1、第四批自贸试验区第四批自贸试验区 1111 个金融创新案例基本情况个金融创新案例基本情况 类别类别 案例名称案例名称 主要内容主要内容 突破点突破点 应用价值应用价值 分账 核算 单元 建设 财务公司分账 核算单元金融 服务 申能财务、 电气财务作为全国首批 入驻自贸试验区的非银行金融机 构， 积极参与金融创新试点， 通过 人民银行分账核算单元验收， 并成 功办理境外融资， 有效降低企业融 资成本。同时，申能财务以 FTU 账户集中收付方式为集团内企业 办理经常项下贸易往来业务， 并计 入分账核算系统内企业贸易融资， 替换传统流动资金贷款， 进一步降 低企业融资成本和营运成本。 一是丰富了自贸
2、试验区分账核算单元类 型，财务公司通过“账户映射”方式， 建设区别于商业银行的自贸试验区分账 核算单元，并同步建立流动性管理、跨 境资金风险管理、反洗钱和内控管理等 非银行金融机构分账核算单元制度框 架，形成非银行金融机构分账核算单元 的创新模式； 二是通过分账核算单元境外融资与经常 项下集中收付平台组合，实现境外低成 本资金在境内外综合运用，服务境内实 体经济，形成合规利用境外融资的创新 模式。 *账户映射是指： 财务公司内部结算账户 与银行结算账户之间存在映射的关系， 账户余额和资金明细均能一一对应。 一是形成了财务公司分账核 算单元的建设模式， 为非银行 金融机构建设分账核算单元 提供借
3、鉴； 二是通过财务公司分账核算 单元搭建连通境内外资金市 场的通道， 引入境外低成本资 金为集团内企业降低财务成 本； 三是丰富非银行金融机构分 账核算单元功能， 可提供跨境 借款、集中收付、结算、投融 资、汇兑等综合金融服务，使 企业集团跨境资金集中和结 算集中管理平台功能不断完 善。 类别类别 案例名称案例名称 主要内容主要内容 突破点突破点 应用价值应用价值 分账 核算 单元 建设 境外发行大额 同业存单补充 分账核算单元 流动性 中国银行通过其香港分行发行大 额同业存单（CD） ，面向包括境外 金融机构在内的众多境外市场投 资者，募集离岸人民币资金超过 40 亿元，拆放给中行自贸试验区 分行， 补充自贸试验区分账核算单 元流动性。 通过海外分支机构发行大额 CD，丰富 了银行自贸试验区分账核算单元项下流 动性补充的渠道。 拓宽了金融机构补充分账核 算单元流动性的渠道， 有利于 发挥
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