1、融资担保公司业务范围与议事规则制度规定编 制： 审 核： 批 准： 版 本 号: ESZAQDGF001 编 制： 审 核： 批 准： 版 本 号: XXXX融资担保公司内部管理制度 第一章总则 第一条为了规范XXXX融资担保有限责任公司(以下简称“公司”)的组织和行为,加强级担保基金经营运作,积极扶持中小企业发展,逐步构建全信用担保体系,大力促进地方经济繁荣,保障公司、出资人、债权人和被担保人的合法权益,规范公司的组织和行为,根据中华人民共和国公司法(以下简称公司法)、融资性担保公司管理暂行办法(以下简称办法)和国家有关法律、法规规定,结合公司实际,制定本章程。 第二条公司是经甘肃省金融工作2、办公室(以下简称“省金融办”)批准,依法在工商行政管理部门登记注册、从事融资性担保业务的有限责任公司。 第三条公司名称经XX市政府批准和工商部门核准,注册名称:XXXX融资担保有限责任公司。 公司住所:XX市XXXX新区XX二号楼二楼 公司性质:有限责任公司 邮政编码:XX 第四条公司法定代表人狄秀全 第五条公司依据办法,按照平等、自愿、公平、诚实、信用的原则,通过建立科学的风险管理机制,对级信用担保基金进行市 场化运作,促进基金滚动发展,良性循环。 第六条公司经营方针是:实行市场化运作,防止和避免行政干预,防范和化解风险,规范操作,优质服务,安全审慎,高效快捷,开拓创新。 第七条公司的财产、3、合法权益及依法经营受国家法律保护,任何单位和个人不得侵犯和非法干涉。 第八条公司的一切经济活动遵守国家的法律法规,依法接受办法所称监管部门的监管和政府、社会公众的监督。 第二章经营宗旨和业务范围 第九条公司的经营宗旨是:依据国家有关法律法规、行政规章和办法规定,自主开展经审批的各项业务,以担保业务为杠杆,重点为我注册登记的符合国家产政策、有产品、有市场、有发展前景、有利于技术改进与创新的劳动和技术密集型的各类中、小企业提供融资性担保服务,扩大我公司中小企业融资渠道,增加其资金来源,致力于促进我经济发展,服务于我经济发展战略,重在体现社会效益,努力实现和增加经济效益,并以此促进经济社会发展。 第4、十条经省金融办批准,公司经营以下融资性担保业务(或其中部分融资性担保业务): (一)贷款担保。 (二)票据承兑担保。 (三)贸易融资担保。 (四)项目融资担保。 (五)信用证担保。 (六)其他融资性担保业务。 第十一条经省金融办批准,公司兼营下列业务(或其中部分业务): (一)诉讼保全担保。 (二)投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务。 (三)与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务。 (四)以自有资金进行投资。 (五)省金融办规定的其他业务。 第三章注册资本、出资方式 第十二条公司由狄秀全全额出资,注册资本5000万元人民币,全部为货币资本。 第十三条公司5、登记注册后,注册资本如增加或减少,按国家有关规定办理。 第四章组织机构 第十四条公司不设董事会,设执行董事一名。执行董事任期3年,任期届满,可以连任。 第十五条执行董事行使以下职权: (一)、决定公司的经营计划和投资方案; (二)、审批公司的年度财务预、决算方案; (三)、审批公司的利润分配方案和弥补亏损方案; (四)、决定公司内部管理机构的设置; (五)、决定聘任或解聘公司总经理及其报酬事项,并根据总经理提名决定聘任或解聘公司副总经理、财务负责人及其报酬事项; (六)、审定公司的基本管理制度。 第十六条公司设总经理,为公司法定代表人,对执行董事负责,行使下列职权: (一)、主持公司的经营管理6、工作,组织实施执行董事的决定; (二)、组织实施公司年度经营计划和投资方案; (三)、拟订公司内部管理机构设置方案; (四)、拟订公司的基本管理制度; (五)、制定公司的具体规章; (六)、提请聘任或者解聘公司副总经理、财务负责人; (七)、决定聘任或者解聘除应同执行董事聘任者解聘以外的负责管理人员; (八)、执行董事授予的其他职权。 第十七条公司设监事会,是公司内部监督机构。监事会由监事6名组成,由市人民政府指定。监事任期为3年。监事任期届满,可以连任。监事会设召集人1人,由市人民政府指定和罢免。 第十八条监事会行使下列职权: (一)、检查公司财务; (二)、对董事、高级管理人员执行公司职务7、的行为进行监督,对违反法律、行政法规或者公司章程的董事、高级管理人员提出罢免的 建议; (三)、当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时,要求董事、高级管理人员予以纠正。 第十九条监事会决议应当过半数以上监事通过。 第五章评审委员会议事规则 第二十条会议评审的组织机构是公司项目评审委员会,成员由公司总经理、各部门负责人和外聘专家组成,主任委员由公司总经理担任。 第二十一条评审会议参加人员: (一)、评委委员会全体成员; (二)、项目经理A、B角; (三)、公司聘请的项目主审人员; (四)、公司法聘请的法律顾问; (五)、评审委员会认为须参加的其他人员。 第二十二条会议议程: (一)、会议由评委会主任委员召集; (二)、由项目经理A角报告项目内容及初审意见,项目经理B角作补充说明; (三)、项目主审及法律顾问陈述审核意见; (四)、与会评委按照实事求是、科学分析的原则,根据公司的有关规定,对项目和初审报告提出问题,由A、B角或担保业务部负责人回答或解释。