1、某高速地产集团有限公司融资管理办法 第一章 总 则 第一条 地产集团融资业务主要指债权性融资 ，包括银行 贷款 、 票据贴现 、信托 业务、委托贷款 、短融中票和企业债 第二条 地产集团及所属公司 财务部是 实施 融 资活动的 职 能部门 7 所属公司财务部接受地产集团财务部统一的 业务 指导，地产集团财务部向 总会计师 、总经理和董事会负 责。 第二章 工作职责 第三 条 地产集团财务部工作职责 ： 1.建立并完善地产集团各项融资 管理制度。 2.负责编制地产集团整体融资计划 p 指导各所属公司开 展融资业 务。 3.负责编制符合融资要 求的地产集团 总体授信资料 ，指 导项目公司编制符合融
2、资要求的本公司授信资料，保证资料 的准确、完整 、及时，完成地产集团的总体融资计划 。 4.协助所属公司办理贷 款、抵押担保合同 、股东决议或 董事会决议等法律文书的审核、 签署和盖章等业务。 5.对所属公司财务人员进行融资指导和培训 。 第四条 所属公司的财务工作职责 1.所属公司 主要负责人是本公司融资、 贷款还本付息的 - 1 - 第一责任人 。所属公司 要按照地产集团财务部的融资 指导要 求3 负责开展本公司的融资工作 。 2.根据开发项目的实际情况 ，编制本公司的 融资计划， 经本公司负责人审查同意后上报地产集团财务部审批 ，按计 划完成 融资。 3.积极拓展融资渠道 ，建立并维持良
3、好的银企关系 ，统 筹安排 ，保证项目存续期 间融资可持续 。 4.负责编制并提供符合融资要求的投信资料 3 保证资料 的准确、完整 、及时 ，完成本公司的融资计划 。 5.根据不同 投信条件办理担保手续 ，审核融资相 关合同 文件，在授权范围内办理融资业务；根据融资要求， 配合提 供 贷款使用的相关合同 、进账单 、发票等。 6妥善保管贷款、抵押担保合同 、胶东 （ 董事会 ） 决议 等相关法律文件 ，及时统计授信和担保数据 ，做好银行贷后 管理工作。 7.及时完成 贷款卡年 审和信息清查，避免影响地产集团 融资计划 。 8.及时做好融资业务会计核算和提前做 好税务筹划 。 9.按地产集团融
4、资计划和银行指定用途使用融资资金 ， 明确相关资金的实际占用情况，明确贷款还本付息的责任主体， 及时报地产集团财务部备案 。 10.宣传并维护企业 良好的信誉和对外形象 。利用开工及 - 2 - 开业等 重 大活动邀请银行高层领导出席 ，适时进行企业品牌 宣传 ，建立良好的融资环境 。 第三章 融资审批流程 第五条 地产集团及所属公司的融资工作 ，必须严 格遵守 相关 制度规定及地产集团的审批流程，。杜绝违规操作。 第六条 所属公司对外提供的 授信材料由本公司 财务部 负 责。 第七条 所属公司对外提供 涉及该公司以外的投信材料 ， 由地产集团财务部 归 口管理，按地产集团财务部核定后的资 料
5、对外提供 。 第八条 所属公司根据地产集团 审批的 融资计划 ，调整项 目可行性研究报告及相关材料 ，认真审核相关资料准确性 p 确认无误后 对外提供 。 第九条 所属公司 对外签订或提供 任何 与 融资业务相 关 的协议、合同决议、承诺、 证明及款项支付，必须按地产集 团相关制度执行 。 第十条 融 资抵押物及担保方 式的确定必须 经地产集团 财务部审批 。 第十 一条 融资审批见地产集团 融资审批流程 。 第四章 融资担保管理 第十 二条 本办法所称担保是指被担保人对外借款时，公 司根据经营需要，按照债权人要求提供担保 ，以保障债权 - 3 - 人实现债权的法律行为 。 第十 三条 担保类
6、型 ：一般保 证 、抵押担保 、质押担保 。 第十四条 担保 范围 ：原则 上不对地产集团及集团公司 以外的单位提供任何形式的担保。 第十五条 担保均应 订立 书 面担保合同 ，履行规定的审 批流程 。 第十六条 担保相 关的合同 、公司决策文件 、资料等 ， 应 按照公司内部管 理规定由专人妥善保管 ；所属公司应建立 担保台账，实时更新并上报地产集团财务部 。所属公司除每 月定期 上报地产集因为 其担保的贷款外 ，还需上报所属公司 间的担保，以及地产集团 因所属公司业务需 要、经董事长特 批的对外担保 。（ 担保流程见地产 集团合同 、协议审批权限 及流程表中担保流 程 ） 第五章 附 则 第十七条 本办法 自 印发之日起执行 。 第十八条 本办法由地产集团财务部负 责解释。 - 4 -
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