1、科技推广和应用服务公司借款管理制度编 制： 审 核： 批 准： 版 本 号: ESZAQDGF001 编 制： 审 核： 批 准： 版 本 号: 第一章总则第一条为提高公司资金使用效率，减少资金占用，加强对公司借款的规范管理，完善公司财务借款及清账制度，特制定本制度。第二条借款是指因特殊用途的临时性借款，主要包括长期出差员工借款和其他员工借款。第三条该制度适用于公司。第二章借款程序第四条长期出差员工借款1.适用范围：长期出差的市场系统人员。2.借款原则：“集中申请，集中支付，集中清帐，集中管理”。3.借款时间：每月初由各部门经理（总监）根据当月借款计划报请本系统领导逐级审批，经审批后交至财务部2、，出纳将按照审批额度及名单统一支付。（每个工作日的上午12点之前交纸质单据，月末两个工作日财务部不办理借款业务）4.借款流程：财务部于每月初第二个工作日将借款余额统计表发送至各部门经理（总监）及系统文员。部门经理（总监）根据借款余额表提交当月借款计划，人员名单和金额由部门经理（总监）确定，上级领导审批。财务部于收到审批完成的借款单后支付借款。第五条其他员工借款1.适用范围：长期出差员工以外的相关借款。2.借款时间：每个工作日的上午12点之前办理。每月最后两个工作日财务部不办理借款业务。3.借款流程：在公司借款的员工，须由本人在OA上填写借款申请单，出差在外的员工，须由本人所属部门经理向本部门文3、员或助理提出借款申请，由文员或助理代为填写借款申请单。上报权限内领导审批。OA审批完成后，提交纸质单据交给出纳付款。第六条不允许以个人名义借投标保证金，中标服务费等跟招投标相关的费用。合同付费相关借款遵守合同付款财务监管制度。第三章 借款审批标准序号部门借款额度范围部门经理/ 总监事业部总经理助理事业部总经理/产品线总经理/中心主任公司CEO集团董事长财务审核1第一营销事业部累计金额10万元累计金额3万元而10万元累计金额3万元2第三营销事业部（31、33销售部）累计金额10万元累计金额5万元而10万元 累计金额3万元而5万元累计金额3万元3第三营销事业部（32销售部、技商三部）累计金额10万4、元累计金额5万元而10万元累计金额5万元4支撑中心/财务中心/人力行政中心累计金额1万元累计金额1万元注：人力行政中心1万元批到代理副主任即可。 硬件系统人员借款需批到硬件公司CEO。个人借款遵循“人随事走”原则，由相关系统或子公司领导审批。第四章借款支付方式规定第七条借款现金支付额度为一千元(含一千元)以内，超过一千元须通过银行转账方式支付。第八条超过一万元的大额现金借款，需要至少提前1个工作日向出纳预约。第九条借款一般情况下打入借款申请人的报销卡中，如果借款人和收款人非同一人的，需要填写一份说明，写明双方关系及清账责任，在说明中双方均需要手写签字。第十条现金借款在递交借款单时当面付清，转账5、方式借款于每天下午下班前电汇支付。第五章借款清账规定第十一条对于当月无法提供发票的转账支付款项统一记入经办人个人借款。其中转账支付单对公付款费用为标书费、中标服务费的，若当月无法提供发票统一计入个人借款且此金额占用个人借款额度。第十二条每个工作日的上午12点之前办理。每月月初前三个工作日和月末最后两个工作日财务部不办理报销清账业务。第十三条财务部按月清理个人借款，对于个人借款中出现单笔借款时间超过三个月尚未清理的，实行抵押扣款制度，且财务部不再予以办理借款业务（以财务部当时账面统计数据为准）。对于借款超过3个月仍未归还，第四个月开始将根据借款余额每月从工资中扣除300元，直到款项还清为止。待清完借款后，将在下月工资中补发此部分扣款。每年1月、7月初分部门清理借款，逾期未将所欠公司款项全部还回公司的，将在次月（2月、8月）直接从工资中扣除所欠金额（此金额直接核销借款，后期不会退回），直到还清为止。 第十四条对借款销账存在异议的，须在OA结案一个月内提交申请查询，超期查询须由各公司CEO审批。第六章 附则第十五条本制度由财务一部制定与解释。第十六条本制度自下发之日起执行。原公司借款管理制度（企发04号）同时废止。第十七条本制度适用范围为股份公司全员。