1、浙江绿城房地产开发有限责任公司办理对外担保工作规程 文件编号：GT/FC0303 修改状态：A/1 管理状态： 分发号： 编制： 许洁 日期：2001年07月16日 审核： 沈雅英 日期：2001年07月16日审批： 寿柏年 日期：2001年07月20日 发布日期：2001年07月23日 实施日期：2001年07月23日浙江绿城房地产开发有限责任公司财务管理体系工作规程文件编号：GT/FC0303 页码：第1页 共4页办理对外担保工作规程 修改状态：A/0 1.目的 在保障公司利益的前提下，办理对外担保，使被担保公司获得经营所需资金，同时为本公司融资时提供银行满意的贷款保全措施。2.适用范围 2、适用于公司办理对外担保工作全过程。3.职责3.1董事长或其授权人是决定是否办理对外担保的最终决定人；3.2计划资金部负责办理公司与被担保公司担保手续具体工作；3.3客户借款担保手续具体工作由销售部统一办理；4.工作程序4.1附办理对外担保工作流程图。4.2公司之间担保工作程序：4.2.1公司之间的担保分系统内和系统外两种情况4.2.2办理对外担保的原则：对外担保仅限于公司系统内全资项目公司和合作项目单位，原则上公司不对外承担任何担保责任；担保协议的签属人是董事长或其授权人；4.3.1系统内担保工作程序a.董事长或其授权人根据被担保公司的实际情况，框定与各公司的互保额度，由董事长或其授权人签定互3、保协议，以明确双方的权利和义务；b.被担保公司提出被担保书面申请，说明要求被担保的原因、金额、被担保的期限，并由被担保公司总经理签署意见，并盖被担保公司公章；c.被担保公司具体经办人，在互保额度内、互保额度外的办理担保，都需出具被担保书面申请书、互保协议交计划资金部审核；d.计划资金部审核的主要内容：该被担保公司是否办理过被担保、担保的偿还情况、近期经营情况、是否有发生潜在负债的可能；e. 计划资金部将审核意见递交计划资金部负责人审核，审核后由计划资金部交总公司董事长或其授权人签署担保合同书；f. 计划资金部将董事长签署担保合同书递交综合管理部盖章，并登记，同浙江绿城房地产开发有限责任公司财务4、管理体系工作规程文件编号：GT/FC0303 页码：第2页 共4页办理对外担保工作规程 修改状态：A/0 时由综合管理部提供办理担保的其他有关资料；g. 计划资金部及时收集担保合同书复印件，及时登记贷款担保台帐；h.贷款担保台帐，对每一被担保单位单独设置帐页，逐笔登记每一笔发生额，包括贷款的起讫日期、贷款利率、贷款银行等内容；i.办理贷款续保手续，要求被担保公司先提供有效的还款证明，由计划资金部在贷款担保台帐上作到期贷款帐务注销登记后，再执行4.3.1中a. b. c. d. e. f. g. h.办理；i.超过互保额度贷款，被担保公司必须事前报总公司董事长，并出具书面申请书（申请书须注明互保5、额度、超过互保额度贷款的原因、还款时间、贷款金额、利率等），经计划资金部经办人报其负责人、公司董事长审批，其他程序参照4.3.1中 c. d. e. f. g. h.办理；执行；4.3.2系统外担保工作程序a.系统外担保工作程序执行本程序4.3.1中b. c. d. e. f. g. h.办理；4.4客户借款担保工作程序4.4.1客户借款担保原则：公司原则上不对客户承担担保责任，但由于公司客观原因致使客户推迟办理房产证，无法办理抵押贷款的，公司根据实际情况为客户承担担保责任；4.4.2销售部出具客户要求审批后的工作联系单给计划资金部；4.4.3计划资金部请财务管理部会计根据工作联系单核查房款收6、取情况，确定该房款是否已清后才能办理客户借款；4.4.4计划资金部出具借款担保协议书确定以所购房产作为公司的反担保物；经计划资金部负责人审核后将借款担保协议书递送给销售部，由销售部报请董事长或其授权人审批签字；4.4.5计划资金部配合客户向贷款银行办理有关借款担保手续；4.4.6销售部负责并根据借款担保协议书登记在担保台帐备查；台帐的具体内容按本规程4.3.1.h执行；4.4.7计划资金部配合销售部监督客户到期还款情况，并及时根据有效的还款浙江绿城房地产开发有限责任公司财务管理体系工作规程文件编号：GT/FC0303 页码：第3页 共4页办理对外担保工作规程 修改状态：A/0 凭证在台帐上予以7、注销；客户到期还款后，公司不再承担担保责任；如仍无法办理产权证，经董事长同意后，仍按本规程4.4.1、4.4.2、4.4.3、4.4.4、4.4.5、4.4.6、4.4.7执行；4.5计划资金部根据台帐记载的内容，每月编制担保汇总表，报计划资金部经理；担保汇总表登记内容不含客户借款担保；4.6计划资金部在所有对外担保合同和担保协议在手续办理完毕后，负责收齐、整理，作为财务档案一部分；5.相关/支持性文件6.质量记录6.1有关合同、协议6.2对外担保台帐记录6.3担保汇总表浙江绿城房地产开发有限责任公司财务管理体系工作规程文件编号：GT/FC0303 页码：第4页 共4页办理对外担保工作规程 修改状态：A/0 办理对外担保工作流程客户借款担保公司之间担保系统内系统外销售部工作联系单被担保、担保公司领导确定互保额度会计核查房款签定担保协议签定互保协议计划资金部互保额度内计划资金部负责人审批被担保公司书面申请审核计划资金部董事长或授权人审批计划资金部负责人计财部负责人审批销售部登记担保台帐董事长或授权人审批监督归还情况签定担保合同计划资金部登记担保台帐编制担保汇总表计划资金部整理归档