1、证券公司固有资金同业拆借业务管理规定编 制： 审 核： 批 准： 版 本 号: ESZAQDGF001 编 制： 审 核： 批 准： 版 本 号: 固有资金同业拆借业务管理规定为加强与金融机构合作，规范拆借业务行为，保证资金安全和使用效率，根据有关法律法规规定，制定本规定。第一条 职责分工（一）投资运营部办理自主资金拆入拆出业务及保管相关资料。拆借业务人员由投资运营部总经理、首席交易员、普通交易员和风险控制员组成。部门总经理负责拆借方案的审批以及授权、授信的审批。首席交易员负责交易系统的内部管理设置，包括内部管理、成员间授信管理、账户管理、保证金管理、通讯录的维护、小额交易设置等。普通交易员负2、责在授权授信范围内进行前台交易。风险控制员负责交易的风险控制管理。（二）公司计划财务部负责自主拆借业务的资金划拨及核算。第二条 资金拆借业务的基本要求（一）拆出资金限于公司的闲置资金；（二）拆入资金仅限于弥补头寸不足及解决公司临时性资金周转需要。办理拆借业务通过全国银行间同业拆借中心的交易系统，以网上拆借的方式进行。第三条 办理拆借业务的基本原则（一）合理安排头寸，及时调度资金，保证资金的高效运用。（二）严格执行贷款公司同业拆入余额比例要求，同业拆入余额不得超过净资产的20%；且拆入、拆出余额均不得超过人民银行批准的最高限额。（三）严格执行人民银行批准的关于同业拆借期限的要求；拆入资金最长期限3、为7天，拆出资金最长不得超过交易对手所允许的最长拆入期限；同业拆借到期后不得展期。（四）在充分利用公司账面资金的基础上使用拆入资金，拆入资金要选择提供最优惠利率的银行，保证公司利息支出的最小化。（五）拆借对象为具有同业拆借业务资格、给予公司拆借授信并正常开展拆借业务的金融机构。（六）拆出资金额度原则上不超过交易对手给予公司的拆借授信额度。（七）拆出资金额度不超过公司注册资本金。（八）同业拆借应按照法律法规的相关规定，履行信息披露义务，并保证所披露的信息真实、准确、完整、及时。（九）办理拆借业务须符合人民银行相关规定及法律法规的有关规定。第四条 注意事项（一）交易员应妥善保管好交易系统的用户名和密码。用户名和密码应做到专人专用，避免多人共用一个用户名和密码，以降低交易风险；交易密码要求按需要定期或不定期重置，并做好密码重置记录。应注意用户名和密码的保密，若不慎遗忘，应及时申请重置；若不慎泄露，应尽快修改。（二）首席交易员应妥善保管好U盾和密码。（三）同业拆借业务实行分级授权的管理模式。自主投资决策委员会授权投资运营部管理同业拆借业务；部门总经理授权交易员在授信范围内开展同业拆借业务；首席交易员根据授权，在交易系统内进行相应的管理设置。第五条 本规定自公布之日起实施。