1、公司简介1商业计划书机密文件领先的互联网财富管理平台公司简介32012年7月xx上线并立即获得腾讯创始人xx先生投资2013年2月xx经纪业务服务中心正式成立2013年9月xx财富管理服务中心正式成立2014年12月2015年1月2015年3月2015年7月2016年1月2016年3月获得红杉资本A轮融资xx获私募基金管理人牌照xx投资研究中心正式成立正式发布互联网财富管理云平台战略，并获得xx公司的B轮融资获得xx股份、xx资本、招商局创新投资C轮融资xx获独立基金销售牌照xx扎实业务布局，成为互联网财富管理第一品牌4CEO|xx毕业于中山大学曾供职于xx网络，负责xx会员运营管理工作拥有72、年以上互联网增值服务、信息搜索、市场营销、团队管理经验COO|xx资深投资顾问出身拥有7年股票、基金、期货、私募、信托等投资理财经验CTO|xx毕业于中山大学，获软件工程硕士学位拥有9年以上技术架构、企业应用开发和技术团队管理经验VP|xx曾就职于招商证券、中信证券等大型金融机构拥有8年以上市场研究、风险管理经验VP|xx毕业于中山大学，获得软件工程学士学位拥有7年以上互联网项目开发和管理经验毕业于中山大学拥有十余年投研工作，耕耘一级市场、二级市场多年CIO|xx核心管理团队具备强互联网+财富管理基因市场情况高净值人群持续扩大，可配置财富规模激增6资料来源：贝恩公司高净值人群收入-财富分布模型3、年均复合增长率（08-10）年均复合增长率（10-12）年均复合增长率（12-14）年均复合增长率（14-15E）29%18%21%22%中国高净值人群的数量及构成个人可投资资产超过1千万的人数（万）20082010201220142015E05101520253035401000万-5000万5000万-1亿1亿20082010201220142015E0204060801001201401000万-5000万5000万-1亿1亿高净值人群的可投资资产规模（人民币万亿元）中国高净值人群可投资资产规模及构成年均复合增长率（08-10）年均复合增长率（10-12）年均复合增长率（12-14）年均4、复合增长率（14-15E）31%21%20%17%互联网对传统财富管理有很大改进空间7获客渠道用户画像服务体系产品供给不精准主要通过扫楼，陌生电话、线下活动等传统方式广撒网不标准，且低效理财师水平参差不齐，注重客户关系甚于专业服务超高净值人群为主受限于传统运作模式效率和高成本，忽略成长型客户产品选择单一主要提供以信托为主的固收产品传统互联网精准、高效获客突破地域限制兼顾有财富管理需求的各类用户服务水平持续迭代机器人系统提供支持配置不同品类产品智能配置财富选择传统财富管理存在效率低、成本高、服务能力滞后等痛点，互联网+财富管理是趋势商业模式xx率先用互联网手段改造财富管理9流量数据+用户业务流模5、块化控制提供优质资产库数据云平台支持互联网财富管理平台100%互联网获客累计2.9万+高净值用户平均客单价150万打破传统业务流极度非标的特点七大类产品覆盖各级市场极致产品体验满足个性化需求xx布局优质资产，奠定财富管理平台基础10阳光私募股权类产品固收类产品公募基金产品拥有清晰的人民币产品线布局产品布局原则：重点布局权益类资产，覆盖二级、一级半、一级市场品类丰富，满足用户不同需求通过固收、另类资产对冲市场波动优质的权益类资产吸引高净值用户 深度数据分析，构建智能数据财富管理服务强壁垒11客户管理系统OA系统客服系统产品中心大数据分析系统财务系统互联网大数据中心客户数据中心理财师数据中心产品数6、据中心系统具有数据分析前瞻性，业务流程服务化统一的大数据共享和分析平台客观情况+投研结果，深度产品分析网内+网外，全网数据收集，深度用户分析大而全的智能产品库，连接投研、风控、数据、产品、理财师和客户服务痕迹+内部持续考核，确保理财师专业性数据+技术双驱动，确保财富管理参与各方高效实现个性化需求12产品理财师客户提高转化率：客户-理财师高效匹配针对性培训：以客户数据为基础，为理财师提供针对性培训降低销售难度：配合理财师最大程度了解、分析客户持续优化：帮助理财师突破业务瓶颈客户与产品匹配分析预测：为产品报销规模预测提供数据支持推荐：针对不同客户重点推荐不同产品布局：根据客户需求趋势判断，提前布局7、客户想要的产品类型调整：根据分析结算，调整产品结构，达到供需平衡，利益最大化互联网大数据分析不断迭代，精准、高效获客客户与理财师匹配分析流程改造，理财师专注核心环节，最大化理财师效率13传统理财师业务流程获客线下BD用户多次沟通资产配置后期服务xx业务流程获客互联网精准获客CallCenter前期沟通投后服务团队确保服务质量斧子学院培训：包括金融知识、服务营销技巧、产品云平台服务系统支持：精准营销系统、数据安全系统、客户关系管理系统、金融产品数据库理财师专注核心环节+xx传统财富管理服务人效成交周期1:30V.S1:3002个月6个月10X3Xxx将打造领先的互联网财富管理平台14xx打造领先8、的互联网财富管理平台，链接多方利益，创造共赢生态金融机构多元化的融资服务渠道更快速准确的客户需求-产品供给匹配理财客户更好的金融产品和服务体验更强的品牌认可和信任xx平台规模持续优化成本结构不断提升平台价值和品牌影响力运营数据和运营目标用户：拥有一批高净值用户，交易用户稳步增长162014Q12014Q22014Q32014Q42015Q12015Q22015Q32015Q42016Q12016Q2050001000015000200002500030000350002014Q12014Q22014Q32014Q42015Q12015Q22015Q32015Q42016Q12016Q205009、10001500200025003000累计预约用户累计交易用户交易：交易规模稳步成长，履约成本相对稳定，用户重复投资驱动良性增长172014Q32014Q42015Q12015Q22015Q32015Q42016Q1010000020000030000040000050000060000070000000.10.20.30.40.50.60.3435555950.4176892020.4953443450.4528681490.5234988590.525516713累计交易金额（万元）单季复购用户投资金额占比2014Q32014Q42015Q12015Q22015Q32015Q42016Q10、10100000200000300000400000500000600000700000700006000050000400003000020000100000累计交易金额（万元）履约成本履约成本稳定在2万元以内复购用户稳步提升，平台信任度逐步增强履约成本累计交易金额（万元）累计交易金额（万元）获客：高效的获客手段，稳定的获客成本，打造健康可持续的经济模型18累计预约用户29753累计交易用户2899ROI 1新用户人均投资150万元重复投资用户31%复购用户人均投资388万元注：（1）平均费率1.5%（2）一般二购比例会上升资产端：外采、联运和自营构造全套金融产品矩阵，满足各种资产配置需求111、92015年，首发二级市场FOF基金xx麒麟一号2016年初，推出结构化产品可交换债xx致远系列2016年底，xx即将推出私募股权跟投基金以效率为优先，以投顾为指导，平台总体控制历史运营的明星产品：同创伟业新三板基金1号源乐晟全球精选基金黑翼全天候1期涌悦成长1号证券投资基金资产分级，产品多样，最大化分散风险签了1000家+机构公募基金今年可签50家+外 采联 运自 营稳健的收入模型，并于2017年1月实现单月盈亏平衡202014A2015A2016E2017E050001000015000200002500030000233575067983269262014A2015A2016E2017E12、-500,000 1,000,000 1,500,000 2,000,000 2,500,000 3,000,000 95,480 548,657 963,509 2,642,371资产管理总金额(万元）主营业务收入(万元）资产管理规模持续放大收入模型越发稳健2016年实现收入近8000万2016年资产管理总额96亿+2017年1月将实现单月盈亏平衡投资亮点xx成长更快，网络获客更高效22Source:Annual reportYear0Year1Year2Year3Year4-5,000 10,000 15,000 20,000 25,000金斧子诺亚财富钜派财富优于传统模式的早期启动速度G13、MV（百万元）Year0Year1Year2Year3Year4-5,000 10,000 15,000 20,000 25,000 30,000金斧子诺亚财富远超传统模式的增长速度用户数xxSince2014诺亚财富Since2007钜派财富Since2012xx网络效应优势显著23单个理财师平均服务用户数（2015年）分支机构平均服务用户数（2015年）诺亚金斧子05010015020025090204诺亚金斧子诺亚金斧子0200040006000800010000120001400016000180002000073318330诺亚金斧子xx已获取证监会审批，取得基金管理和销售牌照242015年1月，xx旗下资产管理公司-xx资本获中国证券投资基金协会批准的私募基金管理人牌照xx资本2016年1月，xx旗下基金销售公司-xx投资咨询获中国证监会颁发的独立基金销售牌照xx投资咨询融资计划C轮￥1.5亿融资用途金额比例生态构建35%品牌30%产品研发20%团队招募15%26融资轮次融资额度融资信息