1、经营租赁公司风险控制管理制度编 制： 审 核： 批 准： 版 本 号: ESZAQDGF001 编 制： 审 核： 批 准： 版 本 号: 经营租赁公司风险控制制度经营租赁行业在为企业带来一定便利的同时，我们也看出，它在一定程度上还是存在着一定风险的，尤其是经营风险、信用风险、清偿风险等问题。因而，公司在经营管理中时刻注意风险控制与管理并以之为持续发展的核心、形成并完善一整套风险控制管理体系，是十分必要的。目前还有很多公司尚未建立完善的风险管理体系和组织机构，若是能够建立起独立的风险管理部，对于公司的运营会有更大的帮助。对于经营租赁公司风险控制，重点要“事前调研充分，事中控制到位，时候处理及时2、”。具体控制制度如下：（一）形成公司经营活动风险预测预警系统。1、该系统立足于收集公司日常经营活动数据，确定风险管理监测点，研究风险管理模型，制定风险管理标准，定期提供风险管理检测结果，发布风险管理报告。2、 此外，还需根据经营活动的发展，调整检测点，修正模型，确定新的标准，以此类推，完成一个新的循环。（二）制定一系列风险标准考核文件和条例。文件条例可从宏观角度把握，不针对具体客户，供前端业务员考核客户项目时参照执行。（三）形成完整的成熟的风险控制流程。例如：业务员（代理处）项目审核部项目评审委员会法律部老总签字管理部资金管理中心财务部业务员（后期追踪）风险项目评估委员会资产保全部1、 项目受3、理。客户申请受理与项目立项。把握客户来源，建立客户档案，经业务员或项目经理初步接洽后，基本符合条件的，按要求和实际情况完整、准确、真实地填写申请表，并递交相关材料。2、 调查审核。项目资格初审和项目综合分析。3、 法律评定。项目方案审议和合同审核。对于租赁合同中的条款，制定应尽量详尽明确，在订立合同时，合同条款应当尽量全面，尤其是主要条款不能遗漏，否则容易出现纠纷。4、 审批上报。5、 放款。包括面签合同、落实措施、贷款发放。6、 后期管理。实时监控和风险追踪、评估。6.1加强资产维护管理，做到客户的定期回访，随时掌握客户经营运作动态。6.2加强租金的催收管理，如多次出现迟交租金的情况，应考虑4、终止合同，以免进一步扩大损失。6.3建立风险反馈机制，把事后得到的不良客户信息反馈给事前控制阶段，重新评估事前客户的信用状况，并及时作出调整和修正。7、 清偿阶段。7.1及时清偿一切费用和所欠租金。7.2及时请求返还租赁标的物，承租人灭失租赁物，则应当对其承担相应责任。（四）市场行业内部信息联合共享。加强业内的信息汇集，实现业内客户信用信息的共享，充分利用社会信用系统的资源，能够更高效率地防范信用风险。（五）加强公司内部控制。1、细化业务各个环节的要求，明确各工作岗位的职责。2、加大业务人员的学习和考核。3、实行客户会员制度，完善信息数据库。4、进一步完善会计处理和审计制度，避免在会计数据披露时产生不必要的麻烦，或者信息扭曲。（六）全面掌握国家当下宏观政策和最新法律信息。