1、 编号： 20140320 融资项目进度计划表登记人：明禾集团有限公司 日期： 2014 年 03月 20日基本信息借款主体明禾集团有限公司借款金额1.3亿元借款期限2年借款用途开发项目：内蒙古达拉特旗保障性住房项目百合佳园借款原因情况说明明禾集团的资产与开发项目较多资金需求大，在与当地银行合作同时，希望在上海等沿海发达地区建立稳定长期的合作伙伴。借款方联系人李政联系电话13015276087住 址内蒙古达拉特旗树林召镇上海联系人冯琪联系电话13918970622住 址上海市浦东新区张扬路707号生命人寿大厦22楼217借款主体基本情况基本资质明禾集团有限公司是以路桥、市政建设、房地产开发、旅2、游项目开发与经营、绿色产业、物流为主导产业的集团企业。公司注册资本金5500万元，由布和、苏和、李小龙3个自然人共同出资组建，其中法定代表人布和出资4400万元，占注册资金的80%，苏和出资550万元，占注册资本金的10%，李小龙出资550万元，占注册资本金的10%。公司拥有市政公用工程总承包三级、房屋建筑工程总承包三级、公路工程施工总承包三级、预拌商品混凝土专业承包三级、房地产开发四级资质。项目情况内蒙古明禾房地产开发有限公司母公司明禾集团有限公司是达拉特旗最有实力的民营企业集团之一。目前明禾地产正开发建设达拉特旗最大的安居工程百合佳园保障性住房项目。公司以位于呼包鄂榆城市群核心位置的达拉特3、旗为中心，与达拉特旗政府合作，以达拉特旗保障性住房投资开发为主，与旗政府签订了达拉特旗最大保障性住房项目定向开发协议，锁定销售目标和收益，同时通过集团公司在建筑领域的全产业链优势有效降低项目建设成本，使公司竞争力在同行业中处于领先地位。融资计划达拉特旗保障性住房项目百合佳园一期总投资额18743万元，从外部融资第一期1.3-1.5亿元，期限按2年一期计算，计划发行二期，第一年末只还利息，第二年末归还5000万元本金，并发行第二期融资1亿元以完成对第一期融资的剩余部分还本付息。第三年末归还第二期融资5000万元本金和利息，第四年归还5000万元本金和利息。风险把控还款来源第一还款来源，本项目已纳入达旗政府棚户区改造重点项目，实行定向开发和政府回购，还款来源有稳定保障。另外集团在市政建设、商砼销售、物流、旅游和绿色生态等方面稳定的现金流，可作为第二还款来源。还本付息有充分的保障。抵押物本项目融资除以项目自身土地和在建工程抵押外，还可由明禾集团自有的土地和商业物业提供有效资产抵押或担保。（明禾集团提供可供抵押物清单）抵押物流动性上海联系人冯琪已到拉特旗实地考察了明禾集团的自有抵押物资源，判断明禾集团的抵押物有足够的债务覆盖性和处置流动性操作流程融资项目审核意见1、 由明禾集团作为借款主体。 日期：2014年3月20日跟踪情况1、 日期：2014年 月 日