1、 XXXX 市房地产经营开发公司市房地产经营开发公司 XXXX 一、五组团保一、五组团保 障性住房项目销售收入收益权信托理财可障性住房项目销售收入收益权信托理财可 行性报告行性报告 中国中国 XXXX 银行银行 XXXX 分行分行 为丰富我行理财产品，提高银行收益，XX 分行特申请发行“XX 市房地 产经营开发公司 XX 一、 五组团保障性住房项目销售收入收益权信托理财计 划” ，现将具体情况汇报如下： 一、销售收入收益权理财计划产品结构一、销售收入收益权理财计划产品结构 由我行发行理财计划募集资金，并借助信托公司（总行认可且有授信 额度信托公司，以下简称“信托公司” ）提供的信托平台，以单一2、资金信托 的方式受让 XX 市房地产经营开发公司 XX 一、五组团保障性住房整体项目 销售收入收益权，并在理财到期日后，由 XX 市房地产经营开发公司溢价回 购该收益权，从而获取收益。 1 1、目标企业及权益、目标企业及权益：受让 XX 市房地产经营开发公司 XX 一、五组团保 障性住房整体项目 销售收入及政府回购款项收益权。 2 2、相关关系人：、相关关系人： XX 市房地产经营开发公司（简称“市开公司” ） 3 3、融资规模：、融资规模：1 亿元 4 4、 融资期限、 融资期限： 二年； 理财期满一年后， 融资方可提前全部回购收益权， 信托理财提前终止。 5 5、拟发行时间：、拟发行时间：3、预计 2011 年 3 月起。 6 6、销售范围：、销售范围：总行牵头在全国范围内发售。 7 7、收益及费率结构：、收益及费率结构： （1）企业支付的综合成本为 13%/年； （暂定） （2）理财投资者预期收益率为 8%/年； （暂定） （3）信托公司综合费率为 1.5%/年； （暂定） （4）我行销售费率为 1.5%/年。 （暂定） （5）分行申请资产推荐和监管费率：年化收益率 2% （暂定） 项目最终融资成本及费率结构将根据市场情况作调整。 8 8、资金用途、资金用途：理财资金用于市开公司位于 XX 一、五组团保障房经济 适用住房销售收入和廉租住房政府回购款项收益权。根据约定，当 XX 一、 五组团保障房项目建成时，其销售收益权自动归属受托人。理财资金用于 前期拆迁以及 XX 一、五组团保障房项目建设。 9 9、增信措施、增信措施 （1）理财资金监控。市开公司在 XX 分行开立唯一监管