1、中信银行并购贷款业务管理办法（试行） 第一章 总则 第一条第一条 为规范并购贷款行为，加强并购贷款业务的管理， 防范并购贷款业务风险，促进我行并购贷款业务健康发展，根据 中华人民共和国商业银行法、商业银行并购贷款风险管理 指引等法律法规以及中信银行公司授信业务管理办法等相 关规定，制订本办法。 第二条第二条 本办法中所称并购，是指境内并购方企业通过受让 现有股权、认购新增股权，或收购资产、承接债务等方式以实现 合并或实际控制已设立并持续经营的目标企业的交易行为。 并购可由并购方通过其专门设立的无其他业务经营活动的全 资或控股子公司（以下称子公司）进行。 第三条第三条 本办法所称并购贷款，是指我
2、行向并购方或其子公 司发放的，用于支付并购交易价款的贷款。 第四条第四条 开展并购贷款业务应当遵循依法合规、审慎经营、 风险可控、商业可持续的原则。 第五条第五条 本办法适用于全行各级机构开展的并购贷款业务。 第二章 业务基本规定 第六条第六条 开展并购贷款业务应符合国家产业及宏观政策，符 合中国银监会并购贷款业务的相关要求，并符合我行授信政策。 第七条第七条 开展并购贷款业务主要有以下限制条件： （一）全行并购贷款余额占同期银行核心资本的比例不应超 过 50%； （二）对同一借款人的并购贷款余额占同期我行核心资本净 额的比例不应超过 5%； （三）并购的资金来源中并购贷款所占比例不应高于 5
3、0%； （四）并购贷款期限一般不超过五年。 第八条第八条 并购方申请并购贷款时应符合以下基本条件： （一）并购方依法合规经营，信用状况良好，没有信贷违约、 逃废债务等不良记录； （二）并购方已建立完善的现代公司治理结构和良好的内部 控制机制； （三）并购方的注册资本金已根据有关法律和公司章程规定 按时足额到位； （四）并购方的控股股东、实际控制人信誉良好且最近 3 年 无重大违法违规记录； （五）并购交易合法合规，涉及国家产业政策、行业准入、 反垄断、 国有资产转让等事项的， 应按适用法律法规和政策要求， 取得有关方面的批准和履行相关手续； （六）并购方与目标企业之间具有较高的产业相关度或战略 相关性，并购方通过并购能够获得目标企业的研发能力、关键技 术与工艺、商标、特许权、供应或分销网络等战略性资源以提高 其核心竞争能力。 第九条第九条 各分行应在总行的统一安排和指导下开展并购贷款 业务
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