1、内部资料 严禁外传 1 内部资料 严禁外传 融资管理简介 内部资料 严禁外传 2 融资管理大纲 改善现 金流 增加融资 按揭资金回笼 监控款盘活 内部资料 严禁外传 3 现状 集团融资产品主要为表内传统融资，如：开发贷等 特点 融资为集团负债，利息计入集团债务条款指标 优点 充分利用了企业的财务杠杆，减少占用自有资金 缺点 受限于集团债务指标，财务杠杆不能无限制使用 结果 集团不能无限制的做表内传统融资 融资现状分析 内部资料 严禁外传 4 一、增加收 楼量，扩大 融资空间 二、严控表内融资 成本，更低的融资 成本对应更高的融 资额；表内融资实 行集团内竞价模式， 价低者优先放款 三、表外融
2、资：具推广 性的为外包 施工方融资 融资解决方案 内部资料 严禁外传 5 施工方融资业务简介 一、业务定义、类型 二、产品介绍 三、分工及注意要点 四、审批流程 五、产品优势 六、实例分析 内部资料 严禁外传 6 一、业务定义、类型 （一）施工方融资业务定义 施工方融资是指：利用总包方（施工方）作为贷款主 体，向银行等金融机构申请融资。 内部资料 严禁外传 7 施工方融资 施工方保理 商承贴现 流贷等 （二） 施工方融资业务类型 一、施工方融资业务类型 内部资料 严禁外传 8 二、施工方融资业务产品介绍 （一）施工方保理业务 （二）施工方商业承兑汇票贴现 内部资料 严禁外传 9 （一）施工方保
3、理业务 房产公司 银行 放款 应收 (付)账款 确讣函 凭相关资 料请款 到期付 (还)款 施工方 内部资料 严禁外传 10 （一）施工方保理业务 4）房产公司到期付（还）款。 3）银行收到“应收（付）账款确讣函”后放款施工方。 2）房产公司为银行确讣对施工方的应付账款。 1）施工方凭相关资料到银行请款。 1、流程： 2、融资成本：参照当地项目开发贷款 内部资料 严禁外传 11 （二）施工方商业承兑汇票贴现 房产公司 银行 到期还款商承贴现 开出商承 施工方 内部资料 严禁外传 12 （二）施工方商业承兑汇票贴现 3）房产公司到期还款（兑付商承）。 2）施工方凭商承到银行贴现(收款)。 1）房产公司开出商承给施工方。 1、流程： 2、融资成本：随市场资金面而变化 内部资料 严禁外传 13 项目进展阶段 主导单位 与施工方对接 的单位 备注 已招投标 区域财务 资金部 区
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