1、2 目录 集团资金 管理思路 A A B B 集团结果考核：经营性现金流净额 区域做大做实，管控过程 区域 如何做 目标分解 资金盘活 高层互劢 施工方融资 C C D D 3 一、2014年集团资金管理思路 资金管理的最佳状态 现金余额 管理 安全性：足够的可劢用资金 短期想要就有 流劢性：足够的发展资金 满足全年资金要求 收益性：尽可能低的资金余额节约财务成本 4 一、2014年集团资金管理思路 资金管理的最佳状态 负债率 管理 利润管理 总负债规模控制 净借贷比率 合理的财务杠杆比率，快速的收楼利润 最佳负债率 5 一、2014年集团资金管理思路 2014资金管理重点 经营性现金流净额=
2、 楼款收入-工程支出- 日常费用（即不含土 地款和融资收支） 施工方融资：通过施 工单位向银行申请授 信，不占用碧桂园的 融资空间。 6 一、2014年集团资金管理思路 集团考核：一个目标 经营性现金流净额=楼款收入-工程支出-日常费用（即不含土地款和融资收支） 根据集团销售目标下发区域的经营性现金流净额指标； 按照区域年销售目标分组排名:按照年销售目标前十名为一组，前十名以 下的为另外一组； 每月按照累计完成率排名，后三名者且未完成指标的： 第一个月，区域提交分析整改报告，同时财务资金中心对其执行“以收定支” 的管控政策 连续两个月，由财务资金中心、营销中心、运营中心组成督查小组进行督查指
3、导 连续三个月，总裁约见区域总面谈 7 一、2014年集团资金管理思路 区域管控过程 “两个重点” 楼款收入 去存货 快回笼 工程支出 施巟方融资 按揭 应收款 监控户 8 一、2014年集团资金管理思路 2013年底存货金额前十名 区域 金额：亿 1 广清 200.3 2 湘渝川赣 156.7 3 南京 129.8 4 苏皖 82.8 5 湖北 81.8 6 东北 73.1 7 江中 69.6 8 惠深 67.6 9 西北 59.6 10 肇庆 56.8 9 一、2014年集团资金管理思路 2013年按揭应贷未贷金额前三区域 按揭排名 应贷未贷 1 湖北 14.3亿 2 湘渝川赣 14.0亿
4、 3 粤闽 13.1亿 10 Diagram 二、区域如何做好资金管理 楼款收入目标分解，责任到人 按揭收款流程梳理，高层互劢 借劣施工单位融资，突破指标 加快资金盘活工作，公关政府 区域 资金管理 11 Diagram 二、区域如何做好资金管理 楼款收入目标分解，责任到人 区域总：区域资金考核第一责任人 项目总：项目资 金第一责任人 区域财务：资金 直接责任人 协助、分解任务协助、分解任务 任务到各个项目任务到各个项目 12 区域重视区域重视 存货盘活存货盘活 财务劢态监控执行情况，每月分析、反馈经营情况， 不定期在微信群公布做得好的项目，并由区域总进行 奖罚 根据区域经营情况，调整开发节奏
5、，减少资金沉淀； 年末存货约为48亿、按13年认购额，6个月即可全额 卖出 区域专门会议宣贯，目标分解到项目、责任明确到人 定期反馈定期反馈 二、区域如何做好资金管理 他们怎么做？江中区域 13 二、区域如何做好资金管理 按揭收款流程梳理，高层互劢 项目、营销、财务 高效联劢，梳理 按揭业务流程， 从公司内部、房 管局针对性突破 ，加快按揭业务 办理速度； 流程梳理 1.营销、财务及 时发布按揭巟作 指引，指导各项 目、各部门选取 合作银行 2.项目部加快 合同备案、预抵 押登记办理效率 江中区域 14 二、区域如何做好资金管理 杨志成董事10 月会见江门巟 行行长，获得 专项2亿按揭放 款额
6、度； 按揭收款流程梳理，高层互劢 江中区域 区域总裁区域总裁亲自 对接银行高层， 争取银行额度 并促进加快银 行的放款 亲自 对接银行高层， 争取银行额度 并促进加快银 行的放款； 高层互劢 15 二、区域如何做好资金管理 借劣施巟单位融资，突破指标 区域区域+总部共同合作总部共同合作 借助施工单位的授信，找银行融资借助施工单位的授信，找银行融资 利息通过工程发票由我司承担利息通过工程发票由我司承担 给施工单位一定的奖励给施工单位一定的奖励 好处：延后工程款支出时间，更好达到成就共享好处：延后工程款支出时间，更好达到成就共享 16 加快资金盘活 二、区域如何做好资金管理 1、区域总政府公关，争
7、取监控政策“最惠待遇” 2、区域、项目加快土地储备资金的追回 3、项目、财务加快质押保证金的解冻 莞深区域： 降低楼款监 控比例，从 20%降到5% 贵州区域：紧 追政府，12月 份追回土地储 备返还资金 3.49亿元 加快资金盘活巟作，公关政府 17 二、区域如何做好资金管理 监控盘活监控盘活 1、重点攻关政府，降低监控比例 2、定目标，并根据各项目特点进行目 标分解； 3、制定相应的奖罚措施，促进跟办人 员的积极性 4、加快竣工苑区确权，及时办理预售 监管账户的销户工作 事在人为 加快资金盘活巟作，公关政府 18 二、区域如何做好资金管理 1-5月平均余额 10.79亿 6-12月平均余额 7.28亿 6月实施监控奖励措施后，江 中区域月平均监控余额降低了 3.51亿。 单位：亿 他们怎么做？资金盘活 责 任 明 确 绩 效 管 理 19 二、区域做好资金管理的好处 成就共享 更快、更好达成 存款分配 优先倾斜 贷款额度 优先安排 做得好 “以收定支” 不受限 20 三、小结 把握 重点 用心 管理 稳健的 现金流
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