2020房地产集团财务费用区域成本优化案例汇编（45页）.pdf
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2020房地产集团财务费用区域成本优化案例汇编（45页）.pdf
1、内部资料严禁外传2020年3月区域成本优化案例汇编（V2.0）（按成本1至13科目分类）财务费用资源端：增加非公开渠道，利用施工方和合作方资源管控类资金成本两项抓手早回款多回款增收盘活资产资金减支少支出晚支出收回应收债权借助外部杠杆资金措施费两个要点资产端：优化供方引入机制，提高配合度和支付比例一般财务费用两个要素融资结构结息频次综合最优，长中短组合千方百计降低融资利率加快周转，减少使用期限考虑资金成本，延期支付一般财务费用的主要优化方式： 1、多家银行比对，引入低成本贷款； 2、延期支付中收费，减少资金占用成本； 3、高利息贷款，提前筹划还贷。 案例1： 翡翠湾项目18年在宁夏银行取得贷款为
2、基准上浮19%，利率为5.65%；后期将宁夏银行贷款全部还清，与农行银行沟通批复取得贷款为基准上浮18%，利率5.60% ，降低贷款成本。 案例2： 翡翠湾和嘉誉里项目19年12月底预计支付中收费61万，经与农行沟通后，中收费延付至2020年3月支付，减少资金占用成本。 案例3： 山海湾项目因办理解压，中信银行要求19年10月存入为期1个月6,300万还款准备保证金，考虑项目资金沉淀且贷款利率上浮40%，利息成本高，与10月14日主动还款6,300万，有效节约资金成本。融资优化整体思路融资优化整体思路一般财务费用的主要优化方式：1 1、协调金融机构，降低融资贷入成本2 2、加快周转，降低融资贷
3、入规模3 3、快速抢收，优化资金计划铺排，提前筹划还贷案例1 1： 辛集天誉工行贷款，该笔融资按照集团第二季度融资成本线基准利率上浮25%25%执行，放款利率4.75%4.75%，中收费率1.19%1.19%。经计算贷款全部中收费用为125.18125.18万元，银行要求6 6月3030日前全部一次性收取中收费用，按照集团发布融资实际成本计算方法指引，因提前支付中收费用增加融资成本4.384.38万，经与银行争取，改为一次性支付全部中收费用100100万元，可节省20.3020.30万元。案例2 2： 武安项目20182018年1212月份获得沧州银行贷款批复，贷款成本10.8%10.8%，按照集团20192019年1 1月成本指导线沟通协调按照9.5%9.5%于20192019年4 4月1 1日放款，放款后响应集团降成本管控要求继续协商降成本9 9月份变更利率为8%8%。案例3 3： 丰
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