1、13.113.1资资金金管管理理业业务务流流程程规规范范 序序号号系系统统流流程程名名称称流流程程分分支支 流流程程节节点点 发发起起节节点点1 1节节点点2 2节节点点3 3节节点点4 4节节点点5 5节节点点6 6节节点点7 7节节点点8 8节节点点9 9节节点点1010节节点点1111 节节点点1212终终审审人人抄抄送送 1BIP 国内外非项 目公司（注 资/增资）资 金申请流程 发起人 公司财务负 责人 公司负责人 财务资金中 心资金部负 责人 财务资金中 心负责人 首席财务官 2BIP 国内外项目 公司（注资/ 增资）资金 申请流程 发起人 项目财务负 责人 项目总经理 区域财务经
2、 理 区域总裁 财务资金中 心资金部负 责人 财务资金中 心负责人 首席财务官 3BIP 办理协定存 款的申请流 程 协定存款基 本额度50 万 发起人 项目财务经 理 区域资金经 理 区域财务经 理 资金部理财 专岗审批 资金部 4BIP 按揭版本的 确定 区域省行版 本（含公积 金） 流程发起 区域资金经 理 集团法务部 区域财务总 监 集团资金部 财务资金中 心 5BIP按揭的引入 非集团通用 版本及区域 省行版本的 审批 流程发起 区域资金经 理 项目营销经 理 项目总经理集团法务部 区域财务总 监 财务资金中 心 区域总裁黄婉华 6BIP 支付按揭保 证金或费用 按协议支付 公积金、
3、按 揭保证金 流程发起 区域资金经 理 区域财务总 监 集团资金部区域总裁 财务资金中 心负责人 7BIP 支付按揭保 证金或费用 签订按揭额 度费协议 流程发起 区域资金经 理 集团法务部 区域财务总 监 集团资金部区域总裁 财务资金中 心负责人 8BIP 支付按揭保 证金或费用 支付按揭额 度费 流程发起 区域资金经 理 区域财务总 监 集团资金部区域总裁 财务资金中 心负责人 9BIP 支付按揭保 证金或费用 客户逾期公 司代偿 流程发起 区域资金经 理 集团法务部 区域财务总 监 集团资金部区域总裁 财务资金中 心负责人 10BIP 贷入及后续 资料审批 贷款类型： 开发贷 担保公司类
4、 型：境内担 保 流程发起 区域资金经 理审批 区域财务经 理 集团法务部 法务经理 集团资金部 财务资金中 心负责人 11BIP 贷入及后续 资料审批 贷款类型： 开发贷 担保公司类 型：境外担 保 流程发起 区域资金经 理审批 区域财务经 理 集团法务部 法务经理 集团资金部金融部 财务资金中 心负责人 12BIP 贷入及后续 资料审批 贷款类型： 非开发贷 担保公司类 型：境内担 保 流程发起 区域资金经 理审批 区域财务经 理 集团法务部 法务经理 集团资金部 财务资金中 心负责人 集团首席财 务官 13BIP 贷入及后续 资料审批 贷款类型： 非开发贷 担保公司类 型：境外担 保 流
5、程发起 区域资金经 理审批 区域财务经 理 集团法务部 法务经理 集团资金部金融部 财务资金中 心负责人 集团首席财 务官 序序号号系系统统流流程程名名称称流流程程分分支支 流流程程节节点点 发发起起节节点点1 1节节点点2 2节节点点3 3节节点点4 4节节点点5 5节节点点6 6节节点点7 7节节点点8 8节节点点9 9节节点点1010节节点点1111 节节点点1212终终审审人人抄抄送送 14BIP 票据开具及 贴现审批 票据开具及 贴现审批 （涉及协议 签订） 流程发起 区域资金经 理审批 区域财务经 理 集团法务部 法务经理 集团资金部 财务资金中 心负责人 15BIP 票据开具及
6、贴现审批 票据开具及 贴现审批 （不涉及协 议签订） 流程发起 区域资金经 理审批 区域财务经 理 集团资金部 财务资金中 心负责人 16BIP还贷审批还贷审批流程发起 区域资金经 理审批 区域财务经 理 集团资金部 17BIP 票据付款审 批 票据付款审 批 流程发起 区域资金经 理审批 区域财务经 理 集团资金部 财务资金中 心负责人 18BIP 支付贷款相 关费用审批 支付贷款相 关费用审批 (涉及协议签 订） 流程发起 区域资金经 理审批 区域财务经 理 集团法务部 法务经理 集团资金部 财务资金中 心负责人 19BIP 支付贷款相 关费用审批 支付贷款相 关费用审批 (不涉及协议 签
7、订） 流程发起 区域资金经 理审批 区域财务经 理 集团资金部 财务资金中 心负责人 20BIP 合资公司（ 含同心共享 公司）股东 投入/资金回 笼申请流程 按股权比例 或合同约定 执行 发起人 项目财务资 金部 项目总经理 区域财务资 金部 区域总裁资金部 集团财务资 金中心 集团内出款 公司出纳和 特权人 21BIP 合资公司（ 含同心共享 公司）股东 投入/资金回 笼申请流程 非按股权比 例或合同约 定执行 发起人 项目财务资 金部 项目总经理 区域财务资 金部 区域总裁资金部 预算管理部 副总经理 集团财务资 金中心 首席财务官 总裁（由 CFO判断是 否终审） 集团内出款 公司出纳
8、和 特权人、总 裁终审抄送 副主席 22BIP 新增、变更 、注销银企 直联K宝 发起人 项目财务经 理 区域财务经 理 资金部主管 23BIP 银行理财申 请流程 区域-固定期 限产品 起草节点 项目财务经 理审批 区域资金经 理 区域财务经 理审批 资金部资金 运营组审批 资金部资金 运营组终审 人审批 24BIP 开通企业网 银审批流程 有区域财务 经理 出纳发起 财务主管审 批 区域经理审 批 资金部资金 运营组审批 25BIP 开通企业网 银审批流程 无区域财务 经理 出纳发起 财务主管审 批 资金部资金 运营组审批 26BIP 银行账户开 立/变更/注 销申请流程 房产板块起草 项
9、目财务经 理审批 区域融资经 理 区域财务经 理审批 资金部资金 运营组专员 资金部负责 人 27BIP 上市公司内 部资金调拨 申请 区域-调拨金 额=5000 万 起草节点 项目财务经 理审批 区域财务经 理审批 资金部资金 结算岗 资金部审批 人 财务资金中 心负责人 调出公司出 纳确认准备 出款（非抄 送节点） 29NC6.3 上收审批（ 项目资金到 集团） 单笔金额 5000万（ 项目申请） 项目出纳/会 计制单 项目财务负 责人 区域财务负 责人 资金结算岗 资金部负责 人 财务资金中 心负责人 项目出纳出 款（KEY） 31NC6.3 下拨审批（ 集团资金到 项目） 单笔金额 5000万（ 项目申请） 项目出纳/会 计制单 项目财务负 责人 区域财务负 责人 资金结算岗 资金部负责 人 财务资金中 心负责人 项目出纳出 款（KEY） 33NC6.3项目内部账 户间调拨审 批 单笔金额 5000万 项目出纳/会 计制单 项目财务负 责人 区域财务负 责人 资金结算岗 资金部负责 人 财务资金中 心负责人 项目出纳出 款（KEY） 35NC6.3内部贷款无上限 项目出纳/会 计制单 项目财务负 责人 区域财务负 责人 资金运行岗 资金部负责 人
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