1、 编号：编号：BTBT- -CWCW- -205205 版版 本本 号号 A A 融资管理制度融资管理制度 修改次第修改次第 0000 页次页次/ /总页数总页数 1 1/ /5 5 融资管理制度融资管理制度 受控状态：_受控_ 发放编号：_ 生效日期：_2007-04-02_ 编号：编号：BTBT- -CWCW- -205205 版版 本本 号号 A A 融资管理制度融资管理制度 修改次第修改次第 0000 页次页次/ /总页数总页数 2 2/ /5 5 版本/修改次第 更改页次/章节 编制 审核 批准 生效日期 编号：编号：BTBT- -CWCW- -205205 版版 本本 号号 A A
2、 融资管理制度融资管理制度 修改次第修改次第 0000 页次页次/ /总页数总页数 3 3/ /5 5 1 1 总则总则 百通公司资金实行集团统一管理，统一筹集，集团财务管理中心应根据整个 集团发展战略需要，适时制定融资计划选择适当融资渠道，并实施，确保公 司资金运转畅通。 2 2 资金筹集的原则资金筹集的原则 2.1 2.2 2.3 2.4 2.5 合法性原则：资金筹集必须遵守国家的有关法律、法规、规章，接受国家的 宏观调控； 适量原则：合理预测资金需要量，防止盲目筹资； 时效性原则：安排好资金供应时间，确保资金筹集与生产经营的协调一致； 最低资金成本原则：综合分析各种筹资渠道，分析各种筹资
3、成本，求得各种 筹资方式最佳组合； 资金结构合理原则：将财务风险与获利能力控制在最合理的水平。 3 3 资金筹集渠道及审批程序资金筹集渠道及审批程序 3.1 3.2 3.2.1 向银行等金融机构借款：根据公司资金需要，经公司董事局决议通过，由公 司财务总监领导进行，各项目公司和公司总部会计配合进行。公司在与银行 洽谈时，必须充分利用集团公司的整体优势和具体项目在资金结算、按揭贷 款等方面的优势，积极争取优惠的贷款利率和贷款期限，有效降低银行贷款 综合成本。向贷款银行提供资料由各项目公司、财务管理中心和项目公司财 务部等配合提供，财务管理中心和各子公司财务部要根据贷款的具体情况， 按时支付贷款利息。财务部要加强同银行信贷人员的沟通，尽量避免在法定 长假前入账，减少资金沉淀，降低资金成本，要及时了解国家银行利率变化 情况，同银行加强
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