1、商商业计业计划划书书为为自己的晚年找到幸福坐自己的晚年找到幸福坐标标！养老产业发展有限公司回回归归自然自然 养老养生养老养生 养老产业投资发展项目 养老服务机构创办商业策划书觅一处绝佳承载圣地养老时光曾经清澈眼眸，怎敌他岁月无奈是原生态的地理特征，依河而建的自然风光是回归2目 录CATALOG1234项项目介目介绍绍（为为什么投什么投资资）5市市场场分析分析3.1 养老产业现状.083.2 养老产业未来市场.093.3 苏州养老产业分析.113.1 项目简介.133.2 团队介绍.163.3 项目运作模式.173.4 项目投资亮点.19客客户户群体分析群体分析4.1 关于客户群体214.2 客2、户群体配套辐射周边23融融资资要素要素5.1 融资方式.255.2 投资者权益.266投投资资收益收益 (投投资资什么什么)6.1 项目进度286.2 公司未来规划.296.3 未来三年财务预测306.4 投资收益及退出.31项项目概况及股目概况及股权权架构架构1.1 项目概况.051.2 公司股权架构.06项项目概况及股目概况及股权权架构架构YI JINGDescription and equity structure4Slogan：为为自己的晚年找到幸福坐自己的晚年找到幸福坐标标1.1 公司概况公司概况 该项目位于江苏省XX古镇，继承了XX深厚的文化底蕴，结合其建筑风格，充分尊重了与自然环3、境的融合，项目名称：XX，释诠了一种对宁静祥和生活的回归。+生活理想之所安逸生活向住+生活态度向住51.2 股股权权架构架构江苏某养老产业发展有限公同江苏XX养老产业发展有限公司51%34%5%5%苏州XX投资管理有限公司5%备注：实际股权结构以最终众筹股改确定日股权为准6市市场场分析分析YI JINGMarket Analysis7中国养老产业没有做失败的，也没有做成功的2.1 养老养老产业现产业现状状一一.养老养老产业发产业发展障碍展障碍养老产业的发展需要良好的政策环境及充足的资金支持。比如受“投入大、周期长、周转慢、利润低、”等行业特点影响，用地难、融资借贷难等问题成为阻碍我国民营养老机4、构发展的主要障碍。另一方面企业的管理、运营模式也不完善。二二.中国养老中国养老产业发产业发展展现现状状目前我国养老机构差异化很大，短期内盈利的机构不足10，其中盈利超过5的仅占20。主要原因是资源的配置没有合理利用，空床率较高的一般都是在地理位置比较偏的郊区。中国配套医疗型养老院非常少，纯高档老年理疗医疗服务机构稀缺三三.中国养老所中国养老所处阶处阶段段中国养老行业目前处于观念培养和培育的阶段，竞争并不激烈，没有很多很强大的竞争者，很多企业是从其它领域逐渐进入到养老领域，但是并未出现标杆企业。目前市场发展空间还很大。对于行业中的企业来说，最重要的是静下心来把服务做好8中国老龄服务产业迎来巨大商5、机92.2 养老养老产业产业未来市未来市场场一一.中国养老中国养老产业产业数据分析数据分析国家统计局2015年国民经济和社会发展统计公报显示，2015年中国137462万人口中，60岁及以上的老人2.22亿人，占总人口比例为16.1%；65岁及以上人口数为1.43亿人，占比10.5%。另世界卫生组织预测，到2050年，中国将有35%的人口超过60岁，成为世界上老龄化最严重的国家。据测算，我国养老产业规模将从2010年的一万亿达到2020年的八万亿，到2030年达22万亿。面对我国人口老龄化程度的日益加重以及巨大的养老服务需求市场，国家对社会化养老事业的发展给予了大力支持，养老服务业和养老产业已6、经引起了万豪集团和W酒店的高度关注。成立养老产业公司可以较早的进入老年市场，取得市场的先入优势。长期来看，从2014-2050年间中国老年人的消费潜力将会增长到百万亿级的水平，GDP占比可能从8%会增长到将近33%左右，我国已经成为全国老龄产业市场潜力最大的国家。我国养老机构建设力度近年来不断加大。2015年，全国拥有养老服务机构4.4万个，床位达到了416.5万张，但相较于数以亿计的老年人口，老年床位资源极其稀缺，养老产业的发展呈现出如火如荼的形势。哪里有需求，哪里就有市场2.2 养老养老产业产业未来市未来市场场二二.中国养老中国养老产业产业政策支持政策支持政策对于养老产业一直持积极支持的态7、度。2013年，国务院出台关于加快发展养老服务业的若干意见，全方位规划养老服务业发展，开启了养老产业的新纪元。后又出台“开展养老服务业综合改革试点”、“加强养老服务标准化”、“鼓励民间资本参与养老服务业”等若干政策，积极推动养老服务业的发展。养老公共服务方面，政府出台多项政策完善养老服务、强化养老服务设施用地保障、加强居家和社区养老服务设施建设，以解决城镇养老服务设施建设用地紧张、总量不足、设施落后等问题。养老服务细分领域方面，出台关于开展国家智能养老物联网应用示范工程的通知，将通过科技手段完善养老服务提升到一个重要的位置。另外，政策通过完善城乡居民基本养老保险制度，开展老年人住房反向抵押养老8、保险等，提升老年人的支付能力。我国养老产业的现状是需求旺盛但给付能力不足。2015年年10月月29日，十三五日，十三五规规划建划建议议中明确提出中明确提出“推推动动医医疗卫疗卫生和养生和养老服老服务务相相结结合，探索建立合，探索建立长长期期护护理保理保险险制度制度”，这对于老年人群支付能力的提升有着重要的意义。支付制度的改革有望成为中国养老市场的转折点，全面推动养老产业走上一个新台阶。10苏州本地养老产业，发展潜力巨大2.3 苏苏州养老州养老产业产业市市场场分析分析一，苏州老年市场规模预测根据公安部门的统计数据显示，2015年末，苏州全市户籍人口6670124万人，常住人口1365万人。其中老9、年人口1656581人，占户籍总人口的24.8%，按照老年人口人均每年消费一万元的医疗、护理等支出计算，苏州老年市场规模在165亿元以上。以老年医疗为例，苏州目前是在综合医院设立老年病科，无法解决本市所有老年人医疗、术后长期护理问题，故老年医疗方面的市场开发接近于空白，而本养老项目，与台湾长庚国际医疗中心合作，所针对的投资项目中的老年医院正是本着服务苏州市165万老年人，集医疗、康复、长期护理为一体，全面解决老年人医疗、护理困境，具有极大的发展潜力与盈利前景。同时考虑到项目基地XX得天独厚的地理优势以及其宜居的气候条件，可以吸引全国各地老年人口来苏州进行养老以及老年消费（例如老年旅游等），并为10、其提供高质量、舒心的养老专业服务，所以仅苏州市域范围的市场规模就将达到数百亿元人民币，苏州本地养老产业的发展潜力巨大。二，苏州市场需求分析2015年苏州常住人口达1365万人，其中户籍人口6670124人，人均地区生产总值（按常住人口计算）13.63万元，普通白领人均收入为月薪6487元，市域范围内遍布湖东CBD、湖西CBD区以及山塘街、石路商业街等大小步行街及商圈几十个，且商圈大多以中高端消费为主，全市范围内消费水平较高。考虑到我国子女养老的传统理念以及老年养老金收入的不断增加，苏州市的高消费水平有力的支撑了市域养老消费群体的支出水准，进而为养老产业的发展提供了市场空间，保证了被投资项目的利11、润，为投资资金的安全回收提供了可靠保障。而由于苏州的区位优势，可以较好的降低项目投资的风险率。11项项目介目介绍绍(为为什么投什么投资资)YI JINGProject Introduction（Why investment）12切入高档养老服务市场，打造候鸟式养老院3.1 项项目目简简介介有没有一种养老生活可以像“候鸟”一样四处度假旅游可以有专业的医疗团队保驾护航可以全托，可以国际就医答案是：有关于关于记忆记忆记忆是乐观的能力与资本，尽可能是人生经历丰富起来是沉淀记忆的最佳方式关于尊关于尊严严生存即尊严，尚存即优势，所以不用即废，无需怜悯，认同死亡是临近终点为尊严的最好准备关于价关于价值值给社12、会带来价值固然美好，但少给别人带来一种负担也是一种价值，尽可能的为他人创造价值，与年老与否无关13上有天堂，下有苏杭3.1 项项目目简简介介简简 介：介：XX.XX位于XXXX南畔，位于太湖之畔，紧靠市府所在地，与XX古镇直线距离1200米，隔湖相望。项目占地3万余平，建筑面积2万余平，综合配套齐全，星级服务团队，是集休闲度假，回归自然，养老养生，民俗文化体验为一体的综合型养老产业项目。XX人文：人文：XX始建于宋代，是一个有一千多年历史的水乡古镇，是江苏省最早（1982年），也是唯一将全镇作为文物保护单位的古镇。XX镇距苏州市18公里，距上海80公里，面积33公顷。古镇风景优美，镇外四面环水13、，1995年被列为江苏省首批历史文化名镇。1998年被列入世界文化遗产预备清单。2003年10月8日，中华人民共和国建设部和国家文物局公布了10个中国历史文化名镇，XX镇为其中之一。同时XX古镇列入联合国教科文组织申报世界遗产名单。14回归自然，不过这片远离尘嚣的桃花源3.1 项项目目简简介介XX生生态态：林园相接的生态布局，大片的树林，精美的园子，有水杉林、池杉林、枇杷园、香樟园、银杏园、桃园、药草园等。XX公园环抱，沿线三公里作为项目使用地，良好的生态环境，空气清新怡人，天然氧吧。XX建筑：建筑：五湖环境于外，一镇包涵于中。XX属江南水乡，房屋多贴水而筑，临水而建。某养老项目采用时尚内敛的14、新中式建筑风格，依托地理特点，亲水，氧吧，烘托怡养产业链。项目主要是以尽显尊贵生活，养生为理念的，湖居，岛居，世界级的生活理念。153.2 团队团队介介绍绍专业团队，卓越执行长庚医院国际医疗中心医疗护理运营江苏XX养老产业发展有限公司整体项目运营江江苏苏XX养老养老产业发产业发展有限公司由江展有限公司由江苏苏省省企企业业文化文化发发展中心（全民所有制）、展中心（全民所有制）、润润富富实实业业（上海）有限公司（国企全（上海）有限公司（国企全资资子公司）、子公司）、苏苏州康泰福医州康泰福医疗疗科技有限公司共同出科技有限公司共同出资组资组建建的养老的养老产业产业集集团团公司。公司。XX注册注册资资金15、金1亿亿元人民元人民币币，是，是联联合具有合具有一定一定规规模和行模和行业业影响力的、从事养老影响力的、从事养老产业产业的的专业专业机构、学机构、学术团术团体、知名企体、知名企业业以及各以及各资资本本平台所共同平台所共同组组成的养老全成的养老全产业链产业链式式资资本运作本运作平台。平台。苏州XX投资管理有限公司资本运作团队资资本运作案例：本运作案例：中智中智环环保新材料江保新材料江苏苏有限公司有限公司上海鼎凡机械股份有限公司上海鼎凡机械股份有限公司九州九州证证券券浙江九州量子通信股份有限公司浙江九州量子通信股份有限公司恒鼎房地产营销策划有限公司顶级销售团队合作合作项项目：目：相城相城东东方方时16、时代广代广场场吴江上吴江上亿亿甪直美嘉广甪直美嘉广场场常熟万达常熟万达无无锡锡新盛百新盛百邻邻广广场场16中铁工程设计院贝聿铭弟子团队建筑设计团队苏苏州学府花园州学府花园当代置当代置业狮业狮山山MOMA苏苏州新区荷州新区荷澜澜廷廷蓝蓝天广天广场场商商业综业综合体合体苏苏州州汇汇融广融广场场新新创创理想城理想城浒浒关金关金榈榈湾湾新港名城花园新港名城花园新港天都花园新港天都花园美美庐别庐别墅墅吴江卓吴江卓锦锦花园花园苏苏州工州工业业园区荣域花园园区荣域花园.提供咨询服务，提供专业化指导股 权投 资资 产托 管投 资抵 押借 款银 行中 介苏州某养老产业发展有限公司通过股权投资、资产托管投资、抵押17、借款、银行中介以及其他多种形式为合作养老机构及企业提供资金支持，并依靠公司的人才优势及丰富的养老产业运营经验为客户企业提供咨询服务，为养老机构战略发展提供专业化指导，规划推广行业内典型机构做法及模式，从而促进客户企业的发展，并为产业集团创造丰富的利润。3.3 项项目运作模式目运作模式自 有资 金营 销收 入173.3 项项目运作模式目运作模式提供咨询服务，提供专业化指导01盈利模式盈利模式030402二：国家政策二：国家政策补贴补贴国家对养老产业有相关政策补贴，平均1.2万/床。（本项目共计约700余床位。）社保社保补贴补贴：社保补贴平均120-150/人/天四：医院配套服四：医院配套服务务提18、供长庚医院特色医疗服务和精准医疗方案，可收相关服务费用，并辐射周边社区。一：会一：会员员押金押金费费通过缴纳一定的会员费用享受不同层级的养老服务。一部分会员费用来基础建设，另一部分则交由保险公司管理，做继承性理财三：特色运三：特色运营营本案公用面积较多，容纳各类水屋、木屋等特色度假小屋对外运营游艇游艇码头码头/直升机停机坪：直升机停机坪：可通过市场化运作对特色资源整合，如旅游、紧急救援获得收入。18不可复制运营模式3.4 投投资资亮点亮点1.2014-2050年间中国老年人的消费潜力将会增长到百万亿级的水平，全国老龄产业市场潜力巨大。苏州老年市场规模在165亿元以上，具有极大的发展潜力与盈利前19、景。2.苏州某养老产业发展有限公司联手台湾长庚国际医疗中心，共同筹划远程医疗中心，对有需求的病人提供专家会诊。双方合作建立全里程专业照护模式，为不同期别患者提供多学科、个体化、精准医疗方案。同时为周边社区提供医疗服务，增加某养老营收。3.某养老借助XX得天独厚的自然和人文环境，力争打造中国首家以养老，医疗，个性定制、旅游景区相结合的开放式高端养老产业机构。并在养老中心设立酒店，餐饮，商场，娱乐，旅游景点等增强某养老实力。4.国企XX养老控股，稳定性强。国家政策大力支持，积极推动养老服务业的发展。5.设计团队为北京世纪中天建筑设计院江苏分院长，美丽乡村规划专家，著名设计师贝聿铭弟子季院长团队（作20、品：苏州博物馆）6.时尚内敛的新中式风格，并设计建造60坐设计简约而风格迥异的木屋以及水上民宿。民宿作为某养老又一特色化产业，能够大力提升某的旅游业发展。某养老运用创新商业模式，与上百家供应商合作，将每一件民宿作为供应商产品销售平台，实现共赢。7.某养老加入私人定制观念帮助老人实现梦想，淡化老年观念，提倡尊严与价值的养老理念，打造某养老不可复制的运营模式。8.某养老产业发展有限公司将整合地方乃至全国养老机构的信息资源，打造成为全国性养老专家交流平台和全国养老协会基地，组建养老资本运作平台的全产业链，成立商学院，为后期养老机构的创新转型提供未来详细的运营规划，提供必要的人才。某的发展得到九鼎投资21、，中冶集团，中铁集团。江苏苏豪等资本大鳄和国企的关注，未来并购可能性巨大。19客客户户群体分析群体分析YI JINGClient Group Analysis204.1 关于客关于客户户群体群体年 龄教育程度1255岁至80岁活跃老人，多为知青或者思想观念较为开明的老人经过调研，高档养老服务在高知人群中接受度较高。重点客户为国有企业退休职工，干部、大学老师等群体。214.1 关于客关于客户户群体群体健康程度区 域34针对不同健康程度的老人提供差异化服务如各项身体机能健康者提供休闲理疗；如全托、半托、全护理、居家服务等模式服务人群:自理型老人、介助型老人、介护型老人根据区域可服务本案周边客户，如22、上海、浙江、苏州的老年客户。考虑到项目基地XX得天独厚的地理优势以及其宜居的气候条件，可以吸引全国各地老年人口来苏州进行养老以及老年消费（例如老年旅游等）差异化服务，全国各地群体消费22每一项都是市场医疗精神旅游住食行衣某养老某养老产业产业基地（家）基地（家）用4.2 客客户户群体配套群体配套辐辐射周射周边边周周边边商商场场，合作企，合作企业业厂商，养老院跳蚤市厂商，养老院跳蚤市场场建酒店餐建酒店餐饮饮，对对外外营业营业，定制餐定制餐饮饮，享受生活，享受生活船屋、水上小屋民宿的运船屋、水上小屋民宿的运营营游艇游艇码头码头，观观光光飞飞机运机运营营小型跳蚤市小型跳蚤市场场，便民超市运，便民超市运23、营营与台湾与台湾长长庚医院，相城医院，吴庚医院，相城医院，吴江医院合作，直升江医院合作，直升飞飞机机实时实时医医疗疗心理医生心理医生辅导辅导老年人心理健康，老年人心理健康，撰稿人听老人撰稿人听老人讲讲故事搜集素材，故事搜集素材，挖掘老人挖掘老人长处长处，发挥发挥余余热热价价值值体体现现牵牵手手XX古古镇镇，共同打造，共同打造类类5A景景点，私人会所，品点，私人会所，品质质私享，独坐私享，独坐一方一方23融融资资要素要素YI JINGFinancing Eements24资资金金用途用途基基础础建建设设案案场场运运营营中心中心建建设设宣宣传费传费用用流流动动资资金金医医疗团疗团队队运运营营总计总24、计所需金所需金额额（万元）（万元）1500100010003002004000开工开工时间时间2017年年3月月融融资资日期日期2016年年12月月-2017年年4月月某养老产业发展有限公司255.1 融融资资方式方式本次募集资金将用于某养老产业发展有限公司前期运营建设，宣传建设，以及资金流动。流动资金医疗团队运营宣传费用案场运营中心建设基础建设5.2 投投资资者者权权益益投资者权益投资金额起投金额目前总股本出让股份比例股东权益100万起投，占股万起投，占股52亿亿股股20%1，投，投资资人根据持股比例享有某养老的人根据持股比例享有某养老的资资本公本公积积金、盈余公金、盈余公积积金和未分配利金25、和未分配利润润。2，投，投资资人享有人享有4个免押金入住某理个免押金入住某理疗疗院的名院的名额额（每名名（每名名额额押金价押金价值值50万）。万）。3，投，投资资人有人有1个接受台湾医个接受台湾医疗疗服服务务的名的名额额，其中来往交通住宿，其中来往交通住宿费费用由本公司承担。用由本公司承担。4，每位股，每位股东东可享有一套木屋民宿的可享有一套木屋民宿的终终身使用身使用权权，民宿的，民宿的对对外运外运营营收入根据利收入根据利润润与与公司公司5:5分成。分成。5，每位股，每位股东东每年享有一次免每年享有一次免费费使用私人会所的使用私人会所的权权利。利。6，股，股东东享有半价使用私人游艇以及直升享有26、半价使用私人游艇以及直升飞飞机的机的权权利。利。26投投资资收益收益YI JINGInvestment Income）276.1 项项目目进进度度2016.12 2017.5股股权权融融资资资资金众筹金众筹2017.2 2017.3各施工各施工单单位招位招标标确定确定各各设备设备系系统统供供应应商招商招标标确定确定2017.4项项目室内装目室内装饰饰工程施工工程施工启启动动某养老某养老产业产业园园业态业态区区域划分域划分设计规设计规划及划及调调整整2016.12项项目整体目整体设计设计完成完成图纸图纸深化深化材料材料选选定定样样预预算制作算制作2017.1 2017.2项项目建筑外立面工程施工27、目建筑外立面工程施工启启动动2017.9整体整体项项目施工完成目施工完成2017.102017.11运运营团队营团队入住入住项项目立目立项项2015.92016市市场调场调研研项项目目试试运运营营28景景观观工程施工启工程施工启动动项项目新增目新增4000平平方米建筑工程施方米建筑工程施工启工启动动2017.36.2 公司未来公司未来规规划划规规划划1某养老产业发展将淡化老年观念作为前提，提倡尊严与价值的养老理念。借助同里得天独厚的自然和人文环境，力争打造中国首家以养老，医疗，个性定制、旅游景区相结合的开放式高端养老产业机构。规规划划2某养老产业发展有限公司将联合养老产业的专业机构、学术团体、28、知名企业以及各资本平台，搭建养老产业信息平台，共同组建养老资本运作平台的全产业链。规规划划3某养老产业发展有限公司将依托自身丰富的养老相关行业运作经验以及大量的相关专业人才，成立商学院，为后期养老机构的创新转型提供未来详细的运营规划，提供必要的人才（如高级护工，高级理疗管理者，产业运营管理者，养老管家等）规规划划4某养老产业发展有限公司将整合地方乃至全国养老机构的信息资源，打造成为全国性养老专家交流平台和全国养老协会基地。打造全国养老协会基地，养老全产业链296.3 未来三年未来三年财务预测财务预测营业营业收入收入300.71.526.4 投投资资收益及退出收益及退出投投资资收益收益：投投资资29、人根据持股比例享有某养老的人根据持股比例享有某养老的资资本公本公积积金、盈余金、盈余公公积积金和未分配利金和未分配利润润企企业业估估值值增加，被国企或上市公司并增加，被国企或上市公司并购获购获取多倍收益取多倍收益退出方式退出方式：大股大股东东回回购购股股权转让权转让国企，上市公司并国企，上市公司并购购退出退出316.4 投投资资收益及退出收益及退出合作伙伴合作伙伴台湾长庚医院中天设计院保险公司战略合作江苏省企业文化发展中心广东商会、安徽商会吴江政府3233特特别风险别风险提示：提示：投投资资有有风险风险，参与需，参与需谨谨慎！慎！投资人在参与投资之前应对投资活动和标的项目有足够的投资认知和风险30、认知，确认自己有足够的风险承受能力，并自愿承受该风险。本投资可能会面临以下风险：1、政策风险：因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策、人口政策等）发生变化，导致波动而产生的风险。2、经济周期风险：随经济运动周期性变化，投资项目的收益水平也呈现周期性变化，所投项目的收益水平也会随之发生变化，从而产生风险。3、其他风险：不可抗力因素导致的风险。法律声明：法律声明：1、本商业计划书在保密前提下，仅向特定投资者提供，未经允许不得通过媒体等公开手段或渠道传播。2、本说明书数据和利润皆来源于此类报告所提供的数据及企业的发展规划制造，故说明书中数据和内容的准确性和完整性不作任何保障，也不对因说明书内容的遗漏、不充分、不准确而造成的损失或损害承担任何责任。3、本说明书不得被视为有关法律、税务、或投资分享的咨询意见，投资者应就相关事宜咨询各自专业的顾问。4、本商业计划书的内容只作现有数据和事件的陈述和推论，并不构成任何投资建议和投资引导。THANKSLOGO