1、 xxxx信托中泰海洋世界项目单一资金信托可行性研究报告执行部门：北京业务部部门负责人：执行信托经理：报告日期：2013年10月日声明与保证我们再次声明与保证：本报告是按照xxx信托有限公司信托业务尽职调查规范和有关规定，根据客户提供的和本部门（团队）收集的资料，经我们审慎调查、核实、分析和整理，并在此基础上针对项目特点设计交易模式、制定信托方案后完成的。报告全面反映了客户及项目最主要、最基本的信息，我们承诺报告不存在故意隐瞒负面消息、虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，我们对本报告内容以本报告所附的相关基础材料的真实性、准确性、完整性及所做判断的合理性负责。经办信托经理签字：年 月 日部门/团队2、负责人签字：年 月 日报告概要：一、 信托摘要贷款单一信托，信托规模10000万元，资金成本【】%，期限1年，股权收益权之收益款按实际存续天数计算，委托人（受益人）同意信托到期以现金或信托财产原状分配。二、 项目内容摘要贷款单一信托三、 交易结构摘要xx信托通过发行单一信托，接受单一资金委托人【】银行合法所有的非银行理财金人民币10000万元,信托资金用于给长春中泰海洋世界有限公司发放信托贷款，补充流动资金并全部用于该项目内外部装修及工程尾款。四、 风控措施摘要长春中泰海洋世界有限公司100%股份进行股权质押。台州万邦置业有限公司对此信托已签署溢价回购协议及保底收益。台州中泰海洋广场有限公司将3、为该笔贷款的本息还款责任提供无限连带责任保证担保。长春中泰海洋世界有限公司法定代表人李伯林承担不可撤销连带责任。五、 收益分析信托报酬预计为【】%/年，共计人民币【】元。目 录一、信托背景5二、信托方案5三、借款人分析8四、担保人分析32五、结论46一、 信托背景xxx信托有限责任公司（以下简称“xx信托”）设立并发行xx信托中泰海洋世界项目单一资金信托(以下简称“本信托”)，由【委托人】（以下简称“【】银行”）以合法所有的非银行理财金人民币10000万元委托给xx信托，将信托资金专项用于长春中泰海洋世界有限公司（以下简称“长春中泰”）发放信托贷款，补充流动资金并全部用于建设长春中泰海洋世界项4、目的工程款。本信托的保障措施为：1、长春中泰海洋世界有限公司100%股份进行股权质押；2、浙江万邦置业有限公司远期收购承诺函:如借款人长春中泰海洋世界有限公司未能按照相关约定按时偿信托计划项下贷款全部本息，则浙江万邦置业有限公司同意无条件受让上述信托计划项下的全部份额，受让对价金额等于贷款全部本息；3、长春中泰海洋世界有限公司法定代表人李伯林承担不可撤销连带责任。本信托委托人（受益人）同意信托到期以现金或信托财产原状分配。二、 信托方案项目名称：xxxx信托中泰海洋世界项目单一资金信托委托人：【】银行受托人：xxx信托有限责任公司借款人：长春中泰海洋世界有限公司信托规模：人民币10000万元信5、托期限：2年资金运用方式: 信托资金用于给长春中泰海洋世界有限公司发放信托贷款，补充流动资金并全部用于该项目内外部装修及工程尾款。贷款利率：【】/年；利息支付方式：支付日利息金额支付内容支付日1：本信托成立后三个工作日内信托报酬=信托初始本金【】%365/360资金保管费=信托初始本金【】%365/3601、首期信托报酬2、首期资金保管费支付日2：本信托存续期满365天之日后三个工作日内信托报酬=信托初始本金【】%366/360资金保管费=信托初始本金【】%366/3603、二期信托报酬4、二期资金保管费利息支付日3：信托成立之后每年末20日及信托终止日为付息日当期利息金额=当期测算期间每日利6、息金额。每日利息金额=每日信托资金余额【】%/360。注：当期测算期间指自上一利息支付日至当个利息支付日之间的实际天数。若当个利息支付日为首个利息支付日，则上一利息支付日指本信托成立之日。5、受益人预期收益受益人预期收益：【】%/年；支付方式：如利息支付表。资金保管费：【】%/年，支付方式：如利息支付表，【】为保管人。信托报酬:【】%/年；支付方式：如利息支付表。交易结构：xx信托通过发行单一信托，接受单一资金委托人【】银行合法所有的非银行理财金人民币10000万元,信托资金用于给长春中泰海洋世界有限公司发放信托贷款，补充流动资金并全部用于该项目内外部装修及工程尾款。还款来源：长春海洋世界项目7、实现了吉林省海洋主题旅游产业零的突破，企业主要长期稳健盈利点为门票收益、招商租金收益、商场物业运营管理费收益、海洋馆商业承包收益、政府补贴、停车场、广告收益等等。海洋世界门票：年总收益为1.5亿；商铺招商出租：年总收益为3000万元；海洋馆商业承包：年总收益为2000万；商场物业运营管理费：年总收益为2000万；政府补贴：年补贴为300万；停车场：年总收益为600万；广告：年总收益为500万；长春中泰海洋世界有限公司年总收益为2.34亿，它的唯一性、收益高是投资人回款的强力保障；长春中泰海洋世界有限公司承诺存续期届满时，进行100%的股权回购义务;长春中泰海洋世界有限公司法定代表人李柏林承担不8、可撤销连带责任。信托交易结构示意图:法人李伯林 台州万邦置业有限公司 委托人Xx信托长春中泰海洋世界有限公司 信托资金 信托贷款 无限连带 信托受益 信托受益 溢价回购担保方式：长春中泰海洋世界有限公司100%股份进行股权质押；浙江万邦置业有限公司远期收购承诺函:如借款人长春中泰海洋世界有限公司未能按照相关约定按时偿信托计划项下贷款全部本息，则浙江万邦置业有限公司同意无条件受让上述信托计划项下的全部份额，受让对价金额等于贷款全部本息；融资方关联方台州中泰海洋广场有限公司（简称“台州中泰海洋”）为本信托计划项下的委托贷款本息偿付提供连带责任保证，并办理强制执行公证。三、 借款人分析(一) 基本情9、况公司名称：长春中泰海洋世界有限公司注册号：220101020011666住所：吉林省长春市朝阳区新民大街7号法定代表人：谢军斌公司类型：有限责任公司注册资本：捌佰万元整实收资本：捌佰万元整经营范围：对海洋馆项目投资建设组织机构代码证号码：79442985-2开户许可证账号：22001360300055002403开户银行：中国建设银行长春朝阳支行贷款卡号：2201010001849715税务登记证：220104794429852(二) 企业简介长春中泰海洋世界有限公司作为台州中泰海洋广场有限公司的子公司始建于2007年，是一家专注于发展海洋文化主题特色旅游商业综合体的开发公司， 长春中泰海洋10、世界项目是长春中泰海洋世界有限公司投资、建设、运营和管理的项目，是集科普教育、观光旅游、休闲娱乐、购物餐饮于一体的大型海洋主题MALL。项目占地面积4万平米，建筑面积5万平米，计划总投资2.8亿人民币，该工程于2010年8月开始动工，是吉林省政府重点扶持项目。(三) 企业股东情况长春中泰海洋世界有限公司设执行董事一人，由出资人指派。执行董事每届任期3年，任期届满可连任。公司设经理1名，经理负责公司的日常经营管理。长春中泰海洋世界有限公司股东情况说明股东姓名或名称认缴情况设立（截止登记申请日）时实际缴付出资数额出资时间出资方式出资数额出资时间出资方式台州中泰海洋广场有限公司800万元2007.311、.9货币800万元2007.3.9货币公司是台州中泰海洋广场有限公司全资子公司。台州中泰在多功能海洋馆的建设及经营管理上有着丰富的经验。(四) 高管简介及治理结构1. 高管简介2. 治理结构长春中泰海洋世界有限公司设执行董事一人，由出资人指派。执行董事每届任期3年，任期届满可连任。公司设经理1名，经理负责公司的日常经营管理。公司设股东会，股东会由全体股东组成，是公司的权力机构，股东会会议由股东按照出资比例行使表决权，股东会会议分为定期会议和临时会议；公司不设董事会，只设一名执行董事，执行董事由公司股东会选举产生。公司设经理一名，负责公司日常管理工作，经理由股东会决定聘任或者解聘，经理对董股东会12、负责；公司设立监事一名，由股东会选举产生，监事的任期每届为三年，任期届满可连选连任；执行董事为公司的法定代表人，任期三年，由股东会选举产生，任期届满可连选连任。(五) 经营优势1. 区域优势长春海洋世界项目，是吉林省唯一海洋主题的公园，吉林省距离海洋较远，要想直接的了解海洋的奥秘、观赏海底的生物需要进行长途的旅游才能实现，实现起来比较困难。本项目的建设，实现了吉林省海洋主题公园零的突破，能够带动长春市旅游业快速发展，拓宽长春市的旅游产业面，增加新的内容，增添活力，是一剂强心剂。长春市两大成熟商圈为红旗街、桂林路，红旗街商圈固定日人流超过40万，桂林路商圈日人流超过40万，桂林路单街日人流超过813、万，周末人流超过15万，学生人群，医院人群，而中泰海洋世界项目就坐落在这个被红旗街商圈、桂林路商圈环抱，西接朝阳公园、北接文化广场、南接南湖公园，周边有吉林大学新民校区、吉林大学朝阳校区两所高校，并有白求恩第三医院、白求恩第一医院、吉林省口腔医院三所医院，数十辆公交车通过，地段可谓寸土寸金。2. 经验优势台州中泰海洋广场有限公司系2004年12月份成立的专业负责台州海洋世界、台州海洋广场经营管理的综合性有限责任公司，是台州市现代服务业十强旅游企业。台州海洋世界自2005年5月1日正式对外营业以来，一直是集海洋生物观赏、休闲旅游、表演娱乐、科普教育于一体的现代化大型水族馆，是目前浙江省最大、国内14、最高的海洋馆，同时也是浙江省唯一拥有海豚表演的海洋馆，已成为台州市区新的旅游景点和标志性建筑，也是省市区三级科普教育基地和台州市学生素质教育基地，2009年1月份台州海洋世界正式通过国家AAAA级景区资格认定，成为台州市第一家国家AAAA级旅游景区；3. 市场竞争优势 本项目主要以少年儿童、大中学生、年轻家庭的观光旅游、休闲娱乐、科普教育为主； 根据目标消费群体特征，本项目主要竞争对手有：新天地购物中心、长影世纪城、儿童公园与青年宫等项目； 与此相比，本项目在主题性、科普性、休闲性、一站式等方面都具有较强的市场竞争力。4.政策优势长春中泰海洋馆是长春市政府招商引进项目，计划总投资2.8亿元，建15、设周期2年，集海洋世界及海洋知识普及馆于一体，是集观光旅游、休闲娱乐、科普教育于一体的大型海洋主题MALL。 该海洋馆按照吉林省AAAA级旅游项目建设，预计年接待普通参观者54.75万人，体验者6万人次。(六) 财务状况1. 财务报表长春中泰海洋世界有限公司近几年财务报表如下：资产负债表单位：元资产负债表2010年12月2011年12月2012年12月流动资产： 货币资金55,640.83280,565.201,162,843.64 短期投资 应收票据 应收股利 应收利息 应收帐款 减：坏账准备 应收账款净额0.000.000.00 预付帐款436,000.0010,643,900.0011,16、293,250.00 应收补贴款 其他应收款5,874,763.406,894,763.4014,085,625.46 存货300,000.00303,189.0014,268.00 待摊费用 待处理流动资产净损失 一年内到期的长期债券投资 其他流动资产 流动资产合计6,666,404.2318,122,417.6026,555,987.10长期投资： 长期股权投资 长期债权投资长期投资合计0.000.000.00固定资产： 固定资产原价1,091,705.001,284,221.001,340,179.00 减：累计折旧427,160.09427,160.09427,160.09 固定资产净17、值664,544.91857,060.91913,018.91 减：固定资产减值准备 固定资产净额664,544.91857,060.91913,018.91 工程物资 在建工程9,295,888.1213,992,684.1267,055,939.75 固定资产清理 固定资产合计9,960,433.0314,849,745.0367,968,958.66无形资产及其他资产： 无形资产 长期待摊费用2,643,170.224,745,594.719,181,272.30 其他长期资产 无形资产及其他资产合计2,643,170.224,745,594.719,181,272.30资产总计19,218、70,007.4837,717,757.34103,706,218.06流动负债： 短期借款 应付票据 应付帐款721.481,721.481,721.48 预收帐款1,000,000.0055,318,179.80 应付利息 应付工资-10,475.00 应付福利费 应付股利 应交税金233.78-2,769,280.29 其他应交款-129,833.92 其他应付款11,279,761.0028,715,802.0843,285,430.99 预提费用 预计负债 一年内到期的非流动负债 其他流动负债 流动负债合计11,270,007.4829,717,757.3495,706,218.0619、长期负债： 长期借款 应付债券 长期应付款 专项应付款 其他长期负债长期负债合计0.000.000.00 负债总计11,270,007.4829,717,757.3495,706,218.06所有者权益（或股东权益）： 实收资本（或股本）8,000,000.008,000,000.008,000,000.00 减：已归还投资 实收资本（或股本）净额8,000,000.008,000,000.008,000,000.00 资本公积 盈余公积 其中：法定公益金 未分配利润所有者权益合计8,000,000.008,000,000.008,000,000.00负债所有者权益总计19,270,007.420、837,717,757.34103,706,218.06利润表单位：元损益表201020112012一、主营业务收入 减：主营业务成本 主营业务税金及附加二、主营业务利润（亏损以“”号填列）0.000.000.00 加：其他业务利润（亏损以“”号填列） 减：营业费用 管理费用 财务费用三、营业利润（亏损以“”号填列）0.000.000.00 加：投资收益（损失以“”号填列） 补贴收入 营业外收入 减：营业外支出 四、利润总额（亏损以“”号填列）0.000.000.00 减：所得税 少数股东权益五、净利润（亏损以“”号填列）0.000.000.00 加：年初未分配利润 其他转入 减：归属母公司所21、有者的净利润 六、可供分配的利润0.000.000.00 减：提取法定盈余公积 提取法定公益金 提取职工奖励及福利基金 提取储备基金 提取企业发展基金 利润归还投资七、可供投资者分配的利润0.000.000.00 减：应付优先股股利 提取任意盈余公积 应付普通股股利 转作资本（或股本）的普通股股利八、未分配利润0.000.000.002. 财务分析析指标计算明细如下表：201020112012资产总额 19,270,007.48 37,717,757.34 103,706,218.06 净资产 8,000,000.00 8,000,000.00 8,000,000.00 全部负债 11,27022、,007.48 29,717,757.34 95,706,218.06 EBITDA总资产年增长率（%） 88.64 95.73 174.95 净资产年增长率（%） - - -0.00 营业收入年增长率（%）利润总额年增长率（%）净利润增长率（%）销售债权周转次数（次）应收账款周转率（次）存货周转率（次） - - - 总资产周转率（次） - - - 固定资产周转率（次） - - - 应付账款周转次数（次） - - - 预收款项周转次数（次）预付款项周转次数（次）营运资金周转次数（次） - - - 现金收入比（%）销售/营业利润率（%）销售净利率（%）总资产报酬率/收益率（%） - - - 成本23、费用利润率（%）净资产收益率（%） - - - 全部债务资本化比率（%） - - - 资产负债率（%）58.48 78.79 92.29流动比率（%） 59.15 60.98 27.75 速动比率（%） 56.49 59.96 27.73 现金比率 0.00 0.01 0.01 经营现金流动负债比（%）全部债务/EBITDA（倍）上年收入/全部债务（倍）营运指数现金购销比率现金流动债务比(0.5) - - - 债务保障率 - - - 现金债务总额比(0.25) - - - 1） 盈利能力分析：如以上数据所示，长春中泰近三年属于建设期，暂无盈利。2） 偿债能力分析：如数据所示，从资产负债率来看，24、到2012年资产负债率达到92.29%。流动比率和速动比率均为20-30，显示企业偿债能力及资产短期变现能力较弱，符合建设期项目的情况。3） 整体财务分析：截止2012年12月份，长春中泰总资产10371万元，总负债9570万元，所有者权益800万元；总资产年增长率保持在88%-150%，对于一个在建设期的企业来说，财务数据真实性很高。(七) 负债情况及征信系统查询1. 征信系统查询情况经查询企业征信，授信人信用状况良好，无不良信贷信息、无本金和利息逾期信息。2. 被执行人信息查询情况经查最高人民法院被执行人信息，长春中泰海洋世界有限公司、谢军斌未有被执行人信息。(八) 资金用途及还款来源1.25、 资金用途分析借款人此次申请的信托贷款金额为10000万元用于补充流动资金并全部用于该项目内外部装修及工程尾款。2. 还款来源分析还款来源：1）海洋世界门票：年总收益为1.5亿； 2）商铺招商出租：年总收益为3000万元； 3）海洋馆商业承包：年总收益为2000万； 4）商场物业运营管理费：年总收益为2000万； 5）政府补贴：年补贴为300万； 6）停车场：年总收益为600万； 7）广告：年总收益为500万；长春中泰海洋世界有限公司年总收益为2.34亿，它的唯一性、收益高是投资人回款的强力保障。(九) 担保措施1. 股权质押抵长春中泰海洋世界有限公司100%股份进行股权质押；2. 公司担保 26、台州万邦置业有限公司对此信托已签署溢价回购协议及保底收益。四、 担保人分析 (一) 基本情况 公司名称：台州万邦置业有限公司营业执照号码： 331000400001100住所：浙江省临海市杜桥镇府前街317号法定代表人：邵为军公司类型：有限责任公司 注册资本：壹亿肆仟捌佰万元整 实收资本：壹亿肆仟捌佰万元整经营范围：许可经营项目：无 一般经营项目：房地产开发经营（不含限制类项目）。（上述经营范围不含国家法律法规规定禁止、限制和许可经营的项目。）*组织机构代码证号码： 78182580-5开户许可证账号：930701040017467开户银行： 中国农业银行股份有限公司临海杜桥支行贷款卡号：3327、10820000044266税务登记证：331082781825805(二) 公司简介台州万邦置业有限公司（以下简称“台州万邦”），是一家以房地产开发为主业，集物业运营和投资业务于一体的综合性企业。国家开发一级资质，产品线覆盖了住宅、公寓、排屋、商业卖场、星级酒店、海洋世界、大型城市综合体及城市开发等多种业态。台州万邦自2005年开始房地产开发和管理业务，在业务发展初期致力于小城镇综合开发，立足于台州开发物业面积达170万平米，多个楼盘成为台州范围的典范，取得了良好的经济和社会效应；在台州获得实践经验后进入杭州，累计开发物业面积达95万平米，成为一家专业化的房地产开发企业；自2010年开始跨区28、域发展，目前公司项目遍及北京、廊坊、德州、赣州、长春、长沙、包头、鞍山、普洱等多个省市，初步完成网点全国布局。在新的经济和市场环境下，台州万邦开始探索新的利润增长方式。先后在台州、杭州、普洱、长春等地建立多家四星或五星级酒店、高端购物中心和海洋极地世界，以此促进主业的提升。在地产开发运营的同时，台州万邦迅速布局投资领域，成功入股银行、小额贷等金融企业，先后直投多家拟上市企业、发起或跟投多家PE基金成功进行产业孵化与投资，入股中国信达财产保险股份有限公司、浙江泰隆商业银行、共同发起海口农信联社改制和控股湖南力源小额贷股份有限公司等。多行业布局，台州万邦已基本形成地产、资本、产业三条业务主线。(三29、) 股权结构台州万邦置业有限公司股东情况说明股东姓名或名称认缴情况设立（截止登记申请日）时实际缴付出资数额出资时间出资方式出资数额出资时间出资方式邵为军13320万元货币13320万元货币孙德良莲1480万元货币1480万元货币(四) 高管简介及治理结构1. 高管简介2. 治理结构台州万邦置业有限公司设执行董事一人，由出资人指派。执行董事每届任期3年，任期届满可连任。公司设经理1名，经理负责公司的日常经营管理。公司设股东会，股东会由全体股东组成，是公司的权力机构，股东会会议由股东按照出资比例行使表决权，股东会会议分为定期会议和临时会议；公司不设董事会，只设一名执行董事，执行董事由公司股东会选举30、产生。公司设经理一名，负责公司日常管理工作，经理由股东会决定聘任或者解聘，经理对董股东会负责；公司设立监事一名，由股东会选举产生，监事的任期每届为三年，任期届满可连选连任；执行董事为公司的法定代表人，任期三年，由股东会选举产生，任期届满可连选连任。(五) 经营情况台州万邦崇尚 “海纳百川、有容乃大”的海洋文化，坚持“开拓、开放、共创、共享” 的运营理念、追求“专业、精致、完美、惊喜”的产品目标，强调“忠诚、责任、感恩、宽容”的价值观。核心竞争力通过近十年专业的市场耕耘，建立起专家库、顾问团、公司管理团队（包含专业技术人才）及项目合作团队四级人力资源发展体系，拥有项目开发、项目运营、集团管控、投31、融资管理及客户服务等方面有超强执行力的团队；善于发掘具有潜在价值的优质项目和企业，并通过完善的投资运营管理体系为股东、客户和社会创造价值；多渠道的金融资本汇聚能力、亲情化的客户服务理念和精细的多元产品线三大基本要素的正向驱动力。 发展愿景优秀的房地产投资、开发、运营和服务提供商，全面整合企业地产、资本和产业三个业务版块，实现业务的协同发展，打造稳健的万邦企业联合体。 典型项目介绍n 房地产开发业务 城市开发 浙商新城：河北永清，规划用地20,000亩，由四大版块组成，一个是聚集大型服装产业生产研发基地的浙商服装城；一个由八个浙江专业市场集群组成的大型浙商商贸城；一个用地5,000余亩，可供近十32、万人居住的浙商理想城和一个AAAAA级旅游休闲城。 平原万邦国际卫星城：山东平原，规划用地31,000亩，项目分为8大功能板块：医疗化工园、欧美生态园、物流仓储园、总部基地与企业孵化创意园、高新技术与装备制造产业园、文化创意园、旅游度假与健康医疗产业园、万邦理想城生活配套园。 江西龙南深商产业园 济南平阴玫瑰湖湿地公园及湿地新城等 房屋开发 临海万邦国际：浙江临海，城市核心区域、主城区最后一幅大地块、楼王项目。总建面27万余平米，配置排屋和高档公寓二种物业类型，楼层高低错配排开、疏密相间、百米大宅、万方大型欧式水景园林、3万平米华润万家卖场，打造临海高端居住物业。 杭州天行国际：拱墅区，杭州城33、西申花板块核心区域、，总建面15万余平米，业态涵盖了五星级酒店、精品商业街区以及城市私人会馆。地理位置十分优越，打造杭州城西标志性城市综合体。 其他房产项目：全联排别墅物业（鞍山理想城，千山风景区核心区域，普洱梅子湖项目）、小城镇综合开发系列产品（杜桥国际花园、国际星城、国际名城、国际中心、国际大厦、蓬街阳光华庭、温岭阳光华庭、临海万象国际），杭州四季风景、杭州金沙阳光、杭州盛泰名都中心、盛泰时代山、杭州吉鸿村综合体、长沙金鹰国际城、包头时代玫瑰园等。n 物业运营 商业卖场 杭州奥特莱斯广场：下沙，杭州绕城高速下沙出口处2公里，占地面积近13万平方米，营业面积8万平米，目前广场拥有三百余家工厂34、直销和折扣商铺、四百多个国内外品牌，是国内营业额前3名奥特莱斯广场。 星尚城：杭州下沙，地铁1号线下沙高教园西站出口，项目为下沙中心区域艺术购物街区，是“大商圈、小商业”、商场式市场的实践。 开封地下商业街 酒店运营 普洱梅子湖大酒店：云南省普洱梅子湖风景区，酒店三面环水，一面靠山。普洱目前唯一一家五星级标准度假酒店，酒店高档别墅、全景客房、风景餐厅、临湖茶室、高档会议室、大型温泉泳池、SPA、室内网球馆等各类各类设施一应俱全，是一家集公务接待、旅游度假、休闲养生等众多功能于一体的主题酒店。 杭州盛泰名都大酒店：杭州下沙地铁1号线文泽站，高140米、总建面6.5万平米，为下沙新城的地标性超高层35、建筑，配置五星级酒店标准高品位装修和各类设施，填补开发区五星级酒店服务业的空白。 其他在建酒店：天行国际酒店、转塘万邦艺术酒店、杜桥国际大酒店等 投资业务 金融平台投资入股浙江泰隆商业银行、共同发起海口农信联社改制和控股湖南力源小额贷股份有限公司（注册资本1亿元）等。 PE投资通过上海厚石股权投资管理有限公司投资了浙江永强（002489.SZ）、安徽金禾（002597.SZ）、雅士利国际（01230.HK）、日出东方（603366.SH）、石大胜华、江西国鸿、上海全筑、望湘园、太子龙、舒朗服饰、新亚纸业、上海春戈等企业，多家企业已上市。还投资了东方富海基金和海风联基金。（六）财务状况1. 财务36、分析截至2012年12月，总资产9.95亿元，总负债3.23亿元，所有者权益6.72元；资产总额年增长率和净资产年增长率均保持在稳定水平。整体财务数据表明，目前财务状况良好，经营稳健，成长能力较强，经营效率较高。（七）负债情况及征信系统、被执行人信息查询1. 借款人贷款卡查询情况经查询人民银行征信系统显示，截至2012年11月30日，台州万邦置业有限公司贷款卡状态正常，未有未结清不良信贷信息。2. 最高人民法院执行情况查询经查最高人民法院被执行人信息，台州中泰海洋世界有限公司未有被执行人信息。（八）风险分析及风险防范措1、政策风险包括但不限于因产业政策、监管政策调整、投资限制等对本信托产生不利37、影响的风险。2、管理风险本信托项下信托财产的管理涉及专业因素，可能因为信托管理人的管理水平、管理手段等因素影响信托收益。股应该加强管理，做好预警措施，实现合理监督，有效避免管理问题所带来的风险。3、不可抗力及其他风险直接或间接因理财管理人或信托受托人所不能控制的情况、环境导致受托人延迟或未能履行资金信托合同规定的义务，或因前述情况、环境直接或间接导致信托财产损失的风险。该等情况、环境包括但不限于政府限制、战争、罢工、社会骚乱、恐怖活动、自然灾害等。五、 结论台州中泰海洋世界申请项目贷款，总金额10000万元人民币，期限2年。借款人经营规模较大，信誉良好，发展前景较好，核心竞争力较强。担保人信誉可靠，经营规模较大，具有良好的资金实力和充分的现金流量，未来成长空间较大，公司竞争力有保证。综上所述，我部认为项目预期收益较好，风险可控，信托安全有保障。我部认为该项目可操作性强，具有可行性，请公司风险控制委员会审议。第 25 页 共 26 页