1、银行委托同业供应链金融付款业务产品制度编 制： 审 核： 批 准： 版 本 号: ESZAQDGF001 编 制： 审 核： 批 准： 版 本 号: 银行委托同业供应链金融付款业务产品制度（试行）1 产品责任部门及联系人2 产品描述2.1 产品定义“委托同业供应链金融付款”业务（以下简称“供应链金融代付”）是指在国内供应链金融交易项下，鉴于买方或卖方（以下简称“申请人”）的短期融资需要，在申请人满足我行授信条件的前提下，由代付行根据我行指示代我行向申请人提供融资资金，我行在规定时间内按约定利率归还其代付款项（包括利息和费用）的融资业务。2.2适用范围 供应链金融代付业务适用于因国内供应链金融基2、础交易业务产生的融资需求，包括国内保理、应收账款质押融资、货物及货权质押融资、未来提货权融资等具有真实交易背景的供应链金融代付业务。我行对国内信用证等其他代付业务有制度规定的，按照相关制度规定执行。 供应链金融代付业务分为买方代付和卖方代付。 2.3相关名词释义买方代付是指融资申请人为供应链金融基础交易中买方的供应链金融代付业务。卖方代付是指融资申请人为供应链金融基础交易中卖方的供应链金融代付业务。 代付行是指与我行签订人民币代付业务合作协议的银行。各分行应选择已与我行签署代付业务合作协议的代付行开展此项业务，并优先选择无需告知客户信息和具体交易背景的银行为代付行，并采取相关措施尽量避免泄露我3、行客户信息。 基础授信业务是指按照我行规定进行授信审批，拟运用供应链金融代付进行放款的业务。3 产品特点3.1 核心特点核心特点参考1、配套融资。可为买卖双方在国内供应链金融交易环节提供配套融资。2.12、优化财务报表。国内保理、应收账款质押等项下代付产品可将客户应收账款转换为现金收入，减少应收账款风险。3、合作银行广泛。通过与众多代付行的合作，扩大了我行服务网络。2.3.23.2 授信额度。供应链金融代付业务根据基础授信业务的审批结果纳入对申请人的统一授信管理，占用我行对申请人的综合授信额度，同一笔基础交易项下的代付业务与其基础授信业务不重复占用客户授信额度。3.3代付期限代付期限（从代付行4、付款之日起至代付到期日止）由分行根据客户需求及代付行资金状况确定，原则上不超过6个月，最长不超过1年。供应链金融代付业务原则上不允许提前还款，如遇特殊情况确需提前还款的，应按照代付合同中有关规定与代付行协商，征得我行和代付行的同意。供应链金融代付业务原则上不允许展期，如遇特殊情况确需展期的，应按照代付合同中有关规定与代付行协商，征得我行和代付行的同意。3.4 代付金额按照基础授信业务审批的拟放款金额确定代付金额。4 客户基础我行能接受的客户所应具备的基本条件1) 具有合法经营资格的国内企事业单位；2) 在我行开立基本结算账户或一般存款账户；3) 在我行及/或其他金融机构无不良信用记录；4) 客5、户满足银行非金融法人客户授信管理办法规定的条件。其他应具备的基本条件1）业务项下的交易真实、合法、有效，能够提供合同、发票等交易证明材料；2）相关交易在客户主营业务范围内，并符合国家有关规定；3）业务满足基础授信业务应具备的其他条件和管理要求。5 产品定价5.1 代付资金定价对申请人的代付资金报价根据代付行的报价确定。 5.2 费用定价我行可结合申请人情况进行加点定价，加点大小应综合考虑申请人资信状况、项目风险状况及综合回报等情况确定。我行向客户报价与代付行向我行报价的差价计入相关手续费。会计人员应根据分行公司业务部门出具的收费通知单向客户收取手续费。费用的收取可以采用先收和后收两种方式。先收6、是指在代付资金入账时，我行扣收融资利息及相关费用；后收是指在代付到期日，我行从申请人账户扣收融资本息及相关费用。6 审批要点6.1 供应链金融代付业务按照基础授信业务的相关要求审查审批。6.2 要以真实交易背景为基础，应深入调查以保证基础交易的真实性。6.3对涉及关联交易的应严格审核，谨慎办理。7 交易流程供应链金融代付业务流程主要包括：提出意向、询价、提交申请、业务受理、专业审核、放款办理、授权代付、到期还款。代付流程图：客户提出代付意向（可在申报授信时同时提出） 公司业务部门代付业务经办人员经国际业务部门代付价格管理人员询价 客户同意报价后，向我行提交代付申请 经营单位根据基础授信情况受理7、申请并进行初审公司业务部门专业审查人员进行审核并签署专业审核意见授信管理部门放款岗位签发放款通知书公司业务部门经国际业务部门授权代付行付款申请人到期归还代付本息我行归还代付行本息7.1提出意向。客户在我行的基础授信业务通过审批后，在放款时，可向我行提出办理供应链金融代付业务的意向，并明确代付金额、期限等。7.2询价。经营单位根据客户的意向，向分行公司业务部门代付业务经办人员提出申请，明确融资金额、期限、申请人等；分行公司业务部门协调计财业务部门后，综合考虑本分行的资金头寸信贷规模状况，决定是否同意采用供应链金融代付业务形式进行代付；拟采用供应链金融代付业务的，公司业务部门代付业务经办人员向国际8、业务部门代付价格管理人员咨询，由国际业务部门代付价格管理人员向代付行询价后，向公司业务部门代付业务经办人员报价。之后公司业务部门代付业务经办人员将代付行名称和资金价格通知经营单位。7.3提交申请。客户同意我行的资金报价后，向我行经营单位正式提出申请，除提交相应的放款材料外，还应提交以下材料：（1）供应链金融代付申请书（附件1）、代付合同（买方/卖方）（附件3、5）；（2）交易情况与资金回笼情况说明（如需）；（3）交易合同、发票等证明交易背景真实性的相关材料（对于放款时暂无法提供发票的，由申请人书面提出充分理由并经分行审批后，可在代付付款后2个月内或在发票开出日后10个工作日内补交发票，并不得晚9、于用信到期前的1个月）；我行对发票和交易合同进行审核，对已由其他银行加签或交易背景存在欺诈嫌疑的，不予办理代付业务。（4）我行要求的其他材料。7.4业务受理。客户经理在受理客户申请后，进行业务审查，落实基础授信业务所要求的放款条件，填写供应链金融代付业务审核表（附件4），若业务品种为未来提货权项下代付业务，代付资金必须专项用于支付基础交易合同项下的款项。客户经理将相关信息录入信贷系统，信贷系统业务类型选择相应的基础业务授信品种，并交客户经理主管进行审核。客户经理主管审核客户申请材料，同意后在审核表签字，并在信贷系统录入审核意见。7.5专业审核。经营单位客户经理将供应链金融代付业务审核表交分行国10、际业务部门填写报价，之后将审核表及申请资料交分行公司业务部门专业审查人员进行审核。若业务品种为未来提货权项下的代付业务，审查人员应注意审核代付资金是否专项用于支付基础交易项下款项。7.6放款办理。经营单位客户经理将已审批的供应链金融代付业务审核表提交分行授信管理部门放款岗位，分行授信管理部门放款岗位按照规定进行放款审批，签发放款通知书。信贷系统扣减客户授信额度，但不发放融资资金。7.7 授权代付。经营单位客户经理将放款通知书和审核表交分行国际业务部门，分行国际业务部门凭此向代付行发送付款指示电文（参考格式见附件6）。代付指示应包括：代付金额、利率、起息日等相关信息；代付资金支付路线（买方代付）11、；收款路线（卖方代付）；还款到期日；业务编号等。若本行发出付款指示后两个工作日仍未收到代付行确认，分行国际业务部门应向代付行查询。分行国际业务部门收到代付行付款确认后，核对相关信息无误，将报文转公司业务部门代付业务经办人员，公司业务部门代付业务经办人员缮制供应链金融代付业务通知书（附件2）。供应链金融代付业务通知书应与供应链金融代付申请书中关于代付金额、期限、利率等的约定保持一致。分行公司业务部门将通知书交经营单位客户经理，客户经理及时转交客户，通知其到期支付融资本金、利息及相关费用。分行公司业务部门可根据代付行的实际情况合理安排资金路线，并应跟踪资金流向。未来提货权融资代付业务中，要确保资金12、用于支付基础交易合同项下的款项，原则上应于代付资金付款当日支付给上游供货方，分行要按照规定及时取得供货方出具的收款证明。7.8 到期还款。经营单位按照规定进行贷后管理和到期还款操作。客户经理应督促客户于代付到期前3个工作日之前向我行缴足应付本金、利息及相关费用。客户向我行还款时，会计部门凭资金入账凭证办理相关会计核算手续。 利息及费用采用先收方式的，我行按照约定从收到的代付款中扣收利息和相关费用，或由申请人另行支付利息和相关费用。 提前还款。客户如提前偿还部分或全部代付款项，应至少提前10个银行工作日向经营单位提出书面申请，经分行联系代付行同意并通知客户后，办理提前还款。 逾期处理。供应链金融13、代付业务到期时，无论客户是否向我行支付融资本息，我行均须按照代付行的付款指示，向代付行支付融资本息。我行如形成资金垫付，垫款纳入申请人的逾期贷款进行管理。8 风险管理8.1主要风险识别与缓释措施供应链金融代付业务的主要风险包括信用风险、操作风险。 信用风险识别与缓释供应链金融代付业务与其项下的基础授信业务主要区别在于放款时的资金来源不同，二者的信用风险本质是一致的。主要风险缓释措施参考内容基础授信业务信用风险严格按照基础授信业务审批条件和流程进行审批。；3.2；6.1交易背景真实性的风险做好相关单据的审查，确保代付业务是基于真实的基础交易所产生的融资需求，如客户未按我行要求提供相关单据，我行有14、权终止与其的合作。4；6业务往来银行违约风险谨慎选择代付行，选择已与我行签署代付业务合作协议的代付行开展此项业务。操作风险识别与缓释主要风险缓释措施参考内容我行内部操作风险1）客户经理审核申请材料的真实性、完整性。2）公司业务部对申请资料进行专业审核。7.4；7.5代付指令发送错误风险通过加密报文发送指令，对报文的要素进行规定。7.78.2监督与控制 部门分工。总行公司业务部门是全行供应链金融代付业务（除国内信用证代付）的管理部门，负责制订和完善产品制度，指导各分行开展业务；总行会计部门负责制定供应链金融代付业务会计核算办法；分行公司业务部门负责供应链金融代付业务市场营销和推广、日常管理和业务15、指导；分行国际业务部门负责供应链金融代付业务的询价以及报文的收发与查询；经营单位负责受理供应链金融代付业务的客户申请、落实授信条件、调查交易背景真实性、撰写调查报告、具体业务的申请发起、贷后管理等具体业务操作。 业务统计与档案管理.1 业务统计。分行公司业务部门按月统计供应链金融代付业务。.2 台账管理。分行公司业务部门应建立委托同业供应链金融付款业务台账（见附件7），登记代付资金发放、还款等情况。分行公司业务部门、分行会计部门和经营单位应定期进行核对，确保供应链金融代付业务敞口不超过我行已核定的融资额度。.3 档案管理。参照银行法人客户信贷档案管理办法及银行会计档案管理办法（新核心系统适用）16、等相关规定办理。9 会计核算按照业务种类，分别在买方代付、卖方代付表外科目核算。10 法律与合规本产品制度未涉及内容，按照基础授信业务制度和银行境内金融机构综合授信管理办法等相关业务制度执行。11 合同文本本业务涉及的合同文本包括：供应链金融代付申请书（附件1）、供应链金融代付业务通知书（附件2）、供应链金融买方代付合同（附件3）、供应链金融卖方代付合同（附件5）、付款指示电文（参考格式）（附件6）。附件：1供应链金融代付申请书2供应链金融代付业务通知书3供应链金融买方代付合同4供应链金融代付业务审核表5供应链金融卖方代付合同6付款指示电文（参考格式）7委托同业供应链金融付款业务台账附件1供应17、链金融代付申请书编号：银行_分行：现我公司向贵行申请办理合同号为：_的供应链金融代付业务。该笔供应链金融代付业务的业务类型为_，申请代付金额为_，申请代付期限为_，收款人为_，收款银行及账号为_。我公司接受_%的融资利率（年利率）和相关费用_，并保证在融资到期日之前或当日根据贵行支付通知的要求无条件向贵行支付包括本金、利息、银行费用在内的全部金额（我公司同意按照约定的利率及确定的代付期限计算，不因我公司提前还款而减少）。若我公司未能在融资到期日支付，则贵行有权对逾期未付的融资款本金、利息及银行费用按_罚息率计收罚息，并且，贵行可在融资到期日及以后主动扣划我公司在贵行所开立的账户相当于融资本金、18、利息、罚息及相关银行费用总和的款项。 公司盖章 日期： 年 月 日附件2供应链金融代付业务通知书 编号： （客户名称）：贵公司向我行申请的供应链金融代付业务，已于 年 月 日对外付款，相关业务信息如下：业务种类： 我行业务编号： 收款人： 发票号码： 代付金额： 利率： 代付期限： 天到期日： 到期利息： 到期本息合计： 银行股份有限公司 分行 年 月 日 附件3供应链金融买方代付合同编号： 甲方（借款人）： 住 所：邮政编码：法定代表人： 电 话： 传 真：基本账户开户行： 账 号：乙方：银行股份有限公司 住所： 邮政编码：法定代表人主要负责人：电话： 传真： 鉴于甲方向乙方申请合同编号为 19、供应链金融 项下买方代付，乙方接受申请。根据中华人民共和国相关法律、法规之规定，在遵循公平原则的基础上，经双方当事人协商一致，订立本合同。第一条 买方代付1.1 本合同所称买方代付是指乙方根据甲方申请，于供应链金融基础贸易付款到期日，通过代付行代为支付供应链金融基础贸易款项，甲方于代付到期日向乙方偿还融资本息的短期融资业务。1.2 买方代付币种为人民币，金额为（大写） 。1.3 买方代付期限 天，自 年 月 日至 年 月 日。实际放款日以乙方出具的供应链金融代付业务通知书为准。1.4 买方代付用途：用于支付供应链金融基础贸易项下款项。第二条买方代付利率及计息、结息方法2.1 本合同项下融资利率20、均是年利率，按如下打“”项的约定执行： 本合同项下贷款利率为 %(年利率)。在本合同签订后贷款实际发放前，如果中国人民银行对贷款基准利率进行调整，则本合同项下贷款利率按调整后的同期基准利率依照本合同第2.4款约定的浮动比例执行。 其他： 2.2 本合同项下融资的结息选择如下方式中的一种： 按月结息，付息日为每月的20日，最后一次付息日为合同到期日; 按季结息，付息日为每季末月的20日, 最后一次付息日为合同到期日; 利随本清，利息于本金到期日一次付清。2.3 乙方在对代付行发出授权付款的相关指示后，一经该代付行确认对外付款，即视为乙方在本合同项下对甲方的放款。融资利息自乙方发放本合同项下融资款21、项之日起计算，该日为融资的起息日。本合同项下融资按日计息，融资日利率按一年360天计算。每个利息期的天数包括利息期的第一天，不包括最后一天。2.4 买方代付放款后，遇中国人民银行调整同期贷款基准利率，按以下打“”项的方式处理： 本合同利率不变； 本合同利率于中国人民银行公布的同期限贷款基准利率调整日进行调整（本选项仅适用于使用新核心系统的贷款业务） 按月结息的，本合同利率按月进行调整, 调整后的合同贷款利率自利率调整后的第一个付息日的次日起开始适用； 按季结息的，本合同利率按季进行调整, 调整后的合同贷款利率自利率调整后的第一个付息日的次日起开始适用； 本合同利率按年进行调整； 。2.5 浮动22、汇率依2.1款和2.4款约定进行调整时，均按人民银行调整后的同期基准利率上浮 %/下浮 %确定。2.6 本合同融资利率发生变更的，本合同项下的罚息利率自动作相应变更，并与合同贷款利率同时开始适用，分段计算。2.7 根据上述约定进行的调整，乙方无须另行征得甲方的同意。第三条 办理条件3.1 除乙方全部或部分放弃外，甲方申请办理买方代付业务时，必须满足下列前提条件： 甲方已按照有关法律法规和规章规定，办妥与本合同项下融资有关的行政许可、批准、登记、交付及其他法定手续； 甲方已按乙方相关业务操作规程提交符合乙方要求的有关文件； 本合同项下的担保已办理完毕所有双方约定的手续并已生效； 甲方没有违反本合23、同所约定的任一事项； 至放款时，甲方在本合同中所作的声明和保证仍是真实、准确、有效的； 至放款时，甲方经营状况、财务状况与签定本合同时基本相同，未发生任何重大不利变化。3.2 甲方未满足办理条件时的放款，不构成乙方的履约瑕疵。第四条 保证金账户4.1甲方同意： 在乙方开立保证金账户（账号：_），以收取回笼资金用于还款。本账户资金作为本合同项下的融资担保，乙方具有优先受偿权。第五条 还款5.1 甲方的还款来源包括但不限于甲方处分本合同所涉的应收账款、所涉的单据及单据所代表的货物、取得的货款，不足部分由甲方用其他资金偿还。甲方承诺在任何情况下不得援用上述约定拒绝履行本合同项下还款义务。5.2 甲方24、于 年 月 日一次还清本合同项下全部融资本金。5.3 甲方应于还款日（付息日、还本日）前将应还款项（利息、本金）足额存入在乙方开立的保证金账户，乙方有权从该账户直接划收。如遇法定节假日，顺延至法定节假日结束后的第一个工作日。5.4 乙方有权就甲方应付而未付的任何款项，从甲方在银行所有营业机构开立的账户中直接划收，或以甲方其他收款直接偿还。5.5 甲方支付的款项（包括乙方依本合同划收的款项）按下列顺序清偿债权：实现债权和担保权利的费用、损害赔偿金、违约金、复利、逾期利息、利息、本金，上述顺序乙方有权予以变更。5.6 甲方提前还款应当提前十个银行营业日向乙方提出书面申请，经乙方征得代付银行同意并通25、知甲方后，可以偿还部分或全部融资款。未经乙方书面同意，甲方不得提前还款。提前还款后，尚未清偿的债务仍按本合同约定的融资利率执行。第六条 融资担保6.1 本合同项下融资采用如下打“”的一项或数项担保： 保证人_与乙方签定保证合同，编号为_； 抵押人_与乙方签定抵押合同，编号为_； 质押人_与乙方签定质押合同，编号为_； 在乙方开立保证金账户，账户资金作为本合同项下的融资担保； _。6.2 若本合同债权属于最高额担保项下的债权，则采取如下打“”的一项或数项担保： 保证人_与乙方签定的最高额保证合同，编号为_； 抵押人_与乙方签定的最高额抵押合同，编号为_； 质押人 与乙方签定的最高额质押合同，编号26、为_； _。第七条 甲方权利和义务7.1 甲方保证其为依法注册成立并有效存续的合法单位，有权处分其经营管理的财产，有权签定和履行本合同。7.2 甲方保证其签署本合同已依法得到上级主管部门或公司董事会等有权机构的批准，并取得所有必要的授权。7.3 甲方保证其签署和履行本合同，不违反任何对甲方及其资产有约束力的规定或约定，不违反任何甲方与他人签署的担保协议、其他协议以及其他任何对甲方有约束力的文件、约定和承诺的内容。7.4 甲方保证按乙方要求提供必要文件和资料并保证所提供的文件、资料均真实、准确、合法、有效。 7.5 甲方有权要求乙方按本合同约定给予买方代付融资。7.6 甲方在本合同项下人民币结算27、应通过其在乙方开立的账户办理。7.7 甲方应按乙方要求，配合融资前调查、融资中审查和融资后检查，及时提供包括但不限于：营业执照和年检证明、法人组织机构代码证书、法定代表人身份证明及必要的个人信息、董事会成员和主要负责人、财务负责人名单、经营业务许可证、税务部门年检合格的税务登记证明和近二年税务部门纳税证明资料复印件、贷款证（卡）； 所有开户行、账号及存贷款情况； 近三年经审计的资产负债表、损益表、业主权益变动表以及销量情况、现金流量表、财务报表及附注、说明； 生产经营计划、统计报表、工程预决算资料； 所有对外（包括对乙方的任何机构）担保的情况；所有关联企业及关联关系的信息以及已经发生的和即将发28、生的占甲方净资产百分之十以上的关联交易情况以及集团客户内部互相担保情况； 发生诉讼、仲裁、行政处罚、与他人发生债务纠纷的情况及管理层人员个人受到刑事追诉的情况。7.8 应按本合同约定归还融资款本息。7.9 应在其他任何足以危及自身正常经营或乙方债权安全的情况发生后的三日内，书面通知乙方，同时采取充分有效的措施保全乙方的债权。7.10 若甲方变更住所、名称、法定代表人或其它中高层管理人员发生重大变动，应在变更后七日内书面通知乙方。7.11 甲方在未还清乙方融资款本息之前，未经乙方同意，不得出售固定资产等特定资产、不得提前清偿其他债务、不得为第三方提供债务担保。7.12 甲方保证不与任何第三方签署29、有损于乙方在本合同项下权益的合同。 第八条 乙方权利和义务8.1 有权要求甲方提供与本合同项下融资款有关的资料。8.2 乙方将享有供应链金融代付业务项下对应收账款、全套单据/货物、取得的货款等权利及实物的监管和处置权。此种权益，乙方将保留至其债权获得全部偿付时止。8.3 有权了解甲方经营活动、财务状况、对外担保和债务纠纷等情况。8.4 乙方将对甲方提供的有关其债务、财务、生产、经营等方面的资料及情况保密，但法律、法规另有规定的除外。8.5 在本合同有效期内, 乙方变更住所时, 应及时发布变更地址的公告。第九条 违约责任9.1 本合同生效后,甲、乙双方均应履行本合同项下的义务，任何一方不履行或不30、完全履行本合同的，构成对本合同的违约，并应承担违约责任。9.2 甲方不按本合同约定的还款期限偿还到期应付款项的，对甲方逾期未付的融资款本金，自逾期之日起，按本合同约定的利率加收 %作为罚息利率，计收逾期利息；甲方在融资期限内不能按期支付的利息，应按本合同约定的融资利率计收复利；融资逾期后仍未支付的利息，应按本款约定的罚息利率计收复利。9.3 本合同项下融资款发生逾期，按月计收逾期利息和复利。9.4 因甲方违约致使乙方采取诉讼、仲裁或其他方式实现债权的,甲方应承担乙方为此支付的诉讼费、仲裁费、保全费、公告费、评估费、鉴定费、拍卖费、差旅费、律师费及其他实现债权的费用。9.5 甲方发生下列任一违约31、行为时, 乙方有权宣布已发放的全部融资款立即到期，提前收回已发放的融资款本息，同时依法采取相应措施： 甲方未按期足额支付本金、利息及其他应付款项； 甲方向乙方提供虚假的或隐瞒重要事实的资产负债表、损益表或隐瞒重要经营财务事实的； 拒绝接受乙方对其有关生产、经营、财务活动进行监督和检查的； 甲方采取欺诈手段骗取融资款； 利用与关联方之间的虚假合同，以无实际贸易背景的应收票据、应收账款等债权向乙方提供质押，套取银行资金的； 通过关联交易，有意逃废银行债权的； 甲方违反其作为一方当事人与他人（包括本合同乙方）签署的任何合同或协议或其单方作出的承诺或保证，对其他债务构成严重违约行为的； 甲方经营方式、32、自身体制或法律地位发生变化，包括但不限于承包、租赁、托管、资产重组、债务重组、股份制改造、联营、合并（兼并）、收购、分立、产权有偿转让、合资（合作）、减少注册资本或申请停业整顿、申请解散（或撤销）、申请破产等，未取得乙方书面同意并落实本合同项下债务的清偿责任或提供乙方认可的新的担保的； 本合同项下之担保发生了不利于乙方债权的变化，包括但不限于抵押物、质物毁损、灭失、价值减少，或担保人违反担保合同中为其设立的任何一项义务或违反任何承诺而甲方未能按乙方要求另行提供所需新的担保的； 担保合同或其他担保方式未生效、无效、被宣布撤销，或担保人出现部分或全部丧失担保能力或明确表示不履行担保义务，而甲方未能33、按乙方要求另行提供所需新的担保的； 甲方所作声明与保证不真实、不准确或有重大隐瞒的； 甲方明确表示或者以自己的行为表明不履行本合同的义务的； 甲方违反本合同约定的其他任何义务，乙方认为足以影响其债权实现的。第十条 合同的生效10.1 本合同自双方签署之日起生效。第十一条 合同转让、变更与解除11.1 本合同生效后，乙方将本合同项下债权全部或部分转让给第三人，无需征得甲方同意，但应书面通知甲方。11.2 本合同生效后，甲、乙任何一方不得擅自变更。如需变更，甲、乙双方须达成书面变更协议。11.3 甲方如要求本合同项下买方代付展期，经乙方协商代付行并审查同意后，签订展期协议。乙方不同意展期的，甲方仍34、按本合同约定履行还款义务。11.4 本合同履行期间，出现下列情形之一的，乙方有权解除合同，提前收回已发放的融资款本息：甲方经营和财务状况恶化，无法清偿到期债务，或涉及重大经济诉讼或仲裁及其他法律纠纷，使乙方债权实现受到严重影响和威胁的；甲方所属集团客户整体信用状况、经营状况和财务状况出现严重危机，对乙方融资款项安全产生重大威胁的；甲方发生歇业、解散、停业、被吊销、注销等情况的；发生了其他可以导致乙方本合同项下债权实现受到威胁或遭受严重损失的情形的。第十二条 争议的解决12.1 甲、乙双方在本合同履行中发生争议，应协商解决；协商不成的，双方选择按下列打“”的方式解决： 向乙方住所地人民法院起诉；35、 向 仲裁委员会申请仲裁。第十三条 附则13.1 若甲乙双方已签定了最高额融资合同，则本合同即为编号 最高额融资合同项下的具体业务合同。13.2 本合同有效期内，甲方名称、法定代表人、住所等发生变化而未书面通知乙方时，乙方按本合同所载资料向甲方发送的所有文书，视同送达。13.3 甲方承担本合同及其担保合同项下的登记、保险、公证、鉴定、评估、运输及法律服务费用等所有相关费用，由乙方代缴的，乙方有权从甲方账户直接扣收。13.4 双方约定的其他事项： 。13.5 本合同甲方 份、乙方 份及 方 份，其法律效力相同。13.6 本合同项下附件，是本合同的有效组成部分，与本合同具有同等法律效力。 13.736、 乙方已采取合理方式提请甲方注意本合同项下免除或限制其责任的条款，并按甲方要求对有关条款予以充分说明；甲乙双方对本合同所有条款内容的理解不存在异议。（以下无正文）签署页（本页无正文）甲方： (盖章)法定代表人：(或委托代理人) (签字)年 月 日乙方：(盖章)法定代表人主要负责人：(或委托代理人) (签字或盖章)年 月 日附件4供应链金融代付业务审核表业务编号： 经营单位填写业 务基 本情 况客户名称： 业务品种： 代付金额： 付款期限： 付款日期： 代付期限： 年 月 日 至 年 月 日 申请价格： 收款人： 收款银行及账号： 业务需求合理 贸易背景真实客户经营正常 其他： 经办： 负责人：37、 年 月 日分行国际业务部门填写业 务审 核情 况拟定代付行： （客户指定代付行）代付行报价： ； 其他费用： 代付行利息及费用总计： 经办： 负责人： （国际业务部门公章） 年 月 日分行公司业务部门填写我行对客户报价： 代付费用： 贸易合同条款正常，代付金额、期限合理 代付行为我行指定银行，报价合理； 其他： 经办： 负责人： 电话： （公司业务部门公章） 年 月 日分管行领导意见 签字: 分行行长意见 签字:附件5供应链金融卖方代付合同 编号： 甲 方（借款人）： 住 所：邮政编码：法定代表人： 电 话： 传 真：基本账户开户行： 账 号：乙 方：银行股份有限公司 住所： 邮政编码：法定38、代表人主要负责人：电话： 传真： 鉴于甲方向乙方申请编号为 的供应链金融 项下卖方代付，乙方接受甲方的申请。根据中华人民共和国相关法律、法规之规定，在遵循公平原则的基础上，经双方当事人协商一致，订立本合同。第一条 卖方代付1.1 本合同所称卖方代付是指乙方根据甲方申请，在供应链金融基础贸易双方签订供应链金融基础贸易协议后，乙方接受甲方代付申请并在甲方融资额度内，由乙方委托代付行对甲方先行付款，融资到期时，甲方以销售回款或自有资金归还融资本金和利息的短期融资业务。1.2 本合同项下卖方代付币种为人民币，金额（大写） 。1.3卖方代付融资期限 天，自 年 月 日至 年 月 日。实际放款日以乙方出具39、的供应链金融代付业务通知书为准。1.4卖方代付用途：用于支付供应链金融基础贸易项下款项。第二条 卖方代付利率及计息、结息方法2.1 本合同项下融资利率均是年利率，按如下打“”项的约定执行： 本合同项下贷款利率为 %(年利率)。在本合同签订后贷款实际发放前，如果中国人民银行对贷款基准利率进行调整，则本合同项下贷款利率按调整后的同期基准利率依照本合同第5.4款约定的浮动比例执行。 其他： 2.2 本合同项下融资的结息选择如下方式中的一种： 按月结息，付息日为每月的20日，最后一次付息日为合同到期日; 按季结息，付息日为每季末月的20日, 最后一次付息日为合同到期日; 利随本清，利息于本金到期日一次40、付清。2.3融资利息自乙方发放本合同项下融资款项之日起计算，该日为融资的起息日。本合同项下融资按日计息，融资日利率按一年360天计算。每个利息期的天数包括利息期的第一天，不包括最后一天。2.4 卖方代付放款后，遇中国人民银行调整同期贷款基准利率，按以下打“”项的方式处理： 本合同利率不变； 本合同利率于中国人民银行公布的同期限贷款基准利率调整日进行调整（本选项仅适用于使用新核心系统的贷款业务） 按月结息，本合同利率按月进行调整, 调整后的合同贷款利率自利率调整后的第一个付息日的次日起开始适用； 按季结息，本合同利率按季进行调整, 调整后的合同贷款利率自利率调整后的第一个付息日的次日起开始适用；41、 本合同利率按年进行调整； 。2.5 浮动利率依5.1款和5.4款约定进行调整时，均按人民银行调整后的同期基准利率上浮 %/下浮 %确定。2.6 本合同融资利率发生变更的，本合同项下的罚息利率自动作相应变更，并与合同贷款利率同时开始适用，分段计算。2.7 根据上述约定进行的调整，乙方无须另行征得甲方的同意。第三条 办理条件3.1 除乙方全部或部分放弃外，甲方申请办理卖方代付业务时，必须满足下列前提条件： 甲方已按照有关法律法规和规章规定，办妥与本合同项下融资有关的行政许可、批准、登记、交付及其他法定手续； 甲方已按乙方相关业务操作规程提交符合乙方要求的有关文件； 本合同项下的担保已办理完毕所有42、双方约定的手续并已生效； 甲方没有违反本合同所约定的任一事项； 至放款时，甲方在本合同中所作的声明和保证仍是真实、准确、有效的； 至放款时，甲方经营状况、财务状况与签定本合同时基本相同，未发生任何重大不利变化。3.2 甲方未满足办理条件时的放款，不构成乙方的履约瑕疵。第四条 代付专户4.1甲方同意： 在乙方开立保理专户（账号：_），以收取回笼资金用于还款。甲方应按不低于_%的比例将回笼资金存入该账户。第五条 还款5.1 甲方的还款来源包括但不限于销售回款，不足部分由甲方用其他资金偿还。甲方承诺在任何情况下不得援用上述约定拒绝履行本合同项下还款义务。5.2 融资到期日（如遇法定节假日，顺延至下一43、日），乙方用卖方代付项下甲方的还款偿还代付行，扣除相关费用后的余额划入甲方账户。5.3 乙方有权就甲方应付而未付的任何款项，从甲方在银行股份有限公司所有营业机构开立的账户中直接划收，或以甲方其他收款直接偿还。划收/偿还款项币种与本合同项下币种不同时，以划付当日乙方公布的牌价折算。划款日如遇法定节假日，顺延至下一日。 5.4 乙方收到的款项（包括乙方依本合同划收的款项）按下列顺序清偿债权：实现债权和担保权利的费用、损害赔偿金、违约金、复利、逾期利息、利息、本金，上述顺序乙方有权予以变更。5.5 在供应链金融基础贸易卖方代付项下款项未到期前，甲方以其自有资金提前还款应当提前十个银行营业日向乙方提出44、书面申请，经乙方同意/征得代付行同意并书面通知甲方后，可以提前偿还部分或全部融资款项。甲方按乙方要求向乙方支付提前还款的补偿金，未经乙方书面同意，甲方不得提前还款。提前还款后，尚未清偿的债务仍按本合同约定的融资利率执行。第六条 甲方权利和义务6.1 甲方保证其为依法注册成立并有效存续的合法单位，有权处分其经营管理的财产，有权签定和履行本合同。6.2 甲方保证其签署本合同已依法得到上级主管部门或公司董事会等有权机构的批准，并取得所有必要的授权。6.3 甲方保证其签署和履行本合同，不违反任何对甲方及其资产有约束力的规定或约定，不违反任何甲方与他人签署的担保协议、其他协议以及其他任何对甲方有约束力的45、文件、约定和承诺的内容。6.4 甲方保证按乙方要求提供必要文件和资料并保证所提供的文件、资料均真实、准确、合法、有效。 6.5 甲方有权要求乙方按本合同约定给予甲方卖方代付融资。6.6 甲方在本合同项下的结算均应通过其在乙方开立的账户办理。6.7 甲方应按乙方要求，配合融资前调查、融资中审查和融资后检查，及时提供包括但不限于：营业执照和年检证明、法人组织机构代码证书、法定代表人身份证明及必要的个人信息、董事会成员和主要负责人、财务负责人名单、经营业务许可证、税务部门年检合格的税务登记证明、按乙方要求年限提供税务部门纳税证明资料复印件、贷款证（卡）； 所有开户行、账号及存贷款情况；按乙方要求年限46、提供经审计的资产负债表、损益表、业主权益变动表以及销量情况、现金流量表、财务报表及附注、说明； 生产经营计划、统计报表、工程预决算资料； 所有对外（包括对银行股份有限公司的任何机构）担保的情况；所有关联企业及关联关系的信息以及已经发生的和/或即将发生的占甲方净资产百分之十以上的关联交易情况以及集团客户内部互相担保情况； 发生诉讼、仲裁、行政处罚、与他人发生债务纠纷的情况及管理层人员个人受到刑事追诉的情况。6.8 甲方应按本合同约定归还融资款本金、利息及相关费用。6.9 甲方应在包括但不限于承包、租赁、托管、资产重组、债务重组、股份制改造、联营、合并（兼并）、分立、产权有偿转让、合资（合作）、减47、少注册资本或申请停业整顿、申请解散（或撤销）、申请破产等经营方式、自身体制和法律地位发生变化的三十日以前，书面通知乙方，并落实经乙方书面同意的本合同项下债务的清偿责任，或提供经乙方书面认可的新的担保，否则在清偿本合同项下全部债务之前不得进行上述活动。6.10 甲方应在包括但不限于被宣布停业整顿、被宣布关闭、被宣布解散（撤销）、被申请破产等自身体制和法律地位发生变化的三日内，书面通知乙方，同时采取充分有效的措施保全乙方的债权。6.11甲方应在其他任何足以危及自身正常经营或乙方债权安全的情况发生后的三日内，书面通知乙方，同时采取充分有效的措施保全乙方的债权。6.12 若甲方的住所、名称、法定代表人48、或其它中高层管理人员发生重大变动，甲方应在变更后七日内书面通知乙方。6.13 甲方在未还清乙方融资款本息之前，未经乙方同意，不得出售固定资产等特定资产、不得提前清偿其他债务、不得为第三方提供债务担保。6.14 甲方应将本笔供应链金融基础贸易业务项下应收账款/单据/货物转让给乙方，所得买方付款直接用于偿还本合同项下代付款本息及有关费用，不足部分，由甲方另行清偿。6.15 未经乙方同意，甲方不得要求或接受供应链金融业务条款的修改或撤销。6.16 未经乙方同意，甲方不得转让本合同项下权利和义务。6.17 甲方保证不与任何第三方签署有损于乙方在本合同项下权益的合同。第七条 乙方权利和义务7.1 有权要49、求甲方提供与本合同项下融资有关的资料。7.2 乙方将享有供应链金融卖方代付项下应收账款的监管和处置权。此种权益，乙方将保留至其债权获得全部偿付时止。7.3 有权了解甲方经营活动、财务状况、对外担保和债务纠纷等情况。7.4 乙方将对甲方提供的有关其债务、财务、生产、经营等方面的资料及情况保密，但法律、法规另有规定的除外。7.5 如付款人因任何原因拒付、迟付或扣付，或因单据在邮寄中遗失或延误、电讯失误及其他不可抗力等非乙方过错导致的银行拒付、迟付或扣付，乙方可向甲方追索全部或不足部分融资本息、费用和一切损失，同时有权自行处理本合同项下的应收账款，从所得款项中受偿，不足部分有权向甲方追索。7.6 在50、本合同有效期内, 乙方变更住所时, 应及时发布变更地址的公告。第八条 融资担保8.1 本合同项下融资采用如下一项或数项担保： 保证人 与乙方签定保证合同，编号为_； 抵押人 与乙方签定抵押合同，编号为_； 质押人 与乙方签定质押合同，编号为_； 。8.2 若本合同债权属于最高额担保项下的债权，则采取如下一项或数项担保： 保证人 与乙方签定的最高额保证合同，编号为_； 抵押人 与乙方签定的最高额抵押合同，编号为_； 质押人 与乙方签定的最高额质押合同，编号为_； 。第九条 违约责任9.1 本合同生效后,甲、乙双方均应履行本合同项下的义务，任何一方不履行或不完全履行本合同的，构成对本合同的违约，并51、应承担违约责任。9.2 甲方不按本合同约定的还款期限偿还到期应付款项的，对甲方逾期未付的融资款本金，自逾期之日起，按本合同约定的利率加收 %作为罚息利率，计收逾期利息；甲方在融资期限内不能按期支付的利息，应按本合同约定的融资利率计收复利；融资逾期后仍未支付的利息，应按本款约定的罚息利率计收复利。9.3 本合同项下融资款发生逾期，按月计收逾期利息和复利。9.4甲方不按本合同约定的用途使用融资款，其本金和利息，自违约之日起，按本合同约定的利率加收 %作为罚息利率，计收逾期利息。 因甲方违约致使乙方采取诉讼、仲裁或其他方式实现债权的,甲方应承担乙方为此支付的诉讼费、仲裁费、保全费、公告费、评估费、鉴52、定费、拍卖费、差旅费、律师费及其他实现债权的费用。9.5 甲方发生下列任一违约行为时,乙方有权宣布已发放的全部融资款立即到期，提前收回已发放的融资款本息，同时依法采取相应措施： 甲方未按期足额支付融资款本金、利息及其他应付款项； 甲方向乙方提供虚假的或隐瞒重要事实的资产负债表、损益表或隐瞒重要经营财务事实的； 拒绝接受乙方对其有关生产、经营、财务活动进行监督和检查的； 甲方采取欺诈手段骗取融资款； 利用与关联方之间的虚假合同，以无实际贸易背景的应收票据、应收账款等债权向乙方提供质押，套取银行资金的； 通过关联交易，有意逃废银行债权的； 甲方违反其作为一方当事人与他人（包括本合同乙方）签署的任何53、合同或协议或其单方作出的承诺或保证，对其他债务构成严重违约行为的； 甲方经营方式、自身体制或法律地位发生变化，包括但不限于承包、租赁、托管、资产重组、债务重组、股份制改造、联营、合并（兼并）、收购、分立、产权有偿转让、合资（合作）、减少注册资本或申请停业整顿、申请解散（或撤销）、申请破产等，未取得乙方书面同意并落实本合同项下债务的清偿责任或提供乙方认可的新的担保的； 本合同项下之担保发生了不利于乙方债权的变化，包括但不限于抵押财产、质押财产毁损、灭失、价值减少，或担保人违反担保合同中为其设立的任何一项义务或违反任何承诺而甲方未能按乙方要求另行提供所需新的担保的； 担保合同或其他担保方式未生效、54、无效、被宣布撤销，或担保人出现部分或全部丧失担保能力或明确表示不履行担保义务，而甲方未能按乙方要求另行提供所需新的担保的； 甲方所作声明与保证不真实、不准确或有重大隐瞒的； 甲方明确表示或者以自己的行为表明不履行本合同的义务的； 甲方违反本合同约定的其他任何义务，乙方认为足以影响其债权实现的。第十条 合同的生效10.1 本合同自双方签署之日起生效。第十一条 合同转让、变更与解除11.1 本合同生效后，乙方将本合同项下债权全部或部分转让给第三人，无需征得甲方同意，但应书面通知甲方。11.2 本合同生效后，甲、乙任何一方不得擅自变更。如需变更，甲、乙双方须达成书面变更协议。11.3 本合同履行期间55、，出现下列情形之一的，乙方有权解除本合同，提前收回已发放的融资款本息：甲方经营和财务状况恶化，无法清偿到期债务，或涉及重大经济诉讼或仲裁及其他法律纠纷，使乙方债权实现受到严重影响和威胁的；甲方所属集团客户整体信用状况、经营状况和财务状况出现严重危机，对乙方融资款项安全产生重大威胁的；甲方发生歇业、解散、停业、被吊销、注销等情况的；发生了其他可以导致乙方本合同项下债权实现受到威胁或遭受严重损失的情形的。第十二条 争议的解决12.1 甲、乙双方在本合同履行中发生争议，应协商解决；协商不成的，双方选择按下列方式解决： 向乙方住所地人民法院起诉； 向 仲裁委员会申请仲裁。第十三条 附则13.1 若甲乙56、双方已签定了最高额融资合同，则本合同即为编号 最高额融资合同项下的具体业务合同。13.2 本合同有效期内，甲方名称、法定代表人、住所等发生变化而未书面通知乙方时，乙方按本合同所载资料向甲方发送的所有文书，视同送达。13.3 甲方承担本合同及其担保合同项下的登记、保险、公证、鉴定、评估、运输及法律服务费用等所有相关费用，由乙方代缴的，乙方有权从甲方账户直接扣收。13.4 双方约定的其他事项： 。13.5本合同项下采用方式进行选项时，在内打表示该条款适用，打表示该条款不适用。13.6 本合同甲方 份、乙方 份及 方 份，其法律效力相同。13.7 本合同项下附件，是本合同的有效组成部分，与本合同具有57、同等法律效力。 13.8 乙方已采取合理方式提请甲方注意本合同项下免除或限制其责任的条款，并按甲方要求对有关条款予以充分说明；甲乙双方对本合同所有条款内容的理解不存在异议。（签署页，无正文）甲方(盖章)法定代表人：(签字)（或委托代理人）年月日乙方 (盖章) 主要负责人：(签字或盖章)（或委托代理人） 年月日附件6付款指示电文（参考格式）Advance Payment Instruction (with recourse) Format MT799RE OUR REF NO.XXXX BILL AMOUNT FOR RMB XXX UNDER THE REF NO XXX MATURITY D58、ATE: XXX VALUE DATE: XXX INTEREST AMOUNT：XXX INTEREST RATE：XXXISSUING BANK/PRINCIPAL: XXXX BANK, THEIR REF NO. XXX We hereby confirm: We hereby nominate you as the reimbursing/paying bank and request you to remit RMB xxx to nominated bank a/c no xxx with xxx bank We will conduct all anti money laund59、ry / know your customer procedure and documentation in accordance with all pboc or other relevant government authorities regulationsUpon maturity date, we will unconditionally remit the total amount (ie. Principle amount plus interest and overdue interest, （if any)） to you as per your instructions, 60、the interest will be calculated on basis of per annum. If we delay in the repayment of such amount to you, we are obliged to pay you overdue interest as contract over such amount from the date such amount is due up until the date of the actual repayment of such amount After effecting payment, please advise us the claim amount, financing interest calculation details and payment instruction by MT799. 附件7委托同业供应链金融付款业务台帐银行股份有限公司（ ）分行单位：元业务编号申请人业务类型代付行代付日期代付金额收款行到期日代付利息代付手续费备注注：业务类型为：国内保理、未来提货权融资等供应链金融业务。