1、中国式理财 财富中国人 招商银行第二届理财教育公益行市桥支行路演活动策划建议案前言：“最具社会责任企业”、亚洲银行“最佳零售服务奖”、“中国本土最佳银行”、 “中国最受尊敬企业”、“最佳房地产融资银行”、 “最受千万富豪青睐的银行信卡”透过如此耀眼的光环，让我们折服的永远是招商银行“因您而变”的服务理念；让我们感动的从来都是招商银行心系灾区的真诚；让我们佩服的一直是招商银行品牌研发的过人智慧；我们相信，正是这些元素缔造了一个20年的金融界传奇，在2008年，巨影广告也能为这样的客户提供服务而倍感荣幸，同时感谢招商银行在我们公司发展旅程中送来的缕缕阳光。为客户提供精准的策划、进行最周密的活动执行2、一直是是我们的职责和使命，非常感谢招商银行广州分行给巨影提供这次合作的机会，“精诚合作、金石为开”巨影将为成功举办活动付出最大的努力。背景阐述产品分析活动受众定位石桥支行区位分析路演效果活动规划效果预测消费心理剖析目录：背景阐述：一、地震突袭 2008年5月12日，四川汶川地震震惊全球！在地震发生20个小时后，招商银行紧急通过中国红十字会向地震灾区捐款800万元成为地震发生后该会收到的最大一笔捐款。招商银行已累计捐款突破1680万。此外，招行还开通了更为简洁方便的捐款平台,开通“金葵花儿童成长基金”慈善募捐账号进行捐赠的同时招行还开通了信用卡中心积极呼吁招行信用卡持卡人通过短信平台伸出自己的援3、助之手.同时，招行利用其有效的客户平台95555专线呼吁广大客户踊跃捐款救灾.中国儿童少年基金会已和招商银行联合成立金葵花儿童成长基金紧急启动慈善募捐帐号,市民可以通过此账号进行捐款。而此前，在年初华南地区的严重雪灾中,招行共计捐款860万元 所以在此次活动中我们也将继承招行的优良传统，体现其强烈的社会责任感。二、招商银行第二届理财教育公益行今年4月起，招商银行 第二届理财教育公益行大型宣传活动在全国45个城市举办上千场免费理财讲座，开展系列主题活动，充分发挥招商银行“理财型银行”的优势，承担公众教育主体的社会责任，成就“中国式理财 财富中国人”的光荣使命，目的是给投资者提供投资知识，灌输投资4、风险的理念，教育广大投资者注意防范风险。在这一主题的指引下招商银行广州分行继“快乐成长 贷动梦想”、“心手相连、抗震救灾”天润支行路演活动等大型活动后，趁热打铁，重磅推出，“中国式理财 财富中国人”大型路演活动，诠释理财教育之精神，延续公益大众之行程。产品分析:于地段内住宅区林立、是招行在番禺的目标消费群以及潜在消费群的集中地带，而在住宅区内人们主要会去关注与自己日常生活息息相关的产品，这样的消费心理也就决定了本次活动的主角应该是个人业务，这样才能吸引受众积极咨询并主动参与到活动中去，观众的积极参与是活动能够取得成功的重要原因。综上所述以下产品将成为此次活动的主角：一卡通、信用卡、保险、招商理5、财产品、基金、第三方存管一卡通：“一卡通”是招商银行发行的，以真实姓名开户的个人理财基本账户，它集定活期、多储种、多币种、多功能于一卡,多次被评为消费者喜爱的银行卡品牌。（任何客户均可申请）“一卡通”金卡是招商银行发行的，可在境内外通用，具有综合理财功能的银行卡。（在招行的个人资产达5万元人民币（含）的客户均可申请）“金葵花卡”是一张既能体现尊贵身份，又可以享受银行综合理财服务，甚至还可以在国际通行的银行卡。（在招行的个人资产达50万元人民币（含）的客户均可申请）信用卡：招商银行拥有领先且高速发展的信用卡业务,2006年2月25日,在和讯网发起，中国证券市场研究设计中心等机构联合主办的“2006、5年度财经风云榜”评选中，经过70万人次网友参与投票，招商银行获得年度“优质服务银行”、“最受欢迎信用卡” “最佳信用卡营销案例”及“最佳网上银行”四项大奖,表明招商银行信用卡在大众中的广泛影响力和普遍的好感度。招商银行信用卡分为白金卡、招行标准信用卡、趣味主题系列、时尚女性系列、城市区域系列、酒店/航空系列、爱车一族系列、百货购物系列、大学生系列、商务卡系列、高校校友系列等。招行信用卡的特点：取现最高信用额度是使用者信用额度的一半，且每月最低还款时候按照10%计算；使用信用卡时效率高，刷卡消费时不需要输入密码，而很多其他卡时速度很慢； 在各地的合作商家很多，可以供使用者分期付款的机会多； 87、008205555全国首家五星级服务热线，服务一流； 产品类别齐全、服务周到。保险：招商银行信用卡保险理财服务中心向招行招商银行信用卡持卡人提供以招商银行招行信用卡为支付手段的保险、5、伙伴一生：招行为不同年龄阶段的消费者量身打造的产品，包括：伙伴一生：炫彩人生 浪漫人生 和美人生 丰硕人生 悠然人生等。此外还有服务优质的招行代理保险，希望通过优质的保险理财产品、周到的客户服务和便捷的操作手续，能够帮助持卡人实现财务自主，为持卡人合理创造财务价值最大化。特色：便捷办理诚信服务安全支付承诺：我们推出的保险有一整套完整系统性的业务流程，包括有合作公司的选择、产品的筛选、客户信息的保护、销售流程的品8、质控管、售后服务的监督和客户理赔的监督服务等诸多方面。慎重选择合作伙伴、精选优质产品、确保客户信息安全、全面品质流程监控、售后服务监督、特殊理赔预案招行理财产品：1、招行的服务好,环境好,客服一流2、招行的产品收费我感觉低，只有18%;3、招行的产品每月都开放赎回,很方便;4、招行的理财产品品种非常丰富5、金葵花理财：七项特色 亚太地区首张理财白金卡、尊贵服务白金品质、全球机场贵宾登机、 免费800热线服务全球通行消费取现、 境外紧急救援服务、个性卡号自主选择 七项尊贵服务 “一对一”的理财顾问、优越专属的理财空间、丰富及时的理财资讯、特别享受的超值优惠、一路相伴的全国漫游、精彩纷呈的理财套餐9、方便到家的服务渠道招商银行基金：招商银行除了代理各种基金外还重磅推出了“智能定投”具有覆盖基金面广、扣款日期灵活、投资期限可控、业务办理灵活、交易渠道自选等五大特点。招行理财专家称，基金“定投”可以长期获取稳健的收益，其奥妙在于分期买入的灵活形式，长期累积下来，成本及风险会摊低，可以轻松面对市场波动，常被称为“懒人理财术”、“傻瓜理财术”、“小额投资计划”。基金“定投”是目前风靡全球的长期投资方式，以美国为例，其市场份额已经占基金总份额的39。国内由于基金投资起步晚、长期投资意识弱，基金定投份额仅占总基金份额的0.5。第三方存管业务：证券公司客户交易结算资金第三方存管（以下简称第三方存管）是10、指按照证券法的有关规定，由商业银行作为独立第三方，为证券公司客户建立客户交易结算资金明细账，通过银证转账实行客户交易结算资金的定向划转，对客户交易结算资金进行监管并对客户交易结算资金总额与明细账进行账务核对，以监控客户交易结算资金安全。 招商银行第三方存管业务系统采用先进的总对总集中处理方案，统一管理、高效运作，防范客户交易结算资金被挪用。我行采用先进的技术，打造功能齐全、安全可靠的服务平台，通过银行网点、网上银行、电话银行等多渠道全网点对个人客户和机构客户的分类服务，不断提升客户的专业体验，彰显我行因您而变的服务理念。 招行第三方存管业务的特点证券资金三方存管,资金安全多渠道全网点服务,方便11、快捷系统稳定功能齐全,技术先进个人机构分类办理,专业体验四、活动消费者定位：由于产品的多样性，活动的受众也呈现出多样性。具体为：刚刚开始工作、工资较低、年轻、追求时尚、每月工资所剩无几的年轻就业者；在工作上已经取得一些成就，建立了家庭、有一定的资金基础的消费者；已结婚生子、已有子女的中年消费群；事业有成的现代金领；民营企业家五、路演地点的区位分析：优势：1、位于番禺区中心地带，与高档写字楼相邻。周围有步行街、购物广场等高档消费商场。地理位置优越，拥有一流的办公场所，2、地理位置优越,处于城市的交通干道，目标消费群体集中，3、由于周围是购物广场加上是周末所以参与活动人数多。消费心理剖析：首先消费12、者会选择离住处、单位位置较近的银行，有急事用钱也方便.而目前现在的银行很多，工行、建行、招行、这三家银行是比较大的。 其次由于当前银行理财产品趋同的现象，金融产品本身没有壁垒,银行单一的产品作已无法成为竞争优势，消费者更看重的是银行的服务质量。再次消费者会选择办公效率高、业务齐全的银行，而招行在这点具有不可比拟的优势。具体的促销方式：海报、传单、咨询、路演活动等。区位优势1、有利于建立或提升招商银行的品牌形象，加深潜在消费者对招商银行品牌的认知度、美誉度和忠诚度。市民居住相对集中，大多数居民日常生活范围都在社区内和社区附近，选择社区进行活动推广，激发和引起他们对招商银行、对市桥支行的注意和兴趣13、，从而建立或提升招商银行在当地和他们心目中的品牌形象。2、路演推广活动可以直接带来销量的提升。路演推广活动现场本身就是一个产品展示、咨询讲解的平台，推广活动实现了与广大消费者直接面对面的沟通，增加了市桥支行的曝光率，激发投资热情和高潮。可以说，只要 社区推广进行得有针对性、执行到位，立竿见影的效果是可以实现的。 3、路演活动费用相对低廉，是最有效的销售方式之一。路演推广直接和目标客户面对面的交流，省去了在大众媒体上高频度广告的中间传达环节，节约了大大的广告推广成本；同时社区目标顾客群集中、人际传播效率高，也适合开展多种形式的推广活动，让招商银行的传播更自由，更直接、更广泛、更亲情，使之品牌推广14、更有效。4 、路演推广能够更深入地接触消费者，与目标客户建立感情，从而有效地阻击竞争对手，提升周围居民对其产品的忠诚度。活动规划：1、活动目的：在全国人民在为四川灾区紧急支援的同时，通过活动的举办和宣传，呼吁社会为灾区提 供更多的帮助，体现招行的社会姿态。利用招商银行进行理财教育公益行的契机，为广州分行、为促进招商银行零售业的发展做出努力延续招行的活动营销，提升招商银行的企业形象通过活动的声势营造让周边的目标消费者了解招商银行的业务并就近到市桥支行进行办理。2、活动纲要：活动主题：中国式理财 财富中国人活动时间：2008年6月28日活动地点：市桥易发广场活动场次：1场活动形式：路演活动持续时间：一天活动亮点：少林武术表演、变脸、民族舞、恰恰、杂技、现代舞、魔术表演、卡通人发传单、信用卡、一卡通购物街、智能定投、脑筋急转弯、爆吹气球、 活动平面图：活动效果预测： 效果预测： 我们相信此次活动在双方积极的沟通、策划和有力的执行下，通过活动的声势营造让周边的目标消费者了解招商银行的业务并就近到市桥支行进行办理；同时利用招商银行进行理财教育公益行的契机为广州分行业务的发展做出努力；延续招行成功的活动营销，提升招商银行的企业形象，活动定能促进招商银行零售业的发展。 广州巨影有限公司 2008-6-18