1、 集团子公司筹建流程、验收及注销管理制度编 制： 审 核： 批 准： 版 本 号: ESZAQDGF001 编 制： 审 核： 批 准： 版 本 号: 目录第一章 总则3第一条 目的3第二条 适用范围3第二章 子公司筹建概述3第四条 定义3第五条 性质3第六条 设立3第七条 合作关系与方式4第八条 股东准入条件4第九条 保护期政策4（一）风险准备金贴息政策5（二）营运资金贴息政策5第十条 子公司经营地域范围5第十一条 子公司业务范围5第三章 子公司筹建流程管理细则5第一节 前期准备工作5第十二条 洽谈与资料提交5第十三条 股东面谈6第十四条 签订股东协议与风险准备金及开办费到位。6第十五条 落2、实选址6第十六条 确定筹备小组与领取筹建确认函7第二节 筹建工作同步推进8第十七条 装修布置8第十八条 人员招聘9第十九条 办证刻章11第三节 验收及开业11第二十一条 员工培训11第二十二条 提交验收申请及验收初审资料11第二十三条 验收应符合以下条件：11第二十四条 现场验收13第二十五条 验收报告15第二十六条 验收通过15第二十七条 下达任命文件与正式开业16第四章 子公司注销制度16第二十八条 注销子公司的条件16（五）股东会决议解散。16第二十九条 注销子公司的流程16第三十条 成立清算小组17第三十一条 清算工作17第三十二条 注销税务登记证17第三十三条 注销银行账户17（一）3、注销一般户所需资料清单17（二）注销基本户所需资料清单18第三十四条 注销工商营业执照18（一）注销工商营业执照所需资料清单18第三十五条 注销组织机构代码证18第三十六条 登报公告18第三十七条 办公场所清理19子公司筹建管理制度第一章 总则第一条 目的为明确子公司合作与筹建形式，规范子公司筹建流程管理，特制订本制度。第二条 适用范围本制度适用于xx省xx公司辖属所有子公司。第三条 本制度最终解释权归机构管理中心，机构管理中心负责本制度的修订完善。第二章 子公司筹建概述第四条 定义总公司：指xx省xx公司。子公司：指xx省xx公司下设的二级法人机构，并以黔商的名义从事经营活动的分支机构，统称4、为子公司。第五条 性质子公司属于总公司统一管理的二级法人，根据总公司授权在当地工商行政管理部门注册登记并办理相关证照，在总公司授权范围内具有独立的经营管理权。第六条 设立（一）子公司在总公司的统一安排下进行筹建工作。（二）设立子公司的原则1、单个区、县一级行政区域内仅设置一家子公司。2、子公司对新设立子公司都有推荐权。第七条 合作关系与方式（一）总公司与子公司实行股份合作制，总公司占40%，子公司股东合计占60%；子公司原则上要求有3名个人股东，子公司3名个人股东共同准备300万风险准备金，按照个人出资比例计算占股，单个股东股份占比不得超过35%。（二）子公司接受总公司领导，与总公司之间是上下5、级关系，子公司的股东、经营班子由总公司直接考察任免。（三）子公司实行总经理负责制，在总公司制度框架及授权范围内自主经营，独立核算。（四）原则上子公司开设前三年不分红，特殊情况下，经总公司同意，子公司个人股东可预提不超过20%的利润提前分红，其余利润用作子公司原始资本积累，用于子公司发展。第八条 股东准入条件（一）子公司股东应诚实守信、遵纪守法，认同公司经营理念，遵守各项管理规章制度并通过相关制度培训和考核。（二）子公司股东应具有一定的社会地位、人脉资源、经济实力，无债务纠纷和法律纠纷，无违法犯罪记录。第九条 保护期政策（一）风险准备金贴息政策子公司在筹建开始前，将300万元风险准备金划入总公司6、风险准备金账户，由总公司进行统一管理。风险准备金自到位之日起，总公司按照3.5%/月贴息给子公司。（二）营运资金贴息政策子公司开业后的6个月以内为保护期，保护期内子公司享有营运资金上存政策，允许子公司上存营运资金，上存期限为半年，按4%/月给予贴息。 第十条 子公司经营地域范围所有子公司均不得在注册地址以外设立办公场所。第十一条 子公司业务范围子公司在开业第一年内，原则上只允许开展风险可控的“零风险”业务，如银行承兑汇票贴现、保证金业务、贷款调头、内部拆借、财务顾问、金融仓储业务等居间业务。通过开展“零风险”业务，迅速积累客户资源，提高市场知名度，并在确保安全性、流动性的前提下完成原始积累，逐7、步向资产经营、项目投资、实体经济等方面发展。第三章 子公司筹建流程管理细则第一节 前期准备工作第十二条 洽谈与资料提交（一）总公司或子公司洽谈意向性股东后，先以书面、电话或邮件等方式提交总公司备案，并及时沟通洽谈情况。（二）意向股东及拟任班子成员确定筹建意向后，向总公司提交以下资料：（1）履历表（股东履历必须详细说明自身真实情况，包括家庭背景情况、实际参与、从事、经营的所有产业、实业、持股等情况以及在外任职、兼职等情况）；（2）身份证复印件；（3）当地派出所开具的无犯罪记录证明。第十三条 股东面谈由总公司组织人员对股东、拟任班子成员基本情况及背景进行多方位调查，调查结束后，邀请意向股东到总公司8、与总公司领导见面，确认股东及经营班子人选。第十四条 签订股东协议与风险准备金及开办费到位。（一）签订股东协议子公司个人股东意见达成一致并签订股东协议（附件），确定股东权利、义务和职责以及各股东应承担的开办费用和风险准备金。协议签订后报备总公司。（二）风险准备金到位风险准备金必须在规定日期进入总公司风险准备金账户。（三）开办费到位子公司股东需将开办费用50万存入指定账户，并将网银登录用户名及密码报总公司。开办费指定专人管理，登记支出明细并留存发票备查。该费用不得与其它费用产生交叉。第十五条 落实选址（一）意向选址股东及筹备小组确定后，筹备小组在当地进行意向选址，并上报总公司审查。（二）选址要求19、选址位置选址必须位于城区商业中心的写字楼或商业门面，交通便利，门牌大气，停车方便，禁止改装家居式住宅为办公场所。2、办公区域面积市区在300500以内；县城在200400以内。（三）确定选址总公司考察子公司意向选址后确定选址，子公司签订房屋租赁协议并报送总公司存档。第十六条 确定筹备小组与领取筹建确认函（一）上述所有条件齐备后，由子公司股东提名拟任班子成员与筹备小组名单报总公司。（二）拟任班子成员集体到总公司面谈，确定筹备小组名单和筹备期，并领取筹建确认函。（三）筹备小组实行项目经理负责制，明确成员分工，由项目经理全权负责筹建工作。股东与拟任班子成员应积极配合筹建小组工作，并及时敦促。如遇特10、殊情况，筹建小组成员不能及时跟进，子公司股东提出书面申请，并安排合适人员跟进筹建工作。（四）筹建期为60天，自发放筹建确认函之日起计算，在筹备周期内，子公司每周上报完成情况，总公司将根据筹建时间节点，进行例行检查、服务工作。第二节 筹建工作同步推进第十七条 装修布置（一）风格子公司装修均需按照总公司风格进行，保持简洁明了，彰显大气的基调。（二）VIS视觉系统统一装修前期（子公司自行装修）需安排设计师到总公司实地查看，参照总公司风格设计功能区域图及3D效果图，并确定装修方案预算（包含装修成本及室内布置、门牌、宣传板、办公设备等），装修方案（3D效果图）报总公司审核。装修后期子公司的门头设计、Lo11、go、挂牌、以及相关制度、部门职责宣传板等VIS视觉系统必须按照总公司提供的统一模板制作。（三）装修美化需知1、外墙门头统一内容为“xx省xx公司”；不锈钢牌匾、内部背景墙以及外墙门头用字体与总公司保持统一。2、内墙使用浅色竖条纹墙纸，内部装修简洁、明了。3、部门挂牌统一为：总经理办公室、副总经理办公室、综合管理部、业务部、档案室（根据实际需要增减）。4、各办公室形象展示牌各办公室将各职能部门岗位职能，总公司统一制作的写真宣传画等内容安装上墙。5、灯箱等其他装修美化必需品，由总公司宣传管理中心另行设计。（四）家具采买家私及设备、办公室摆设等相关设施由子公司自行采购，参考能够彰显公司形象的一线品12、牌。（五）时间与费用成本控制时间控制在45天以内，装修成本均控制在1000元/以内，装修方案必须上报总公司审批。第十八条 人员招聘（一）高管与重要岗位人员准入门槛1、子公司高管是指子公司经营班子成员，包括总经理、副总经理，应当具备以下条件：（1）大专以上学历且符合公司规定的从业经历：从事银行信贷、风险控制管理工作5年以上或担任过支行副行长以上职务；从事经济管理工作10年以上或担任过大中型企业高级管理职务、政府部门正科级职务5年以上；（2）认同公司经营理念，熟悉公司经营范围并通过总公司考核；（3）子公司高管人员实行聘任制，聘期实行一年一聘，由总公司统一审核，统一任命，统一管理，子公司股东拥有建议13、权；如经营管理中存在大政方针偏离公司理念、严重违反公司制度或履职不力造成经营目标无法达成，总公司可进行任免撤换。2、子公司重要岗位人员是指子公司财务负责人与业务负责人以及对子公司经营管理活动和风险控制具有决策权或者重大影响的其他人员，应具备以下条件：（1）大专以上学历且认同公司经营理念并熟悉公司经营范围，通过公司经营管理制度培训及考试；（2）财务负责人需取得相应的从业资格认证，从事财务、会计工作5年以上；业务负责人需具备银行业、投资、资产管理、担保、小额贷款等行业业务营销、风险管理工作3年以上；（3）重要岗位人员的任用由子公司自行招聘，经总公司培训考核合格，方可聘用上岗；（4）总公司对重要岗位14、人员的任免有一票否决权。3、特殊情况报经总公司审批同意，可作为个案处理。（二）子公司普通员工的招聘录用，实行亲属回避原则并按照相关制度执行。（三）入职与薪酬1、副总经理级别以上人员由总公司任免；2、子公司筹建期内，主要负责人的薪酬按5000元/月执行，其余人员的薪酬原则上按照2000元/月执行，自确认筹备小组之日起计算；3、新进员工按制度实行7天观察期，观察期结束后进入试用期，原则上试用期不超过三个月；班子成员自总公司下文任命之日起正式享受班子成员待遇。第十九条 办证刻章（一）子公司在当地按顺序分别办理营业执照、组织机构代码证、税务登记证及开户许可证。（二）命名规则：xx省xx公司XX子公司。15、（三）子公司需刻制下列印章：公章、负责人章、财务专用章、发票专用章各一枚。证照办理完毕及印章刻制完成后交由总公司保管，筹备期间需使用时向总公司申请，待准予开业后正式领用证照与印章，并在总公司授权范围内按规定使用。第三节 验收及开业第二十一条 员工培训全体股东、拟任班子成员、各岗位员工参加总公司为期1-10天的培训学习，学习各项规章制度并通过考核。第二十二条 提交验收申请及验收初审资料由子公司先向总公司书面提交验收申请表及相关材料（见子公司验收资料清单）。子公司根据总公司回复的初审意见，进一步完善验收前准备工作。第二十三条 验收应符合以下条件：（一）有健全的组织管理架构1、建立以总公司制度与授权16、为基础、子公司各岗位负责人权责清晰、分工明确的组织架构，人员到位且具备岗位对应的从业条件和履职能力；全员参加总公司培训且相关考核合格，相关岗位人员熟知公司制度；2、营业场所、办公设备、环境布置符合公司要求与安全消防等相关要求；相关证照办理完毕，印鉴刻制完毕并完成报备工作。（二）符合账户、资金的管理制度1、按规定开立子公司账户，并进行报备，纳入总公司监控管理范围；2、遵循总公司账户、资金的管理制度和营运流程，风险准备金最低限额为人民币300万元，且必须按规定流程完成入账。（三）有切实可行的经营规划1、经营规划要符合总公司授权要求，开业首年内业务范围仅限于四大无风险业务；2、经营规划要明确公司的市17、场定位、经营区域、经营策略、发展思路以及业务指标、利润指标、费用指标计划，相关业务指标分年度制订，并明确执行措施、考核机制和责任人；3、经营规划在开业前报总公司备案，作为下达子公司目标任务的依据之一，开业后严格执行经营规划。（四）子公司验收资料清单子公司验收所需材料清单类别内容要求备注综合类办公室场地门头、LOGO、挂牌、相关制度、部门职责宣传板安装后拍照，发送至机构管理中心邮箱财务类基本户、一般户开户证明复印件扫描原件，发送至机构管理中心邮箱一般户必须在工商银行开设公章、负责人章、发票专用章、财务专用章、财务人员预留章（财务人员私章）印模留存装修费用明细清单签字盖章后，扫描原件发送至机构管理18、中心邮箱杂费明细清单包含前期筹备人员工资、房租、开业庆典及其他合理费用固定资产购置明细清单包含固定资产、办公用品、低值易耗品等人事类入职登记表扫描原件发送至机构管理中心邮箱入职声明书劳动合同员工信息月更新表电子文档发送至机构管理中心邮箱工资表电子文档发送至机构管理中心邮箱合同证照类营业执照（正副本）复印件彩色扫描原件，发送至机构管理中心邮箱1:1复印后盖章留存税务登记证（正副本）复印件1:1复印后盖章留存组织机构代码证（正副本）复印件1:1复印后盖章留存负责人、股东身份证及股东履历表彩色扫描原件，发送至机构管理中心邮箱复印后留存子公司经营管理协议彩色扫描原件，发送至机构管理中心邮箱房屋租赁合同19、彩色扫描原件，发送至机构管理中心邮箱复印后留存第二十四条 现场验收验收初审通过后，子公司上报验收时间，由总公司进行现场验收。验收流程如下：（一）筹备费用审计审核筹备期各类费用（原则上为正规发票），盘点子公司各项资产，审查、核对、认定筹备期总费用。（二）筹备小组工作汇报拟任总经理汇报筹建工作及开业准备情况，包括公司发展战略、经营规划、营销思路、风险控制等；拟任分管副总经理就所分管工作范围如企业文化建设、团队建设、业务营销、财务管理、风险控制等进行专项汇报；验收组就汇报内容进行有针对性的服务指导。（三）现场检查1、检查子公司部门设置、人员到位、员工培训情况，查阅相关资料，检查员工对岗位职责、业务知20、识、工作流程、管理制度的掌握程度；2、检查办公设备、环境布置、营业场所、安全消防等硬件配置情况；3、检查财务账户开设及资金运用情况；4、检查相关合同、档案、资料（如业务类合同）；5、检查各项管理制度执行是否到位、落实情况（如业务准备，开业准备以及开业后经营管理的工作计划）；6、验收组根据具体情况要求提供的其他资料等。（四）验收组提问及辅导1、验收组成员按照部门职责分工进行提问，重点检查员工对本岗位工作规程、管理制度的熟悉情况；2、验收组成员对归口管理部门具体岗位人员进行辅导，提出具体化建议并在以后的工作中指导、督促、落实。第二十五条 验收报告（一）现场验收结束后，验收组起草验收报告，对现场验收21、情况进行评估，并由验收组全体成员签字确认；（二）验收合格、营运资金到位、符合开业标准的，准予开业，总公司按照股份比例拨付相应比例费用；验收不合格、但通过整改可达到开业标准的，由验收组提出整改意见，子公司现场整改，总公司对口职能管理中心辅导完善，直至整改合格；确因验收不合格决定不准开业的，由验收组告知开业所欠缺的条件，二次验收合格后方准予开业；（三）总公司仅认定筹建期（60天）内的合理费用为开办费，超过筹建期的开办费用由子公司个人股东自行承担；（四）反馈座谈验收组与子公司全体员工进行座谈，再次明确子公司相关经营管理要求，同时沟通与反馈存在的问题和改进意见，形成会议纪要发送全体参会人员；（五）验收22、不合格的子公司在接到总公司的整改意见后，在限期内整改完毕可接受二次验收。第二十六条 验收通过（一）经总公司验收通过，由子公司个人股东与总公司签订经营管理协议，子公司股东资格即正式确认，股东权益依法受到保护，除非发生制度明确规定有权取消股东资格的情况，总公司无权取消子公司股东资格。（二）由子公司书面提名班子成员人选（子公司副总经理由总经理提名），总公司进行考察考核和任职谈话后，经营班子签订劳动合同、竞业禁止与保密协议，正式聘用。第二十七条 下达任命文件与正式开业（一）子公司提交开业方案，在总公司的协助下筹备开业工作；（二）总公司下发子公司班子成员任命文件、授权书、证照、印章；（三）子公司总经理签23、订目标责任书与履职承诺书，宣布子公司正式开业。第四章 子公司注销制度第二十八条 注销子公司的条件（一）违反国家法律法规，依法责令关闭；（二）子公司严重违反公司制度或严重违规经营；（三）公司因合并，分立解散；（四）公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现时；（五）股东会决议解散。达到以上任意一条者，按照公司制度规定进行注销。第二十九条 注销子公司的流程公司申请注销登记，应先由总公司成立清算小组，对子公司进行清算工作并指定或者委托小组成员作为注销经办人。清算工作完成后，开始注销工作。注销工作基本按照六个步骤进行，分别为注销税务登记证、银行账户、工商登记、组织机构代码证、登报公告24、办公场所清理，如遇所在地其他注销要求，根据实际情况进行调整。第三十条 成立清算小组召开股东会决议，通过注销决定，选择注销工作负责人，成立清算小组。第三十一条 清算工作由清算小组对子公司资金、资产、财务、债权债务进行清算，并提交相应的清算报告。第三十二条 注销税务登记证（一）若涉及缴税或是购买过发票的子公司，必须提供税务完税证明和发票原件；（二）如无缴纳税务情况，提供税务登记证原件（正、副本）即可直接注销；（三）如当地税务局注销需涉税鉴定书，由经办人将子公司税务报表及财务报表交当地税务师事务所，付费后提供。第三十三条 注销银行账户（一）注销一般户所需资料清单1、子公司公章、财务章、负责人章、财25、务人员预留章（私章）；2、总公司股东会议决议原件；3、银行对账单，留存以核对明细；4、子公司负责人、注销经办人身份证原件、复印件。（二）注销基本户所需资料清单1、一般户撤销证明原件；2、子公司开户许可证原件；3、总公司股东会议决议原件；4、子公司负责人、注销经办人的身份证原件及复印件；5、子公司公章、财务章、负责人章、财务人员预留章（私章）。第三十四条 注销工商营业执照（一）注销工商营业执照所需资料清单1、指定代表或者共同委托代理人的证明；2、子公司注销登记申请书；3、股东会议决议、债权债务承诺书；4、子公司负责人、注销经办人身份证复印件；5、子公司公章、营业执照原件（正、副本）。第三十五条 注销组织机构代码证注销组织机构代码证所需资料清单：（一）工商出具的准予注销登记通知书复印件；（二）子公司负责人、注销经办人身份证复印件（彩印清晰）；（三）子公司组织机构代码证原件（正、副本）。第三十六条 登报公告凭工商局准予注销登记通知书到当地报社办理登报公告；（登报内容各地报社有固定模板）第三十七条 办公场所清理（一）办公场所涉及公司内容的门头、标识、办公室用品等集中收回或销毁；（二）涉及公司内容的各类合同、报表、资料的集中收回或销毁；（三）子公司工作人员的遣散与其他安排；（四）其他清理工作。