1、2023年交通建设项目融资企划方案 一、项目建设资本金设想 主要来源和渠道 本项目建设资本金主要来源和渠道有三个方面： 1、县财政每年依据上级转移财政来的资金总额15%左右进行县级统筹，支配作项目建设资本金。估量1.5亿元/年。三年建设期间累计投入44.5亿元 2、县城拓展区土地储藏后所取得的土地收益。依据每年出让土地200亩规划，均价60万元/亩，共1.2亿元/年。三年累计3.6亿元作为偿债基金来源。 3、计委向上级争取重大根底设施项目补助资金估量1亿元。 二、借款额度和期限 1、借款额7亿元 2、借款期限8年，其中建设期3年，归还贷款期限5年。 三、贷款抵押物 1、抵押物名称：县城拓展区62、平方公里局部土地 2、抵押方式：包括县城拓展区在内的县城总规调整获得批准后，由县政府授权城市建设资产经营统一储藏，经过土地评估公司评估后，将该片土地的使用权定向挂牌给酉阳县城市建设资产经营，作为酉阳县城市建设资产经营的资本金，酉阳县城市建设资产经营以此土地使用权作抵押担保向金融机构借款。 四、归还贷款本金和利息资金来源及支付规划支配 1、归还贷款本金和利息资金来源 1县财政统筹资金 2经营拓展区土地使用权猎取的收益 3争取上级部门的局部扶持资金 2、归还规划初步支配 1借款利率设定为8% 2为便于计算简捷，借款本金设定为2023年初一次性借入本金7亿元，在项目建成后分5年等额归还，即每年归还本3、金额为1.4亿元，假定年底一次性还本付息。 u20232023年建设期间，年支付利息额为5600万元。三年共需要支付借款利息1.68亿元。 v2023年开头归还首笔借款本金1.4亿元，年末借款额余额为5.6亿元。应支付利息5600万元。 w2023年归还其次次借款本金1.4亿元，年末借款额余额为4.2亿元。应支付利息4480万元。 x2023年归还第三次借款本金1.4亿元，年末借款额余额为2.8亿元。应支付利息3360万元。 y2023年归还第四次借款本金1.4亿元，年末借款额余额为1.4亿元。应支付利息2240万元。 z2023年归还第五次借款本金1.4亿元，年末借款额余额为0。应支付利息1120万元。 以上本金共7亿元,8年利息总额为3.36亿元约占可研造价14.36亿元的23.4%。 五、保障措施：出具县财政承诺和县人大决议 为了到达金融机构对本项目放款的平安性指标和要求，建议县财政和人大常委会作出书面承诺。 六、其他 一假设金融机构要求进行担保或反担保，建议依据金融机构要求，向市内担保机构申请担保，以削减金融机构疑虑。诚然还需要支付担保费用。 二业主或县财政部门应依据借款额度，在每年的土地收益中，提取确定数额的现金，定向存入设立在县财政的“钟渤快速通道项目偿债基金专户，并实行“专户管理，只进不出，以增加金融机构放款信念。