1、目录Contents目录Contents2第一章 企业简介4第二章 企业文化10第三章 组织架构图11第四章 分部岗位职责13第五章 行政管理制度22第一节 招聘管理22第二节 培训管理25第三节 公司福利26第四节 考勤管理27第五节 请、休假管理29第六节 文件管理31第七节 行政奖罚管理32第八节 办公用品管理35第九节 公司车辆管理37第十节 工装管理39第十一节 会议管理40第十二节 业务招待管理44第十三节 档案管理45第六章 财务管理制度50第一节 财务人员保密协议50第二节 印鉴管理55第三节 资金管理57第四节 预算管理59第五节 固定资产管理60第六节 费用支出管理（预算范2、围内）62第七节 财务报表管理64第八节 会计档案管理64第七章 风控管理制度68第一节 融资担保流程68第二节 风控操作流程69第三节 融资项目资料73第八章 合作事宜79第一章 企业简介第二章 誓词我宣誓： 我志愿加入公司，拥护公司纲领，遵守公司制度，履行岗位职责，执行公司决定，严守公司的纪律，保守公司的秘密，对公司忠诚，全心全意为大家服务，为让大家一起富起来而奋斗终生，随时准备为公司奉献一切。第三章 组织架构图培训部人力资源部行政部行政中心审计部法务部风控部风控中心客服部策划部拓展部企划中心财务结算部资产管理部财务中心董事长董事会总裁银信部运营中心银联中介部票证部合作项目民投部合规部主管3、职员业务副总 业务部专员副总主管 市场拓展部专员主管 票据部副总 总经理助理主管专员 风控部风控副总主管会计出纳 财务部 总经理行政司机人事专员行政主管行政专员 行政部培训专员第四章 岗位职责总经理岗位职责1、全面配合实施上级领导下达的年度、季度、月度业务目标计划和利润目标计划。2、组织实施公司年度经营计划，完成工作目标，并负责打造核心团队。3、拟定公司内部管理机构设置方案，以及基本管理制度和具体规章制度。4、深入了解行业动态，及时准确洞察和把握市场发展趋势，打造高效团结向上的优秀团队，组织研发推广适应市场需求的金融产品保证公司业务持续稳定增长。5、定期向总部提交公司业务运营报告和工作计划。64、对各部门负责人的工作进行布置、指导、检查监督、评价和考核、签发与其职责权限相对应的文件。7、提请聘任或解聘部门负责人和职员。8、对内协调各部门的协作关系。9、对外协调相关政府、银行、行业、合作伙伴等联系协调工作。10、总公司赋予的其他职责。任职要求：1. 金融类、经济类或营销管理类专业大专以上学历；同行业3年以上或大型经济类企业5年以上等职位工作经验，具有较强全盘操控能力。2、熟悉信贷和投资担保业务及国家相关政策，了解担保公司的运营模式，熟悉资本市场运作。3、忠于职业操守、严守公司秘密、工作积极主动、有较强的事业心、责任心和团队精神、创新精神。总经理助理岗位职责1.对总经理负责，协助总经理抓5、好全面工作，做好总经理的参谋助手。2.在总经理领导下负责和抓好行政部门工作。3.在总经理领导下负责公司具体管理工作的实施，检查监督和考核工作。4.负责总经理文秘工作，印签和重要文件的保管工作，负责各类文件呈送报批和转发工作。5.熟悉掌握公司情况，协助总经理协调各部门的工作，及时向总经理反应情况提出建议和意见。6.上级领导、地方政府机关、重要客户的接待工作、重大业务协助总经理做好开发工作。7.完成总经理的其他工作。任职要求：1、大学专科或以上学历，3年以上相关行业或大型公司的同类工作经验。2、年龄要求28岁以上，相貌良好，身体健康，良好语言表达能力，较强沟通和协调关系能力，熟悉办公软件的运用和较6、好的文案功底。财务部部门职责1. 公司财务室负责对公司整体经营活动状况的财务核算和日常财务事项的处理工作，严格按照国家会计法规和上级有关财政政策和财务制度办事，及时、准确、完整地反映公司经营活动状况并进行财务分析，为公司领导的经营决策提供准确的财务信息。2. 认真贯彻执行国家财经政策和财务制度，按照会计法规及其他有关规定，制定适合本公司经营活动的财务管理制度和会计核算办法。3. 建立健全公司财务管理的各种规章制度，编制公司财务预算，加强经营核算管理，反映、分析财务收支计划的执行情况，检查监督财务纪律。4. 进行公司日常财务事项的处理工作，及时、准确、完整地反映公司的经营活动状况，积极为公司经营7、管理服务，促进公司增收节支，取得较好的经济效益。5. 严格管理资金，合理筹集、调配和使用资金，监督资金运营，确保公司资金安全和收益最大化。6. 完成公司规定和领导交办的其他工作。会计岗位职责 1、 协助上级财务总监编制的财务工作计划，并严格执行财务计划。 2、根据公司业务发展的计划完成月、季、年财务预算，优化实施方案并监督执行。 3、组织实施月度，季度，年度的财务报表的汇总、编制、分析报告、确保准确可靠。 4、分清资金渠道，严格掌握费用，开支范围和开支标准，认真审核原始票据，检查监督经费的使用和作用效果。 5、负责公司收入、成本、费用的审核，确保账务相符；及时核对应收应付款项及往来账。 6、上8、级部门来了解检查财务会计工作时，应主动提供有关实际资料，如实反映情况。 7、负责财务档案：如会计凭证，账册，报表等的整理保管，做好对固定资产、低值易耗品盘点核对。 8、认真参加业务会议，做好记录，及时向有关领导汇报，熟悉上级财务工作有关方针、政策规定，做好执行宣传和督促工作。 9、与出纳团结协作，密切配合，外对银行、政府部门；内对公司各部门共同做好财务工作。任职要求： 1、男女不限，大专以上学历，金融，会计专业，有会计证。 2、相关行业及大型企业3-5年同职工作经验，具有良好的职业操守。出纳的岗位职责 1、办理现金收付结算，整理好现金日记账。保管好库存现金和各种有价证券，做好银行存款日记账，按9、时编制存款余额报表。 2、负责日常收支的管理与核对和行政部基本账务的核对。 3、负责收集和审核原始凭证、保证报账手续及原始单据的公正性、准确性。 4、负责记账凭证的编号、装订、保存、归档及规定的权限财务相关资料。 5、保管有关印章，空白收据，负责开具各项票据。 6、配合财务主管或上级部门做好统计汇总。任职要求： 1、男女不限，大专以上学历，金融会计专业，有会计证，本地户口，本地居住人士；从事同行业3年以上经验；年龄22-35周岁。2、具有较好的沟通协调能力，体貌良好，无不良从业记录，人品端正。3、具有良好的职业操守并严守公司的一切商业机密。行政部部门职责 1、负责公司员工的考勤、培训等日常行政10、事务和办公事务，配合财务部门落实员工的薪酬和福利的发放和安排。 2、负责公司行政文秘工作，完善公司行政管理制度，及时传达总公司的文件和和精神。 3、负责公司资料、文件、档案等材料的整理和归档等保管工作。 4、负责公司各类物品的采购及管理，做好对公司各部所需各种材料的业务支持。 5、监督检查公司各部门员工执行规范的情况，提升公司社会形象，增强公司品牌度。 6、根据各部门对人力资源的需求，作好员工的招聘、培训和考核。 7、做好车辆使用及管理，严格执行派车计划，提高车辆使用率，合理使用车辆。 8、负责工作区域内的卫生清洁，创造一个优美、整洁、有序的办公环境。 9、做好来电咨询和接待来访客户的咨询、引11、见工作。 10、负责公司的门禁和钥匙的日常管理和邮件、信件、报刊等收发工作。 11、完成领导及上级部门所交代的其他工作行政部主管岗位职责 1、在行政总助的领导下负责本部门的具体管理工作的布置、实施和监督。 2、负责公司日常行政事务、办公事务的管理；包括固定资产、公共设施、办公用品、公共环境卫生安全、日常工作环境的维护等；对上司工作开展提供后勤服务支持；确保行政资源效率最大化。 3、负责对公司缺编人员的招聘、培训和考评。 4、负责公司车辆的调度和管理。 5、负责对员工的培训学习的安排和组织。 6、负责公司行政文秘工作，做好决定决议的起草和发布，及时传达总公司的文件和和精神。 7、负责公司资料、文12、件、档案等材料的整理、记录和归档等保管工作；负责对公司各部门所需各种材料的业务支持。 8、负责员工的绩效考核并提出改进意见，配合财务部门落实员工的薪金和福利的发放和安排。 9、负责监督检查公司各部门员工执行规范的情况。 10、负责公司的对外宣传，配合业务部门做市场营销和业务推广活动，提高公司业务效益，提升公司社会形象增强公司品牌度。 11、完成领导及上级部门所交代的其他工作。任职要求： 1、大专及以上学历；年龄30岁左右；有人力资源培训、营销推广工作经验，从事相关工作两年以上。 2、男女不限、身体健康、有较强的沟通协调能力、良好的学习能力、独立工作能力、品行端正、较强的团队意识，具有良好费用预13、算及拉制意识。 3、熟练使用办公软件、办公设备、较好的文案功力。 4、善于处理流程性事务、处事灵活、有条理；做事认真、稳重、守秘；具有良好的职业操守，能承受一定的工作压力。行政部专员岗位职责 1、负责公司前台服务热线的接听和转接，做好来电咨询工作，重要事情的记录和传达。 2、负责公司来访客户的咨询、引见、接待工作；严格执行岗位服务规范。 3、公司的门禁和钥匙日常管理和邮件、信件、报刊等收发工作。 4、工作区域内的卫生清洁，公司公共区域的花木、鱼等日常养护及管理。 5、公司公共区域的水电、办公设备的安全检查和节能控制。 6、协助行政主管做好内勤工作和公司员工外出登记工作。 7、公司及部门领导交办14、的其他工作。任职要求： 8、高中及中专以上学历；熟练使用办公软件和办公设备。 9、年龄2035周岁；限女性；限本地居住人士。 10、身体健康，身高160cm以上，形象好，气质佳，有较好的语言表达能力和书写能力；有良好的沟通能力和协调能力。行政部司机岗位职责 1、严格执行派车计划，遵守交通法规，确保行车安全，完成出车接送任务。 2、定期保养车辆，保持车辆的良好运行状态 ，保持车辆内外卫生整洁。 3、车辆相关证件及年检、年审、保险办理等工作。 4、科学安排行车时间、路线；做好节油节能，提供行车记录；做好车辆费用的控制和报销。 5、领导用车外出时，根据实际情况兼顾照顾好随行领导。 6、负责行政部外联15、和采购的运输工作。 7、协助行政部内部工作。 8、完成公司总经理或部门领导交代的其他工作。任职要求：1.高中或中专以上学历；懂得运用办公软件。2.C类以上驾照，三年以上相关驾车经验；熟悉本地区的线路，地形名称。3.年龄2045周岁以上；限男性；身体健康、相貌端正、为人热情大方；有较好的语言表达能力，无酗酒嗜好。4.工作认真，细致，保密性强。风控部部门职责1.负责担保业务开拓，熟悉担保业务，掌握市场信息，深入了解中小企业经营状况及融资需求，积极开发市场，维护客户关系。2.负责业务的受理，指导客户填制业务的各种表格，接受客户咨询，解答客户疑问，收集客户资料，做好业务前期准备。 3.对项目进行审核及16、评价，并独立出具全面审核意见，监管项目实施过程，控制项目操作风险。 4.对项目的合同签字及签字见证、过程控制、放/用款进行把控。 5.督促项目按时进行监管，对保后/贷后监管情况做书面报告，并对在保项目进行五级分类评分。 6.协助、指导项目经理对担保项目进行风险把握。 7.整理、归类并分析项目资料，建立评审项目资料库，总结风险管理经验，汇编成文，对建立完善风险管理体系提出意见、建议。 8.负责协调本部门与公司业务部门的关系，保证风险管理体系高效、有序的运作。 9.配合业务部门进行业务品种的创新，通过业务品种多元化战略分散公司经营风险。 10.完成公司管理层交办的其他工作，严守公司的一切商业机密。17、风控部经理岗位职责 1、严格按照公司规定的风控流程，组织实施业务项目评审，落实各项项目的条件和担保措施。 2、负责组织对已发放的担保业务的定期或专项检查，并针对问题提出解决方案和处理意见，做到及时针对风险问题，评估风险状态和风险程度，分析风险来源和影响全面细致评估。 3、负责协助法务人员进行法律诉讼，处置担保资产。 4、协助总经理或上级公司制定或调整风险管理规章制度和流程。 5、对立项评审项目进行实地考察，包括信用调查，形成报告提交评审会。 6、接受公司业务部，确立是否立项；有权制定部门主管自然人项目提供受理业务咨询，提交是否立项。 7、组织实施对业务资金的风险评估备案。 8、组织实施对公司产18、品推广渠道、推广对象的诚信调研和推广，真正做到“重行业，选客户”的经营策略，从根本上最大程度降低经营风险。 9、负责催收公司不良业务资产的催收和处置。 10、负责参与疑难投资、担保业务的研究管理。 11、接受公司领导和上级部门交办的其他工作。任职要求：1. 男女不限，年龄28周岁以上；身体健康；大专以上学历；法律、金融、财务相关专业。2. 具有三年以上相关从业经验，具有独立审核项目，申报材料和撰写评价报告能力。3. 能前瞻性思考并及时发现、归档、总结管理流程中的风险并有效的控制。4. 具有强烈的责任心，职业操守；有较强协调沟通能力和团队驾驭能力。风控主管岗位职责1、 负责受理担保、反担保申请，19、认真填写客户登记表并做好月度统计工作归入档案管理。2、 对借款申请人提交文件的真实性进行核实，核实申请人身份，防范金融欺诈。3、 对客户经营地点进行实地考察，收集其他必要文件和信息，为信贷决策提供必要的依据。4、 填写担保和反担保合同，办理担保业务的各项手续，做好项目调查报告及月度统计工作归入档案管理。5、 认真完成部门经理及各管理层交办的其他工作。业务部副总岗位职责 1、全面配合实施总经理下达的年度、季度、月度业务目标计划、利润目标计划。 2、组建和打造高效业务团队，组织团队的培训学习；打造团队的核心品质产品。 3、组织市场调查分析，开拓推广迎合市场需求的新产品，了解市场情况，同行相关行业的20、经营情况并撰写市场调研报告。 4、组织开展社会宣传，推广营销策划，拓展公司担保业务。 5、指导业务经理或客户填制担保业务各种表格和办理各项手续。 6、参加项目会审，知道并参与客户资产和信用调查，确保调查资料的真实性。 7、拜访客户，实地了解客户需求，追踪好现有客户，开发客户潜在需求。 8、做好对团队业务推动、业务考核、绩效考核、做好月、季、年的工作计划和工作总结；并撰写工作报告。 9、负责业务后跟踪服务。 10、完成公司领导及上级部门交办的其他工作。任职要求：1、男女不限；年龄25周岁以上；大专以上学历；有着良好社会资源和人脉关系，在同行业有三年工作经验者优先聘用。2、有着较强沟通协调能力，有21、亲和力、执行力、团队精神，品行端正、有较强驾驭团队能力。3、具有良好的职业操守、严守公司的一切商业机密。业务经理岗位职责1、全面配合实施业务副总下达的年度、季度、月度各项目标计划。2、根据公司总体要求，维护开发客户资源，并建立健全客户资料。3、学习金融知识，掌握市场信息，积极开发市场，维护客户关系。4、配合风控部门对项目做资信调查和评审。5、接待来访的咨询客户，了解客户需求，讲解业务品种，专业服务客户。6、严格遵守公司的规章制度，积极完成公司的工作计划，具有良好的职业操守，严禁泄露客户的个人资料及公司的一切商业机密。业务部业务内勤岗位职责1、 负责业务单据填写及合同手续完善。2、 负责合同签订22、及客户信息材料收集。3、 负责客户台账建立、信息收集、客户资料的分类保存。4、 积极、热情接待每一位客户，配合业务经理以专业的水准服务每一位客户。5、 配合财务部门按流程做好合同的签订工作。6、 主动、积极地配合其他部门的工作。7、 精确、迅速地做好数据的统计工作。 任职要求： 1、男女不限、年龄不限，身体健康，在社会上有良好的口碑。2、有着良好社会资源和人脉关系，同行业三年工作经验和银行工作经验者优先考虑。 3、有着较强沟通协调能力，有亲和力、执行力、团队精神。 4、具有良好的职业操守，严守客户个人信息和公司的一切商业机密。第五章 行政管理制度第一节 招聘管理1.目的规范公司的人事管理，特制23、定本制度；2.范围本公司员工的招聘，面试，试用，转正，离职；3.权责本公司各级员工，均应遵守本规则各项制度；4.內容4.1.招聘流程：4.1.1.用人部门提出由总经理批准的招聘需求：包括岗位名称、岗位职责描述、需求数量，计划上岗时间等，并填写用人申请表（附件1），交予行政部；4.1.2.行政部根据公司架构与编制，确定申请属于缺岗或储备，选择招聘渠道实施招聘；严格控制超编制招聘；4.1.3.由行政部制定招聘计划和预算；4.1.4.行政部主导获得初步人选信息、资料，汇总统一面试；4.2.面试：4.2.1.初试：4.2.1.1.审核证件：身份证、学历证、学位证、职称证、上岗证、注册证等证件真实性；424、.2.1.2人事经理引导应聘者填写职位申请表（附件2）（填写完整不能有漏项）4.2.1.2.人事经理对应聘者进行初步面试，符合应聘岗位任职资格的安排招聘需求部门负责人进行复试；4.2.1.3.复试通过后，根据岗位不同最终由总经理审批；4.2.2不予聘用人员：4.2.2.1.年龄未满18周岁者；4.2.2.3.被剥夺公民权尚未恢复或通缉在案者；4.2.2.4.患有传染性疾病或精神病者；4.2.2.5.有其它不符合国家及公司有关制度者；4.2.3.报到手续：经核定录用人员于报到日携带一寸免冠照片3张、学历证书及身份证复印件等到行政部报到，办理入职手续；4.3.试用：4.3.1.试用期：新员工根据表25、现试用1-3个月；在试用期的第1周时间为新员工适应考察期，此周内新员工离开或被通知不符合条件，均无薪；4.3.2.试用期工资：用人部门负责人可根据应聘者的综合素质给出试用期工资提议，经行政部复核后报总经理核准，即可执行；4.3.3.试用期总结：试用者在试用期结束时应对自己和所从事的工作进行总结，并撰写书面材料，由部门负责人批示后，转行政部复核并报总经理核准，作为转正的依据之一；试用期最短不少于1个月；4.4.转正：4.4.1.试用期满后，由用人部门和行政部对其进行综合评定，评定合格者填写员工转正申请表（附件3）,呈总经理批准；对试用期工作绩效突出者，由行政部会同所在部门联合考核后，呈报总经理给26、予提前转正；4.4.2.员工转正程序为：4.4.2.1.员工提出转正申请，书面汇报试用期间工作情况；4.4.2.2.试用部门和行政部签署员工试用期内的考核意见；4.4.2.3.总经理填写“员工转正审核表”并签署意见；4.4.3.转正后成为公司的一名正式员工，享受公司的各项福利和保障待遇，严格遵守公司各项规章制度，工作凭考核，晋升凭业绩；4.5.离职：4.5.1.员工试用期辞职，应提前一周向部门负责人提出书面申请，未经批准，不得擅自离岗，否则以旷工计算；擅自离职者，公司对员工不负任何责任；4.5.2.正式员工辞职，须提前一个月书面提出离职申请，获部门负责人、总经理批准方可（副总以上须由总裁批准）27、准备离职，进行工作交接；主管以上人员离职应以具体工作交接完毕时间为正式离职时间，不可因此影响工作正常进行；4.5.3.部门负责人应组织安排好离职员工离岗的交接工作，员工辞职必须退还公司发给的公物及证件，并填写员工交接清单（附件4），办理离职交接手续，确保工作及物品交接完整无遗漏，物品丢失或损坏从工资中扣除；因各种原因离职而不能办理正常离职手续的员工，由公司行政部代其办理手续并告知该人员；4.5.4.交接完毕，离职人员凭本人和接手人及部门负责人（监交人）签字的员工交接清单填写员工离职审批表（附件5），到行政部、财务部等部门办理相关离职手续；4.5.5.离职办理完毕，行政部应安排与辞职员工进行离职28、面谈，了解辞职具体情形及原因，征询其对公司的意见与建议，以期改进；离职谈话清单由行政部存档；4.5.6.离职人员按交接完毕截止日天数核发当月工资及绩效工资；发放时间与在岗人员工资发放时间一致；离职手续未按制度办理完毕者，其薪资不得发放，交接完毕后离职手续须在一周内办理完毕,逾期则相关责任由离职人员自负；特殊情况除外；4.5.7.申请离职员工在获准离开公司前，应坚守岗位，服从管理，如给公司造成损失的，应予以赔偿。5. 附件（以电子版为准）用人申请表职位申请表员工转正申请表交接清单表离职申请表第二节 培训管理1.目的为使员工的培训、考核有效落实且有依据遵循，特制订本制度。2.范围本制度适用于公司所29、有员工的培训。3.职责行政部负责培训的组织、计划的制订、培训的评估等。行政总监负责公司内、外培训计划的审批。4.程序4.1培训分类本公司的培训分为内培和外培两种。内培指在公司内进行的培训；外培指在公司外进行的培训，包括参观、外训等。4.2培训内容4. 2.1.新员工的基础培训：包括公司简介、企业文化 、规章制度、岗位职责的培训。4. 2.2.临时培训：各部门针对特殊事项临时组织的培训，应由部门主管将培训记录、培训考核记录交行政部统一归档保管。4.2.3.外出培训：公司会不定期组织员工外出学习或拓展训练，课程费用由公司学习基金承担。4. 3.培训程序4.2.1 .行政部于每年年底制订次年年度培训30、计划，经总经理批准后，由行政部组织实施。4.2.2.各部门需要的临时培训，需填写培训需求计划，经由总经理批准后实施。5.其他事项参加外部培训的人员，所取得的资料归公司所有，所获得的证书合同期内须交由公司保管，合同期外归个人所有。但另有约定的按约定执行。第三节 公司福利1.目的为建立规范完善的福利体系，提高公司员工工作积极性，形成稳定的经营管理团队，促进公司长远稳健发展，特制定本制度。2.范围适用于全体员工。3.福利构成及标准 3.1爱心基金公司定于每月18日为爱心救助基金捐款日，由行政部组织全员进行捐款，捐款结束后，由财务部进行统计，公布结果； 3.2学习基金3.2.1主管级及以上人员：每月基31、本工资的5%进入公司学习基金账户；3.2.2主管级以下员工：每月基本工资的2%进入公司学习基金账户。3.2.3学习基金实行按月缴纳，跨年度累积，公司将不定期组织员工外出学习，学习课程费用将从学习基金账户中划拨。3.3带薪年假福利3.3.1凡工作满一年，全年请假不超过五天者，每年可享受五天带薪年假；3.3.2带薪年假兑现时间为服务公司第13个月至第24个月期间，5天假期可分次休假，不可跨年累计。3.4.中秋、春节福利3.4.1已经转正的正式员工，给予200元/次/人标准的福利；3.4.2未转正的员工，给予100元/次/人标准的福利；3.5工龄工资奖励 凡本公司员工在公司服务年限满一年的，从第十三32、个月开始每月增加100元人民币作为员工工龄工资。最高工龄年限为10年，10年以上工龄统一按10年标准发放。 第四节 考勤管理1. 目的 为了加强工作纪律和工作秩序，特制定本制度；2. 范围 公司全体员工；3.权责3.1.行政部负责人员考勤；3.2.行政部负责考勤制度制定；4.內容4.1.公司实行每周六天工作制，每周周日休息，工作时间为：4.1.1.夏至：周一至周六：上午8：0012：00 下午14：3018：00； 冬至：周一至周六：上午8：0012：00 下午14：0017：30；4.2.法定节假日根据国家规定进行调休或放假；4.3.公司所有员工实行上下班指纹考勤机登记制，上班签到、下班签退33、。一天两次考勤；4.3.1.签到时间：夏至上午7：30-8：00之间、下午14：:00-14:30；4.3.2.冬至：上午7：30-8：00之间、下午13：30-14:00；4.3.3.签到地点：公司指定地点；4.4.员工须亲自签到、签退，如指纹打不上设置密码打卡者，不得由别人代签到，代签者一经发现代签双方均按旷工处理；4.4.1漏打卡、未打卡者按迟到、早退处理；4.5.员工上班时间因公外出需到公司行政部填写员工外出单（附件1），填明外出时间段和外出详细事由，报部门经理审批，部门经理审批通过的方可外出。外出不填写“外出单”且未及时返回者按早退处理。部门负责人外出需请示总经理，领导不在公司的由行34、政部主管及以上人员代签。4.6.迟到、早退及旷工；4.6.1.迟到：员工未正点到达工作岗位为迟到；4.6.2.早退：员工未到下班时间离岗即为早退；4.6.3.属下列情况之一的视为旷工；4.6.3.1.迟到、早退超过30分钟者；一次记为半天旷工，两次记为1天旷工；4.6.3.2.未请假或请假未批准者；4.6.3.3.伪造假条或涂改假条者；4.6.3.4.出勤后无正当理由拒绝接受工作者；4.6.4.迟到早退的处理；4.6.4.1.迟到:员工须于每日按上班时间正点前到达公司，并签到。因公或不可抗因素不能到达公司者须提前向考勤管理部门请假，并讲明事由，事后补写考勤异常说明单（附件2）。迟到者将被处以135、0元/次的处罚。迟到者仍需签到，不签到者计为旷工。全月累计迟到3次以上者（含3次），按旷工一天处理；4.6.4.2.早退:员工未请假早退30分钟以内者，处10元/次的处罚。全月累计早退3次以上者（含3次），按旷工一天处理；4.6.4.3.旷工:无故不上班，即为旷工。旷工1天，扣发当天工资。全月累计旷工3天及全年累计旷工达10天者，予以辞退。员工一次未请假迟到30分钟以上或早退30分钟以上者，视为半天旷工。4.7考勤统计及上报4.7.1行政专员负责考勤统计，按照考勤统计表（附件3）表每月3日18:00前将上月考勤统计结果上报行政主管审核，迟报、未报处以罚款50元；4.7.2考勤员统计考勤须做到客36、观、公正、严格、真实、及时，考勤统计不真实的，一经发现将对考勤员处以50元罚款；5. 附件（以电子版为准）外出单考勤异常说明单考勤统计表第五节 请、休假管理1.目的为规范公司考勤制度，统一公司请、休假政策，特制定本制度；2. 范围 所有员工；3.权责3.1.行政部负责制定、完善管理制度；4.內容4.1.事假:4.1.1.员工因有事需要请假，需填写请假申请单（附件1），按照请假天数，报相关领导审批。4.1.2审批权限：4.1.2.1部门经理可批准1天事假权限；4.1.2.2副总/总监可批准2天事假权限；4.1.2.3 3天及3天以上事假需总经理批准；4.1.3.请假资料由各级负责人签字后报考勤管37、理部门备案，不实、不全、未及时上报者均按旷工处理；4.1.4.事假不包括公休日；4.3.产假；4.3.1.员工因临产需休假的，需由本人写出书面申请，提前60天，经计生部门出具证明，部门负责人、行政部门签署意见，主管副总核准，总裁批准可休假90天；产假期间，公休日不计入假期。休假期间保留岗位，只发放基本工资（需由本人写书面申请，产假结束继续在公司服务，按三个月基本公司发放，如产假结束后不在公司继续服务，按一个月基本工资发放）； 4.3.2.已婚男员工，如妻子临产，凭结婚证、准生证和计生部门出具的证明，提前15天写出书面申请，由部门经理签署意见、主管副总核准、总经理批准后可休护产假5天，休假期间，38、公休日不计入假期。休假期间不计绩效工资，只发基本工资；4.3.3.请假手续报考勤管理部门，超出休假时间，未履行请假手续、手续不全或不实，按旷工处理；4.4.婚假、丧假:4.4.1.婚假：员工本人结婚休假，需本人写出书面申请，提供结婚证明，由部门经理签署意见主管副总核准，省内可休假3天，省外可休假5天，公休日计入假期；4.4.2.丧假：员工因父母、岳父母、公婆、祖父母或外祖父母、配偶、子女、兄弟、姐妹等直系亲属死亡休假，由本人写出书面申请，部门经理签署意见，总经理核准后，可休假3天。休假期间视同出勤，公休日不计入假期；4.4.3.请假手续报考勤管理部门备案，不报、不全、不实按旷工处理；4.5.工39、伤假:4.5.1.员工因工负伤，须凭指定医院证明和工伤管理部门出据的工伤认定书，由本人写出书面申请，经部门负责人、行政部签署意见，总经理核准，视病情轻重确定休假时间，休假期间工资发放办法按国家相关法规执行；4.5.2.审批手续报考勤管理部门，手续不全、不实者，按旷工处理；4.6.公休日：每周单休，每周日休息，每月出勤26天（按30天/月计）即为满勤；4.7.法定节假日：根据国务院全国年节及纪念日放假办法规定；4.8.总经理请假一律由总裁审批，请假手续报考勤管理部门备案；4.9.其他未尽事宜，由公司研究通过后，交行政部进行变动；5. 附件 请假申请单第六节 文件管理1.目的为了规范公司文件的管理40、，文件的起草、发文均严格按照此制度执行，适应本公司管理文件的制定、收发、使用、修改等各项管理工作；2.范围公司的字号文件、会议记录、通知、通告等；3.权责行政部负责内部行政文件的起草，有关部门或人员负责审核（主管领导审核并经总经理签字确认），公司行政部负责人负责批准发文；4.內容4.1.行政部根据管理需要，组织有关人员或自行编写起草文件，文件内容应完整明确,符合国家和地方政府有关的法律、法规要求；4.2.公司其他部门起草的文件经主管领导批准后传递至行政部（电子版本、签过字的文本行政部负责收发文管理的人员按照公司文件下发制度为其编号并调整格式、字体等）；4.3.公司总经理对文件进行最后审查批准方41、能生效，行政部负责人审核确认后方可发文；4.4.行政部负责收发文的人员核对无误后按文件发放范围发放执行。原件由行政部保管存档；4.5.行政部指定专人负责文件的管理，行政部负责人负责检查日常行政记录监督所有文件的执行；4.6.发放至公司各部门的文件必须认真贯彻执行并妥善保管，若在使用过程中发生破损或丢失经行政部负责人批准后予以补发；4.7.红头文件编号按照： 2015001号”顺序（红头文件只允许行政中心下发）；第七节 行政奖罚管理1.目的为了对公司发展有特殊贡献的员工给予奖励，以及对不良行为者给予惩处，进而促使全体员工努力工作、奋发向上，特制定本制度；2.范围公司所有员工；3.权责3.1.行政42、部负责员工奖惩的落实；3.2.各部门负责人负责所属员工奖惩的书面申报；3.3.主管副总及总经理按照各自权限负责员工奖惩的批准；4.內容4.1.本公司员工表扬分为下述五种，全公司通报,并记入本人档案；4.1.1.奖励；50元/次；指书面报告或会议通报奖励；4.1.2.记功；小功50元/次、大功100元/次；4.1.3.嘉奖；200元/次；指正式文件通报奖励；4.1.4.晋级；薪资按制度执行；4.2.本公司惩处分为下述五种，全公司通报：4.2.1.警告；10-30元/次；4.2.2.记过；小过50元/次、大过100元/次并给予处分，留档；4.2.3.处分：200元/次；情节严重的另行定案；4.2.43、4.降级；薪资按制度执行；4.2.5.辞退：全公司通报；4.3.有下列事迹之一的员工，经行政部调查核实后，应给予一次表扬，其表扬种类视绩效程度而定，按照五种表扬奖励方式分情况而定；4.4.1.超额完成公司利润计划指标，经济效益显著者，物质奖励已体现在绩效工资中，另外全公司通报奖励；4.4.2.积极向公司提出合理化建议，其建议被公司所采纳者；4.4.3.维护公司利益和荣誉，保护公共财产，防止事故发生或挽回经济损失有功者； 4.4.4.维护公司的规章制度，对各种违纪行为敢于制止、批评、揭发者；4.4.5.敢于制止、揭发各种损害公司利益之行为者；4.4.6.对社会做出贡献，使公司获得社会荣誉者；4.44、4.7.具有其他功绩，行政部评定应给予奖励者；4.5.员工的表扬，由员工所在部门的主管领导向公司行政部推荐，行政部审核报总经理批准：4.6.有下列事由之一的员工，经调查核实后，应根据情节轻重按照上述五种惩处方式给予处理：4.6.1.不服从工作安排或工作调动，影响工作秩序者；4.6.2.工作时间喧哗、打闹，影响正常工作秩序者；4.6.3.工作时间吃零食、睡觉、玩游戏、干私事、阅读与工作无关之书报者；4.6.4.工作时间擅离工作岗位、干私事者；4.6.5.工作时间不按公司要求着装及佩戴公司工作牌者；4.6.6.违犯公司其它日常行政管理制度的；4.6.7.犯有其他不良行为者，公司其他管理制度中明确制45、度应予警告者；4.6.8.泄露公司经营机密，未经公司同意，擅自将机密文件透露给外公司人员者；4.6.9.私自把本公司客户介绍给外单位、向客户索取回扣或中介费者；4.6.10.各部门负责人发现所属人员违反公司规章制度造成经济损失和不良影响行为，不及时向行政部报告或有意隐瞒者；4.6.11.违反当地政府法律、法规、政策和公司规章制度，对公司造成经济损失或不良影响者；4.6.12.贪污、盗窃、赌博、营私舞弊、无理取闹、打架斗殴，尚未达到受刑事处分程度且认错态度诚恳者；4.6.13.浪费原材料或能源，造成经济损失者；4.6.14.工作不负责任，管理混乱，因过错造成经济损失者；4.6.15.拨弄是非，破46、坏团结，损害他人名誉和威信，影响正常工作秩序及公司信誉者；4.6.16.对公司董事会议、总裁或部门总监/经理的决定拒不执行者；4.6.17.通过非正当途径，开假发票报销，牟取非分利益者；4.6.18工作日期间尤其上午严禁饮酒，否则影响工作秩序，造成不良影响，首次发现罚5000元，二次发现给予辞退。4.10.凡按本制度第4.6条处理的责任人，在赔偿事项尚未了结之前，不得调离本公司；4.11.为使受到惩处的员工将功补过，同一年度中之功过可以相抵或转换，方法如下: 4.11.1.一次奖励可与一次警告相抵；4.11.2.一次记功可与一次记过相抵；4.11.3.三次警告相当于一次记过；4.11.4.三次47、奖励相当于一次记功；4.11.5.同年中三次记大功，工资自动升一级；4.11.6.同年中三次记过且未达到辞退条件者，工资自动降一级；4.11.7.同年中功过抵消后，对年终评比、提薪、晋级等不发生影响；4.12.授予荣誉称号的工作在每年年末进行，当年内受过警告处分以上的员工若功过未抵消，不得参与评选。5.工作反馈机制5.1.上下级应就日常工作经常反馈机制,便于工作有效开展；5.2.下级应按制度时间向上级反馈交办工作,完成的告知上级已完成结果,未完成的告知上级未完成原因和进一步的改进措施计划；违反未反馈制度取消1%基本工资/次；6.部门第一负责人奖惩权限制度6.1.部门第一负责人对下属有5%基本工48、资的奖惩权限。6.2.部门第一负责人在公司制度范围内，可以对下属违章违纪行为直接进行处罚，但须明确引用制度及相关条款，并报行政部备案。7.部门负责人连带责任机制7.1.因违反公司管理制度被处罚者，直接上级领导连带80%责任。第八节 办公用品管理 1.目的为满足办公物品的正常需要,及管理使用的透明度,特制定本制度；2. 范围 各部门办公室；3.权责3.1.各部门负责人将本月部门正常需要的办公用品制定购买及使用计划提交行政部；3.2.行政部根据各部门办公用品领用申请单结合各部门每月办公类用品使用限额；4.內容4.1办公用品分类：办公用品分为固定资产类办公用品、非消耗性办公用品、消耗性办公用品固定资49、产类办公用品，如：办公桌、办公椅、传真机、复印机、电脑、打印机、扫描仪、碎纸机、照相机、汽车等； 非消耗性办公用品，如：计算器、电话机、订书机、打孔机、剪刀、纸刀、白板等；消耗性办公用品，如：笔记本、签字笔、圆珠笔、铅笔、橡皮、胶水、复写纸、钉书钉、笔芯、公司印刷品、墨盒、复印纸、传真纸、水性笔、白板笔等；4.2.办公用品的采购及入库：4.2.1.每月5日前，各部门负责人将本月部门正常需要的办公用品制定购买及使用计划办公用品领用申请单（见附表1）提交行政部（行政专员）；4.2.2.即时急需购买及领用物品由部门负责人填写办公用品领用申请单交行政部主管审核后在所限定时间内购买；4.2.3.由行政部50、采购人员每月15日前负责将物品购回交行政部行政专员入库。4.2.4.行政部采购人员购回办公用品后，由行政专员填写办公用品入库单（附件2），并在入库单上将办公用品的名称、编号、规格、样式、配件、价格、购买日期、入库日期等资料进行登记；4.2.5.办公用品采购人员要做到品种对路、品质优良、开支适当；采购人员办理入库时必须在入库单上签字，对所购物品的质量与价格进行严格的检查与监督,对所购物品质量承担采购责任；4.2.6.行政专员要保证库存合理，出入库手续齐全，建账立账；4.3.办公用品的领用：4.3.1.办公用品领用时，由领用人填写办公用品领用登记表（见附表3）后，由行政专员核实发放；5.考核标准：51、5.1.严禁个人浪费和人为损坏办公用品，严禁员工将办公用品带出公司或挪作私用，如发现挪作私用的罚款200元/次，蓄意损坏办公用品的，由责任人照市场价赔偿，并处以损坏办公用品价格一倍以上罚款，部门主管找不出责任人的，则由部门全体人员共同承担以上赔偿；5.2.办公用品因自然损坏或因工作的原因损坏的，责任人应及时向行政后勤说明报行政部主管作报废处理；6. 附件办公用品领用申请单办公用品入库单办公用品领用登记表第九节 公司车辆管理1.目的 为了规范公司公用车辆的使用和管理，结合本公司实际情况制定本管理制度。2.权责 2.1公司公共车辆由行政部统一调度，办公室指定专人调度及管理车辆，负责车辆使用和登记等52、工作，领导专用车辆使用时由驾驶员完善相关手续。2.2行政部负责公司所有车辆的年审工作，确保车辆合法行驶。驾驶员驾驶证年审由个人办理，费用自理。 2.3驾驶员上班时间不出车时必须在办公室等候安排，出车时应服从随车领导安排。3.派车范围3.1领导专用车原则上不再安排其他人使用。3.2公司其他部门使用车辆需到行政部填写用车申请单（附件1）由行政部安排车辆。3.3公司员工在上班期间因急病用车可以使用公司车辆，特殊情况可以先用车后补办相关手续。3.4车辆外借必须经总经理批准。4.考核标准4.1驾驶员必须自觉遵守中华人民共和国道路交通安全法，自觉遵守各项操作规程，确保行车安全。发生安全事故，除机械事故外，53、根据交警部门裁定的处罚责任，由驾驶员承担除保险公司赔付额之外20的车辆维修费；出现违反交通规则事件，处罚责任由驾驶员全部承担。4.2驾驶员出车前、行车中和收车后必须认真检查车况，根据所驾车辆技术要求对车辆勤检修、勤保养，确保车况良好，严禁车辆带故障行驶。4.3未经公司领导同意，擅自出车者，发现一次扣发驾驶员工资100元。4.4驾驶员擅自出车出现事故由驾驶员承担其全部责任，并根据交警部门裁定的责任给于扣发工资、待岗和解除劳动合同等处分。4.5驾驶员驾驶车辆外出，不得把车辆交予其他人员驾驶，发现一次扣发驾驶员50元工资，其他人员属于公司员工的扣发本人100元工资，出现事故的，车辆维修费用由驾驶员承54、担，公司不承担任何责任。4.6公司车辆需要保养、维修时，驾驶员应及时上报行政部，由行政部统一安排。为保证车辆各项性能的完好，车辆保养、维修时尽量到4S店或售后维修点保养、维修，其他需要维修的部分办公室应安排到指定的维修点维修。4.7驾驶员必须保持车辆清洁卫生，车辆管理人员应不定时检查车容车貌。4.8严禁酒后开车，发现一次扣发200元工资，酒后开车损坏车辆者，除由驾驶员负责维修费外并给予待岗一个月处分；如发生交通事故除承担相应的法律责任外根据情况给予待岗、解除劳动合同等处分。4.9公司所有驾驶人员必须严格遵守以上规定，办公室车辆管理人员必须严格按照本制度规定的内容执行，发现一次不按规定执行的扣发55、车辆管理人员50元工资。5. 附件用车申请单第十节 工装管理1.目的为树立公司的良好形象，体现公司的专业化和规范化，针对公司员工着装做如下说明。2.着装要求员工转正时需缴纳工装押金（经理级及以上管理人员1000元，经理级以下人员500元），公司正式入职人员必须在上岗工作时间内统一着公司规定的职业装制服。3.职业装配置3.1员工职业装由公司统一式样，统一订购。3.2夏服：短袖衬衣两件，西裤两条。3.3冬服：制发两套西服。3.4职业装样式和费用以实际订购时上报的申请为准。4.职业装补贴标准4.1自员工领取工装之日起，为公司继续工作服务满两年以上者，辞职（辞退）时该职业装作为公司福利赠与员工，不再扣56、取费用（工装保证金退还本人）；4.2自员工领取工装之日起，为公司服务满一年以上两年以下者，辞职（辞退）时该职业装作为公司福利赠与员工，该职业装收取50%的费用（工装保证金退还本人）；4.3自员工领取工装之日起，为公司服务未满一年者，辞职（辞退）该职业装作为公司福利赠与员工，该职业装收取80%的费用（工装保证金退还本人）。5.职业装换装时间5.1员工配置的西服更换期限为二年；西服配套的衬衣更换期限为一年。5.2员工可以在职业装更换期限满后提交职业装更换申请至行政部处申请更换新的职业装。5.3职业装更换时间为每年4月15日（夏装）和10月15日（冬装）（遇节假日往后顺延）6.奖惩标准配置职业装的员57、工，工作时间不着职业装者，发现一次罚款50元，款项直接从当月工资中扣除。第十一节 会议管理1. 目的为加强会议管理，提高会议质量和效率，特制订本制度2.适用范围本制度适用于锦辉投资担保有限公司3.职责本制度由行政部负责制定和修订4.内容4.1会议类别、会议内容、会议时间4.1.1年度和半年经营工作会（总部会议）4.1.1.1会议的与会人员是公司全体员工及下属公司经营层人员。会议内容由总裁或其委托人主持。4.1.1.2会议主要内容公司总裁作年度或半年经营工作报告，并对公司年度或半年经营工作作出整体规划。公司运营总监作公司年度或半年经营工作及其他全局性工作报告。公司总经理作所负责的公司年度或半年度58、工作总结与整体规划。公司运营总监与公司总经理签订年度经营目标责任书。4.1.1.3会议时间：每年第一、三季度的第一个月召开（具体时间以通知为准）4.1.2公司总经理月度办公例会4.1.2.1与会人员包括公司经营层人员和各部门负责人，会议由总经理或其委托人主持。4.1.2.2会议内容：通报办公例会精神，由各部门负责人汇报上月工作计划完成情况，并提交下月工作计划。总经理总结、部署公司重点工作等。4.1.2.3会议时间：每月一次，每月的第一周召开，具体时间以通知为准。4.1.3公司周例会4.1.3.1与会人员包括公司总经理、各部门负责人，会议由总经理或其委托人主持。4.1.3.2会议内容：各部门交流59、每周工作开展情况，重点交流工作中存在的问题、原因及对策，说明是否需要支持，提交本周工作计划；总经理总结、部署公司重点工作等。4.1.3.3会议时间每周一上午9:00召开。4.1.4业务专题会（包含投资、担保项目评审）4.1.4.1与会人员包括专题工作主管领导及相关人员，会议由专题工作负责人主持。4.1.4.2会议内容：就专题工作内容、计划、分工、进度等进行研究、部署、和检查，作出相应决定。4.1.4.3会议时间：根据专题工作需要确定。4.1.5公司晨会4.1.5.1参会人员：与会人员全体员工，会议由行政主管主持。4.1.5.2会议时间：周一至周六每天早晨8:30准时开始（注：无故迟到者赞助5060、元，无故缺会者赞助100元）4.1.5.3会议目的：增强组织凝聚力，使公司的核心使命，价值观、愿景目标、行为准则等深深渗透到员工的灵魂，增强员工的使命感和责任感，通过轮流主持，互相分享、共同学习，增强每位员工的舞台感，提升员工的信心，增强团队的斗志，进而增强组织凝聚力。增强员工活力，使员工进入积极、高昂的工作状态，促进员工的思维能力，表达能力和学习能力的提升。 推进工作进展，通过每日的工作信息动态，以及通告的工作进度，推动员工的工作紧迫感，促进工作目标的尽快达成。4.1.5.4会议程序及内容：1、会议主持人向大家问好内容：各位同仁大家早上好！好！很好！非常好！2、会议主持人点名内容：各个部门负61、责人汇报出勤情况，应出勤几人，实际出勤几人，请假事由等情况3、播放歌曲内容：播放积极向上调动大家积极性的歌曲，周一为团队之歌，周二至周五为主持人自选歌曲4、主持人分享内容：主持人分享自己的工作感悟，业务技巧等等，大家互相学习，共同进步5、业务交流内容：财务部、业务部、风控部、行政部、总经理依次发言，各部门之间协调工作总经理对各部门一天的工作安排6、结束，散会，三击掌注：会议时间应在20分钟以内，特殊情况除外。每周的周一，和每月的月初和月末，由总经理为大家主持会议，播放团队之歌，周二至周六按顺序轮流主持，播放自选歌曲（备注：自选歌曲要求积极向上）早会主持人排序及自选歌曲序号主持人自选歌曲123462、5789101112131415注：周一、月初、月末，由总经理主持，播放团队之歌相信自己 5.会议要求5.1公司工作会议的组织机构为行政部，负责会议的准备工作，收集会议有关资料，负责会议的组织和召开工作。5.2各部门主办的会议和专题会议，由主办部门形成会议纪要、收集会议资料并存档；公司性的会议，其会议资料统一由行政部整理、立卷、存档。会议纪要由会议主持人签发，分发范围为与会人员、相关部门及人员。5.3行政部安排专人对会议纪要中安排的明确责任人和时间节点的事项进行督查督办。6.附件 会议纪要模板第十二节 业务招待管理1.目的为加强业务应酬活动管理，合理控制业务应酬费用，特制定本管理规定。2.定义63、业务应酬：指因工作需要而开展的对外公关交际工作，包括对外业务招待及赠送礼品。3.适用范围因公司的经营发展需要开展的各项业务应酬活动的管理。4.审批权限4.1一次性业务或招待费预算内超1000元以内由总经理审批；4.2一次性业务或招待费用超预算1000元以上由总经理审核，总裁批准。4.3相关要求4.3.1业务应酬费及对外赠送礼品应本着讲究实效、礼貌周到、勤俭节约的原则，合理使用。4.3.2业务招待费与礼品采购费均应列入年度资金预算和月度资金计划。4.3.3招待费报销时除发票外，需提供发票并附上招待费明细表。4.3.4招待外单位客人公司负责接待的部门负责人应了解来宾人数，原则上公司无关人员不参与陪64、同，特殊情况由公司领导确定。4.3.5招待费用需及时报销，自招待之日起一个月内报销完毕，过期将不予报销。4.3.6招待标准：高标准：领导、贵宾 不超过200元/人（包含烟酒）；中标准：员工聚会、一般客户 不超过100元/人；普通标准：加班（包括外出考察）不超过30元/人；4.3.7行政部常备招待烟酒、糖果，负责日常客户来访招待（客户招待烟：硬中华、芙蓉王）。附件：1、附件1招待用品申领表2、附件2招待费用明细表备注：请将此表和报销票据夹在一起即可，不要粘贴。第十三节 档案管理1.目的加强档案管理，规范公司档案的收集、归档程序和方法，确保公司档案的完整性、准确性和系统性。提供符合公司需求和保证管65、理体系有效运行的证据。2.适用范围适用于公司及各部门档案的收集、整理、分类、利用及归档。3.归档范围公司过去和现在各级部门及员工从事业务、经营、企业管理、公关宣传等活动中所直接形成的对企业有保存价值的各种文字、图表、账册、凭证、报表、技术资料、电脑盘片、声像、荣誉实物、证件等不同形式的历史记录。4.权责行政部负责公司档案的集中管理和制度执行及检查工作，并负责督促指导部门档案管理。各部门负责本部门文件资料或合同复印件的日常收集、标识、贮存、保管、利用、归档；财务部负责按国家财政制度规定独立建档保管财务档案资料；部门经理批准对自己部门资料或合同复印件的处置。总经理负责对档案管理监督检查报告的审批。66、5.工作程序5.1档案资料的收集5.1.1各部门档案管理人员负责对本部门日常工作中形成的文件资料进行收集，并编制部门文件管理记录目录。5.1.2各部门文件资料原件需要保存的，各部门分别进行整理。5.2档案资料的标识行政部档案管理员及各部门档案负责人负责对各自保管的档案资料编号，编号规则如：JG（金管）-CW（财务）-0001。5.3档案资料的日常管理：5.3.1文件资料要登记详细信息，并编制文件管理记录目录，以便检索利用。5.3.2文件资料、合同要科学排列，按编号顺序存放于文件盒内，并加以标识，整齐排放在文件档案柜中。5.3.3电子类合同或其他需要保管的电子文件，应当及时存放于行政部指定电脑硬67、盘内或制作专门光盘进行编号保存。5.4档案室档案借阅5.4.1借阅权限：填写档案借阅审批单办理借阅手续。a) 绝密类：绝密档案需经总经理批准。b) 机密类：机密档案需经行政部主管领导及副总批准。c) 普通类：普通档案借阅属于本部门的，由本部门经理批准；借阅其他部门的档案除本部门经理批准外，还需其他部门经理批准。5.4.2借阅档案要履行借阅手续，填写档案借阅审批单。借阅档案原件只限在档案室，不能带出，必须带出档案室查阅的，需依照借阅权限由相关领导批准；5.4.3档案外借一般只借复印件，需借原件者须经总经理批准，借阅的档案交还时，必须当面点交清楚，如发现遗失或损坏，应立即报告直接上级；5.4.4借68、阅档案用完后，应及时送还，如超过借阅时间，须重新办理手续；5.4.5借档人必须爱护档案，不得擅自涂改、污损、勾画、剪裁、抽取、拆卸、调换、摘抄、翻印、复印、摄影，不得转借或损坏；5.5档案销毁5.5.1对已失去利用价值的档案，销毁时，必须写申请销毁报告，编制销毁目录，报部门经理鉴定，最后报总经理的批准，方可销毁。5.5.2执行销毁任务时，必须由行政部主管和行政档案管理员组成的监销人员监销，监销人不得少于二人，并在销毁目录上签字。最后，把销毁目录和部门经理、总经理的批准手续文件，一并存档永久保存。5.6.档案资料的归档范围5.6.1公司对外发出的公文，如给政府的请示报告类公文等；5.6.2公司收69、到的公文，如政府职能部门发来的与本公司有关的条例、规定、命令、决定、决议、指示、计划、核准文件、证书等文件；5.6.3本公司与其他单位来往的文书及权益文书等；5.6.4公司领导的批示、指示等；5.6.5重要的会议材料，包括会议的通知、决议、总结、领导人讲话、典型发言、会议简报、会议记录等；5.6.6反映公司主要职能活动的报告、总结、工作日记、工作备忘等；5.6.7公司的各种工作计划、计划考核/总结、报告、统计报表及简报；5.6.8本公司与有关单位签订的合同、协议书等文件正本及过程材料；5.6.9本公司人事任免的文件材料、员工奖励、处分、考核的文件材料、本公司员工劳动、工资、福利方面的文件材料等70、人事档案资料；5.6.10本公司发布的各类广告、宣传材料；5.6.11本公司的历史沿革、大事记及反映本公司重要活动的剪报、照片、录音、录像等；5.6.12员工外出公务活动（如学习、考察、调查研究、参加会议等）所获得或形成的档案资料；5.6.13财务档案资料；5.6.14各种实物档案；5.6.15其他具有利用和保存价值的文件资料。5.7档案资料的归档要求5.7.1归档的文件资料必须完整、真实、准确，如请示和批复、印本和底稿、正式稿和过程稿、正文和附件等必须齐全。5.7.2一般资料按一份原件归档，重要文件和高使用率文件可以根据需要，按二份原件存档。所有文件均应附底稿。经办部门根据实际需要留存复印件71、或影印本。如因业务处理需要，原稿须由经办部门保管，应经总经理批准后妥善保存，档案室以影印本归档。5.7.3声像档案摄录必须详细记录事由、时间、 地点、主要人物、背景、摄录者，归档声像资料必须是原版，在清晰、完整的特殊情况下可归档拷贝件。5.7.4电子文件应有相应的纸质文件、资料一并归档保存，并做好电子文件存储设备信息的备份工作。5.7.5各种实物档案（奖品、奖杯、锦旗、奖章、证书、牌匾、馈赠品等）必须原件归档，并保持其完好无损。5.8考核5.8.1各级档案管理员未认真督促和执行档案管理制度的，人事行政部给予责任人通报批评一次。5.8.2经办人员未按本制度规定经办、归档和使用档案的，人事行政部给72、予责任人通报批评一次，并扣罚经办人和部门负责人200元/次。5.8.3部门档案未按本制度要求归类建档的，给予部门负责人通报批评一次，并扣罚经办人和部门负责人各500元。5.8.4档案遗失或不完整的，视档案密级和紧急程度，给予经办人及其直接领导通报批评一次，并各扣罚3001000元。5.9本办法由公司人事行政部制定并负责解释。5.9附件（以电子档为准）文件（合同）管理记录目录 文件档案移交目录 档案借阅审批单 第六章 财务管理制度第一节 财务人员保密协议保密协议书甲方：乙方：根据合同法等相关法律法规之规定，鉴于乙方为特殊岗位等情形，双方就乙方在职或离职以后保守甲方的财务信息、经营信息及技术信息、73、管理信息等之商业秘密的有关事项，本着自愿、公平及诚实信用原则，经协商一致，订立以下条款，以兹遵守：一、保密范围：1、甲方之财务信息、经营信息、技术信息、管理信息、人力资源信息、合同信息、以及甲方重大决策、方针信息等属于保密范围，具体包括但不限于如下： 1）财务信息：各项销售费用及数据、利润数据、种类凭证、各项报表包括对外财务报表、内部管理报表、预决算报表等，及公司享受的税务政策；内部预算流程、操作手册；财务制度等。2）经营信息：是指与公司经营范围相关之经营活动当中所涉及的相关战略规划、情报、计划、方案、方法、程序、经营决策、合同文本及草案等，包括：业务计划、业务渠道、合作伙伴、销售网络和计划、74、商品价格、市场定位、业务区域分布、客户名单、合作协议、采购资料、定价政策、财务资料以及相关领域的经营数据等制度、流程、规则等内容。3）人力资源管理信息：是指公司人力资源管理活动中所涉及的人力资源现状分析及战略规划、计划，定岗定编方案，人力资源费用预算（含人力资源费用与成本分析），薪酬体系及薪酬信息，重要岗位的管理或技术人员的招聘、培训动态、考核、薪资、档案，相关人力资源合同、协议（含服务协议），人力资源异动统计数据分析与调整对策等，及相关人力资源政策、制度、流程、规则等内容。4）技术信息：是指公司使用或开发的专利技术成果、非专利技术成果、专有技术等，包括：计算机使用和管理系统及软件、技术指标、75、数据库、图纸、操作手册、技术文挡及相关的函电，管理、运营等方面涉及的技术知识以及相关领域的制度、流程、规则等内容。 5）同时，在甲方管理和经营中，某一信息的泄露会造成下列后果之一的，也属于甲方的商业秘密范围： A、影响公司发展的事项； B、影响公司技术进步的事项； C、影响公司的稳定和安全的事项； D、使公司在商业竞争中处于被动或不利的事项； E、使公司经济利益受到损害的事项； F、影响公司对外交流和商业谈判顺利进行的事项； G、影响公司对外承担保密义务的事项。 2、乙方确认，本合同所述之商业秘密具有信息性、实用性及价值性，且不为公众所知悉（但并非指不为一切人所知悉），并在公众中保持其秘密性。76、3、甲方的下列行为并不使商业秘密失去其秘密性。 1）甲方将其商业秘密告知参加使用这种秘密的人，或者认为能够保守此秘密的人。 2）甲方以许可使用的方式向其职能人员或工作人员公开或使他人获得这种秘密。 3）甲方在特定场合公开的相关秘密。 4）甲方为了经营需要公开组织特定的政府部门、企事业单位或不具备专业知识的公众人员参观业务。 5）其他为了经营的需要而进行的类似情形的公开。 6）对于需要具体说明的财务信息及经营信息等，可以由乙方另行向甲方确认。二、保密资料交还：1、乙方应于离职前返还全部属甲方的财物及资料、文件等，包括记载着甲方秘密信息的一切载体。2、乙方因职务上的需要所持有或保管的一切记录着甲方77、秘密信息的文件、资料、图表、笔记、报告、信件、传真、磁带、磁盘、光盘、仪器以及其他任何形式的载体，均归甲方所有，而无论这些秘密信息有无商业上的价值。3、若记录着秘密住处的载体是由乙方自备的，则视为乙方已同意将这些载体的所有权转让给甲方，甲方在乙方返还这些载体时，给予乙方相当于载体本身价值的经济补偿，但当记录着秘密住处的载体是由乙方自备的，且秘密住处可以从载体上消除或复制出来时，甲方可以选择将秘密信息复制到甲方享有所有权的其他载体上，并把原载体上的秘密信息消除的方式，此种情况乙方无须将载体返还，甲方也无须给予乙方经济补偿或赔偿。4、乙方承诺，未经甲方事先同意，不得自行或交由第三人对上述资料以任何78、形式的载体进行复制或记录，否则，视为乙方未能尽到交还保密资料的义务。三、保密责任1、乙方在离职后应本着谨慎、诚实的态度，尽善良管理人之责，采取任何必要及合理的措施，承担如同任职间一样的保密义务，维护其于任职期间知悉或者持有的任何属于甲方或虽属于第三方但乙方承诺有保密义务的财务信息或经营信息等，以保持其机密性，而无论乙方因何种原因离职。2、乙方承诺，自离职之日起未经甲方同意，不得以泄露、告知、公布、发布、出版、传授、转让或者其他任何方式使任何第三方（包括不应知悉该项秘密的甲方其他职员）知悉属于甲方或者属于他人但乙方承诺有保密义务的财务信息或经营信息等，也不得允许使用、放任他人使用这些秘密信息，而79、无论乙方是否从中受益。四、竞业禁止1、乙方不得直接或通过第三人，包括乙方的任职单位或者其他关联企业，故意破坏或过失损害甲方与现有业务主体之合作关系。2、乙方不得直接或通过第三人，包括乙方的任职单位或其关联企业，掠夺甲方在乙方离职前已有客户，或劝说诱使其断绝与甲方的关系。3、乙方不得诱使甲方的其他员工与自己一同离职，或为个人或他人利益诱使甲方的其他员工离职。4、关健岗位包括但不限于销售、市场、技术、财务、管理、经营等人员离职的，二年内禁止在同行业中以任何形式的就业。5、本条第1款中的关联企业包括以下及相关类型：1）与其他企业之间形成直接或间接控股、参股关系，或者同为第三人直接或间接控股、参股。 80、2）无控股、参股关系，但将其指挥支配的权力置于其他企业之下。 3）将盈利或其单个经营场所的盈利全部或部分与其他企业共享或转移给其他企业。4）与其他企业存在人事联锁关系，即向其他企业派出人员：包括股东、合伙人、董事、监事、经理、职员、代理人、顾问等。5）与其他企业的业务占据其业务总额的重要份额。五、保密期1、乙方在职期内；2、乙方离职后至甲方宣布相关保密内容解密或者秘密信息实际上已经公开前，将承担保密义务，但其中竞业禁止期限为乙方离职之日起两年。3、经理级以上人员辞职应提前3个月，甲方予以设置适当的脱密期。4、本合同所称离职，以任何一方明确表示解除或辞去聘用关系时间为准，乙方单方面停止履行职务的81、行为，同样视为离职；5、乙方在离职后须遵守本协议，除非甲方同意放弃对乙方的其他竞业禁止及相关责任。六、违约责任1、若乙方未交清保密资料、私自或委托他人保存任何保密资料复制、记录载体，视为乙方违反本合同之保密资料交还义务。2、若乙方任职的单位或关联企业知悉甲方的商业秘密，则视乙方违反本合同之保密责任义务，除非乙方能证明乙方任职单位或关联企业是通过其他合法途径获得的。3、乙方已经了解、掌握全部管理规定，并自愿遵守执行。如因乙方违反上述规定的任一情形的，均应：1）立即停止其违约行为，并积极采取补救措施。2）分别支付甲方违约金人民币 元。3）乙方的违约行为给甲方造成损失的，乙方应当赔偿甲方的损失。违约82、金不能代替赔偿损失，但可从损失额中抵扣。乙方获得的任何利益均视为甲方因此遭受的损失，如利益非为货币形式的，应折抵为货币赔偿给甲方。4、视乙方违约行为情节轻重，甲方将移交司法机关追究乙方的行政、刑事责任。七、因履行本协议而产生的纠纷，双方协商不成，任何一方均有权提起诉讼。双方同意向甲方经营所在地的符合级别管辖规定的人民法院提起诉讼解决。八、本合同自双方签字、盖章之日起生效。本合同一式两份，双方各执一份，均具有同等法律效力。甲方： 日期： 乙方： 日期： 第二节 印鉴管理1总则 公司印鉴是公司合法存在的标志，是公司权力的象征。为了保证公司印鉴的合法性、可靠性和严肃性，有效地维护公司利益，杜绝违法违83、规的行为的发生，特制定本管理制度。2.公司印鉴的刻制2.1公司印鉴的刻制均须报公司总裁/董事长审批。2.2法人章、公章、财务章、合同章，由行政管理中心开具公司介绍信统一到指定的公安机关办理雕刻手续，印鉴的形体、规格按国家有关规定执行，并经周口市公安局备案。 2.3未经董事长、总裁批准，任何单位和个人不得擅自刻制本部门的印章。3.公司印鉴的启用3.1新印章要做好戳记，并统一在行政管理中心留样保存，以便备查。 3.2新印章启用前应由行政管理中心下发启用通知，并注明启用日期、发放单位和使用范围。公司的印章主要包括公司行政章、财务专用章、合同专用章、法人个人名章。公司所有印章必须按规定范围使用，不得超84、出范围使用。4. 使用范围4.1公司行政章的使用范围主要有：公司对外签发的文件。4.1.2公司与相关单位联合签发的文件。4.1.3由公司出具的证明及有关材料。4.1.4公司章程、协议。4.1.5员工调动。4.1.6员工的任免聘用。4.1.7协议（合同）资金担保承诺书。4.2.公司合同专用章的使用范围主要有：4.2.1对外投资、合资、合作协议。4.2.2各类经济合同等。4.3公司法人个人名章，主要用于需加盖私章的合同、财务及报表、人事任免等各类文件。4.4财务专用章，主要用于银行货币结算等相关业务。5.印鉴的管理5.1公司所有印鉴由财务部主管会计统一保管。5.2公司需要用印鉴时，须说明情况经总经85、理签字同意后，方可使用，并做好相应的详细登记。5.3公司印鉴不能随意放置或转交他人。如因事离开岗位需移交他人的，可由总部财务总监指定专人代替，但必须办理移交手续，并填写印鉴移交登记表。5.4严禁私自将公司印鉴带出公司使用。若因工作需要，确需将印鉴带出使用，需填写携带印鉴外出申请表后，由总经理批准后方可带出，印鉴外出期间，借用人只可将印鉴用于申请事由，并对印鉴的使用后果承担一切责任。5.5印章保管必须安全可靠，须放置保险柜保存，印鉴不可私自委托他人代管。5.6印鉴管理人员如因工作变动，应及时上缴印鉴，并与新印鉴管理人员办理接交印鉴手续，以免贻误工作。6.公司印章的停用6.1有下列情况，印章须停用86、： 6.1.1公司名称变动。 6.1.2印章使用损坏。6.1.3印章遗失或被窃，声明作废。6.2 印章停用时须总裁批准，及时将停用印鉴封存或销毁，建立印鉴上交、存档、销毁的登记档案。第三节 资金管理1.资金管理应遵循的原则: 取之合法，使用合规; 开源节流，讲求效益; 内部制约，防范风险;管理有序，责任到人;2.严格划分资金渠道坚持专款专用，统一管理，按照资金规定的用途、开支标准和范围使用。3.建立钱、帐分管制度3.1.出纳人员专管货币资金的收支并进行日记账的序时登记，做到日清日结，每日工作终了须编制日资金平衡表上报公司会计及总部主管会计，由总部主管会计汇总后报总部财务总监、总裁。3.2.会计87、人员按照会计制度对经济活动进行控制，对出纳人员支出的每一笔款项进行复核，每日工作结束后和出纳对账，并通过资产清查达到帐实一致。4网银管理4.1为促进各公司现金管理有序，方便各公司使用现金，公司财务人员以个人身份办理个人网上银行业务，为了使公司财务人员做到规范使用个人网银，特制定本操作流程。 4.2公司财务中心根据领导的要求在各银行网点以个人身份办理银行卡，并附带办理网上银行系统。此卡只用于办理公司往来款项使用，不能用于个人现金及私人个人款项的使用。应同个人的业务分开。 4.3银行卡和网银盾分开保管，会计保管网银盾、出纳保管银行卡。每日下班前公司出纳查询每个银行账户的余额，报公司会计及总部主管会88、计，并把银行卡和网银口令卡锁在保险柜里面。次日早上上班时，会计查询各银行账户余额是否同上日所报余额一致。 4.4网银经办人要保管好银行卡和网银口令卡，如果出现因个人原因耽误现金的使用要承担相应的责任，情节严重的调离本岗位。4.5网银经办人因各种原因离职，务必把银行卡、网银口令卡、网上银行昵称和密码交接清楚，并教会接任者。5.建立资金集中管理制度公司资金实行高度集中，统一管理的办法，分部预留资金的5%，剩余资金转总部财务。财务部通过监督控制各业务环节的资金周转状况及资金成本对资金实行集中管理，努力提高资金使用效率。5.往来账管理 为了进一步规范公司往来款的日常管理和健全客户的信用管理体系，对应收89、账款事前、事中、事后进行有效控制，特制定本管理规范。往来帐的管理应做到：入帐有据，处理合规; 跟踪管理，掌握动态; 清理及时，回款迅速; 节约资金，力戒损失; 职责明确，失误必究。6.建立内部稽核制度为保证会计资料的真实性、准确性、合法性，公司内部对有关凭证、帐簿、报表实行内部稽核制，总部财务总监和总裁定期对公司会计资料进行审查。第四节 预算管理1.建立资金预算管理制度1.1公司所有资金需求的部门均需编报预算（年度、季度、月度）。1.2报表填写均应以打印方式上报，不得手工填写，不得涂改.1.3各部门的预算均以月为一个编报周期，报表中反映一月的资金需求情况。1.4各部门的预算报表由行政部统一编报90、，财务部对预算报表进行审核，报公司总经理审批，并于月末上报总部财务。1.5公司总经理审核后财务总监审批总部总裁审批董事长审批。批准后公司财务根据预算分轻重缓急安排资金。1.6预算范围内开支由公司总经理签字，预算外开支写出申请报总部财务总部财务总监审批总裁审批董事长审批。4.建立责任明确的公司内部财务管理体制董事会、监事会、财务总监、总裁、总经理、财务人员应各尽其职。财务部要切实完善内部管理制度，努力为公司运营提供良好发展环境。5. 公司应当遵循权责发生制原则，凡属于本期的收入和支出，不论款项是否在本期收付，都应作为本期的收入和支出处理。第五节 固定资产管理为了加强公司固定资产管理，明确部门及员91、工的职责，现结合公司实际，特制定本制度。1.固定资产的购置1.1各公司购置固定资产时，公司行政部应先提交申请详细说明购买原因，报公司总经理审批、由财务总监审核后报董事长审批。1.2经批准后，由公司采购部安排专人负责统一采购。1.3 固定资产收到后，由行政部负责验收，在验收清单中应详细填写固定资产名称、规格型号、金额、供货厂商，并同时对固定资产进行编号。一份由使用部门留存，一份交财务部进行相应的帐务处理，一份留行政部做好固定资产的分类，统一编号，建立固定资产档案，登记账卡，落实使用责任人。定期组织人员对固定资产进行盘点，做到帐、卡、物三相符。2.固定资产调拨转移2.1公司的固定资产未经总部董事长92、批准，任何单位不得擅自调拔、转移、借出和出售。2.2公司内部设备的调拨与转移，必须由总裁批准后方可办理资产转移手续，同时由调出、调入单位的双方总经理及经办人签字后，由财务部办理转帐手续， 并通知相关的会计进行账、卡交接。未经总部总裁批准同意，各使用部门无权办理设备转移及处理，一经发现，将追究部门及经办人的责任。3.固定资产清查3.1为了保护固定资产的安全与完整，各部门必须对固定资产进行定期清查、盘点，以掌握固定资产的实有数量，查明有无丢失、 毁损或未列入帐的固定资产，保证账实相符。3.2固定资产每年至少清查一次。遇有下列情况，应当对有关固定资产进行全部或部分的临时清查：直接经管固定资产的人员调93、动工作；因机构、业务变动，办理财产交接；固定资产发生非常损失事故；3.3对固定资产清查以后，根据清查的结果填制清查单。清查单经过审核无误后，由参与清查的人员和经管财产的人员共同签名盖章。3.4清查单应当由行政部留存一份，送交财务部一份。3.5财务部根据清查表格与固定资产账簿记录进行核对。如发现盘存数与账存数不一致的时候，应该及时查明原因，必要时进行复查或由经管人员做出书面报告。3.6对清查出的固定资产短缺和溢余，经查明核实以后，经资产清查小组审核，报总部领导集体审批。财务部门根据审查核实后的清查表和审批意见，按照会计制度的规定，做账务的调整，使账簿记录与实际盘存的资料一致。第六节 费用支出管理94、（预算范围内）1. 费用支出管理程序: 1.1总经理严格按照公司审批通过的预算执行费用报销，不得超出预算。 1.3购买日常办公用品，由行政部报计划，经总经理审批后执行。1.4报销票据经部门负责人签字后到会计复核，交总经理审批后到出纳处报销。1.5报帐时，应填写费用报销单，报销一律凭有效发票。发票上应注明时间、付款单位、项目、金额（大小写必须相符）、收款单位印章等内容。发票涂改无效。必须将票据分门别类地粘贴，并在费用报销单上分门别类的填写内容和金额。根据用款性质，填写的主要项目有：办公费、差旅费、水电费、业务招待费、工资及补贴、福利费、协调费、固定资产等。1.6因特殊原因无法取得正式发票的，应说95、明原因，由至少两人证明并经有关领导审批后方可办理报销手续。1.7会计应对报销凭据的合法性、真实性、合理性予以复核，对不合理的支出有权拒绝付款。2. 差旅费报销管理2.1交通工具的规定：总监级别以上，可以乘坐火车软席、轮船二等舱及飞机，其余人员出差火车路途时间10小时以内一律乘坐火车硬席、卧铺及轮船三等舱，超过10小时、并且确实工作需要乘坐飞机者，必须事先报请公司总裁批准； 2.2出差人员的住宿标准规定：总裁300元以内/日；总经理、副总经理、总监200元以内/日；部门经理、主管、职员150元以内/日； 2.3出差伙食补助：工作人员出差外地的伙食补助，不分途中和住勤，一般地区每人每天补助标准为596、0元（按实际天数计算）；2.4出差期间市内交通费及业务招待费经公司领导审批财务审核后报销； 2.5其他费用报销标准按照有关规定审核报销。 3. 借款审批手续 ： 3.1借款人因公需要借款时，应填写“借款单”经部门负责人初审签字； 3.2借款人执“借款单”报总经理审批； 3.3借款人执审批后的“借款单”到财务部，财务负责人根据公司的资金状况确定是否予以支付。若支付，经会计制单、审核后，由出纳按照批准金额予以支付。借款不得超过7天，差旅费借款必须在返回公司上班之日起5天内报销。3.4用款人在任务完成后要及时报帐，原则是前账不清，后账不借；4. 工资管理公司工作人员工资由公司行政人事部制表，纸质报工97、资表制作必须完整，不得涂改，财务部复核，总经理审批，报财务总监审批、总裁审批、董事长批准后，公司财务部发放，电子报运营总监。第七节 财务报表管理为了集团的统一管理，规范制度，提高效能。确保公司的高效运行，为董事会决策提供准确数据作为辅助依据。特制订本规定：1.目的：为了规范公司财务报表的统一格式，方便管理。2.财务报表的格式要求如下：2.1单位名称：公司全称；2.2单位：元；2.3日期：*年*月*日；2.4制表人：xxx;2.5财务主管签字：xxx;2.6总经理签字：xxx;2.7财务报表上报时间：每月的8号上报集团财务中心；2.8每月的8号公司总经理和财务主管带着报表到集团总部做报表分析。398、.上报的财务报表包括3.1资产负债表；3.2损益表；3.3固定资产明细表；3.4费用明细表；3.5收入明细表；3.6成本明细表；3.7应收、应付明细表；3.8待摊费用明细表；3.9集团财务中心要求的其他报表。3.10财务报表文字分析，总经理对报表做出文字说明。4. 报表种类及报送方法: 日报、月报、预算报表、工资报表4块。4.1日报报送流程:(分部每日最迟19:00前上报)董事长总裁总经理运营总监集团财务总监分部会计总部财务总监公司出纳编制总部会计4.2月报报送流程:(每月8日前报至总部) 总部财务总监董事长总裁总经理电子版公司会计编制运营总监长总部会计集团财务总监4.3预算报送流程: (每月99、28日前报至总部，每月2号签批资金到位)总部财务总监集团财务总监总裁总裁董事长运营总监总部会计分部会计总部会计分部会计电子版总经理行政部编制纸质版董事长4.4工资报送流程: (每月5日前报至总部，每月14日前完成签批资金到位，每月15号准时发放工资) 总部财务总监集团财务总监总部财务总监总部会计董事长运营总监分部会计总部会计分部会计电子版总经理行政部编制纸质版总裁5.公司对外报表公司对外会计报表的种类和格式、会计报表附注的主要内容等，按企业会计准则和国家有关规定执行。对外必须提供的报表，资产负债表和损益表每月15日前报税务局； 担保业务状况、代偿及准备金提取、财务状况、收益情况、本期社会效益情100、况等报表，每月5日前报工信局。5.1公司应当依照有关法律、行政法规规定的结账日进行结账，并根据该结账日的会计数据编制会计报表，不得提前或者推迟。年度结账日为公历年的每年12月31日；半年度、季度、月度结账日分别为公历年度每半年、每季、每月的最后一天。5.2会计报表的编制和填列，应以人民币“元”为金额单位。5.3公司应当指定专人负责编制、审查、汇总财务报表。财务报表应做到：内容完整、数字真实、计算准确、字迹清晰、签章齐全、报送及时；不得漏报和对数据任意取舍；会计报表之间、会计报表各项目之间，凡存在对应关系的数据，应当互相一致；会计报表中本期与上期的有关数字应当相互衔接。5.4公司对于财务报表应坚101、持严密的保管、登记和调阅制度，未经主管领导批准不得随意外借和翻印；外单位调阅或索要时，应按公司会计档案管理办法的规定予以办理。第八节 会计档案管理1. 公司的会计档案包括：会计凭证、会计账簿、会计报告、查账报告、验资报告、财务会计制度以及与经营管理和投资者权益有关的其它重要文件，如合同、章程等各种会计资料。 2. 公司若因公需要查阅会计档案时，必须经公司总经理批准。3. 外单位人员因公需要查阅会计档案时，应持有单位介绍信，报董事长批准后方能接待查阅，并详细登记查阅人员的工作单位、查阅理由、查阅日期、会计档案名称。4. 会计档案一般不得带出室外，如有特殊情况，需带出室外复制时，必须总部财务总监同102、意，财务总监批准，并由公司人员陪同，及时归还。5. 会计人员变动或会计机构改变时，会计档案需要转交，办理交接手续，并由监交人、移交人、接收人签字或盖章。6. 撤销、合并单位和建设单位完工后的会计档案，应随同单位的全部档案一并移交，并按规定办理交接手续。7. 各种会计档案的保管期限，按照财政部、国家档案局发布的会计档案管理办法确定和执行。会计档案保管期限，从会计年度终了后的第一天算起。8. 会计档案保管期满，需要销毁时，由财务部提出销毁意见，严格审查，编造会计档案销毁清册，报公司总经理和董事会批准后销毁。对于其中未了结的债权债务的原始凭证，应单独抽出，另行立卷，由财务部门保管到了结时为止。第七章103、 风控管理制度第一节 融资担保流程一：初审担 保 流 程1：登记表：(项目资料）2考察：A：风控；B；业务3：考察报告：风控出调查报告签字4：总经理签字：（总经理初审签字）5：董事会成员签字：（评审签字）6：总部风控：（复核审核签字）7：总裁（副总裁）：（审核及核定签字）8：董事会：（总部评审会签字）二：权限1：董事长：（300万）2：总裁：（200万）3：总经理：（200万）4：项目期限： 3 月；可展期一个月5：风险分割：20%总公司承担；80%分公司承担6：常规项目利率: % 至 %7：短差（30日内）： 至 第二节 风控操作流程1.基本情况1.1严格按照公司制定的担保风险控制流程执行1104、.2担保目的、还款来源、资产周转率、信用记录1.3项目（法人）现状，经营范围、销售规模、主要销售渠道等1.4主要管理人员的基本情况，包括学历，业绩，薪酬等1.5担保用途及相关项目可实施性报告1.6银行沟通相关信息1.7项目及担保额度，贷款、担保起止日；贷款及还贷方式 2.还款能力分析2.1财务分析1）资产负债率、权益比率2）评估借款人得经营状况，营业周期等3）通过各种财务指标来分析借款人的偿还能力，比如投资收益率，净资产收益率，已获利息倍数等4）分析项目（法人）的变现能力：流动比率、速动比率、营运资本、现金到期债务比等2.2现金流量分析1）借款人的现金流量途径及来源是否充足；2.3借款人反担保105、措施及抵押物的评定1）反担保措施得风险评估2）抵押物价值评估及变现能力2.4非财务分析1）行业分析，企业所处行业的发展状况，企业在所在行业中的地位及发展前景2）自然及社会因素对企业发展的影响3）企业核心竞争力：市场占有率、议价能力、行业壁垒、设备水平等4）企业经营管理水平：管理层的素质及业绩、员工素质、企业文化、管理体制、财务制度是否健全等3.风险分析评定3.1综合风险进行评级3.2对所在风险进行合理规避，设计风险削减措施方案3.3与银行的监管单位等有关单位进行商谈确定担保相关事宜4.实地调查4.1访问企业，会见有关当事人，了解企业和项目背景、市场竞争范围、销售和利润、资源的供应等情况；弄清项106、目款项用途和还款来源；考察企业管理团队的整体素质（文化程度、主要经历、技术专长、经营决策、市场开拓、遵纪守法等方面），了解主要领导人的信用状况和能力。4.2对需要进一步核实的材料，要求企业提供原件核对4.3考察主要生产、经营场所，通过走、看、问，判断企业实际生产、经营情况，印证有关资料记载和有关当事人介绍的情况。4.4对财务报表的调查审核，应根据企业的实际情况，主要调查核实以下内容4.4.1了解企业的主要会计政策，是否按会计准则记账4.4.2企业的财务内部控制制度是否完备并有效执行4.4.3通过采用抽查大项的方式，审核企业是否做到了账表、账账、账证、账证、账实四相符，核实资产、负债、权益是否有107、虚假4.4.4有保留意见的审计报告的保留意见部分4.4.5企业的或有损失和或有负债情况4.5察看抵押物、质物。以房地产抵押的，要察看、了解抵押物的面积、用途、结构、竣工时间、原价和净值、周边环境等；以动产抵押、质押的，要察看、了解抵押物、质物的规格、型号、质量、原价和净值、用途等；以汇票、本票、债券、存款单、仓单、提单等出质的，要察看权力凭证原件，识别真假，必要时请有关部门鉴定。风险控制业务流程图客户申请业务部门受理初步审查同意与否填写工作联系单退回平行作业业务部门退回业务部门符合公司效益偏好于否出具项目调查报告风控部门出具风险控制报告项目检查定期检查临时检查项目结束项目实施提交审批符合公司偏108、好与否退回申请人项目调查项目调查第三节 融资项目资料一、个人项目1.个人资产证明；如：房产 汽车 股票 债券等。2.项目人及配偶身份证。3.项目人结婚证户口本。4.公证处公证以及房屋评估报告。（报告有实物图片）（担保手续办理：项目人 出资人同时到房管局办理抵押，出它项，到期项目人 出资人同时到房管局办理解押，办理解押时双方持抵押时所有资料。）二、个体工商户项目1.营业执照：2.经营许可证：3.法人身份证原件（法人夫妻双方身份证及结婚证）4.借款人近6个月或一年的银行流水。（反应经营范围内的经营状况）三、中小企业项目1.营业执照：2.机构代码证：（正 副）3.经营许可证：4.人民银行开户许可证：109、（及贷款卡）5.公司章程：6.验资报告：7.法人身份证原件：8.近期三个月银行对账单；8.要求企业经营状况稳定，成立年限原则2年以上，至少有一个及以上会计年度财务报表，并且连续2年销售收入增长。附件1：担保项目审批表客户名称联系方式项目金额期 限利率分部风控 年 月 日总经理 年 月 日董事会 年 月 日总部风控 年 月 日总裁 年 月 日董事会 年 月 日备注：本表一式 份，原件由业务受理部门留存，复印件抄送财务部、总部风控。附件2：客户资料登记表企业担保提供资料有 无个人担保提供资料有 无营业执照结婚证营业执照副本户口本复印件组织机构代码证身份证复印件组织机构代码证副本房权证法人身份证土地110、证税务登记证机动车登记证书机动车行驶证复印件机动车交强险保险单正副本车辆一致性证书参数汽车整车出厂检验单附件3： 金管资产项目统计表（月/季/年）经办部门： 编号日期客户名称客户电话用款额度（万元）期限（月）反担保（人或物）估值（万元）评值（万元）期价（）定价（）初评意见经办人备注附件4：担保项目明细表担保项目明细表序号日期客户名称项目额度利率项目期限业务部门项目经理备注附件5：项目担保信息采集表 项目担保信息采集表 编号：（私） 客户基本情况：姓名： 联系电话：身份证号：配偶： 联系电话：身份证号：现住址： 抵押物坐落： 产权证号：面积：土地证号：性质：其他担保： 抵押物价格：实际需要资金：111、拟设贷款额：本人及其配偶的社会信用： 职业：贷款用途： 反担保情况：姓名：联系电话：身份证号：现住址： 职业： 提供的反担保种类及反担保物: 办理情况：担保额：期限：年月日-年月日计：个月 利率：评审费：担保费：保证金：风控经理： 总经理： 年月日第八章 合作事宜一、 目的 搭建投资担保平台，助推中小企业发展，提升地方经济。二、 合作条件（一） 有追求，有梦想；（二）有成就企业、成就团队、成就客户、成就员工之心；（三）携资源，带资金，聚智慧；（四）身体健康，精力充沛，胜任工作，执行力强；（五）能独挡一面，有目标，有结果；（六）认可企业文化，发展理念，经营理念；（七）具备相应的出资能力； （八）其他法律、法规规定之条件。三、合作流程四、总部支持1、共享金管品牌支持及注册商标使用支持；2、共享金管独特的商业模式及成熟的运营管理体系；3、共享金管分部的客户资源整合，共同调配，强强合作；4、共享金管总部信息资源及分部间的信息相互补充与异地客户信誉调查；5、共享金管总部独特的风险评估与风险控制机制；6、共享金管总部多方位的品牌形象广告支持；7、共享金管总部常年的业务创新支持；8、由金管总部统一安排到分部现场进行理论与实战培训，并可安排到其他分部观摩、交流与学习。让我们一起富起来！