确认。证券公司应当明确告知客户，披露评估金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配情况不构成对客户投资收益的担保。第二十二条 证券公司在开展市场推广活动时，应当以清晰、醒目的方式标明相关材料为推广材料，提示金融产品或13、金融服务的风险，明确产品或服务适合的对象。第二十三条 证券公司根据客户的风险承受能力等级、金融产品或金融服务的投资期限、投资品种及风险等级，向客户销售适当的金融产品或提供适当的金融服务，并与客户签署适当性评估结果确认书。第二十四条 证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求：（一）投资期限和品种符合客户的投资目标；（二）风险等级符合客户的风险承受能力等级；（三）客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险。专业投资者具备必要的投资知识和经验，能够自行判断投资品种和期限是否符合其投资需求，能够理解金融产品或金融服务的风险，在财务上能够承担相应的投资风险。证券公司14、向本指引第十条第（一）、（二）项规定的专业投资者销售金融产品或提供金融服务，不适用本条第一款第（一）、（二）、（三）项的规定。证券公司向本指引第十条第（三）、（四）项规定的专业投资者销售金融产品或提供金融服务，不适用本条第一款第（二）、（三）项的规定。第二十五条 证券公司向客户销售的金融产品涉及投资组合或资产配置的，应当按照投资组合或资产配置的整体风险对客户进行适当性评估。证券公司向专业投资者销售金融产品，不适用前款规定。第二十六条 证券公司应当告知客户，证券公司履行投资者适当性职责不能取代客户本人的投资判断，不会降低金融产品或金融服务的固有风险，也不会影响客户依法承担相应的投资风险、履约责任15、以及费用。第二十七条 证券公司认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当的，不得主动向客户推介。客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或金融服务的，证券公司应当进行风险提示。客户经风险提示后仍坚持购买产品或接受服务的，证券公司应当要求客户以书面方式进行确认，由客户承诺对投资决定自行承担责任。证券公司应当保存相关提示记录和确认文件，做好留痕工作。第五章 其他保障措施 第二十八条 证券公司应当加强对相关岗位工作人员的培训，提高其履行投资者适当性工作职责所需的知识和技能。培训内容应当包括相关法律法规及公司制度，金融产品或金融服务的结构、风险特征、适销对象等。 第二十九条16、 证券公司应当将相关岗位工作人员履行投资者适当性工作职责的情况纳入绩效考核范围。证券公司不得采取可能鼓励其工作人员向客户销售不适当金融产品或提供不适当金融服务的考核、激励机制或措施。第三十条 证券公司应当对相关岗位工作人员履行投资者适当性工作职责的执业行为实施监督，对违反公司投资者适当性制度的人员进行问责。第三十一条 证券公司应当妥善保存与履行投资者适当性职责有关的信息和资料，包括：（一）客户信息和资料；（二）金融产品或金融服务信息和资料； （三）客户风险承受能力评估、评级资料；（四）金融产品或金融服务的风险等级划分资料；（五）金融产品或金融服务的适当性评估结果资料；（六）向客户提供的投资建议17、及依据；（七）向客户发送和客户签署的文件；（八）其他相关信息和资料。第三十二条 证券公司及其工作人员应当对履行投资者适当性工作职责过程中获取的客户信息、客户风险承受能力评级结果等信息和资料严格保密，防止该等信息和资料被泄露或被不当利用。第三十三条 证券公司应妥善处理因履行投资者适当性职责引起的客户投诉，保存投诉情况及处理记录，及时分析总结，改进和完善相关制度和机制。第六章 附则 第三十四条 本指引所称书面形式包括纸质或电子形式。第三十五条 本指引附件供证券公司履行投资者适当性职责时参考使用，证券公司可以根据公司实际情况对附件的内容加以调整和补充。第三十六条 本指引由中国证券业协会负责解释。第三18、十七条 本指引自发布之日起实施。附件：1、客户基本信息表2、专业投资者申请书3、专业投资者告知及确认书4、客户风险承受能力问卷5、客户风险承受能力初次评估结果告知函6、客户风险承受能力重新评估结果告知函7、客户未按要求提供信息的风险提示书8、金融产品或金融服务风险等级评估表9、复杂或高风险金融产品清单10、适当性评估结果确认书11、金融产品或金融服务不适当警示及客户投资确认书客户基本信息表（自然人）填表日期： 年 月 日 资金账号：客户基本信息（申请人填写）姓名性别出生日期国籍实际控制客户的自然人交易的实际受益人职业党政机关工作人员 企事业单位职工 农民 个体工商户学生 证券从业人员 无业 其19、他工作单位职务学历博士 硕士 大本 大专 中专高中 初中及以下身份证件类型身份证件号码身份证件有效期限固定电话手机号码联系地址邮政编码Email本人保证资金来源的合法性和所提供资料的真实性、有效性、准确性、完整性，并对其承担责任。申请人签名： 日期： 年 月 日经办人签章： 复核人签章： 营业部盖章：事后审核签章： 日期： 年 月 日客户基本信息表（机构）填表日期： 年 月 日 资金账号：客户基本信息（申请人填写）机构名称控股股东或实际控制人住所经营范围组织机构代码税务登记证号码证明该机构依法设立或者可依法开展经营、社会活动的证照类型证明该机构依法设立或者可依法开展经营、社会活动的证照号码证明20、该机构依法设立或者可依法开展经营、社会活动的证照有效期限联系电话联系地址邮政编码法定代表人姓名法定代表人身份证件类型法定代表人身份证件号码法定代表人身份证件有效期限授权代表人姓名授权代表人身份证件类型授权代表人身份证件号码授权代表人身份证件有效期限授权代表人电话授权代表人手机号码授权代表人联系地址邮政编码Email地址本机构保证资金来源的合法性和所提供资料的真实性、有效性、准确性、完整性，并对其承担责任。机构授权代表人签名： 机构盖章： 日期： 年 月 日经办人签章： 复核人签章： 营业部盖章： 事后审核签章： 日期： 年 月 日专业投资者申请书客户申请栏客户姓名/名称资金账号身份证明文件类别21、及号码本人/机构自愿申请被划分为专业投资者，已按要求提供财产状况、交易情况、从业经历等相关证明材料，并承诺所提供材料真实、准确、完整。特此申请。 客户（自然人签名/机构签章、授权代表人签名）： 年 月 日证券公司复核栏类型复核内容是否符合机构最近一年的净资产不低于2000万元人民币是 否金融类资产不低于1000万元人民币是 否具有2年及以上从事证券、期货、黄金、外汇等相关市场投资交易的经历是 否风险承受能力等级经评估为最高等级是 否自然人金融类资产不低于500万元人民币是 否具有2年及以上从事证券、期货、黄金、外汇等相关市场投资交易的经历，且前12个月中证券交易不少于40次；或者具有2年及以上22、在专业投资机构从事金融产品或金融服务设计、投资或保险精算、金融风险管理工作经历是 否风险承受能力等级经评估为最高等级是 否复核人（一）： 复核人（二）： 年 月 日 年 月 日专业投资者告知及确认书证券公司告知栏尊敬的客户（客户姓名/名称: ，资金账号： ）：根据您提供的财产状况、交易情况、工作经历等相关证明材料,经复核您被划分为专业投资者。现将有关事项告知如下,请您仔细阅读,并在客户确认栏签字（签章）确认：一、证券公司在向专业投资者销售金融产品或提供金融服务时，对专业投资者履行的适当性职责区别于其他投资者。二、如您希望不再被划分为专业投资者，可向本公司提出申请。三、当您的财产状况、交易情况、23、工作经历等信息发生重大变化时，请及时通知我公司，经复核如不再符合专业投资者的申请条件，将不再被划分为专业投资者。 证券营业部签章：年 月 日客户确认栏本人/机构自愿申请被划分为专业投资者，已阅读了上述告知内容，确认相关申请资料真实、准确、完整，并知悉贵公司根据申请资料将本人/机构划分为专业投资者。对于贵公司销售的金融产品或提供的金融服务，本人/机构具有专业判断能力，能够自行进行专业判断。本人/机构确认已了解贵公司对专业投资者和普通投资者在履行适当性职责方面的区别，本人/机构知悉可以自愿申请或因不再符合专业投资者的条件，而不再被划分为专业投资者的规则。 客户（自然人签名/机构签章、授权代表人签名24、）： 年 月 日客户风险承受能力问卷（适用于自然人客户）客户姓名： 资金账号： 本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的金融产品或金融服务类别，以符合您的风险承受能力。风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的金融产品或金融服务与您的风险承受能力等级相匹配。本公司特别提醒您：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作25、。您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。一、财务状况1、 您的主要收入来源是：A. 工资、劳务报酬B. 生产经营所得C. 利息、股息、转让证券等金融性资产收入D. 出租、出售房地26、产等非金融性资产收入E. 无固定收入2、 最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：A70%以上B50%-70% C30%50%D10%30%E10%以下3、 您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是：（三） 没有（四） 有，住房抵押贷款等长期定额债务（五） 有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务（六） 有，亲朋之间借款4、 您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为：A. 不超过50万元人民币B. 50万-300万元（不含）人民币C. 300万-1000万元（不含）人民币D. 1000万元人民币以上第一节 投资知识5、 以下27、描述中何种符合您的实际情况：A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上D. 我不符合以上任何一项描述第二节 投资经验6、 您的投资经验可以被概括为：A有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验B一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导C丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策D非常丰富：我是一位非28、常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易7、 有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），您认为这样的交易频率：A. 太高了B. 偏高C. 正常D. 偏低8、 过去一年时间内，您购买的不同金融产品（含同一类型的不同金融产品）的数量是：A. 5个以下B. 6至10个C. 11至15个D. 16个以上9、 以下金融产品，您投资经验在两年以上的有：E. 银行存款F. 债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品G. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种H. 期货、融资融券I. 复杂金融产品或其他产品（注：本题可多选，但评分以其中最高分29、值选项为准。）10、 如果您曾经从事过金融产品投资，在交易较为活跃的月份，平均月交易额大概是多少：A. 10万元以内B. 10万元-30万元C. 30万元-100万元D. 100万元以上E. 从未投资过金融产品四、投资目标11、 您用于证券投资的大部分资金不会用作其它用途的时间段为：A短期0到1年B中期1到5年C长期5年以上12、 您打算重点投资于哪些种类的投资品种？A. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种C. 期货、融资融券D. 复杂或高风险金融产品E. 其他产品.（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。）130、3、 假设有两种不同的投资：投资A预期获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为： A全部投资于AB大部分投资于AC两种投资各一半D大部分投资于BE全部投资于B五、风险偏好14、 当您进行投资时，您的首要目标是：A资产保值，我不愿意承担任何投资风险B尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低C产生较多的收益，可以承担一定的投资风险D实现资产大幅增长，愿意承担很大的投资风险15、 您认为自己能承受的最大投资损失是多少？A. 10%以内B. 10%-30%C. 30%-50%D. 超过50%16、 您打算将自己的投资回报31、主要用于：A. 改善生活B. 个体生产经营或证券投资以外的投资行为C. 履行扶养、抚养或赡养义务D. 本人养老或医疗E. 偿付债务六、其他信息17、 您的年龄是：A. 18-30岁B. 31-40岁C. 41-50岁D 51-60岁E. 超过60岁18、 今后五年时间内，您的父母、配偶以及未成年子女等需负法定抚养、扶养和赡养义务的人数为：A. 1-2人B. 3-4人C. 5人以上19、 您的最高学历是：A. 高中或以下B. 大学专科C. 大学本科D. 硕士及以上20、 您家庭的就业状况是：A. 您与配偶均有稳定收入的工作B. 您与配偶其中一人有稳定收入的工作C. 您与配偶均没有稳定收入的工作或32、者已退休D. 未婚，但有稳定收入的工作E. 未婚，目前暂无稳定收入的工作客户签署确认本人已经了解并愿意遵守国家有关证券市场管理的法律、法规、规章及相关业务规则，本人在此郑重承诺以上填写的内容真实、准确、完整。若本人提供的信息发生任何重大变化，本人将及时书面通知贵公司。 客户（签名）： 签署日期： 客户风险承受能力问卷（适用于机构客户）客户名称： 资金账号： 本问卷旨在了解贵单位可承受的风险程度等情况，借此协助贵单位选择合适的金融产品或金融服务类别，以符合贵单位的风险承受能力。风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的金融产品或金融服务与贵单位的风险承受能力33、等级相匹配。本公司特别提醒贵单位：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代贵单位自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由贵单位自行承担。本公司提示贵单位：本公司根据贵单位提供的信息对贵单位进行风险承受能力评估，开展适当性工作。贵单位应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。本公司建议：当贵单位的各项状况发生重大变化时，需对贵单位所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保贵单位的投资决定与贵单位可承受的投资风险程度等实际情况一致。本公司在此承诺，对于贵单位在34、本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及贵单位的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。1、 贵单位的性质：A. 国有企事业单位B. 非上市民营企业C. 外资企业D. 上市公司2、 贵单位的净资产规模为：A. 500万元以下B. 500万元-2000万元C. 2000万元-1亿元D. 超过1亿元3、 贵单位年营业收入为：A. 500万元以下B. 500万元-2000万元C. 2000万元-1亿元D. 超过1亿元4、 贵单位证券账户资产为：A. 300万元以内B. 300万元35、-1000万元C. 1000万元-3000万元D. 超过3000万元5、 贵单位是否有尚未清偿的数额较大的债务？如有，主要是：A. 银行贷款B. 公司债券或企业债券C. 通过担保公司等中介机构募集的借款D. 民间借贷E. 没有数额较大的债务6、 对于金融产品投资工作，贵单位打算配置怎样的人员力量：E. 一名兼职人员（包括负责人自行决策）F. 一名专职人员G. 多名兼职或专职人员，相互之间分工不明确H. 多名兼职或专职人员，相互之间有明确分工7、 贵单位所配置的负责金融产品投资工作的人员是否符合以下情况：A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年B. 已取得金融、经36、济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上D. 本单位所配置的人员不符合以上任何一项描述8、 贵单位是否建立了金融产品投资相关的管理制度：第三节 没有。因为要保证操作的灵活性第四节 已建立。包括了分工和授权的要求，但未包括投资风险控制的规则第五节 已建立。包括了分工与授权、风险控制等一系列与金融产品投资有关的规则9、 贵单位的投资经验可以被概括为：A有限：除银行活期账户和定期存款外，基本没有其他投资经验B一般：除银行活期账户和定期存款外，购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导C37、丰富：本单位具有相当投资经验，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策D非常丰富：本单位对于投资非常有经验，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易10、 有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），贵单位认为这样的交易频率：A. 太高了B. 偏高C. 正常D. 偏低11、 过去一年时间内，您购买的不同金融产品（含同一类型的不同金融产品）的数量是：A. 5个以下B. 6至10个C. 11至15个D. 16个以上12、 以下金融产品，贵单位投资经验在两年以上的有：A. 银行存款B. 债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品C .股票、混合型基金、偏股38、型基金、股票型基金等权益类投资品种D. 期货、融资融券E. 复杂金融产品或其他产品（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。）13、 如果贵单位曾经从事过金融产品投资，在交易较为活跃的月份，平均月交易额大概是多少：A. 100万元以内B. 100万元-300万元C. 300万元-1000万元D. 1000万元以上E. 从未投资过金融产品14、 贵单位用于证券投资的大部分资金不会用作其它用途的时间段为：A短期0到1年B中期1到5年C长期5年以上15、 贵单位进行投资时的首要目标是：A资产保值，我不愿意承担任何投资风险B尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低C产生较多的收益，可以承担一定的投39、资风险D实现资产大幅增长，愿意承担很大的投资风险16、 贵单位打算重点投资于哪些种类的投资品种？（一） 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种（二） 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种（三） 期货、融资融券（四） 复杂金融产品（五） 其他产品（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。）17、 贵单位认为自己能承受的最大投资损失是多少？A. 10%以内B. 10%-30%C. 30%-50%D. 超过50%18、 假设有两种不同的投资：投资A预期获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。您将您的投资40、资产分配为：A全部投资于AB大部分投资于AC两种投资各一半D大部分投资于BE全部投资于B19、 贵单位参与金融产品投资的主要目的是什么：第六节 闲置资金保值增值第七节 获取主营业务以外的投资收益第八节 现货套期保值、对冲主营业务风险第九节 减持已持有的股票客户签署确认本机构已经了解并愿意遵守国家有关证券市场管理的法律、法规、规章及相关业务规则，本机构在此郑重承诺以上填写的内容真实、准确、完整。若本机构提供的信息发生任何重大变化，本机构将及时书面通知贵公司。 客户（盖章）： 签署日期： 问卷及评估方法说明：E. 证券公司可在本问卷基础上增加本公司认为较重要的问题，或对本问卷现有问题及答案的表述方41、式或内容进行调整，以更全面地了解客户风险承受能力情况。F. 证券公司进行评估时，应根据评估选项与风险承受能力的相关性，确定选项的分值和权重，同时建立评估分值与风险承受能力等级的对应关系。为全面综合考虑客户风险承受能力，分值设置应整体均衡，但对于特别重要的问题，分值设置可考虑有所偏重。G. 证券公司根据评分情况设置客户风险承受能力评级，评级应与问卷测评分数段一一对应。客户风险承受能力划分级数与本公司产品风险等级划分级数应当一致。H. 证券公司的工作人员不宜仅根据客户风险承受能力与金融产品或金融服务的风险等级相匹配即向客户销售相关产品或提供相关服务。还应考虑特定客户在问卷中的投资品种和期限，以判断42、特定产品是否适合该客户，例如客户拟投资期限与产品期限之间的匹配情况、客户拟投资品种类型等。附表：风险承受能力评分表自然人客户评分表：序号1234567891011121314151617181920A31305111011200075514B23215223123412257323C14125334235533443142D150305464465463251E066066100机构客户评分表：序号12345678910111213141516171819A5111316111101102003B2222236322312324215C4333146733423545434D65440504443、64466651E46067客户风险承受能力初次评估结果告知函提示：本表由证券公司填写，证券公司和客户双方各自留存。客户留存尊敬的客户（姓名/名称：_ 资金账号：_）：根据您填写的客户风险承受能力问卷，本公司对您的风险承受能力进行了综合评估，现得到评估结果如下：您的风险承受能力为：_（根据公司风险承受能力等级划分填写，例如：高风险承受能力 中等风险承受能力 低风险承受能力）您的拟投资期限为：（例如： 0到1年 1到5年 5年以上） 您的拟投资品种为：（例如：股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种 期货、融资融券 复杂金融产品 44、其他产品）本公司在此郑重提醒，本公司向您销售的金融产品或提供的金融服务将以您的风险承受能力等级和投资品种、期限为基础，若您提供的信息发生任何重大变化，您都应当及时书面通知本公司。本公司建议您审慎评判自身风险承受能力、结合自身投资行为，认真填写您的投资品种、期限，作出审慎的投资判断。如您在审慎考虑后同意本公司的评估结果，请认真阅读下列内容，并签字以示同意。 XX公司XX营业部 签署日期：证券公司留存XX公司*营业部： 本人（机构）在贵公司的提示下，已经审慎考虑自身的风险承受能力在此确认： 本人（机构）的风险承受能力为：_（根据公司风险承受能力等级划分填写，例如：高风险承受能力 中等风险承受能力 45、低风险承受能力） 本人的拟投资期限为：（例如： 0到1年 1到5年 5年以上） 本人的拟投资品种为：（例如：股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种 期货、融资融券 复杂金融产品 其他产品） 本人（机构）经贵公司提示，已充分知晓贵公司向本人（机构）销售的金融产品或提供的金融服务将以本人（机构）此次确认的风险承受能力等级和投资品种、期限为基础。若本人（机构）提供的信息发生任何重大变化，本人（机构）都会及时书面通知贵公司。本确认函系本人（机构）独立、自主、真实的意思表示，特此确认。 客户确认签章： 签署日期： 客户风险承受能力重新评46、估结果告知函提示：本表由证券公司填写，证券公司和客户双方各自留存。客户留存尊敬的客户：您上次填写风险承受能力问卷已逾2年，根据您提供的发生重大变化的信息，本公司对您的风险承受能力重新进行了综合评估，现得到评估结果如下：您的风险承受能力为：（根据公司风险承受能力等级划分填写，例如：保守型 相对保守型 稳健型 相对积极型 积极型）您的投资期限为：（例如： 0到1年 1到5年 5年以上） 您的投资品种为：（例如：股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种 期货、融资融券 复杂金融产品 其他产品）在此郑重提醒，本公司为您提供的金融产品或金47、融服务将以您的风险承受能力等级、投资期限和品种为基础，若您提供的信息发生任何重大变化，您都应当及时书面通知本公司。本公司建议您审慎评判自身风险承受能力、结合自身投资行为，作出适合的投资判断。如您在审慎考虑后同意本公司的评估结果，请认真阅读下列内容，并签字以示同意。 XX公司证券公司留存XX公司：本人（机构）在贵公司的提示下，已经审慎考虑自身的风险承受能力以及过往的投资行为并在此确认：本人的风险承受能力为：（根据公司风险承受能力等级划分填写，例如：保守型 相对保守型 稳健型 相对积极型 积极型）本人的投资期限为：（例如： 0到1年 1到5年 5年以上）本人的投资品种为：（例如：股票、混合型基金、48、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种 期货、融资融券 复杂金融产品 其他产品）本人经贵公司提示，已充分知晓贵公司为本人提供的金融产品或金融服务将以本人此次确认的风险承受能力等级、投资期限和品种为基础。若本人提供的信息发生任何重大变化，本人都会及时书面通知贵公司。本确认函系本人（机构）独立、自主、真实的意思表示，特此确认。 客户确认签章： 签署日期： 客户未按要求提供信息的风险提示书尊敬的_【客户姓名/名称】：资金账号:_为了便于向您销售适当的金融产品或提供适当的金融服务，我公司已向您提供了客户风险承受能力问卷，要求您提供相关信息及证明材料,以49、便对您的风险承受能力进行综合评估。经复核，我公司发现: 您尚未提供相关信息及证明材料。您所提供的信息及证明材料不完整。您已连续【填入时间】未更新信息。就此，我公司特向您进行如下风险提示,请您认真阅读并签署：由于您未按要求提供相关信息及证明材料，我公司无法评估确定您的【投资者类别】和/或【风险承受能力等级】。您可能会买入或接受不适合您风险承受能力的产品或服务，由此产生的后果将由您自行承担。 证券公司营业部（盖章）：签署日期：_年_月_日本人已充分知晓、完全理解并同意接受上述风险提示书所载明的全部内容。客户（签名）：签署日期：_年_月_日本机构已充分知晓、完全理解并同意接受上述风险提示书所载明的全50、部内容。 机构（盖章）： 法定代表人或授权代表人（签名）：签署日期：_年_月_日金融产品或金融服务风险等级评估表本表仅供证券公司内部使用。证券公司使用本表时，可根据金融产品或金融服务一般评估因素和复杂或高风险金融产品重点评估因素与产品或服务风险等级的相关性，确定各项评估因素的分值和权重，建立评估分值与产品或服务风险等级的对应关系。产品或服务名称及编号提请评估产品或服务的部门产品或服务是否由本公司开发o 是，开发部门为【 】o 否，系代销【机构名称】提供的产品是否为复杂或高风险金融产品o 是o 否如选择“是”，除“金融产品或服务一般评估因素”外，还需填写“复杂或高风险金融产品重点评估因素”栏。评51、估因素金融产品或服务一般评估因素1. 发行人的基本信息：2. 是否依法发行或提供：3. 期限、锁定期、提前终止的可能性、终止条件等：4. 投资安排（如产品可投资的范围和对象、投资比例等）：5. 基础资产的状况：6. 有关担保品或其他信用保障及其价值状况：7. 风险收益特征（如产品的流动性风险、市场风险、预期收益率、收益波动性等）：8. 投资者购买、持有或出售产品或服务的成本、费用或可能的损失：9. 其他风险因素：复杂或高风险金融产品重点评估因素1. 产品的结构、定价方式和杠杆情况：2. 产品的信用风险性质和复杂程度（如发行人、对手方或有关参照实体的信用状况、经验、声誉等）： 3. 客户是否会被52、要求追加后续投资或承担后续债务：4. 客户可能的本金损失和最大损失：5. 产品是否存在杠杆，如是，杠杆率如何：6. 其他重大风险因素：如为代销其他机构开发的产品，请列明产品发行人、提供者的经验和声誉参与评估的部门及人员产品或服务风险等级经评估，本产品或服务的风险等级为：（例如o 高风险o 中等风险o 低风险）或（例如o 风险等级1o 风险等级2o 风险等级3o 风险等级4o 风险等级5） 1为最低风险等级；5为最高风险等级。1和2级为低风险产品；3-5级为高风险产品。产品或服务适合的对象经评估，本产品或服务适合的对象如下：客户风险承受能力等级：（例如o 高风险承受能力；o 中等风险承受能力；o53、 低风险承受能力）（例如： o 风险偏好1级；o 风险偏好2级；o 风险偏好3级；o 风险偏好4级；o 风险偏好5级） 风险承受能力1-5递进增加（例如： o 保守型； o 平衡型； o 激进型）客户拟投资期限和投资品种：附件：【请列出支持性文件名称】复杂或高风险金融产品清单符合证券公司投资者适当性制度指引第【十五】条第二款规定的金融产品为复杂或高风险金融产品，例如：1、金融衍生产品；2、结构化产品；3、信贷挂钩票据；4、股票挂钩票据；5、合成金融工具；6、资产支持证券；7、住房抵押贷款支持证券；8、债务抵押证券；9、其他复杂或高风险金融产品。适当性评估结果确认书适 当 性 评 估 结 果尊敬54、的客户（姓名/名称：_ 资金账号：_）：您的风险承受能力等级为：（例如：高风险承受能力 中等风险承受能力 低风险承受能力）；您的拟投资期限为：（例如： 0到1年 1到5年 5年以上）；您的拟投资品种为：（例如：股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种 期货、融资融券 复杂金融产品 其他产品）。您拟投资的金融产品 或拟接受的 金融服务 的具体情况如下：风险等级为：（例如： 高风险 中风险 低风险）；投资期限为：（例如： 0到1年 1到5年 5年以上）；所属投资品种为：（例如：股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种55、 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种 期货、融资融券 复杂金融产品 其他产品）。本营业部已经向您充分揭示了该金融产品或服务的风险。您的适当性评估结果如下： 该产品或服务的风险等级符合您的风险承受能力等级； 该产品或服务的投资期限符合您的拟投资期限； 该产品或服务所属的投资品种符合您的拟投资品种。本营业部就上述适当性评估结果与您进行确认，并建议您审慎考察该产品或服务的特征及风险，进行充分风险评估，自行做出投资决定。 营业部盖章： 日 期：客 户 确 认XXXX证券公司XX营业部：本人/本机构已认真阅读了贵营业部关于 产品或 服务的风险揭示书，并已充分了解该产品或服务的特征和风险，签56、署了风险揭示书。本人/本机构在此确认以下适当性评估结果： 该产品或服务的风险等级符合本人/本机构的风险承受能力等级； 该产品或服务的投资期限符合本人/本机构的拟投资期限； 该产品或服务所属的投资品种符合本人/本机构的拟投资品种。本人/本机构投资该项产品或接受该项服务的决定，系本人/本机构独立、自主、真实的意思表示，与贵营业部及相关从业人员无关。 客户签名或盖章：日 期：金融产品或金融服务不适当警示及客户投资确认书风险等级、投资期限、投资品种不匹配警示尊敬的客户（姓名/名称：_ 资金账号：_）： 您拟投资的金融产品 或拟接受的金融服务 ，存在下列情况： 其风险等级为 ，高于您在客户风险评估中所显57、示的风险承受能力等级 。投资该项产品，可能导致高出您自身承受能力的损失。 其投资期限为 ，与经您确认的预计投资期限 不一致。投资该项产品，可能无法满足您预期的流动性需求或导致其他额外风险。 其所属的投资品种为 ，而经您确认的投资品种为 。投资该项产品与您确认的投资品种不一致。我营业部就上述情况向您做出提示，并建议您应当审慎考察该产品的特征及风险，自行做出充分风险评估。若您经审慎考虑后，仍坚持投资该产品，请签署下附投资确认书。 营业部盖章： 日 期：客户投资确认书XXXX证券公司XX营业部：本人/本机构已认真阅读了贵营业部关于 产品或服务的相关提示，并已充分了解该产品或服务的特征和风险，充分知悉以下情况： 其风险等级高于本人/本机构的风险承受能力等级。 其投资期限与本人/本机构确认的的预计投资期限不一致。 其所属的投资品种与本人/本机构确认的投资品种不一致。本人/本机构经审慎考虑后，仍坚持投资该项产品，并愿意承担该项投资可能引起的损失和其他后果。投资该项产品的决定，系本人/本机构独立、自主、真实的意思表示，与贵营业部及相关从业人员无关。 客户签名或盖章：日 期：