1、国家开发银行股份有限公司村镇银行综合业务系统专项规划项目咨询方案建议书北京南天软件有限公司2010.9目 录1项目背景41.1我国村镇银行发展现状及特点41.1.1现状41.1.2特点61.2本项目背景情况72项目理解82.1项目目标82.2项目范围82.3项目内容82.3.1集中IT系统建设业务需求82.3.2集中IT系统建设技术需求92.3.3集中IT系统选型标准92.3.4系统建设方案及制度92.4集中IT系统功能规划92.5面临的问题及实现方案建议122.5.1集中IT系统规划与新村镇银行开业的进度安排122.5.2支付平台122.5.3柜面通132.5.4银行卡132.5.5信贷管理2、142.5.6治理结构保障153项目实施方法163.1南天IT规划及架构设计方法论163.1.1IT规划方法论163.2方法论在本项目中的应用193.2.1本项目定位193.2.2规划步骤193.3实施方法203.3.1调研阶段203.3.2分析研讨阶段213.3.3方案形成阶段223.3.4规划形成阶段223.3.5系统选型与招标阶段244项目实施计划254.1项目计划254.2项目管理与质量监控274.3南天项目团队成员介绍294.3.1综述294.3.2主要成员314.4国开行应承担或配合的工作内容454.4.1调研阶段454.4.2分析研讨阶段454.4.3方案形成阶段454.4.4规3、划形成阶段454.4.5系统选型与招标阶段465项目交付件475.1工作文档一览表475.2交付物475.2.1调研阶段475.2.2分析研讨阶段475.2.3方案形成阶段485.2.4规划形成阶段485.2.5系统选型与招标阶段486完成及验收标准建议496.1项目成功的关键因素与风险因素496.1.1关键因素496.1.2风险因素496.2项目完成及验收标准建议497培训和知识转移方案507.1国开行人员参与方式建议507.2培训和知识转移508成功案例528.1南天村镇银行系统截图589技术服务承诺6610质量承诺671 项目背景1.1 我国村镇银行发展现状及特点1.1.1 现状村镇银行4、是指经中国银监会依据有关法律、法规批准，由境内外金融机构、境内非金融机构企业法人、境内自然人出资，在农村地区设立的主要为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务的银行业金融机构。根据中国银监会制定的新型农村金融机构2009-2011年发展规划，到2011年全国需完成1027家村镇银行的发起设立。自2007年3月首家村镇银行在四川仪陇开业以来，截至2009年末全国已开业村镇银行为148家。以中国建设银行为例，目前建行正在申请成立村镇银行控股公司，筹备组正在进行集中的村镇银行系统规划。建行已经发起设立的所有村镇银行应用系统都由南天公司承建，已经上线9家；同时，南天公司正在配合建行推进集中的村镇银行5、系统规划。1.1.1.1 发起设立情况为落实中国银监会制定的新型农村金融机构2009-2011年发展规划，村镇银行的发起设立将在今年大规模推进。四大行中，工行、中行没有明显动作，农行推进很慢，建行推动速度较快。中小银行发起人启动频繁。建行在快速发起设立村镇银行的同时，申请成立村镇银行控股公司，目前正在等待有关部门批复。国家开发银行已经成立了7家村镇银行，并实现了整体盈利。1.1.1.2 主营业务村镇银行可经营吸收公众存款，发放短期、中期和长期贷款，办理国内结算，办理票据承兑与贴现，从事同业拆借，从事银行卡业务，代理发行、代理兑付、承销政府债券、代理收付款项及代理保险业务以及经银行业监督管理机构6、批准的其他业务。按照国家有关规定，村镇银行还可代理政策性银行、商业银行和保险公司、证券公司等金融机构的业务。但在现阶段的村镇银行经营业务主要集中在以下几个方面：l 吸收公众存款业务吸收公众存款业务是村镇银行的核心基础业务之一，它不仅保证了村镇银行在经营过程中的资本金充足率，也为村镇银行创造良好的经营环境，扩大贷款规模，更加便利的服务三农、服务农村金融市场提供了坚实的基础。近些年，工、农、中、建四大行在农村地区设立的网点在陆续减少，一直在撤离农村市场，相应撤并了3万多个县及县以下的分支机构。四大国有行的相继从农村金融市场的撤离，致使部分农村地区渐渐出现了金融市场真空。此时村镇银行作为直接面向农村7、金融市场的新型金融机构，适时的填补了这块空白。据统计截至2009年末，已开业的新型农村金融机构存款余额已达269亿元。l 发放短期、中长期贷款业务村镇银行从政策推出到现在的迅猛发展，都是需要依靠坚实的经营成效作为后盾。村镇银行如何在成立之后成功的在农村金融市场上获得发展和壮大就是一个至关重要的问题。在其经营运作的过程中，积极的拓展业务、控制贷款风险、加强贷款管理，量力而为的针对公司、个人开展短期、中长期贷款业务，由此带来的收益就成为了村镇银行的主要收益来源之一。根据中国银监会统计资料显示，截至2009年末，已开业新型农村金融机构贷款余额181亿元，其中农户贷款5.1万户、65.5亿元，小企业贷8、款0.5万户、91.2亿元，分别占其贷款余额的36.2%和50.4%。由此可见，村镇银行在农村金融市场不仅成功的拓展了自己的业务、建立了自己的客户群体，为自己今后的发展创造了基础，同时也为当地经济建设注入了活力。1.1.1.3 其他业务除了经营吸收公众存款业务、各类短期、中长期贷款业务之外，村镇银行还有很多获得批准经营的业务范围，包括银行卡业务，汇兑业务，各类中间业务等。村镇银行虽然近年发展迅猛，但仍然还是处于初期发展阶段，所以可以开展的业务范围也会因为地区经济发展、金融机构建设步伐的不同而有所差异。1.1.2 特点l 业务特点利润的主要来源是息差，贷款业务是重点；借用外部资源，打通对外的资金9、通道，扩大客户服务渠道是成功的基础。l 人员特点由于村镇银行业务特点，各家村镇银行无法保证配备业务能力、技术能力较高的工作人员。l 应用系统建设特点目前已开业村镇银行的系统建设模式按照发起人特点可以划分为几类：n 外购村镇银行系统或者购买农信等业务系统服务；n 农信，直接在现有系统中增加村镇银行支持；n 商行，将自己的系统打包给村镇银行使用；n 将业务系统托管给其他银行。南天公司作为国内村镇银行系统软件最大的供应商，主要为各村镇银行提供村镇银行系统外购及建设的总体解决方案。l 系统需求特点1 在业务功能方面，需要包含贷款、柜面通、对外汇款、普通人民币汇款、现代化支付系统、卡系统等功能，对于投资10、大的客户来说，需要支持中间业务。2 在内部管理方面，需要系统有内部考核报表，有大额账户报表等。3 对于村镇银行系统软件，在技术方面要求简单，减少人为参与的情况，在功能方面要求使用简单、操作方便。4 建设周期短，总体投入成本较低。5 部分村镇银行已经提出使用新的会计准则（含企业、银行、贷款）等需求。1.2 本项目背景情况国家开发银行（以下简称国开行）直属国务院领导，于1994年3月正式成立，是全国第一家也是最大的政策性银行。国开行信息系统建设随着各项业务工作的开展，经过若干发展阶段，得到不断完善。2008年底，国开行完成商业化转型后，经营业务范围不断扩大，在传统的中长期项目融资业务基础上，新增了11、基层业务和海外业务，同时还将积极发展投资银行和股权投资等相关业务。村镇银行作为国开行开展基层金融业务的重要渠道，对国开行有着重要意义。国开行自2007年起，共建立青海大通、湖北大冶、湖北宜城、内蒙达拉特、甘肃泾川、四川绵阳（原北川）及吉林镇赉等七家国开村镇银行，其中四川绵阳村镇银行国开行为参股股东，其余六家国开行绝对控股。根据国开行拟定的村镇银行业务发展规划，将于近期在山东、湖南筹备设立三家村镇银行，预计2010年上半年实现开业。后期将组织在四川、深圳等地开设村镇银行。根据相关业务规划，两年内国开行控股的村镇银行将达到30家。为全面支持村镇银行业务的快速发展，根据国开行领导的批示精神，由国开行12、信息科技管理部门牵头，建设国家开发银行村镇银行集中IT系统。2 项目理解2.1 项目目标建立满足国开行集团对控股村镇银行信息化管理要求的、符合村镇银行自身业务发展需要的业务应用系统建设方案，指导村镇银行信息系统体系建设，全面支持村镇银行业务开展。2.2 项目范围村镇银行范围包括青海大通国开村镇银行、吉林镇赉国开村镇银行等已开业村镇银行及山东、湖南等正在筹备建立的村镇银行，总数不超过30家。村镇银行集中系统指满足村镇银行业务开展、同业合作需要、地方监管机构监管需要、国开行总行监管需要的所有相关系统总称。村镇银行集中IT系统应支持业务包括吸收公众存款、发放短期、中期和长期贷款、国内结算、票据承兑与13、贴现、同业拆借、银行卡、代理发行、代理兑付、承销政府债券、代理收付款项及代理保险业务以及经银行业监督管理机构批准的其他业务。集中IT系统咨询项目工作范围包括村镇银行系统建设业务需求、技术需求、系统选型标准及建设方案，指导全行集中的村镇银行IT系统建设。2.3 项目内容2.3.1 集中IT系统建设业务需求1 梳理村镇银行业务开展品种及业务流程，制定业务系统建设需求，明确核心业务系统、信贷管理系统（支持小额贷款、微贷管理等）业务需求2 梳理村镇银行与同业合作相关系统建设需求3 梳理村镇银行各级监管需求，制订外部监管系统建设需求4 梳理总行各部门管理需求，制订相关管理系统建设需求5 梳理其他系统建设14、业务需求2.3.2 集中IT系统建设技术需求1 制定适合村镇银行特点的IT系统建设的总体技术路线，明确相关技术平台要求2 制定村镇银行系统建设详细功能架构，明确各系统功能边界3 分析系统间数据交互关系，明确主要系统间数据交互关系，制定主要系统间数据交互标准4 详细分析村镇银行核心系统、信贷管理系统各模块功能及系统建设技术需求5 分析其他非功能性需求2.3.3 集中IT系统选型标准1 提供备选供应商清单2 制订核心系统选型招标书，制订详细的核心系统选型标准2.3.4 系统建设方案及制度1 制订集中村镇银行IT系统建设方案和实施策略，包括业务系统、基础设施等建设方案，进行投资分析2 针对村镇银行已15、有的核心业务系统，制订系统过渡、迁移方案3 制定村镇银行系统运营管理方案，明确成本分摊机制、策略等4 制定村镇银行内部IT管理制度，规范村镇银行内部IT建设管理工作2.4 集中IT系统功能规划银行核心业务系统建设一直是南天公司金融信息化服务的重要内容。南天公司从1996年4月推出针对银行核心业务系统的软件产品OFP Corebanking（南天商业银行综合业务系统）1.0版本以来，十多年来，OFP Corebanking（目前为4.0版本）一直在国内大、中、小型得到连续使用，对国内银行核心业务系统现状十分了解。南天公司从2007年12月开始，实施了10多家村镇银行综合业务系统建设，客户覆盖大型16、国有银行、中型股份制商业银行、小型银行的村镇银行，是目前国内村镇银行系统软件最大的供应商。在近3年的村镇银行项目实施过程中，南天公司积累了大量的村镇银行的业务及实施经验，从提供单一的核心业务系统，转变为村镇银行整体解决方案提供商。针对本次国家开发银行集中IT系统建设规划项目的需求，南天公司结合村镇银行系统建设和实施经验，提出以下规划框架，在整个规划项目的实施过程中，将以此框架为主线，针对各方面要素进行梳理，最终形成相关规划建议。 相关单位功能村镇银行国开行监管单位银联、同行核心业务建设核心业务系统，满足开业需求提供基本金融产品服务功能人行报表上送银监会1104报表上送人行身份核查人行反洗钱监管17、信贷管理支持微贷款功能人行征信支付平台建立村镇银行与其他金融机构间支付结算的资金通道代理村镇银行，接入人行现代化支付系统分配支付行号柜面通通过与国开行或者其他银行合作，增加可为他行客户提供服务的柜面网点国开行的柜面渠道为村镇银行客户提供服务银行卡建设独立发卡或者代理发起行发卡对应的卡系统建立自助设备前置系统（如果本行部署ATM，POS等）银联2.0接入中间业务支持定制运行各类中间业务功能规划中间业务平台建设模式验印印鉴自动识别其他逐步增加的功能：绩效考核、风险控制等2.5 面临的问题及实现方案建议2.5.1 集中IT系统规划与新村镇银行开业的进度安排2.5.1.1 面临问题目前，国开行正在进行18、集中IT系统规划，筹建集中式的村镇银行业务系统，系统从规划到建成投产有一个周期。按照目前村镇银行的建设计划，在新系统建成投产前，即有一部分村镇银行需要开业，这些村镇银行将面临应用系统、硬件设备、网络设备的投资、选型问题。2.5.1.2 应对策略在集中系统投产前，首先使用单点系统的版本，支持新设村镇银行开业，同时进行集中系统的建设；集中系统投产后，将单点系统平滑上收到集中系统中。为了确保系统的平滑过渡，建议将集中系统建设工程和单点系统的建设委托同一家合作伙伴完成。这种策略主要目的是降低上收系统的风险，加快上收系统的进度。2.5.2 支付平台2.5.2.1 主要问题在村镇银行核心业务系统建设完成后19、，如果新建立的村镇银行IT系统缺乏和他行联通的电子支付渠道，行内的资金无法方便的和他行划转，将阻碍银行对公、对私业务的发展。通过人行现代化支付系统实现电子支付功能，是打开村镇银行资金通道最简单、高效的措施。但是，人行现代化支付系统目前不支持村镇银行直接接入。2.5.2.2 应对策略村镇银行通过发起行的系统间接接入人行现代化支付系统。需改造发起行的现代化支付系统软件，由发起行系统代理村镇银行的现代化支付交易。2.5.3 柜面通2.5.3.1 主要问题作为独立法人的村镇银行，网点数量通常较少，一般仅有一个或者几个，并且局限在一个县的范围之内，影响对村镇银行自有客户的服务水平。2.5.3.2 应对策20、略通过柜面通系统，村镇银行可以和发起行或者其他银行进行合作，村镇银行的用户可以在合作银行的网点获取村镇银行的业务服务功能。同时国开行可以通过柜面通系统，将村镇银行作为自己的柜面渠道使用（还可以使用其他方式），拓展发起行的服务机构。2.5.4 银行卡2.5.4.1 主要问题通过发行银行卡，连接银联，村镇银行的客户可以通过符合银联标准的ATM，POS等自助设备，在任何地方享受村镇银行的金融服务，但选择发卡模式、接入银联模式等，都是需要考虑的问题。2.5.4.2 应对策略结合村镇银行的特点，目前有如下几种发卡模式可供参考：l 村镇银行独立发卡并接入银联。该模式要求村镇银行类似于商业银行，可以自行发卡21、制卡、管理卡。柜面系统能够支持开展和卡关联的各种业务，如卡的存取款、一卡通业务等。该种方式银联独立分配卡BIN，同时要求IT系统支持村镇银行作为独立金融机构直接接入银联。l 代理发行股权行的借记卡。在该种模式下，依据借记卡账户管理的不同，分为两种情况：n 卡账户由股权行管理该模式即为村镇银行完全代理股权行发卡。制卡、发卡以及卡账户的管理均在股权行。该种模式相对简单，只需要IT系统支持将卡相关交易转发给股权行系统处理即可。n 卡账户由村镇银行管理该种模式下，村镇银行使用股权行的卡BIN发卡，但是卡账户由村镇银行自行管理。卡系统通过股权行接入银联。在上述两种模式下，系统均需有柜面系统支持卡柜面业22、务，包括卡的存取款等。若村镇银行单独连入银联，则还需要银联接入系统。若通过股权行接入银联，则需要有接口通道实现交易转发。2.5.5 信贷管理2.5.5.1 主要问题村镇银行的组织结构较简单，机构人员规模小，贷款审批流程比较短，放贷速度非常快，风险控制手段和大中型银行相比有一定差异，所以信贷管理的需求和大中型商业银行相比也有一定区别。2.5.5.2 应对策略针对村镇银行信贷管理特点，整理归纳村镇银行的信贷管理需求，过程中可以参考小额贷款、微贷款等管理模式。2.5.6 治理结构保障2.5.6.1 主要问题本项目的业务需求来源于多个村镇银行，村镇银行业务的地区差异比较大；集中IT系统建设过程中的子系23、统（项目）建设顺序对各个村镇银行业务发展有不同的影响，完全满足所有村镇银行的所有需求在任何可接受的预算、资源投入下都是一个无法保障实施成功的目标。2.5.6.2 应对策略需要落实一个对村镇银行整体业务需求及系统建设任务、进度规划负责的业务管理部门，保障有限的IT资源投入到最重要、收益高的功能上，保障村镇银行集中IT系统建设所提供的业务功能和系统建设顺序是整体最优的。3 项目实施方法3.1 南天IT规划及架构设计方法论南天公司拥有一支从事金融机构中长期（3-5年）IT规划的团队，自2006年以来，成功完成/参与了中国邮政储蓄银行中长期IT规划、中国信达资产管理公司3-5年IT规划以及中国东方资产24、管理公司中长期IT规划等项目。在长期的IT规划实践活动中，南天公司总结出一套适合国内金融企业特点的IT规划方法论。在本项目中，南天公司将以这套方法论为基础，完成国家开发银行集中IT系统规划项目。3.1.1 IT规划方法论3.1.1.1 规划流程IT规划，一般也称作信息技术战略规划（IT战略规划）。根据战略规划的一般理论，信息技术战略规划始于对信息技术内外部环境（现状）的分析，核心是构建信息技术发展战略（未来状态），终极任务是搞清现状与未来状态之间的差距并制定实施策略或解决方案（从现状到未来状态的路径）。现状分析、战略分析、差距分析和路径分析是信息技术战略规划的核心组成要素。就企业业务规划与信息25、技术规划的关联而言，信息技术战略规划始于对未来企业业务运作理念和目标的理解，这些业务运作理念和目标随后将构成信息技术使命、长远目标、战略和信息技术基础结构的基础，而业务运作理念和目标、信息技术使命、长远目标、战略和信息技术基础结构等都是信息技术战略规划的要素。信息技术战略规划包括如下几个主要步骤： （1）业务分析，主要内容是理解业务部门的现在与未来，理解业务部门的政策，定义目标和优先权；（2）评估现行系统，主要检查当前的信息技术系统和信息技术体系结构，重点是评估信息系统支持业务部门的程度、信息系统计划是否适合业务部门、信息系统供应的效能与效率、指出信息系统能够提供的潜在业务机会；（3）识别机会26、，重点是定义通过信息系统改进业务的机会、消除那些不能够带来投资回报或对业务目标贡献较小的信息系统；（4）选择方案，主要任务是寻找和确定内在一致的机会和方案。根据上述IT规划的客观规律，南天公司在长期的实践中总结出了自己的IT规划流程，如下如所示：南天IT规划流程南天公司IT规划流程分为：理解企业战略与业务目标、技术趋势与最佳实践分析、信息战略的目标架构确立、信息化现状分析与评估、现状与目标的差异化分析、信息技术行动计划制定等六个主体步骤。3.1.1.2 规划内容南天公司为国内金融企业建议的IT规划内容总体框架如下图所示：南天IT规划框架上图所示的规划框架主要包括以下几个方面：l IT治理：提供27、IT组织机构建设规划、IT治理结构建议。l IT标准化体系：对银行未来应用系统、数据、主机、网络、运行维护以及安全风险防范提供规范和指导依据。l 应用架构：提供支撑业务开展的应用系统的规划。l 数据架构：对信息的组织、采集、处理以及展现进行规划。l 基础硬件平台：提供应用架构的硬件基础设施的规划，包括小型机、PC Server、存储、终端设备等。l 网络平台：提供应用架构的网络基础设施的规划，主要包括路由器、交换机、防火墙等。l IT运维管理：提供整体IT运营及服务管理体系的规划，主要包括运行维护体系的建立和实施。l IT安全风险管理：提供整体的IT安全风险管理体系的规划，主要包括安全策略、组28、织以及技术等内容。3.2 方法论在本项目中的应用3.2.1 本项目定位本项目是国家开发银行村镇银行集中IT系统专项规划，其核心内容是应用架构的规划。其他部分的规划内容仅限于与集中IT系统建设直接相关的范围内，包括：集中IT系统治理结构建议、集中IT系统标准化建议、集中IT系统数据规划建议、集中IT系统基础硬件平台建议（包括服务器、存储、终端设备等）、集中IT系统网络平台建议（包括路由器、交换机、防火墙、线路租用等）、应用运维管理建议、应用安全管理建议。3.2.2 规划步骤结合南天IT规划方法论，针对本项目的实际需要，南天公司将本项目的实施过程划分为五个主要阶段：l 调研阶段：业务目标理解，现状29、资料搜集，他行情况了解。l 分析研讨阶段：需求讨论稿准备，访谈，专题会议，现状分析，形成业务需求说明书。l 方案形成阶段：落实集中IT系统建设技术路线、技术平台、功能架构、系统边界等内容，形成总体技术方案和招标文件中的业务需求、技术需求。l 规划形成阶段：完成差异分析、IT项目梳理、基础设施建设、投资收益评价、项目优先级排列等招标文件中“系统建设方案及制度”一节中要求的内容。l 系统选型与招标阶段：形成核心业务系统选型招标书，协助国家开发银行进行系统建设招标工作。根据国家开发银行在村镇银行集中IT系统建设方面的实际需要，以上阶段工作内容，可以并行执行或者适当调整执行顺序。3.3 实施方法3.330、.1 调研阶段3.3.1.1 工作内容与形式根据调研对象差异，调研活动划分为国开行调研和他行情况搜集整理。国开行调研采用现场访谈、电话等非现场交流、下发调查表等形式；对他行的调研主要采用整理南天公司掌握的资料、公开资料搜集等形式。国开行调研对象划分为以下几类：u 国家开发银行总行领导u 总行相关业务对口部门u 总行相关信息技术部门u 拟开业村镇银行归属分行u 已开业村镇银行归属分行u 已开业村镇银行调研内容划分为两类u 业务目标调查u 现状调查现状调查主要针对已开业村镇银行，按照业务功能，技术体系，合作供应商及合作模式，开发与运维组织情况等。调查内容能够包括现状和问题以及针对问题的考虑，技术体31、系不仅包括技术路线，应用系统，数据，还包括基础架构，网络信息。根据调查内容设计相应的调查表，下发调查。接收到调查表的单位，现状调查不仅需要填写调查表，还需要将现有系统的相关文档整理出来作为附件一起返回。完成调查表上收后，南天公司和总行信息科技管理部门，村镇银行业务管理部门共同分析搜集的调查表，编写组织调查分析报告。根据调查分析报告，落实后续参与需求分析的村镇银行。他行情况搜集整理采用公开资料收集、整理南天公司现有资料的形式。3.3.1.2 工作成果业务目标调查：村镇银行业务目标调查分析现状调查：国开行村镇银行IT系统建设现状调查分析他行情况搜集整理：同业村镇银行IT系统建设情况3.3.2 分析32、研讨阶段3.3.2.1 工作内容与形式分析研讨阶段，针对业务需求部分，首先由总行业务管理部门根据业务目标调查分析圈定研讨范围，包括2类，一类是需明确业务需求的系统，另外一类是组织梳理需求的系统。针对需明确业务需求的系统，规划项目组提供需求讨论稿，通过专题会议的形式，针对各个业务系统进行业务需求讨论、分析，形成业务需求说明书。根据国开行村镇银行建设的需要，以及南天公司村镇银行开发和实施方面的经验，建议本阶段明确业务需求的系统包括：核心业务子系统、信贷管理子系统。建议本阶段进行需求梳理的系统包括：支付平台、柜面通、银行卡子系统、中间业务平台、验印系统。针对入选需求分析的系统，通过村镇银行业务管理部33、门牵头的人员访谈、讨论，形成国开行总行管理需求说明，针对不同系统的管理需求，归并到各系统的业务需求说明书中。3.3.2.2 工作成果村镇银行集中IT系统业务需求。3.3.3 方案形成阶段3.3.3.1 工作内容与形式在方案形成阶段，由规划项目组负责组织总行信息科技管理部门、村镇银行业务管理部门及各分行相关部门，通过会议的形式，根据需求分析成果进行技术方案研讨、分析，确立村镇银行集中IT系统的目标架构，并编写定稿。形成村镇银行集中IT系统总体技术方案，包括如下内容：1. 村镇银行集中IT系统目标架构；2. IT系统建设的总体技术路线，明确相关技术平台要求；3. 制定村镇银行系统建设详细功能架构，34、包括核心业务系统、支付平台、银行卡系统、柜面通、信贷管理系统等；4. 明确各系统功能边界；分析系统间数据交互关系，明确主要系统间数据交互关系；5. 非功能需求；6. 应用安全管理。工作安排上，在完成村镇银行集中IT系统总体技术方案后，为核心业务系统选型招标书完成准备工作。3.3.3.2 工作成果u 村镇银行集中IT系统总体技术方案3.3.4 规划形成阶段3.3.4.1 工作内容与形式1. 集中村镇银行IT系统建设方案和实施策略，包括业务系统、基础设施等建设方案2. 项目风险分析，依据项目规模、复杂程度、依赖性以及相关人员经验等方面的具体量化指标，主要是根据评估者根据项目客观情况和自身经验进行判35、断，针对每个具体因素的打分，最终通过加权的方式形成项目总体风险评价指标3. 针对已建设村镇银行的核心业务系统，制订系统过渡、迁移方案4. 制定村镇银行系统运营管理方案，明确成本分摊机制、策略等5. 制定村镇银行内部IT管理制度，规范村镇银行内部IT建设管理工作3.3.4.2 工作成果集中村镇银行IT系统建设方案和实施策略包括项目梳理，网络、存储、系统等基础设施建设方案、风险评价，项目建设批次顺序安排，投资预算等内容。村镇银行集中IT系统规范和标准制定主要系统间交互的数据标准和应用接口标准。系统过渡、迁移方案包括差异分析，过渡、迁移方案制定，针对目前6家已运营的控股村镇银行。集中村镇银行IT系统36、运营管理方案描述并比较几种运营管理方案的差异，主要指机房、网络、系统运行维护人员等的运营管理办法，参与机构成本分摊机制、策略。村镇银行IT系统管理制度包括应用开发，应用运行维护方面的管理制度。3.3.5 系统选型与招标阶段3.3.5.1 工作内容与形式根据前一阶段的工作成果，以村镇银行集中IT系统总体技术方案等规划内容为主，针对村镇银行综合业务处理系统进行需求分析，形成核心业务系统选型招标需求。3.3.5.2 工作成果核心业务系统选型招标需求4 项目实施计划4.1 项目计划由于国家开发银行村镇银行IT系统建设需求的急迫性，需要集中IT系统规划在尽可能短的时间内完成。南天公司近3年来，实施了十多37、家村镇银行核心业务系统的建设，积累了大量村镇银行系统建设经验，因此，本项目南天公司将在3个月时间内实施完成。4.2 项目管理与质量监控建立适当的沟通渠道，确保及时、正确地产生、收集、发布和最终处理项目信息所需的过程。沟通包括多个方面： 书面和口头； 内部的（项目组内）和外部的（与项目组外）； 正式的（报告、会议纪要等）和非正式的（E-mail、专题谈话等）； 纵向的（逐级上报）和横向（项目组内）。l 逐级上报程序对于项目实施过程中发现的问题，首先考虑是否可在项目组内部解决，如不能，采取逐级汇报：项目成员项目经理项目领导小组双方决策层；问题需要继续汇报原则是在每一级出现以下情况（其中之一）时： 38、上一级没有达成解决办法； 解决问题的时间周期不恰当、无法保障； 解决方法有悖于自身的质量目标。l 例会制度项目组例会：由项目经理负责组织，参加人员为项目组成员。每周召开，主要议题是项目本周的工作情况、工程进度、工作难点、下周计划及技术问题交流、讨论，会议结果通常形成项目周报；如有重大问题需要解决或提请项目领导小组决策时，形成会议纪要。项目协调会：项目定期召开项目进度协调会，向项目领导组汇报工作完成情况，解决实施中存在的协调问题，以便整个项目按计划顺利实施。会议结果形成会议纪要，对会议的各项决定或讨论结果进行文档记录，并分发给与会者和有关的项目实施人员。l 报告制度工作周报：项目组成员每周填写工39、作周报，以电子文档方式提交项目经理。主要内容： 本周完成工作（按项目阶段、按工作类型分门别类）； 各项工作量统计（起止日期、实际工作量）； 问题与建议； 下周工作计划等。项目周报：项目经理根据每周项目例会和工作周报，汇总项目进展情况，填写项目周报，每周提交项目领导小组。主要内容： 本周工作总结（工作说明、工作分类、参与人员、工作量统计）； 下周工作计划（工作说明、工作量估计）； 总结与建议。项目阶段（里程碑）报告：项目过程中每一个阶段（里程碑）结束后一周以内项目经理向项目领导小组提交书面报告，主要内容： 本阶段完成情况，阶段概述（环境满足情况、质量管理人员活动评价、配置管理活动评价、里程碑评审40、意见）； 工作量与进度； 问题与变更跟踪； 本期风险； 阶段成果。项目总结报告：项目任务完成后，项目结项前，项目经理总结项目实施过程，提交书面项目总结报告，与项目计划进行比较。主要内容： 项目概况； 计划执行情况：预计、实际、偏差； 规模统计：预计、实际、偏差； 工作量总结：按项目阶段、工作类型分别统计偏差； 风险管理； 问题统计； 项目成果； 开发环境与工具评价：描述项目的开发环境和工具，对关键计算机资源与计划中相关内容比较； 项目经验总结与教训。4.3 南天项目团队成员介绍4.3.1 综述南天公司二十多年来一直从事金融信息化建设工作，培养了一大批既精通信息技术又熟悉银行业务的复合型人才。南41、天公司非常珍惜此次国家开发银行集中IT系统规划项目的实施机会，拟在全股份公司范围内挑选具有IT规划经验及熟悉村镇银行业务的专业人员组成项目组，以保证项目的顺利实施。项目人员名单如下：人员拟承担的项目角色公司职务参与方式冯六军项目经理软件业务发展部技术总监全职羊红星首席系统架构师上海南天总架构师全职陈卓慧高级业务顾问软件业务发展部副总经理全职刘炜高级业务顾问上海南天方案咨询部资深顾问参与1.5个月王玮系统架构师南天软件公司总架构师参与1.5个月郭敬贤高级技术顾问广州南天咨询服务部资深技术顾问参与1个月朱冠金业务专家广州南天项目经理全职李刚业务专家上海南天咨询经理全职李勇政策研究专家西安南天高级项42、目经理参与1个月李铮技术专家南天软件公司系统集成部技术专家参与0.5个月孟永辉工程师南天软件公司软件工程师全职李俊工程师昆明南天软件工程师全职魏红霞质量管理工程师南天软件公司质量工程师参与1个月除以上人员外，南天公司将调配在北京、上海、广州、昆明、西安、武汉的村镇银行工程实施团队人员，组成场外远程支持团队，对本项目进行支持。南天公司作为中国金融领域重要的IT服务提供商，在20多年来的发展过程中，极为关注企业员工队伍建设，注重项目服务质量，深知在一个项目实施过程中保持服务团队人员稳定的重要性。为保证此项目服务团队的稳定，项目质量达到国家开发银行的要求，我们计划待项目中标后，所有拟参加本项目的成员43、需经国家开发银行认可，如需调换人员，拟调入项目组人员必须获得国家开发银行认可。项目组成员经国家开发银行认可后，最终确定项目组名单并写入合同附件中，确保在项目实施过程中，服务团队人员流失率小于10%。4.3.2 主要成员4.3.2.1 冯六军姓 名冯六军性别男IT从业年限16年公司职务技术总监本项目职务学历研究生毕业院校中国人民大学专业信息管理参加工作时间1994.9主要技能丰富的IT规划咨询、应用软件开发与项目管理经验主要项目经历项目名称参与时间担任角色职责南天村镇银行解决方案2010.1-总体负责人南天村镇银行软件系列产品规划、发展、资源协调南天村镇银行统版研发项目2010.7-2010.944、项目经理负责项目管理，参与业务模型、系统模型规划，负责资源调配邮政储蓄银行IT规划咨询项目2009.6-2009.8高级顾问应用系统架构，整合规划光大银行综合前置项目2007.6-2008.6项目主管项目主控、架构设计交通银行总行大前置系统2002.09-2002.12咨询顾问顾问，架构设计咨询上海交行总控中心2002.6-2002.9项目主管项目主控、架构设计咨询深发展大前置系统2000.12-2001.11项目负责人项目主控、系统总体设计建行个人贷款系统1999.9-2000.3项目经理项目主控、系统总体设计4.3.2.2 羊红星姓 名羊红星性别男IT从业年限17年公司职务上海南天总架构师45、职称学 历大学本科毕业院校电子科技大学专业计算机应用参加工作时间17年主要技能1、 精通Informix数据库、C语言2、 精通UNIX、SCO3、 熟悉HPUX、AIX、LINUX4、 精通TUXEDO5、 精通银行业务（14年银行、金融业务经验）6、 精通项目管理（10年项目管理经验）主要项目经历项目名称参与时间担任角色项目职责江苏连云港商行核心业务系统2002年8月2003年3月项目经理组织管理项目；负责系统总体、详细设计；数据移植设计、编码、测试；系统上线四川省农信SC6000综合业务系统2006年8月2008年1月项目小组负责人参与系统总体、详细设计；负责数据移植设计、测试、上线实施46、；各种业务辅助功能设计与实现；负责部分业务的实现江苏连云港商行数据上收省行2008年3月2008年4月数据移植指导；项目实施、上线指导；中间业务改造负责指导数据移植；负责指导制定项目实施、上线计划；负责改造中间业务平台人行SMEP数据交换平台2009年2月2009年5月项目经理负责系统设计；业务实施设计、实现、上线韶山光大村镇银行核心系统及非税系统2010年1月2010年3月系统架构师负责总体架构设计，功能、接口设计，培训，技术支持建信村镇银行实施2010年4月2010年7月 系统架构师负责总体架构设计，功能、接口设计，培训，技术支持南天村镇银行统版研发项目2010年7月2010年9月首席系统47、架构师负责业务模型，系统模型设计，总体架构设计，子系统功能规划，接口设计，数据/应用接口标准规划，培训，技术支持4.3.2.3 陈卓慧姓 名陈卓慧性别女IT从业年限20年公司职务软件业务发展部副总经理本项目职务学历本科毕业院校北京交通大学专业计算机软件参加工作时间1990.7主要技能先后参与了中国银行新一代综合业务系统、交通银行综合业务系统、邮政储蓄统一版本系统等大型金融系统的实施建设和若干大型金融项目的售前工作，对金融业务有深刻的理解，对大型金融项目拥有从规划咨询到总体架构设计到工程实施及项目控制管理各个环节的实践经验。主要荣誉1998年2000年，参与建设的交通银行综合业务系统，荣获20048、1年人民银行科技进步一等奖。2003年2004年，参与建设的邮政储蓄统一版本系统，荣获2005年国家邮政局科学技术奖一等奖。2001年、2002年，被评选为南天股份公司的“最佳员工”。2003年，被评选为南天股份公司的“优秀经理”。主要项目经历项目名称参与时间担任角色项目职责中国邮政储蓄银行国际结算项目2009.12-2010.7项目控制主管项目控制、管理中国邮政储蓄银行历史数据集中管理系统2008.10-2009.12项目控制主管项目控制、管理中国邮政储蓄银行IT规划2009.1-2009.6项目主要负责人IT规划咨询中国邮政储蓄银行储蓄统一版本系统2003.62004.12项目经理组成员项49、目管理交通银行综合业务系统行业推广2001.2-2002主要行业负责人行业策划、系统推广交通银行综合业务系统1998.4-2001.1高级工程师系统设计、编码、测试中国银行新一代综合业务系统1997-1998高级工程师系统设计、编码、测试4.3.2.4 刘炜姓 名刘炜性别男IT从业年限10年公司职务上海南天方案咨询部资深顾问职称学 历双学士毕业院校电子科技大学专业软件工程技术经济参加工作时间10年主要技能工作10年，其中10年服务于南天公司.8年以上的项目经理管理经验，5年以上售前支持经验，3年以上部门经理管理经验在金融领域的IT系统集成和软件项目上具备丰富的知识和经验主导上海南天村镇银行软件50、产品线的市场调研、售前策划。是目前南天建设银行村镇银行、光大银行村镇银行、北京银行村镇银行的售前总负责。主要项目经历项目名称参与时间担任角色项目职责印度尼西亚银联ICFE项目2005.5 2007.8项目总监负责该公司的IT规划蓝图任务，为与相关银行的技术、服务人员确定双方系统的接口规范以及清算服务模式交通银行国际业务系统2003.3 2005.5项目经理负责开发交通银行国际业务系统主要包括交通银行的对外汇款、进口、出口业务。交通银行综合业务系统2000.8 2003.3软件工程师负责对公业务（包括贷款、对公储蓄、同城交换模块）建行村镇银行2007.11-售前负责人目前上线10家左右光大银行村51、镇银行2009.8-售前负责人目前上线1家（总行版）北京银行村镇银行2010.7-售前负责人目前上线1家（总行版本）4.3.2.5 王玮姓 名王玮性别男IT从业年限13年公司职务南天软件公司总架构师职称学 历硕士毕业院校中国人民大学专业计算机应用参加工作时间13年主要技能商业银行、保险等领域的核心业务流程再造相关的业务、技术研究、咨询服务及系统开发工作擅长设计和实施以影像/内容管理、工作流技术为核心的业务流程再造项目主要研究领域包括商业银行核心业务流程再造、企业内容管理、基础中间件、面向服务的架构(SOA)、企业应用集成（EAI）等主要项目经历项目名称参与时间担任角色项目职责中国工商银行苏州市52、分行对公传票胶片缩微系统1997.81998.1工程师负责系统部分核心代码设计和开发中国工商银行天津市分行对公传票胶片缩微系统1998.31998.9工程师负责系统部分核心代码设计和开发以及现场实施工作中国农业银行上海分行个人信贷业务档案影像管理系统2000.62001.1项目经理设计、开发、项目管理中国信达资产管理公司IT规划咨询项目架构师负责内容管理架构咨询以及内容管理与其他系统连接方式与架构的咨询中国光大银行影像业务平台全国项目架构师担任系统总体架构设计及部分核心代码开发邮政储蓄银行IT规划咨询项目2009.6-2009.8首席架构师应用系统架构规划4.3.2.6 郭静贤姓 名郭静贤性别53、男IT从业年限19年公司职务广州南天咨询服务部资深技术顾问职称学 历本科毕业院校华南师范大学专业计算机科学参加工作时间19年主要技能项目顾问, 咨询服务部资深技术顾问, 熟悉银行业务，丰富银行业务知识和项目经验；具备多年银行综合业务系统开发实施经验；项目经验广东建行全省数据集中综合业务系统青岛建行综合业务系统宝鸡建行综合业务系统佛山农信综合业务系统广东建行全省个贷系统梅州客家村镇银行深圳华来利小额贷款公司综合业务系统4.3.2.7 朱冠金姓 名朱冠金性别男IT从业年限7年公司职务项目经理职称高级架构师学 历大学本科毕业院校广东韶关学院专业计算机科学技术及应用参加工作时间2004年6月主要技能154、熟悉银行核心、邮政储蓄、现代化支付、中间业务等金融业务；2、熟悉IBM大型机z/os、HP UNIX、AIX、Linux、Windows等服务器平台；3、熟练使用Informix、Oracle、DB2、Sybase、SQL Server、Mysql等主流数据库；4、熟悉Tuxedo、Tomcat、WebLogic等常用中间件；5、精通C语言、C#、Vc、Vb、Java等开发语言主要项目经历项目名称参与时间担任角色项目职责广东省建行DCC项目2004.6-2004.6软件工程师开发编码广东农信大额支付2005.12-2005.12技术经理系统设计、开发编码广西农信小额支付项目2006.1-2055、06.4高级软件工程师系统设计、开发编码广东省省建行小额支付系统2006.4-2006.6高级软件工程师系统设计、开发编码四川农信综合业务核心系统2006.6-2007.2技术经理项目总体组成员，定期、冲账，抹账，版本管理负责人zCITA(大机研发)项目2007.8-2009.8项目经理项目管理、系统设计、开发编码四川农信卡系统优化项目2010.1-2010.2项目经理项目管理、系统设计、开发编码四川农信卡系统二期2010.3-2010.8项目经理项目管理、系统设计、开发编码南天村镇银行统版研发项目2010.8-2010.9卡系统负责人项目管理、系统设计、开发编码4.3.2.8 李刚姓 名李刚56、性别男IT从业年限7年公司职务上海南天咨询经理职称学 历大学本科毕业院校西安理工大学专业计算机科学与技术参加工作时间7年主要技能1、 精通Informix数据库、C语言2、 精通UNIX、SCO3、 熟悉HPUX、AIX、LINUX4、 精通TUXEDO5、 精通银行业务（7年银行、金融业务经验）6、 精通项目管理（3年项目管理经验）主要项目经历项目名称参与时间担任角色项目职责上海农村信用合作社国际业务系统项目 （一期开发）2003-7 2003-12软件工程师外币存款类业务的开发、测试，日终储蓄类批量处理类业务的开发、测试工作。南天小额支付系统2005-10 2006-4软件工程师负责了衡阳57、商行、宁波农信二地的前期介绍和推广工作，顺利的帮助公司在二地建设了小额支付系统。四川省农村信用社联合社综合业务系统2006-7 2007-1项目小组 组长负责了综合业务系统的储蓄业务及日终批量处理、凭证管理业务、现金业务、系统前端管理、机构管理、柜员管理、核心系统运行参数等核心调研、确认的全部工作。负责培训系统培训人员工作，负责核心生产系统的维护和现场解决工作。四川省农村信用社联合社综合业务系统（银行卡业务系统一期）2007-3 2007-12项目小组 组长负责系统架构的规划、业务规划、文档编制工作，在系统开发过程中负责为指导组员、安排工作进度、协调项目开发资源和提供项目开发的技术支持。中国光58、大银行常州支行同城交换系统项目2010-3 2010-4售前经理在常州人行了解人行需求以及系统建设中需要人行给出要求的事项。在收集到足够的信息后编制了常州光大同城交换系统的建设方案，编制了同城交换系统中国建设银行 建信村镇银行核心业务系统项目2010-3 今售前经理中国建行建信村镇银行的售前工作：主要负责南天OFP CoreBanking村镇银行版的系统介绍、系统项目实施方案策划、项目实施方案介绍、系统集成方案策划、网络系统方案策划、项目实施标准流程方案介绍等售前工作，为客户提供建议和提供村镇银行系统建设中的问题解决方案也是工作的重要内容。到目前已经成功的完成了下列地区的村镇银行系统售前工作：59、 浙江丽水建信村镇银行 浙江武义建信村镇银行 安徽繁昌建信村镇银行 上海川沙建信村镇银行正在售前阶段的项目还有： 江苏省建行村镇银行 宁波建行建信村镇银行村镇银行 同城交换系统2010-7 今售前经理负责华东地区建设同城交换系统的村镇银行售前工作。主要负责南天了解各地同城交换系统的差异性需求、项目方案策划、项目实施方案介绍、系统集成方案策划、项目实施流程方案介绍等售前工作，为客户提供建议和问题解决方案也是工作的重要内容。到目前正在实施售前的村镇银行有： 浙江海门建信村镇银行同城交换系统 江苏常熟建信村镇银行同城交换系统4.3.2.9 李勇姓 名李勇性别男IT从业年限9年公司职务西安南天高级项目60、经理职称学 历本科毕业院校吉林大学专业计算机科学与技术参加工作时间9年主要技能拥有9年的金融IT软件从业经历，有着丰富的业务咨询、产品规划、项目管理、部门管理和质量管理经验PMP NO.为1347393，成绩优秀ISO体系内审员/注册审核员，证书编号：Q2006526005项目经验甘肃农信自助软件项目甘肃建行管理咨询项目新疆哈密天山村镇银行业务系统建设咨询项目陕西安塞建信村镇银行核心业务系统建设项目建设银行上海开发中心过程改进系统咨询项目4.3.2.10 李铮姓 名李铮性别男IT从业年限10年公司职务高级技术经理职称学 历本科毕业院校长春理工大学专业电子工程及自动化参加工作时间10年主要技能精61、通Cisco路由、交换和安全技术与相应产品、精通VoIP、ATM LANE等技术和丰富的项目管理经验，对大型复杂网络的规划、设计、改造、优化、扩容、割接均具有丰富的经验。精通华为相关产品及技术。有丰富的网络故障处理经验，熟悉系统，存储主要项目经历项目名称参与时间担任角色项目职责中国华融网络集成项目2009年项目经理负责项目总体控制，总体方案的设计、实施工艺的编制、网络测试总体负责。中国银行黑山扈外联网建设项目2009年技术经理负责总体方案的设计、实施工艺的编制、网络测试总体负责。中国建设银行亦庄数据中心建设项目2008年技术经理负责总体方案的设计、实施工艺的编制、网络测试总体负责。幸福人寿保险62、股份有限公司筹备组硬件系统集成项目2008技术经理负责项目技术支持，方案审核中国银行信息中心广域网与外联网建设子项目设备采购项目2007技术经理参与项目技术方案的编制，紧急技术支持，故障处理。新华人寿保险公司核心业务系统扩容2005/06-2005/08项目经理项目整体负责和新业务主机系统扩容广东联通网管与安全2004/07-2005/03技术负责人前期技术交流、调研、制定技术方案、协调各方工作、制定工作进度、工作分配及检查、工程实施烟台恒丰银行网络建设2004/05-2004/06项目负责人售前交流、调研、制定技术方案、协调各方工作、工程实施浙江高速网络建设2004/03-2004/05技术63、负责人前期技术交流、调研、协调各方工作、工程实施广西移动网管网建设2003/08-2003/09项目负责人制定技术方案，协调各方工作进度，技术控制，技术支持新华人寿核心业务系统2003/11-2004/03技术负责人负责技术交流，售后实施，厂商及客户协调，技术支持中国联通总部网管2003/10-2003/10技术负责人负责售后实施，技术支持中国移动集团MDCN网络建设2003/04-2003/04技术负责人前期交流、制定技术方案、部分实工作新华人寿网络建设2003/03-2003/05项目负责人负责前期交流、方案制定、总公司工程实施，协调各地工程师工作进度及技术支持安徽人保安全建设2003/064、2-2003/03项目负责人售前交流、定方案及工程实施广安门医院网络建设2002/11-2003/11项目负责人负责前期交流，方案制定，售后实施，技术支持4.3.2.11 孟永辉姓 名孟永辉性别男IT从业年限2年公司职务 软件工程师职称软件工程师学 历大学本科毕业院校中国矿业大学(北京)专业计算机科学与技术参加工作时间2008年7月主要技能1熟练使用JAVA,Jsp,Servlet；2熟练使用Sql 语句，能写存储过程；3 WEB应用服务器：Tomcat, WebSphere；4使用过的框架：Struts,Hibernate,Spring用面向对象思想进行接口编程，熟悉MVC设计模式。能够熟练65、运用J2EE核心模式行WEB应用开发，能够运用Struts(Struts +SPRING+HiberNate)进行项目整合开发能够运用WebSphere进行企业级分布式开发，布暑；6熟练使用Eclipse进行项目开发；7熟练使用 Cognos报表工具。主要项目经历项目名称参与时间担任角色项目职责河北工行法人客户供应链营销管理系统2010.4-2010.7项目经理负责项目的需求分析、概要设计、详细设计以及代码的编写。具体模块包括系统管理、供应链录入，供应链分析，客户业务情况分析，项目业务情况分析。深圳华来利小额信贷管理系统2009.11-2010.3软件工程师参与整个系统的需求分析、概要设计、详66、细设计、并画出贷款申请、审批、发放、贷后管理等流程图以及部分代码的编写。河北工行重要业务非现场监控一期2009.9-2009.11软件工程师负责部分模块的需求分析、概要设计、详细设计以及代码的编写。具体模块包括参数维护，银行卡启用监测，对公理财监测，储畜大额资金往来监测，员工代理他人办理业务监测的开发设计。河北工行电子银行统计分析系统二期2009.4-2009.8助理工程师负责项目的需求分析、代码的编写。具体模块包括系统参数维护，分流率各主要渠道分类统计，客户经理业绩统计，对公业务网银开销户统计，远程监控统计分析。某商业银行信贷系统2008.7-2008.10助理工程师负责现金流量表和双大特殊67、客户表的需求分析、详细设计以及代码的编写。4.3.2.12 李 俊姓 名李 俊性别男IT从业年限3年公司职务软件工程师职称助理工程师学 历大学本科毕业院校昆明理工大学专业通信工程参加工作时间2007.7主要技能1、熟悉银行核心基本业务，熟悉银行借记卡相关业务；2、熟悉HP UNIX、AIX、Linux、Windows等常见的服务器平台；3、熟练使用Informix、DB2等主流数据库；4、熟悉Tuxedo、OpenTp等常用中间件；5、精通C语言、Java等开发语言；6、熟悉南天AutoBranch、PB、Scr、Sysmng工具使用。主要项目经历项目名称参与时间担任角色项目职责江门农信银行卡68、项目2007.72007.12开发人员柜面交易模块开发，包括存取款、转账、开销户、挂失解挂、冻结解冻、卡资料维护等交易开发。佛山农信中间业务2008.12008.6开发人员系统开发，主要负责前台AutoBranch交易开发和部分电信发起扣费、冲销交易开发。梅州农信银行卡项目2008.72009.8开发人员平台移植、系统开发，数据库从informix到db2的移植，卡系统完整功能开发。梅州农信中间业务(代收电费系统、ETS系统)2009.92009.11开发人员系统开发，底层异步长连接通信模块调试、模拟器编写，平台搭建，部分业务功能开发。贵州村镇银行2009.122010.7开发人员系统部署、问69、题优化、工行代理存取款业务开发南天村镇银行统版研发项目2010.7-2010.9核心系统改造模块负责人项目管理、系统设计、开发编码4.3.2.13 魏红霞姓 名魏红霞性别女IT从业年限9年公司职务QA经理职称助理工程师学 历大学本科毕业院校北方工业大学专业管理工程参加工作时间2007.7主要技能PMP认证；ISO9001:2008内审员证书主要项目经历工作经历：l 曾担任以下项目的QA工作，包括：负责中国建设银行清算系统维护项目负责中国邮政储蓄银行天津分行客户营销积分系统项目负责国家开发银行北丰C1楼网络建设项目负责南天公司网络技术工具平台开发项目负责中国信达资产管理公司计算机系统运行维护服务70、项目等等l 有较丰富的项目管理及质量管理的培训经验，包括：曾多次担任北京南天软件新员工入职培训教师；曾担任北京南天软件金融软件工程师定制班培训教师。l 参与北京南天软件软件研发体系的CMMI过程改进工作；作为广州南天CMMI4的评估小组成员，参与了整个评估过程。4.4 国开行应承担或配合的工作内容4.4.1 调研阶段1 总行信息科技管理部门、村镇银行业务管理部门参与本项目的人员需要与南天的成员一起制定业务目标调查表现状调查表；2 需要向所有拟调查对象下发通知，安排调查任务，落实联系人；3 组织各相关部门、分行、村镇银行调查对象配合访谈工作；4 提供同业村镇银行资料；5 评审调查报告，并在交付物71、上签字。4.4.2 分析研讨阶段1 组织各相关部门、分行、村镇银行参加专项业务需求讨论；2 评审各应用系统的业务需求，并在交付物上签字。4.4.3 方案形成阶段1 总行信息科技管理部门牵头，村镇银行业务管理部门和南天公司辅助，根据业务需求成果确立村镇银行集中IT系统的目标架构；2 参与各应用系统技术方案讨论；3 评审村镇银行集中IT系统总体技术方案并在交付物上签字。4.4.4 规划形成阶段1 参与讨论村镇银行集中IT系统建设方案和实施策略中的重点问题；2 审查系统过渡、迁移方案；3 讨论村镇银行集中IT系统规范和标准；4 讨论村镇银行集中IT系统运营管理方案、村镇银行IT系统管理制度；5 讨论72、国家开发银行村镇银行集中IT系统规划报告；6 评审并在交付物上签字。4.4.5 系统选型与招标阶段1 评审核心业务系统选型招标需求并在交付物上签字。5 项目交付件5.1 工作文档一览表阶段交付品内容交付品/工作文档项目计划工作文档项目组织架构及分工工作文档行动事项状态追踪表工作文档项目周报工作文档评审计划与跟踪表工作文档项目阶段/里程碑报告工作文档评审意见表工作文档评审报告工作文档评审意见以及跟踪表工作文档项目总结报告工作文档5.2 交付物5.2.1 调研阶段村镇银行业务目标调查分析国开行村镇银行IT系统建设现状调查分析同业村镇银行IT系统建设情况5.2.2 分析研讨阶段集中IT系统业务需求573、.2.3 方案形成阶段村镇银行集中IT系统总体技术方案5.2.4 规划形成阶段集中村镇银行IT系统建设方案和实施策略系统过渡迁移方案集中村镇银行IT系统运营管理方案村镇银行IT系统管理制度村镇银行集中IT系统规范和标准国家开发银行村镇银行集中IT系统规划报告5.2.5 系统选型与招标阶段核心业务系统选型招标需求6 完成及验收标准建议6.1 项目成功的关键因素与风险因素6.1.1 关键因素1 在能够保障集中IT系统目标架构合理、先进的基础上，支撑村镇银行急迫的开业需求。2 总行技术、业务管理部门深层次的参与到本项目的实施过程中来。3 必须制定切实可行打通村镇银行资金通道，拓展服务渠道的覆盖范围的74、解决方案。4 村镇银行业务管理部门牵头，保障业务需求对国开行村镇银行总体最优。6.1.2 风险因素1 村镇银行之间因为地域差异，开业时间差异等因素造成的业务需求差异必须在一个强有力的村镇银行业务管理部门领导下，才能支持集中IT系统建设规划对总体最优。2 系统过渡、迁移方案目前涉及到6个村镇银行的生产系统，复杂度较高。6.2 项目完成及验收标准建议1 交付物文章结构清晰，用词准确、简单、易理解、无歧意。2 所有交付物都需要经过相关部门及专家的会议评审，并签字确认。7 培训和知识转移方案7.1 国开行人员参与方式建议本项目实施过程中，由国家开发银行、村镇银行、南天公司人员共同组成项目组，国家开发银75、行负责项目管理，并派驻人员参与项目工作，南天公司负责人员的工作指导和任务安排，重要会议、材料的形成应有国家开发银行全职人员的签名。南天公司将制定详细的现场及非现场培训计划，对国家开发银行项目组成员及其他人员提供知识转移。7.2 培训和知识转移培训对象：国开行村镇银行集中IT系统建设科技管理团队和项目组人员培训内容：所有交付物培训开始时间：国开行村镇银行集中IT系统建设工程项目启动培训持续时间：2-3天培训方式：集中培训培训形式：授课+讨论培训对象：国开行村镇银行集中IT系统建设业务管理团队培训内容：系统业务需求培训开始时间：国开行村镇银行集中IT系统建设工程项目启动培训持续时间：1-2天培训方76、式：集中培训培训形式：授课+讨论培训对象：国开行村镇银行集中IT系统建设开发商培训内容：村镇银行集中IT系统总体技术方案，村镇银行集中IT系统规范和标准培训开始时间：开发商与国开行签署开发合同后培训持续时间：1天培训方式：集中培训培训形式：授课+答疑培训对象：拟建村镇银行人员培训内容：国家开发银行村镇银行集中IT系统规划报告培训开始时间：村镇银行筹备阶段培训方式：非现场培训培训形式：视频等8 成功案例南天公司是国内知名的IT信息化服务厂商，拥有雄厚的技术实力和一流解决方案的提供能力。二十多年来，南天公司一直专注于国内金融行业信息化系统建设，成功完成了上千个国内大、中、小型金融信息化系统建设项目77、，在国内金融行业有众多成功案例，用户遍及全国各大国有银行和中小型银行。银行核心业务系统建设一直是南天公司金融信息化服务的重要内容。1993年为中国银行开发的“中国银行总行DACI地市级综合业务系统”，在中国银行全国近二百个城市推广使用。1994年为中国建设银行开发的“中国建设银行城市综合业务网络系统”，在建设银行近三百个城市分行推广使用。南天公司针对银行核心业务系统的软件产品OFP Corebanking（南天商业银行综合业务系统）于1996年4月推出了1.0版本。十多年来，OFP Corebanking（目前为4.0版本）一直在国内大、中、小型得到连续使用。2009年底，使用OFP Core78、banking构建的各个银行核心业务系统，每日处理交易总量在8000万笔以上。目前在运行的使用OFP Corebanking构建的部分银行核心业务系统包括：1、 湖南桃江建信村镇银行核心业务系统项目湖南是一个农业大省，农业人口占60%以上。随着银监会出台关于调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策、更好支持社会主义新农村建设的若干意见，为了更好的服务农村，活跃农村金融市场，满足新农村建设金融需求，中国建设银行股份有限公司作为主发起人，联合多家企业和自然人为共同发起人在桃江设立村镇银行湖南桃江建信村镇银行股份有限公司。湖南桃江建信村镇银行核心业务系统由南天公司承建，2007年11月开始实施，20079、8年2月完成系统上线。系统采用南天 OFP Corebanking村镇银行版实现。桃江建信村镇银行是建设银行在湖南发起设立的第一家村镇银行，自开业以来，存贷款双双过亿元。在2009年中期存款余额已达1.7亿元，累计投放贷款1.35亿元。2009年底，其网点员工人数20余名，日均业务量约为500笔。2、 苍南建信村镇银行综合业务系项目温州苍南素有浙江“南大门”之称，在区域经济发展格局中具有十分重要的战略地位。本地区的第一家村镇银行苍南建信村镇银行，由建行浙江省分行受建行总行委托与授权，由建行温州分行主承办而筹建。苍南建信村镇银行综合业务系项目实施周期为2009年4月 至 2009年7月，采用南天80、 OFP Corebanking村镇银行版实现。硬件设备采用2台IBM P520小型机和DS4700存储，数据库采用Informix10，中间件采用tuxedo 8.5。浙江苍南建信村镇银行在成立之后发展态势良好，业务规模迅速扩大。开业不到半年，累计发放贷款户数258笔，累放金额14387万元；至2009年10月末的贷款余额13801万元中，其中农户贷款4436万元，占比为32.14%；小企业贷款余额4550万元，占比为32.97%。2009年底，其日均业务量约为800笔。3、 韶山光大村镇银行核心业务系统项目为了更好的服务三农、服务中小企业、服务县域经济的市场定位，光大银行在湖南筹办韶山光大81、村镇银行，逐步打造一家具有一定规模、资产质量优、经济效益佳、社会形象好的新型农村金融机构。韶山光大村镇银行核心业务系统由南天公司承建，采用南天 OFP Corebanking村镇银行版实现，实施周期：2009年8月至 2009年11月。韶山光大村镇银行开业之日，光大银行便与韶山市政府签订了全面合作框架协议，韶山光大村镇银行与韶山城市建设投资有限公司签订了业务合作协议，与当地农户签订了贷款协议。为今后更好的服务经济拓宽了道路。2009年底的日均业务量约为50笔。4、 中国邮政储蓄银行储蓄系统2003年，南天公司为中国邮政储蓄银行（当时的国家邮政局）实施“中国邮政储蓄应用软件统一版本系统”，系统采82、用分布式模式，由1个全国中心和31个省中心系统组成。系统包含了业务处理、会计核算、资金清算、事后监督、信息管理五部分功能。后台系统采用OFP Corebanking构建，前台系统采用南天OFP AutoBranch（南天开放式金融前端应用开发平台）构建。系统自2004年投产至今，在中国银联每年举行的跨省异地交易成功率评比中，一直名列全国性商业银行的前3名。该系统于2005年获得国家邮政局“科学技术奖一等奖”。2009年，系统进行了2.0版本的升级改造。目前正在进行3.0版本的升级准备工作。2010年春节交易高峰期，系统支撑的日交易量近6000万笔，系统在36000多个营业网点使用。5、 中国邮83、政储蓄银行国际业务系统中国邮政储蓄银行国际业务系统是2005年由南天公司为中国邮政储蓄银行承建的。系统采用全国数据逻辑大集中的模式进行建设。后台系统采用OFP Corebanking构建，前台系统采用OFP AutoBranch（南天开放式金融前端应用开发平台）构建。2005年至今，经过不断的系统升级，该系统目前支撑了中国邮政储蓄银行外币储蓄业务（零售）、国际汇兑业务、外币账户业务（对公）和国际结算业务，有力保证了中国邮政储蓄银行外币业务的开展。6、 四川省农村信用社综合业务系统四川省农村信用社综合业务系统于2006年由南天公司承建。南天公司作为四川省农村信用社综合业务系统建设的总集成商，负责84、该系统应用软件的提供、客户化、安装、调试和组织全省所有符合条件网点的上线推广工作。系统中应用了多个南天公司OFP产品，完成四川省农村信用社前、中、后台相关业务的处理。目前系统在四川省农村信用社全省174个县级联社6000多个营业网点使用。二十多年来，南天公司伴随着中国金融信息化的建设在成长，对国内大、中、小型银行的信息系统及银行业务十分熟悉，对国内银行信息系统的现状及发展比较了解，作为国内金融行业的重要合作伙伴，南天公司曾多次参与国内金融机构的信息化建设规划，部分规划项目包括：1、 中国邮政储蓄银行IT规划中国邮政储蓄银行信息化建设起步较晚，经过10多年的信息化建设后，2008年1月，邮政储蓄85、银行决定启动邮政储蓄银行IT规划工作。南天公司是邮政储蓄银行信息化建设最主要的合作厂商之一，因此作为国内唯一的厂商参与邮政储蓄银行IT规划工作。此次IT规划工作有IBM、HP、德勤和南天公司参与。南天公司负责邮政储蓄银行IT规划八方面规划内容中的应用规划和数据规划。南天公司从现代商业银行的目标架构、邮政储蓄信息化现状分析与评估、现状与目标的差异分析、信息技术行动计划建议等方面完成了邮政储蓄银行IT规划中针对应用系统的规划和数据的规划两部分内容。2009年6月，该规划内容由南天公司为邮政储蓄银行总行处级以上全体领导进行讲解，得到邮政储蓄银行领导的高度认可。南天公司参与中国邮政储蓄银行IT规划的时86、间从2008年1月至2009年6月。该项目未单独立项。项目证明人：中国邮政储蓄银行总行 李财林副行长、中国邮政储蓄银行总行科技建设部 汪航总经理。2、 建设银行村镇银行规划2009年10月左右，建行在发起设立了几家村镇银行以后，总行就开始考虑集中的村镇银行系统建设问题。建总行请南天参与，共同商讨村镇银行建设规划方案。在此过程中，南天和建行的业务、技术人员通力合作，从村镇银行的主营业务及从业人员水平出发，衡量了村镇银行的业务及技术需求以及矛盾所在。继而探讨了村镇银行核心业务系统集中方案，研究了物理集中和逻辑集中方案的利弊。向建总行提交了建信村镇银行集中系统方案建议书。3、 中国东方资产管理公司信87、息化建设总体规划咨询服务项目东方资产管理公司IT规划咨询项目于2006年11月启动，项目用了三个多月的时间，完成了访谈、专题讨论、报告撰写和成果汇报等几大阶段的工作。过程中共完成访谈、会议三十余次，包括对总公司15个部门、信息科技部若干小组、6个典型分公司以及若干子公司的访谈；完成了针对业务、应用、数据、网络、主机、安全、IT服务等七大领域的专题研讨，以及其他研讨和总结、汇报等工作。南天公司的咨询团队包括常驻现场的项目骨干成员5人，相关咨询专家、文档整理辅助人员共十余人。整个团队团结一致，高效运转，在东方资产管理公司领导及各个部门、分公司的全力配合下，以高度专业的素质和认真负责的工作态度，在短88、时间内克服种种困难，圆满完成了咨询工作，获得了用户高度认可与好评。多年来南天公司一直专注于国内金融行业信息化系统建设，成功完成了上千个大、中、小型金融信息化系统建设项目，在国内金融行业有众多成功案例。同时，在项目实施过程中，也有过一些教训，积累了很多经验。在南天公司承建村镇银行系统的过程中，总结出在村镇银行发展的不同阶段，对于核心系统的功能需求具备非常鲜明的特点，同时，也体现出基于单一产品构建村镇银行IT系统仍然存在不足，所以，在2010年，南天公司汇集全股份公司力量，在现有OFP Corebanking村镇银行版本的基础上，进行版本研发升级。本次研发，扩充了系统业务功能，优化了系统流程，统一89、了系统平台，构建出南天公司村镇银行整体解决方案。针对规划项目，南天公司认为甲乙双方的密切合作是项目成功实施的基本保证。规划项目的实施，一般分为战略和战术两个阶段。在战略阶段，通过理解甲方企业的战略与业务目标，结合国内外技术趋势与最佳实践分析，最终确定规划的目标架构，然后进入战术阶段。在战术阶段，通过对甲方现状的分析与评估，找出现状与目标的差异，然后制定行动计划，完成规划。从上述实施过程可以看到，最终目标架构需要符合甲方的企业战略和业务目标，因此在实施过程中，乙方需要通过访谈甲方相关负责人（通常是高层负责人），通过查阅各种资料等多种形式对甲方的企业战略和业务目标有清楚的认识，乙方对企业战略和业务90、目标的理解越深刻，制定的目标架构越能够符合甲方业务发展的需要，因此，在此阶段甲方的配合至关重要。同时，在目标架构制定过程中，乙方要掌握该领域国内外的技术发展趋势，结合乙方在该领域项目实施过程中总结出的最佳实践方式，这样得出的目标架构才能既兼顾技术前瞻性又具备实用性。所以，在战略阶段，甲方主管负责人的配合和乙方在该规划领域的实力是制定合理目标架构的必要条件。在战术阶段，乙方需要对甲方在该领域的现状进行仔细了解和认真分析，才能找到现状与目标的真实差异，并为制定切实可行的行动计划奠定重要基础。因此，在现状了解过程中，甲方相关各方负责人和基层人员的配合十分重要。而在行动计划制定过程中，乙方在该领域的实91、施经验决定了行动计划的合理性和可行性。以下为南天公司近年实施的、与本项目相关的部分案例列表：序号项目名称项目单位项目时间1.桃江建信村镇银行综合业务系统项目桃江建信村镇银行2008年2月2.韶山光大村镇银行现代化支付系统与非税系统韶山光大村镇银行2009年9月3.贵阳花溪建设村镇银行核心业务系统项目贵阳花溪建设村镇银行2009年2月4.贵州息烽建设村镇银行核心业务系统项目贵州息烽建设村镇银行2009年11月5.浙江武义建信村镇银行综合业务系统项目浙江武义建信村镇银行2010年5月6.浙江青田建信华侨村镇银行综合业务系统项目浙江青田建信华侨村镇银行2010年5月7.安徽繁昌建信村镇银行信息系统开92、发项目安徽繁昌建信村镇银行2010年6月8.梅县客家村镇银行核心业务系统技术开发项目梅县客家村镇银行2010年8月9.浙江慈溪建信村镇银行综合业务系统项目中国建行宁波分行2010年8月10.陕西安塞建信村镇银行核心业务系统建设项目陕西安塞建信村镇银行2010年6月11.中国信达资产管理公司信息规划和总体设计咨询服务项目中国信达资产管理公司2005年12月12.中国东方资产管理公司信息化建设总体规划咨询服务项目中国东方资产管理公司2006年10月13.中国光大银行总行营业部综合前置系统技术服务项目中国光大银行2003年10月14.中国光大银行综合前置2008年开发和维护项目中国光大银行2008年93、8月15.中国邮政金融计算机网络系统储蓄应用软件统一版本工程软件开发与总集成项目中国邮政储蓄银行2003年6月16.邮政储蓄系统物理大集中工程技术开发项目中国邮政储蓄银行2010年2月17.中国邮政储蓄银行国际结算系统技术开发项目中国邮政储蓄银行2010年6月18.中国邮政金融国际业务系统项目国家邮政局2006年11月19.中国银行前端柜员系统整合项目中国银行总行2004年11月20.四川省农村信用社中间业务软件开发和维护技术服务项目四川省农村信用社联合社2008年12月21.四川农村信用社综合业务系统开发项目四川省农村信用社联合社2006年8月22.广东省农村信用社国际业务系统项目广东省农村94、信用社联合社2010年5月23.广东省农村信用社梅州办事处核心系统改造及卡系统项目广东省农村信用社联合社梅州办事处2008年10月24.江门市区农村信用合作联社卡业务系统开发项目江门市区农村信用合作联社2007年8月25.佛山市南海区农村信用社国际结算业务系统软件开发项目佛山市南海区农村信用合作联社2007年10月8.1 南天村镇银行系统截图9 技术服务承诺南天公司承诺将按照国家开发银行村镇银行综合业务系统专项规划项目需求说明书中所述的投标方的职责和工作范围要求完成本项目；在项目执行过程中，如果发现项目总体进度因为南天公司的原因延期可能达到10天（或以上），南天公司承诺立刻增排人员进入项目组。如果南天公司交付物质量存在严重缺陷的情况下，南天公司立刻安排调换人手，经国家开发银行认可后，进入项目组。其他因为南天公司原因影响项目实施的情况下，南天公司将通过增加现场人手的措施，保障项目顺利完成。10 质量承诺南天公司承诺明确项目建设人员，尤其是项目经理、专家等关键人员，并在合同中进行约束。交付时间与合同挂钩。在合同中明确时间进度要求，如果南天公司不能按时交付，将按合同约定进行扣款。南天公司能力与合同挂钩。在合同中约定，当发现南天公司能力不足时，国开行有权利修改合同，或签订补充协议。